simulasi penggunaan kredit dari bank BSI

uang pinjaman masuk 300.000.000

biaya administrasi pinjaman 12.500.000
PINJAMAN DITERIMA (BERSIH) 287.500.000

rencana penggunaan dana juli - desember 2023

1. pembayaran angsuran bulan Juni-desember 2023
angsuran kos 7 bulan 5.000.000 35.000.000
angsuran kredit 7 bulan 3.890.114 27.230.798
total kebutuhan juni-desember
2023 62.230.798
kebutuhan angsuran Juni-Desember 2023 (pembulatan) -60.000.000
2. pengembalian pinjaman dian cahyani -25.000.000
3. deposito 6 bulan 4 juli 2023-4 Januari 2024 -52.500.000
4. deposito 1 (satu) tahun (juli 2023-juni 2024) -150.000.000
saldo 0

rencana penggunaan dana januari - desember 2024

1. pendapatan bunga 6 bulan (juli-desember) 1.837.500
2. pencairan deposito 52.500.000
3. pembayaran angsuran januari-juni 2024 -52.500.000
4. pendapatan bungan 12 bulan (juli 2023-juni 2024) 12.000.000
5. pencairan deposito 150.000.000
6. pembayaran angsuran juli-desember 2024 -50.000.000
7. deposito 6 bulan (juli 2024-desember 2024) -50.000.000
8. deposito 12 bulan (juli 2024-juni 2025) -65.000.000
9. top up (purwo nabung) 1.162.500
saldo 0

rencana penggunaan dana januari - desember 2025

1. pendapatan bunga 6 bulan (juli-desember) 1.750.000
2. pencairan deposito 50.000.000
3. pembayaran angsuran januari-juni 2025 -50.000.000
4. pendapatan bungan 12 bulan (juli 2023-juni 2024) 5.200.000
5. pencairan deposito 65.000.000
6. pembayaran angsuran juli-desember 2025 -50.000.000
7. deposito 6 bulan (juli 2025-desember 2025) -25.000.000
8. purwo to up (nabung) 3.050.000
saldo 0

1
rencana penggunaan dana januari - desember 2026
1. pendapatan bunga 6 bulan (juli-desember) 875.000
2. pencairan deposito 25.000.000
3. purwo nabung top up 2.000.000
4. pembayaran angsuran januari-maret 2026 -27.000.000

Angsuran april-desember 2026 (belum ada) 81.000.000

Penggunaan dana pinjaman Keterangan

uang pinjaman masuk 300.000.000

biaya administrasi pinjaman -12.000.000 Trf ke purwo
kebutuhan angsuran Juni-Desember 2023 (pembulatan) -60.000.000 Trf ke purwo
2. pengembalian pinjaman dian cahyani -25.000.000 Trf ke dian
3. deposito 6 bulan 4 juli 2023-4 Januari 2024 -52.500.000 Ambil tunai
4. deposito 1 (satu) tahun (juli 2023-juni 2024) -150.000.000 Ambil tunai
Sisa 500.000