ee USER REQUEST FORM hee a Tanggal Request [= | 22 Maret 2001 JX, IC Contact Pangest (1769) DiVaTURR Re | + | CTOP umber udu Pengenbangan STP Intemational Remittance aie aah Tujuon Permintan TY) scatrar kvonteast cnepentea mpi tle Aree eeeceectectiee Di enstup/mivens eo Bank i Penghemateabayaefisens Di eninghatian sericea Bank Duane Ohana ‘ebutuhan Ur es Jens Permian new — 1 ennancement Jens Apia! Meore senting cranes Dechanne) Clearé Oreporing other KebutuhanProseéur—| Chsop Oxo Om Clothes Guna efisensi dan efektiftas kinerja Bank Mega dalam memproses transaksi wansfer remittance (baik incoming dan outgoing serta retur) ‘melalui sistem SWIFT. Transaksi Outgoing, Incoming, dan Retur Intemational Remmitance yang diproses sceara STP. Fungsl yang Dharapkan S ‘A. OUTGOING REMITTANCE CABANG 1. Transeksi outgoing iransfér yang diproses baik melalui cabang dapat langsung terproses ke SWIFT secare real rime dan berstatus settle Released untuk transaksi yang sesusl. Couner Coane Fw[ core wanting Poof cier — pewfswirt Lol Sincin Scvening 2, Proses STP dilakukan menurut meta vang dan nominal tertent yang dapat ditentukan secare parameterized. Cutrent currency yang tersdi, yaitu IPY, AUD, NZD, EUR, HKD, CNY, CHF, GBP, SGD, dan USD. 3. Transfer outgoing transfer vlas dapat dilakukan dengan sumber dana tani (sat ini menu RM Cash Outgoing transfer tidak dapat digunakan) bak untuk same dan cross currency. 4. Tersedia fangsinotifikasi atau pop up message pad saat supervisor melakukan proses spproval tansiksi, Proses approval/override transaksi ‘dapat dilakukan dalam satu layar 5. Peadebetan nominal dan biaya transsksi cilekukan pada satu layar tampilan dengan total nominal masing-masing (bya bisa di potong dati sumber dana yang sama atau terpisah diambil dari no rek nasabah lainaya ). Transaks tidak dapat ciproses apabila sumnber dana bya tidak Aipitih (mandatory) Sumber dana biaya yang dapat diambil melalui > Tunai. Otomatis menambah cash in hand Teller > Debet Rekening. Sistem akan menyesuaikan dengan nomor rekening sumber dana (default) yang digunalean untuk nominal transfer Pendebitan biaya ke rekening sumber dana secara terpssh (tidek digabung dengan nominal sransfer), schingga tampilan pada mutasi rekening nasabah akan telihat jumlah nominal transfer dan biaya yang dibebankan > Rekening berbeda dengan 1 CIF yang sama 6, Besar biaya dapat dipilth scar parameterized sesuai etentuan yang beriaku. 7. Transaksi yang mlibatkan 2 jenis mata uang (currency sumber dana berbeda dengan currency transfer) dan dengan kondisi special rate, data transaksi jual beli pada EMX dapat terintegrasi dengan data input pada front End melalui nomor refecensi yang cinpat, sera tersedia informasi profit cabang ats transaksijual bel tersebut 8. Tersedia parameter yang digunakan terksit durasi pengeunaan no reff atas transaksi yang terhubung dengan EMX. No reff yang belum Aiselesaikan oleh cabang, maka sistem Host tidak dapat melakukan proses akhir har 9. Sesuai dengan pecaturan BI, sistem terintegrasi dengan perhitungan limit skumulasitransaksi (ekuivalen USD 25.000/bulan) masing-masing sabah dengan sumber dana IDR. Apabla transaksi sudah mencapai akumulasi trinaksi yang telsh ditentuken, selanjutnya transaksi Aiproses melalui pemenuhan dokumen underlying. Jebibi ckuivalen USD Abe 10, Sesuai dengan peraturan Bl, sistem dapat mengirimkan informasi, berupa novifkasijika dana yang dikirimn100. 000ransaks 11. Nasabah akan menerima notfikasi (email, sms, dsb) dengan beberapa kona, seperti -Rekening nasabah sukses terdehet, = Transaksi sukses dengan status “pai” = Transaksi diretur oleh bank penerims, ransaksiselanjuraya akan diproses melalui pemenuhan dokumen wndering. 12. Terseia negara pengirim yang tercatat secara default dengan informasi ID atau Indonesia dan tereatat pada field SO SWIFT. 13 Jumfah karakter pada kolom nomor rekening penerima disesuaikan dengan jumlah karakter pada kolom nomor rekening penerima peda SWIFT, 14, Standardisasi remarks transaksi dan mencantumkan nomor referensi transaksi ROTXXXXIXXXIXX. Skema remarks yang itampilkan, yaitu: Line 1 : Outgoing Vales ~ (default sesuai Curreney) Line 2: No rekening, Nama penerima, dan Bank Tujuan ~ (deft) Line 3: Remarks Nasabah (Input Manval Teller atau Nasabuh) Line 4: Channel 1D/Teller ID, sequence, arn Transaksi, No Ref —(defeul) 15, Tersedia menu Cancel dengan kritera sbb : Y Jka kesalahan transeksi hanya pada data dan kesalahan tidak bersifat financial maka transaksi yang dibatalkan/dikembalikan ke cabang untuk diperbaiki menggunakan No Ref yang sama dengan sebelumya, ~ Jka kesalahan transaksibersifat financial, maka transaks dibatalkan semua bai data maupun dana ke eabang, 16, Transaksi Outgoing Transfer valas dengan Reff: Number duplicate tidak dapat diproses(dikret ke rek penerima) 17. Untuk limit terentu akan dibatasi dengan penggunaan approval oleh Supervisor Remittance yang bersfet parameterized. 18, Tersedia kebutuhan sesvai masing-masing currency : a PY + Nominal yang dikrim ke SWIFT tidak menggunakan 2 (dua) angka di belakang tanda “koma” atau menggunakan tanda baca lai, b. AUD + Apabila BSB number terse, secara otomatis pada SWIFT akan ferbentuk AU pada kolom other number dikuti BSB number (WAUXXXXXX), = Transakst yang dikirim ke negara di Iuar wilayah Kling lokalny (Keluar Aussie), maka pada Kolom nostra wajib di isi dengan kode BIC Bank Koresponden dari Bank Penerime, + Format swift untuk field $7 dapat terbentuk dengan sempura, jka terdapat BIC code dengan other number tering atau tidak rake format SWIFT nya 57A dengan BIC code dan pada kolom Party indenifierterinfo bsb dengan format /AUXXXXXX ©. EUR ~ Sistem secara otomatis ak @.HKD = Seperti AUD, transaksi yang dikirim ke negara di luer wilayah Klis ‘wafib di isi dengan kode BIC Bank Koresponden dari Bank Penerima, 2. CNY = Sistem dapat membaca posisi bank penerima antara di luar dan di dalam Mainland Cina, = Apabila bank penerims di luar mainland China ¥ Harus menggunakan Bank Of China, Jakarta (nostro Bank Mega). ¥ Penulisan ADD. Pada setiap sebelum slamat pengtim dan penerima, ¥ Pada field 72 tertlis SPROO = Apabila bank penerima di dalam mainland China a. Perorangan, ¥ Nostro yang digunakan yaitu ICBC ¥ Penulisan ADD. Pada setiap sebelum alamat pengirim dan pencrima, ¥ Pada field 70 terbentuk remarks living expenselliving cost ¥ Pads field 72 sebelum alamat otomatisterbentu /YIHY », Perusahaan. ¥ ‘Nostro yang digunakan yaitu ICBC DAN BOC ¥ Penuliser ADD. Pada setiap sebelum alamt pengirim dan penerima, ¥ Pada field 70 terbentuk INV diikuti nomot Invoice Pada field 72 sebclum alamat otematis terbentuk (GOD (untuk tanssksi barang) ataw'STR (untuk transekstjasa) untuk ICBC dan /SPROW9O/CTRDDR untuk BOC. «. Peruntukan mata uang CNY ¥ Pengirim individu ke penerima individu dipesbolchkan ¥ Pengirim individu ke peneriman perusahaan diperbolchkan ¥ Pengirim perusahana ke perusahaan diperbolehkan Pengirim perusshaan ke individu tidak i perbolehkan yengubalvimenghapus alamat, kota, dan country pada SWIFT pada field 72. lokalnya (Keluar Hongkong), maka pada kolom nostroB, INCOMING REMITTANCE 1 2. Untuk transaksi cross currency dengan special rate, sistem dapat terkoncksi dengan sistem EMX menggunakan single rate yang dapat i selesaikan di Remittance menggunakan no reff yang diterima deri cabeng, 3. un 2 C. LAPORAN Sistem dapat menyediakan beberapa data repost yang dibutunkan, seperti > Tersedia Report Saldo Pagi Hari setiap nostro berdasarkan MT 950/940 yang di teima dari SWIFT yang juga dapat diakses oleh unit a sop us Untuk seluruh transaksi cross currency da roses maintenance (edit data) pada fungsi reject di menu operator Remittance ¥ Apabila tidak perlu dilakukan ubah date asi penerima, maka sistem dapat kirim ke rekening langsung, ¥ Dapatdilakukan perubahan data penerima tanpa proses invest dengan kondis terima konfianasi dari bank koresponden pengirim Field penerima tersedia parameter tambahan yang dapat mengabaikan tanda baca dan spasi pada nama penerima baik pada payment ‘order dan data pada sistem Host Bank Mega. ‘Transakst yang dimaintain dengan Kondisi salah nama danfatau no rekening, maka berta investgasi (MT199) dibuat otomatis dan Jangsung terkirim ke bank koresponden dengan status ACK (SWIFT) ‘Transaksi yang ditolak atau retur terbentuk berita refund secara otomatis yang terkirim ke bank koresponden dengan status ACK (MTI997M T2020) ‘Untuk nama penerima Joint or, jika data sesuai dengan CIF baik pada primary name or secondary name maka dapat terkredit ke rekening secara STP. roses penagihan biaya operasional untuk transaksi incoming dengan charges OUR depat terkirim dari SWIPT dengan status ACK Terkait dengan penagihan biaya operasional untuk tanssksi incoming dengan charges OUR, jika tersedia pembayaran melalii Rekening Koran (MT940/950) maka sistem dapat membaca transaksi meaurut nor reff dengan mengubsh status sebagai Paid. 10, Untuk mata uang EUR, transaksi dengen nostro ING Bank dengan BBRUBEBBXXX dan BBRUBEBBO10 dapat dilakukan ‘mapping secara otomatis by sistem ‘Untuk transoksi incoming EUR, pada PC Client selurub BIC akan diroot ke nostro EUROBBRUBEBBO10. ‘Tethadap rekening nasabah yang menerima dana incoming RTGS agar dilakukan standarisasi remarks Line 1 Line 2: No rekening, Nama pengirim, dan Bank Pengirim ~ (default) Line 3: Remarks Nasabah Line 4: No Reff BP sD. Sepecti AUD dan HKD, transaksi yang dikirim ke negara di luar wilayah Klring lokalnya (Keluar United Kingdom), maka pada ‘kolom nostro wai di isi dengan kode BIC Bank Koresponden dari Bank Penerima. ‘Transaksi dengan jenis mata uang GBP dikrim ke bank penerima yang berada di wilayah United Kingdom, maka diinformasikan Sort Code yang pérlu di input pads kolom odhcr number dengan diberikan informasi berupa notifikasi apabila Sort Code kosong, Dan pada Host dan SWIFT, sistem secara otomatis terbentuk/SC pada Kolom ether mumber Pada SWIFT akan secara otomats terbentuk sebagai 57D apabila SOR Code dan BIC, jika hanya BIC code , skan trent sebagai STA. Untuk mata uang GBP dengan nominal transaksi kurang dari GBP 100 akan di Kenakan biaya tambahan GBP 10, Nominal dan biaya disetsecara parameterized. Terseiatabel parameter biaya untuk jenis mata uang SGD dengan nil sas ini ¥ Sika bank penerima berada di wilayah Singapore, maka biaya Full Amount sebesar SGD 25 ¥ ike bank penecima berada di luar wilayah Singapore, maka bizya fall Amount sebesar SGD 5S ‘Apabilatransaksi menggunakan rooting number dengan tujuan bank local di dalam US, sistem secara otomsatis pada SWIFT akan ferbentuk (/FW atau ICH pada kolom other munber dilkuti rooting number (ex : //FWXXXXXXXXX), Dan format swifnya pede field 57 dengan leer D Apabila trinfo BIC dan Other number maka format SWIFT pada Field 57 mengjdi $7A dan pada kolom party indenifier trish Apabila transaksi menggunakan rooting number dengan tujuan bank di luar US, sistem secara otomatis pada SWIFT akan terbentuk CH pada kolom other number dikuti rooting number Field NostroPenerima hanya fersedia apabila nasabah me-request dan sistem secata otomatis memproritaskan nostro pengitim yang sama dengan nostro penerima, ‘Transaksi dengan kondisi STP, format sesuai dengan SWIFT apabilaterseia other number pads fcld Party Identifier. Apabila bank korepsonden yang diinput adalah WFBIUSS (Welsfargo) akan diroot ke PNBPUS3NNYC (sebelumnya Wacovia Bank, Aisclesaikan di Remittance tanpa harus maintain oleh eabang, Incoming Valas ~ (default sesuai Currency) prtKerja Treasury. Report bersiinformasi ¥ Nostro Y Mata Uang. ¥ Posisi (DebivKredit) ¥ Saldo akhir > Tersedia sistem rekonsiliasi harian antara nomor reff peda GL. Rupa-Rupa Kewajiban Biaya Jasa Bank Koresponden (sebagai GL tampungan biaya Full Amount jika dibebankan oleh Bank Koresponden) dengan data detail transaksi outgoing transfer Host stas ‘ransaksi yang menggunakan biaya Full Amount, Fungsi rekonsiisi yaitu untue mengerabui jka ada cabang yang belum terdebit bya, Full Amountaya, > Laporan rekap transaksi Outgoing Transfer (pemostro dan per jenis mata uang) tersedia lengkap dengan informs! nominal dan jenis| ‘mata uang (sesuai MT 103), Seat ini nominal transaksi hanya tersajikan dalam ekuivalen USD. Laporan dapet ini dapat di simpan dalam format excel, excel dan pat, Laporan dapat disort menurut status. > Laporan rekap transaksi Incoming Transfer (pemostro dan per jens mata uang) dapat disort menu status > Tersedia Laporan Penggunaan Dana atas rekening nostro yang dapat diakses oleh unit kerja Treasury (sebagai pencati dana) bersifat ‘eal time, Data yang dilaporkan ¥ Transaksi outgoing transfer status “Released” Transaksi refund alas incoming transfer Leporan dibuat per nosio dan pet jenis mata wang °¥ Dapat ditampilkan dalam kurun waktu tertent (contoh : pada jam 15.00 WIB meminta date laporaa posis jam 12.00 WIB), ¥ Data laporan dapat dicetk dan disimpan > Report FTP pads kolom nominal disesuaikan dengan kondisi tanpa nol schanyak digit current process manual dibagi dengan 100), D. DASHBOARD ‘8. Kebutuban user Tersedia dashboard yang dapat digunakan oleh user untuk melakukan monitoring terksit transaksi yang dijalankan, Dashboard ‘menginformasikan data sera posisitransaksi secara summary dan dapat dlthat pula secara detail tap transak bs, Kebutuhan mangjemen ‘Tersedia dashboard yang dapat menampilkan informasisecara realtime setiap hari menurut jens transeksiny sebagai media monitoring, Jumlah data transekst untuk setiap posisialtivtas proses (sejak internal bank sampai dengan diproses oleh nostro) menurut wakta intuk tap posit aktivitas proses seta informa ile time yang terjad |__ Juma total data transaksi yang diproses tap siklus proses Produk Y runding ¥ tending Cireetased Ceres card 1 tres &intsanking Clothers ete rea rods sage bas an Meo yng era dara Rue PihalcPihak yang Terkalt ‘CTOP, User RPMG&TRES Product Owner TPM Project Management PSSD_ BRD dan UAT PMOC Prosedur (Cows &TTEC Development TTSO. Migration Deskeston pibkpiok intra ark Mego yg teat dengan sen ta oles! yor kan dhembonekon Torget implementation Juni 2021 Post Implementation Review (i) dlakukan period, minima (tig) ulanan setelah implementash0 eft Analysis (Pith salah Satu) Tujuan Bisnis (Kuanttatif) z ‘Yearly /Semester/ Quarry (Rpts) Cost Investment Cost [*) Total Cont Benefit ‘Business Growth () Tiet interest Income (Ni) oF Busnes “crowth Fee sed income ‘Other Soneft “Total Cost & Benefit (Net) 'b, Tuvan Efsens/Business Process (Kuantan?) ae “Target (eaiiy/Semester/Quarter) (Rp Iwata) cost Investment Cost") Toul con Benefit Reduce SDM Cost Reéuce General Adm. Cost Reduce Others Cost_ ‘Total Cont & Benefit (et) eKuataut ay “Targat (Vary Semester Quarer T Cost Investment Cos) Total Cont (7) vestmeat Cost alan dk olh IPM setelah budget detujur (4) Business Growth idk peru etoal untuk tujuan tacking pertumbukan bis) ApPROVAL Dntan oe aaah irish ina ano . 2 Figen Bain Fepnan Bs Pa Fan BT Finpian Baan Dept :CETR | ows: zctoe Dns Dept fama 2 Huan Purana ama myles none tam Sa eae g Pay ye 3b te Es f he