MODEL PROYEKSI KEUANGAN

Mohon baca seluruh isi halaman ini sebelum melanjutkan…
Lembar kerja ini menghantar anda melalui proses pembuatan proyeksi keuangan yang terintegrasi
Untuk menggunakan model ini, secara sederhana cukup mengisi informasi yang dibutuhkan bilamana menemukan warna kuning.
Contoh: Isi kotak yang seperti ini
Bilamana menemukan warna hijau, ada dapat mengisi informasi yang dibutuhkan (tidak diharuskan/ Optional!)
Bilamana menemukan warna hijau, ada dapat mengisi informasi yang dibutuhkan (tidak diharuskan/ Optional!)
Contoh: Isi kotak yang seperti ini
-

Sebelum anda mulai, kami membutuhkan beberapa informasi tentang bisnis anda, dimana kami (BINUS Entrepreneurship Center) dapat memodifikasi laporan keuangan yang sesuai.
Silahkan isi nama perusahaan / bisnis anda pada kotak dibawah ini:
BOGORISM TRAVEL

Enam lembar kerja pertama pada buku kerja yang perlu anda isi, adalah:
1. Required Start-Up Funds
2. Salaries and Wages
3. Fixed Operating Expenses
4. & 5. Projected Sales Forecast (2 sheets)
6. Cash Receipts and Disbursements

Begin by clicking on the tabs below

BOGORISM TRAVEL
Required Start-Up Funds for a New Business or
Opening Balance Sheet for an Existing Business
Dana Start-up yang dibutuhkan
Aset Tetap
Tanah
Bangunan
Instalasi Listrik
Perlengkapan
Furniture and Fixtures
Kendaraan
Aset Tetap Lainnya
Total Aset Tetap
Modal Usaha
Gaji dan Upah (Opening)
Asuransi
Legal and Accounting Fees
Deposit Sewa
Deposit Lainnya
Perlengkapan
Iklan dan Promosi
Biaya Start-up lainnya
Modal Kerja (Cash on Hand)
Total Modal Usaha

Jumlah
Rp

Total Sumber Dana

Total

7,500,000
20,000,000
1,500,000
800,000
1,000,000
15,000,000
500,000

Depresiasi

20.00
8.00
8.00
4.00
4.00
4.00

Catatan

tahun
tahun
tahun
tahun
tahun
tahun

46,300,000

3,000,000
500,000
1,500,000
1,250,000
500,000
750,000
350,000
250,000
5,600,000
13,700,000

Total Dana yang dibutuhkan

Sumber Dana
Ekuitas Pemilik
Investor
Tambahan: Pinjaman / hutang
Hutang Bank
Gadai
Kartu
CreditKredit
Card Debt
Kredit
Vehicle
Kendaraan
Loans
Pinjaman
Other Bank
Bank
Debt
lainnya…

17-May-13

Rp

60,000,000.00

Jumlah
22.42%
0.00%

Total
13,450,000
-

40.92%
36.67%
0.00%
0.00%
0.00%

24,550,000
22,000,000
-

100.00%

Rp

60,000,000.00

Bunga Pinjaman Termin (dalam Bulan) Pembayaran Bulanan

7.00%
8.00%
7.00%
6.00%
5.00%

84.00
240.00
60.00
48.00
36.00

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

370,525.29
184,016.82
-

Rp

554,542.11

BOGORISM TRAVEL
Salaries and Wages

Gaji dan biaya terkait

#

Asumsi

Wage Base

Bulanan

Tahun Pertama

Tahun Kedua

Tahun Ketiga

3.00%

3.00%

Persentase perubahan
Gaji dan Upah
Kompensasi pada Pemilik
Gaji
Upah
Pegawai Penuh
Estimated Hours Per Week
Estimated Rate Per Hour
Pegawai Paruh Waktu Per Hari
Estimated Hours Per Week
Estimated Rate Per Hour
Total Gaji dan Upah
Pajak Penghasilan dan Manfaat
Jansostek - JHT
Jamsostek - JPK
Jamsostek - JKK
Jamsostek - JK
Total Pajak Penghasilan dan Manfaat
Total Gaji dan biaya terkait

1500000
0

Rp

0

1,500,000.00
-

Rp

40.00
6,987.56

Rp

40.00
6,987.56

2

1500002

3.70%
6.00%
0.80%
1.74%

18,000,000
-

18,540,000
-

19,096,200
-

2,422,353

29,068,234

29,940,281

30,838,489

3,922,353

47,068,234

48,480,281

49,934,689

145,127
235,341
380,468

1,741,525
2,824,094
4,565,619

1,793,770
2,908,817
4,702,587

1,847,584
2,996,081
4,843,665

4,302,821

51,633,853

53,182,868

54,778,354

Catatan:
Sistem upah yang diberikan adalah upah yang diberikan kepada supir dan atau tour guide setiap kali ada yang menyewa jasa travel, sistem kerja freelance.
Upah diberikan Rp100,000 per hari (tergantung lama sewa untuk berapa harinya) untuk supir dan atau tour guide.

######## .

000 4.236.200.000 25.000 1.406.640 38.000 100.BOGORISM TRAVEL Fixed Operating Expenses ######## Biaya Operasional Tetap Monthly Year One Persentase Perubahan Biaya Iklan Biaya Kendaraan Bea Bank Lain-lain Insurance Licenses/Fees/Permits Bea Hukum dan Profesi Biaya Kantor dan Perlengkapan Pos dan kurir Sewa untuk Usaha Sewa Kendaraan dan Peralatan Sales & Marketing Bea Pajak Lainnya Telekomunikasi Perjalanan Utilities Rp Year Two Year Three 3.000 80.909.200.000 100.000 1.500 5.000 9.236.243.114 451.00% 3.081.000 300.540 1.412.273.080.500 451.540 1.080 63.000 309.000 600.464 1.000 36..000 600.236.800 954.273.000 150.200.000 300.000 1.000 600.000 1.000 59.000 960.273.800 1.000.000 988.614 Total Biaya Biaya Depresiasi Lainnya Bunga Pinjaman Bank Gadai Kartu Kredit Kredit Kendaraan Pinjaman Bank Lainnya.080 636.042 5.000 1.500 5.000 618.080 10.273.000 50.00% 75.000 1.000 50.800.500 5.656.540 318.909.854.888.400 1.080 636.270 1.000 618.800.460.192.000 100.000 25.184.236.955.620 1.018.000 1.000 37.236.000 9.412.000 309.080 1.000.000 150.300 68.810 1.412.000 100.412.000 900.000 100.500 5.042 64.270 636.600.200.000 618.000 1.042 5.500 5.000 1.000 3.200.000 800.500 66.854.000 1.620 318.000 1.493.412.000 1.000 61.412. Total Biaya Lainnya Total Biaya Operasional Tetap Notes .000 927.000 50.273.872.000 1.

250 132.67% 23 29 36 8.33% 25 31 39 9.33% 25 31 39 8.00 550.000.00 59 Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov 6.33% 91.00 50.00 15.750 Jan 73.00% 50.000.67% 29 36 45 100.000 165.00% 21 26 33 7.00% 8.000.000.00 % 35.67% 26 33 41 8.33% 25 31 39 8.000 32.436.00% 21 26 33 7.000.65% .67% 25.33% 28 35 44 9.00% 180.BOGORISM TRAVEL Proyeksi Perkiraan Penjualan Produk dan Layanan Assumptions Produk Jasa Travel Harga per paket Rp Biaya Variabel per Unit Rp Marjin Kotor per Unit Rp Proyeksi Penjualan Unit Faktor Musiman Tahun Pertama Pertumbuhan Tahun Kedua Pertumbuhan Tahun Ketiga Alokasi Biaya Tetap Proyeksi Pendapatan Biaya Variabel Marjin Kotor Biaya Tetap Keuntungan Rp BEP Pendapatan Penjualan BEP Penjualan Unit Rp 600.000.563.00% 27 34 42 9.000.385.000.00% 25.67% 20 25 31 7.

17-May-13 Dec Totals 10.00% 30 38 47 100.00% 300 375 469 .

00% 0.944 #REF! .00% 100.00 6.00% 100.00 8.000.00% 0.00% #REF! Asumsi Biaya Amortisasi Dana Start Up Amortisasi dalam Tahun #REF! 83.00% 20.00% 0.333 3.000.BOGORISM TRAVEL Penerimaan dan Pembayaran Kas ######## Penerimaan Piutang Usaha Persentase Penerimaan 0 to 30 hari 31 to 60 hari Lebih dari 60 hari Total Persentase Penerimaan 100.00% 0.00% Pembayaran Hutang Usaha Persentase Pembayaran 0 to 30 hari 31 to 60 hari Lebih dari 60 hari Total Persentase Pembayaran 100.00% Asumsi Kredit Minimum saldo yang diinginkan Tingkat Bunga Kredit Asumsi Pajak Tingkat Pajak Penghasilan Rp 2.

000 150.000 4.422.000 150.000 1.000 3.955.000 800.000 50.000 12.000 100.000 80.000 25.353 380.000.000 80.468 4.000 ######### ######### Gaji dan Upah Kompensasi pada Pemilik Gaji Pegawai Penuh Pegawai Paruh Waktu Per Hari Pajak Penghasilan dan Manfaat Total Gaji dan Upah 1.000 150.000.422.468 4.353 380.042 451.000 75.955.000 1.000 25.000 150.042 451.000 12.000 100.468 4.000 15.302.955.000 11.000 150.000 12.800.350.000 75.000 100.000 2.000 100.468 4.000 50.353 380.000 3.000 1.000 50.000.955.000 150.250.050.000 80.000 150.000 1.800.000 12.000 25.000 2.000 50.000 25.422.000 800.821 1.000 150.000 100.000 800.302.750.353 380.000 100.000.000.000 100.468 4.000.000 25.000 150.000 75.000 50.000 100.550.000.000.000 25.300.000.000 80.000 150.000 11.468 4.422.600.000.000 1.000 50.000 150.500.000 3.000 25.000 100.000 100.300.000 1.000 50.000 12.500.000 80.821 1.000 25.000 25.050.000 50.000.821 1.000.350.353 380.302.000 50.000 4.821 1.353 380.000 4.000 100.000 75.000 1.250.000 15.000 1.000 100.000 ######### ######### Total Pendapatan 12.042 Marjin Kotor Biaya lainnya Depresiasi Bunga Pinjaman Bank Gadai Kartu Kredit - - - - - - - - - .000 100.000 50.000 25.000 800.000 75.821 1.000 50.000 2.302.000 1.000 100.000 800.000 4.000 50.BOGORISM TRAVEL Proyeksi Laba Rugi .000.468 4.000 100.000 50.353 380.000 2.000 100.000.Tahun Pertama Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Pendapatan Produk Jasa Travel 12.000 25.042 451.000 25.000 150.042 451.000 100.000 50.050.000 100.353 380.500.000 13.042 451.000 50.000 150.302.000 25.000 800.000 Total Biaya Penjualan 1.000 25.302.000 1.250.000 100.000 100.000 50.000 50.422.000 1.000 50.000 80.000 4.000 3.000 50.000 2.000 1.000 50.000 50.821 1.500.000 ######### ######### Biaya Penjualan Produk Jasa Travel 1.000 13.000 100.000 50.000 100.000 800.000 150.600.600.000 3.000 150.250.000 50.955.000 100.000 3.422.000 100.000 100.000 100.650.000 100.000 100.000 100.000 100.000 3.042 451.468 4.955.000 100.302.821 1.150.000 100.000 1.000 1.000 80.000 100.000 50.000 3.000 2.000 15.000 3.500.550.000 150.000 100.000.422.000 25.000 4.000 1.422.000 13.500.000 100.000 2.000 100.000 451.353 380.000 800.000 15.000 100.000 11.000 100.821 Biaya Operasional Tetap Iklan Biaya Kendaraan Bea Bank Lain-lain Insurance Licenses/Fees/Permits Bea Hukum dan Profesi Biaya Kantor dan Perlengkapan Pos dan kurir Sewa untuk Usaha Sewa Kendaraan dan Peralatan Sales & Marketing Bea Pajak Lainnya Telekomunikasi Perjalanan Utilities Total Biaya Operasional Tetap 75.000 100.042 451.955.000 100.000 150.600.000.500.250.302.000 25.000 75.000 80.000 75.955.500.000 100.250.422.000.042 451.000 100.821 1.000 100.000 25.000 13.000 50.468 4.000 4.000.750.000 15.600.000 15.050.000 1.300.000 80.000 75.000 14.000 4.000 4.302.000 100.955.000 100.150.000 50.000 25.000 2.000 150.000 800.000 50.000 2.500.600.

042 451.137 .841..291.041.941.137 5.137 1.042 451.137 2. Pajak Total Biaya lainnya Laba Bersih Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep 451.041.042 1.042 451.137 4.042 451.042 451.Tahun Pertama Jan Kredit Kendaraan Pinjaman Bank Lainnya.591.141.137 4.BOGORISM TRAVEL Proyeksi Laba Rugi .042 451.042 451.137 4.137 4.041.137 1.841.042 451.

000 ######### 15.068.000.000 25.000 25.302.000.353 380.450.821 18.000.565.500.000 1.000 300.000 25.000 100.000 1.000 4.000 2.500.000 1.500.468 4.000 100.422.400.353 380.000 100.000 3.000 - .000 600.000 50.000.633.000 16.460.000 75.955.000 3.000 100.000 1.000 ######### 17.000 50.000 100.200.000 100.042 5.000 800.500 - - - 180.422.200.000 59.000.600.000 100.000 15.000 36.000 1.000.821 1.000 2.000 3.000 29.000 100.950.000.000 1.000 600.000 451.000 1.000 50.000 50.000 800.000 150.000 9.000 300.000 100.000 4.500.000 150.302.000 18.042 451.000 80.000 150.800.000 150.000.422.000 2.821 1.000 100.000 1.955.000 75.000 50.000 150.000.353 380.000 600.000 1.200.000 18.000 1.000 150.042 451.000.468 4.000 50.000 25.000 25.000 25.000 80.200.000.000 100.000 1.450.412.000 165.500.000.234 4.000 100.800.000 100.200.Oct Nov Dec Totals ######### 17.000 80.500.400.619 51.000 1.000 900.400.468 4.000 100.000 100.400.955.000 4.853 75.302.000 1.000 1.000 50.000 50.000 960.000 15.000 50.000 180.000 800.

647 .Oct Nov Dec Totals 451.241.042 451.412.691.137 6.137 48.493.137 6.791.042 5.500 5.042 451.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

Diagnosa Keuangan Asumsi Umum Keuangan Penempatan Dana Tunai oleh pemilik dalam perusahaan Persentase Permintaan Kas terhadap Dana yang dibutuhkan Nilai 22.4% 9.0% 84 Interest rate seems reasonable Loan term seems within range for this type of loan Tingkat Bunga Gadai Termin Pinjaman dama Bulan 8.000.00 The sales projection exceeds the projected break-even sales level .3% Findings Owner's injection is reasonable Cash request seems reasonable with respect to total request Asumsi Pinjaman Tingkat Bunga Bank Termin Pinjaman dama Bulan 7. only a human can do that. Remember.000.000.0% The financial projection provides the desired level of cash flow The business doesn't seem to require a line of credit Accounts receivable amount as a percent of sales seems reasonable 0.000.30 0.3% Calculated loan payments as a percent of sales seem resonable Laporan Laba Rugi Persentase Marjin Kotor terhadap Penjualan Kompensasi Pemilik Rp Persentase Kompensasi Pemilik terhadap Laba Rugi Biaya Iklan terhadap Penjualan Tingkat Profitabilitas Rp Persentase Profitabilitas terhadap Penjualan Laporan Arus Kas Tingkat Arus Kas Operasi yang diinginkan Line of Credit Drawdowns Rasio Piutang Dagang terhadap Penjualan Rp Rp Neraca Apakah Neraca Awal Seimbang? Apakah Neraca Akhir Seimbang? Rasio Hutang terhadap Ekuitas Analisa Pulang Pokok Tingkat Pulang Pokok Rp 0.BOGORISM TRAVEL Diagnosa Keuangan This sheet performs a few tests on your numbers to see if they seem within certain reasonable ranges.0% 240 Interest rate seems reasonable Loan term seems within range for this type of loan Persentase Pembayaran Pinjaman terhadap Proyeksi Penjualan 0. no computer can tell whether your projections are truly well-constructed.493.647.0% The balance sheet does balance The balance sheet does balance The debt to equity ratio seems reasonable 180.0% 18.0% Gross margin percentage seems very low An owner's compensation amount has been established Owner's compensation seems reasonable Advertising as a percent of sales may be too low The business is showing a profit The projection does not seem highly unreasonable 0.00 37.5% 48.1% 0. But these tests can at least look for values that are critically out of range.

Sign up to vote on this title
UsefulNot useful