Special prepared for:

PT. Bank Muamalat Indonesia Tbk

Muamalat Institute
Fakultas Ekonomi dan Bisnis
Islam
UIN Sumatera Utara
 Muamalat Institute is a dedicated to executive learning
and consulting services, focus to support business and
human resource development

With 28 years of great experience, we are confidenc

to continue our presence to e high-
generate talents and work as a reliable skills
business Indonesia and Southeast Asia partner for

We are also committed to provide assistance to

our partners in their GREAT
objectives,
achieving align with our vision to LEAP’s
take part in
supporting the development of the Islamic economy in
Indonesia
About
Muamalat Insti tute
MUAMALAT INDONESIA KOMPETEN
(MIKO)
LATAR BELAKANG

Perguruan Tinggi menjadi garda terdepan dalam mencerdaskan kehidupan bangsa, dengan mengembangkan
ilmu Pengetahuan dan Teknologi yang penyelenggaraannya berpedoman pada Tri Dharma Perguruan Tinggi
(tercantum dalam UU No.12 Tahun 2012) meliputi pendidikan dan pembelajaran, penelitian, dan pengabdian
masyarakat agar dapat menghasilkan lulusan PT yang unggul dan berkualitas.

Peningkatan hardskill dan sofskill SDM menjadi hal yang sangat penting dan krusial bagi dunia industri.
Bentuk keseriusan pemerintah untuk mendukung peningkatan hardskill dan softskill civitas akademika adalah
melalui Kebijakan Merdeka Belajar - Kampus Merdeka (MBKM), salah satu programnya adalah magang.
Program ini menekankan perlunya transformasi pembelajaran agar perguruan tinggi dapat merancang dan
melaksanakan proses pembelajaran yang inovatif yang juga mendukung pemenuhan dari Surat Keterangan
Pendamping Ijazah (SKPI).

Sehubungan dengan hal tersebut, Muamalat Institute menyelenggarakan program Muamalat Indonesia
Kompeten (MIKO), yaitu program magang yang ditujukan untuk mahasiswa melalui pembelajaran di industri
(experiential learning) selama min. 6 bulan dengan tujuan memberikan pengalaman dan kompetensi mahasiswa
agar siap dalam memasuki dunia kerja dan karirnya. Pihak kampus pun dapat mengkonversi dengan jumlah SKS
yang telah ditentukan oleh ketentuan MBKM. Program ini juga dapat mendukung peningkatan Literasi
Keuangan Syariah di Indonesia.
 MIKO PROGRAM

Program MIKO ini terdiri dari program pembelajaran secara blended learning concept melalui platform
digital Muamalat Institute, tutorial dari Subject Matter Expert dan praktik kerja secara langsung
(experiental learning) oleh buddy yang telah memiliki pengalaman dibidangnya. Buddy akan memberikan
arahan kepada peserta dan mengevaluasi kinerja peserta termasuk pencapaian dan pengembangan yang perlu
ditingkatkan oleh peserta pemagangan. Sehingga ini membuka peluang untuk dapat berkerja di Bank
Muamalat Indonesia pasca program.

Selama masa program, peserta memiliki kesempatan untuk dilatih untuk memberikan solusi kepada
Nasabah namun peserta tidak diperkenankan menjual produk & jasa BMI secara langsung kepada
nasabah. Peserta diwajibkan untuk menyediakan referensi (konsep Leads Generator 'Pitching & Catching')
untuk diminta lebih lanjut oleh RM. Untuk memastikan kualitas referral, peserta dapat mengikuti standar
rujukan seperti di bawah ini:

Need
N Referensi yang diberikan harus menjawab “Kebutuhan” Nasabah atas
produk perbankan

Affordable
A Referensi yang diberikan harus memiliki kriteria “Terpenuhi”
dalam hal persyaratan profil risiko nasabah

Meet
M Referensi yang diberikan harus memiliki kesempatan “Meeting”
untuk memastikan proses penjualan dapat dilakukan
MANFAAT PROGRAM

MAHASISWA KAMPUS BANK

• Meningkatkan kompetensi agar • Mendukung program Kampus • Mendapatkan talent terbaik

siap menghadapi dunia kerja Merdeka dalam: • Mengenalkan perusahaan &
• 1. Meningkatkan kompetensi
Berkesempatan mendapatkan “wild karyawan BMI
mahasiswa agar lebih siap
card” untuk akselerasi menjadi dengan kebutuhan industri • Meningkatkan “referral”
bagian dari BMI 2. Menyiapkan lulusan sebagai bagi RM
• Berkesempatan mendapatkan pemimpin yang unggul dan
berkepribadian • Investasi jangka panjang untuk
3 sertifikat, yaitu:
BMI
1. Sertifikat per modul • Mendukung inisiatif OJK dalam
2. Sertifikat magang dari Muamalat mengembangkan talenta baru di
Institute dan Bank Muamalat Perbankan Syariah
Indonesia
3. Sertifikat pelatihan dari Internal
hingga BNSP
GENERASI YANG LEBIH SIAP!!

COGNITIVE SKILL SOCIAL SKILL

S S Coordinating with Others
Complex Problem Solving
Critical Thinking Service Orientation

Creativity People Management

Emotional Intelligence

Business Etiquette

Market Research and

Regulatory Compliance

Consulting, Monitoring and

Development Plan

Negotiation
KETENTUAN PROGRAM

KAMPUS MAHASISWA

• Mendukung program • Mahasiswa aktif di

Merdeka Belajar Kampus semester 5-8
Merdeka (MBKM) • Mampu berkomunikasi
dengan baik dan memiliki
• Kampus telah bekerja sama
inisiatif yang tinggi
dengan Muamalat Institute • Berpenampilan menarik
melalui MoU dan masih • Berkomitmen
berlaku selama program menjalankan program
berlangsung selama min. 6 bulan
ROADMAP PROGRAM

Sosialisasi
Program
Seluruh RM Kampus seluruh
BMI Indonesia
Cabang

Submission Approve
Sudah Belum
1. Mencari referral 1. Jika referral menyetujui ikut
MoU MoU 2. Mengisi formulir referral sesuai program, maka mahasiswa
dengan metode NAM akan mengisi submission
Perjanjian 3. Menghubungi RM Cabang applicant
Magang setelah mendapatkan data NAM
4. Ikut meeting bersama RM dan
2. Jika referral tidak menyetujui,
maka mahasiswa tidak
referral mendapatkan poin
yes no 5. Mahasiswa mendapatkan poin 3. Mengikuti coaching clinic,
refreshment untuk evaluasi
proses magang

Platform
Pembelajara
n
1 POIN
5 POIN
Pendataan setiap nasabah yang setiap nasabah yang
Penyediaan Pengajar Mahasiswa
berhasil diajak meeting
dengan RM
closing

Asesmen (Max. 20 applicant = 20 points )

Asesmen Praktik kerja
Pembelajara
n
40 setiap nasabah yang berhasil
POIN
diajak meeting dengan RM
REFRESHMENT

Catatan:
Skor ≥ 40 : Cari Referral (dg salescode)
COACHING CLINIC
Skor < 40 : Mengulang pembelajaran

ROADMAP PROGRAM MIKO

Praktik Kerja secara langsung
Pembelajaran (experiental learning)
 ON PROGRAM

Month 1
Month 2 - 6
Method Week 1 Week 2 Week 3 - 4

Day 1 Day 2 Day 3 Day 4 Day 5 Penilaian Referral Refreshment

General Selling Skills Product Do’s & Don’ts Operation: Peserta mencari Coaching clinic
• Intro to BMI/MI Pemberian
Login: 1 pts • ProHajj Login: 1 pts • Apps referral (NAM)
• Code of conduct sales code bagi
• Fitur Login: 1 pts 1 bulan sekali
• Basis Sharia peserta yang
• FAQ
Banking lulus Assesment
Learning via LMS Login: 1 pts Login: 1 pts
1 kali dalam 3
bulan, dilakukan
Diskusi materi Diskusi materi Diskusi materi Diskusi materi Diskusi materi per 3 bulanan
selama 1 jam selama 1 jam selama 1 jam selama 1 jam selama 1 jam Syarat Kelulusan
Confirmation 1 pts 1 pts 1 pts 1 pts 1 pts 40 poin
1 poin bagi referral yang masuk
(260pts*)
Post Test Post Test Post Test Post Test Post Test kedalam system
50 pts 50 pts 50 pts 50 pts 50 pts 5 poin bagi referral yang masuk
dalam porsi haji
Assesment 1 poin setiap sosialisasi Literasi Keuangan Syariah

Literasi Keuangan Syariah untuk tingkat SD, SMP dan SMA dalam kurun waktu pemagangan ( 1 kegiatan literasi = 1 POIN )
*260pts = 5pts kehadiran Learning via LMS + 5pts kehadiran Zoom + 250pts assesment 60 POIN ~ POIN
 BAGAIMANA CARA MAHASISWA MENDAFTAR
SEBAGAI PEMBERI REFERRAL?

Kampus Relationship Manager Kantor

BMI Pusat
Melakukan sosialisasi pada Mengirimkan list  Melakukan validasi,
Menginfokan Form mahasiswa yang Mengetahui list mahasiswa +
kampus yang memenuhi kode referral update guide card &
Keikutsertaan Program memenuhi kriteria
kriteria program mengirim kode referral
(sudah MoU)  Menerima report
peserta program

Daftar

1
M Mahasiswa
POIN
KODE REFERRAL
setiap nasabah yang
berhasil diinput kedalam RM BMI LINK E-FORM
system Pro Hajj
NASABAH REFERRAL
(Max. 20 applicant = 20 points )
AKSES SALES KIT DI LMS

LIST NASABAH
REFERRAL
N A
 BAGAIMANA CARA MAHASISWA PROSES SUBMIT
REFERRAL APLIKASI?

Mahasiswa
Mahasiswa / Calon
Nasabah mengkakses QR
Code dan mengisi e-form
Program Referral ProHajj
Kantor Pusat
• Melakukan rekap calon nasabah
referral melalui e-form
• Menerima update guidecard &
laporan calon nasabah Referral
Relationship Manager
BMI
• Melakukan FU menghubungi
referral calon nasabah
• Collect data nasabah & Input
Sistem
• Proses aplikasi

5
setiap nasabah yang
closing DISETUJUI
POIN
INFORMASI
PERSETUJUAN/PENOLAKA
N

(TIDAK MENDAPAT POIN)

BELUM
DISETUJUI
SKEMA EVALUASI PROGRAM
Sertifikat Kriteria Penilaian Sertifikat
Predikat Nilai Ujian
Excellence 100
Very Good ≥90
Good ≥ 80
Average ≥ 70
Fair ≥ 60
Sertifikat Pembelajaran Poor <60

Nilai Poin
A+ ≥ 100
A ≥ 90
B+ ≥ 80
B ≥ 70
C+ ≥ 60
Sertifikat Magang C < 60

 Sertifikasi BNSP General Banking Level 1 Catatan :

 Sertifikasi BNSP Manajemen Risiko Level 1 Pelatihan dan atau Sertifikasi
 Sertifikasi Internal MI Hardskill Training lainnya yang disepakati oleh
 Sertifikasi Internal MI Softskill Training kedua belah pihak
Sertifikat Internal/BNSP
 SKEMA PAKET PENCAPAIAN NASABAH

SOFT SKILL SOFT SKILL MANAJEMEN RISIKO SOFT SKILL

HARD SKILL MANAJEMEN RISIKO

PAKET PINTER 1 PAKET PINTER 2 PAKET PINTER 3 PAKET PINTER 4

1 NASABAH CLOSING 2 NASABAH CLOSING 3 NASABAH CLOSING 4 NASABAH CLOSING

HARD SKILL SOFT SKILL MANAJEMEN RISIKO SOFT SKILL

MANAJEMEN RISIKO HARD SKILL GENERAL BANKING HARD SKILL
MANAJEMEN RISIKO GENERAL BANKING

PAKET MERDEKA 1 PAKET MERDEKA 2 PAKET MERDEKA 3 PAKET MEDEKA 4

5 NASABAH CLOSING 6 NASABAH CLOSING 7 NASABAH CLOSING 8 NASABAH CLOSING

Sertifikasi
SOFT SKILL SOFT SKILL Internal SOFT SKILL TRAINING
MANAJEMEN RISIKO HARD SKILL HARD SKILL TRAINING
GENERAL BANKING MANAJEMEN RISIKO
GENERAL BANKING
Sertifikasi EKSternal
PAKET ISTIMEWA 1 PAKET ISTIMEWA 2 Note: Paket pencapaian
pembelajaran dapat di combo
SERTIFIKASI MANAJEMEN RISIKO
antara satu paket dengan SERTIFIKASI GENERAL BANKING
9 NASABAH CLOSING 10 NASABAH CLOSING
yang lain
 SERTIFIKASI LAINNYA

Pendidikan
Business Business Full-Stack Web Khusus Profesi
Intelligence Intelligence Development Advokat
Analysis 10 NASABAH
Engineering 8 NASABAH 13 NASABAH CLOSING CLOSING
8 NASABAH CLOSING
CLOSING ADVOKAT CERTIFICATION

Product Android UI/UX

Managemen Engineering Research &
t Design Certified
10 NASABAH
Business Hijrah
11 NASABAH CLOSING 11 NASABAH CLOSING Coach
CLOSING
25 NASABAH CLOSING

DIGITAL CERTIFICATION INTERNATIONAL

CERTIFICATION PROGRAM
 POST PROGRAM
Service & Operation Sales
Muamalat
Internship Operation Retail SCORE CONVERSION
Director
Program
(MIKO)
Director
&CAREER
Head RBO Head DNM Nilai
A+
PATH Score Conversion
≥ 100
A ≥ 90
Head NBO RH
B+ ≥ 80
B ≥ 70
Sr. RM PB TL PB BM C+ ≥ 60
C < 60
ROM RM PB SBM/BDM
Period of contract
BOM Sr. RM Nilai Career Development /internship
A+ Continue to RM Acceleration 1 Year
SBOS
RM A Continue to RM Acceleration 1 Year

CSDP 2 B+ Continue to CSDP atau RM 1 Year

RM MAP Acceleration*
Acceleration Mortgage
B Continue to CSDP 1 Year
Teller
1
Peserta dengan nilai sertifikat magang minimal B
berkesempatan mendapatkan peluang karir di Bank
Muamalat Indonesia (BMI) dengan memotong beberapa
B B+ A&
proses seleksi
A+
* Persetujuan dari komite
Lulusan untuk Mahasiswa/Kampus
Terima Kasih