GRAHA TAKAFUL INDONESIA

Jl. Mampang Prapatan Raya No. 100, Jakarta 12790 Indonesia Tel. (62-21) 799 1234, 799 2345, Fax. (62-21) 790 1435, 790 1944 Layanan Peserta : 0807 100 1234 www.takaful.com

NERACA Per 31 Desember 2010 dan 2009

(dalam jutaan rupiah) NO. I. 1. 2. 3. 4. URAIAN ASET Kas dan Setara Kas Piutang Kontribusi Piutang Retakaful Piutang a. Murabahah b. Salam c. Istishna' d. Lainnya Investasi pada Surat Berharga Pembiayaan a. Mudharabah b. Musyarakah Investasi pada Entitas Lain Properti Investasi Aktiva Tetap Aktiva Lainnya Jumlah Aset KEWAJIBAN Kewajiban manfaat polis masa depan Penyisihan kontribusi yang belum menjadi hak Utang Klaim Cadangan Klaim Bagian peserta atas Surplus Underwriting Dana Tabarru' yang masih harus Dibayar Utang Retakaful Utang Dividen Utang Pajak Utang Zakat Utang Lain Dana Pemegang Polis Unit Link Jumlah Kewajiban DANA PESERTA Dana Syirkah Temporer - Mudharabah Dana Tabarru' Jumlah Dana Peserta EKUITAS Modal Disetor Tambahan Modal Disetor Selisih transaksi perubahan ekuitas perusahaan asosiasi Selisih Nilai Transaksi Restrukturisasi Entitas Pengendali Kenaikan (penurunan) Surat Berharga Saldo Laba Jumlah Ekuitas Jumlah Kewajiban, Dana Peserta, dan Ekuitas 151.555 1 96 553 172 (38.279) 114.097 151.555 1 (190) 2010 14.228 17.005 10.115 10.745 507 695.625 33.278 25.678 17.020 16.781 840.982 2009 20.719 34.748 9.426 10.657 1.836 536.483 29.204 26.162 17.188 12.425 698.848 6. 7. 8. 9. 81.162 10.590 1.755 3.599 54.791 NO. 1. 2. 3. 4. 5.

LAPORAN SURPLUS (DEFISIT) UNDERWRITING DANA TABARRU Untuk Tahun-Tahun Yang Berakhir 31 Desember 2010 dan 2009
(dalam jutaan rupiah) URAIAN PENDAPATAN ASURANSI Kontribusi Bruto Ujrah Pengelola Bagian Retakaful (atas risiko) Perubahan Kontribusi yang Belum 174.924 (76.975) (40.500) 140.015 (40.995) (39.641) 2010 2009

LAPORAN LABA RUGI DANA PERUSAHAAN Untuk Tahun-Tahun Yang Berakhir 31 Desember 2010 dan 2009
(dalam jutaan rupiah) NO. 1. 2. 3. Pendapatan Pendapatan Pengelolaan Operasi Asuransi Pendapatan Pengelolaan Portofolio Investasi Dana Peserta 4. 5. Pendapatan Pembagian Surplus Underwriting Pendapatan Investasi Jumlah Pendapatan Beban Beban Komisi Ujrah Dibayar Beban Umum dan Administrasi Beban Pemasaran Beban Pengembangan Jumlah Beban Laba Usaha Pendapatan (beban) Lain-lain Neto Laba sebelum pajak Manfaat Pajak Zakat Laba neto 44.387 44.892 3.006 92.284 (222) 8.204 7.982 5.894 (41) 13.836 24.414 40.700 2.495 67.609 (13.314) 2.374 (10.940) 1.601 (17) (9.356) 2.367 92.063 2.225 54.295 12.721 11.075 76.975 40.995 URAIAN 2010 2009

BATAS TINGKAT SOLVABILITAS DAN INFORMASI LAIN

(dalam jutaan rupiah) URAIAN Tingkat Solvabilitas - Dana Tabarru A. Tingkat Solvabilitas a. Kekayaan Yang Diperkenankan b. Kewajiban c. Jumlah Tingkat Solvabilitas 127.247 107.307 19.939 16.529 3.411 88.196 74.187 14.009 11.652 2.357 2010 2009

B. Minimum Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru' *) C. Kelebihan (Kekurangan) BTS D. Rasio Pencapaian (%) **)

5. 6.

120,64% 120,23%

Menjadi Hak Jumlah Pendapatan BEBAN ASURANSI Pembayaran Klaim Klaim yang Ditanggung Retakaful dan Pihak Lain

(2.794) 54.655

412 59.791

6. 7. 8. 9. 10.

Informasi Lain - Rasio Gabungan a. Rasio Investasi (SAP) terhadap cad. teknis dan Utang Klaim (%) 111,92% b. Rasio Premi Retensi Sendiri terhadap Modal Sendiri (%) 199,28% c. Rasio Jumlah Premi Penutupan Langsung terhadap Premi Penutupan Tidak Langsung (%) d. Rasio Likuiditas (%) 112,69% e. Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi) terhadap Pendapatan Premi Neto (%) 103,41% 200,84% 109,87% 84,02%

7. 8. 9. 10. 15. II. 1. 2. 3. 4. 5.

62.621

59.919

11. 12. 13.

83,71%

(19.599) 1.755

(21.977) 65

7.796 65 4.693

14. 15. 16. 17.

10. 11.

Klaim yang Masih Harus Dibayar Klaim yang Masih Harus Dibayar yang Ditanggung Retakaful dan Pihak Lain

6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. III. 13. 14. 15. IV. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23.

8.698 259 2.265 18.564 195.654 322.547

6.853 23 443 18 169.576 244.257

18. (10.115) 25.278 59.941 (5.286) (9.426) 17.012 NO. 45.593

1

19.

12. 13. 14.

Penyisihan Teknis Beban Pengelolaan Asuransi Jumlah Beban Asuransi Surplus (Defisit) Neto Asuransi

PRODUK ASURANSI YANG DIKAITKAN DENGAN INVESTASI

(dalam jutaan rupiah) URAIAN
Kekayaan a. Investasi b. Bukan Investasi 193.920 1.734 195.654 165.498 4.079 169.576

Catatan : a. Informasi Keuangan diambil dari Laporan Keuangan yang diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Mulyamin Sensi Suryanto dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Beberapa informasi tambahan diatas disajikan sesuai dengan Surat Keputusan DJLK Kep-4033/LK/2004 tentang Bentuk dan Susunan Pengumuman Laporan Keuangan Perusahaan Asuransi. Efektif 1 Januari 2010 perusahaan menerapkan PSAK 108 Akuntansi Transaksi Asuransi Syariah yang diterapkan secara retrospektif. Sehubungan dengan hal tersebut, laporan keuangan tahun 2009 telah disajikan kembali untuk menyesuaikan dengan standar tersebut b. Cadangan Teknis pada tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 masingmasing dihitung oleh Aktuaris Perusahaan c. Kurs pada tanggal 31 Desember 2010, 1 US $ : Rp. 8.991 Kurs pada tanggal 31 Desember 2009, 1 US $ : Rp. 9.400

2010

2009 Ketua Anggota Anggota Anggota

DEWAN PENGAWAS SYARIAH

: Prof. Dr. KH. Didin Hafidhuddin, M.Sc : Dr. H. M. Syafi'i Antonio, M.Ec : Prof. Madya Dr. Ahmad Shahbari Salamon : Prof. Dr. Fathurrahman Djamil, MA

407.480 (3.143) 404.337

355.365 (577) 354.787

15.

14.199

16. 17. 18.

Pendapatan Investasi Total Pendapatan Investasi Dikurangi: Beban pengelolaan Portofolio Investasi 2.721 1.722
3

Jumlah Kekayaan

DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama : Dato' Mohamed Hassan Md. Kamil Komisaris Independen : H.M. Uwen Suwendi, FSAI, FLMI Komisaris : H. Muhammad Harris Komisaris : Mahadzir Azizan

2.721

1.722
2 Kewajiban a. Utang b. Cadangan Teknis Jumlah Kewajiban 440 195.214 195.654 1.578 167.999 169.576

DEWAN DIREKSI
Direktur Utama Direktur Operasional : Trihadi Deritanto : Ronny A. Iskandar

553 (52.115) 99.803

19. 20.

Pendapatan Investasi Neto Surplus (defisit) Underwriting Dana Tabarru'

Pendapatan Premi Hasil Investasi Klaim dan Manfaat

41.031 34.108 49.061

24.773 56.877 25.855

PEMEGANG SAHAM
1. PT Syarikat Takaful Indonesia : 2. Syarikat Takaful Malaysia Bhd. : 3. Koperasi Karyawan Takaful Indonesia 57,24% 42,73% 0,03%

840.982

698.848

(2.565)

15.921

Jakarta, 27 April 2011 PT Asuransi Takaful Keluarga SE&O

Trihadi Deritanto Direktur Utama

Ronny A. Iskandar Direktur Operasional

Uk.7kol x 270mmk - REPUBLIKA