LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN

PT BANK CIMB NIAGA Tbk & ENTITAS ANAK

LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
31 Desember 2018 dan 2017 Untuk Tahun-Tahun Yang Berakhir 31 Desember 2018 dan 2017 31 Desember 2018 dan 2017
(dalam jutaan Rupiah) (dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per lembar saham) (dalam jutaan Rupiah)
BANK CIMB NIAGA KONSOLIDASIAN BANK CIMB NIAGA KONSOLIDASIAN BANK CIMB NIAGA KONSOLIDASIAN NFORMAS KEUANGAN UN T USAHA SYAR AH
No. POS-POS 31 Desember 2018 31 Desember 2017 31 Desember 2018 31 Desember 2017 No. POS-POS 2018 2017 2018 2017 No. POS-POS 31 Desember 31 Desember 31 Desember 31 Desember PT BANK C MB N AGA Tbk
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
2018 2017 2018 2017
ASET
1. Kas 4.290.614 3.889.241 4.293.370 A. Pendapatan dan Beban Bunga
3.895.997 I. TAGIHAN KOMITMEN LAPORAN POS S KEUANGAN
2. Penempatan pada Bank Indonesia 19.213.108 24.013.512 19.213.108 24.013.512
1. Pendapatan Bunga 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik D mb d n
3. Penempatan pada bank lain 3.486.863 4.362.169 3.556.621 4.407.164
a. Rupiah 18.310.476 18.359.740 18.854.650 19.227.615 a. Rupiah - - - - m R
4. Tagihan spot dan derivatif 1.084.759 280.293 1.084.759 280.293
b. Valuta Asing 1.438.597 1.175.769 1.438.597 1.175.769 b. Valuta asing - - - -
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1.932.695 4.085.041 1.932.695 4.085.041
2. Beban Bunga 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang NO POS POS m m
a. Rupiah 7.748.182 7.426.019 7.806.475 7.727.939 masih berjalan 37.676.280 34.801.736 37.676.280 34.801.736
b. Tersedia untuk dijual 14.467.488 25.423.068 14.467.488 25.423.068 b. Valuta Asing 475.041 272.066 475.041 272.066
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 18.314.591 8.943.987 18.314.591 8.943.987 3. Lainnya 65.898 183.438 65.898 183.438
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - - Pendapatan Bunga Bersih 11.525.850 11.837.424 12.011.731 12.403.379 Jumlah Tagihan Komitmen 37.742.178 34.985.174 37.742.178 34.985.174 m
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - - B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga II. KEWAJIBAN KOMITMEN m
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 593.593 - 593.593 - 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 4.661.258 4.242.514 4.898.866 4.455.009 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik m
8. Tagihan akseptasi 4.462.483 4.184.965 4.462.483 4.184.965 m
9. Kredit a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan a. BUMN
i. Committed m
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - i. Surat berharga 143.595 6.820 143.595 6.820 m
b. Tersedia untuk dijual - - - - ii. Kredit - - - - - Rupiah - - - -
c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - - iii. Spot dan derivatif 39.727 102.926 39.727 102.926 - Valuta asing - - - -
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 160.002.885 165.599.585 161.951.528 168.421.270 iv. Aset keuangan lainnya - - - - ii. Uncommitted
10. Pembiayaan Syariah 26.510.903 16.694.536 26.510.903 16.694.536 b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - - Rupiah - 2.547.722 - 2.547.722
11. Penyertaan 832.535 783.285 4.214 4.464 c. Keuntungan penjualan aset keuangan - Valuta asing - 706.891 - 706.891
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- i. Surat berharga 99.015 443.561 99.015 443.561 b. Lainnya
a. Surat berharga (38.777 ) (38.556 ) (38.777 ) (38.556 ) ii. Kredit - - - - i. Committed 16.622.533 12.487.235 16.622.533 12.487.235
b. Kredit (5.951.354 ) (6.984.706 ) (6.098.352 ) (7.308.040 ) iii. Aset keuangan lainnya - - - - ii. Uncommitted 53.377.317 41.933.754 53.377.317 41.933.754
c. Lainnya (454.155 ) (449.589 ) (458.081 ) (458.260 ) d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 1.036.800 635.462 1.036.800 635.462 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
13. Aset tidak berwujud 2.791.957 2.533.378 2.817.351 2.558.339 e. Dividen 205 415 205 415 a. Committed
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (1.199.048 ) (997.191 ) (1.221.073 ) (1.018.074 ) f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - - -
14. Aset tetap dan inventaris 8.141.688 7.534.135 8.220.380 7.627.294 i. Rupiah 19.961 21.454 19.961 21.454
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 2.752.435 2.720.824 2.787.440 2.749.310 ii. Valuta asing - - - - m
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2.694.372 ) (2.422.566 ) (2.767.098 ) (2.507.386 ) h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai - 2.638 67.612 21.883
15. Aset non produktif b. Uncommitted
i. Pendapatan lainnya 589.481 329.868 724.472 494.632 i. Rupiah 1.817.080 1.258.438 1.817.080 1.258.438
a. Properti terbengkalai 3.791 8.164 3.791 8.164
b. Aset yang diambil alih 196.370 383.580 207.760 393.577 2. Beban Operasional Selain Bunga 11.669.233 12.103.002 12.116.049 12.751.402 ii. Valuta asing - - - -
c. Rekening tunda 71.197 226.052 71.197 226.052 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
d. Aset antar kantor i. Surat berharga 873 919 873 919 a. L/C luar negeri 1.701.089 2.006.190 1.701.089 2.006.190
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - - ii. Kredit - - - - b. L/C dalam negeri 1.831.681 707.620 1.831.681 707.620
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - iii. Spot dan derivatif - - - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- - - - - iv. Aset keuangan lainnya - - - - masih berjalan 41.307.429 35.429.088 41.307.429 35.429.088
17. Sewa pembiayaan - - 5.106 19.607 b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - 5. Lainnya 103.849 416.431 103.849 416.431
18. Aset pajak tangguhan 95.114 151.220 99.863 177.849 c. Kerugian penjualan aset keuangan
19. Aset lainnya 9.118.938 5.957.178 9.554.078 6.270.582 Jumlah Kewajiban Komitmen 116.780.939 97.514.823 116.780.939 97.514.823
i. Surat berharga - - - - LAPORAN LABA RUG
TOTAL ASET 265.273.866 264.160.781 266.781.498 266.305.445 ii. Kredit - - - - III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima Un u T hun T hun Y ng B h D mb d n
LIABILITAS DAN EKUITAS iii. Aset keuangan lainnya - - - - m R
LIABILITAS d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 378.319 464.851 378.319 464.851 a. Rupiah 10.512 220 10.512 220
1. Giro 43.187.052 47.580.292 43.117.261 47.442.259 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) b. Valuta asing 174.449 18.101 174.449 18.101 NO POS POS
2. Tabungan 48.838.185 45.456.923 48.838.185 45.456.923 i. Surat berharga 221 2.643 221 2.643 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
3. Simpanan berjangka 75.088.284 76.510.056 75.088.284 76.510.056 ii. Kredit 2.692.559 3.694.074 2.692.559 3.867.597 a. Bunga kredit yang diberikan 645.244 1.013.119 645.244 1.013.119
4. Dana investasi revenue sharing 23.706.488 19.907.958 23.706.488 19.907.958 iii. Pembiayaan Syariah 361.035 114.308 361.035 114.308 b. Bunga lainnya - - - -
5. Pinjaman dari Bank Indonesia - 1 - 1 iv. Aset keuangan lainnya 3.024 - 3.024 - 3. Lainnya - - - -
6. Pinjaman dari bank lain 2.928.693 6.884.335 2.928.693 6.884.335 f. Kerugian terkait risiko operasional (14.750 ) 44.609 (14.750 ) 44.609 Jumlah Tagihan Kontinjensi 830.205 1.031.440 830.205 1.031.440
7. Liabilitas spot dan derivatif 684.269 110.823 684.269 110.823 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - -
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 11.940.900 9.378.703 11.940.900 9.378.703 h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 635.585 614.493 635.585 614.493 IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
9. Utang akseptasi 4.462.483 4.184.965 4.462.483 4.184.965 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) 44.141 58.033 40.305 117.140 1. Garansi yang diberikan m
10. Surat berharga yang diterbitkan 5.369.757 6.228.613 5.369.757 6.228.613 j. Beban tenaga kerja 3.671.138 3.540.594 3.807.019 3.755.572 a. Rupiah 3.545.590 3.966.550 3.545.590 3.966.550
11. Pinjaman yang diterima 3.567.456 5.314.641 3.838.333 6.581.494 k. Beban promosi 267.152 240.895 292.390 253.799 b. Valuta asing 959.856 925.743 959.856 925.743
12. Setoran jaminan 208.862 172.033 208.862 172.033 l. Beban lainnya 3.629.936 3.327.583 3.919.469 3.515.471 2. Lainnya - 4 - 4
13. Liabilitas antar kantor Beban Operasional Selain Bunga - Bersih (7.007.975 ) (7.860.488 ) (7.217.183 ) (8.296.393 ) Jumlah Kewajiban Kontinjensi 4.505.446 4.892.297 4.505.446 4.892.297
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 57.199 38.137 57.199 38.137
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - LABA OPERASIONAL 4.517.875 3.976.936 4.794.548 4.106.986
14.
15.
Liabilitas pajak tangguhan
Liabilitas lainnya
-
6.279.894
-
5.893.320
-
6.960.205 6.458.149
- PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) m
m mm
16. Dana investasi profit sharing - - - - 1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 775 477 2.355 1.051 31 Desember 2018 dan 2017 m m
2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - - -
TOTAL LIABILITAS 226.319.522 227.660.800 227.200.919 229.354.449 3. Pendapatan nonoperasional lainnya 19.661 27.751 53.915 46.983 (dalam jutaan Rupiah, kecuali rasio dalam persentase)
EKUITAS
17. Modal disetor
LABA NON OPERASIONAL 20.436 28.228 56.270 48.034 BANK CIMB NIAGA
a. Modal dasar 2.900.000 2.900.000 2.900.000 2.900.000 LABA TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 4.538.311 4.005.164 4.850.818 4.155.020 m m
Pajak penghasilan 2018 2017
b. Modal yang belum disetor -/- (1.287.743 ) (1.287.743 ) (1.287.743 ) (1.287.743 )
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- (250.321 ) (242.902 ) (250.321 ) (242.902 ) a. Taksiran pajak tahun berjalan (1.084.026 ) (998.776 ) (1.197.196 ) (1.061.318 ) No. POS-POS Bank CIMB Bank CIMB m m
18. Tambahan modal disetor b. Beban pajak tangguhan (148.711 ) (118.422 ) (171.194 ) (115.964 ) Niaga Konsolidasian Niaga Konsolidasian
a. Agio 7.033.450 7.033.450 7.033.450 7.033.450 LABA TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 3.305.574 2.887.966 3.482.428 2.977.738
b. Disagio -/- - - - - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN I Modal Inti (Tier 1) 36.792.468 38.269.217 34.285.916 35.527.394
c. Modal sumbangan - - - - 1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier (CET 1) 36.792.468 38.269.217 34.285.916 35.527.394
d. Dana setoran modal - - - - 1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 184.363 (182.833 ) 182.729 (184.275 ) 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury Stock) 1.361.936 1.361.936 1.369.356 1.369.356
e. Lainnya 86.453 57.011 86.453 57.011 a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - - - 1.2 Cadangan Tambahan Modal
19. Penghasilan komprehensif lain b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti 245.817 (243.777 ) 243.638 (245.700 ) 1.2.1 Faktor Penambah
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - - c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya
b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan entitas asosiasi - - - - 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan
dalam kelompok tersedia untuk dijual (436.355 ) 25.822 (436.355 ) 25.822 d. Lainnya - - - - keuangan 1 1 1 1
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari
d. Keuntungan revaluasi aset tetap 3.077.883 3.077.883 3.077.883 3.077.883 direklasifikasi ke laba rugi (61.454 ) 60.944 (60.909 ) 61.425 peningkatan nilai wajar aset
keuangan dalam kelompok M
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (462.177 ) 192.813 (462.177 ) 192.813
f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (62.384 ) (246.747 ) (66.412 ) (249.141 ) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan tersedia untuk dijual - - 25.822 25.822
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - - - - 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 3.077.883 3.077.883 3.077.883 3.077.883
dalam mata uang asing - - - - 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya M
h. Lainnya - - - - b. Keuntungan dari perubahan nilai aset keuangan
20. Selisih kuasi reorganisasi - - - - (other disclosed reserve)
dalam kelompok tersedia untuk dijual (616.236 ) 257.084 (616.236 ) 257.084 1.2.1.2.1 Agio 7.119.903 7.119.903 7.090.461 7.090.461
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - - c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - - 1.2.1.2.2 Cadangan umum 351.538 351.538 351.538 351.538
22. Ekuitas lainnya - - - - d. Lainnya - - - - 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 24.236.249 24.729.615 21.943.703 22.347.296 M
23. Cadangan e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 3.305.574 3.477.189 2.887.966 2.977.738
a. Cadangan umum 351.538 351.538 351.538 351.538 direklasifikasi ke laba rugi 154.059 (64.271 ) 154.059 (64.271 ) 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - - -
b. Cadangan tujuan - - - - 1.2.1.2.6 Lainnya - - - - M
24. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali - - (35.723 ) (35.723 ) Penghasilan komprehensif lain tahun berjalan -
net pajak penghasilan terkait (277.814 ) 9.980 (279.448 ) 8.538 1.2.2 Faktor Pengurang
25. Laba/rugi
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 3.027.760 2.897.946 3.202.980 2.986.276
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya KOM TMEN DAN KONT NJENS
a. Tahun-tahun lalu 24.236.249 21.943.703 24.724.500 22.342.245 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran
b. Tahun berjalan 3.305.574 2.887.966 3.482.304 2.977.675 laporan keuangan - - - -
D mb d n
Laba yang dapat diatribusikan kepada : m R
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 38.954.344 36.499.981 39.579.574 36.950.115 PEMILIK 3.305.574 2.887.966 3.482.304 2.977.675 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari
KEPENTINGAN NONPENGENDALI - - 124 63 penurunan nilai wajar aset
26. Kepentingan nonpengendali - - 1.005 881 keuangan dalam kelompok NO POS POS m m
TOTAL EKUITAS 38.954.344 36.499.981 39.580.579 36.950.996 TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 3.305.574 2.887.966 3.482.428 2.977.738 tersedia untuk dijual 436.355 436.355 - - M M
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 265.273.866 264.160.781 266.781.498 266.305.445 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya m m
diatribusikan kepada : (other disclosed reserve) m m
PEMILIK (277.814 ) 9.980 (279.448 ) 8.538 1.2.2.2.1 Disagio - - - -
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - - -
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA KEPENTINGAN NONPENGENDALI - - - -
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - - - W M M
31 Desember 2018 dan 2017 TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan m m
TAHUN BERJALAN (277.814 ) 9.980 (279.448 ) 8.538 Penghapusan Aset (PPA) dan
(dalam jutaan Rupiah) Total Laba Komprehensif yang dapat Cadangan Kerugian Penurunan
Nilai (CKPN) atas aset produktif - - - - m
BANK CIMB NIAGA diatribusikan kepada :
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian m m
PEMILIK 3.027.760 2.897.946 3.202.856 2.986.213
2018 2017 KEPENTINGAN NONPENGENDALI - - 124 63 nilai wajar dari instrumen keuangan
No. POS-POS dalam Trading Book - - - - W
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 3.027.760 2.897.946 3.202.980 2.986.276 1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - - wajib dibentuk 140.647 149.079 253.047 253.047
I. PIHAK TERKAIT 1.2.2.2.7 Lainnya - - - -
DIVIDEN - - - - 1.3 Kepentingan NonPengendali yang dapat
1. Penempatan pada bank lain LABA BERSIH PER SAHAM 132,58 114,93 139,67 118,50 diperhitungkan - - - - RAS O KEUANGAN TR WULAN UUS
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama D mb d n
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 95.113 99.863 151.220 177.849
2. Tagihan spot dan derivatif LAPORAN ARUS KAS 1.4.2 Goodwill
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya
-
1.160.180
-
1.163.551
-
1.277.726
-
1.281.805 NO RAS O
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - Untuk Tahun-Tahun Yang Berakhir 31 Desember 2018 dan 2017 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai m m % %
3. Surat berharga faktor pengurang 828.321 - 778.821 - m % %
(dalam jutaan Rupiah) 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - -
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
BANK CIMB NIAGA KONSOLIDASIAN 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - - % %
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 % %
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
No. POS-POS 2018 2017 2018 2017 % %
dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - A. Arus kas dari aktivitas operasi 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang % %
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali Pendapatan bunga, provisi, dan komisi yang diterima 21.637.532 21.579.342 22.213.875 22.474.578 diperoleh berdasarkan peralihan karena m m % %
(reverse repo) hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - - % %
Bunga, provisi, dan komisi yang dibayar (7.305.442 ) (7.055.135 ) (7.311.760 ) (7.063.587 ) 2 Modal Inti Tambahan (AT 1) - - - -
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
Penghasilan operasional lainnya 589.479 329.868 724.471 494.632 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
Keuntungan/(kerugian) transaksi mata uang asing dan 2.2 Agio / Disagio - - - - LAPORAN D STR BUS BAG HAS L
6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - -
7. Kredit derivatif - bersih (99.500 ) 66.269 (99.500 ) 66.269 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan Un u T hun Y ng B h D mb
m R
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)* Beban operasional lainnya (9.239.623 ) (5.973.861 ) (9.638.983) (6.291.563 ) 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1
i. Rupiah - - - - - - - - - - - - Pendapatan bukan operasional - bersih 25.205 29.017 58.832 47.611 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - - O M
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan
b. Bukan debitur UMKM*
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau N O
liabilitas operasi 5.607.651 8.975.500 5.946.935 9.727.940 hibah wasiat - - - -
i. Rupiah 547.637 - - - - 547.637 1.156.098 - - - - 1.156.098 Perubahan dalam aset dan liabilitas: II Modal Pelengkap (Tier 2) 2.532.143 2.619.243 2.448.733 2.649.010
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - - Penurunan/(kenaikan) aset: 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang A B C D E
c. Kredit yang direstrukturisasi memenuhi persyaratan Tier 2 619.917 619.917 636.772 636.772
i. Rupiah - - - - - - - - - - - - - Efek-efek dan obligasi pemerintah untuk tujuan 2 Agio/Disagio - - - - M
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - diperdagangkan 2.394.084 (172.211 ) 2.394.084 (172.211 ) 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib
d. Kredit properti 296.480 - - - - 296.480 265.375 - - - - 265.375 - Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (593.593 ) 542.956 (593.593 ) 542.956 dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 1.912.226 1.999.326 1.811.961 2.012.238
8. Penyertaan 828.321 - - - - 828.321 778.821 - - - - 778.821 - Kredit yang diberikan (8.094.465 ) (11.929.774 ) (8.861.562 ) (12.605.896 ) 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
4.1 Sinking Fund - - - - M
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - - Tagihan akseptasi (277.518 ) 303.546 (277.518 ) 303.546
10. Tagihan Lainnya - - - - - - - - - - - - 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - - M
- Piutang pembiayaan konsumen - - 1.524.785 2.846.657 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
11. Komitmen dan kontinjensi - Kenaikan/(penurunan) liabilitas: W
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah,
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - - Simpanan nasabah 1.364.780 8.794.599 1.433.022 8.746.062 atau hibah wasiat - - - - %
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - - Simpanan dari bank lain (3.955.642 ) 2.326.862 (3.955.642 ) 2.326.862 %
12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - Total Modal 39.324.611 40.888.460 36.734.649 38.176.404
- Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali 2.562.197 9.209.069 2.562.197 9.209.069 M
II. PIHAK TIDAK TERKAIT - Liabilitas akseptasi 277.518 107.783 277.518 107.783
1. Penempatan pada bank lain - Hutang pajak (2.188 ) (19.789 ) 28.039 (19.477 ) % %
a. Rupiah 413.329 - - - - 413.329 299.199 - - - - 299.199 Pajak penghasilan yang dibayar selama tahun berjalan (1.061.286 ) (883.991 ) (1.227.781 ) (883.991 ) W
b. Valuta asing 3.063.450 - - - 10.084 3.073.534 4.053.456 - - - 9.514 4.062.970
2. Tagihan spot dan derivatif Kas bersih yang (digunakan untuk)/ diperoleh dari
aktivitas operasi (1.778.462 ) 17.254.550 (749.516 ) 20.129.300 %
a. Rupiah 904.941 - - - - 904.941 155.510 - - - - 155.510
b. Valuta asing 179.818 - - - - 179.818 124.783 - - - - 124.783 B. Arus kas dari aktivitas investasi: M
3. Surat berharga Pembelian efek-efek dan obligasi pemerintah - tersedia
a. Rupiah 28.408.032 - - - 15.000 28.423.032 34.492.916 - - - 15.000 34.507.916 untuk dijual dan yang dimiliki hingga jatuh tempo (11.129.338 ) (11.774.959 ) (11.129.338 ) (11.774.959 ) % %
b. Valuta asing 6.291.742 - - - - 6.291.742 3.944.180 - - - - 3.944.180 Penjualan efek-efek dan obligasi pemerintah - tersedia
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) M
untuk dijual dan yang dimiliki hingga jatuh tempo 10.474.780 3.305.807 10.474.780 3.305.807
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - Penurunan atas penyertaan jangka panjang (49.500 ) - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - % %
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali Hasil penjualan aset tetap 816 631 2.782 1.402 % %
(reverse repo) Pembelian aset tetap (691.607 ) (204.214 ) (694.136 ) (205.233 ) %
a. Rupiah 593.593 - - - - 593.593 - - - - - - Pembelian aset tidak berwujud (262.502 ) (272.646 ) (262.934 ) (273.139 ) %
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas investasi (1.657.351 ) (8.945.381 ) (1.608.846 ) (8.946.122 ) % %
6. Tagihan akseptasi 4.462.483 - - - - 4.462.483 4.184.965 - - - - 4.184.965 C. Arus kas dari aktivitas pendanaan:
7. Kredit % %
Saham treasuri (7.419 ) (242.902 ) (7.419 ) (242.902 ) % %
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)*
i. Rupiah 23.533.959 1.002.698 106.155 90.125 641.494 25.374.431 25.094.666 1.316.194 180.584 119.697 474.003 27.185.144 Penambahan atas pinjaman yang diterima 1.733.317 3.385.601 1.787.434 3.397.046 % %
ii. Valuta asing 560.314 1.150 - - - 561.464 736.477 - - - 55.313 791.790 Efek-efek yang diterbitkan 2.021.000 4.000.000 2.021.000 4.000.000 M
b. Bukan debitur UMKM* Pembayaran atas bunga dan pinjaman yang diterima (4.619.916 ) (519.128 ) (5.730.721 ) (3.440.400 )
i. Rupiah 127.343.539 4.469.423 675.547 383.511 2.897.307 135.769.327 117.077.581 5.069.101 1.148.040 690.704 3.261.584 127.247.010 Pembayaran pokok dan bunga dari obligasi dan PENGURUS LAPORAN PERUBAHAN DANA NVESTAS TER KAT
ii. Valuta asing 22.067.320 1.279.383 - - 914.226 24.260.929 23.870.584 1.196.173 27.418 3 819.901 25.914.079 efek-efek yang diterbitkan (2.770.921 ) (2.421.563 ) (2.770.921 ) (2.421.563 ) D mb d n
c. Kredit yang direstrukturisasi Perolehan pinjaman subordinasi 150.000 - 150.000 - m
i. Rupiah 2.725.445 649.035 260.207 86.715 1.121.105 4.842.507 3.052.613 1.041.808 360.927 166.475 1.279.558 5.901.381 m R
Pembayaran dividen (595.420 ) - (595.420 ) - W W
ii. Valuta asing 772.297 1.023.423 - - 781.612 2.577.332 1.528.978 1.100.970 27.418 - 553.014 3.210.380 Pembayaran atas pinjaman subordinasi - (1.380.000 ) - (1.380.000 )
d. Kredit properti 38.157.072 1.995.652 233.921 117.896 713.543 41.218.084 37.729.044 2.382.026 158.885 62.613 983.120 41.315.688 NO URA AN
8. Penyertaan 3.489 - 425 - 300 4.214 3.489 - 425 - 550 4.464 Kas bersih yang (digunakan untuk)/diperoleh dari
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - aktivitas pendanaan (4.089.359 ) 2.822.008 (5.146.047 ) (87.819 )
10. Tagihan Lainnya 2.525.085 - - - - 2.525.085 71.361 - - - - 71.361 Pengaruh perubahan kurs mata uang O M W
11. Komitmen dan kontinjensi pada kas dan setara kas 566.687 154.962 566.687 154.962
a. Rupiah 61.273.344 148.790 - - - 61.422.134 52.651.174 91.692 - - - 52.742.866 Kenaikan/(penurunan) bersih kas dan setara kas (6.958.485 ) 11.286.139 (6.937.722 ) 11.250.321
b. Valuta asing 18.449.332 3.641 - - - 18.452.973 13.814.641 4.090 - - - 13.818.731 Kas dan setara kas pada awal tahun 34.614.685 23.328.546 34.666.436 23.416.115 O M
12. Aset yang diambil alih 21.985 - 100.104 73.579 702 196.370 157.705 - 150.372 21.130 54.373 383.580
Kas dan setara kas pada akhir tahun 27.656.200 34.614.685 27.728.714 34.666.436
III. INFORMASI LAIN m
Kas dan setara kas terdiri dari:
1. Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia - - Kas 4.290.614 3.889.241 4.293.370 3.895.997
b. Pada pihak lain - - Giro pada Bank Indonesia 10.435.254 11.522.696 10.435.254 11.522.696
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 6.433.484 7.463.080 Giro pada bank lain 3.024.143 3.529.272 3.093.901 3.574.267
Penempatan pada bank lain m
3.
4.
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 6.437.463 6.807.011
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 13,92% 15,35% - jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang
PEMEGANG SAHAM O M
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 3,40% 4,41% sejak tanggal perolehan 9.240.574 13.323.713 9.240.574 13.323.713 m m
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap jumlah debitur 3,42% 5,29% Sertifikat Bank Indonesia dan Sertifikat Bank %
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 2,92% 4,67% Dalam Negeri m m m m %
8. Lainnya m m m m %
a. Penerusan kredit - -
- jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang
m
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - sejak tanggal perolehan 665.615 2.349.763 665.615 2.349.763 D mb d n
c. Aset produktif yang dihapus buku 4.145.642 5.640.208 Jumlah kas dan setara kas 27.656.200 34.614.685 27.728.714 34.666.436
%
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 431.989 398.157 Informasi tambahan arus kas: %
NO URA AN
e. Aset produktif yang dihapus tagih - - Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas - - - - %
* Butir a dan b termasuk kredit properti dan/atau yang berada dalam status restrukturisasi

Catatan:
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN 1. Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian PT Bank CIMB Niaga Tbk. ("Bank") dan


31 Desember 2018 dan 2017 31 Desember 2018 dan 2017 entitas anak tanggal 31 Desember 2018 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun oleh
(dalam jutaan Rupiah) BANK CIMB NIAGA manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh KAP Tanudiredja, m m
Wibisana, Rintis & Rekan, firma anggota jaringan PwC global (rekan penanggungjawab adalah Angelique Dewi m
2018 2017 No. POS-POS 2018 2017 Daryanto, S.E., CPA), auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik
CKPN PPA WAJIB BENTUK CKPN PPA WAJIB BENTUK RASIO KINERJA Indonesia, dengan opini audit tanpa modifikasian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 15 Februari 2019
No. POS-POS Konsolidasi yang tidak tercantum dalam publikasi ini. Informasi keuangan tersebut di atas tidak mencakup catatan atas laporan
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 19,66% 18,60% keuangan konsolidasian.
1. Penempatan pada bank lain 10.084 3.215 34.768 10.084 9.514 - 43.527 9.514 2. Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap 2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan disusun sesuai dengan:
2. Tagihan spot dan derivatif - - 10.848 - - - 2.803 - total aset produktif dan aset nonproduktif 2,02% 2,51% a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (PO O M m
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJ KAN
3. Surat berharga 15.000 23.777 89.304 15.000 15.000 23.556 88.164 15.000 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,64% 3,13% O O D mb d n
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - - - - - - 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 2,80% 3,35% O O m m R
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali 5. NPL gross 3,11% 3,75%
6. NPL net 1,55% 2,16% m m
(reverse repo) - - - - - - - - NO URA AN
7. Return on Asset (ROA) 1,85% 1,70% O O O m
6. Tagihan akseptasi - - 44.625 - - - 41.850 - 8. Return on Equity (ROE) 9,49% 8,73%
7. Kredit 3.450.772 2.500.582 1.641.524 4.040.547 3.762.882 3.221.824 1.544.547 4.542.703 O O M M m m m m m
9. Net Interest Margin (NIM) 5,12% 5,60% m O m m
8. Penyertaan 555 - 8.318 364 805 - 7.823 614 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 80,97% 83,48% m
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 97,18% 96,24% m m m
10. Tagihan lainnya - - 25.251 - - - 714 - 12. Liquidity Coverage Ratio (LCR)* 117,91% 129,40% m m
11. Komitmen dan Kontinjensi - - 79.709 7.622 - - 75.465 4.789 13. Net Stable Funding Ratio (NSFR)* 105,75% N/A M m m m
Bank CIMB Niaga O O G m m
TRANSAKS SPOT DAN DER VAT F SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE) 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 19,20% 18,22% m m
D mb 31 Desember 2018 2. Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap m m m
m total aset produktif dan aset nonproduktif 2,03% 2,51% m m M M m
(% per tahun) 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,66% 3,13% m
BANK C MB N AGA Berdasarkan Segmen Bisnis 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 2,78% 3,24% m m m m m
5. NPL gross 3,11% 3,78%
Kredit Kredit Kredit Konsumsi 6. NPL net 1,55% 2,17% m m m m
m
Korporasi 7. Return on Asset (ROA) 1,74% 1,67% m m
Ritel KPR NonKPR 8. Return on Equity (ROE) 9,37% 8,77% m m m
m m
Suku Bunga Dasar Kredit 9. Net Interest Margin (NIM) 4,96% 5,45%
m m m m m m
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 81,49% 83,27%
(Prime Lending Rate) 9,60% 10,40% 9,90% 10,25% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 96,12% 94,67% m M
12. Liquidity Coverage Ratio (LCR)* 117,67% 129,29% M m
Keterangan: 13. Net Stable Funding Ratio (NSFR)* 105,63% 110,41% m m M m m m
KEPATUHAN (COMPLIANCE)-Bank CIMB Niaga m O O m
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh 1. a. Persentase pelanggaran BMPK O m
i. Pihak terkait - - m m m m m
Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi resiko yang besarnya tergantung dari ii. Pihak tidak terkait - - M
b. Persentase pelampauan BMPK m m
penilaian Bank terhadap risiko untuk masing-masing debitur atau kelompok debitur dengan mempertimbangkan kondisi i. Pihak terkait - -
ii. Pihak tidak terkait - - Jakarta, 20 Februari 2019 m m
keuangan debitur, prospek pelunasan kredit, prospek sektor industri debitur dan jangka waktu kredit. Dengan demikian, 2. Giro Wajib Minimum (GWM)**
a. GWM Utama Rupiah 6,70% 6,74%
besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK. b. GWM Valuta asing 8,14% 8,05%

3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan*** 1,20% 0,80%
b. Dalam Kredit Konsumsi nonKPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan Kredit Tanpa Agunan (KTA).
* Posisi akhir bulan laporan
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website ** Perhitungan Giro Wajib Minimum (GWM) per 31 Desember 2018 telah disesuaikan dengan Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 20/3/PBI/2018
tanggal 3 April 2018 tentang GWM dalam Rupiah dan Valuta Asing bagi Bank Umum Konvensional, Bank Umum Syariah, dan Unit Usaha
(www.cimbniaga.com). Syariah dan Peraturan Anggota Dewan Gubernur (PADG) No. 20/30/PADG/2018 tanggal 30 November 2018 tentang Perubahan atas PADG
No. 20/10/PADG/2018 tanggal 31 Mei 2018 tentang GWM dalam Rupiah dan Valuta Asing bagi Bank Umum Konvensional, Bank Umum Vera Handajani Tigor M. Siahaan P DR M Q S MA P P m D
d. Kredit Konsumsi KPR berlaku untuk tenor fixed 1 (satu) tahun pertama. Syariah, dan Unit Usaha Syariah yang berlaku efektif 1 Desember 2018
Direktur Presiden Direktur K D w P w S D
*** Perhitungan PDN termasuk akun laporan posisi keuangan dan rekening administratif.

THE 10th IICD CORPORATE GOVERNANCE CONFERENCE

ASEAN CORPORATE GOVERNANCE AWARD 2018 ANUGERAH SYARIAH REPUBLIKA 2018 AND AWARD
• Top 50 ASEAN Public Listed Companies • The Best Sharia Business Unit • The Best Overall 2018, Big Capitalization Public Listed
• Top 3 Public Listed Companies Company in Indonesia

ASEAN Capital Markets Forum Republika Indonesian Institute for Corporate Directorship (IICD)

Ukuran : 10 kolom x 540mm; Media : Bisnis Indonesia & Investor Daily; Tgl. Muat : 20 Februari; File : CIMB-LAPKEU-FEB19/D6