Perencanaan Keuangan & Asuransi Syariah

Metode M.K.K.I (Manajemen Keuangan

Keluarga Islami)

Disampaikan Oleh :
Hasbiallah Khatim (Abie HK)
LIGHT AGENCY – ADVANCE TRAINING
Sabtu, 25 Agustus 2018
Dari Abu Mas'ud yaitu 'Uqbah bin 'Amral Anshari al-
Badri r.a., katanya: "Rasulullah s.a.w. bersabda:
"Barangsiapa yang memberikan petunjuk atas
kebaikan, maka baginya adalah seperti pahala
orang yang melakukan kebaikan itu." (HR Muslim)
 PERINTAH ALLAH UNTUK SALING MENASIHATI
DALAM KEBAIKAN DAN KESABARAN

QS.103 Al-’Asr :1-3

“Sampaikanlah dariku walau hanya satu ayat”

(HR. Bukhari)
Dasar Asuransi Syariah
Mengapa ikut serta Asuransi Syariah?

Tujuan memiliki asuransi syariah adalah untuk

mengurangi tanggung jawab keuangan, melalui cara
yg sesuai syariah (Islam). Ketika kita terkena musibah
atau kemalangan maka gangguan yang akan muncul
akan terminimalisir pada kehidupan sehari- hari kita dan
keluarga. Bagaimanapun, Asuransi syariah hanya
melindungi hal – hal yg spesifik dalam program
perlindungan (plan). Jika kita akan ikut serta dalam
program asuransi syariah, pastikan kembali program
asuransi syariah tersebut melindungi dari resiko
kehilangan yang ingin kita jaga.
Jika ada salah satu peserta TERKENA MUSIBAH / WAFAT
maka dana Gotong Royong yang terkumpul akan diCAIRkan

GOTONG ROYONG dari

Setoran setiap Peserta
 MANAJEMEN ASET SYARIAH
UNTUK KEBAHAGIAAN DUNIA & AKHIRAT

15
 HARTA ADALAH TITIPAN ALLAH

Allah Ta’ala berfirman :

َ ِ‫ستَ ْخلَف‬
‫ين فِي ِه‬ ْ ‫سولِ ِه َوأَ ْنفِقُوا ِم َّما َج َعلَ ُك ْم ُم‬ ُ ‫آَ ِمنُوا بِاهَّلل ِ َو َر‬
‫ين آَ َمنُوا ِم ْن ُك ْم َوأَ ْنفَقُوا لَ ُه ْم أَ ْج ٌر َكبِي ٌر‬
َ ‫فَالَّ ِذ‬
“Berimanlah kamu kepada Allah dan Rasul-Nya
dan nafkahkanlah sebagian dari hartamu yang
Allah telah menjadikan kamu menguasainya.
Maka orang-orang yang beriman di antara kamu
dan menafkahkan (sebagian) dari hartanya
memperoleh pahala yang besar.” (QS. Al Hadiid: 7)
 KEWAJIBAN MENGELOLA HARTA

QS.66 At-Tahriim : 6
“Sesungguhnya orang-orang yang mengelola harta Allah dengan
tidak benar, maka bagi mereka api neraka pada hari kiamat”
(HR. Bukhari)
 KEWAJIBAN MENGELOLA HARTA

HIBAH
2,5% HIDUP
ZAKAT NON AHLI
WARIS
30% WASIAT
HARTA MENINGGAL

AHLI WARIS
70%
97,5%
HARTA WARIS
18
STRATEGI PERENCANAAN
MANAJEMEN KEUANGAN KELUARGA ISLAMI
REZEKI/HARTA

ZAKAT (2,5 %
s.d 10%)
KEBUTUHAN
HIDUP / NAFKAH
(60%)
ALOKASI
PEMBELANJAAN /
INFAK (30%)
ALOKASI DANA DUNIA ALOKASI DANA
(15%) AKHIRAT (15%)

JANGKA PENDEK JANGKA PANJANG

JANGKA PENDEK JANGKA PANJANG
BANK, ARISAN, - PROPERTY
- WAKAF PROPERTY
BMT, KOPERASI - REKSA DANA / SAHAM INFAK & -WAKAF REKSADANA /
- POLIS ASURANSI SEDEKAH SAHAM
SYARIAH -WAKAF WASIAT POLIS
 MANAJEMEN ASET SYARIAH
0 KEHIDUPAN DI DUNIA 75
LAHIR WAFAT
MANAJEMEN ASET DUNIA :
1. Dana Pendidikan (QS.4:9)
2. Dana Pensiun (QS.12:47)
3. Dana Warisan (QS.4:11,12, 176)
4. Dana Kesehatan (Hadits)
5. Dana Investasi (Hadits)
a. Rumah, Kendaraan, Kebun
b. Aset-Aset Lainnya
KEHIDUPAN DI AKHIRAT
SURGA
MANAJEMEN ASET AKHIRAT :
1. PAHALA YANG DIPEROLEH :
a. Sholat, Puasa, Zakat, Haji
b. Muamalah Lainnya
2. PENGURANG PAHALA :
Ghibah, Riba, Dosa Lainnya
3. PENAMBAH PAHALA :
Sedekah Jariyah (WAKAF)
 MODEL PENGELOLAAN
Dana Kas Kelas Prulink Syariah Assurance Account
Iuran Kas : Kontribusi Prusyariah :
- Kas Wajib (Dana Sosial) - Kontribusi Proteksi (Dana Tabarru’)
- Kas Sukarela (Tabungan) - Kontribusi Saver (Tabungan)

Fungsi Kas Wajib : Fungsi Kontribusi PRUsyariah:

1.Santunan Musibah
2.Santunan Kematian
3.Santunan Sakit
Fungsi Kas Sukarela :
Dana Wisata, Tabungan
Pribadi dll
1.Santunan Musibah
2.Santunan Kematian
3.Santunan Sakit
Fungsi Kontribusi PRUsaver :
Dana Pendidikan, Dana Pensiun dll

Pengelola : Pengelola :
1.) Wali Kelas 1.) PRUDENTIAL SYARIAH
2.) Bendahara Kelas 2.) Eastpring Investment
(Jakarta Islamic Index)
 ILUSTRASI
Reksa Dana Prulink Syariah Assurance Account
SAKIT KRITIS :
• 2 jt/bln • 2 jt/bln Santunan 200 Jt
• 2 jt/bln • 2 jt/bln
• 2 jt/bln • 2 jt/bln
JAMINAN KELANJUTAN
Sakit PEMBAYARAN
KONTRIBUSI PROTEKSI
KRITIS & SAVER
Butuh 200
SANTUNAN KEMATIAN
jt (WARISAN)
DANA KESEHATAN

DANA JANGKA DANA JANGKA 360 JUTA (15 THN)

PANJANG PANJANG PLUS BAGI HASIL
INVESTASI
esthablised : Inggris 1848
KUAT &
BERPENGALAMAN
lebih dari 167 thn

Berhasil mengatasi
berbagai krisis
ekonomi dunia,
bahkan 2 perang
dunia
PT PRUDENTIAL LIFE ASSURANCE
 Didirikan di Indonesia tahun 1995
 Merupakan pemimpin pasar unit link
sejak tahun 1999
 Memiliki 6 kantor pemasaran di 6 kota
besar Indonesia lebih dari 394 Kantor
Pemasaran Mandiri (KPM) di seluruh
Indonesia
 Melayani lebih dari 2 ,5 juta nasabah
 Total Premi 2015 Rp 26,9 Trilyun,
meningkat dari 2014
 Total Pembayaran Klaim Rp 9,1 T
 RBC 927 %
 Total Aset Sebesar Rp 55,9 T
 Asuransi Jiwa Terbaik di Indonesia menurut
berbagai lembaga Independen

• The Star Performer

trophy versi Majalah
INVESTOR untuk
perusahan Asuransi
Jiwa terbaik di
Indonesia
selama 11 tahun
berturut-turut sejak
2002 – 2012, 2014
 Manfa
atkan
Jasa
Konsu
ltasi
Gratis
dan d
apatka
hadiah n
Istime
wa