BRANCHLESS BANKING

PT. BANK NEGARA INDONESIA Persero Tbk.

2018

1
 Branchless Banking

Desa/BUMDes/Kec Distributor

AgenBNI46

2
 Dasar Hukum

Branchless Banking

BANK INDONESIA REGULATOR OTORITAS JASA KEUANGAN

LAYANAN KEUANGAN DIGITAL LAKU PANDAI

PBI 16/8/PBI , SE ISTILAH POJK.No. 19/POJK.03/2014
16/12/DPAU

BASIC SAVING ACCOUNT,

UANG ELEKTRONIK PRODUK
PINJAMAN, ASURANSI

BNI Cash BNI Pandai

E-payment
3
 Branchless Banking

Layanan konvensional :
dimana layanan perbankan dilakukan melalui Kantor Cabang

Branchless Banking :
Layanan perbankan dan/atau layanan keuangan lainnya yang tidak dilakukan
melalui jaringan kantor melainkan melalui kerjasama dengan pihak lain yang
didukung dengan penggunaan sarana teknologi.

Pembukaan Rekening Agen46

Setoran Tunai dan Transfer

Tarik Tunai

Pembelian

Pembayaran
4
 Agen46

Pembukaan
Rekening
Setoran Tunai

Tarik Tunai

Pembelian

Pembayaran

Lebih Mudah Keunggulan Menjadi Agen 46

Persyaratan yang sederhana membuat
transaksi menjadi lebih mudah di Agen
46 Persyaratan mudah & gratis

Lebih Cepat
Layanan berbasis teknologi (realtime), Bisa menggunakan smartphone
transaksi menjadi lebih cepat

Fee per transaksi yang kompetitif

Lebih Dekat
Melalui Agen, layanan perbankan
menjadi semakin dekat Jaringan kantor layanan yang luas
 Layanan Agen46

https://agenbni46.bni.co.id
Laku Pandai LKD (BNI Cash)

Pembukaan Rekening Registrasi BNI Cash

Setoran Tunai Top Up BNI Cash

Tarik Tunai Tarik Tunai

e-Payment

Pembayaran Pembelian Transfer

Token PLN

6
 Kriteria & Pendaftaran
Calon Agen Melengkapi
persyaratan dokumen
Petugas ABB melakukan site visit
dan Due Diligence
Menyampaikan usulan ke
Pemimpin Cabang
Mendaftarkan calon Agen
melalui aplikasi Manajemen Agen
Penandatanganan PKS oleh
Agen
Petugas ABB melengkapi
marcomm untuk Agen 46
7
Calon Agen46
Kriteria Calon Agen
Dikenal oleh sekitarnya
Memiliki usaha min. 2 tahun
Mampu mengelolah keuangan
Mampu memasarkan produk
Melengkapi persyaratan dokumen
• Fotocopy KTP dan/atau surat
keterangan domisili
• NPWP (jika ada)
• Surat keterangan usaha dari RT/RW
• Fotocopy Buku tabungan
• Pas Foto 3x4
 Distribusi Agen46
Data : agen46, 31-08-2016 (diolah)
WMD
1.036

WMO
447

WPD
934

WPL WPU
WBJ
1.128 293
935

WSM WMK
WJK WJS 1.271 961
WSY
562 761
994
WJB WJY
791 714 WBN WDR
710 WYK 772
WMA
1.030
824

Total Jumlah Agen Per 31-08-2016 sebesar 14.163 Agen. Jumlah

∑ Agen : 14.163 Agen tertinggi diperoleh Wilayah Semarang sebesar 1.271,
(Per 31-08-2016) sedangkan terendah Wilayah Papua sebesar 293 Agen.

8
 Ta

Tabungan BNI Pandai

Desa/BUMDes/Kec Distributor

AgenBNI46

9
 Karakteristik
Tabungan BNI Pandai

Tidak ada batas minimum setoran

Bebas biaya administrasi Bulanan

Mendapatkan bunga setiap

bulannya

Maksimum Saldo 20 Juta

Maksimum transaksi Rp. 5 juta per

bulan atau Rp. 60 Juta per tahun
 Pembukaan Rekening di
Agen46

Menyerahkan
formulir dan
fotocopy KTP
ke Agen BNI46
Mengisi formulir Menyerahkan bukti
pembukaan Melakukan verifikasi, input pembukaan rekening
rekening data dan upload foto ke Nasabah
Nasabah ke apikasi

Sales
Branchless
CS melakukan Banking
konfirmasi dan melakukan
melengkapi Sales Branchless monitoring &
data serta Banking menyerahkan mengambil
Sales Branchless
registrasi SMS dokumen pembukaan dokumen
Banking melakukan
Banking rekening ke CS pembukaan
kunjunagn ke Agen
BNI46 rekening

Sales Branchless
Banking menyerahkan
buku Tabungan BNI
Pandai ke Nasabah

11
 Setor Tunai di Agen46

Agen BNI46
memeriksa
kecocokan
pengisian
data pada
formulir setor
tunai dengan
Nasabah mendatangi Nasabah mengisi KTP Nasabah.
Agen BNI46 terdekat formulir setor tunai dan
sesuai dengan identitas
dan nomor rekening
Nasabah

Agen BNI46
memberikan
bukti setor
tunai dan
lembar kedua
formulir setor
Agen BNI46 mengarsipkan tunai kepada
lembar kedua formulir setor Nasabah Agen BNI46 melakukan
tunai dan mencatatkan transaksi setor tunai melalui
kedalam buku catatan aplikasi dengan meng-input
transaksi Agen BNI46 nomor rekening dan jumlah
setoran

12
 Tarik Tunai di Agen46

Agen BNI46
memeriksa
kecocokan
pengisian
data pada
formulir tarik
tunai dengan
Nasabah mengisi KTP Nasabah.
Nasabah mendatangi
formulir tarik tunai dan
Agen BNI46 terdekat
sesuai dengan identitas
dan nomor rekening
Nasabah Agen memasukkan
no.rekening dan
nominall, selanjutnya
menekan tombol kirim
OTP

Agen BNI46 mengarsipkan Agen BNI46 Nasabah mendapatkan

lembar kedua formulir tarik memberikan kode OTP dan
tunai dan mencatatkan bukti tariktunai memberitahukan kode
kedalam buku catatan dan lembar OTP ke Agen46
transaksi Agen BNI46 kedua formulir
tarik tunai
kepada
Nasabah
Agen46 melakukan transaksi
tarik tunai melalui aplikasi
dengan memasukkan OTP

13
TERIMA KASIH
 Simulasi Pendapatan Agen46
No Jenis Transaksi Jumlah Transaksi Fee Per Transaksi Total Pendapatan
1 Pembukaan rekening 5 5.000 25.000
Setor tunai
Rp. 1,000 s/d Rp. 4,999 50 100 5.000
Rp. 5,000 s/d Rp. 25,000 50 500 25.000
> Rp. 25,000 50 1.000 50.000
Tarik tunai
s/d Rp. 200,000 150 2.500 375.000
> Rp. 200,000 90 3.000 270.000
Top up pulsa
Rp. 25,000 400 625 250.000
Rp. 50,000 150 1.250 187.500
Rp. 100,000 50 2.500 125.000
Telkom 30 1.250 37.500
Transfer antar BNI
Rp. 1,000 s/d Rp. 4,999 50 100 5.000
Rp. 5,000 s/d Rp. 25,000 50 500 25.000
> Rp. 25,000 50 1.000 50.000
Transfer antar Bank 100 2.250 225.000
BPJS KS 50 1.750 87.500
PDAM 10 1.075 10.750
Kartu Kredit Bank Lain 10 3.750 37.500
Asuransi 5 1.575 7.875
HP Pascabaar 5 1.375 6.875
Tiket penerbangan 5 2.000 10.000
Total Pendapatan Per Bulan 1.815.500
Total Pendapatn per Tahun 21.786.000

15
16
17
18
19
20
21
 KETERANGAN LEBIH LANJUT HUB :

DODI SETIAWAN WIJAYA

082343722929

RICK DEEN B ANDY

08114051821
ASSISTANT BRANCHLESS BANKING

22