1.

Dibawah ini yang bukan termasuk kebijakan Fraud dari Prudential

Indonesia adalah:
a. Melakukan penyelidikan atas kasus Fraud hanya dalam hal terdapat indikasi
kerugian finansial yang dialami oleh Perusahaan
b. Melembagakan dan mempertahankan tindakan dan prosedur yang tepat untuk
mencegah terjadinya kasus Fraud
c. Mengambil tindakan tegas terhadap setiap orang yang mencoba atau
melakukan Fraud
d. Mendorong semua pihak untuk waspada dan melaporkan dugaan Fraud
dengan menyediakan saluran komunikasi yang baik
2. Mana dibawah ini yang bukan merupakan ciri-ciri aktivitas pemicu
transaksi mencurigakan:
a. Nasabah melakukan transaksi yang tidak biasa atau pada dasarnya bersifat
tidak menguntungkan secara finansial.
b. Nasabah memberikan informasi yang tidak sesuai, berbelit, susah dimengerti,
selalu salah dan/atau mencurigakan.
c. Nasabah melakukan transaksi dengan uang tunai.
d. Nasabah/calon nasabah yang memiliki pekerjaan/bisnis di bidang
usaha/industri yang berisiko dan/atau berdomisili di daerah yang berisiko tinggi
terhadap kegiatan kriminalitas.
3. Apabila Tenaga Pemasar terbukti melakukan Fraud, maka selain
menghadapi sanksi disiplin, hal tersebut juga dapat berakibat pada
pengakhiran Perjanjian Keagenen dengan Prudential Indonesia dan
pelaporan kepada pihak kepolisian. Pernyataan tersebut diatas adalah:
a. Salah
b. Benar
c. Tidak ada relevansinya
4. Berikut merupakan tujuan seseorang melakukan tindakan pencucian
uang?
a. Memutar penghasilan yang mereka terima dari kegiatan ilegal tanpa terlacak..
b. Menyamarkan sumber kejahatan yang menghasilkan uang tersebut.
c. Memperoleh keuntungan atas hasil yang telah mereka dapatkan dari kegiatan
ilegalnya.
d. Semua hal diatas.

5. Yang tidak termasuk suap adalah:

a. Penjamuan normal yang sewajarnya
b. Pemberian hadiah pada saat hari raya keagamaan atau waktu khusus lainnya
c. Kedua pernyataan diatas benar semua.
6. Apakah yang di maksud dengan Pencucian Uang?
a. Salah satu tindak kejahatan dalam sistem lembaga keuangan yang melibatkan
jumlah uang yang besar
b. Proses yang dilakukan untuk menyamarkan identitas sumber uang hasil tindak
kejahatan sehingga tampak berasal dari sumber yang sah.
c. Suatu istilah dalam dunia keuangan yang menerangkan suatu upaya
investigasi untuk menentukan dimana uang hasil tindak kejahatan
diselundupkan dan darimana sumber uang tersebut berasal.
d. Semua jawaban benar
7. Mana dibawah ini yang merupakan langkah-langkah dari Prinsip Mengenal
Nasabah:
a. Kenali seluruh nasabah anda dengan baik dan selektif.
b. Lakukan identifikasi dan verifikasi atas informasi dan dokumen yang diberikan
calon nasabah sebelum dilakukan perikatan bisnis
c. Lakukan pelaporan jika menemukan adanya transaksi yang dianggap
mencurigakan.
d. Semua jawaban diatas benar.
8. Yang dimaksud dengan Fraud adalah:
a. Upaya atau kegiatan menawarkan, membujuk untuk atau menerima segala
hadiah yang dapat mempengaruhi suatu keputusan untuk mendapatkan
keuntungan keuangan atau keuntungan lainnya
b. Penyalahgunaan kekuasaan yang diberikan untuk mendapatkan keuntungan
pribadi.
c. Tindakan penipuan/kecurangan yang sengaja dilakukan untuk
mendapatkan/memperoleh keuntungan yang tidak wajar
9. Mohon agar melihat skenario dibawah ini. Anda, selaku tenaga pemasar
Prudential, mengikuti suatu lelang/tender pengadaan asuransi jiwa. Guna
memenangkan proses lelang tersebut, maka anda menjanjikan kepada
Ketua Panitia Lelang akan memberikan paket perjalanan dan sejumlah
uang jika Ketua Panitia Lelang tersebut memilih Anda sebagai pemenang

Lelang. Situasi Anda dalam skenario tersebut diatas dapat dikategorikan

sebagai penyuapan. Pilih jawaban yang benar yang benar:
a. Tidak, hal tersebut bukan merupakan suap, melainkan adalah korupsi.
b. Ya, merupakan suap
c. Tidak ada jawaban yang benar
10.Mengapa pencucian uang penting untuk dicegah di Prudential:
a. Untuk menjaga reputasi perusahaan.
b. Untuk menghindari sanksi yang terkait hingga kepada pencabutan usaha.
c. Untuk menghindari dari segala risiko hukum yang berlaku.
d. Semua jawaban diatas benar.
11.Prinsip yang diterapkan di Perusahaan untuk mencegah dimanfaatkannya
produk Prudential untuk pencucian uang, adalah?
a. Prinsip kehati-hatian
b. Prinsip keterbukaan dan akuntabilitas
c. Utmost good faith
d. Prinsip Mengenal Nasabah
12.Sebutkan 4 bagian kebijakan yang termasuk persyaratan standar dan
kerangka kerja anti pencucian uang untuk menerapkan Prinsip Mengenal
Nasabah:
a. Penerimaan nasabah, identifikasi nasabah, monitoring dan penyimpanan
catatan
b. Identifikasi dan verifikasi nasabah, pengenalan transaksi mencurigakan,
pelaporan dan penyimpanan catatan
c. Pengenalan nasabah, indetifikasi, investigasi dan pelaporan
d. Seleksi bisnis, pengenalan transaksi mencurigakan, investigasi dan pelaporan
13.Dari rincian dibawah ini terdapat informasi yang tidak diperlukan dalam
verifikasi nasabah perorangan:
a. Alamat domisili lengkap, nomor kartu identitas yang masih berlaku,
tempat/tanggal lahir;
b. NPWP, alamat perusahaan, tanggal pendirian, surat kuasa
c. Informasi pekerjaan/sumber dana, besar penghasilan rutin, spesimen tanda
tangan

d. Nama lengkap, besar penghasilan non-rutin, informasi tujuan pembelian

asuransi jiwa.
14.Pilihlah pernyataan yang benar dari beberapa pernyataan dibawah ini:
a. Fraud hanya dapat dilakukan secara sendiri dan tidak mungkin atas kerjasama
dari beberapa orang
b. Suatu kasus Fraud hanya akan menyebabkan kerugian bagi Nasabah dan tidak
menimbulkan dampak bagi Perusahaan
c. Sifat dari Fraud adalah mengelabui, menipu, atau memanipulasi, sehingga
mengakibatkan pihak lain menderita kerugian dan/atau pelaku Fraud
memperoleh keuntungan baik secara langsung maupun tidak langsung
15.Dimanakah pencucian uang dapat terjadi?
a. di Negara-negara dengan tingkat kriminalitas yang tinggi;
b. di Negara-negara maju dengan sistem keuangan yang memiliki tingkat hasil
investasi yang menjanjikan
c. dimanapun di dunia ini;
d. di lembaga-lembaga keuangan asing.
16.Jika tenaga pemasaran terbukti melakukan tindakan penyuapan, maka hal
tersebut akan berakibat senagai berikut:
a. Pemutusan/Pengakhiran Perjanjian Keagenan
b. Pemberian Surat Peringatan Terakhir
c. Demosi
17.Seandainya anda mempunyai dugaan adanya kejadian suap atau korupsi
yang terjadi di lingkungan kerja Anda sebagai Tenaga Pemasar Prudential,
maka Anda harus:
a. Melaporkan kepada Perwakilan Anti Suap Prudential Indonesia (Prudential
Indonesia Anti Bribery Representative) melalui RADD / ARADD / ADS / NAH /
NSH / FSC HEAD anda masing-masing atau dapat langsung melalui PCA
Confidential Helpline
b. Melaporkan pada Pihak Kepolisian dengan menginformasikan Prudential
Indonesia terlebih dahulu melalui RADD / ARADD / ADS / NAH / NSH / FSC HEAD
untuk kemudian diteruskan kepada Perwakilan Anti Suap Prudential Indonesia
c. Bergabung agar bisa mendapatkan keuntungan bersama
18.Definisi suap yang benar dibawah ini, adalah:

a. Upaya atau kegiatan menawarkan, membujuk untuk atau menerima segala

hadiah yang dapat mempengaruhi suatu keputusan untuk mendapatkan
keuntungan keuangan atau keuntungan lainnya.
b. Upaya atau kegiatan menawarkan atau memberikan hadiah dalam rangka hari
besar keagamaan atau hari besar lainnya
c. Upaya atau kegiatan untuk memberikan hadiah pada hari ulang tahun
seseorang yang kita kenal baik.
19.Seandainya Anda mempunyai dugaan kasus Fraud di lingkungan kerja
Anda sebagai tenaga Pemasar Prudential Indonesia, maka Anda harus:
a. Melakuan investigasi dan penelusuran sendiri atas dugaan kasus Fraud
tersebut
b. Tidak melakukan apapun dengan pertimbangan bahwa kasus Fraud tersebut
tidak berhubungan langsung dengan kita
c. Melaporkan kepada Perwakilan Anti Fraud Prudential Indonesia (Prudential
Indonesia Anti Fraud Representative) melalui melalui RADD / ARADD / ADS /
NAH / NSH / FSC HEAD anda masing-masing atau dapat langsung melalui PCA
Confidential Helpline
20.Transaksi mencurigakan merupakan transaksi yang memenuhi kondisi
dibawah ini, kecuali?
a. tidak sesuai profil keuangan nasabah;
b. dilakukan dalam jumlah besar dan dalam frekuensi yang tinggi secara
berulang;
c. menggunakan dana yang patut diduga berasal dari hasil tindak kejahatan;
d. semua benar