Competencia en el Sector:
Tenemos como competidores directos a empresas como Profit Plus, SAINT, A2,
Premiun Sotf que son empresas desarrolladoras de software y paquetes
administrativos contables.
Los cuales se encuentran a nivel nacional, utilizando estrategias de ventas basadas en
disminución de precios e implementación de paquetes pre-establecidos de sistemas
administrativos.
Estados Financieros
PASIVO NO CORRIENTE
Fondo de Garantía Prestaciones Sociales 92.439.496,93 92.439.496,93
Total pasivo No Corriente 92.439.496,93 92.439.496,93
Total pasivo 2.359.309.821,28 1.108.579.518,31
PATRIMONIO
Capital Acciones Nominativas 160.000.000,00 160.000.000,00
Reserva Legal 16.000.000,00 16.000.000,00
Ganancias Acumuladas 82.194.605,15 4.449.909.928,52
Toatl Patrimonio Neto 258.194.605,15 4.625.909.928,52
Total Pasivo y Patrimonio 2.617.504.426,43 5.734.489.446,83
Se solicitará un Flujo de Caja Proyectado
Préstamo Bancario SISTEMAS QUEVEDO, C.A.
J-29856039-8
a una institución FLUJO DE CAJA PROYECTADO PARA EL PERIODO ENERO 2018 A JUNIO 2018
bancaria por Bs. ene-18 feb-18 mar-18 abr-18 may-18 jun-18
DETALLE
1.300.000.000,00,
a continuación, se Saldo Inicial 1.300.000.000,00 4.257.993.379,46 4.956.200.607,32 7.355.860.176,27 10.229.233.507,72 13.661.589.078,92
INGRESOS
muestra el flujo de Ventas 6.363.895.405,72 7.509.396.578,75 8.861.087.962,92 10.456.083.796,25 12.338.178.879,58 14.559.051.077,90
EGRESOS:
Adquisición de Mercancía 1.300.000.000,00
Compras 3.818.337.243,43 4.505.637.947,25 5.316.652.777,75 6.273.650.277,75 7.402.907.327,75 8.735.430.646,74
Gastos Operaciones y Administrativos 636.389.540,57 750.930.657,87 886.108.796,29 1.045.608.379,63 1.233.817.887,96 1.455.905.107,79
Impuestos 19.091.686,22 22.528.189,74 26.583.263,89 31.368.251,39 37.014.536,64 43.677.153,23
TOTAL EGRESOS 4.473.818.470,22 6.579.096.794,86 6.229.344.837,93 7.350.626.908,77 8.673.739.752,35 10.235.012.907,76
SALDO FINAL 4.490.076.935,50 5.188.293.163,35 7.587.943.732,31 10.461.317.063,75 13.893.672.634,95 17.985.627.249,06
Aplicación Crédito
Amortización de Préstamos 206.083.556,04 210.205.277,16 214.409.331,70 218.697.518,34 223.071.468,70 227.532.898,08
Intereses Préstamos 26.000.000,00 21.878.328,88 17.674.224,34 13.386.037,70 9.012.087,34 4.550.657,96
Total Aplicación Crédito 232.083.556,04 232.083.606,04 232.083.556,04 232.083.556,04 232.083.556,04 232.083.556,04
Total Flujo de Caja 4.257.993.379,46 4.956.209.557,31 7.355.860.176,27 10.229.233.507,71 13.661.589.078,91 17.753.543.693,02
Premisas a Considerar
Flujo de caja para un periodo 6 meses
Intereses calculados a una tasa de 24% anual, pagaderos mensualmente
Se estima un incremento de ventas de 18% mensual
Se estima una inflación máxima mensual 15% mensual
Se estiman los gastos operacionales en un 10% de las ventas ordinarias
Se estiman los gastos asociados a
compras en un 60,00% de las ventas ordinarias
0,30% de las ventas ordinarias y
Se estiman pagos de impuestos por un extraordinarias
Se estima un incremento de los gastos de
personal de 30% anual, pagaderos en mayo
Conclusiones y Recomendaciones