Anda di halaman 1dari 11

5

NAMA KELOMPOK :
Kevin Adi Prayogo (1613010006)
Alvian Auladul Ikrom (1613010022)
Eriksa Wahyu Pratama (1613010021)
Aditiya Dwi Ferdiansyah (1613010038)
Rena Dwi Ayustin (1613010011)
Riyan Adris Silitonga (1613010028)

REKSA DANA
DEFINISI
Secara etimologi kata reksa dana berasal dari dua
kata yaitu “reksa” yang berartikan jaga atau pelihara dan
“dana” berarti uang. Secara sederhana dapat kita
simpulkan bahwa reksa dana adalah kumpulan uang yang
di jaga atau dipelihara.
CARA
KERJA
1. Mengumpulkan dana dari para investor dengan
menerbitkan saham yang dijual kepada investor.
2. Setelah dana terkumpul, reksadana akan
menginvestasikannya pada surat berharga yang
dianggap paling menguntungkan.
3. Reksadana akan membagikan keuntungan yang
didapatnya kepada para investor
Tujuan Berdirinya Reksadana
Pada dasarnya, reksadana syariah sama
dengan reksadana konvensional, yang
bertujuan mengumpulkan dana dari
masyarakat, yang selanjutnya dikelola oleh
manajer investasi untuk kemudian
diinvestasikan pada instrumen-instrumen di
pasar modal dan pasar uang.
Sifat Reksadana
• Reksadana Terbuka (Open-End Funds)
merupakan Reksa Dana yang menerbitkan
saham/unit penyertaan atau menawarkan
dan menjualnya kepada investor sampai
sejumlah kembali saham/unit penyertaan
yang telah dijualnya.
• Reksadana Tertutup (Close-End Funds) yang
menerbitkan saham/unit penyertaan dan
menjualnya kepada investor namun tidak
memiliki kewajiban untuk membeli
saham/unit
penyertaan yang telah dijualnya.
Bentuk dan jenis reksa dana
Bentuk Reksa dana
• Reksa Dana berbentuk Perseroan
(Investemet companies)
• Kontrak Investasi Kolektif (Unit Investement
Trust)
Jenis-jenis Reksa Dana
• Reksadana Pendapatan Tetap. (Fixed Income
Fund)
• Reksadana Saham. (Equity Fund)
• Reksadana Campuran. (Siscretionary Funnd)
• Reksadana Pasar Uang. (Money Market Fund)
Bank Kustodian
Bank yang bertindak sebagai penyimpan
kekayaan (safe keeper) serta administrator
reksadana. Dana yang terkumpul bukan
merupakan bagian kekayaan manajaner
maupun bank kustondian, akan tetapi milik
investor yang disimpan atas nama bank
kustondian. (Pengelola Reksadana)
Mekanisme Perdagangan
• Pembukaan rekening nasabah
• Memilih jenis rekdana, setelah menganalisis
perkembangan NAB
• Melakukan pemesanan
• Melaksanakan pembayaran atas pesanan
kepada bank kustodian
• Menerima bukti kepemilikan
• Penjualan reksa dana
Nilai Aktiva Bersih

NAB dapat dihitung menggunakan Rumus :


Total NAB = Nilai wajar aser investasi
dikurangi biaya operasional
NAB per UP = Total NAB : Jumlah unit
penyertaan beredar.
Load Fund dan No-load Fund
• No-load Found
Apabila Harga beli atau harga dijual dibayar
sebesar NAB, berarti Harga tersebut tidak
dibebani biaya beli atau biaya jual.
• Load Fund
Apabila harga beli dan harga jual dibebani
dengan front-end load dan back-end load,
berarti harga belinya berada diatas NAB dan
harga jualnya dibawah NAB.
Redemption
Jika reksa dana bersifat open-end,
investor dapat menjual kembali unit
penyertaan kepada manajer investasi, bank
kustodian, atau melalui agen penjual yang
ditunjuk oleh manajer investasi. Dan hal ini
dapat menjadikan total nilai aktiva bersih
reksa dana open-end selalu berubah-ubah
setiap hari.
TERIMAKASIH

Anda mungkin juga menyukai