PENGARUH INFLASI, NILAI TUKAR DAN BI RATE

TERHADAP PROFITABILITAS PADA BANK BNI

PERIODE TAHUN 2013-2020

NAMA : SITI FATIMAH

NPM : A10180059

PROGRAM STUDI S1 MANAJEMEN

SEMINAR MANAJEMEN KEUANGAN
 1 BAB I
PENDAHULUAN
LATAR BELAKANG

RUMUSAN MASALAH
2 MAKSUD DAN TUJUAN PENELITIAN

KEGUNAAN PENELITIAN

LOKASI PENELITIAN

3
 1 LATAR BELAKANG

- Inflasi merupakan suatu keadaan perekonomian dimana harga-harga secara umum mengalami kenaikan secara terus

menerus dalam jangka waktu yang lama, yang diakibatkan oleh menurunnya nilai mata uang secara berkelanjutan.

- Nilai tukar mata uang atau kurs (exchange rate) merupakan harga suatu mata uang terhadap mata uang lainnya.

Pertukaran antara nilai mata uang suatu negara dengan negara lainnya disebut valuta asing.

- Bank Indonesia Rate (BI Rate) merupakan suku dengan tenor 1 bulan yang diumumkan oleh Bank Indonesia secara

2 -
periodik yang berfungsi sebagai kebijakan moneter.

Profitabilitas adalah kemampuan suatu bank di dalam menghasilkan keuntungan baik berasal dari kegiatan

operasional bank yang bersangkutan maupun dari hasil-hasil non operasional.

- Bank merupakan lembaga keuangan atau badan usaha yang kegiatan usahanya menghimpun dana dari masyarakat dalam

bentuk simpanan (tabungan, deposito, dan giro) dan menyalurkannya kembali kepada masyarakat dalam bentuk

pinjaman.

- PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk (selanjutnya disebut “BNI” atau “Bank”) pada awalnya didirikan di

3 Indonesia sebagai bank sentral dengan nama “Bank Negara Indonesia” berdasarkan Undang-Undang No.17 tahun 1968,

BNI ditetapkan menjadi “Bank Negara Indonesia 1946”, dan statusnya menjadi BUMN.
 1 LATAR BELAKANG

Tabel 1.1 Tabel 1.2

Perkembangan Inflasi dan Return
On Assets (ROA) pada Bank BNI
Periode Tahun 2013-2020
Tabel 1.3
Perkembangan Nilai Tukar dan
Perkembangan BI Rate dan ROA
ROA pada Bank BNI Periode
pada Bank BNI Periode 2013-2020
2013-2020

ROA (%)   Nilai Tukar ROA Tahun BI Rate (%) ROA (%)
Tahun Inflasi (%) Tahun    
3,4% (IDR) (%) 2013 7,5% 3,4%

2
2013 8,38%
2014 7,75% 3,5%
8,36% 3,5% 2013 12.189 3,4%
2014 2015 7,5% 2,6%
2014 12.440
2,6% 3,5% 2016 4,75% 2,7%
2015 3,35%
2015 13.795 2017 4,25% 2,7%
2,7% 2,6%
2016 3,02%
2016 2018
2,7% 13.436 2,7% 6,00% 2,8%
2017 3,61%
2017 2,7%
13.548
3,13% 2,8%
2018 2018 14.481 2,8%
2,4% 2019 5,00% 2,4%
2019 2,72 % 2019 13.901 2,4%

3
2020 3,75% 0,5%
0,5% 2020 0,5%
2020 1,68 % 14.105
 RUMUSAN MASALAH
1
1
Bagaimana perkembangan inflasi, nilai tukar, bi rate dan profitabilitas
di Bank BNI Periode tahun 2013-2020?

2
Bagaimana pengaruh inflasi, nilai tukar, bi rate terhadap
profitabilitas di Bank BNI Periode tahun 2013-2020 secara parsial?

3 Bagaimana pengaruh inflasi, nilai tukar, bi rate terhadap

2 profitabilitas di Bank BNI Periode tahun 2013-2020 secara simultan?

MAKSUD DAN TUJUAN PENELITIAN

Untuk mengetahui pengaruh inflasi, nilai tukar dan

bi rate terhadap profitabilitas pada Bank BNI
periode tahun 2013-2020 secara parsial.
1

3 Untuk mengetahui pengaruh inflasi, nilai tukar

dan bi rate terhadap profitabilitas pada Bank BNI
periode tahun 2013-2020 secara simultan. 2
 KEGUNAAN PENELITIAN

1 Bagi perusahaan penelitian ini diharapkan dapat dijadikan sebagai bahan masukan
1 untuk Bank BNI dalam rasio keuangan yang memiliki hubungan dengan inflasi, nilai
tukar, dan bi rate.

Bagi masyarakat penelitian ini diharapkan dapat menambah wawasan dan mas bagi
2 para masyarakat dalam perkembangan inflasi, nilai tukar, bi rate dan
profitabilitas.

Bagi pembaca penelitian ini diharapkan dapat dijadikan sebagai pengetahuan, sumber
3
2
informasi atau data dan menambah pengetahuan bagi masyarakat mengenai perbankan
khususnya mengenai inflasi, nilai tukar, bi rate dan profitabilitas bank.

LOKASI PENELITIAN

Profitabilitas bank dilakukan pada Bank BNI

periode tahun 2013 sampai dengan tahun 2020.

3
1 BAB II
KAJIAN PUSTAKA
KAJIAN PUSTAKA

2 PENELITIAN TERDAHULU

KERANGKA PEMIKIRAN

HIPOTESIS PENELITIAN

3
 KAJIAN PUSTAKA
1
- Menurut Fahmi (2016:2), manajemen keuangan merupakan penggabungan dari ilmu dan seni yang

membahas, mengaji, dan menganalisis tentang bagaimana seorang manajer keuangan dengan

mempergunakan seluruh sumber daya perusahaan untuk mencari dana, dan membagi dana dengan

tujuan mampu memberikan profit atau kemakmuran bagi para pemegang saham dan suistainability

2 -
(keberlanjutan) usaha bagi perusahaan

Menurut Mishkin (2017:10) yang diterjemahkan oleh Hutagalung, inflasi adalah kenaikan terus

menerus dalam tingkat harga, mempengaruhi setiap orang, dunia usaha, dan pemerintah.

- Menurut Mishkin (2017:14) yang diterjemahkan oleh Hutagalung, nilai tukar adalah harga satu

mata uang dibandingkan dengan mata uang negara lain, ditentukan.

- Menurut Raharjo dan Elida (2015;43) “BI Rate adalah suku bunga kebijakan BI yang

mencerminkan sikap (stance) kebijakan moneter yang ditetapkan oleh BI. BI Rate diumumkan

3 kepada masyarakat agar masyarakat dapat menjadikan acuan di dalam mengambil langkah-langkah

di bidang ekonomi”.
 KAJIAN PUSTAKA
1
- Menurut Hery (2016 : 192) rasio profitabilitas merupakan rasio yang digunakan

untuk mengukur kemampuan perusahaan dalam menghasilkan laba dari aktivitas normal

bisnisnya.

2 - Menurut

digunakan
Wiratna

untuk
Sujarweni

mengukur
(2017:65)

kemampuan
Return

dari
On

modal
Assets

yang
merupakan rasio

diinvestasikan
yang

dalam

keseluruhan aktiva untuk menghasilkan keuntungan neto.

- Menurut Kasmir (2017:3), lembaga keuangan adalah setiap perusahaan yang bergerak

di bidang keuangan, menghimpun dana, menyalurkan dana atau kedua-duanya.

- Menurut Mishkin (2017:6) yang diterjemahkan oleh Hutagalung, bank adalah lembaga

keuangan yang menerima simpanan dan memberikan pinjaman.

3
 PENELITIAN TERDAHULU
1 NAMA JUDUL PENELITIAN HASIL PENELITIAN

Muchamat (2019) Pengaruh Inflasi, Variabel Inflasi tidak berpengaruh terhadap profitabilitas. Variabel
Bi Rate, Dan Kurs BI Rate secara parsial tidak berpengaruh terhadap profitabilitas.
Rupiah Terhadap Sedangkan variabel Kurs Rupiah secara parsial tidak berpengaruh
Profitabilitas Pada terhadap profitabilitas dan variabel-variabel tersebut secara bersama-
Pt. Bni Syariah sama tidak berpengaruh terhadap
Periode 2013- profitabilitas.

2
2018

Amalia (2014) Pengaruh Inflasi, Bi Hasil penelitian menunjukkan bahwa tingkat inflasi dan kurs mempunyai
Rate Dan Kurs pengaruh yang signifikan terhadap profitabilitas bank
Terhadap syariah.
Profitabilitas Bank
Syariah Di Indonesia

Toupan (2018) Pengaruh Inflasi, BI Hasil penelitian menunjukkan pengaruh negative signifikan antara BI
Rate, NPF, dan BOPO rate, NPF dan BOPO sedangkan variabel inflasi menunjukkan pengaruh
terhadap negative tapi

3
Profitabilitas tidak signifikan
Bank Umum Syariah
di
Indonesia
 PENELITIAN TERDAHULU
1 NAMA

Susan, dkk
JUDUL PENELITIAN

Pengaruh Inflasi,
HASIL PENELITIAN

Hasil penelitian yang diperoleh yaitu variabel CAR, NPL, inflasi dan BI
(2019) Bi Rate, Car, Npl, rate tidak berpengaruh terhadap ROA sedangkan variabel BOPO berpengaruh
Bopo Terhadap negative terhadap ROA yang artinya apabila BOPO mengalami kenaikan maka
Profitabilitas Pada ROA mengalami penurunan begitu juga sebaliknya apabila BOPO mengalami
Bank Bumn penurunan maka ROA akan mengalami
peningkatan.

2
Febrina, dkk Analisis Pengaruh Hasil penelitian menunjukkan ada hubungan negatif antara inflasi, nilai
(2009) Inflasi, BI Rate, tukar dan profitabilitas bank. Hasil penelitian menyimpulkan bahwa BI
dan Nilai Tukar Mata rate tidak memiliki hubungan yang signifikan dengan
Uang terhadap profitabilitas bank
Profitabilitas Bank
Periode 2003-2007

Wina (2021) Pengaruh Inflasi, BI Hasil penelitian ini bahwa inflasi berpengaruh positif dan signifikan
Rate, dan Kurs terhadap profitabilitas bank. Kurs berpengaruh positf dan signifikan
Terhadap terhadap profitabilitas bank. Bi rate berpengaruh negative dan
Profitabilitas Bank signifikan terhadap profitabilitas

3
Umum Syariah Tahun bank.
2014-2018
Dalam Perspektif
Ekonomi Islam
 KERANGKA PEMIKIRAN PARADIGMA PENELITIAN

1 Kinerja Keuangan

Inflasi (X1)
Inflasi Nilai tukar BI Rate Rasio (variabel
Keuangan independen) H1

Rasio Nilai Tukar (X2) H2 Profitabilitas (Y)

Profitabilitas (variabel (variabel
independen) dependen)
H3

2
Return On Return On Return On BI Rate (X3)
Asset Equity Investment (variabel
independen)

H4

HIPOTESIS PENELITIAN

H1 : Inflasi secara parsial berpengaruh negatif dan

signifikan terhadap profitabilitas.
H2 : Nilai tukar secara parsial berpengaruh negatif dan
tidak signifikan terhadap profitabilitas.

3
H3 : BI Rate secara parsial berpengaruh negatif dan
tidak signifikan terhadap profitabilitas.
H4 : Inflasi, Nilai Tukar dan BI Rate berpengaruh secara
simultan terhadap profitabilitas.
 BAB III
1 METODE PENELITIAN

OBJEK PENELITIAN

METODE PENELITIAN

2 OPERASIONALISASI VARIABEL

POPULASI DAN SAMPEL

JENIS DATA

TEKNIK PENGUMPULAN DATA

3 TEKNIK ANALISIS DATA

 OBJEK PENELITIAN

1
POPULASI DAN SAMPEL

Objek penelitian yang penulis Laporan Keuangan Bank BNI Periode

teliti adalah Inflasi (X1), Nilai Tahun 2013-2020. (Dihitung
Tukar (X2), BI Rate (X3), dan pertahun)
Profitabilitas indikator Return
On Assets (Y). Penelitian ini
dilakukan pada Bank BNI periode JENIS DATA
tahun 2013-2020.

• Data Sekunder
METODE PENELITIAN

2 •
•
Deskriptif
Verifikatif
TEKNIK
PENGUMPULAN DATA

• Teknik Dokumentasi
OPERASIONALISASI • Studi Kepustakaan
VARIABEL

• Variabel Independen:
1. Inflasi
2. Nilai Tukar

3
3. BI Rate
• Variabel Dependen:
1. ROA
 TEKNIK ANALISIS DATA
1
Uji Secara Parsial (Uji-t)
(Untuk menguji pengaruh variabel
X terhadap Y secara parsial)
Uji Korelasi ( Menguji
keeratan hubungan variabel
independen (X) dengan
variabel dependen (Y)

2 1 2 3 4 5

• Analisis Deskriptif
• Uji Determinasi (Menguji Uji Secara Simultan (Uji-F)
Uji Asumsi Klasik :
besarnya pengaruh variabel (Untuk menguji pengaruh
Normalitas, autokorelasi,
X terhadap Y variabel X terhadap Y
multikolinieritas,
secara simultan)
heteroskedastisitas (Karena
menggunakan Regresi Berganda
• Analisis Regresi Linier

3 Berganda (Karena Variabel

Independen (X) lebih dari satu
TERIMA KASIH