Pengantar

EBA Ritel

PT BNI Sekuritas
Sudirman Plaza, Indofood Tower 16th Floor
Jl. Jend Sudirman kav. 76-78 1
Jakarta 12910
DEFINISI DAN LANDASAN HUKUM EBA

Efek Beragun Aset (Asset-backed security) adalah surat berharga yang terdiri sekumpulan aset
keuangan berupa tagihan yang timbul dari surat berharga komersial seperti tagihan kartu kredit,
pemberian kredit, termasuk kredit pemilikan rumah, kredit mobil, efek bersifat utang yang
dijamin pemerintah, dan arus kas.

SUBJECT EBA -SP KIK EBA

Landasan hukum PerPres 101/2016 Jo. PerPres Peraturan Bapepam IX.K.1
1/2008 Jo. PerPres 19/2005

POJK 23/POJK04/2014
Penerbit SMF KIK
Underlying KPR only Semua aset keuangan yang
menghasilkan potensial arus
kas
Target Rating AAA Sesuai yang ditargetkan

2
PROSES SEKURITISASI KPR PADA EBA-SP

3
KEUNGGULAN EBA-SP

4
PERBANDINGAN

ORI/SUN/SBSN Obligasi Korporasi EBA-SP

Cash Flow Pool KPR

Sumber Pembayaran Cash flow Pemerintah Cash Flow Korporasi

Perlindungan Risiko Ada

Tidak Ada Tidak Ada
Kredit

Tingkat Bunga pada Rendah Tinggi

Sedang
rating AAA

Fleksibilitas design Tidak Fleksible Fleksible

Tidak Fleksible
produk
Perdagangan Di Pasar Ada
Ada Ada
Sekunder
Fleksibel bisa
Jangka Waktu 5 Tahun Rata-rata 3-5 Tahun disesuaikan dengan
pool aset
Underlying Aset Tidak ada Tidak Ada Ada
Profil Risiko Terpusat Terpusat Tersebar

5
BENEFIT BAGI INVESTOR

6
Panduan Transaksi
EBA Ritel Melalui eSmart

PT BNI Sekuritas
Sudirman Plaza, Indofood Tower 16th Floor
Jl. Jend Sudirman kav. 76-78 1
Jakarta 12910
PENGANTAR
Rekening efek Reguler pada BNI Sekuritas merupakan rekening multi investasi
yang dapat digunakan untuk bertransaksi saham, reksadana, serta EBA Ritel.
https://www.bnisekuritas.co.id/onlinetrading/registrasi/

Setelah rekening efek Anda aktif, download aplikasi eSmart pada website BNI Sekuritas
https://www.bnisekuritas.co.id/download/
Gunakan user ID, password dan PIN yang dikirimkan ke email untuk mengakses eSmart

2
FIXED INCOME QUOTE (5019)

• ketik 5019 pada kolom shortcut eSmart untuk mengakses menu ini
• menu ini berfungsi untuk menampilkan kuotasi harga (bid-offer) serta volumenya
• transaksi pembelian EBA tidak dapat menggunakan fasilitas pembiayaan (cash basis)

Klik disini untuk menjual EBA Klik disini untuk membeli EBA

FIELDS KETERANGAN
FI Code Ticker Code EBA
Bid Price Harga Jual EBA
Bid Size Nominal volume yang tersedia dimarket untuk transaksi Jual
Offer Price Harga Beli EBA
Offer Size Nominal volume yang tersedia dimarket untuk transaksi beli
Trans. Min Nilai Minimum Pembelian EBA
Trans. Max Nilai Maksimum Pembelian EBA
Update Waktu kuotasi harga di update

3
FORM PEMBELIAN EBA

Tanggal transaksi Due Date transaksi

Kode EBA Nama EBA

Harga pembelian

Nominal EBA yang Nominal x harga

ingin dibeli

Jumlah hari bunga

berjalan Bunga berjalan yang
harus dibayar
Jumlah akhir yang harus pembeli ke penjual
dibayar pembeli

(Proceed + Accr. Interest) Pernyataan Disclaimer

4
FORM PENJUALAN EBA

Tanggal transaksi Due Date transaksi

Harga penjualan Harga pembelian

Nominal x harga jual

Tanggal pembelian

Nominal EBA yang Bunga berjalan yang

ingin dijual harus diterima
penjual dari pembeli
Jangka waktu
kepemilikan EBA Pajak atas accrued
holding interest
Bunga berjalan
selama Pajak atas capital
kepemilikan EBA gain

Gain/Loss atas
penjualan EBA Jumlah akhir yang harus
diterima penjual

(Proceed + Accr. Interest

– tax accr. holding
Nasabah wajib memilih EBA mana yang ingin dijual terlebih dahulu interest – tax capital gain)
(klik pada baris portfolio tersebut)

5
FIXED INCOME UNCONFIRMED LIST (2038)

• ketik 2038 pada kolom shortcut eSmart untuk mengakses menu ini
• menu ini berfungsi untuk menampilkan daftar transaksi EBA
• klik tombol “confirm order” untuk melaksanakan deal transaksi
• klik tombol “cancel request” untuk membatalkan instruksi transaksi

FIELDS KETERANGAN
OrderID Nomor order
FI Code Ticker Code EBA
TradingID Kode nasabah
B/S Jenis order (beli atau jual)
Price Harga pelaksanaan order
Nominal Nominal transaksi
Sett. Amount Jumlah akhir yang harus dibayar/akan diterima
ACQ. No Order ID pembelian (hanya terisi untuk order jual)
Status Confirm / Reject

6
FIXED INCOME CONFIRMED LIST (2039)

• ketik 2039 pada kolom shortcut eSmart untuk mengakses menu ini
• menu ini berfungsi untuk menampilkan daftar transaksi EBA yang berstatus “confirm”

FIELDS KETERANGAN
OrderID Nomor order
FI Code Ticker Code EBA
TradingID Kode nasabah
B/S Jenis order (beli atau jual)
Price Harga pelaksanaan order
Nominal Nominal transaksi
Sett. Amount Jumlah akhir yang harus dibayar/akan diterima
ACQ. No Order ID pembelian (hanya terisi untuk order jual)
Status Confirm

7
FIXED INCOME PORTFOLIO (2040)

• ketik 2040 pada kolom shortcut eSmart untuk mengakses menu ini
• menu ini berfungsi untuk menampilkan daftar EBA yang dimiliki

FIELDS KETERANGAN
FI Code Ticker Code EBA
TradingID Kode nasabah
ACQ. No Order ID pembelian (hanya terisi untuk order jual)
Trx. Date Tanggal transaksi
Acq. Date Tanggal efektif kepemilikan (T+1)
Acq. Price Harga perolehan
Avail. Nominal Nominal pokok kepemilikan
Avail. Proceed Nominal x Acq. Price
Last Price Harga terakhir EBA
Unreal. Gain/Loss Potensi keuntungan / kerugian

8
Thank You For
Your Attention
PT BNI Sekuritas
Sudirman Plaza, Indofood Tower level 16
Jl. Jenderal Sudirman Kav. 76-78
Jakarta Indonesia 12910

Tel : +62 21 25543946

Fax : +62 21 57935831

PT BNI Sekuritas
Divisi Online Trading