UJIAN AKHIR SEMESTER

UNIVERSITAS PAMULANG

MATA KULIAH : HUKUM PERBANKAN

TANGGAL : 5-10 APRIL 2021

DOSEN : EDI RUSDIANTO, SH.MH

PERHATIAN :

1. KERJAKAN SOAL DIBAWAH INI DENGAN BENAR SESUAI KETENTUAN

YG BERLAKU.
2. MHS YG DIKETAHUI KERJASAMA ATAU COPY PASTE DINILAI TL.
3. PENGIRIMAN JAWABAN AGAR TIDAK MENUNGGU HARI TERAKHIR
UNTUK MENGHINDARI PERMASALAHAN JARINGAN dll

Jawablah pertanyaan dibawah ini :

1. Apa yang dinamakan money laundering?

2. Apa yang dinamakan rahasia bank? Dan apa sangsi bagi orang yang memaksa
pihak bank untuk membuka rahasia bank tanpa ijin yang sah?
3. Salah satu tahapan Money laundering adalah melakukan layering, jelaskan.
4. Apa yang dimaksud dengan kredit? Sebutkan prinsip2 dalam pemberian kredit.
5. Apa yang disebut kredit kurang lancar dan kredit diragukan .
6. Bagaimana pengaturan rahasia bank untuk kepentingan perpajakan dalam UU
Perbankan.
7. Dalam pemberian kredit bank harus memperhatikan Condition of Economy,
jelaskan
8. Seorang Ketua RT mengadakan penghimpunan tabungan warga sekitarnya dengan
bunga tabungan sebesar 50% per bulan. Pertanyaan, apakah diperbolehkan
kegiatan tersebut ? dan bila tidak sebutkan dasar hukum Saudara
9. Apa perbedaan antara BPR dan Bank Umum
10. Apa beda Cek dan Bilyet Giro?
1. adalah perbuatan menyembunyikan asal usul dana yang tidak sah karena diperoleh dari suatu
tindak pidana menjadi seolah sah, merupakan suatu tindak pidana Di Indonesia, money
laundering ini disebut sebagai pencucian uang, dan diatur dalam UU No. 8 Tahun 2010 tentang
Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang (“UU No. 8/2010”). Menurut
pasal 1 ayat (1) UU No. 8/2010, yang dimaksud dengan pencucian uang adalah segala perbuatan
yang memenuhi unsur-unsur tindak pidana sesuai ketentuan UU No. 8/2010 ini.

2. Rahasia Bank adalah segala sesuatu yang berhubungan dengan keterangan mengenai nasabah
penyimpanan dan simpanannya

Anggota Dewan Komisaris, Direksi, pegawai bank atau Pihak Terafiliasi lainnya yang dengan
sengaja memberikan keterangan yang wajib dirahasiakan menurut Pasal 40, diancam dengan
pidana penjara sekurang-kurangnya 2 (dua) tahun dan paling lama 4 (empat) tahun serta denda
sekurang kurangnya Rp 4.000.000.000,00

3. LAYERING adalah memisahkan hasil tindak pidana dari sumbernya yaitu tindak pidananya
melalui beberapa tahap transaksi keuangan untuk menyembunyikan atau menyamarkan asal-usul
dana.

4. kredit adalah penyediaan uang atau tagihan yang dapat disamakan dengan itu, berdasarkan
persetujuan ata kesepakatan pinjam-meminjam antara bank dan pihak lain, yang mewajibkan
pihak peminjam untuk melunasi utangnya seteah jangka waktu tertentu dengan pemberian bunga.

- caraxter sifat atau watak seseorang dalam hal ini calon debitur. Tujuannya adalah memberikan
keyakinankepada bank bahwa sifat atau watak dari orang-orang yang akan diberikan kredit
benar-benar dapat dipercaya
- capasity untuk melihat kemampuan calon nasabah dalam membayar kredit yang dihubungkan
dengan kemampuannya mengelola bisnis serta kemampuannya mencari laba

- capital adalah untuk mengetahui sumber-sumber pembiayaan yang dimiliki nasabah terhadap
usaha yang akan dibiayai oleh bank

- coleteral Merupakan jaminan yang diberikan calon nasabah baik yang bersifat fisik maupun
nonfisik

- condition Dalam menilai kredit hendaknya juga dinilai kondisi ekonomi sekarang dan untuk di
masa yang akan datang sesuai sektor masing-masing

5. Kredit Kurang Lancar adalah sub-standard yaitu kualitas kredit yang tingkat pengembaliannya

mencerminkan keadaan yang kurang baik karena terdapat tunggakan pembayaran dalam jangka
waktu tertentu yang ditetapkan
Kredit Diragukan adalah doubtfull loan yaitu kredit yang digolongkan diragukan karena kredit
yang bersangkutan tidak memenuhi kriteria lancar dan kredit kurang lancar serta akan
mempengaruhi kualitas kolektibilitas kredit

6.