Plan

© Legal Name City

1
1. Tertanggung Utama harus : Ayah Atau Ibu
2. Tertanggung Utama wajib memiliki CI additional dan/atau Health Plan
dan/atau Medical Plan
3. Maksimal Tertanggung 5, dengan komposisi:
Tertanggung Utama : Ayah
Tertanggung Tambahan 1 : Ibu
Tertanggung Tambahan 2, 3, 4 : Anak 1, 2, dan 3
4. Max. UP CI dan Additional Term Life Anak adalah 50 % dari UP CI dan UP
Dasar Tertanggung Utama
5. Seluruh ketentuan CI Additional, Health, Medical Plan untuk Family Plan ini
© Legal Name City
mengikuti Ketentuan CI Additional, Health, Medical Plan yang sudah ada. 2
 Children Parent Spouse
Additional Term Additional Additional
Life Term Life Term Life

CI Additional
CI Additional Children
Spouse

Health Plan For

Health Plan For Children
Spouse

Medical Plan For

Medical Plan For Children
Spouse

© Legal Name City

© Legal Name City
Usia Tertanggung Utama (Suami) = 35 tahun
Usia Tertanggung Tambahan (Istri) = 30 tahun
iPlan = Rp. 200 juta UP I PLAN
Spouse Additional Term Plan = Rp 200 juta Rp. 200 Jt + INV

UP iPlan
Rp. 200 Jt

Spouse
Additional Term
Plan
75 Masa
SUAMI 45 Pertanggungan
tahun
tahun iPlan
35 tahun

99
tahun
ISTRI 40 Akhir
tahun Kontrak
30 tahun
Polis
Awal
Kontrak

Ketentuan
Usia Masuk : 18 – 64 tahun
Masa Pertanggungan : usia 99 tahun
UP Spouse Add Min. UP : Rp. 15jt
© Legal Name Rp. 200 Juta
City Maks UP usia>18 tahun : sama dengan UP TU
5
© Legal Name City
 Usia Tertanggung Utama ( Anak ) = 5 tahun
Usia Tertanggung Tambahan ( Ayah ) = 30 tahun
iPlan = Rp. 200 juta
UP iPlan
Parent Additional Term Plan = Rp 200 juta Rp, 200 jt + INV

Parent
Additional Term
Plan
Masa
ANAK 15 25 50 Pertanggungan
5 tahun tahun tahun tahun iPlan

99
tahun
AYAH 45 65 Akhir
tahun tahun Kontrak
30 tahun
Polis
Awal
Kontrak
Ketentuan
Usia Masuk : 18 – 64 tahun
Masa Pertanggungan : usia 65 tahun
Min. UP : Rp. 15 jt
UP Parent Add Maks UP usia>18 tahun : Sama dengan UP TU
© Legal Name Rp. 200 Juta City

7
© Legal Name City
 Usia Tertanggung Utama ( Ayah ) = 30 tahun
Usia Tertanggung Tambahan ( Anak ) = 5 tahun
iPlan = Rp. 200 juta
Children Additional Term Plan = Rp 100 juta
UP iPlan
Rp 200 Juta + INV

Children
Additional Term
Plan
Masa
AYAH 40 48 50 Pertanggungan
30 tahun tahun tahun tahun iPlan

99
tahun
ANAK 15 18 Akhir
tahun tahun Kontrak
5 tahun
Polis
Awal
Kontrak

Ketentuan
UP Children Add Usia Masuk : 30 hari – 17 tahun
Rp 100 Juta Masa Pertanggungan : usia 18
Min. UP : Rp. 15jt
© Legal Name City Maks UP usia>18 tahun : 50% dari UP TU dan < Rp 1M
9
© Legal Name City
Usia Tertanggung Utama ( Anak ) = 5 tahun
Usia Tertanggung Tambahan ( Ayah ) = 30 tahun
UP iPlan = Rp. 200 juta
PD = Rp. 1,5 juta UP iPlan
Rp.200 Jt + INV
RTU = Rp. 1 juta
WOP Parent Plan ( 25 thn )

Premi
dibayarkan
WOP for
oleh Generali
Parent
Masa
ANAK 15 25 50 Pertanggungan
5 tahun tahun tahun tahun iPlan

99
tahun
AYAH 40 50 Akhir
tahun tahun Kontrak
30 tahun
Usia 40 Polis
Awal
Kontrak terkena Sakit
Kritis (Jantung)

Ketentuan
Usia Masuk : 30 hari – 17 tahun
© Legal Name City
Masa Pertanggungan : usia 18 dan 25 tahun
11
© Legal Name City
Usia Tertanggung Utama ( Anak ) = 5 tahun
Usia Tertanggung Tambahan ( Ayah ) = 30 tahun
iPlan = Rp. 200 juta
PD = Rp. 1,5 juta UP iPlan
Rp. 200 Jt + INV
RTU = Rp. 1 juta
WOP Survivor Parent Plan ( 25 thn )

Premi
dibayarkan
WOP for
oleh Generali
Parent
Masa
ANAK 15 25 50 Pertanggungan
5 tahun tahun tahun tahun iPlan

99
tahun
AYAH 40 50 Akhir
tahun tahun Kontrak
30 tahun
Polis
Awal
Kontrak

Ketentuan
Usia Masuk : 18 – 65 tahun
© Legal Name City Masa Pertanggungan : usia 55, 65 dan 75 tahun
13
 Department:
Agency Training

Country:
Indonesia

Auto
Risk
Management
System

© Legal Name City

 PRODUK
KITA
iPLAN

GFO
PERLINDUNGAN
UNITLINK
UBRiCH INVESTASI

Gemilang

© Legal Name City

 INVESTASI:
1. Emas
PERLINDUNGAN 2. Deposito
3. Tanah
INVESTASI 4. Rumah, Gedung
(properti)
5. Surat – Surat Berharga
PERLINDUNGAN - Saham, Obligasi
6. Pendidikan
INVESTASI 7. Reksadana
8. Dll
© Legal Name City
 Generali Equity Fund II
Generali Fixed Income Fund II
Generali Money Market Fund II
Pengawas

Pasar Uang
Di kelola Di investasikan
Investor
Obligasi
Saham

Investor

Bank Custodian

Hasil Investasi

© Legal Name City

 1 gram emas = Rp 500,000
Modal awal 10jt = 20 gram emas
1 gram emas = 200.000
Emas disimpan = 20 gram emas

1 unit = 1000
Modal awal 10jt = 10.000 unit
1 unit = 900
Unit disimpan = 10.000 unit
© Legal Name City
 ALOKASI
INVESTASI

MONEY LOW LOW

MARKET RISK RETURN

FIXED MIDDLE MIDDLE

INCOME RISK RETURN

HIGH HIGH
EQUITY
RISK RETURN

© Legal Name City

 FITUR ARMS

PROFIT
CUT LOSS
CLIMBING

AUTO RE-
ENTRY

BOUNCE BACK

AUTO
BALANCING

© Legal Name City

 21

Auto Balancing merupakan proses otomatis yang selalu memantau dan

menjaga kinerja investasi sesuai dengan keinginan Anda.
Proses ini setiap hari akan menyesuaikan secara otomatis
alokasi dana sesuai dengan yang diinginkan.

25%
Money
Market
50%
Equity 25%
Fix
Income

Minimum Tolerance
© Legal Name City +1%
 22

AUTO BALANCING
Equity
Fix Income
Auto Balancing 4%

Rp. 120 Juta Rp. 120 Juta

Rp. 110 Juta

Rp. 100 Juta

Rp. 90 jt Rp. 100 jt Rp. 96 jt

Rp. 80 jt 82% 84% 80%
80%

Rp. 20 jt Rp. 20 jt Rp. 20 jt Rp. 24 jt

20% 18% 16% 20%

Auto Balancing
© Legal Name City
 23

AUTO TRADING

Profit Climbing Target = 10%

Cut Loss Target = - 5%

Batasan baru
Rp. 121 jt
Rp. 114.95 jt
Batasan baru
Rp. 110 jt +10% -5%

+10% 100% Dana

Rp. 100 jt dialokasikan ke
Money Market

Pertumbuhan Investasi

Jumlah Investasi

Profit Climbing Cut Loss

© Legal Name City
 24

AUTO RE - ENTRY

Profit Climbing Target = 10% Pertumbuhan Investasi

Cut Loss Target = - 5% Jumlah Investasi (Equity Fund)

Auto Re-Entry = - 5%

Batasan baru
100% Dana
Rp. 121 jt
dialokasikan ke
Rp. 114.95 jt Money Market
Batasan baru
Rp. 110 jt +10% -5%
Rp. 109.20 100% Dana
(HARGA PASAR ) dialokasikan ke
Rp. 100 jt +10% Jenis Investasi Awal

Virtual Account RE-ENTRY

Profit Climbing Cut Loss
© Legal Name City
 PROSES SECARA SISTEM

Polis Baru Terbit ARMS mulai bekerja setelah melewati 14 hari Free Look Period

PROFIT CLIMIBING

27/3/2013

Acuan Baru
1.182,90 1% = 1.196,50
08/3/2013

1.168,23 Acuan Baru

06/3/2013 1% = 1.179,91

1.154,74 Acuan Baru

28/2/2013 1% = 1.166,28

1.139,41 Acuan Baru

1% = 1.150,80
25/2/2013
1.110,13 Acuan Baru
1% = 1.121,23

1.093,92 Acuan Awal

1% = 1.104,85

© Legal Name City

 PROSES SECARA SISTEM

Polis Baru Terbit ARMS mulai bekerja setelah melewati 14 hari Free Look Period

CUT LOSS
20/05/2013 1.216,02 Acuan Baru Cut Loss
1% = 1.228,18 5% = 1.155,22

01/5/2013 1.196,01
Acuan Baru Cut Loss
1% = 1.207,97 5% = 1.136,21
07/6/2013
17/4/2013 1.179,91
Acuan Baru Cut Loss
1% = 1.191,70 5% = 1.120,91 1.144,21

12/4/2013

1.167,29 Acuan Baru Cut Loss

1% = 1.178,96 5% = 1.108,93

© Legal Name City

1. Apakah Nasabah memiliki waktu dan akses untuk mengubah YES NO
parameter ARMS? INTERAKSI
2. Apakah Nasabah memiliki waktu dan akses untuk memonitor DINAMIS
YE
kinerja ARMS S
NO

1. Apakah Nasabah memiliki waktu dan akses untuk mengubah YES NO OTOMATIS
parameter ARMS?
2. Apakah Nasabah memiliki waktu dan akses untuk memonitor
DINAMIS
kinerja ARMS YES NO

1. Apakah Nasabah memiliki waktu dan akses untuk mengubah YES NO KEMBALI
parameter ARMS?
BERIMBANG
2. Apakah Nasabah memiliki waktu dan akses untuk memonitor
kinerja ARMS YES NO Catatan : untuk tipe
nasabah konservatif

© Legal Name City

Rekomendasi iPLAN
Rekomendasi GFO
 Department:
Training Departement

Country:
Indonesia

© Legal Name City

 New Business

Proses sejak Surat Pengajuan Asuransi Jiwa (SPAJ)

diterima sampai dengan polis diterbitkan.

- Kelengkapan Dokumen : Dokumen dasar dan Tambahan

- Cara Pengisian SPAJ
- Fungsi dan Tujuan Dokumen dalam pengajuan Asuransi

Underwriting

Proses menilai resiko seseorang untuk menetapkan Premi yang akan

dikenakan dalam Penutupan Asuransi Jiwa dan Kesehatan

- Insurable : Standard / Substandard

- Uninsurable : Postponement / Declinature

Field Undewriting ( Underwriter Lapangan ) adalah Agen yang harus

Menjalankan tugasnya sebegai penyeleksi resiko sejak pertama kali
Berinteraksi dengan Calon Tertanggung / Calon Pemegang Polis
© Legal Name City
 Proses New Business
KELENGKAPAN DOKUMEN NEW BUSINESS

Dokumen Dasar

Kartu Identitas
 WNI : KTP/Passpor/SIM/Akte Kelahiran untuk usia <17 tahun)
 WNA : Paspor, KIMS/KITAS/KITAP, dan surat keterangan bekerja
SPAJ Asli
Ilustrasi/Proposal
Bukti Pembayaran Pertama
Surat Kuasa Pendebetan Kartu Kredit

Dokumen Tambahan
• Dokumen yang berhubungan dengan kelengkapan pengisian SPAJ
 (Surat Keterikatan Asuransi, Kuesioner, Surat Peryataan)
• Dokumen Tambahan Untuk Pengajuan Warga Negara Asing
 (SIUP dan/atau Akta Pendirian Perusahaan bagi WNA yang berwiraswasta atau
mempunyai perusahaan di Indonesia)
 Khusus warga Negara Amerika wajib mengisi Form FATCA
( Form W 8 BEN Form W 8 BEN E, Form W 9 ( perorangan / perusahan )

Note : WNA tidak dapat mengambil CI PLAN, WOP PLAN, dan Health PLAN

© Legal Name City

 DOKUMEN
Dokumen TAMBAHAN
Tambahan UNTUKFATCA
Terkait FATCA

Form-Form Tambahan FATCA

Untuk kepetingan FATCA terdapat beberapa dokumen tambahan yang harus
diisi oleh nasabah, diantarannya:

Form W-9 Form W-8BEN Form W-8BEN-E

© Legal Name City

 UTMOST GOOD FAITH & NON DISCLOSURE

Azas itikad baik yang hendaknya diterapkan

kepada Penanggung dan
Tertanggung/Pemegang Polis maupun Agen
sebagai perantaranya dalam mengadakan
suatu perjanjian Asuransi Jiwa

© Legal Name City

 PEMERIKSAAN KESEHATAN

 Pada Provider Rekanan yang sudah

ditentukan
 Biaya di tanggung sepenuhnya oleh
Generali, kecuali nasabah :
 Membatalkan polis setelah melakukan
pemeriksaan medis
 Melakukan pemeriksaan medis untuk
polis non medis
 Melakukan Medical untuk persyaratan
pemulihan polis
 Memiliki Riwayat Penyakit, dan premi
yg dibayarkan lebih kecil dari biaya
medical
© Legal Name City
 Tabel Pemeriksaan Kesehatan
SYARAT PEMERIKSAAN KESEHATAN
Usia
Uang Pertanggungan
1 bln - 15 thn 16 - 40 th 41 - 50 th 51 - 55 th 56 - 60 th 61 - 70 th
Up to 250,000,000 NM NM NM NM NM B
250,000,001 - 400,000,000 NM NM NM NM NM B
400,000,001 - 500,000,000 NM NM NM NM NM C
500,000,001 - 600,000,000 PF NM NM NM C D
600,000,001 - 700,000,000 PF NM NM NM C D
700,000,001 - 800,000,000 PF NM NM D D E
800,000,001 - 1,000,000,000 PF NM NM E E E
1,000,000,001 - 1,500,000,000 PF NM F F F F
1,500,000,001 - 2,000,000,000 PF F F F F F
>2,000,000,001 PF + APS F +APS F +APS F +APS F +APS F +APS

Keterangan :
A Pemeriksaan Fisik oleh Dokter + URIN
B Pemeriksaan Fisik oleh Dokter + URIN + EKG + Rontgen
C Pemeriksaan Fisik oleh Dokter + URIN + EKG*) + DARAH1 + Rontgen
D Pemeriksaan Fisik oleh Dokter + URIN + EKG + DARAH1A + Rontgen
E Pemeriksaan Fisik oleh Dokter + URIN + TREADMILL + DARAH1A + Rontgen
F Pemeriksaan Fisik oleh Dokter + URIN + TREADMILL*) + DARAH2 + Rontgen
*) Jenis pemeriksaan tidak diminta untuk Tertanggung anak usia 6 bulan – 12 tahun
**) PF = Pemeriksaan Fisik
APS = Attending Physician Statement / Surat Pernyataan Dokter Pribadi

Rider yang menambah perhitungan UP untuk Pemeriksaan Kesehatan (Risiko Awal)

© Legal Name
IPLAN,
City
UB – RICH, GFO, dan ADDITIONAL TERM LIFE
 Department:
Training Departement

Country:
Indonesia

© Legal Name City

 PENGISIAN SURAT PERMINTAAN ASURANSI JIWA

© Legal Name City

 Dokumen
PENGISIANTambahan Terkait
SURAT PERMINTAAN FATCA
ASURANSI JIWA

© Legal Name City

 Dokumen
PENGISIAN
Dokumen Tambahan
Tambahan SURAT Terkait
PERMINTAAN
Terkait FATCA FATCA
ASURANSI JIWA
Informasi Penerima Manfaat/Beneficiary

© Legal Name City

 Dokumen
PENGISIAN
Dokumen Tambahan
SURAT
Tambahan Terkait
PERMINTAAN
Terkait FATCA FATCA
ASURANSI JIWA
Pernyataan Nasabah

© Legal Name City

 Tujuan :

1. Menghindari adanya konflik kepentingan pribadi.

2. Menghindari penyalahgunaan profesi.

3. Menjaga penyalahgunaan data.

4. Memastikan kerahasiaan tetap terjaga antara perusahaan Asuransi Jiwa

dengan pemegang polisnya.

5. Memastikan adanya perlakuan yang sama terhadap seluruh pemegang polis.

6. Menjalankan bisnis serta profesi dengan niat baik dan integritas yang tinggi

© Legal Name City

 Agen / Tenaga Pemasaran dilarang untuk :

x x
x x
x 5.
1. Melakukan Pooling
2. Menjanjikan Diskon Premi
3. Melakukan Twisting dan Churning
4. Melakukan Mispresentasi
contoh : Pernyataan tidak benar Ilustrasi
Menahan Informasi
Pernyataan menyesatkan
Melakukan Perekrutran sesama Generali
6. Melakukan pendanaan atas pembayaran premi
nasabah
7. Menggunakan premi / uang nasabah
8. Melakukan pencemaran nama baik perusahaan
maupun lembaga asuransi lainnya
8. Penandatanganan Formulir Kosong

© Legal Name City

 Penempatan Transfer Digunakan
(Placement) (Layering) (Integration)

© Legal Name City

 1. Mengetahui latar belakang, identitas,
tujuan pembelian asuransi dan
keuangan Nasabah

2. Mencocokkan dokumen pendukung

Nasabah
Contoh : KTP, Rek. Bank, Spesimen
Tanda Tangan, Keterangan mengenai
pekerjaan

3. Melakukan identifikasi dan verifikasi

dokumen pendukung
Contoh : Memastikan kebenaran
dokumen nasabah

© Legal Name City

 1. Sanksi tindak pidana pencucian uang berupa pidana penjara min 5 tahun
dan max 15 tahun dan denda min Rp. 100 juta dan max Rp. 5 milyar.

2. Sanksi tidak menyampaikan laporan kepada PPATK yaitu pidana denda

min Rp. 250 juta dan max Rp. 1 milyar.

© Legal Name City

 53

© Legal Name City