No NamaBarang Quantity Satuan (Rp) Harga (Rp) Total Harga (Rp)

A. Investasi Fix Asset

1 Tanah 600 m2 3.000.000 180.000.000 180.000.000
2 Bangunan 500 m 2
5.000.000 250.000.000 250.000.000

10 unit
75.000.000 750.000.000
mesin tenun

2 unit mesin
obras
Mesin dan
3 760.000.000
Peralatan 5 unit mesin
2.000.000 10.000.000
jahit

Inventaris Peralatan
4 1.000.000 100.000.000 100.000.000
Kantor Kantor
1 unit mobil 150.000.000 150.000.000
5 Kendaraan 150.000.000

sewa 1 unit
6 Lain-lain 12.000.000 12.000.000 12.000.000
mobil truk
Total Harga Tetap 1.452.000.000
B. Investasi Pra-Operasional

1 Rencana Usaha

Akta
16.000.000 16.000.000
Perusahaan
2 Perijinan 20.000.000
NPWP 1.500.000 1.500.000
SIUP 2.500.000 2.500.000
Pelatihan
tenun (20 400.000 8.000.000
org)
3 Pelatihan Pelatihan 10.000.000
jahit (5 org)
400.000 2.000.000
100 pcs
sarung 20.000 2.000.000
Produksi dobby
4 2.000.000
Percobaan

5 Lain-lain Tak terduga 5.000.000 5.000.000 5.000.000

Total Pra-Operasional 37.000.000
C. Investasi ( A B ) 1.415.000.000

D. Modal Kerja
Biaya Pokok Produksi
 benang atau
kain untuk
Bahan Baku 15.000 800.000.000/thn 800.000.000
satu sarung
1
2,5 m

Upah Tenaga
2 25 org 2.000.000 50.000.000/thn 50.000.000
Kerja

Transportasi

Akomodasi
Biaya Umum
3 5.000.000 60.000.000/thn 60.000.000
Perusahaan
Penyusutan,

Dll
Biaya Usaha

1 Gaji Pimpinan 1 orang 7.000.000 7.000.000 84.000.000

2 Gaji Sekretaris 1 orang 2.500.000 2.500.000 30.000.000

Gaji Kepala
3 1 orang 3.500.000 3.500.000 42.000.000
Keuangan

Gaji Kepala
4 1 orang 4.000.000 4.000.000 48.000.000
Pemasaran

Gaji Kepala
5 1 orang 4.000.000 4.000.000 48.000.000
Produksi

Gaji Pegawai
6 atau staf (25 25 orang 2.500.000 2.500.000 40.000.000
orang) (per-bln)

Biaya
7 Per tahun 2.917.000 12.000.000 35.000.000
Pemasaran
1
Biaya kendaraan/t 1.334.000/bln 1.334.000 16.000.000
8 hn
Maintenance
15 mesin/thn 156.000/bln 2.334.000 28.000.000
Per tahun
9 Biaya ATK 500.000 500.000 500.000
ATK
1 buah mobil
10 Biaya Sewa selama 24 500.000 12.000.000 12.000.000
hari
Total Biaya Usaha 383.500.000
Total Modal Kerja 910.000.000
Total Biaya Proyek (C+D) 1.293.500.000

2. Sumber Pembiayaan Proyek

Sumber
No Initial Investasi Jumlah Porsi Jumlah Modal
Pendanaan
 1.293.500.00 Modal Sendiri
1 Total Biaya 60% 517.400.000
0 (Ekuitas)

2 Pinjaman 40% 776.100.000

Total 1.293.500.000 Total 100% 1.293.500.000

3. Laba Rugi
Diskripsi Tahun 1 Tahun 2 Tahun 3 Tahun 4 Tahun 5
Rencana Produksi (Dalam Unit)
A. Penjualan 1.700.000. 2.040.000. 2.448.000. 2.937.600. 3.525.120.
000 000 000 000 000
B. Biaya Pokok Produksi
1. Bahan Baku 800.000.00 840.000.00 882.000.00 926.100.00 972.405.00
0 0 0 0 0
2. Upah Tenaga Produksi 50.000.000 52.500.000 55.125.000 57.881.250 60.775.312
3. Biaya Umum Proyek 80.000.000 84.000.000 88.200.000 92.610.000 97.240.500
Total Biaya Pokok Produksi 930.000.00 976.500.00 1.025.325. 1.076.591. 1.130.420.
0 0 000 250 812
C. Laba Kotor (A-B) 770.000.00 1.063.500. 1.422.675. 1.861.008. 2.394.699.
0 000 000 750 188
D. Biaya Usaha
1. GajiPimpinan (Owner) 101.640.00 111.804.00 122.984.40
84.000.000 92.400.000 0 0 0
2. Gaji Sekretaris 30.000.000 33.000.000 36.300.000 39.300.000 43.923.000
3. Gaji Kepala Keuangan 42.000.000 46.200.000 50.820.000 55.902.000 61.492.200
4. Gaji KepalaPemasaran 48.000.000 52.800.000 58.080.000 63.888.000 70.276.800
5. Gaji Kepala Produksi 48.000.000 52.800.000 58.080.000 63.888.000 70.276.800
6. Gaji Pegawai atau Staf 40.000.000 44.000.000 48.400.000 53.240.000 58.564.000
(25 orang) (per-bulan) 35.000.000 38.500.000 42.350.000 46.585.000 51.243.500
7. BiayaPemasaran 16.000.000 17.600.000 19.350.000 21.285.000 23.413.500
8. Biaya Maintenance 28.000.000 30.800.000 33.880.000 37.268.000 40.994.800
9. Biaya ATK 500.000 525.000 551.250 578.812 607.753
10. BiayaSewa 12.000.000 12.600.000 13.230.000 13.891.500 14.586.075
Lain-lain 6.000.000 6.300.000 6.615.000 6.945.750 7.293.037
Total Biaya Usaha Sebelum 389.500.0 427.525.0 469.296.2 514.576.0 565.655.8
Penyusutan&Amortisasi 00 00 50 62 65
1. Penyusutan 1.272.000 1.272.000 1.272.000 1.272.000 1.272.000
.000 .000 .000 .000 .000
2. Amortisasi 216.900.0 216.900.0 216.900.0 216.900.0 216.900.0
00 00 00 00 00
E. Total biaya Usaha 1.488.900 1.488.900 1.488.900 1.488.900 1.488.900
.000 .000 .000 .000 .000
F. Laba Usaha (C-E) - - -
718.900.0 425.400.0 66.225.00 372.108.7 905.799.1
00 00 0 50 88
G. Biaya Bunga 77.610.00 77.610.00 77.610.00 77.610.00 77.610.00
0 0 0 0 0
H. Laba Sebelum Pajak (F-G) - - -
796.510.0 503.010.0 143.835.0 294.498.7 828.189.1
00 00 00 50 88
I. Pajak - - -
79.651.00 50.301.00 14.383.50 29.449.87 82.818.91
0 0 0 5 8
J. Laba (H-I) - - -
716.859.0 452.709.0 129.451.5 265.048.8 745.370.2
00 00 00 75 70
K. BEP (E/C) 100% 193% 140% 105% 80% 62%
4. Penyusutan dan Amortisasi
No Penyusutan Nilai (Rp) Umur Penyusutan/Tahun
1 Bangunan 250.000.000 20 tahun 12.500.000
2 Mesin&Peralatan 760.000.000 5 tahun 152.000.000
3 Inventaris Kantor 100.000.000 5 tahun 20.000.000
4 Kendaraan 150.000.000 5 tahun 30.000.000
5 Lain-lain 12.000.000 5 tahun 2.400.000
Jumlah 1.272.000.000 216.900.000

No Amortisasi Nilai (Rp) Umur Penyusutan/Tahun

1 Tanah 180.000.000 20 tahun 9.000.000
2 Investasi PraOperasi 37.000.000 4 tahun 9.250.000
Jumlah 217.000.000 18.250.000

5. Arus Kas

Diskripsi Tahun 1 Tahun 2 Tahun 3 Tahun 4 Tahun 5

Total Penjualan
A. Arus Kas Masuk
1. Penjualan Tunai 1.700.000.0 2.040.000.0 2.448.000. 2.937.600.0 3.525.120.
00 00 000 00 000
2. Penerimaan Piutang 200.000.000 220.000.000 242.000.00 266.200.000 292.820.00
0 0
3. Modal Sendiri 569.140.000 626.054.00 688.659.400 757.525.34
517.400.000
0 0
4. Kredit Investasi 150.000.000 150.000.000 150.000.00 150.000.000 150.000.00
0 0
5. Kredit Modal Kerja 250.000.000 250.000.000 250.000.00 250.000.000 250.000.00
0 0
6. Saldo Kas Masuk 80.000.000 88.000.000 96.800.000 106.480.000 117.128.00
0
Total Kas Masuk 2.897.400. 3.317.140. 3.812.854 4.398.939. 5.092.593
000 000 .000 400 .340
B. Arus Kas Keluar
1. Investasi 1.452.000.0 1.742.400.0 2.090.880. 2.509.056.0 3.010.867.
00 00 000 00 200

2. Biaya Pokok Produksi 1.025.325. 1.076.591.2 1.130.420.

930.000.000 976.500.000 000 50 812
3. Biaya Usaha sebelum 469.296.25 565.655.86
Penyusutan&Amortisasi 389.500.000 427.525.000 0 514.576.062 5
4. Bunga 77.610.000 77.610.000 77.610.000 77.610.000 77.610.000
5. Pajak 51.740.000 56.914.000 62.605.400 68.865.940 75.752.534
Total Kas Keluar 1.448.850. 1.538.549. 1.634.836 1.737.643. 1.849.439
000 000 .650 252 .211
C. KasNetto (A-B) 1.448.550. 1.778.591. 2.178.017 2.661.296. 3.243.154
000 000 .350 148 .129
D. Kewajiban Bank
1. Angsuran Kredit 30.000.000 30.000.000 30.000.00 30.000.000 30.000.00
Investasi 0 0
2. Angsuran Modal Kerja 50.000.000 50.000.000 50.000.00 50.000.000 50.000.00
0 0
Total Kewajiban Bank 80.000.000 80.000.000 80.000.00 80.000.000 80.000.00
0 0
E. Saldo Kas Akhir (C-D) 1.368.550. 1.698.591. 2.098.017 2.581.296. 3.163.154
000 000 .350 148 .129