ANALISA KASUS KOPERASI PANDAWA GROUP

DAN UN SWISSINDO

Koperasi Pandawa Group dan United Nations Swissindo World Trust International Orbit
(UN Swissindo) merupakan lembaga keuangan yang menawarkan pelunasan kredit atau
pelunasan utang rakyat dengan cara menerbitkan surat berharga atau sertifikat pembebasan
utang yang menyatakan bahwa utang debitur tersebut telah dilunasi. Klien cukup menunjukan
sertifikat tersebut kepada debitur bank maupun leasing maka utang debitur tersebut akan
dinyatakan lunas.

Modus yang digunakan oleh Koperasi Pandawa untuk meyakinkan kliennya adalah
dengan cara menerbitkan surat pembebasan utang yang mengatas namakan Presiden Republik
Indonesia serta Lembaga Internasional negara lain. Selain itu, dalam surat berharga yang
dikeluarkan oleh UN Swissindo berisikan cap Sertifikat Bank Indonesia, padahal pihak OJK
maupun Bank Indonesia mengklaim tidak pernah menerbitkan surat berharga kepada UN
Swissindo. Selain itu, sesuai dengan undang-undang perbankan, yang berhak menerbitkan surat
berharga (obligasi) atau Sertifikat Bank Indonesia hanyalah Bank Indonesia sebagai bank sentral
negara.

Untuk mendapatkan sertifikat pembebasan utang, para klien diharuskan untuk membayar
sejumlah uang kepada penerbit antara Rp 300 ribu sampai dengan Rp 600 ribu. Dengan demikian
praktik yang dilakukan oleh Koperasi Pandawa Group dan UN Swissindo jelas sangat merugikan
masyarakat karena meraka harus mendaftar terlebih dahulu untuk memperoleh sertifikat
pembebasan utang tersebut, selain itu apabila nasabah lembaga jasa keuangan menolak untuk
membayarkan utangnya maka akan sangat merugikan LJK, karena dana LJK diperoleh dari
masyarakat.

Praktik yang dilakuka oleh Koperasi Pandawa dan UN Swissindo di atas dapat diancam
dengan pidana dengan pasal 378 atau 372 KUHP atas dugaan penipuan ataupun penggelapan,
selain itu kegiatan usaha mereka dalam menghimpun dana dari masyarakat juga diancam
dengan pidana dalam pasal 46 Undang-Undang No. 10 Tahun 1998 Tentang Perbankan jo. pasal
55 Undang-Undang No. 21 Tahun 2011 Tentang Otoritas Jasa Keuangan karena tidak
mengantong izin dari OJK sebagai lembaga pengaturan dan pengawasan di dalam sektor jasa
keuangan.