YUK JADI

KC HANDAL
VERIFIKASI Menghindari
nasabah
fiktif Menghindari
WHAT TO DO pemalsuan
dokumen calon
01. 02. 03. nasabah dan
Menghindari penjamin
penyalahgunaan
pembiayaan oleh
pihak ketiga dan
atau karyawan Menghindari
Mendatangi rumah Mencocokkan FP4 dengan Memastikan pembiayaan
calon nasabah dokumen asli calon nasabah dan nasabah layak
sesuai FP4 untuk diberikan tidak tepat
meminta Foto Copy : KTP
Nasabah dan penjamin, serta KK pembiayaan sasaran

SANKSI
WHY?
• Pasal 39 ayat 5(o) SANKSI PHK
• Pasar 39 ayat 4(p) SANKSI SP3
• Pasal 39 ayat 3(h) SANKSI SP2
PERSETUJUAN SISTEM Menghindari
ketidaksesuaian
data FP4
WHAT TO DO dengan BR.NET Menghindari
penyalahgunaan
pembiayaan oleh
01. 02. 03. karyawan
Menghindari
adanya
pencairan
nasabah fiktif Menghindari
Wajib merahasiakan Wajib Melakukan Bulkrule penyalahgunaan
user dan password melengkapi/menolak jika data user atau
BR.NET FP4 yang tidak sesuai FP4 dan BR.NET pasword oleh
dengan sistem sudah sesuai orang lain

SANKSI
WHY?
• Pasal 39 ayat 5(o) SANKSI PHK
• Pasar 39 ayat 4(e) SANKSI SP3
DAILY CLOSING 04. 05.

WHAT TO DO
Melakukan Kunci brankas wajib
penyimpanan uang dipegang oleh KC dan
01. 02. 03. dalam brankas dengan nomor kombinasi hanya
FAO secara bersamaan diketahui oleh FAO

Memastikan nominal Wajib menghitung fisik

uang disistem telah
Wajib mencocokan nota uang yang akan Menghindari
sama dengan fisik uang disimpan dalam brankas terjadinya
dan dicocokkan
yang ada selisih fisik
dengan LDCK
uang

SANKSI
WHY? Menghindari
terjadinya
• Pasal 39 ayat 2(b) SANKSI SP1 penyalahgunaan
uang operasional
• Pasar 39 ayat 2(e) SANKSI SP1 dan uang saldo
mengendap
PENGELOLAAN DOKUMEN
04. 05.
PEMBIAYAAN DAN
KELENGKAPANNYA
WHAT TO DO Kunci filing cabinet KC dan FAO wajib
dibawa oleh FAO mengetahui dan mencatat
01. 02. 03.
setiap peminjaman dan
pengembalian dokumen

Menyimpan dokumen
Memastikan dokumen Memastikan dokumen Menghindari
pembiayaan aktif(FP4
pembiayaan dan Daily Closing telah
kelengkapannya telah dilakukan pengarsipan
dan kelengkapannya) terjadinya
di dalam filing kabinet
dilakukan pengarsipan kehilangan
dokumen

SANKSI
WHY? Menghindari
penyalahgunaan
• Pasal 39 ayat 2(d) SANKSI SP1
dokumen oleh
• Pasar 39 ayat 2(i) SANKSI SP1 pihak yang tidak
bertanggungjawab