Cara Benar Mencapai Puncak

Kemakmuran Finansial
ala Robert T Kiyosaki KARYA : SAWIDJI WIDOATMODJO

By Ali Dinata 1108026002

1. Bagaimana agar semangat Investasi tak layu

sebelum berkembang?
2. Rahasia memahami kiat menjadi kaya model
Kiyosaki
3. Memahami alternatif Investasi sebagai jurus
pindah ke kuadran I
4. Kelebihan Investasi Keuangan
5. Dasar-dasar Investasi Keuangan
6. Bagaimana Cara Berinvestasi?
7. Investasi, Spekulasi atau Berjudi?
8. Manajemen Pengeluaran agar bisa
berinvestasi
9. Apa Penghasilan Investasi?
Cara Benar Mencapai Puncak
Kemakmuran Finansial
ala Robert T Kiyosaki

By Ali Dinata

10. Berapa Penghasilan yang seharusnya Kita

dapatkan?
11. Mesin Pembiakan Investasi paling Produktif
12. Mesin Investasi Pembiakan Uang Terbaik
13. Mesin Investasi dalam Praktik
14. Jurus Mengendalikan Risiko Investasi
15. Teknik Pembuatan Portofolio
16. Teknik Analisis Investasi
17. Membangun Diri Bermental Investor
18. Bernegosiasi dengan Broker
19. Deal dengan Manajer Investasi
20. Berinvestasi Ala Investor Panutan
Cukup banyak yang berhasil mengambil
inspirasi dari buku-buku Kiyosaki dan
mengembangkannya menjadi ide bisnis
yang menguntungkan.

Namun, walau sukses membangun bisnis,

belum tentu sukses menjadi Investor di
pasar keuangan seperti yang diidamkan
Kiyosaki.

“Uang bekerja untuk Anda”

 Rahasia Kiat Menjadi Kaya Model Kiyosaki

Inti ajaran Kiyosaki adalah mengubah :

“ANDA BEKERJA UNTUK UANG menjadi UANG
BEKERJA UNTUK ANDA”
(Pindah kuadran dari B, E dan S ke I)

Buku ini mencoba menyediakan jawabannya

“Bagaimana (how to do) melakukan investasi di
sektor keuangan”
 Alternatif Investasi

Secara garis besar, alternatif investasi dapat dibagi

tiga, yaitu
1. Real Asset Investment
 Komitmen mengikat aset pada sektor riil.
 Membeli ruko untuk berdagang, membangun pabrik, dll
2. Collection Asset Investment, dan
 Berinvestasi pada barang-barang koleksi.
 Membeli Lukisan dan Emas, dll *( Saving)
3. Financial Asset Investment.
 Komitmen untuk mengikat aset pada surat-surat berharga
(sekuritas) yang diterbitkan oleh penerbitnya.
 Menabung di bank, membeli saham, obligasi atau reksa dana
 Kelebihan Investasi Keuangan

 Cepat memulainya
 Tidak banyak makan energi
 Tidak memerlukan banyak modal
 Dapat memilih bisnis yang disenangi setiap saat
 Two way side
 Likuid
 Berpotensi mengalahkan inflasi
 Berpotensi mengalahkan produk perbankan
 Penghindaran pajak
 Teknik Memilih Investasi

Untuk memilih instrumen investasi paling tidak kita

harus mempertimbangkan empat faktor penting :
 Modal
 Tingkat Pengembalian
 Tingkat Risiko
 Arus Dana
Faktor lain yang perlu dipertimbangkan : Biaya
Investasi, Informasi, Waktu Perdagangan, Likuiditas
Pasar dan Aktivitas.
 Dasar-Dasar Investasi Keuangan

1. Apakah mungkin saya bisa melakukan investasi?

 Diajukan oleh Karyawan biasa dan Akademisi (karena merasa
tidak memiliki kapasitas finansial untuk Investasi) “Boro-boro
untuk investasi, cukup untuk makan saja sudah alhamdulillah”
2. Investasi apa yang paling menguntungkan?
 Pemahaman dasar-dasar Investasi keuangan akan bisa
menjawab pertanyaan ini
3. Bagaimana cara melakukan investasi keuangan?
 Diajukan oleh para top eksekutif dan pengelola dana pensiun
serta asuransi
 Tiga Dasar Investasi Keuangan

1. Willingness (Kerelaan)
 Investasi merupakan kegiatan jangka panjang yang harus
dipikirkan mulai saat sekarang.
 Untuk mengimplementasikan willingness ada dua hal yang
perlu dilakukan : merencanakan investasi dan menentukan
tujuan.
2. Ability (Kemampuan)
 Kemampuan untuk memahami apa yang mau diinves.
 Kemampuan yang dibutuhkandalam investasi : pemahaman
mengenai instrumen investasi, penghasilan investasi, risiko
investasi dan portofolio.
3. Discipline (Disiplin)
 Tiga Dasar Investasi Keuangan

1. Willingness (Kerelaan)
2. Ability (Kemampuan)
3. Discipline (Disiplin)
 Menyadari tindakan yang diambil
 Komitmen atas dana untuk biaya investasi
 Berhorison jangka panjang (long-term)
 Melakukan monitoring
 Bagaimana Cara Berinvestasi?

 Menghimpun Dana Investasi

 Meningkatkan pendapatan

 Mengefisienkan pengeluaran

 Kombinasi diantara keduanya

 Menurunkan Biaya Hidup

 Meneruskan Kredit
 Warisan
 Manajemen Pengeluaran
Agar Bisa Berinvestasi

 Mengelola Pengeluaran
 Operating (Kebutuhan sehari-hari)
 Protecting (Asuransi Jaminan hari tua, Kecelakaan diri,
Kesehatan keluarga dan Aset)
 Saving (Kebutuhan dana mendadak “Lukisan, Emas perhiasan
dll.)
 Investing (Topik Pembicaraan dalam buku ini)
 Speculating (Memiliki dana lebih dan berani menanggung
risiko)
 Efisiensi Pengeluaran (APBRT)
 Menyisir Anggaran Pengeluaran
 Apa Penghasilan Investasi?

 Growth
 Pertumbuhan nilai dari investasi tersebut
 Rp 1000 setahun kemudian menjadi Rp 1200.

 Income
 Penghasilan yang “diberikan” oleh instrumen investasi yang kita
beli. Atau balas jasa kepada kita yang telah bersedia membeli
instrumen investasi yang tidak menghasilkan growth tersebut.
 Bunga deposito

 Kombinasi di antara keduanya

 Macam-Macam Jenis Penghasilan

 Nominal Return ( NR = G + I )
 Real Return ( RI = NR – i )
 Risk Free Rate of Return ( Rf ≥ i )
 Expected Return ( ER ≥ Rf )
 Required Return
 Realized Return, dan ( RR = Rf + Rp )
 Promised Return
 Model Berinvestasi

 Model Investasi Tunggal (single investment)

 Menginvestasikan uang dalam jumlah besar dalam sekali
tindakan investasi. “Menabung di Bank”
 Model Investasi Berseri (series investment)
 Investasi dengan cara mencicil secara teratur, misalnya setiap
bulan atau setiap tahun.

Bulan 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 FV

Tuan B 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 ?
Tuan A 120 ?
 Model Peningkatan Penghasilan Investasi

Perhitungan nilai masa depan Future Value (FV)

penghasilan investasi, hasil investasi bisa
diinvestasikan kembali (reinvestment) atau
(compound interest) bunga berbunga dan tidak
diinvestasikan kembali (noncompound interest).
 FV Investasi Tunggal Noncompound Interest
 FV Investasi Tunggal Compound Interest
 FV Investasi Berseri Noncompound Interest
 FV Investasi Berseri Compound Interest
 Lima Modifikasi Perhitungan
Penghasilan Investasi

 Penghasilan Investasi tidak Dibayar Tahunan

 Penghasilan Efektif (Suku Bunga Riil)
 Menghitung Kelipatan Nilai Investasi
 Investasi Berseri tidak Sama
 Investasi dilakukan di Awal Tahun
 Risiko Investasi Keuangan

 Risiko Sistematis atau risiko pasar

 Inflasi, suku bunga, nilai tukar, dll

 Risiko tidak sistematis atau risiko unik

 Risiko negara, likuiditas, gagal bayar, pembayaran sebelum
jatuh tempo, gagal eksekusi, dll
Secara umum kepekaan investor menghadapi risiko
dikelompokan menjadi empat :
 Risk averter
 Risk taker dengan premium
 Risk taker
 Indifferent to risk
 Teknik Pembuatan Portofolio

 Portofolio yang Ideal

 Berkorelasi negatif

 Terdiversifikasi

 Teralokasi

 Tujuan portofolio menurunkan risiko

 Matching penghasilan dan risiko

Suatu portofolio dikatakan efisien jika memenuhi

salah satu dari dua syarat berikut :
 Memberikan penghasilan tertentu dengan risiko terendah,
 Memberikan penghasilan tertinggi dengan risiko tertentu.
 TEKNIK ANALISIS INVESTASI

 Analisis Makro Ekonomi

 Analisis Fundamental
 Analisis Fundamental untuk Investor Kecil
 Analisis Teknikal
 Analisis Psikologis
 Informasi vs Isu

 Sumber Informasi

 Sumber Isu

 SOP Analisis Psikologis

 Tujuh Karakter
Membangun Mental Investor

1. Kepercayaan dan Penghargaan

2. Tertarik pada Pasar
3. Penyendiri
 Berani mengambil sikap tersendiri, berbeda dengan
sebagian besar investor atau pasar
4. Memiliki Filosofi atau Metodologi
5. Disiplin dan Sabar
6. Realistis
7. Berpikir Selangkah ke Depan
 Bernegosiasi dengan Broker

Kriteria Memilih Broker :

1. Stabilitas Perusahaan. “track record”
2. Kapabilitas menyediakan informasi dan
rekomendasi.
3. Keteraturan menyampaikan laporan dan Updating.

Menggunakan Broker sebagai Konsutan

“Broker kita gunakan untuk membantu investasi
jika kita memiliki pengetahuan investasi
dan kemampuan analisis”
 DEAL dengan Manajer Investasi

Empat hal yang harus selalu kita lakukan sebelum kita

memutuskan akan menitipkan investasi kita kepada
manajer investasi yaitu :
 Memahami Filosofi
 Mengajukan Kritik dan Debat
 Temukan Kebutuhan dengan Filosofi
 Bagaimana Melakukannya
“Manajer investasi kita perlukan jika kita
belum memiliki pengetahuan investasi dan
kemampuan analisis atau tidak memiliki waktu
melakukan proses investasi”
 Berinvestasi ala Investor Panutan

Siapa investor sukses yang bisa kita jadikan panutan?

 Benjamin Graham
 Warren Buffet
 George Soros
 KESIMPULAN

Intinya buku ini menyajikan panduan bagaimana

investasi dengan benar untuk mewujudkan mantra
menjadi kaya ala Kiyosaki