NERACA

UPK BKM SENTOSA GONDANGLEGI WETAN

31-Dec-19

AKTIVA
2018
2019
Kas 2,839,330 (0)
Bank 438,669 438,669
piutang 242,554,746 166,762,034

Aktiva Tetap
Inventaris Kantor 0 0
Mebelair 3,600,000 6,700,000
Lain - lain 0 0
3,600,000 6,700,000
akumulasi penyusutan 1,800,000 3,100,000
nilai buku 1,800,000 3,600,000

247,632,745 170,800,703

0
 ERACA
A GONDANGLEGI WETAN
-Dec-19

PASIVA
2018
2019
TABUNGAN 100,720,375 38,207,591
HUTANG BANK 0 0

MODAL 45,216,000 45,216,000

SHU tahun lalu 87,377,112 82,986,270

SHU tahun berjalan 14,319,258 4,390,842

247,632,745 ###

0
UPK-BK BKM: SENTOSA
KEL./D DESA: GONDANGLEGI WETAN

NERACA
Per 31 DESEMBER 2019

AKTIVA : Jumlah
11010 Kas UPK Rp. 2,839,330
11021 Bank Rp. 438,669
11030 Pinjaman KSM Rp. 242,554,746
Pinjaman lancar ?
Perlu perhatian khusus ?
Kurang Lancar ?
Diragukan ?
Macet ?
Inventaris dan harta tetap 2019 Rp. 3,600,000
Inventaris dan harta tetap 2018 Rp. 2,400,000
Inventaris dan harta tetap 2017 Rp. 4,300,000
Inventaris dan harta tetap 2016 Rp. 500,000
Inventaris dan harta tetap 2015 Rp. 0
Inventaris dan harta tetap 2014 Rp. 0
12010 Inventaris dan harta tetap 2013 Rp. 360,000
Inventaris dan harta tetap 2012 Rp. 400,000
Inventaris dan harta tetap 2011 Rp. 4,142,000
Inventaris dan harta tetap 2010 Rp. 547,000
Akumulasi Penyusutan Rp. 14,449,000

Nilai Buku 1,800,000

Jumlah : Rp. 247,632,745

Mengetahui
BKM
A
BER 2019
UPK-17
PASSIVA : Jumlah
Hutang Tabungan Rp. 100,720,375
Titipan dana KSM di UPK Rp.
Alokasi dana prasarana Rp.
Alokasi dana sosial Rp.
Alokasi dana BOP Rp.
Modal awal pinjaman bergulir Rp. 15,000,000
Modal hibah Rp. 3,000,000
Pinjaman Dari BKM Sentosa Rp. 6,000,000
Pemupukan Modal 19,800,000
Dana dari penutupan Rekening Rp. 166,000
Modal Dari BKM Sentosa Rp. 1,250,000
SHU tahun 2009 Rp. 1,785,413
SHU tahun 2010 Rp. 7,729,662
SHU tahun 2011 Rp. 6,051,305
SHU tahun 2012 Rp. 10,235,978
SHU tahun 2013 Rp. 8,266,636
SHU tahun 2014 Rp. 16,169,992
SHU tahun 2015 Rp. 14,859,883
SHU tahun 2016 Rp. 11,066,795
SHU tahun 2017 Rp. 6,820,606
SHU tahun 2018 Rp. 4,390,842
SHU tahun 2019 Rp. 14,319,258

Jumlah : Rp. 247,632,745

UPK BKM
 LA
UPK

NO URAIAN Desember'18 JANUARI FEBRUARI

I OUT STANDING
1 Pinjaman 166,762,034 51,865,264 56,500,000
2 Angsuran Pokok 0 48,179,304 48,041,803

1 PENDAPATAN
a Administrasi 0 970,000 1,130,000
b Bunga Pinjaman 0 4,443,457 4,475,492
c Denda Keterlambatan 0 0 0
d Bunga Bank 0 0 0
jumlah 0 5,413,457 5,605,492

VI BEBAN
1 gaji 0 2,038,653 2,055,000
2 Listrik Dan Transport 0 0 0
3 atk 0 0 0
4 Pemeliharaan 0 0 0
5 Seragam 0 600,000 0
6 Rapat 0 0 0
7 konsumsi 0 0 80,000
8 Bunga Bank & Adm 0 0 0
9 Piutang Tak Tertagih 0 0 0
10 Penyusutan 0 0 0
11 lain-lain 0 0 0
12 inventaris kantor 0 0 0
13 THR dan Parcel 0 0 0
0
jumlah 0 2,638,653 2,135,000

V SISA HASIL USAHA 0 2,774,804 3,470,492

 LAPORAN SISA HASIL USAHA
UPK BKM SENTOSA GONDANGLEGI
2019

MARET APRIL MEI JUNI JULI AGUSTUS

67,000,000 55,500,000 64,000,000 9,000,000 69,000,000 85,000,000

60,862,660 47,579,295 59,433,511 32,316,752 53,529,319 66,625,176

1,340,000 1,110,000 1,280,000 180,000 1,380,000 1,700,000

5,945,541 4,360,541 5,482,833 3,040,500 5,051,625 6,224,083
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
7,285,541 5,470,541 6,762,833 3,220,500 6,431,625 7,924,083

2,310,000 2,535,000 2,115,000 1,550,000 2,300,000 2,620,000

225,000 50,000 0 0 0 0
50,000 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 1,160,000 0 150,000 0
0 0 1,500,000 0 0 0
400,000 125,000 550,000 272,000 154,000 426,000
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
100,000 140,000 0 205,000 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 7,125,000 0 0 0
0 0 0 0 0 0
3,085,000 2,850,000 12,450,000 2,027,000 2,604,000 3,046,000

4,200,541 2,620,541 (5,687,167) 1,193,500 3,827,625 4,878,083

SEPTEMBER OKTOBER NOVEMBER DESEMBER JUMLAH

69,000,000 63,800,000 89,500,000 67,916,690 914,843,988

59,483,480 59,066,809 74,079,328 63,091,805 672,289,242

1,380,000 1,276,000 1,790,000 1,300,000 14,836,000

5,553,333 5,550,000 6,808,958 5,595,548 62,531,911
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
6,933,333 6,826,000 8,598,958 6,895,548 77,367,911

2,310,000 2,258,000 2,510,000 2,390,000 26,991,653

0 0 25,000 75,000 375,000
110,000 0 0 810,000 970,000
0 0 0 0 0
0 0 0 0 1,910,000
0 0 0 0 1,500,000
74,000 250,000 96,000 147,000 2,574,000
0 0 0 750,000 750,000
0 0 0 0 0
0 0 0 1,800,000 1,800,000
0 100,000 2,578,000 15,930,000 19,053,000
0 0 0 0 0
0 0 0 0 7,125,000
0 0 0 0
2,494,000 2,608,000 5,209,000 21,902,000 63,048,653

4,439,333 4,218,000 3,389,958 (15,006,452) 14,319,258

 LAPORAN RUGI LABA
TAHUN BUKU 2018-2019
UPK BKM SENTOSA

NO URAIAN 2018

I OUT STANDING
1 Pinjaman 758,635,095
2 Angsuran Pokok 591,873,061

1 PENDAPATAN
a Administrasi 11,379,526
b Bunga Pinjaman 53,335,316
c Denda Keterlambatan 0
d Bunga Bank 0
jumlah 64,714,842

VI BEBAN
1 gaji 24,664,000
2 Listrik Dan Transport 530,000
3 atk 954,500
4 Pemeliharaan 1,910,500
5 Seragam 1,300,000
6 Rapat 1,500,000
7 konsumsi 1,769,500
8 Bunga Bank & Adm 1,420,000
9 Piutang Tak Tertagih 0
10 Penyusutan 1,800,000
Bingkisan Hari Raya 3,793,000
THR KSM UPK 1,850,000
Insentif Fee KSM 10,547,500
Rekreasi 7,000,000
11 lain-lain 1,285,000
12 inventaris kantor 0

jumlah 60,324,000

V SISA HASIL USAHA 4,390,842

GI LABA
018-2019
NTOSA

2019

914,843,988
672,289,242

14,836,000
62,531,911
0
0
77,367,911

26,991,653
375,000
970,000
0
1,910,000
1,500,000
2,574,000
750,000
0
1,800,000
5,100,000
2,025,000
15,930,000
2,578,000
545,000
0

63,048,653

14,319,258
 Rincian Hutang Piutang 20189
KSM BKM Sentosa

No KSM Petugas Piutang Hutang Tabungan

1 Maju Bersama P.Hamid 26,540,029 4,987,857
2 Sejahtera B.Yayuk 52,284,200 4,086,254
3 Pasti Jaya B.Mukhanah 46,305,577 8,038,381
4 Andalan Kita B.Mirma 31,391,054 27,221,279
5 Makmur Abadi Yulia Sesti 31,274,224 2,736,044
6 UPK 16,608,746 44,036,033
7 Roda Ekonomi B.Isti Hariastutik 18,730,783 4,113,680
8 Mandiri Jaya B.Endang 19,420,133 5,500,847
Jumlah 242,554,746 100,720,375
Jumlah Nasabah
?
?
?
?
?
?
?
?
?
 Daftar Nasab
Per 31 Desember 20
No Nama Plafond Pinjaman Tanggungan 2018 Tanggungan 2019
1 B.Wiwik 2,000,000 644,000 ?
2 Nurhidayah 2,000,000 828,000 ?
3 Sunariyah 2,000,000 1,380,000 ?
4 B.Hartatik 1,500,000 1,173,000 ?
5 Sugianto 3,000,000 2,100,000 ?
6 Dyah Palupi 3,000,000 3,080,000 ?
7 Indayani 1,000,000 700,000 0
8 Mistin 1,500,000 414,000 ?
9 Khotijah 2,000,000 460,000 0
10 Sunarsih 2,000,000 368,000 ?

Jumlah 20,000,000 11,147,000

 Daftar Nasabah Bermasalah
Per 31 Desember 2018 - 31 Desember 2019
Kriteria Masalah KSM
Diragukan Usaha Sudah tidak dijalankan Makmur Abadi
Diragukan Usaha Sudah tidak dijalankan Makmur Abadi
Diragukan Usaha Sudah tidak dijalankan Makmur Abadi
Macet Sakit Roda Ekonomi
Diragukan Meninggal Dunia Roda Ekonomi
Diragukan Meninggal Dunia Roda Ekonomi
Diragukan Lunas UPK
Macet Sudah Tidak Bekerja UPK
Diragukan Lunas UPK
Diragukan Usaha Sudah tidak dijalankan Pasti jaya
 Solusi
ditagih setiap 1 bulan sekali
ditagih setiap 1 bulan sekali
ditagih setiap 1 bulan sekali
Pendekatan sewaktu waktu
menabung setiap ada kelonggaran anggota keluarga
menabung setiap ada kelonggaran anggota keluarga
Lunas
-
Lunas
Ditagih setiap 2 minggu sekali