PERDAGANGAN INTERNATIONAL

~ Contract
~ Aturan & Jarak masing –2
negara
~ Cara pembayaran
 Flow Transaksi Perdagangan International

Payments

Importer 2
Documents Exporter

4
Documents

Bill of Lading

Sales Contract
Importer’s
Warehouse
Shipping Company
Goods
Goods

Exporte’
5 1 warehous
ICT Destination port Loading port
Pembayaran International

 CLEAN PAYMENT

 CONSIGNMENT

 DOCUMENTARY COLLECTION

 LETTER OF CREDIT
 Clean Payments
Cara pembayaran yang didasari oleh faktor
kepercayaan ( trust ), apakah eksportir
mengirim barang dulu dan setelah barangnya
diterima importir, importir baru melakukan
pembayaran atau sebaliknya importir
membayar dulu dan setelah dana diterima
oleh eksportir, baru eksportir mengirimkan
barangnya.
 Open Account.
Eksportir mengirimkan barang dulu, dan
setelah diterima oleh importir, importir baru
membayar

 Advance Payment.
Importir membayar dulu kepada eksportir dan
setelah menerima pembayaran, eksportir
baru mengirimkan barangnya kepada importir
 Risk Analysis
Advance
Open Account
Payment

Pertimbangan eksportir : Pertimbangan importir :

• Hubungan baik dengan importir • Hubungan baik dengan eksportir

• Eksportir yakin betul credibilitas importir • Importir yakin betul kejujuran eksportir

• Mungkin barang sudah kurang laku • Mungkin barang yang dibeli langka

• Nilai transaksi tidak terlalu besar • Nilai transaksi tidak terlalu besar
 Consignment
Adalah eksportir mengirimkan barangnya kepada
importir diluar negeri hanya sebagai barang
titipan saja untuk dijualkan oleh importir,
sedangkan hak kepemilikan barang masih tetap
ada pada eksportir sedangkan pembayarannya
baru akan dilakukan kalau barang tersebut
sudah terjual.
PERTIMBANGAN
Mungkin barang sudah tidak laku dijual di
dalam negeri

Eksportir percaya dan yakin dengan

kredibilitas importir
 Documentary Collections
- Eksportir yang telah mengirimkan barang dan sudah
menyiapkan dokumen dokumen ekspor, bisa minta
tolong kepada banknya untuk melakukan pengiriman
dokumen dokumen ekspor tersebut serta
penagihannya kepada importir.
- Bank tidak terlibat untuk menjamin pembayaran
- Tunduk pada aturan URC 522 : the Uniform Rules for
Collections published by the International Chamber of
Commerce. January 1, 1996
 Flow Transaksi Documentary Collection
Payment
9

Collecting / Remitting bank

4
Presenting Bank
document Paym
document
3
5 10
payment 6
document

2 Sales Contract 1
Exporter / principal
Importer / drawee
7 Goods Goods
2
Importer’s
Exporte’r
Warehouse 8
ICT Destination port Loading port warehouse
 Documentary Collections
Documents Against Payment.
Document bisa di serahkan kepada importir hanya apabila importir sudah
membayar
Juga dikenal dengan : Sight Collection or Cash Against Documents
(CAD).

Documents Against Acceptance.

Document bisa di serahkan kepada importir hanya apabila importir sudah
melakukan akseptasi drafts

Juga dikenal dengan : Term Collection.

Documentary Collections

Mekanisme Documentary Collection :

 Flow of Goods
 Flow of Documents
 Flow of Payment
 Risk Analysis: Documentary Collections
Documents Against Documents Against
Payment (D/P) Acceptance (D/A)

Keuntungan bagi eksportir : Keuntungan bagi eksportir :

•Documen akan diserahkan apabila importir sudah •Biaya lebih murah daripada L/C

membayar •Bisa mendapatkan bukti secara legal u/ menagih

•Biaya lebih murah daripada L/C Kerugian bagi eksportir :

Kerugian bagi eksportir : •Risk of non-acceptance of documents.

•Kemungkinan ada penolakan pembayaran . •Commercial and country risks tidak terlindungi

•Commercial and country risks tidak terlindungi •Meskipun drafts sudah diaksept oleh importir, tidak ada
jaminan pembayaran dari bank yang terlibat
Keuntungan bagi importir :
Keuntungan bagi importir :
•Ada kesempatan memeriksa dokumen sebelum membayar
•Akan menerima barang sebelum melakukan pembayaran
•Tidak perlu menerbitkan L/C, tidak membutuhkan line
Kerugian bagi importir :
L/C, dan biaya bisa diminimalisir
•Tidak melakukan pembayaran atas accepted drafts adalah
Kerugian bagi importir :
suatu kewajiban yang legal “ legal liability ” dan akan
•Kemungkinan tidak bisa mengambil barang meskipun
mempengaruhi business reputation.
pembayaran sudah dilakukan
 Problematika ekspor impor :

Penjual :
~ Menginginkan kepastian bahwa barang yang
dijual akan dibayar oleh pembeli
~ Menginginkan pembayaran sebelum barang
dikirim
~ Bagaimana caranya meminimalisir resiko tidak
dibayar oleh pembeli

Pembeli :
~ Menginginkan agar pembayaran dilaksanakan
setelah barang diterima
~ Bagaimana caranya untuk memastikan bahwa
barang dikirim tepat waktu
Article 2 UCP 600
 Credit means any arrangement,
however named or described, that is
irrevocable and thereby constitutes a
definite undertaking of the issuing
bank to honour a complying
presentation.
 Credit atau L/C: Setiap jenis kesepakatan
atau perjanjian atau komitmen apapun
nama dan uraiannya yang irrevocable
(tidak bisa dibatalkan sepihak ) sehingga
mengikat Issuing bank u/ menyelesaikan
kewajibannya yaitu melakukan “ honour ”
bila menerima complying presentation.
(dokumen yang sesuai dengan syarat L/C )
 Honour :
1). Pay at sight : L/C available by sight payment

2). Incured deffered payment undertaking (DPU)

/ Menjamin pembayaran dan membayarnya
pada saat jatuh tempo) : L/C available by
deffered payment.

3). Accepted drafts dan membayarnya pada saat

jatuh tempo : L/C available by acceptance.
 The Flow of L/C
Applicant’s Country Beneficiary’s Country
3 4
Advising Bank
9
Issuing Bank
8 Negotiating Bank

2 11 7
10 5

2 Sales Contract 1
Beneficiary
Applicant
12 Goods Goods
6
Applicant’s
Beneficiary’s
Warehouse 13
ICT Destination port Loading port warehouse
 PIHAK PIHAK YANG TERLIBAT

APPLICANT : Pihak yang meminta bank untuk

menerbitkan L/C

ISSUING BANK : Bank yang menerbitkan L/C

ADVISING BANK : Bank yang meneruskan L/C kepada

beneficiary atau kepada bank lain

NOMINATED BANK : Bank yang diberi kuasa oleh

issuing bank untuk ,
~ PAYING BANK : Membayar
~ ACCEPTING BANK : Akseptasi
~ NEGOTIATING BANK : Negosiasi
CONFIRMING BANK : Bank yang ikut menjamin
atas L/C yang dibuka oleh issuing bank.

DRAWEE BANK : Bank yang namanya tertarik

dalam drafts.

REIMBURSING BANK : Bank yang melakukan

reimburs atau membayar kembali kepada
bank yang telah melakukan pembayaran
kepada beneficiary.

BENEFICIARY : Penerima L/C atau eksportir.

Confirm L/C
Request to confirm L/C Confirming Bank Add their confirmation
6 7

Applicant’s Country Beneficiary’s Country

Open and request to 4
3
advise Letter of Credit. Advising Bank

Issuing Bank
Nominated bank

Advise the Letter

of Credit 5
2 Importer applies for
Letter of Credit.
Contract

1
Exporter/ Beneficiary
Importer/Applicant
LETTER OF CREDIT :

~ JANJI atau KOMITMEN ISSUING BANK

~ yang IRREVOCABLE
~ untuk MEMBAYAR SEJUMLAH UANG
~ kepada BENEFICIARY
~ apabila MENERIMA DOKUMEN YANG
SESUAI SYARAT DAN KONDISI L/C
( COMPLYING PRESENTATION )
L/C

Suatu instrumen yang diterbitkan oleh issuing

bank, atas permintaan nasabahnya / importir,
u/ membayar sejumlah uang kepada eksportir,
apabila menerima dokumen sesuai dengan
syarat dan kondisi L/C
 KEUNTUNGAN menggunakan L/C :

~ Pembeli :
- Barang akan dibayar setelah yakin dokumen
sesuai dengan syarat L/C
- Kalau mungkin barang akan dibayar setelah
terjual

~ Penjual :
- Merasa terjamin pembayarannya atas barang
yang dikirimkan
 UNSUR UNSUR POKOK SUATU L/C :

~ PROMISE TO PAY
~ TERMS AND CONDITIONS
conditional guarantee
~ CREDIT SUBSTITUTION
~ PARTIES
~ TIME
Expiry date
Latest shipment date
Latest presentation date
 Yang harus diperhatikan dalam transaksi
L/C :

~ L/C hanya BERURUSAN dengan

DOKUMEN ( bukan BARANG )

~ L/C MERUPAKAN KONTRAK atau

PERIKATAN YANG TERPISAH dan
INDEPENDEN dari“ SALES CONTRACT ”
 Pembayaran L/C :

~ SIGHT L/C
~ USANCE L/C
 JENIS L/C MENURUT AVALABILITYNYA

~ SIGHT PAYMENT L/C

~ DEFERRED PAYMENT L/C

~ ACCEPTANCE L/C

~ NEGOTIATION L/C
Sight Payment L/C
Debit Issuing bank’s account
3

1
Issuing Bank Paying Bank
Authorization to debit
Credit
2 To
3
Complying Benef’s
Documents
account

Beneficiary
Deffered Payment L/C
At maturity Debit Issuing bank’s account
4

1
Issuing Bank Paying Bank
Authorization to debit
At
3 Maturity
2
4 Credit
Complying To
Documents Incur DPU &
Benef’s
confirm
account
maturity date

Beneficiary
Acceptance L/C
At maturity Debit Issuing bank’s account
4

1
Issuing Bank Accepting Bank
Authorization to debit
At
3 Maturity
2
4 Credit
Drafts & Complying To
Documents Accepted Benef’s
drafts
account

Beneficiary
Negotiation L/C

4
Payments

3
Issuing Bank Negotiating Bank
Drafts & Complying
Documents
Negotiation
1 / payment
2
Drafts & Complying to
Documents the
beneficiary

Beneficiary
 Perbedaan antara payment L/C dgn nego. L/C :

Payment l/C Nego. L/C

Jumlah pemby 100% dr wesel 100% dikurang

doc/ faktur bunga diskonto

Pihak tertarik nominated bank bukan nom. bank

Status bank agents of the bonafide holder

issuing bank
 BISA TIDAKNYA L/C DINEGOSIASI :

~ STRAIGHT L/C : L/C yang syarat pembayarannya

hanya dapat diminta oleh beneficiary pada issuing
bank
contoh :
“ we hereby engage with you that all drafts drawn
and in compliance with the terms of this l/c will be
honoured…………………….”

~ NEGOTIATION L/C : L/C yang mensyaratkan dapat

dinegosiasi pada Satu atau beberapa bank
contoh :
“ we hereby engage with the drawer, endorser,
and bonafide holder that each drafts …………….”
 NEGOTIATION L/C

~ freely negotiation
contoh :
this l/c is available at “any bank” by
negotiation

~ restricted negotiation
contoh :
this l/c is available at “ bank X ” by
negotiation
 Negosiasi antara beneficiary dengan negotiating
bank :
~ Negotiation with recourse
Negotiating bank dapat menagih kembali
pembayaran kepada beneficiary apabila
issuing bank karena satu dan lain hal tdk
membayar

~ Negotiation without recourse

Apabila issuing bank tidak membayar kpd
neg. bank maka neg. bank tidak punya hak
untuk menagih kembali kepada beneficiary
~ IRREVOCABLE L/C :

L/C yang persyaratannya tidak dapat

dirubah atau dibatalkan oleh issuing bank
tanpa persetujuan dari semua pihak
terutama beneficiary dan nominated bank.
 CHIPS
Clearing House Interbank
Payments System
3
Wells Fargo Bank Bonny Mellon
New York New York
2 4

Transfer valas
Bank Anda CIMB Naga
Surabaya Surabaya
5
1

PT. Indonesia Jaya PT Sarasati Indah

Surabaya Surabaya
 Clausula reimbursement L/C :

~ Remit proceeds

~ Please debit : - TT Reimbursement

- Mail Reimbursement
 Remit Proceed :

Issuing bank berjanji akan membayar

kepada beneficiary , negotiating bank
setelah menerima dokumen sesuai L/C
Contoh
upon receipt of document in compliance
with the L/C terms , we will remit proceed
according to the negotiating bank
instruction
Remit Proceeds
7

Reimbursing Bank Dep. Corrs Bank

6 8

Issuing Bank Nominated Bank

5 4 2 1

Applicant Beneficiary
 Please debit :

Setelah menerima dokumen yang sesuai

L/C , nominated bank diperbolehkan
untuk mendebit rekeningnya issuing bank
Contoh
Upon negotiation document in comply
with the L/C terms , you are authorized to
debit our Head Office acct no. 0002225555
with Bank of New York, New York under
advise to us
Please debit : TT Claim

Reimbursing Bank Dep. Corrs Bank

CLAIM
4 Debit 6
3-b

3-a
Issuing Bank Nominated Bank

8 2
7 1

Importer/Applicant Exporter/ Beneficiary

PENGGUNAANNYA L/C DIBAGI :
~ PERFORMANCE L/C :
L/C yang menjamin pelaksanaan suatu kinerja
yang mengakibatkan ke kewajiban membayar
terhadap pihak yang menerima jaminan apabila
pihak yang dijamin cedera janji / wan prestasi

~ COMMERCIAL L/C :
L/C yang dipakai dalam transaksi jual beli
barang ( impor - expor ) dan sebagian besar
bersifat documentary artinya pembayaran baru
akan dilaksanakan apabila ada penyerahan
wesel dan seperangkat dokumen yang sesuai
dengan syarat L/C
 PERFORMANCE L/C :

~ STANDBY L/C :
L/C yang menjamin pembayaran kembali suatu kewajiban
yang bersifat financial atau moneter apabila applicant
gagal memenuhi kewajibannya

+ UNTUK MENJAMIN PEMBAYARAN UTANG

+ UNTUK MEMBAYAR FAKTUR DALAM TRANSAKSI OPEN
ACCOUNT
+ PENGGANTI CASH COLLATERAL
+ MENJAMIN PEMBAYARAN PREMI ASURANSI YANG
DILAKUKAN SECARA CICILAN
+ MENJAMIN SUATU CONTRACT PEMBELIAN BARANG
DENGAN L/C
+ DLL
~ BID BOND / TENDER BOND :

Untuk menjamin applicant terhadap :

 Pembatalan contract
 Tidak menerima contract
 Tidak mau mengganti performance bond
~ PERFORMANCE BOND :
Untuk menjamin terhadap ketidakmampuan
applicant melaksanakan pekerjaan

~ ADVANCE PAYMENT BOND :

Untuk menjamin terhadap ketidak mampuan
applicant melaksanakan kontrak atas uang
muka yang telah dibayarkan

~ SHIPPING GUARANTEE

~ CUSTOM GUARANTEE

~ DLL
COMMERCIAL L/C :

L/C SECARA UMUM :

~ irrevocable l/c
~ confirm l/c
~ sight l/c
~ payment l/c
~ acceptance l/c
~ restricted l/c
~ negotiation l/c
~ irrevocable sight confirm l/c
~ irrevocable negotiation sight L/C
~ dll
SECARA KHUSUS :

~ Transferable L/C
~ Back to back L/C
~ Revolving L/C
~ Instalment L/C
~ Red clause L/C
~ Usance pay at sight L/C
 Transferable L/C :
Suatu L/C dimana beneficiary berhak
meminta kepada transfering bank untuk
memindahkan L/C dimaksud baik sebagian
maupun seluruh jumlah L/C kepada
beneficiary kedua.
Transferable LC :
13 14-a

2 4

11 8
Issuing Bank Transfering Bank Nominated Bank II

Re-Invoicing
12 15
1 3

12 10 14-b
5
7
9

Importer/Applicant Beneficiary I Beneficiary II

6
 Ciri ciri transferable L/C :

~ harus ada kata “transferable”

~ pemindahan hanya satu kali
~ transfering bank boleh menolak
~ umumnya beneficiary adalah
broker / middleman
~ pemindahan sebagian atau
seluruhnya
 yang perlu dirubah dalam mentransfer
L/C :

- jumlah / harga per unit

- expiry date l/c diperpendek
- late presentation document diperpendek
- latest shipment diperpendek
- prosentase asuransi diperbesar
 Back to back L/C :

Suatu L/C yang dibuka atas permintaan

applicant dengan jaminan suatu L/C lain
yang telah diterima lebih dahulu dimana
applicant tersebut sebagai beneficiarynya.
Back to Back L/C :
13 14-a

2 4

11 8
Issuing Bank Nom. Bank L/C-1 Nom. Bank L/C -2
Issuing Bank L/C-2
Master L/C 10
Baby L/C
3
12 8
12 14-b
Re-Invoicing 5
1
9 7

Beneficiary L/C-1 /
Importer/Applicant applicant L/C-2 6 Beneficiary L/C-2
 Perbedaan back to back L/C
dengan transferable L/C :

~ Resiko bank
~ Banyaknya L/C
~ Transfer L/C transfering bank dapat langsung
mengirimkan dokumen ke issuing bank
apabila beneficiary lalai untuk melakukan
reinvoicing
 Revolving L/C :

Suatu L/C yang jumlahnya diperbaharui

atau ditegaskan kembali dengan syarat
yang sama tanpa perlu menerbitkan L/C
baru atau amendment L/C setelah suatu
pembayaran L/C terjadi dalam jumlah a/
periode waktu tertentu.
 Manfaat revolving L/C bagi pembeli

~ membatasi pengiriman barang yang

berlebihan

~ membatasi realisasi l/c dalam jumlah

dan periode tertentu
 sifat revolving L/C :

berdasarkan waktu ( time ) :

~ cumulative
~ non cumulative

berdasarkan nilai ( value ):

~ authomatic
~ under advise
Red Clause L/C

L/C yang memperbolehkan beneficiary untuk

menarik pembayaran sekian prosen dari nilai
L/C ( mis: 20% ) sebelum barang dikapalkan
dan pada saat realisasi akan diperhitungkan
sebagai pembayaran
Usance Pay at sight L/C

L/C yang jangka waktu pembayarannya

adalah berjangka ( mis :180 hari dari tanggal
B/L ) akan tetapi beneficiary diperbolehkan
untuk claim pembayaran secara sight
L/C Usance pay at sight 9
9
Issuing bank’s loan
Usance drafts & klaim sight
8 Pay at
Financing Bank sight

Docts 8

Issuing Bank 3 L/C UPAS L/C UPAS 4

Adv. Bank Nominated bank
Pay at sight
Acceptance
7
Docts 9 2 Advise UPAS L/C
10
Docts +
5 6
Applies for L/C UPAS usance
drafts
Contract
Sight L/C

1 Exporter/ Beneficiary
Importer/Applicant