MODEL PROYEKSI KEUANGAN

Mohon baca seluruh isi halaman ini sebelum melanjutkan

Lembar kerja ini menghantar anda melalui proses pembuatan proyeksi keuangan yang terintegrasi
Untuk menggunakan model ini, secara sederhana cukup mengisi informasi yang dibutuhkan bilamana menemukan warna kuning.
Contoh: Isi kotak yang seperti ini
Bilamana menemukan warna hijau, ada dapat mengisi informasi yang dibutuhkan (tidak diharuskan/ Optional!)
Bilamana menemukan warna hijau, ada dapat mengisi informasi yang dibutuhkan (tidak diharuskan/ Optional!)
Contoh: Isi kotak yang seperti ini
-

Sebelum anda mulai, kami membutuhkan beberapa informasi tentang bisnis anda, dimana kami (BINUS Entrepreneurship Center) dapat memodifikasi laporan keuangan yang sesuai.
Silahkan isi nama perusahaan / bisnis anda pada kotak dibawah ini:
BOGORISM TRAVEL

Enam lembar kerja pertama pada buku kerja yang perlu anda isi, adalah:
1. Required Start-Up Funds
2. Salaries and Wages
3. Fixed Operating Expenses
4. & 5. Projected Sales Forecast (2 sheets)
6. Cash Receipts and Disbursements

Begin by clicking on the tabs below

BOGORISM TRAVEL
Required Start-Up Funds for a New Business or
Opening Balance Sheet for an Existing Business
Dana Start-up yang dibutuhkan
Aset Tetap
Tanah
Bangunan
Instalasi Listrik
Perlengkapan
Furniture and Fixtures
Kendaraan
Aset Tetap Lainnya
Total Aset Tetap
Modal Usaha
Gaji dan Upah (Opening)
Asuransi
Legal and Accounting Fees
Deposit Sewa
Deposit Lainnya
Perlengkapan
Iklan dan Promosi
Biaya Start-up lainnya
Modal Kerja (Cash on Hand)
Total Modal Usaha

Jumlah
Rp

Total Sumber Dana

Total

7,500,000
20,000,000
1,500,000
800,000
1,000,000
15,000,000
500,000

Depresiasi

20.00
8.00
8.00
4.00
4.00
4.00

Catatan

tahun
tahun
tahun
tahun
tahun
tahun

46,300,000

3,000,000
500,000
1,500,000
1,250,000
500,000
750,000
350,000
250,000
5,600,000
13,700,000

Total Dana yang dibutuhkan

Sumber Dana
Ekuitas Pemilik
Investor
Tambahan: Pinjaman / hutang
Hutang Bank
Gadai
Kartu
CreditKredit
Card Debt
Kredit
Vehicle
Kendaraan
Loans
Pinjaman
Other Bank
Bank
Debt
lainnya

17-May-13

Rp

60,000,000.00

Jumlah
22.42%
0.00%

Total
13,450,000
-

40.92%
36.67%
0.00%
0.00%
0.00%

24,550,000
22,000,000
-

100.00%

Rp

60,000,000.00

Bunga Pinjaman Termin (dalam Bulan) Pembayaran Bulanan

7.00%
8.00%
7.00%
6.00%
5.00%

84.00
240.00
60.00
48.00
36.00

Rp
Rp
Rp
Rp
Rp

370,525.29
184,016.82
-

Rp

554,542.11

BOGORISM TRAVEL
Salaries and Wages

Gaji dan biaya terkait

Asumsi

Wage Base

Bulanan

Tahun Pertama

Tahun Kedua

Tahun Ketiga

3.00%

3.00%

Persentase perubahan
Gaji dan Upah
Kompensasi pada Pemilik
Gaji
Upah
Pegawai Penuh
Estimated Hours Per Week
Estimated Rate Per Hour
Pegawai Paruh Waktu Per Hari
Estimated Hours Per Week
Estimated Rate Per Hour
Total Gaji dan Upah
Pajak Penghasilan dan Manfaat
Jansostek - JHT
Jamsostek - JPK
Jamsostek - JKK
Jamsostek - JK
Total Pajak Penghasilan dan Manfaat
Total Gaji dan biaya terkait

1500000
0

Rp

1,500,000.00
-

Rp

40.00
6,987.56

Rp

40.00
6,987.56

1500002

3.70%
6.00%
0.80%
1.74%

18,000,000
-

18,540,000
-

19,096,200
-

2,422,353

29,068,234

29,940,281

30,838,489

3,922,353

47,068,234

48,480,281

49,934,689

145,127
235,341
380,468

1,741,525
2,824,094
4,565,619

1,793,770
2,908,817
4,702,587

1,847,584
2,996,081
4,843,665

4,302,821

51,633,853

53,182,868

54,778,354

Catatan:
Sistem upah yang diberikan adalah upah yang diberikan kepada supir dan atau tour guide setiap kali ada yang menyewa jasa travel, sistem kerja freelance.
Upah diberikan Rp100,000 per hari (tergantung lama sewa untuk berapa harinya) untuk supir dan atau tour guide.

########

BOGORISM TRAVEL
Fixed Operating Expenses

########

Biaya Operasional Tetap

Monthly

Year One

Persentase Perubahan
Biaya
Iklan
Biaya Kendaraan
Bea Bank
Lain-lain
Insurance
Licenses/Fees/Permits
Bea Hukum dan Profesi
Biaya Kantor dan Perlengkapan
Pos dan kurir
Sewa untuk Usaha
Sewa Kendaraan dan Peralatan
Sales & Marketing
Bea Pajak Lainnya
Telekomunikasi
Perjalanan
Utilities

Rp

Year Two

Year Three

3.00%

3.00%

75,000
150,000
25,000
100,000
50,000
25,000
50,000
150,000
100,000
800,000
3,000,000
100,000
50,000
80,000
100,000
100,000
4,955,000

900,000
1,800,000
300,000
1,200,000
600,000
300,000
600,000
1,800,000
1,200,000
9,600,000
36,000,000
1,200,000
600,000
960,000
1,200,000
1,200,000
59,460,000

927,000
1,854,000
309,000
1,236,000
618,000
309,000
618,000
1,854,000
1,236,000
9,888,000
37,080,000
1,236,000
618,000
988,800
1,236,000
1,236,000
61,243,800

954,810
1,909,620
318,270
1,273,080
636,540
318,270
636,540
1,909,620
1,273,080
10,184,640
38,192,400
1,273,080
636,540
1,018,464
1,273,080
1,273,080
63,081,114

451,042

5,412,500

5,412,500

5,412,500

451,042

5,412,500

5,412,500

5,412,500

5,406,042

64,872,500

66,656,300

68,493,614

Total Biaya
Biaya
Depresiasi
Lainnya
Bunga
Pinjaman Bank
Gadai
Kartu Kredit
Kredit Kendaraan
Pinjaman Bank Lainnya..

Total Biaya Lainnya

Total Biaya Operasional Tetap

Notes

BOGORISM TRAVEL
Proyeksi Perkiraan Penjualan

Produk dan Layanan

Assumptions

Produk Jasa Travel

Harga per paket
Rp
Biaya Variabel per Unit
Rp
Marjin Kotor per Unit
Rp
Proyeksi Penjualan Unit
Faktor Musiman
Tahun Pertama
Pertumbuhan Tahun Kedua
Pertumbuhan Tahun Ketiga
Alokasi Biaya Tetap
Proyeksi Pendapatan
Biaya Variabel
Marjin Kotor
Biaya Tetap
Keuntungan

Rp

BEP Pendapatan Penjualan

BEP Penjualan Unit

Rp

600,000.00
50,000.00
550,000.00

35,385,000.00
59

Feb

Mar

Apr

May

Jun

Jul

Aug

Sep

Oct

Nov

6.67%
20
25
31

7.00%
21
26
33

7.00%
21
26
33

7.67%
23
29
36

8.33%
25
31
39

8.33%
25
31
39

8.67%
26
33
41

8.33%
25
31
39

9.00%
27
34
42

9.33%
28
35
44

9.67%
29
36
45

100.00%
8.33%
91.67%

25.00%
25.00%
50.00%
180,000,000.00
15,000,000
165,000,000
32,436,250
132,563,750

Jan

73.65%

17-May-13

Dec

Totals

10.00%
30
38
47

100.00%
300
375
469

BOGORISM TRAVEL
Penerimaan dan Pembayaran Kas

########

Penerimaan Piutang Usaha

Persentase Penerimaan
0 to 30 hari
31 to 60 hari
Lebih dari 60 hari
Total Persentase Penerimaan

100.00%
0.00%
0.00%
100.00%

Pembayaran Hutang Usaha

Persentase Pembayaran
0 to 30 hari
31 to 60 hari
Lebih dari 60 hari
Total Persentase Pembayaran

100.00%
0.00%
0.00%
100.00%

Asumsi Kredit
Minimum saldo yang diinginkan
Tingkat Bunga Kredit
Asumsi Pajak
Tingkat Pajak Penghasilan

Rp

2,000,000.00
8.00%

20.00%
#REF!

Asumsi Biaya Amortisasi Dana Start Up

Amortisasi dalam Tahun

#REF!
83,333

3.00

6,944
#REF!

BOGORISM TRAVEL
Proyeksi Laba Rugi - Tahun Pertama

Jan

Feb

Mar

Apr

May

Jun

Jul

Aug

Sep

Pendapatan
Produk Jasa Travel

12,000,000

12,600,000

12,600,000

13,800,000

15,000,000

15,000,000

15,600,000

#########

#########

Total Pendapatan

12,000,000

12,600,000

12,600,000

13,800,000

15,000,000

15,000,000

15,600,000

#########

#########

Biaya Penjualan
Produk Jasa Travel

1,000,000

1,050,000

1,050,000

1,150,000

1,250,000

1,250,000

1,300,000

1,250,000

1,350,000

Total Biaya Penjualan

1,000,000

1,050,000

1,050,000

1,150,000

1,250,000

1,250,000

1,300,000

1,250,000

1,350,000

11,000,000

11,550,000

11,550,000

12,650,000

13,750,000

13,750,000

14,300,000

#########

#########

Gaji dan Upah

Kompensasi pada Pemilik
Gaji
Pegawai Penuh
Pegawai Paruh Waktu Per Hari
Pajak Penghasilan dan Manfaat
Total Gaji dan Upah

1,500,000
2,422,353
380,468
4,302,821

1,500,000
2,422,353
380,468
4,302,821

1,500,000
2,422,353
380,468
4,302,821

1,500,000
2,422,353
380,468
4,302,821

1,500,000
2,422,353
380,468
4,302,821

1,500,000
2,422,353
380,468
4,302,821

1,500,000
2,422,353
380,468
4,302,821

1,500,000
2,422,353
380,468
4,302,821

1,500,000
2,422,353
380,468
4,302,821

Biaya Operasional Tetap

Iklan
Biaya Kendaraan
Bea Bank
Lain-lain
Insurance
Licenses/Fees/Permits
Bea Hukum dan Profesi
Biaya Kantor dan Perlengkapan
Pos dan kurir
Sewa untuk Usaha
Sewa Kendaraan dan Peralatan
Sales & Marketing
Bea Pajak Lainnya
Telekomunikasi
Perjalanan
Utilities
Total Biaya Operasional Tetap

75,000
150,000
25,000
100,000
50,000
25,000
50,000
150,000
100,000
800,000
3,000,000
100,000
50,000
80,000
100,000
100,000
4,955,000

75,000
150,000
25,000
100,000
50,000
25,000
50,000
150,000
100,000
800,000
3,000,000
100,000
50,000
80,000
100,000
100,000
4,955,000

75,000
150,000
25,000
100,000
50,000
25,000
50,000
150,000
100,000
800,000
3,000,000
100,000
50,000
80,000
100,000
100,000
4,955,000

75,000
150,000
25,000
100,000
50,000
25,000
50,000
150,000
100,000
800,000
3,000,000
100,000
50,000
80,000
100,000
100,000
4,955,000

75,000
150,000
25,000
100,000
50,000
25,000
50,000
150,000
100,000
800,000
3,000,000
100,000
50,000
80,000
100,000
100,000
4,955,000

75,000
150,000
25,000
100,000
50,000
25,000
50,000
150,000
100,000
800,000
3,000,000
100,000
50,000
80,000
100,000
100,000
4,955,000

75,000
150,000
25,000
100,000
50,000
25,000
50,000
150,000
100,000
800,000
3,000,000
100,000
50,000
80,000
100,000
100,000
4,955,000

75,000
150,000
25,000
100,000
50,000
25,000
50,000
150,000
100,000
800,000
3,000,000
100,000
50,000
80,000
100,000
100,000
4,955,000

75,000
150,000
25,000
100,000
50,000
25,000
50,000
150,000
100,000
800,000
3,000,000
100,000
50,000
80,000
100,000
100,000
4,955,000

451,042

451,042

451,042

451,042

451,042

451,042

451,042

451,042

451,042

Marjin Kotor

Biaya lainnya
Depresiasi
Bunga
Pinjaman Bank
Gadai
Kartu Kredit

BOGORISM TRAVEL
Proyeksi Laba Rugi - Tahun Pertama

Jan
Kredit Kendaraan
Pinjaman Bank Lainnya..
Pajak
Total Biaya lainnya
Laba Bersih

Feb

Mar

Apr

May

Jun

Jul

Aug

Sep

451,042

451,042

451,042

451,042

451,042

451,042

451,042

451,042

451,042

1,291,137

1,841,137

1,841,137

2,941,137

4,041,137

4,041,137

4,591,137

4,041,137

5,141,137

Oct

Nov

Dec

Totals

#########

17,400,000

18,000,000

#########

17,400,000

18,000,000

1,400,000

1,450,000

1,500,000

1,400,000

1,450,000

1,500,000

15,000,000
15,000,000

#########

15,950,000

16,500,000

165,000,000

1,500,000
2,422,353
380,468
4,302,821

1,500,000
2,422,353
380,468
4,302,821

1,500,000
2,422,353
380,468
4,302,821

18,000,000
29,068,234
4,565,619
51,633,853

75,000
150,000
25,000
100,000
50,000
25,000
50,000
150,000
100,000
800,000
3,000,000
100,000
50,000
80,000
100,000
100,000
4,955,000

75,000
150,000
25,000
100,000
50,000
25,000
50,000
150,000
100,000
800,000
3,000,000
100,000
50,000
80,000
100,000
100,000
4,955,000

75,000
150,000
25,000
100,000
50,000
25,000
50,000
150,000
100,000
800,000
3,000,000
100,000
50,000
80,000
100,000
100,000
4,955,000

900,000
1,800,000
300,000
1,200,000
600,000
300,000
600,000
1,800,000
1,200,000
9,600,000
36,000,000
1,200,000
600,000
960,000
1,200,000
1,200,000
59,460,000

451,042

451,042

451,042

5,412,500

180,000,000
180,000,000

Oct

Nov

Dec

Totals

451,042

451,042

451,042

5,412,500

5,691,137

6,241,137

6,791,137

48,493,647

BOGORISM TRAVEL
Diagnosa Keuangan

This sheet performs a few tests on your numbers to see if they seem within certain reasonable ranges.
Remember, no computer can tell whether your projections are truly well-constructed, only a human can do that.
But these tests can at least look for values that are critically out of range.

Diagnosa Keuangan
Asumsi Umum Keuangan
Penempatan Dana Tunai oleh pemilik dalam perusahaan
Persentase Permintaan Kas terhadap Dana yang dibutuhkan

Nilai
22.4%
9.3%

Findings
Owner's injection is reasonable
Cash request seems reasonable with respect to total request

Asumsi Pinjaman
Tingkat Bunga Bank
Termin Pinjaman dama Bulan

7.0%
84

Interest rate seems reasonable

Loan term seems within range for this type of loan

Tingkat Bunga Gadai

Termin Pinjaman dama Bulan

8.0%
240

Interest rate seems reasonable

Loan term seems within range for this type of loan

Persentase Pembayaran Pinjaman terhadap Proyeksi Penjualan

0.3%

Calculated loan payments as a percent of sales seem resonable

Laporan Laba Rugi

Persentase Marjin Kotor terhadap Penjualan
Kompensasi Pemilik
Rp
Persentase Kompensasi Pemilik terhadap Laba Rugi
Biaya Iklan terhadap Penjualan
Tingkat Profitabilitas
Rp
Persentase Profitabilitas terhadap Penjualan
Laporan Arus Kas
Tingkat Arus Kas Operasi yang diinginkan
Line of Credit Drawdowns
Rasio Piutang Dagang terhadap Penjualan

Rp
Rp

Neraca
Apakah Neraca Awal Seimbang?
Apakah Neraca Akhir Seimbang?
Rasio Hutang terhadap Ekuitas
Analisa Pulang Pokok
Tingkat Pulang Pokok

Rp

0.0%
18,000,000.00
37.1%
0.5%
48,493,647.30
0.0%

Gross margin percentage seems very low

An owner's compensation amount has been established
Owner's compensation seems reasonable
Advertising as a percent of sales may be too low
The business is showing a profit
The projection does not seem highly unreasonable

0.0%

The financial projection provides the desired level of cash flow

The business doesn't seem to require a line of credit
Accounts receivable amount as a percent of sales seems reasonable

0.0%

The balance sheet does balance

The balance sheet does balance
The debt to equity ratio seems reasonable

180,000,000.00

The sales projection exceeds the projected break-even sales level