Laporan Rencana Keuangan
Laporan Rencana Keuangan
Daniel Joseph
172114066
Isi
KATA PENGANTAR............................................................................................................................... 2
DAFTAR ISI........................................................................................................................................... 3
RINGKASAN ......................................................................................................................................... 4
INFORMASI KLIEN................................................................................................................................ 5
KEKAYAAN BERSIH .............................................................................................................................. 6
MANAJEMEN ARUS KAS ...................................................................................................................... 7
RENCANA KONTINJENSI .......................................................Kesalahan! Bookmark tidak ditentukan.
RASIO KEUANGAN PRIBADI ..................................................Kesalahan! Bookmark tidak ditentukan.
TUJUAN KEUANGAN ............................................................Kesalahan! Bookmark tidak ditentukan.
PENDANAAN TUJUAN KEUANGAN ......................................Kesalahan! Bookmark tidak ditentukan.
ALOKASI ASET (SEKALIGUS)..................................................Kesalahan! Bookmark tidak ditentukan.
ALOKASI ASET (BULANAN) ...................................................Kesalahan! Bookmark tidak ditentukan.
RENCANA ASURANSI ............................................................Kesalahan! Bookmark tidak ditentukan.
RENCANA PENSIUN ..............................................................Kesalahan! Bookmark tidak ditentukan.
ASUMSI ................................................................................Kesalahan! Bookmark tidak ditentukan.
RINGKASAN
Laporan ini menggunakan model keuangan untuk menyajikan gambaran situasi keuangan
Anda saat ini dan ilustrasi arah yang mungkin diambil keuangan Anda. Kondisi ekonomi dan
pasar masa depan tidak diketahui, dan akan berubah.
Asumsi yang digunakan mewakili kondisi ekonomi dan pasar yang dapat terjadi, dan dirancang
untuk menjadi pertimbangan tentang tindakan yang sesuai dan mungkin perlu diambil,
sekarang atau di masa depan, untuk membantu Anda mengelola dan menjaga situasi keuangan
Anda dalam kondisi yang dapat berubah.
Analisis saat ini :
• Memiliki aset sekitar Rp 21.327.000
• Memiliki kewajiban sekitar Rp 149.000
• Kekayaan bersih sekitar Rp 16.178.000
• Memiliki tabungan Rp 1.050.000 dan menambahkan Rp 150.000 per bulan
Tujuan keuangan
• Ingin pensiun pada umur 50 tahun
• Pendapatan bulanan setelah pajak yang dibutuhkan pada saat itu Rp 8.000.000
• Membutuhkan penghasilan sampai usia harapan hidup rata-rata 71 tahun
Rincian Analisis
• Alokasi aset : tipe investor : investasi jangka panjang
• resiko
• Tidak memiliki asuransi
Tindakan
• Menambah investassi
• Menghemat pengeluaran sebesar Rp 4.800.000 per tahun ( Rp 400.000 per bulan )
INFORMASI KLIEN
Pada bagian ini menjelaskan tentang informasi pribadi klien (pihak yang dibuatkan rencana
keuangan pribadi).
- Data berupa Nama, Alamat, Nomor Telepon, Tanggal Lahir, Pekerjaan, Alamat Kantor
Nama : Daniel Joseph
No. Handphone : 085723248171
Tempat, tgl. Lahir : Boyolali,
Pekerjaan : Mahasiswa
Alamat kantor :
- Data keluarga inti (garis lurus ke atas dan ke bawah) berupa Hubungan, Nama, Alamat,
Nomor Telepon, Tanggal Lahir, Pekerjaan, Alamat Kantor/Sekolah
Hubungan :
Nama :
Alamat :
No. Handphone :
Tempat, tgl. Lahir :
Pekerjaan :
Alamat kantor :
KEKAYAAN BERSIH
Pada bagian ini menunjukkan tabel laporan kekayaan bersih berupa asset, utang, dan kekayaan
bersih. Perlu juga ditambahkan grafik-grafik yang sesuai untuk struktur asset, struktur utang,
dan kekayaan.
NERACA KEUANGAN
Daniel Joseph, 172114066
31 Agustus 2020
KEWAJIBAN
Kewajiban Jangka Pendek Rp 149.000 100,00%
Tagihan Apple music Rp 49.000
Tagihan Iuran WIFI Rp 100.000
Kewajiban Jangka Panjang Rp - 0,00%
- Rp -
Kendaraan
26%
Perlengkapan
55%
LIABILITY STRUCTURE
Tagihan Apple
music
33%
Tagihan Iuran
WIFI
67%
Pengeluaran
Pengeluaran Tetap Rp 529.000 22,14%
Iuran WIFI Rp 100.000
Kuota internet Telkomsel Rp 100.000
Kuota Internet Indosat Rp 60.000
Aqua Galon Rp 20.000
Langganan Apple Music Rp 49.000
Tabungan Rp 200.000
Pengeluaran Tidak Tetap Rp 1.860.000 77,86%
Perlengkapan Mandi Rp 40.000
Makan Rp 600.000
Buku Bacaan Rp 200.000
Text Book Kuliah Rp 50.000
Laundry Rp 50.000
Belanja Online Rp 620.000
Hiburan Rp 120.000
Alat Tulis Rp 30.000
Transportasi Rp 150.000
Pengeluaran
Pengeluaran Tetap Rp 6.248.000 24,48%
Iuran WIFI Rp 1.200.000
Kuota internet Telkomsel Rp 1.000.000
Kuota Internet Indosat Rp 720.000
Aqua Galon Rp 240.000
Langganan Apple Music Rp 588.000
Tabungan Rp 2.500.000
Pengeluaran Tidak Tetap Rp 19.280.000 75,52%
Perlengkapan Mandi Rp 500.000
Makan Rp 7.300.000
Buku Bacaan Rp 400.000
Text Book Kuliah Rp 300.000
Laundry Rp 480.000
Belanja Online Rp 3.000.000
Hiburan Rp 1.500.000
Alat Tulis Rp 3.800.000
Transportasi Rp 2.000.000
Rp3.000.000
Rp2.500.000
Rp2.000.000
Rp1.500.000
Rp1.000.000
Rp500.000
Rp-
Total Total Surplus
Penghasilan Pengeluaran (Defisit)
ARUS KAS Daniel Joseph (172114066)
Rp2.650.000 Rp2.389.000 Rp261.000
Per 31 Agustus 2020 Nominal
Rp30.000.000
Rp25.000.000
Rp20.000.000
Rp15.000.000
Rp10.000.000
Rp5.000.000
Rp-
Penghasilan Penghasilan Pengeluaran Pengeluaran Surplus
Tetap Tidak Tetap Tetap Tidak Tetap (Defisit)
Nominal Rp28.000.000 Rp1.000.000 Rp6.248.000 Rp19.280.000 Rp3.472.000
Nominal
Perbandingan antara Pendapatan, Pengeluaran, dan Surplus
Rp25.000.000
Rp20.000.000
Rp15.000.000
Rp10.000.000
Rp5.000.000
Rp-
Keterangan :
a. Hijau : pendapataan
b. Biru : pengeluaran
c. Merah : surplus
INCOME STRUCTURE
Pemberian
6% Uang jajan
19%
Uang Saku
Bulanan
75%
OUTFLOW STRUCTURE Kuota Internet
Iuran WIFI Kuota internet Indosat
Transportasi
4% Telkomsel 3%
Alat Tulis 6%
4% Aqua Galon
1% 1%
Hiburan
5% Langganan Apple
Music
2%
Tabungan
8%
Perlengkapan
Belanja Online Mandi
26% 2%
Makan
Laundry
25%
2%
Text Book Kuliah
2% Buku Bacaan
8%