PT.

ZEN SOLUSI INDONESIA Nomor 002/SOP/ZEN/VIII/22

STANDARD OPERATING PROCEDURE Date 11 Agt 2022

PROSEDUR KASBON KARYAWAN Approved

TUJUAN
Prosedur mengatur proses pemintaan kasbon atau peminjaman oleh karyawan sesuai dengan
ketentuan yang telah ditetapkan.

RUANG LINGKUP
Proses kasbon karyawan yang dimulai dari permohonan, persetujuan dan pencairan sesuai
ketentuan perusahaan.

DEFINISI
1. HRD = Human Resourses Development
2. KYB = Karyawan yang bersangkutan
3. AP = Account Payable

DOKUMEN
1. Form Pengajuan Kasbon
2. Berkas Kelengkapan Kasbon
3. Bukti Pengeluaran Uang

URAIAN PROSEDUR
TANGGUNG NO URAIAN PROSEDUR DOKUMEN /
JAWAB FORMULIR
KYB 1 Mengisi form pengajuan kasbon yang Form Pengajuan
disediakan oleh bagian HRD. Kasbon
KYB Melampirkan dan melengkapi 1 lembar Berkas Kelengkapan
fotocopy: Kasbon
a. KTP suami/istri
b. KTP orang tua bagi yang belum
berkeluarga
c. Kartu Keluarga (KK)

HRD 2 Menerima form pengajuan kasbon yang telah Form Pengajuan

diisi beserta berkas pengajuan kasbon dari Kasbon
karyawan yang bersangkutan

3 Mengecek dan memastikan Form Pengajuan Form Pengajuan

Kasbon sudah diisi lengkap dan lampiran Kasbon,
berkas kelengkapannya. Berkas Kelengkapan
Kasbon
HRD 4 Mengecek jumlah nominal pengajuan kasbon Form Pengajuan
 sebagai berikut: Kasbon
a. Jika jumlah nominal kasbon sama atau
dibawah jumlah gaji bulanan karyawan
yang bersangkutan maka kasbon tanpa
jaminan/penjamin. Goto 6.
b. Jika jumlah nominal diatas gaji bulanan
maka harus memakai jaminan/penjamin.
Goto 5.

HRD 5 Jaminan pendamping yaitu suami/istri/orang Form Pengajuan

tua datang ke kantor untuk menandatangani Kasbon
formulir kasbon di depan HR dan difoto.

HRD 6 Membawa form dan semua berkas Form Pengajuan

pengajuan kasbon kepada pimpinan untuk Kasbon
ditandatangani.

HRD 7 Setelah ditandatangani oleh pimpinan maka Form Pengajuan

diajukan ke AP (Account Payable) untuk Kasbon
disiapkan uang.

AP 8 AP membayarkaan uang kasbon kepada KYB Bukti Pengeluaran

dengan membuat bukti pengeluaran uang. Uang
Dengan ketentuan sebagai berikut:
a. Jika kurang dari Rp 2.000.000,00
dibayarkan secara tunai.
b. Jika lebih dari Rp 2.000.000,00
pembayaran melalui transfer ke rekening
yang bersangkutan pada hari yang sama.

AP 9 AP menyimpan Bukti Pengeluaran Uang Bukti Pengeluaran

untuk keperluan pencatatan keungan dan Uang
arsip
HRD 10 HRD menyimpan Form dan Berkas Pengajuan Form dan Berkas
Kasbon sebagai arsip. Pengajuan Kasbon

FLOW CHART

HRD KYB AP

Start
Meneriman Permintaan KYB Mengajukan
Kasbon Kasbon

Meminta KYB mengisi Mengisi For Pengajuan

Form Kasbon Kasbon

Memastikan Form Terisi Form Pengajuan

dan Berkas Lengkap Kasbon

Mengecek Nilai Nominal

Pinjaman

Jika Nilai Nominal

Pinjaman diatas Gaji
Maka Harus dengan
Jaminan

Meminta Persetujuan
Kepada Pimpinan
DOKUMEN / FORMULIR
1. Form Pengajuan Kasbon
2. Berkas Kelengkapan Kasbon
3. Bukti Pengeluaran Uang