Superintendencia

De Banca,
Seguros Y AFP
 Superintendencia de Banca Seguros y AFP :

Es un organismo

encargado de la regulación y
supervisión

Sistemas Financiero, de Seguros y

del Sistema Privado de Pensiones

prevenir y detectar el lavado

de activos

financiamiento del terrorismo

preservar los intereses de los

depositantes, de los asegurados y
de los afiliados al SPP.
es una institución Superintendencia De
de derecho Banca, Seguros Y AFP
público

autonomía funcional
está reconocida por
la Constitución
Política del Perú

Sus objetivos, funciones

y atribuciones están
establecidos en la Ley
General del Sistema
Financiero y del Sistema
de Seguros

Y la ley Orgánica de la
Superintendencia de
Banca, Seguros y AFP
(Ley 26702).
VISION
• Ser una institución supervisora
y reguladora reconocida en el
ámbito mundial, que aplica
estándares internacionales y
las mejores prácticas, apoyada
en las competencias de su
capital humano.
MISION
• Proteger los intereses del público,
cautelando la estabilidad, la
solvencia y la transparencia de los
sistemas supervisados, así como
fomentar una mayor inclusión
financiera y contribuir con el sistema
de prevención y detección del
lavado de activos y del
financiamiento del terrorismo.
 1931

Primer antecedente
Entidad supervisora Inspección fiscal de Bancos

Primer antecedente Inspección fiscal de

Sector de Seguros Seguros
(1895)
 Fue creada 23 mayo 16 instituciones
1931 financieras que
Controlar y supervisar
SUPERINTENDENCIA estuvieron inicialmente
bancos y empresas
DE BANCOS Y bajo el ámbito de la
SEGUROS Superintendencia.

PROCESOS DE
LIQUIDACION

Caja de Ahorros de la
El Banco del Perú y
El Banco de Tacna Beneficencia Pública del
Londres
Callao.
 17 asociaciones
7 empresas de mutuales de
18 nuevos bancos
seguros créditos para
vivienda.

Régimen
militar 1968

ser propiedad de personas naturales o

jurídicas peruanas y que las empresas
BANCOS bancarias ya establecidas sólo serían
COMERCIALES consideradas nacionales cuando por lo
menos el 75% de su capital fuera de
peruanos.
 REFORMA Y MODERNIZACIÓN

D. L D.L
637 770
RENOVACIÓN DE 1993 CORRIGIÓ E
LA NORMATIVIDAD
1991 BANCARIA
INCORPORÓ

D.L D. L
LEY ORGÁNICA DE LA
SUPERINTENDENCIA DE
25987 25897 SISTEMA PRIVADO DE
PENSIONES  (SAFP)
BANCA Y SEGUROS 1992
 (AFP)
 DESARROLLO RECIENTE
AMBITO DE
ACCIÓN DE LA SBS

LEY
27328
LEY 26702 2000 AFP

1996 LEY
FORTALECIMIENTO 29038 2007 INCORPORA LA
DEL SISTEMA UIF - PERÚ
FINANCIERO

SUPERVISIÓN
BANCARIA ESTABILIDAD Y SOLVENCIA
 Órgano de Control
Alta Dirección Órgano Consultivo Institucional

Superintendente de Banca, Superintendente de Banca,

Seguros y Administradoras Seguros y Administradoras Gerencia de Control
Privadas de Fondos de Privadas de Fondos de Institucional
Pensiones Pensiones
 •Superintendencia Adjunta de Administración
General
Órganos de • Gerencia de Tecnologías de Información.
Apoyo • Superintendencia Adjunta de Capacitación y
Asuntos Internacionales.
• Secretaría General.
•Gerencia de Comunicaciones e Imagen
Institucional
 •Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica.
•Superintendencia Adjunta de Estudios Económicos.
• Superintendencia Adjunta de Riesgos.
Órganos de • Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e
Asesoría Inclusión Financiera.
• Gerencia de Planeamiento y Organización.

• Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas.

Órganos de • Superintendencia Adjunta de Seguros.
Línea • Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas
de Fondos de Pensiones.
• Unidad de Inteligencia Financiera del Perú.
 Socorro Heysen
Zegarra

Mario José
Fernández Mila Guillén Rispa
Ardiles

Javier Poggi
Igor Héctor Jaser Campodónico
José Alberto
Sakuma Carbonel
Kanashiro Uechi

Alejandro Medina
Moreno

Mariela Rita
Zaldívar Chauca

Carlos Enrique Juan Alberto

Oscar Antonio
Melgar Romarioni Baba Arima
Basso Winffel

Rubén Sergio Javier

Carlos Francisco Jorge Damaso Espinosa Chiroque
Mendiolaza
Izaguirre Castro Mogrovejo González
Morote
LOCALES DE FUNCIONAMIENTO
• Sede principal calle los laureles 214 San Isidro

• Mesa de partes encargada de Recepcionar ,

clasificar, verificar requisitos mínimos, registrar,
foliar y derivar los expedientes y otra
documentación que ingresa a la Unidad de
Gestión Calle Dos de Mayo 1511 San Isidro
FILOSOFÍA DE REGULACIÓN Y
SUPERVISIÓN
El enfoque de la SBS es crear, a través
de la regulación, un sistema de
incentivos que propicie que las
PRINCIPIO DE decisiones privadas de las empresas
sean consistentes con el objetivo de
REGULARIZACIÓN lograr que los sistemas bajo
supervisión adquieran la solidez e
integridad necesarios para mantener su
solvencia y estabilidad en el largo plazo.
La SBS confía en el mercado como mecanismo
de organización y asignación de recursos,
siempre que los incentivos dados por la
regulación orienten a las empresas a internalizar
los costos sociales en sus decisiones. Para que
este enfoque se pueda desarrollar en la práctica,
la SBS se apoya sobre la base de cuatro
principios básicos relacionados a
(i) la calidad de los participantes del mercado,
(ii) la calidad de la información y análisis que
respalda las decisiones de las empresas
supervisadas
(iii) la información que revelan las empresas
supervisadas para que otros agentes económicos
tomen decisiones
(iv) la claridad de las reglas de juego.
 PERSONAL ESPECIALIZADO en la evaluación de los
diversos tipos de riesgo, tales como riesgo crediticio, de mercado,
la SBS busca poner en de liquidez operacional y legal.
práctica una
supervisión SUPERVISIÓN INTEGRAL que genere una apreciación sobre
especializada, integral y la administración de los riesgos por parte de las empresas
discrecional. supervisadas.

SUPERVISIÓN DISCRECIONAL se refiere a que el contenido,

alcance y frecuencia de la supervisión debe estar en función del
diagnóstico de los riesgos que enfrenta cada empresa supervisada.
PRINCIPIO DE
SUPERVICIÓN

Con relación a la supervisión directa, ésta se desarrolla bajo

dos modalidades: la supervisión extra-situ y la supervisión in-
situ.

La estrategia de Respecto de la colaboración de agentes externos, desde su

propia perspectiva estas entidades ejercen un cierto tipo de
supervisión de la SBS monitoreo de las empresas que se encuentran dentro del
se desarrolla en dos ámbito de la Superintendencia. La estrategia de la SBS es
frentes buscar que su participación sea permanente y consistente
con la regulación
 VALORES
INSTITUCIONALES

INTEGRIDAD PRUDENCIA

DEMOSTRAR SER:
ACTUAR CON:
- JUSTO
- CAUTELA
- HONRADO
- JUICIO
- INTACHABLE
- MODERACIÓN
- DIGNO
- FIRME
 VOCACIÓN DE
RESPONSABILIDAD CREATIVIDAD
SERVICIO

Mantenerse actualizado, aplicando Preocuparse en atender con Generar conceptos y

el conocimiento con la autonomía, calidad y oportunidad las alternativas de solución
el cuidado y la atención debida a solicitudes de los clientes adaptables, originales e
lo que se decide. internos y externos. innovadoras.
CONCLUSIONES:
1. BANCOS

AFP

ENCARGADA DE CAJAS
REGULAR EL MUNICIPALES
FUNCIONAMIENTO
DE:
2. Préstamo(interés alto)

Depósito(tasas bajas)
 MAYOR PAGO
3.
A FUTURO

MENOR SOLIDEZ
COMISIÓN

La AFP que generó más

fondos para sus afiliados fue,
de nuevo, Hábitat, con 3,71%
en los últimos doce meses; en
tanto que Prima obtuvo los
peores resultados con apenas
0,23% de rentabilidad en los
últimos doce meses, 5,36% en
dos años y 14,72% en tres
MAYOR años.
CONFIABILIDAD
4.