PROPOSAL INVESTASI & RENCANA

PERLINDUNGAN KESEJAHTERAAN

SMART KIDZ
Dipersiapkan untuk:

Nama Pemegang Polis

GIRI WAHYU W

Umur Pemegang Polis

34 Tahun (04/09/1982)

Nama Anak

ATAIR FATIH M

Umur Anak

4 Tahun

(12/03/2012)

Uang Pertanggungan Dasar :

Rp. 100000000

Masa Asuransi

21 Tahun

Disajikan oleh :
FAHMI IMANNUDIN
Kode Agen
Nama Group

:
:

087503
SUPERSONIC

Jakarta, 25 Juli 2016

PT AXA Financial Indonesia

AXA Tower Lt. GF, Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. 18, Kuningan City, Jakarta 12940, Indonesia
Tel : +62 3005 9999 Fax : +62 21 3005 8009 Email : Customer@axa-financial.co.id
www.axa.co.id
01063

Pemegang Polis
Nama
Usia Masuk / Jenis Kelamin

: GIRI WAHYU W
: 34 tahun / Pria

Masa Asuransi
Uang Pertanggungan Dasar

: 21 tahun
: Rp. 100000000

Keterangan Premi
Premi Dasar

Rp. 350000

Premi Top Up Berkala

Rp. 100000

Total Premi

Rp. 450000

Anak (Termaslahat)
Nama
Usia Masuk / Jenis Kelamin

: ATAIR FATIH M
:4
/ Pria

Jenis Investasi

: MLink Dynamic (Rp.) 50%, MLink Agressive Equity (Rp.) 50%

Manfaat Smart Kidz

Jenis Manfaat
Manfaat Akhir Kontrak

Keterangan

Nilai Manfaat

Dana Investasi akan dibayarkan pada akhir Masa Pertanggungan (sampai dengan usia anak
mencapai 25 tahun atau usia Tertanggung mencapai 70 tahun, mana yang lebih dulu terjadi)
Tanpa Cuti Premi
- Rendah
- Sedang
- Tinggi

Dynamic
5.00%
11.00%
17.00%

Agressive Equity
4.00%
11.00%
18.00%

Rp.
Rp.
Rp.

127149232
281007581
637711486

Manfaat Meninggal

1. 100% Uang Pertanggungan Meninggal

2.Total seluruh Premi Dasar & Top Up Berkala yang sudah di bayarkan dan yang akan datang

Rp.
Rp.

100000000
113400000
+ Dana Investasi yang
sudah terbentuk

Manfaat Cacat Tetap Total

1. 100% Uang Pertanggungan Cacat Tetap Total

Rp.
2. Total seluruh Premi Dasar & Top Up Berkala yang sudah di bayarkan dan yang akan datang
Rp.
dalam bentuk unit
Manfaat Cacat Tetap Total akan diberikan kepada Tertanggung sebelum usia 65 tahun dan tanpa
mengurangi Uang Pertanggungan Dasar.

100000000
113400000

Jakarta, 25 Jul 2016

PT. AXA Financial Indonesia, Versi 8.91

01063
Hal 1 dari 5

Nama Tertanggung

: GIRI WAHYU W

Usia Masuk

: 34

Asumsi Cuti Premi

: -

RINGKASAN TRANSAKSI PEMBAYARAN PREMI TANPA CUTI PREMI (dalam ribuan Rupiah)
Usia
Akhir
Tertanggung
Tahun Polis

Premi Dasar
Tahunan

Premi
Top Up Berkala
Tahunan

Premi Tambahan
Tahunan

Ekstra Premi
Tahunan

Total Premi
Tahunan

Akumulasi
Total Premi

34

4200

1200

5400

5400

35

4200

1200

5400

10800

36

4200

1200

5400

16200

37

4200

1200

5400

21600

38

4200

1200

5400

27000

39

4200

1200

5400

32400

40

4200

1200

5400

37800

41

4200

1200

5400

43200

42

4200

1200

5400

48600

10

43

4200

1200

5400

54000

11

44

4200

1200

5400

59400

12

45

4200

1200

5400

64800

13

46

4200

1200

5400

70200

14

47

4200

1200

5400

75600

15

48

4200

1200

5400

81000

16

49

4200

1200

5400

86400

17

50

4200

1200

5400

91800

18

51

4200

1200

5400

97200

19

52

4200

1200

5400

102600

20

53

4200

1200

5400

108000

21

54

4200

1200

5400

113400

Keterangan :
a. Dalam kondisi Cuti Premi, tidak ada pembayaran premi oleh Pemegang Polis. Biaya Asuransi dan Biaya Administrasi dibayar dengan
penarikan dari Dana Investasi.
b. Ilustrasi Dana Investasi yang terbentuk pada Proyeksi Manfaat merupakan pengembangan investasi dari Premi Dasar, Premi Top Up Berkala
dan Premi Top Up Sekaligus.
c. Apabila Dana Investasi tidak mencukupi untuk pembayaran Biaya Asuransi dan/atau Biaya Administrasi sesuai dengan jadwalnya, maka
30 (tiga puluh) hari sebelum premi lanjutan Jatuh Tempo, Pemegang Polis akan diberikan "Surat Pemberitahuan Jatuh Tempo" yang
mencantumkan besarnya premi yang harus dibayar atau Polis menjadi berakhir dan sisa Dana Investasi (jika ada) akan dibayarkan kepada
Pemegang Polis.
Penjelasan lebih lanjut untuk tabel di atas dapat dilihat pada halaman : 4

Jakarta, 25 Jul 2016

PT. AXA Financial Indonesia, Versi 8.91

01063
Hal 2 dari 5

Nama Pemegang Polis

Usia Pemegang Polis
Premi Dasar Tahunan
Premi Top Up Tahunan
Akhir
Usia
Tahun Tertanggung
Polis

:
:
:
:

Akumulasi
Total Premi
(Awal Tahun
Polis)

GIRI WAHYU W
34
Rp. 4200000
Rp. 1200000
Penarikan
(Awal
Tahun Polis)

Jenis Investasi:
MaestroLink Dynamic (Rp.) 50%
MaestroLink Agressive Equity (Rp.) 50%
Asumsi Cuti Premi: Proyeksi Manfaat Dana Investasi setelah Akhir Tahun (dalam ribuan Rupiah) *)
Nilai Investasi Sebelum Loyalti Bonus

Rendah

Sedang

Nilai Investasi Sesudah Loyalti Bonus

Tinggi

Rendah

Sedang

Tinggi

35

5400

1168

1207

1245

1168

1207

1245

36

10800

3342

3533

3726

3342

3533

3726

37

16200

7005

7552

8125

7005

7552

8125

38

21600

11002

12188

13474

11002

12188

13474

39

27000

15331

17491

19920

15393

17558

19994

40

32400

20265

23808

27950

20410

23971

28132

41

37800

25447

30863

37447

25723

31180

37812

42

43200

30925

38788

48741

31294

39223

49256

43

48600

36660

47625

62096

37129

48195

62791

10

44

54000

42671

57493

77907

43247

58216

78818

11

45

59400

48946

68492

96612

49635

69386

97780

12

46

64800

55488

80752

118751

56297

81838

120222

13

47

70200

62290

94406

144952

63222

95705

146782

14

48

75600

69346

109611

175970

70408

111148

178225

15

49

81000

76650

126536

212699

77847

128339

215457

16

50

86400

84196

145380

256208

85533

147478

259562

17

51

91800

91970

166355

307764

93451

168781

311823

18

52

97200

99967

189711

368883

101599

192503

373778

19

53

102600

108156

215703

441345

109943

218903

447230

20

54

108000

116527

244642

527296

118472

248295

534354

21

55

113400

125041

276850

629262

127149

281008

637711

1. Manfaat Akhir Kontrak adalah Dana Investasi akhir tahun sesudah Manfaat Loyalti, dengan asumsi tidak ada Cuti Premi
Cuti Premi:
a. Dalam kondisi Cuti Premi, tidak ada pembayaran premi oleh Pemegang Polis. Biaya Asuransi dan Biaya Administrasi dibayar dengan penarikan
dari Dana Investasi.
b. Ilustrasi Dana Investasi yang terbentuk pada Proyeksi Manfaat merupakan pengembangan investasi dari Premi Dasar dan Preni Top Up Berkala.
Berkala.
c. Apabila Dana Investasi tidak mencukupi untuk pembayaran Biaya Asuransi dan/atau Biaya Administrasi sesuai dengan jadwalnya, maka 30 (tiga
puluh) hari sebelum Premi Lanjutan Jatuh Tempo, Pemegang Polis akan diberikan "Pemberitahuan Jatuh Tempo" yang mencantumkan besarnya
premi yang harus dibayar atau Polis diputuskan kontraknya dan sisa Dana Investasi (jika ada) akan dibayarkan kepada Pemegang Polis,
2. Apabila penarikan atau penebusan Dana Investasi yang dilakukan dalam kurun waktu 3 (tiga) tahun pertama sejak tanggal mulai berlakunya asuransi
terdapat selisih lebih antara jumlah nilai penarikan atau penebusan yang diterima dengan jumlah premi yang telah dibayarkan, akan tunduk kepada
ketentuan perpajakan yang berlaku pada saat dilakukannya penarikan atau penebusan tersebut.

Penjelasan lebih lanjut untuk tabel di atas dapat dilihat pada halaman : 4

Jakarta, 25 Jul 2016

PT. AXA Financial Indonesia, Versi 8.91

01063
Halaman 3 dari 5

Penjelasan Tabel Proyeksi Manfaat

1. Pertumbuhan Dana investasi yang tercantum dalam proyeksi Dana investasi hanya merupakan ilustrasi. Dana investasi yang sesungguhnya
dapat berbeda dengan ilustrasi yaitu dapat meningkat atau menurun tergantung pada tingkat pengembalian investasi yang sebenarnya.
Jumlah total Manfaat Akhir Kontrak yang diberikan adalah sesuai dengan perkembangan dari investasi yang sebenarnya.
2. Asumsi tingkat pengembalian investasi yang digunakan dalam perhitungan proyeksi Dana investasi di atas berdasarkan asumsi hasil
pengembalian investasi untuk jangka panjang dan tidak dijamin.
3. Proyeksi Manfaat yang tercantum pada ilustrasi adalah berdasarkan asumsi bahwa premi dibayarkan sesuai dengan yang tercantum pada
ilustrasi. Apabila pembayaran premi tidak sesuai dengan ilustrasi ataupun terhenti karena cuti premi, maka polis dapat menjadi batal (lapse)
sebelum akhir kontrak karena Dana investasi sudah tidak mencukupi lagi untuk membayar biaya-biaya asuransi.
4. Dana Investasi adalah nilai pada jumlah unit dikalikan dengan Harga Unit pada saat perhitungan.
5. Harga Unit tergantung dari hasil kinerja investasi yang bervariasi sesuai dengan tingkat risiko dari setiap jenis investasi.
6. Ilustrasi manfaat telah termasuk semua biaya-biaya yang terkait sebagai berikut :
- Biaya Akuisi Premi sebagai berikut:

- Biaya Asuransi dalam proposal ini adalah biaya asuransi tahun pertama yang besarnya tergantung Uang Pertanggungan serta usia
Tertanggung.
- Biaya Pengelolaan Investasi, dengan kisaran 1% - 3,5% tergantung pada jenis dana investasi yang dipilih
- Biaya Administrasi sebesar Rp 35.000 per bulan. Biaya Administrasi dapat meningkat di tahun-tahun mendatang karena faktor inflasi.
- Biaya Alokasi (Top Up Berkala) sebesar 5% dari setiap penambahan yang dilakukan.
Semua biaya-biaya di atas dapat berubah berdasarkan kebijakan perusahaan dan setiap perubahan akan disampaikan kepada pemegang
polis sebelumnya.
7. Ilustrasi manfaat belum termasuk pajak penghasilan atas selisih positif Nilai Investasi terhadap Akumulasi Total Premi untuk setiap penarikan
dan penebusan Nilai Investasi yang dilakukan sebelum 3 tahun.
8. Proposal yang telah disetujui dan telah ditanda-tangani oleh nasabah akan dilampirkan.
9. Proposal ini hanya merupakan ilustrasi produk dan bukan merupakan suatu kontrak asuransi.
10. Anda bebas memilih jenis investasi yang ada dan bertanggung jawab penuh atas risiko dan keuntungan yang menyertainya.
11. Besarnya kinerja investasi tidak dijamin dapat meningkat/menurun sesuai dengan karakteristik dan risiko atas dana investasi yang dipilih.
12. Khusus untuk jenis Dana Investasi MaestroLink MaxiAdvantage, PT. AXA Financial Indonesia akan menjamin Hasil Investasi dan
menanggung segala risiko investasi atas Dana Investasi tersebut
13. Bonus Loyalti
- Bonus Loyalti akan dibayarkan dalam bentuk unit yang akan ditambahkan kedalam Dana Investasi Pemegang dimulai pada akhir tahun ke-5
(lima) sejak pertanggungan Polis berlaku.
- Bonus Loyalti hanya akan dibayarkan dalam hal Polis aktif, tidak dalam masa Cuti Premi dan membayar semua Premi Berkala yang jatuh
tempo.
- Jumlah Loyalti Bonus yang akan dibayarkan adalah sebagai berikut:

Jakarta, 25 Jul 2016

PT. AXA Financial Indonesia, Versi 8.91

01063
Halaman 4 dari 5

Penjelasan Tabel Proyeksi Manfaat

14. Ketentuan Pemeriksaan Medis untuk Calon Tertanggung :
Usia

Total UP

34

Rp. 256700000

Pemeriksaan Medis
Non Medis

- Ketentuan pemeriksaan medis ini berlaku jika Calon Tertanggung belum memiliki polis pada PT. AXA Financial Indonesia.
- Atas hasil pemeriksaan medis yang dilakukan, jika diperlukan Penanggung berhak meminta Calon Tertanggung untuk melakukan pemeriksaan
tambahan.
Disajikan oleh
Kode Agen
Group
Kantor Pemasaran

:
:
:
:

Tanda Tangan

FAHMI IMANNUDIN
087503
SUPERSONIC

Pernyataan Calon Pemegang Polis :

Saya menyatakan telah mengerti dan memahami isi proposal ini yang merupakan
ilustrasi produk yang ditawarkan kepada Saya dan Saya mengetahui bahwa
proposal ini bukan merupakan suatu kontrak Asuransi. Untuk kontrak Asuransi
yang sesungguhnya, PT. AXA Financial Indonesia akan menerbitkan Polis
Asuransi jika Surat Permohonan Asuransi Jiwa Saya disetujui.
Nama Jelas

: GIRI WAHYU W

Tanda Tangan :

Jakarta, 25 Jul 2016

PT. AXA Financial Indonesia, Versi 8.91

01063
Halaman 5 dari 5

34 tahun
04 tahun
Rp. 350000
Rp. 100000
Rp. 100000000
21 th

Rp. 100000000
Rp. 113400000

Rp. 100000000
Rp. 113400000 (dalam bentuk Unit)

PT. AXA Financial Indonesia, Versi 8.91

01063

Rp. 100000000
Rp. 113400000

Rp. 100000000

Rp. 127.1 jt - Rp. 637.7 jt

PT. AXA Financial Indonesia, Versi 8.91

01063