CASH MANAGEMENT SYSTEM

ARIEF NASRUDIN
CASH MANAGEMENT SYSTEM
 Adalah Fasilitas (pelayanan) yang
disediakan oleh bank untuk transaksi
pendebetan
 CMS dimanfaatkan oleh PD PASAR JAYA
untuk pengumpulan pembayaran BPP
(Biaya Pengelolaan Pasar) dari para
pengguna TU di pasar-pasar
 PROSES AWAL CMS

KANTOR
Buka rekening
PEDAGANG BANK
CABANG

Mendaftar

Registrasi Rekening
SEKSI USAHA SEKSI
Daftar Peserta CMS KEUANGAN BANK
PD PASAR PD PASAR DESK CM
JAYA JAYA Konfirmasi Registrasi

-Nomor rekening
-Surat Kuasa Pendebetan PENDEBETAN
 PROSES AUTODEBET DI AREA

5 5 4 PASAR
BANK A
DKI

Budi
BANK
1 2 BRI

Agus
BANK
BNI
PASAR
KANTOR AREA 6 B
KANTOR BANK
PASAR REKENING BANK AREA MANDIRI
Budi

Keterangan :
1. Pasar mengirimkan data kepada Area BANK
2. Data yang telah diterima dari pasar di upload oleh Area ke Bank yang telah BTN
Agus
bekerjasama dengan PD. Pasar Jaya
3. Pedagang menabung ke rekening masing-masing pada Bank yang bekerja 3
sama dengan PD. Pasar Jaya untuk kemudian dilakukan proses
pembayaran BPP dengan sistem Autodebet. BANK PASAR
4. Pada tanggal yang telah ditetapkan, Bank melakukan proses Autodebet OCBC
C
dan mengirimkan hasil transaksi berhasil atau transaksi gagal debet
kepada Area
5. Pasar akan menerima hasil transaksi berhasil dan gagal debet dari Area, BANK
dan menindaklanjuti transasksi gagal debet untuk memberikan surat BCA
peringatan kepada Pedagang.
Rudi
6. Area akan mentransfer total hasil pembayaran BPP ke rekening Bank
Kantor Pusat PD. Pasar Jaya
 PROSES AUTODEBET DI UPB

3
PASAR A
3
BANK
DKI
Joe
BANK
1 BRI

Dwi
BANK
BNI
KANTOR UPB
4 Fauzi
BANK
MANDIRI
REKENING BANK UPB

Keterangan : Budi
1. UPB Mengirim data dan mengupload data ke Bank-Bank yang telah BANK
bekerja sama dengan PD. Pasar Jaya. BTN
2. Pedagang menabung ke rekening masing-masing pada Bank yang
bekerja sama dengan PD. Pasar Jaya untuk kemudian dilakukan
proses pembayaran BPP dengan system Autodebet. Reza
BANK
3. Pada tanggal yang telah ditetapkan, Bank melakukan proses OCBC
Autodebet dan mengirimkan hasil transaksi berhasil atau transaksi 2
gagal debet kepada UPB, dan UPB segera menindaklanjuti transaksi
gagal debet tersebut dan memberikan surat peringatan kepada Tony
Pedagang. BANK
4. UPB akan mentransfer total hasil pembayaran BPP ke rekening Bank BCA
Kantor Pusat PD. Pasar Jaya Halaman
2
 7 BANK
YANG BEKERJASAMA
 CASH MANAGEMENT SYSTEM
DASAR PELAKSANAAN CMS SK DIREKSI
NOMOR 369 TAHUN 2014
TENTANG PEMBAYARAN BIAYA
PENGELOLAAN PASAR SECARA NON TUNAI
&
SURAT EDARAN Plh. DIREKTUR UTAMA NOMOR 50/SE/2014
TANGGAL 17 DESEMBER 2014 HAL PELAKSANAAN AUTODEBET
PEMBAYARAN BPP
 CASH MANAGEMENT SYSTEM

MANFAAT CMS :
 Optimalisasi pendapatan
 Meminimalisir kebocoran penagihan secara tunai
 PENDAPATAN BPP
250.00
Milyar ( Rp )

200.00

150.00

100.00

50.00

-
2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017
 CASH MANAGEMENT SYSTEM

MASALAH – MASALAH DALAM PENERAPAN CMS DI PD PASAR JAYA :

 Sosialisasi kepada pedagang
 Pada Tahap Pengumpulan data
 Adaptasi terhadap system setiap bank ( Masing – masing Bank
memiliki template yang berbeda – beda )
 Saldo Pedagang Tidak Cukup di Rekening pada saat pendebetan
 Sistem Bank Offline pada saat hari Pendebetan
PROSES BISNIS CMS
 CSV PRE
UPLOAD

3
PRE
UPLOAD 2 4 UPLOAD

PASAR BANK
DATA
MASTER 1
5 STATUS

6
REPORT
  Data yang melekat dengan pasar
DATA
MASTER  Pasar; Blok/Bangunan; Lantai; Deret; Type; Nomor TU; Kode Tambahan;
Macam Dagangan; Luas; Tarif; BPP; PPN; Nama Pemilik; Nama Pengguna
TU

PRE DATA INFO

UPLOAD = MASTER + BANK + TAGIHAN

 Pasar  Bank  Bulan

 TU  No. Rekening  Nilai
 ID  Pemilik Rek.  Kapan ditagih
 BPP+PPN

 Pre-Upload dalam format yang disepakati oleh Bank

CSV PRE
UPLOAD  Rekening Asal; Rekening Tujuan; Nilai; Deskripsi (Kode Pasar; TU; ID;
bulan); tanggal eksekusi
STATEMENT  Laporan Bank atas pelaksanaan pendebetan
of STATUS  Disampaikan berdasarkan file upload (batch)

 Laporan Bulanan Bank yang memuat seluruh transaksi/mutasi

REKENING rekening dalam satu bulan
KORAN  Diterima setiap akhir bulan

Kedua Laporan diatas merupakan dasar pemetaan penerimaan atas

transaksi CMS di setiap pasar.
DOKUMENTASI PROSES
REKONSILIASI DATA
(PEMETAAN PENERIMAAN)
 2
UPLOAD
(Order Pendebetan)

1 REKONSILIASI DATA
3
DATA MASTER LAPORAN BANK
HASIL PENDEBETAN

4
PEMETAAN
PENERIMAAN
Dan PIUTANG
CONTOH HASIL PEMETAAN PENERIMAAN BPP
Uraian laporan hasil pendebetan yang
GAGAL + ERROR menunjukkan nilai
PIUTANG pada saat itu.
 MASALAH YANG DITEMUKAN

A. Permasalahan Pada Tahap Pengumpulan Data:

 Tidak ada standarisasi file
 Data tidak terorganisir
 Softcopy data transaksi diperoleh dalam beberapa format yaitu: file
PDF, TXT, DOC, dan XLS. (isinya sama namun formatnya berbeda)
 Data tidak ada karena terlambat mengunduh dari bank
 Terlalu banyak file namun isinya hampir sama
B. Permasalahan Pada Tahap Proses Pemetaan:
 Data ada, namun isinya tidak lengkap
 Isi data lengkap, namun sulit untuk diolah

Solusi mengatasi masalah:

1. FILE MANAGEMENT
2. UPLOAD MANAGEMENT
FILE MANAGEMENT
 UPLOAD
(Order Pendebetan)
XXX-BBB-UPLOAD-YYMMDD-F
XXX-BBB-LAPORAN-YYMMDD-F

DATA MASTER REKONSILIASI DATA LAPORAN HASIL

PENDEBETAN

XXX-BBB-REKKORAN-YYMM
XXX-BBB-DATA MASTER-YYMM
XXX-DATA MASTER-YYMM

PEMETAAN
PENERIMAAN
Dan PIUTANG
FILE MANAGEMENT

A. Standarisasi Folder
 Hanya ada satu folder
 Memuat file lama yang sudah tidak diakses lagi
 Setiap bulan, dilakukan pemindahan file-file lama yang sudah tidak
diakses dari folder utama ke folder NON AKTIF
B. Standarisasi Penamaan File: XXX-BBB-(JENIS FILE)-YYMMDD-FF
 File Upload: XXX-BBB-UPLOAD-YYMMDD-FF
 File CSV: XXX-BBB-CSV-YYMMDD-FF
 File Laporan: XXX-BBB-LAPORAN-YYMMDD-FF
 File Rekening Koran: XXX-BBB-REKKORAN-YYMM
• XXX = 3 digit kode pasar
• BBB = 3-4 digit kode bank (BRI, BNI, MDR, DKI, BCA, OCBC, BTNS)
• YY = 2 digit kode tahun
• MM = 2 digit kode bulan
• DD = 2 digit tanggal
• FF = 2 digit frekwensi (bila bertanggal sama)
 CMS FILE
MANAGEMENT
 UPLOAD
MANAGEMENT
 UPLOAD MANAGEMENT

A. File Upload
 2-3 macam file per upload (UPLOAD, CSV, dan LAPORAN)
 Selalu berpasangan, bila ada upload maka harus ada laporan
 Hanya file laporan yang perlu diuraikan
B. Remarks Upload: XXX_(nomor TU)_BPP MM YYYY
 berlaku sama untuk semua bank
 contoh: 099_A L00 AKS 007_BPP 01 2016
C. Upload Piutang
 Digabungkan menjadi satu upload
 Mudah terdeteksi karena ada standarisasi Remarks
D. Tanggal Upload
 Setelah tanggal 20 upload untuk bulan berjalan
 Sebelum tanggal 20 upload untuk piutang
 UPLOAD MANAGEMENT

E. Kontinuitas Upload

UPLOAD LAPORAN ERROR GAGAL SUKSES

Upload 1 : A A A A A

UPLOAD LAPORAN ERROR GAGAL SUKSES

Upload 2 : B B B B B

UPLOAD LAPORAN ERROR GAGAL SUKSES

Upload 3 : C C C C C
HASIL UPLOAD
TERIMA KASIH