LAPORAN KEUANGAN PT BANK TABUNGAN PENSIUNAN NASIONAL Tbk

PER 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)
Periode 1 Januari - 30 September 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)

Per 30 September 2011 dan 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

NERACA

PERHITUNGAN LABA RUGI

KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA

Per 30 September 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS
ASET 1. Kas 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3. Penempatan pada bank lain 4. Tagihan spot dan derivatif 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 8. Tagihan akseptasi 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 10. Pembiayaan syariah 11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya 13. Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/14. Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/15. Properti terbengkalai 16. Aset yang diambil alih 17. Rekening tunda 18. Aset antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 19. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/20. Penyisihan penghapusan aset non produktif -/21. Sewa pembiayaan 22. Aset pajak tangguhan 23. Rupa-rupa aset TOTAL ASET KEWAJIBAN DAN MODAL 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Kewajiban kepada Bank Indonesia Kewajiban kepada bank lain Kewajiban spot dan derivatif Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Kewajiban akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Kewajiban antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Kewajiban pajak tangguhan Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif Rupa-rupa kewajiban Dana investasi profit sharing Kepentingan minoritas (minority interest) Modal pinjaman Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya f. Lainnya g. Dana setoran modal Selisih penilaian kembali aset tetap Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL

30 Sep 11 30 Sep 10 Tidak Diaudit Tidak Diaudit

798.804 10.851.138 444.111 1.598.716 585.416 1.013.300 28.498.870 28.498.870 63.488 22 296.678 296.678 67.908 25.362 714.197 350.646 187 1.277 1.277 1.350 63.958 985.130 43.413.770 437.387 5.019.384 27.283.689 68.585 5.189 3.629.530 748.900 1.042.861 113.272 150.000 36.728 1.297.518 1.293.458 4.060 22.654 22.654 2.786.094 958.707 43.413.770 658.528 3.011.018 631.564 3.689.860 1.600.769 2.089.090 21.806.260 21.806.260 17.771 22 308.189 308.189 27.672 15.111 644.540 302.694 11.792 809 1.207 1.207 7.456 60.668 831.582 30.759.841 127.743 2.432.983 21.896.441 26.679 66.094 2.040.534 135.097 1.386.344 94.394 150.000 55.606 4.074 4.074 18.878 18.878 1.953.048 577.532 30.759.841

POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realized) e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan aset non produktif, dan penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif g. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realized) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. g. h. i. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif Penyisihan kerugian risiko operasional Kerugian terkait risiko operasional Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) k. Penyisihan penghapusan aset non produktif l. Beban tenaga kerja m. Beban promosi n. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 1. Transfer laba (rugi) ke kantor pusat 2. Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST) LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST) DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM (NILAI PENUH)

30 Sep 11 30 Sep 10 Tidak Diaudit Tidak Diaudit

POS-POS
I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah b. Valuta asing 6. Tagihan akseptasi 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing d. Kredit properti 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara 10. Transaksi rekening administratif a. Rupiah b. Valuta asing 11. Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 5, Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6, Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 7, Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 8, Lainnya a. Penerusan kredit b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah c. Aset produktif yang dihapus buku d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/ berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih

L
34.483 444.111 1.598.716 4.612.390 23.157.984 22 -

30 Sep 2011 (Tidak Diaudit) DPK KL D M

309.157 198.130 67.469 16.873 95.254 19.929 -

JUMLAH
34.483 444.111 1.598.716 -

L
31.406 631.564 3.689.860 3.245.912 17.785.252 22 -

30 Sep 2010 (Tidak Diaudit) DPK KL D M

357.405 188.706 61.180 12.717 83.704 16.506 -

JUMLAH
31.406 631.564 3.689.860 -

5.323.580 5.323.580 2.036.300 2.036.300 3.287.280 148.394 12.465

4.010.709 4.010.709 1.460.969 1.460.969 2.549.740 88.406 10.589

6.106 129.823 2.140.235 326.868 326.597 271 3.215 941.479 109.364 759.308 (1.991.841 ) 1.295.439 3.870 (9.895 ) (6.025 ) 1.289.414

572 77.245 1.840.377 235.589 235.572 17 855.467 106.626 642.695 (1.751.971) 797.769 (37) (18.405) (18.443) 779.326

38.826 5.123.096 11.863 23.404.779 22 296.678 428.805 17,94% 12,00% 16,62% 15,12% 36.318 706.474 84.956

30.059 3.778.260 11.184 18.014.365 22 308.189 343.137 17,31% 13,34% 20,25% 18,76% 13.701 371.445 -

21.

22. 23. 24. 25. 26.

(340.584 ) 9.877 958.707 174

(206.279) 4.485 577.532 122

PEHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

Per 30 September 2011 dan 2010 POS-POS
I. KOMPONEN MODAL A Modal Inti 1 Modal disetor 2 Cadangan Tambahan Modal 2.1 Faktor penambah a Agio b Modal sumbangan c Cadangan umum d Cadangan tujuan e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan h Dana setoran modal i Waran yang diterbitkan (50%) j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) 2.2 Faktor pengurang a Disagio b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif g Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 3 Modal Inovatif 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non cumulative) 3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non cumulative) 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya 4 Faktor Pengurang Modal Inti 4.1 Goodwill 4.2 Aset tidak berwujud lainnya 4.3 Penyertaan (50%) 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) 5 Kepentingan Minoritas B Modal Pelengkap 1 Level Atas (Upper Tier 2) 1.1 Saham preferen (perpetual cumulative) 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual cumulative) 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual cumulative) 1.4 Mandatory convertible bond 1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya 1.7 Revaluasi aset tetap 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori tersedia untuk dijual (45%) 2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti 2.1 Redeemable preference shares 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya 3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 3.1 Penyertaan (50%) 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]

PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS - Komisaris Utama (Independen) - Komisaris (Independen) - Komisaris (Independen) - Komisaris - Komisaris - Komisaris DIREKSI - Direktur Utama - Wakil Direktur Utama - Wakil Direktur Utama - Direktur Kepatuhan - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur - Direktur : : : : : : : : : : : : : : : Prof. DR. Dorodjatun Kuntjoro-Jakti Harry Hartono Irwan Mahjudin Habsjah Ashish Jaiprakash Shastry Ranvir Dewan Sunata Tjiterosampurno Jerry Ng Ongki Wanadjati Dana Djemi Suhenda Anika Faisal Kharim Indra Gupta Siregar Mahdi Syahbuddin Arief Harris Tandjung Hadi Wibowo Asep Nurdin Alfallah

30 Sep 11 30 Sep 10 Tidak Diaudit Tidak Diaudit

4.503.686 113.272 1.293.458 22.654 2.732.013 474.415 132.127 224.047 224.047 2.267.806 94.394 18.878 1.896.643 286.524 28.632 173.223 173.223 2)

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

Per 30 September 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS
1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara

30 Sep 2011 (Tidak Diaudit) CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus
296.678 4.441 278.049 146.297 -

30 Sep 2010 (Tidak Diaudit) CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus
308.189 6.316 207.126 129.695 -

PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) : Ultimate Shareholder adalah David Bonderman melalui TPG Nusantara S.a.r.l. : 59,68% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) : Tidak ada Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( 5%) Tidak ada Catatan : 1) Penyajian Laporan Keuangan Publikasi ini telah disusun berdasarkan laporan keuangan untuk tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir 30 September 2011 yang tidak diaudit dan laporan keuangan untuk tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir 30 September 2010, yang tidak diaudit. Laporan keuangan publikasi ini diterbitkan guna memenuhi peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/ PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No.3/22/ PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/ DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 yang telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/ DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal Perubahan Kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/ DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia, serta untuk memenuhi peraturan Nomor I - E tentang Kewajiban Penyampaian Informasi, Keputusan Direksi PT Bursa Efek Jakarta Nomor : Kep - 306/BEJ/07 - 2004 tanggal 19 Juli 2004. Laporan keuangan publikasi untuk tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir 30 September 2011 disusun berdasarkan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No. 50 (Revisi 2006) dan No. 55 (Revisi 2006) dan Laporan keuangan publikasi untuk tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir 30 September 2010 disusun berdasarkan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No. 31 yang disesuaikan dengan format dalam Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010. Untuk tujuan perbandingan beberapa Akun dalam informasi keuangan untuk tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir 30 September 2010 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian akun di dalam informasi keuangan untuk tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir 30 September 2011.

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

Periode 30 September 2011 dan 2010 RASIO (%)
Rasio Kinerja 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5 NPL gross 6 NPL net 7 Return on Asset (ROA) 8 Return on Equity (ROE) 9 Net Interest Margin (NIM) 10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) Kepatuhan (compliance) 1 a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait ii. Pihak tidak terkait 2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah b. GWM Valuta asing 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 8,12% 5,08% -

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Per 30 September 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)

30 Sep 11 30 Sep 10 No. Tidak Diaudit Tidak Diaudit

I. TAGIHAN KOMITMEN 20,92% 0,65% 0,65% 0,77% 0,88% 0,45% 4,43% 29,60% 12,74% 76,33% 87,06% 15,22% 0,88% 0,82% 1,18% 0,99% 0,39% 3,90% 35,97% 14,20% 80,54% 89,14%

POS-POS

30 Sep 11 30 Sep 10 Tidak Diaudit Tidak Diaudit

1.852 -

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed ii. Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri

1.852 1.852 43.024 43.024 42.989 34 -

38.149 38.149 38.149 -

3)

4)

TRANSAKSI VALUTA ASING & DERIVATIF

Per 30 September 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)

TRANSAKSI
A. TERKAIT DENGAN NILAI TUKAR 1. Spot 2. Forward 3. Option a. Jual b. Beli 4. Future 5. Swap 6. Lainnya B. TERKAIT DENGAN SUKU BUNGA 1. Forward 2. Option a. Jual b. Beli 3. Future 4. Swap 5. Lainnya C. LAINNYA JUMLAH

Nilai Notional

Tujuan Trading

Tagihan dan Kewajiban Derivatif Hedging Tagihan Kewajiban

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya

4.727.734 4.727.734 17.865.336 4.733.537 20,92% 20,92%

2.441.029 2.441.029 13.823.972 2.213.994 15,22% 15,22%

Jakarta, 17 Oktober 2011 PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk Direksi S.E. & O

DJEMI SUHENDA Wakil Direktur Utama

ARIEF HARRIS TANDJUNG Direktur

INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH

PER 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
LABA RUGI NERACA DISTRIBUSI BAGI HASIL
Per 30 September 2011
(Dalam Jutaan Rupiah)

Per 30 September 2011 dan 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

Per 30 September 2011 dan 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Per 30 September 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS
A. 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 B. 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 AKTIVA Kas Giro Bank Indonesia Sertifikat Wadiah Bank Indonesia Penempatan Pada Bank Lain PPAP Penempatan pada Bank Lain -/Surat Berharga Yang Dimiliki PPAP - Surat Berharga Yang Dimiliki -/Piutang IB PPAP - Piutang IB Piutang IB Lainnya PPAP - Piutang IB Lainnya Pembiayaan IB PPAP - Pembiayaan IB Pendapatan Yang Masih Harus Diterima Biaya Dibayar Dimuka Aktiva Tetap Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/Aktiva Lain-lain JUMLAH AKTIVA PASIVA Dana Simpanan IB Kewajiban Segera IB Lainnya Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS) Antar Kantor Pasiva Rupa - rupa Pasiva Kewajiban Kepada Bank Lain Surat Berharga IB Yang Diterbitkan Kewajiban Lain-Lain Dana Investasi Tidak terikat a. Tabungan IB b. Deposito IB Saldo Laba (Rugi) JUMLAH PASIVA

30 Sep 2011 30 Sep 2010

609 11.064 82.000 10.000 32.584 (1.035 ) 38.508 (7.604 ) 6.498 (1.619 ) 44.615 215.620 4.805 280 149.440 163 1.052 62.728 (2.848 ) 215.620 798 3.950 42.050 6.016 (1.496) 13.536 40 (1.820) 2.097 (754) 17.170 81.587 107 57.641 103 688 25.991 (2.943) 81.587 A. 1 2 3 4

POS-POS
PENDAPATAN OPERASIONAL Margin Bagi Hasil Bonus Pendapatan Operasional Lainnya

30 Sep 2011 30 Sep 2010 Jenis Penghimpunan

4.347 865 3.615 7.336 16.163 2.604 2.604 13.559 960 1.795 9.520 4.093 16.368 25 64 (39 ) (2.848 ) 705 1.916 4 1.912 4.537 1.466 1.466 3.071 871 1.155 3.738 774 6.538 531 7 524 (2.943)

Porsi Pemilik Dana Nisbah Jumlah Bonus dan bagi hasil Indikasi Rate Return

Saldo Pendapatan Rata-Rata yang harus dibagi hasil

POS-POS
1. Fasilitas Pembiayaan kepada Nasabah yang belum ditarik 2. Irrevocable L/C yang masih berjalan 3. Garansi (Kafalah) yang diberikan 4. Lainnya

30 Sep 2011 30 Sep 2010

1.321 1.150

1. Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank 2. Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank 3. Deposito Mudharabah a. Bank 1 bulan 3 bulan 6 bulan 12 bulan b. Non Bank 1 bulan 3 bulan 6 bulan 12 bulan TOTAL 638 41.838 20.114 173 62.763 14 929 446 4 1.393 12% 32% 33% 32% 0% 2 296 147 1 446 3% 8% 9% 8% 0% -

B. JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL C. Bagi Hasil Untuk Investor Dana Investor Tidak Terikat a. Bank b. Bukan Bank c. Bank Indonesia (FPJPS) D. JUMLAH BAGI HASIL E. Pendapatan Operasional Setelah Distribusi Bagi Hasil Untuk Dana Investasi Tidak Terikat F. 1 2 3 4 5 BEBAN OPERASIONAL Bonus IB Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif Beban Umum dan Administratif Beban Personalia Beban Lainnya

DEWAN PENGAWAS SYARIAH

Ketua Anggota : : Drs. KH. Amidhan KH. Ahmad Cholil Ridwan Lc.

Laporan Keuangan ini dibuat untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 perihal Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia. Jakarta, 17 Oktober 2011 PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk Unit Usaha Syariah

G. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL I. Pendapatan Non Operasional J. Beban Non Operasional K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL L. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN

Drs. KH. AMIDHAN Dewan Pengawas Syariah

DJEMI SUHENDA Wakil Direktur Utama

Bisnis Indonesia, 325 mm x 540 mm