ATENCIÓN AL CLIENTE FINANCIERO

UNIDAD DIDÁCTICA

Docente: José Arturo Solano Campoverde

2015
 Mercado Monetario , de Valores Bancarización e
Intermediación Financiera

2015
Mercados Monetario , de Valores , Bancarización e Intermediación

SESIÓN N° 1

Indicadores de Logro - Actitudes

1.1 Explica con precisión las características y las

interrelaciones de los agentes del mercado financiero para la
atención al cliente.

1.2 Demuestra respeto por los diferentes aportes que

realizan sus pares.
 PREGUNTAS PARA PENSAR

hashtag #quehacesenunmercado#
 CASOS PRACTICOS

¿ Si lograra juntar la cantidad de

S/. 50 Soles dónde lo guardaría?
¿Si una empresa textil
quiere abrir una nueva
planta donde podría
obtener el dinero para
ello, a dónde acudiría?
 El Mercado Monetario y el Mercado de Valores

Leer la separata # 1 “El Sistema de

Intermediación Financiera”, en ellos deberá
resaltar o marcar la información clave o texto
importante, con el que luego realizará un
resumen, donde explique las características del
Mercado Financiero (El Sistema Financiero
Nacional), y el Mercado de Valores.
 El Mercado Monetario y el Mercado de Valores

• Visionemos los siguiente videos:

https://www.youtube.com/watch?v=Jp1wAlIvgiY
¿qué es un banco?

https://www.youtube.com/watch?v=zx45qLCPjbU
¿Para qué sirven los mercados financieros?

• En ellos deberán identificar qué agentes

intervienen en los tipos de mercado.
 MERCADOS

Mercado de Valores
Mercado Monetario

Se negocian bienes y Se negocian activos

servicios financieros
 MERCADO MONETARIO

MAYOR
RENTABILIDAD Y MAYOR PLAZO
MENOR RIESGO Y MENOR TASA

OFERTA

AGENTES RECURSOS AGENTES

SUPERAVITARIOS FINANCIEROS DEFICITARIOS

DEMANDA
Superávit: Sobrante/Exceso Déficit: Faltante
 MERCADO MONETARIO

AGENTES DEFICITARIOS
(EMPRESAS EMISORAS)

DIRECTA

VALORES DINERO
MOBILIARIOS

Mercado de AGENTES SUPERAVITARIOS

Valores (INVERSIONISTAS)
 MERCADO DE VALORES

1.- RECURSOS FINANCIEROS DE LARGO PLAZO

2.- VINCULADO AL COMERCIO DE VALORES, FINANZAS

CORPORATIVAS, INVERSIONES, ETC.

3.- FORMADO POR:

a.- Mercado Primario
b.- Mercado Secundario:
Bursatil
Extrabursatil .
 INTERMEDIACION FINANCIERA
INTERMEDIACIÓN

CAPTACIONES COLOCACIONES

PERSONAS PERSONAS
FAMILIAS FAMILIAS
EMPRESAS EMPRESAS

SPREAD
UNIDADES UNIDADES
SUPERAVITARIAS DEFICITARIAS

- OPERACIONES PASIVAS
- OPERACIONES ACTIVAS
- GENERAN OBLIGACIONES DE
- GENERAN DERECHOS DE LA IF
LA IF
- COBRA INTERESES
- PAGO DE INTERESES
 INTERMEDIACION FINANCIERA

INTERMEDIARIOS FINANCIEROS

CANALIZAN
RECURSOS FINANCIEROS

SUPERAVITARIOS - BANCOS DEFICITARIOS

- FINANCIERAS
- AFP’s
- FONDOS MUTUOS
- FONDOS DE
INVERSION
EJEMPLO - ETC.
 INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
Clases de Intermediación

AGENTES DEFICITARIOS

INDIRECTA DEMANDA PRESTA T.I.A.

Y COBRA
Crédito
Bancario

INTERMEDIARIO FINANCIERO

RECIBE T.I.P.
OFERTA
Mercado de Depósitos

Monetario AGENTES SUPERAVITARIOS

(AHORRISTAS)
 INTERMEDIACIÓN FINANCIERA

INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
INDIRECTA

SISTEMA BANCARIO SISTEMA NO BANCARIO

 INTERMEDIACION FINANCIERA

Sistema Financiero Bancario

BANCOS DEL PAIS

1.- BCRP 3.- Bancos Comerciales

2.- Banco de la Nación 4.- Sucursales de los Bancos del

Exterior
 INTERMEDIACION FINANCIERA

Sistema Financiero No Bancario

NO BANCOS

1.- FINANCIERAS 2.- CMAC’s

4.- CAJA MUNICIPAL DE AHORRO

3.- EDPYME Y CREDITO POPULAR

5.- CAJAS RURALES

 INTERMEDIACION FINANCIERA
Clases de Intermediación
AGENTES DEFICITARIOS
(EMPRESAS EMISORAS)

DIRECTA

VALORES DINERO
MOBILIARIOS

Mercado de
Valores
AGENTES SUPERAVITARIOS
(INVERSIONISTAS)
Muchas Gracias