SYARAT DAN KETENTUAN UMUM MANDIRI CASH MANAGEMENT 2.
0
GENERAL CONDITIONS AND TERMS OF MANDIRI CASH MANAGEMENT 2.0
Syarat dan Ketentuan Umum Mandiri Cash Management
2.0 ini (“Ketentuan Umum”) merupakan bagian dan
menjadi satu kesatuan dengan Aplikasi Mandiri Cash
Management 2.0.
Pasal 1 : Definisi
Kecuali ditentukan lain dalam Ketentuan Umum maka yang
dimaksud dengan :
1. Administrator Sistem adalah pihak yang ditunjuk
oleh Nasabah untuk melakukan administrasi atas
kelengkapan, penatausahaan dan tata cara
penggunaan layanan MCM 2.0 termasuk melakukan
perubahan data, pendaftaran rekening, penambahan
Token, perubahan Paket Layanan, maupun
perubahan/penambahan lainnya yang terkait dengan
layanan MCM 2.0.
2. Bank adalah PT Bank Mandiri (Persero), Tbk. yang
didirikan berdasarkan hukum negara Republik
Indonesia berkedudukan hukum di Jakarta Selatan
dan berkantor pusat di Plaza Mandiri, Jalan Jendral
Gatot Subroto Kavling 36-38, Jakarta 12190.
3. Buku Panduan adalah media informasi yang memuat
petunjuk teknis dan tata cara pelaksanaan transaksi
dalam layanan MCM 2.0.
4. Company ID adalah identitas khusus yang diberikan
oleh Bank kepada Nasabah yang akan digunakan
untuk mengakses layanan MCM 2.0.
5. Hari Kerja adalah hari dimana Bank melakukan
kegiatan operasional dan Bank Indonesia
menjalankan kegiatan kliring antar bank.
6. Kuasa Pendaftaran adalah kuasa sesuai format Bank
yang ditandatangani oleh pihak ketiga sebagai syarat
pendaftaran Rekening Bank milik pihak ketiga
tersebut pada layanan MCM 2.0 Nasabah.
7. MCM 2.0 kependekan dari Mandiri Cash Management
2.0 adalah suatu sistem elektronik beserta layanan-
layanan di dalamnya yang disediakan Bank kepada
Nasabah berdasarkan Ketentuan Umum.
8. Nasabah adalah subyek hukum non perorangan yang
berbentuk Badan Hukum atau bukan Badan Hukum
yang terdaftar dalam layanan MCM 2.0.
General Conditions and Terms of Mandiri Cash
Management 2.0 (“General Terms”) is a part and shall
become an integral part of the Mandiri Cash
Management 2.0 Application.
Article 1 : Definition
Unless otherwise defined in this General Terms, the
following terms shall be construed as follows:
1. System Administrator is the party designated by
the Customer to perform administration on the
completeness, administration and procedure for
the use of MCM 2.0 services including data
changes, account registration, additional token,
change of Services Package, and other
changes/additions related to the MCM 2.0 services.
2. Bank is PT Bank Mandiri (Persero), Tbk duly
established under the laws of the Republic of
Indonesia domicile in the South Jakarta and having
its principal office at Plaza Mandiri, Jalan Jendral
Gatot Subroto Kavling 36-38, Jakarta 12190.
3. Users’ Guide is an information media containing
technical instruction and procedures for the
execution of the transaction in the MCM 2.0
services.
4. Company ID is a special identification provided by
the Bank to the Customer which is used to access
the MCM 2.0 services.
5. Business Day is a day when Bank opens for its
operating activities and Bank Indonesia performs
the interbank clearing activities.
6. Registration Authorization is an authority in
accordance with the Bank’s format which is signed
by a third party as a requirement of registration of
the Bank Account of a third party in the MCM 2.0
services.
7. MCM 2.0 stands for the Mandiri Cash Management
2.0 is an electronic system and its services
provided by the Bank to the Customer in
accordance with the General Terms.
8. Customer is a non-individual legal person in the
form of a legal entity or non-legal entity which is
registered in the MCM 2.0 services.
Hal. 1 of 15
SYARAT DAN KETENTUAN UMUM MANDIRI CASH MANAGEMENT 2.0
GENERAL CONDITIONS AND TERMS OF MANDIRI CASH MANAGEMENT 2.0
9. Paket Layanan adalah kumpulan jenis layanan yang
disediakan Bank berdasarkan kebutuhan Nasabah
dimana Bank sewaktu-waktu dapat
mengubah/menambah jenis layanan didalamnya.
10. Password adalah angka, huruf atau kombinasi di
antaranya, yang merupakan kunci yang bersifat
rahasia dan harus dicantumkan/diinput oleh Nasabah
pada saat menggunakan layanan MCM 2.0.
11. Rekening Bank adalah Rekening Giro, Tabungan
atau rekening lain yang dapat didaftarkan pada
layanan MCM 2.0 sesuai dengan syarat dan
ketentuan yang berlaku di Bank.
12. Real Time Gross Settlement (RTGS) adalah sistem
Transfer Dana elektronik melalui Bank Indonesia yang
penyelesaian setiap transaksinya dilakukan dalam
waktu seketika.
13. Sistem Kliring Nasional (SKN) adalah sistem
Transfer Dana elektronik melalui Bank Indonesia
dengan mempertukarkan data keuangan elektronik
antar peserta kliring yang perhitungannya
diselesaikan pada waktu tertentu.
14. Situs MCM 2.0 adalah situs layanan MCM 2.0 yang
beralamat di https://mcm2.bankmandiri.co.id/ maupun
perubahannya yang akan diberitahukan kemudian
oleh Bank.
15. Token adalah alat pengaman baik berbentuk fisik
(hard token), maupun aplikasi (soft token) yang
berfungsi menghasilkan kode rahasia yang digunakan
sebagai tanda persetujuan pada level otoriser di pihak
Nasabah yang akan menghasilkan deretan angka
tertentu (challenge response number) untuk
melaksanakan suatu transaksi.
16. Transfer Dana adalah rangkaian kegiatan yang
dimulai dengan perintah dari pengirim asal yang
bertujuan memindahkan sejumlah dana kepada
penerima yang disebutkan dalam perintah transfer
dana sampai dengan diterimanya dana oleh
penerima.
17. User ID adalah identitas yang dimiliki oleh Nasabah
yang harus dicantumkan/diinput dalam setiap
penggunaan layanan MCM 2.0.
18. Cut of Time adalah batas maksimal waktu untuk
melakukan transaksi.
19. Bukti Penerimaan Negara atau BPN adalah
dokumen yang diterbitkan oleh Bank atas transaksi
penerimaan negara yang mencantumkan teraan
Nomor Transaksi Penerimaan Negara (NTPN) dan
9. Services Package is a group of types of services
provided by the Bank based on the needs of the
Customer where Bank at anytime is allowed to
change/add its types of services.
10. Password is a number, a letter or a combination of
them, which constitutes a confidential key and
should be included/input by the Customer in using
the services in the MCM 2.0.
11. Bank Account is a Current Account, Saving or
other accounts that may be registered in the MCM
2.0 services in accordance with the prevailing
conditions and terms in the Bank.
12. Real Time Gross Settlement (RTGS) is an
electronic Fund Transfer system through Bank
Indonesia in which the settlement transactions of it
will be executed instantly.
13. National Clearing System (SKN) is an electronic
Fund Transfer system through Bank Indonesia by
exchanging electronic financial data among the
clearing participants which the settlement of it is
completed at certain time.
14. MCM 2.0 Web Site is a website of the MCM 2.0
services having address in
https://mcm2.bankmandiri.co.id/ or the change
thereof which will be notified afterward by the Bank.
15. Token is a security device in the form of physical
(hard token), or application (soft token) which has
a function to produce a secret code used as a sign
of approval at the authorizer level of the Customer
that will result in a certain series of numbers
(challenge response number) for execution of a
transaction.
16. Fund Transfer is a series of activities initiated with
an instruction from the original sender desiring to
transfer a certain amount of fund to the beneficiary
mentioned in the fund transfer instruction until fund
is received by the beneficiary.
17. User ID is an identity possessed by the Customer
that should be included/input in any use of the MCM
2.0 services.
18. Cut of Time is maximum time limit for conducting
transactions.
19. Bukti Penerimaan Negara (BPN) / State Receipt
Slip (SRS) is the document issued by Bank against
the state revenue transaction specifying the Nomor
Tanda Penerimaan Negara (NTPN) / State
Hal. 2 of 15
SYARAT DAN KETENTUAN UMUM MANDIRI CASH MANAGEMENT 2.0
GENERAL CONDITIONS AND TERMS OF MANDIRI CASH MANAGEMENT 2.0
Nomor Transaksi Bank (NTB) serta elemen lainnya
yang ditentukan oleh Direktorat Jenderal
Perbendaharaan yang kedudukannya disamakan
dengan surat setoran.
20. Data Pembayaran Pajak adalah data yang berisi
informasi mengenai rincian dan jumlah pembayaran
pajak dalam format yang telah ditentukan oleh Bank.
21. Dana Pembayaran Pajak adalah sejumlah dana yang
wajib disediakan oleh Nasabah di dalam Rekening
Bank untuk melakukan pembayaran pajak.
22. Hari Pembayaran Pajak adalah hari dan tanggal
yang ditentukan oleh Nasabah bagi Bank untuk mulai
melaksanakan proses pembayaran pajak
23. Hari Terakhir Pembayaran Pajak adalah batas hari
terakhir yang ditetapkan oleh pemerintah untuk
dilakukannya pembayaran pajak terkait.
24. Kode Billing adalah nomor identifikasi Nasabah yang
diperoleh Nasabah dari sistem/ unit yang ditetapkan
Kementerian Keuangan untuk dicantumkan dalam
pelaksanaan Mandiri E-Tax.
25. Mandiri E-Tax adalah fasilitas pembayaran sistem
elektronik pembayaran pajak beserta dengan
layanan-layanan di dalamnya yang disediakan Bank
kepada Nasabah berdasarkan Ketentuan Khusus.
26. Nomor Transaksi Penerimaan Negara yang
selanjutnya disingkat NTPN adalah nomor tanda bukti
pembayaran/penyetoran ke kas Negara yang tertera
pada BPN dan diterbitkan oleh sistem settlement yang
dikelola Direktorat Jenderal Perbendaharaan
Kementerian Keuangan.
Pasal 2 : Penggunaan Layanan
1. Nasabah tunduk pada ketentuan mengenai
pengoperasian dan penggunaan MCM 2.0
sebagaimana tercantum dalam Ketentuan Umum
serta Buku Panduan.
2. Nasabah wajib merahasiakan dan tidak akan
memperlihatkan maupun menggandakan
informasi/data di dalam MCM 2.0, sistem, maupun
Buku Panduan untuk keperluan pihak lain.
3. Nasabah wajib menandatangani suatu ketentuan
khusus apabila akan menggunakan suatu jenis
layanan khusus/tertentu yang merupakan bagian dan
menjadi satu-kesatuan dengan Ketentuan Umum ini.
4. Nasabah hanya dapat mengakses jenis layanan yang
tersedia dalam MCM 2.0 sesuai dengan Paket
Layanan yang dipilih oleh Nasabah.
Revenue Transaction Number (SRTN) and Nomor
Transaksi Bank (NTB) / Bank Transaction Number
(BTN) and the other elements set out by Directorate
General of Treasury which position thereof is
equalized to tax payment form.
20. Tax Payment Data is the data consisting of
information on the details and total amount of tax
payment subject to form and substance set out by
Bank.
21. Tax Payment Fund is the mandatory amount of
fund which must be provided by Customer in the
Bank Account for tax payments
22. Tax Payment Day is the day and date set out by
Customer for Bank to execute tax payments.
23. Tax Payment Deadline is the deadline stipulated
by government for making the relevant tax
payments.
24. Billing Code is Customer identification number
acquired by Customer from certain system/unit
stipulated by Finance Ministry that must be
specified for execution of Mandiri E-Tax.
25. Mandiri E-Tax is the electronic tax payment
system facility along with services features in it
provided by Bank to Customer based on the
Special Terms.
26. Nomor Transaksi Penerimaan Negara (NTPN) /
State Revenue Transaction Number hereinafter
shall be referred to as SRTN is the payment/deposit
receipt number for the State’s treasury indicated in
the SRS and issued by the settlement system
organized by Directorate General of Treasury of the
Finance Ministry.
Article 2 : Use of Services
1. Customer is subject to provisions concerning the
operation and the use of MCM 2.0 as stated in the
General Terms and User’s Guide.
2. Customer is obliged to keep confidentiality and will
neither disclose nor reproduce the information/data
in the MCM 2.0, system, or User’s Guide for the
interest of the other party.
3. Customer is obliged to sign a special provision if
desiring to use a special/certain type of services
which constitutes an integral and inseparable part
of this General Terms.
4. Customer may only access the services types
provided in the MCM 2.0 in accordance with the
Services Package chosen by the Customer.
Hal. 3 of 15
SYARAT DAN KETENTUAN UMUM MANDIRI CASH MANAGEMENT 2.0
GENERAL CONDITIONS AND TERMS OF MANDIRI CASH MANAGEMENT 2.0
5. Bank atas pertimbangan sendiri, mempunyai hak
untuk menerima atau menolak permohonan Nasabah
atas suatu Paket Layanan, tanpa ada kewajiban Bank
untuk memberitahukan alasannya.
Pasal 3 : Pendaftaran Rekening
1. Nasabah bertanggung jawab untuk memastikan
kebenaran, keabsahan, kelengkapan dan kejelasan
dokumen-dokumen untuk pendaftaran layanan MCM
2.0, dan dengan ini Nasabah membebaskan Bank dari
segala gugatan, tuntutan dan atau ganti rugi dari pihak
manapun sehubungan dengan ketidakbenaran
informasi, data, keterangan, kewenangan dan atau
kuasa yang diberikan oleh Nasabah.
2. Nasabah telah memiliki Rekening Bank dan wajib
melakukan pendaftaran Rekening Bank dalam layanan
MCM 2.0.
3. Rekening yang didaftarkan oleh Nasabah akan
diadministrasikan oleh Bank dalam satu Company ID
nasabah tersebut. Nasabah dapat menggunakan 1
(satu) Company ID untuk 1 (satu) group perusahaan.
4. Nasabah berwenang untuk menetapkan, menunjuk
dan melakukan perubahan serta penghapusan
pendaftaran rekening di MCM 2.0 sesuai aturan
internal Nasabah. Sehubungan hal ini Nasabah
sepenuhnya bertanggung jawab atas penetapan,
penunjukan, perubahan atau penghapusan dalam
proses pendaftaran layanan MCM 2.0 dimaksud.
5. Apabila Nasabah akan mendaftarkan Rekening Bank
bukan atas nama Nasabah maka wajib memenuhi
kelengkapan Kuasa Pendaftaran.
6. Jenis pendaftaran layanan MCM 2.0 oleh Nasabah,
mencakup antara lain :
a. Administrator Sistem terkait kewenangan untuk
pembuatan User ID pihak internal Nasabah dan
memberikan media pengaman kode rahasia
kepada Nasabah.
b. Proses administrasi (blokir, reset, enable, disable)
User ID dan Password pada internal Nasabah
c. Limit akses dan limit persetujuan yang melekat
sesuai dengan peran masing-masing pihak internal
Nasabah serta alur proses dan persetujuan
transaksi.
5. Bank, at its sole discretion, reserve the rights to
accept or reject the request of the Customer for a
Services Package, without any obligation of the
Bank to notify the reason thereof.
Article 3: Account Registration
1. Customer is obliged to ensure the correctness,
validity, completeness and clarity of documents for
the MCM 2.0 services registration, and Customer
hereby releases the Bank from all claims, lawsuit
and or indemnity from any parties with respect to
false information, data, description, authorization
and or authority given by the Customer.
2. Customer has opened a Bank Account and is
obliged to register the Bank Account in the MCM
2.0 services.
3. The account registered by the Customer will be
administrated by the Bank in a Company ID of the
Customer. The Customer can use 1 (one)
Company ID for 1 (one) group of companies.
4. Customer is authorized to designate, appoint and
make changes and deregistration of the account in
the MCM 2.0 in accordance with the internal rules
of the Customer. In this regard, Customer is fully
responsible for the relevant designation,
appointment, changes or deregistration in the MCM
2.0 services registration process.
5. If the Customer will registers a Bank Account that
is not on behalf of the Customer, the Customer
should comply with the completeness of the
Registration Authorization.
6. Types of MCM 2.0 services registration by
Customer will include among others:
a. Administrator System which is related to
authorization for the issuance of the User ID of
the internal party of the Customer and provide
a secret code safety media to the Customer.
b. Administration process (suspend, reset,
enable, disable) of the User ID and Password
in the Customer’s internals.
c. Access limit and approval limit accordance
with the role of each Customer’s internals and
depends on the process flow-chart and
transactions approval.
Hal. 4 of 15
SYARAT DAN KETENTUAN UMUM MANDIRI CASH MANAGEMENT 2.0
GENERAL CONDITIONS AND TERMS OF MANDIRI CASH MANAGEMENT 2.0
d. Rekening yang didaftarkan dan kewenangan
akses rekening dari masing-masing pihak internal
Nasabah.
e. Menu transaksi yang diberikan kepada Nasabah
disesuaikan dengan jenis Paket Layanan, dan atau
setting menu yang dilakukan oleh Administrator
Sistem.
7. Nasabah wajib menyampaikan pemberitahuan tertulis
kepada Bank nama pejabat atau pegawai Nasabah
yang akan bertindak sebagai Administrator Sistem dan
setiap kali terjadi perubahannya. Perubahan
Administrator Sistem harus dinformasikan kepada
Bank dengan disertai dengan identitas diri. Bank tidak
bertanggung jawab atas segala akibat yang timbul
sebagai akibat dari keterlambatan pemberitahuan
dimaksud.
Pasal 4 : Jenis Layanan
1. Layanan Transfer Dana mencakup Transfer Dana
dalam dan antar bank, Transfer Dana ke luar negeri,
pembayaran massal dan pembayaran gaji, dengan
ketentuan :
a. Transfer Dana dalam Bank dilaksanakan dengan
pemindahbukuan antar rekening di Bank
dengan.tanggal transaksi ditentukan Nasabah
sesuai pengaturan maksimum hari serta jenis
valuta oleh Bank.
b. Transfer Dana bank domestik dilaksanakan
dengan sarana SKN, RTGS, dan Domestic
Online Transfer. Pelaksanaan transaksi antar
bank (SKN dan RTGS), akan diproses mengikuti
ketentuan Bank Indonesia. Pelaksanaan
transaksi Domestic Online Transfer, akan
diproses mengikuti ketentuan Bank Indonesia
atau ketentuan lainnya yang mengikat.
c. Transfer Dana Internasional pelaksanaannya
tunduk pada ketentuan dari bank koresponden
dan Bank Indonesia maupun ketentuan
internasional/SWIFT. Bank berhak untuk
membatasi valuta dan jumlah dana yang
dikirimkan. Jika instruksi pembayaran dan atau
pemindahan dana elektronik dalam valuta yang
berbeda dengan valuta dalam Rekening Bank
yang terdaftar, maka kurs yang digunakan adalah
kurs di Bank saat transaksi tereksekusi. Nasabah
dengan ini membebaskan Bank dari tanggung
jawab dan kerugian sebagai akibat perubahan
kurs valuta dari transaksi-transaksi yang masih
dalam proses Transfer Dana.
d. The registered account and the authorization
of an account access from each Customer’s
internals.
e. Transaction menu provided to the Customer is
tailored to the type of Services Package, and
or menu setting executed by the System
Administrator.
7. The Customer is obliged to submit a written notice
to the Bank concerning the name of official or the
name of Customer’s employee who will act as the
System Administrator and upon any changes of
such officer or employee. The changes of System
Administrator should be notified to the Bank
accompanied with his/her personal identity. Bank is
not responsible for any consequences that may
arise as a result of delay in delivering the
abovementioned notice.
Article 4 : Types of Services
1. Fund Transfer Services includes executed inside
and interbank Fund Transfer, overseas Fund
Transfer, collective payment and salary payment,
provided that:
a. Fund Transfer inside the Bank is executed by
transferring between accounts in the Bank with
the date of transaction set by the Customer in
accordance with the condition of the maximum
day and types of currency by the Bank.
b. Domestic Fund Transfer is executed by using
SKN, RTGS and Domestic Online Transfer
facilities. The execution of the interbank
transaction (SKN and RTGS), will be
processed in accordance with the provisions of
Bank Indonesia. The implementation of the
Domestic Online Transfer, will be processed in
accordance with the provisions of Bank
Indonesia or other prevailing provisions.
c. International Fund Transfer will executed
subject to the provisions in compliance with the
provisions of the corresponding Bank and
Bank Indonesia or international
provisions/SWIFT. Bank reserves the rights to
limit the currency and amount of money being
transferred. If the payment instruction and or
electronic fund transfer in the currency is
different from the currency in the registered
Bank account, then the exchange rate being
used is the exchange rate at the Bank at the
time of the execution of transaction. Customer
hereby releases the Bank from any
responsibilities and loss as a result of the
Hal. 5 of 15
SYARAT DAN KETENTUAN UMUM MANDIRI CASH MANAGEMENT 2.0
GENERAL CONDITIONS AND TERMS OF MANDIRI CASH MANAGEMENT 2.0
d. Layanan Pembayaran Gaji/Benefit
i. Pembayaran Gaji terdapat 2 layanan, yaitu :
a) Payroll: merupakan pembayaran gaji
yang dijalankan dengan tujuan ke
bank mandiri dan dieksekusi pada
pukul 00.00 WIB. Batas maksimal
pengiriman (cut off time) transaksi
adalah pukul 14.00 WIB pada H-1
saat transaksi akan dijalankan.
b) Multi service payroll: merupakan
payroll yang dijalankan dengan tujuan
ke bank mandiri dan bank lain dengan
waktu eksekusi yang fleksible.
iii. Nasabah bertanggung jawab atas
kelengkapan dan kebenaran data dan
informasi pada daftar gaji, yang diunggah
(upload) melalui sistem MCM 2.0.
iv. Transaksi pembayaran gaji untuk rekening di
dalam Bank dapat dilakukan pada hari yang
sama walaupun tanggal penggajian adalah
hari libur. Namun untuk transaksi antar bank
(SKN dan RTGS), akan diproses mengikuti
ketentuan Bank Indonesia.
e. Layanan Pembayaran Massal
i. Jenis transaksi yang dapat dilakukan dengan
layanan pembayaran massal dapat terdiri dari
transaksi Transfer Dana dalam bank dan
Transfer Dana antar bank (SKN dan RTGS).
ii. Transaksi akan diproses sesuai dengan
ketentuan proses setiap jenis transaksi.
2. Layanan Pembayaran Tagihan
a. Tagihan yang dapat dibayar oleh Nasabah adalah
tagihan dari penerbit tagihan (biller) yang telah
mengadakan kerjasama dengan Bank.
b. Nasabah wajib memasukan nomor identifikasi
yang diperoleh dari penerbit tagihan untuk
melaksanakan pembayaran yang hanya dapat
dilakukan dengan valuta yang sama dengan
Rekening Bank yang terdaftar.
changes in the currency exchange rate of the
transactions in the Fund Transfer process.
d. Salary/Benefit Payment Services
ii. Salary Payment there are 2 services,
namely:
c) Payroll: salary payment to bank mandiri
accounts only and executed at 00.00
WIB. The maximum time limit for
sending (cut off time) of the transaction
is at 14.00 WIB on D-1 when the
transaction will be executed.
d) Multi service payroll: payroll to bank
mandiri and other bank accounts with
flexible execution time.
i. Customer is responsible for the
completeness and correctness of data and
information in the salary list, uploaded
through the MCM 2.0 system.
ii. Salary payment transaction for the account
in the Bank can be executed at the same day
even though the day of salary payment is a
holiday. However for the interbank
transaction (SKN and RTGS) will be
processed in accordance with the provision
of Bank Indonesia.
e. Collective Payment Services
i. Type of transaction that can be paid by the
collective payment services may consist of
the Fund Transfer transaction inside the
bank and interbank Fund Transfer (SKN and
RTGS).
ii. Transaction will be processed in accordance
with the provisions of process of every types
of transaction.
2. Bill Payment Services
a. The bill that can be paid by the Customer
must be the bills from the bill issuer (biller)
having cooperation with the Bank.
b. Customer shall be obliged to input the
identification number obtained from the biller
to execute payment that can only be done in
the same currency with the registered Bank
Account.
Hal. 6 of 15
SYARAT DAN KETENTUAN UMUM MANDIRI CASH MANAGEMENT 2.0
GENERAL CONDITIONS AND TERMS OF MANDIRI CASH MANAGEMENT 2.0
c. Khusus Pembayaran Penerimaan Negara melalui
Menu Pembayaran Tagihan, sebagai berikut:
i. Pembayaran Penerimaan Negara melalui Menu
Pembayaran Tagihan dapat dilakukan apabila
sudah mendapatkan Kode Billing dengan tipe
pembayaran:
a) Penerimaan negara terkait Impor dan
Ekspor yang dikelola oleh Direktorat
Jenderal Bea dan Cukai
b) Penerimaan negara pajak yang dikelola
oleh Direktorat Jenderal Pajak
c) Penerimaan negara bukan pajak yang
dikelola oleh Direktorat Jenderal
Anggaran
ii. Pelaksanaan pembayaran penerimaan Negara
melalui Menu Pembayaran Tagihan mengikuti
ketentuan yang berlaku.
3. Layanan Manajemen Likuiditas
a. Layanan manajemen likuiditas antara lain terdiri
dari Cash Pooling, Range Balance dan Cash
Distribution yang seluruhnya mewajibkan adanya
rekening utama dan rekening sub.
b. Semua rekening yang akan digunakan dalam
layanan management likuiditas wajib terdaftar
pada MCM 2.0 berdasarkan tata cara
pendaftaran yang berlaku pada Bank.
c. Kepemilikan rekening utama dan rekening sub
merupakan pihak-pihak yang mempunyai
hubungan kelompok atau group usaha atau
hubungan lain yang disetujui Bank.
d. Dalam hal pemilik rekening utama dan rekening
sub merupakan subyek hukum yang berbeda,
maka hal tersebut merupakan hubungan hukum
tersendiri yang merupakan tanggung jawab
Nasabah. Bank dibebaskan dari klaim atau
tuntutan akibat adanya kelalaian dan atau
kekeliruan yang dilakukan oleh Nasabah
sehubungan dengan layanan manajemen
likuiditas yang dipilih Nasabah.
4. Pembayaran Pajak melalui Menu MPN Payment dan
Menu Pembayaran Tagihan
a. Nasabah memasukkan Data Pembayaran Pajak
untuk memperoleh Kode Billing dari Direktorat
Jenderal Pajak.
b. Batas Akhir Pengiriman Data dan Dana
Pembayaran Pajak adalah pukul 12.00 WIB
c. Specifically for State Revenue Payment
through Billing Payment Menu, as follows:
i. State Revenue Payment through Billing
Payment Menu may be executed upon
issuance of the Billing Code which types of
payments will consist of:
a) State revenue related to Import and
Export under jurisdiction of the
Directorate General of Customs and
Excise
b) Tax state revenue under jurisdiction
of the Directorate General of
Taxation
c) Non-tax state revenue under
jurisdiction of the Directorate General
of Budget
ii. Execution of State Revenue payment
through Billing Payment Menu shall
comply with the prevailing provisions.
3. Liquidity Management Services
a. Liquidity Management Services shall be
among others, comprise of Cash Pooling,
Range Balance and Cash Distribution where
all of which require a main account and a sub-
account.
b. All accounts to be used in the liquidity
management services must be registered in
the MCM 2.0 in accordance with the
registration procedures applicable in the Bank.
c. The ownership of the main account and sub-
account must be the parties which have
affiliation or other relationship approved by the
Bank.
d. In the event that the primary account and
sub-account holder is a different legal person,
then it constitutes an independent legal
relationship which becomes the responsibility
of the Customer. Bank is released from any
claims and lawsuit caused by negligence and
or error committed by the Customer in relation
to the liquidity management services chosen
by the Customer.
4. Tax Payment through MPN Payment Menu and
Tax Payment through MPN Payment Menu
a. Customer inputs Tax Payment Data to receive
Billing Code from the Directorate General of
Taxation.
b. The Data Delivery and Tax Payment Fund
Deadline will be at 12.00 WIB (twelve a.m. of the
Hal. 7 of 15
SYARAT DAN KETENTUAN UMUM MANDIRI CASH MANAGEMENT 2.0
GENERAL CONDITIONS AND TERMS OF MANDIRI CASH MANAGEMENT 2.0
pada Hari Pembayaran Pajak. Khusus pada Hari
Terakhir Pembayaran Pajak, batas akhir
Pengiriman Data dan Dana Pembayaran Pajak
adalah pukul 10.00 WIB.
c. Seluruh Data dan Dana Pembayaran Pajak yang
diterima oleh Bank melewati ketentuan yang
diatur dalam Ayat 4 Huruf b pasal ini, akan
dilakukan oleh Bank pada hari kerja berikutnya.
d. Bank tidak melakukan verifikasi atas kecocokan
maupun kebenaran Data Pembayaran Pajak
Nasabah dan dengan ini Nasabah
membebaskan Bank dari klaim dan tuntutan
apapun yang disebabkan oleh kesalahan
dan/atau kelalaian Nasabah.
e. Pencetakan atas dokumen terkait dilakukan oleh
Nasabah, kecuali ditentukan lain oleh Bank.
f. Nasabah dapat melakukan pemeriksaan NTPN
ke sistem Direktorat Jenderal Perbendaharaan
paling lambat 1 (satu) hari setelah pelaksanaan
transaksi.
g. Dengan memperhatikan ketentuan pada Huruf f
pasal ini, Nasabah setuju bahwa hal-hal
sehubungan dengan penerbitan NTPN
(termasuk dalam hal terjadi keterlambatan),
merupakan sepenuhnya kewenangan dan
tanggung jawab Direktorat Jenderal
Perbendaharaan dan Nasabah setuju serta
menyatakan bahwa hal-hal mengenai penerbitan
NTPN adalah diluar kekuasaan Bank.
h. Dalam hal terjadi keterlambatan pembayaran
pajak dikarenakan kelalaian dan/atau kekeliruan
Nasabah, maka hal tersebut menjadi tanggung
jawab Nasabah dan Bank dengan ini dibebaskan
dari tuntutan dan klaim apapun.
i. Pelaksanaan pembayaran pajak ini tunduk dan
mengikuti ketentuan yang berlaku di Bank dan
peraturan di bidang perpajakan.
Pasal 5: Keamanan
1. Nasabah wajib untuk mengganti Password yang
diberikan Bank melalui Situs MCM 2.0 pada
kesempatan pertama Administrator Sistem
mengakses Situs MCM 2.0.
2. Nasabah tidak diperkenankan untuk menyerahkan
pengoperasian peralatan MCM 2.0 atau mengalihkan
hak dan kewajiban kepada pihak lain yang tidak
berhak, serta bertanggung jawab penuh atas
keamanan peralatan MCM 2.0 termasuk penggunaan
User ID, Password dan Token.
West Indonesian Time Zone) on the Tax
Payment Day. Particularly, for Tax Payment
Deadline, the Data Delivery Deadline limit and
Tax Payment Fund Deadline is at 10.00 WIB
(ten a.m. of the West Indonesian Time Zone).
c. All Data and Tax Payment Fund received by
Bank in compliance with the provision stipulated
in Paragraph 2 Letter b of this Article shall be
executed by Bank on the next business day.
d. Bank will not make any verification over the
conformity or the correctness of Customer Tax
Payment Data and Customer shall hereby hold
harmless and indemnify Bank from any claim
and demand whatsoever caused by the willful
misconduct and/or default of Customer.
e. Printing of related documents will be performed
by Customer, unless otherwise stipulated by
Bank.
f. Customer may perform SRTN Re-Inquiry to the
system of Directorate General of Treasury no
later than 1 (one) day after the performance of
transaction.
g. With due observance of the provision in Letter f
of this Article, Customer shall agree that any
matters in relation to the issuance of SRTN
(including in case of any delay), shall be under
authorities and liabilities of the Directorate
General of Treasury and Customer agrees and
declares that any matters with respect to the
issuance of SRTN shall by no means involve
Bank
h. In the event that there is any delay of tax
payment due to the default and/or willful
misconduct by the Customer, that matters shall
be under liabilities of Customer and Bank
hereby be harmless and indemnified from any
complaint and claim whatsoever
i. Implementation of this tax payment shall
subject to and shall comply with the provision
applicable in Bank and taxation regulations
Article 5: Security
1. Customer is obliged to replace the Password given
by the Bank through the MCM 2.0 website at the
first opportunity when the System Administrator
accesses the MCM 2.0 website.
2. Customer is not allowed to hand over the operation
of the MCM 2.0 device or assigns its right or
obligation to other parties who are not entitled to,
and the Customer will fully be responsible for the
security of the MCM 2.0 device including the use of
User ID, Password and Token.
Hal. 8 of 15
SYARAT DAN KETENTUAN UMUM MANDIRI CASH MANAGEMENT 2.0
GENERAL CONDITIONS AND TERMS OF MANDIRI CASH MANAGEMENT 2.0
3. Nasabah dapat menunjuk pejabat/pegawai dari
internal Nasabah untuk mengoperasikan MCM 2.0
berdasarkan fungsi dan tingkatan tertentu sesuai
Paket Layanan. Masing-masing tingkatan/level akan
mendapatkan User ID dan Password yang harus
dijaga kerahasiaanya.
4. User ID dan Password merupakan identifikasi dari
Nasabah, yang berfungsi sebagai alat pengaman
terdiri atas :
a. User ID dan Password Administrator Sistem yang
diberikan oleh Bank sebanyak 1 pasang, yaitu 1
Administrator Sistem yang berfungsi sebagai
maker dan 1 Administrator Sistem yang berfungsi
sebagai approver.
b. User ID dan Password pihak internal Nasabah,
yang dibuatkan/dihasilkan dari User ID dan
Password Administrator Sistem.
5. Proses administrasi dari User ID dan Password,
mencakup perubahan, penutupan, reset Password,
pengaktifan dari User ID dan Password dilakukan
dengan ketentuan sebagai berikut :
a. Proses administrasi dari User ID dan Password
Administrator Sistem yang diberikan oleh Bank,
dilakukan oleh Bank
b. Proses administrasi dari User ID dan Password
pihak internal Nasabah, dilakukan oleh Nasabah.
6. Dalam hal Nasabah mengetahui atau menduga User
ID dan Password telah diketahui oleh orang lain yang
tidak berwenang, maka Nasabah wajib segera
melakukan perubahan Password. Apabila karena
suatu sebab Nasabah tidak dapat melakukan
perubahan Password maka Nasabah wajib
memberitahukan kepada Bank. Sebelum diterimanya
pemberitahuan secara tertulis oleh Pejabat Bank yang
berwenang, maka segala instruksi, transaksi dan
komunikasi berdasarkan penggunaan User ID dan
Password oleh pihak yang tidak berwenang
sepenuhnya menjadi tanggung jawab Nasabah.
7. Hal-hal terkait Token untuk diperhatikan :
a. Token adalah milik Bank sebagai alat pengaman
untuk persetujuan suatu transaksi. Token
diberikan/diserahterimakan oleh Bank kepada
Nasabah atau pihak internal Nasabah yang
berwenang sesuai ketentuan yang berlaku pada
Nasabah
3. Customer may designate an officer/employee of
the internals Customer to operate the MCM 2.0
based on certain function and level in accordance
with the Services Package. Each level will obtain a
User ID and Password where the confidentiality of
which shall be accordingly kept.
4. User ID and Password is the identification from the
Customer, which the function thereof as a security
device, comprising of:
a. User ID and Password of System
Administrator provided by the Bank in one pair,
namely 1 System Administrator which serves
as a maker and 1 System Administrator which
serves as an approver.
b. User ID and Password of the Customer’s
internals, which is made/resulted from the
User ID and Password of the System
Administrator.
5. Administration process from the User ID and
Password including changes, closures, reset
Password, activation of User ID and Password
executed with the following terms:
a. Administration process from the User ID and
Password of System Administrator provided by
the Bank, executed by the Bank.
b. Administration process from the User ID and
Password of Customer’s internals, executed
by the Customer.
6. In the event that the Customer is aware and
suspects that the User ID and Password have been
known by the other unauthorized party, then the
Customer shall be obliged to immediately change
the Password. If for any reason the Customer can
not change it, then the Customer shall be obliged
to notify the Bank. Before the written notification is
received by the authorized Bank officer, then all
instructions, transactions and communication
based on the use of User ID and Password by the
unauthorized party shall be the responsibility of the
Customer.
7. Token related matters to be considered:
a. Token is the property of the Bank as a security
device for approval of a transaction. Token is
given/transferred by the Bank to the Customer
or other authorized Customer’s internals in
accordance with the provisions applied for the
Customer.
Hal. 9 of 15
SYARAT DAN KETENTUAN UMUM MANDIRI CASH MANAGEMENT 2.0
GENERAL CONDITIONS AND TERMS OF MANDIRI CASH MANAGEMENT 2.0
b. Nasabah wajib segera menyerahkan kepada
Bank apabila Token diminta oleh Bank atau
terdapat pengakhiran layanan MCM 2.0 sesuai
Ketentuan Umum.
c. Bank memberikan hak penggunaan Token
kepada Nasabah sejak Layanan MCM 2.0
didaftarkan Bank sampai dengan pengakhiran
Layanan MCM 2.0. Administrasi penunjukan dan
perubahan pemegang Token pada pihak internal
Nasabah beserta pengamanan dan akibatnya,
menjadi tanggung jawab Nasabah.
d. Apabila terjadi kerusakan atapun kehilangan
Token, maka maka Nasabah wajib
memberitahukan kepada Bank dan membuat
berita acara kehilangan yang ditandatangani oleh
pihak yang berwenang. Selama pemberitahuan
belum diterima oleh Bank, maka Bank tidak akan
bertanggung jawab atas setiap transaksi yang
dilakukan dengan menggunakan Token yang
hilang tersebut.
8. Untuk menghindari hal-hal yang dapat merugikan,
maka Nasabah wajib untuk :
a. melakukan pembaharuan secara berkala anti
virus versi terbaru,
b. melakukan pengggantian Password
Administrator Sistem, Token
c. merahasiakan User ID Administrator Sistem,
Password Administrator Sistem, Token, yang
terbaru atau masih berlaku.
d. melakukan log off jika telah selesai
menggunakan layanan MCM 2.0.
e. tidak melakukan akses MCM 2.0 di tempat-
tempat umum, seperti warung internet, café,
restaurat, mall.
9. Nasabah wajib melakukan pengamanan terhadap alur
proses transaksi sehubungan dengan pelaksanaan
Layanan MCM 2.0, termasuk tetapi tidak terbatas atas
hal-hal sebagai berikut :
a. Nasabah wajib memiliki prosedur internal untuk
penetapan kewenangan Administrator Sistem
maupun pihak internal Nasabah pada Layanan
MCM 2.0.
b. Customer is obliged to submit to the Bank if the
Token is required by the Bank or upon
termination of the MCM 2.0 services in
accordance with the General Terms.
c. Bank gives the rights to use the Token to the
Customer since the MCM 2.0 Services
registered by the Bank until the termination of
the MCM 2.0 Services. Administration of
appointment and changes of the Token holder
of the Customer’s internals with all securities
and legal consequences will become the
responsibility of the Customer.
d. In case of the Token is damaged or lost, the
Customer shall be obliged to notify the Bank
and prepare a minutes of lost signed by the
authority. During no notification received by
the Bank, then Bank is not responsible for any
transaction executed by using the aforesaid
lost Token.
8. For avoidance of any adverse things, then
Customer shall be obliged to:
a. Periodically update the newest version of
anti virus,
b. Change the Password of System
Administrator, Token
c. Keep the confidentiality of the newest and
valid System Administrator User ID, System
Administrator Password, Token.
d. Execute the log-off if the use of the MCM 2.0
services is finished.
e. Refrain from accessing of the MCM 2.0 from
the public places, such as internet public
station, cafe, restaurant, mall.
9. Customer shall be obliged to secure the transaction
stages in connection with the implementation of
MCM 2.0 services, including but not limited to the
following matters:
a. Customer shall be obliged to arrange internal
procedures for establishment System
Administrator and Customer’s internals
authorization in the MCM 2.0 services.
Hal. 10 of 15
SYARAT DAN KETENTUAN UMUM MANDIRI CASH MANAGEMENT 2.0
GENERAL CONDITIONS AND TERMS OF MANDIRI CASH MANAGEMENT 2.0
b. Nasabah wajib memiliki dan menetapkan
prosedur internal termasuk memisahkan
kewenangan masing-masing pengguna untuk
mencegah resiko penyalahgunaan User ID,
Password dan Token.
Pasal 6 : Instruksi Nasabah
1. Penggunaan User ID dan Password mempunyai
kekuatan hukum yang sama dengan instruksi tertulis
yang ditandatangani oleh Nasabah, karenanya
Nasabah setuju penggunaan User ID dan Password
dalam setiap transaksi MCM 2.0 juga merupakan
pemberian kuasa dari Nasabah kepada Bank untuk
melaksanakan transaksi termasuk namun tidak
terbatas untuk melakukan pendebetan rekening
Nasabah baik dalam pelaksanaan transaksi yang
diinstruksikan maupun untuk pembayaran biaya
transaksi.
2. Bank menerima dan menjalankan setiap instruksi dari
Nasabah sebagai intruksi yang sah berdasarkan
penggunaan User ID dan Password dan untuk itu
Bank tidak mempunyai kewajiban untuk meneliti atau
menyelidiki keabsahan atau kewenangan pengguna
User ID dan Password atau menilai maupun
membuktikan ketepatan maupun kelengkapan
instruksi dimaksud.
3. Untuk setiap pelaksanaan transaksi, Nasabah wajib
memastikan ketepatan dan kelengkapan instruksi
transaksi (termasuk memastikan bahwa semua data
yang diperlukan untuk transaksi telah diisi secara
lengkap dan benar). Bank tidak bertanggung jawab
terhadap segala dampak apapun yang mungkin timbul
yang diakibatkan kelalaian, ketidaklengkapan,
ketidakjelasan, atau ketidaktepatan instruksi/data dari
Nasabah.
4. Tanggal transaksi yang dianggap sah oleh Bank
adalah tanggal dimana instruksi dari Nasabah telah
diterima oleh Bank, dengan ketentuan bahwa instruksi
tersebut diterima oleh Bank pada Hari Kerja sebelum
cut off time sesuai dengan kebijakan yang berlaku di
Bank. Apabila instruksi Nasabah diterima oleh Bank
setelah cut off time, maka tanggal transaksi yang
dianggap sah adalah tanggal transaksi pada Hari
Kerja berikutnya.
5. Nasabah dengan ini membebaskan Bank dari
tanggung jawab dan risiko berkaitan dengan adanya
perintah yang tidak dilaksanakan, dilaksanakan tidak
tepat waktu, kegagalan atau penundaan pelaksanaan
instruksi Nasabah, biaya-biaya yang timbul baik
langsung maupun tidak langsung, hilangnya
keuntungan Nasabah maupun kewajiban lainnya
berkaitan dengan layanan MCM 2.0 ini, antara lain
disebabkan karena tidak tersedianya dana yang cukup
di Rekening Bank, dana belum efektif dikuasai Bank,
b. Customer shall be obliged to arrange and
establish internal procedures including
separation of authorization of each user to
prevent the risk of the misuse of User ID,
Password and Token.
Article 6: Client Instructions
1. Use of the User ID and Password has the same
legal binding as a written instruction signed by the
Customer, the Customer therefore agrees that the
use of User ID and Password in each MCM 2.0
transaction will also constitute a power of attorney
granted from the Customer to the Bank to execute
the transaction, including but not limited to debit the
Customer's account either in the performance of the
instructed transaction or for payment of transaction
fee.
2. Bank accepts and execute each instruction from the
Customer as a valid instruction based on the use of
User ID and Password, and therefore, the Bank has
no obligation to examine or investigate the validity
or authority of the user's User ID and Password or
to judge or to prove the correctness and
completeness of the instruction.
3. For each execution of the transaction, the Customer
must ensure the accuracy and completeness of
transaction instructions (including but not limited to
ensure that all data required for the transaction has
been filled-in completely and correctly). Bank does
not assume liability for any impacts that may arise
as a result of negligence, incompleteness,
unclearness, or inaccuracy of instructions/data from
the Customer.
4. Date of the transaction considered valid by the Bank
is the date when the Bank has received instructions
from the Customer, provided that such instruction is
received by the Bank on the day preceding the cut
off time in accordance with the applicable Bank’s
policies. If the Customer's instructions received by
the Bank after the cut off time, then the valid
transaction date will be the date of transaction on
the following Business Day.
5. The Customer hereby keeps harmless and
indemnify the Bank against liability and risk with
respect to the unexecuted, unpunctual instruction,
failure or delayed execution of the Customer's
instructions, expenses incurred either directly or
consequentially, the loss of customer profits or other
liabilities associated with the MCM 2.0 services,
which are among other things due to the
unavailability of sufficient funds in the Bank Account,
the funds have not been effectively acquired by
Hal. 11 of 15
SYARAT DAN KETENTUAN UMUM MANDIRI CASH MANAGEMENT 2.0
GENERAL CONDITIONS AND TERMS OF MANDIRI CASH MANAGEMENT 2.0
nominal transaksi melebihi limit transaksi, diakhiri atau
dihentikannya layanan MCM 2.0 baik oleh Bank
maupun Nasabah, penyalahgunaan MCM 2.0
termasuk akibat dari kelalaian atau kesalahan
Nasabah sendiri atau pejabat atau petugas dari
internal Nasabah.
6. Dalam hal terjadi gangguan terhadap layanan MCM
2.0 yang mengakibatkan tidak dapat digunakannya
layanan MCM 2.0 tersebut atau tidak berfungsi
sebagaimana mestinya, maka Nasabah dapat
menggunakan mekanisme transaksi perbankan
secara konvensional/manual (non electronic) melalui
kantor cabang Bank.
Pasal 7 : Data dan Bukti Transaksi
1. Nasabah menyetujui keabsahan bukti instruksi dan
komunikasi yang di transmisi secara elektronik ,
termasuk dokumen dalam bentuk catatan komputer
atau bukti transaksi Bank, tape/cartridge, print out
komputer, salinan atau bentuk penyimpanan informasi
yang lain yang terdapat pada Bank, dan semua alat
atau dokumen tersebut adalah merupakan satu-
satunya alat bukti yang sah atas setiap transaksi-
transaksi yang dilakukan oleh Nasabah melalui
layanan MCM 2.0.
2. Jika terjadi perbedaan data/informasi yang tercantum
dalam data transaksi pada MCM 2.0 dengan
data/informasi/catatan yang ada pada atau dimiliki
oleh Nasabah, maka yang menjadi acuan dan
dianggap benar adalah semua catatan yang ada
dalam sistem Bank.
Pasal 8 : Biaya dan Kurs Mata Uang
1. Nasabah dikenakan biaya administrasi, Token dan
transaksi atas layanan MCM 2.0 sesuai Paket
Layanan yang besarnya ditentukan oleh Bank.
Besarnya biaya sewaktu-waktu dapat berubah dengan
pemberitahuan kepada Nasabah melalui
sarana/media yang dianggap baik oleh Bank termasuk
tetapi tidak terbatas melalui Situs MCM 2.0.
2. Dengan ini Nasabah memberikan kuasa kepada Bank
untuk melakukan pendebetan biaya sesuai Ayat (1)
pasal ini pada Rekening Bank atau rekening lain yang
ditetapkan Nasabah.
3. Nilai tukar valuta asing dan tingkat suku bunga pada
layanan MCM 2.0 adalah nilai tukar valuta asing dan
suku bunga yang berlaku di Bank pada Hari Kerja saat
instruksi Nasabah dilaksanakan oleh Bank.
Bank, nominal transaction exceeds the transaction
limit, or termination or expiry the of MCM 2.0
Services either by the Bank or by the Customer,
misuse of MCM 2.0 including but not limited to legal
consequences due to negligence or willful
misconduct of the Customer or officials or officers
thereof.
6. In the event that there is any disruption on the
services causing in inability or malfunction of the
MCM 2.0 services, the Customer may use
conventional/manual (non electronic) banking
transactions mechanism through the Bank's branch
office.
Chapter 7: Data and Evidence of Transactions
1. Customer agrees to the validity of instruction and
communication evidence transmitted electronically,
including but not limited to the document in the form
of computer records or bank transactions receipts,
tape/cartridge, a computer print out, copy or other
forms of storage of information kept by the Bank,
and all the tools or the documents which constitute
the only valid evidence for any transactions
executed by the Customer through the MCM 2.0
services.
2. If there is a discrepancy between data/information
contained in the MCM 2.0 transaction data and the
data/information/records available or owned by the
Customer, the records available in the Bank system
will become a reference or be deemed valid.
Article 8: Costs and Exchange Rates
1. The Customer is subject to administration, Token
and other transaction charges for the MCM 2.0
services according to Services Package, the
amount of which is determined by the Bank. The
amount of charges may be changed at any time by
a notice to the Customer through the means/media
that are considered fit by the Bank including but not
limited through the MCM 2.0 Web Site.
2. The Customer hereby duly authorizes the Bank to
debit the charges in accordance with Paragraph (1)
of this Article on the Bank Account or in the other
accounts specified by the Customer.
3. Foreign exchange and interest rates on the MCM
2.0 services is the foreign exchange and interest
rates prevailing in the Bank on the Business Day at
the time of the Customer's instructions is executed
by the Bank.
Hal. 12 of 15
SYARAT DAN KETENTUAN UMUM MANDIRI CASH MANAGEMENT 2.0
GENERAL CONDITIONS AND TERMS OF MANDIRI CASH MANAGEMENT 2.0
Pasal 9 : Kuasa
1. Kuasa-kuasa didalam Ketentuan Umum ini
merupakan bagian dan menjadi satu kesatuan dengan
Ketentuan ini dan karenanya kuasa tersebut tidak
dapat ditarik kembali dan juga tidak akan berakhir
sampai dengan penghentian atau pengakhiran
layanan MCM 2.0.
2. Ketentuan Umum ini berlaku sepenuhnya sebagai
bukti yang sempurna mengenai pemberian kuasa
tersebut di atas, sehingga tidak diperlukan lagi surat
kuasa lain dari Nasabah kepada Bank.
Pasal 10 : Pernyataan dan Jaminan (untuk nasabah
berbentuk badan)
1. Nasabah merupakan suatu badan usaha baik
berbadan hukum maupun non badan hukum yang
didirikan secara sah berdasarkan hukum yang berlaku
di Indonesia.
2. Nasabah memiliki semua wewenang, otoritas institusi
dan semua hak yang diperlukan untuk
menandatangani, memberikan dan melaksanakan
kewajiban-kewajibannya yang diatur dalam Ketentuan
Umum ini. Setiap penandatanganan, pemberian dan
pelaksanaan Ketentuan Umum ini telah diotorisasi
dengan semestinya oleh Nasabah dengan semua
tindakan institusi yang diperlukan untuk itu.
Pasal 11 : Pembebasan Tanggung Jawab
Nasabah membebaskan Bank dari segala tuntutan
apapun, dalam hal ini Bank tidak dapat melaksanakan
perintah dari Nasabah baik sebagian maupun seluruhnya
karena kejadian-kejadian atau sebab-sebab di luar
kekuasaan atau kemampuan Bank termasuk namun tidak
terbatas pada segala gangguan virus komputer atau
sejenisnya atau komponen membahayakan yang dapat
mengganggu layanan MCM 2.0, web browser, sistem atau
transmisi yang tidak berfungsi, gangguan listrik, gangguan
telekomunikasi, kebijakan pemerintah, serta kejadian-
kejadian atau sebab-sebab lain di luar kekuasaan atau
kemampuan Bank.
Pasal 12 : Pengakhiran/Penghentian Layanan MCM 2.0
1. Layanan MCM 2.0 dapat diakhiri secara permanen
atau sementara dalam hal :
a. Nasabah mengajukan permohonan tertulis
pengakhiran layanan MCM 2.0 kepada Bank,
permohonan akan efektif dijalankan Bank apabila
Article 9: Power of Attorney
1. The Power of Attorney granted in connection with
this General Terms is an integral and inseparable
part of these terms and hence this power of
attorney may not be revoked and will not cease until
the termination or expiry of the MCM 2.0 services.
2. This General Terms shall fully constitute a
conclusive evidence relating the aforementioned
authorization, hence there is no other power of
attorney required from the Customer by the Bank.
Article 10: Representations and Warranties (for
corporate customers).
1. The Customer is a corporate either bearing a legal
entity or non-legal entity status which is duly
established under the laws of Indonesia.
2. The Customer has acquired all the powers,
corporate power and all rights required to sign,
deliver and perform its obligations set forth in this
General Terms. Every signing, delivery and
implementation of these General Terms have been
duly authorized by the Customer with all the
necessary corporate action required for such
purposes.
Article 11: Indemnity
The Customer shall keep the Bank harmless and
indemnified against all claims whatsoever, in this case
the Bank fails to execute the instruction from the
Customer either any part or the whole thereof due to any
events or causes beyond the control or the ability of the
Bank including but not limited to any disruption of
computer viruses or similar harmful components or
which can interfere the MCM 2.0 services, web browsers,
or the system or transmission is out of order, power
failures, disruption of telecommunications, public policy,
as well as other events or other causes beyond the
capacity and the control or the ability of the Bank.
Article 12: Expiry/Termination of the MCM 2.0
services
1. MCM 2.0 services can be permanently or
temporarily terminated in the event that:
a. The Customer submit a written request for
termination of the MCM 2.0 services to the
Bank, the application will only be effective if the
Bank has received at the latest of 14 (fourteen)
Hal. 13 of 15
SYARAT DAN KETENTUAN UMUM MANDIRI CASH MANAGEMENT 2.0
GENERAL CONDITIONS AND TERMS OF MANDIRI CASH MANAGEMENT 2.0
telah diterima Bank paling lambat 14 (empat
belas) Hari Kerja sebelum tanggal pengakhiran
yang diminta.
b. Rekening Bank yang terdaftar dalam MCM 2.0
telah ditutup.
c. Untuk kepentingan Nasabah, dalam hal terdapat
indikasi dan atau dugaan sengketa internal
Nasabah ataupun karena hal-hal lain yang
menurut pertimbangan Bank dapat menimbulkan
kerugian bagi Nasabah, sampai adanya bukti
penyelesaian sengketa yang dapat diterima oleh
Bank.
d. Bank berdasarkan pertimbangannya sendiri
mengetahui atau mempunyai alasan untuk
menduga bahwa penipuan atau aksi kejahatan
atau kegiatan lain yang bertentangan dengan
peraturan perundang-undangan telah atau akan
dilakukan terkait layanan MCM 2.0 yang sedang
digunakan Nasabah.
e. Bank melakukan suatu keperluan pembaharuan,
pemeliharaan atau untuk tujuan lain dalam rangka
perbaikan layanan kepada Nasabah.
f. Terdapat ketentuan dan peraturan perundang-
undangan yang melarang dilakukannya transaksi
dengan menggunakan Layanan MCM 2.0 atau
layanan sejenisnya.
2. Apabila berdasarkan peraturan internal bank,
ketentuan peraturan perundang-undangan yang
berlaku, dan atau menurut pertimbangan Bank suatu
instruksi dari Nasabah mengakibatkan Bank
mengalami suatu tanggung jawab, tuntutan,
pengaduan dan atau kerugian baik secara langsung
maupun tidak langsung dari pihak manapun, maka
Bank berhak untuk menolak, membatalkan dan atau
melakukan pemberhentian sementara atau permanen
atas layanan MCM 2.0 dengan pemberitahuan kepada
Nasabah.
Pasal 13 : Ketentuan Lain-lain
1. Bank sewaktu-waktu dapat melakukan perubahan
atau penyesuaian sistem pendukung MCM 2.0,
termasuk hardware dan software-nya. Dalam hal
demikian Nasabah bersedia dan setuju untuk
melakukan penyesuaian yang memungkinkan tetap
dapat diaksesnya Layanan MCM 2.0.
2. Bank dapat mengubah Ketentuan Umum ini setiap
saat dengan melakukan pemberitahuan kepada
Nasabah dalam bentuk dan melalui sarana apapun
Business Days prior to the requested
termination date.
b. Bank accounts that are listed in the MCM 2.0
have been closed.
c. For the Customer’s interest, in the event that
there are any indications or allegations of
Customer's internal dispute or in the existence
other matters which, in the opinion of the Bank,
may result in losses to the Customer, until
there is evidence of dispute settlement
acceptable to the Bank.
d. Bank, at its sole discretion, is aware or has any
reason, to suspect that the fraud or crime or
other unlawful activities have been or will be
committed related to the MCM 2.0 services
used by the Customer.
e. Bank performs a needs of renewal,
maintenance or for other purposes in the
framework of improving the services to the
Customer.
f. The existence of laws and regulation which
prohibit the transaction using the MCM 2.0
Services or similar services.
2. If, based on internal bank regulations, the
prevailing laws and the opinion of the Bank or an
instruction from the Customer's Bank resulting in
liability, lawsuit, complaints and or losses, directly
or consequentially from other third parties, the
Bank reserves the rights to refuse, cancel or
suspend or permanent termination over the MCM
2.0 services by serving a notice to the Customer.
Article 13: Other Provisions
1. The Bank shall make changes at any times or
adjustments to the the MCM 2.0 supporting system,
including hardware and software. In such case, the
Customer is willing and agrees to make
adjustments to allow accessibility of the MCM 2.0
Services.
2. Bank may change these General Terms at any time
by notice to the Customer in any form or by any
Hal. 14 of 15
 SYARAT DAN KETENTUAN UMUM MANDIRI CASH MANAGEMENT 2.0
GENERAL CONDITIONS AND TERMS OF MANDIRI CASH MANAGEMENT 2.0
yang dianggap baik oleh Bank dan mempunyai
kekuatan hukum yang sama dengan Ketentuan
Umum.
3. Ketentuan Umum dibuat, ditafsirkan dan dilaksanakan
berdasarkan hukum Negara Republik Indonesia.
Mengenai Ketentuan Umum dan segala akibatnya
serta pelaksanaaannya maka Nasabah dan Bank
memilih domisili hukum yang tetap dan sah di wilayah
Kantor Panitera Pengadilan Negeri tempat Bank
pemberi Layanan MCM 2.0 berada, demikian dengan
tidak mengurangi hak Bank untuk melakukan
penuntutan-penuntutan terhadap Nasabah di
pengadilan-pengadilan manapun juga yang
dipandang perlu oleh Bank dan Nasabah dengan ini
melepaskan haknya untuk mengajukan eksepsi
mengenai kekuasaan relatif terhadap pengadilan yang
dipilih oleh Bank.
4. Ketentuan Umum ini dibuat dan ditandatangani dalam
dua bahasa yaitu Bahasa Inggris dan Bahasa
Indonesia. Dalam hal terdapat perbedaan penafsiran
atas bahasa, maka yang berlaku adalah penafsiran
atas ketentuan dalam Bahasa Indonesia.
Demikian Ketentuan Umum ini setelah dibaca atau
dibacakan dengan bahasa yang dipahami oleh calon/
Nasabah oleh Petugas Bank dan isi/maksudnya telah
dimengerti dan disetujui, kemudian calon/ Nasabah
menandatanganinya pada tempat dan tanggal tersebut
dibawah ini.
......................................,.................................
(materai)
(stamp duty)
...........................................................
............................................................
means considered fit by Bank and has the same
legal binding as with the General Terms.
3. General Terms is made, interpreted and executed
under the laws of the Republic of Indonesia. With
reference to General Terms and all consequences
arising thereof as well the implementation thereof
the Customer and the Bank agree to choose a
permanent and valid legal domicile at the Registrar
Office of the District Court at the place in which the
Bank provides the MCM 2.0 Services, therefore,
without prejudice to the rights of bank to file any
claims against the Customer before any court and
which is considered necessary by the Bank and the
Customer hereby waives its rights to file a demurrer
against the venue the court chosen by the Bank.
4. This General Terms is made and signed bilingually,
in English and Indonesian languages. In the event
that there is any controversies of interpretations of
the language, the Indonesian version shall prevail.
In witness whereof, this General Terms after being read
or read out in a language understood by the potential
customer/Customer by the Bank Officer and the
contents/purposes has been understood and approved,
then the potential customer/Customer sign it on the
place and date specified below.
Hal. 15 of 15