A. Judul
Pengaruh Costumer Relationship Terhadap Kepuasan Serta Dampaknya Pada
Loyalitas Nasabah Di BPRS Bhakti Sumekar Sumenep
B. Latar Belakang
Saat ini perbankan syariah telah memasuki persaingan era global. Hal ini
merupakan tantangan yang harus dihadapi dan ditangani oleh bank syariah
untuk dapat memberikan kontribusi dalam pembangunan bangsa melalui
pemberdayaan ekonomi umat. Banyaknya bank syriah yang didirikan pada
akhirnya menyebabkan konsumen atau nasabah memiliki banyak pemilihan
produk syariah yang ditawarkan. Dalam kondisi yang seperti ini bank syariah
di tuntut dapat memberikan pelayanan yang terbaik kepada nasabah untuk tetap
bertahan dengan bank-bank yang lain yang ada di indonesia.
Hadirya lembaga perbankan diharapkan dapat memberikan manfaat untuk
seluruh masyarakat serta dapat menfasilitasi dana-dan pihak ketiga yang
kelebihan dananya untuk di simpan di lembaga keuangan atau perbankan yang
sesuia dengan pilihan masyarakat, baik itu perbankan konvensional ataupun
perbankan syariah dan tentunya sesuia dengan kualitas pelayanan lembaga
keuangan masing-masing yang baik dari segi attitude dan fasilitas perusahaan
itu sendiri.
Menurut Laudon dan Trayer bahwasanya Custemer Relationship
Management menyimpan informasi pelanggan dan mereka seluruh kontak yang
tetrjadi antara pelanggan dan perusahaan, serta membuat profil pelnggan untuk
staf perusahaan yang memerlukan informasi tentang pelanggan tersebut.1 Itu
merupakan sepak terjang dalam CRM untuk memberikan dan selalu memenuhi
kebutuhan pelanggan dalam memberikan pelayanan terbaik dan memuaskan
sehingga menjadikan sebuah pelayanan yang ramah tamah dalam
mempertahankan pelanggan menjadi sebuah loyalitas tersendiri bagi para
nasabah. Dalam menejemennya badan perusahaan merekam jejak transaksi
tidak menjadikannya hanya sebagai data, akan tetapi menjadi bahan analisis
1
Rizqa Janati Adnin, Nawazirul Lubis & Widayanto, Pengaruh Customer Relationship
Management Terhadap Loyalitas Pelanggan PT. NASMOCO PEMUDA SEMARANG,
http://ejournal-s1.undip.ac.id/index.php/, DIPONEGORO JOURNAL OF SOCIAL AND
POLITIC OF SCIENCE Tahun 2013, Hal. 1-8, diakses 06 maret 2018
2
2
Rinny E. Kalalo, Customer Relationship Management Dan Kualitas Pelayanan Pengaruhnya
Terhadap Loyaitas Konsumen PT. MATAHARI DEPT. STORE, MANADO, ISSN 2303-1174.
3
Bayu Hadyanto Mulyono, Yoestini , Rini Nugraheni, Mustofa Kamal, Analisis Pengaruh
Kualitas Produk Dan Kualitas Layanan Terhadap Kepuasan Konsumen (STUDI KASUS PADA
PERUMAHAN PURI MEDITERANIA SEMARANG), JURNAL STUDI MANAJEMEN &
ORGANISASI Volume 4, Nomor 2, Juli, Tahun 2007, Halaman 91
http://ejournal.undip.ac.id/index.php/sm, diakses 06 maret 2018.
4
Hatane Semuel, Customer Relationship Marketing Pengaruhnya Terhadap Kepercayaan Dan
Loyalitas Perbankan Nasional, Jurnal Manajemen Pemasaran, Vol. 7, No. 1, April 2012 doi:
10.9744/pemasaran.7.5.33-41, ISSN 1907-235X.
5
Lizar Alfanzi,Financial Service Marketing, (Jakarta;Salemba Empat,2010),Hlm.125
6
Sofjan Assauri, Strategic Marketing: Sustaining Lifetime Customer Value, Ed. 1, Cet. 1 (Jakarta:
Rajawali Pres, 2012), hlm. 145.
7
Ahmad Subagyo,Marketing in Busines, (Jakarta:Mitra Wacana Media,2010),Hlm.9
8
Afan Doni Sucahyo.pemasaran hubungan pelanggan dalam meningkstksn kepuasan dan
loyalitas,Jurnal Profit Vol.7,No.1,Mei 2016.,Hlm 154
3
9
Philip Kotler,Manajemen Pemasaran, (Jakarta:Erlangga, 2009) ,Hlm.133.
10
Rizqa Janati Adnin, Nawazirul Lubis & Widayanto, Pengaruh Customer Relationship
Management Terhadap Loyalitas Pelanggan PT. NASMOCO PEMUDA SEMARANG,
http://ejournal-s1.undip.ac.id/index.php/, DIPONEGORO JOURNAL OF SOCIAL AND
POLITIC OF SCIENCE Tahun 2013, Hal. 1-8, diakses 06 maret 2018.
4
lain yang tidak diperhitungkan dalam analisis penelitian ini11. Sedangkan hasil
penelitian yang dilakukan oleh Rahmawati menyatakan. Hasil perhitungan
secara simultan di peroleh hitung sebesar(41.653)>ftabel sebesar (2.39) yang
berarti menerima hipotesis ada pengaruh kualitas layanan mobile banking
(tangible,reability,responsivness, emphaty, assurace, dan compliance) terhadap
kepuasan nasabah. Sedangkan hasil uji persial di peroleh untuk t hitung
tangible, reliability,responsivness, emphaty, assurance, dan compliance
berturut-turut 2.800, 2.141, 2.964, 2.343, 2.047, 2.175 yang lebih besar dari
pada ttabel (2.024) yang berarti secara persial baik tangible, reliability,
responsivness, emphaty, assurance, dan compliance dinyatakan signifikan,
sehingga tangible merupakan variabel yang paling dominan berpengaruh
terhadap kepuasan nasabah di BRI Syariah kantor cabang pembantu
pamekasan12. Sedangkan dalam pemaparan hasil yang telah diteliti oleh
Moslim sebagai berikut: Hasil perhitunghitungan secara simultan di peroleh
fhitung sebesar (40,570>) ftabel sebesar (2,70) yang berarti menerima hipotesis
ada pengaruh CRM terhadap loyalitas nasabah, sedangkan hasil uji persial di
peroleh untuk thitung proses, dan teknologi berturut-turut 4.140 , 5.415, 4.140
yang lebih besar dari ttabel (1,661)yang berarti secara persial dan SDM, proses
dan teknologi di nyatakan signifikan sehinggan variabel proses merupakan
variabel yang paling dominan berpengaru pada loyalitas nasabah di BRI
syariah KCP pamekasan. Berdasar pada penelitian ini di harapkan akan
menjadi informasi dan masukan bagi BRI syariah KCP pamekasan yaitu dapat
menjadi bahan pertimbangan baik secara langsung maupun tidak langsung
untuk mempertahankan loyalitas nasabahnya, salah satu caranya dengan
penerapan CRM secara benar dan tepat13.
11
Nafisah , Pengaruh Service Quality Terhadap Kepuasan Anggota Di Kspp.Syariah Bmt Nu
Jawa Timur Cabang Tlanakan Pamekasan (Pamekasan: Stain Pamekasan, 2018),. Unpublish
12
Rosalia Maulida Rahmawati : Pengaruh Kualitas Layanan Mobile Banking Terhadap Kepuasan
Nasabah Bri Syariah Kantor Cabang Pembantu Pamekasa,( Pamekasan:Stain Pamekasan,2017),.
Unpublish
13
Mohammadasykur Moslim : Pengaruh Costumer Relationship Manajement Terhadap
Peningkatan Loyalitas Nasabah Pada Bri Syariah Kantor Cabang Pembantu Pamekasan,
(Pamekasan: Stain Pamekasan,2017),. Unpublish
5
C. Rumusan Masalah
Berdasarkan latar belakang masalah tersebut, fokus penelitian ini sebagai
berikut:
1. Adakah Pengaruh Customer Relationship Terhadap Kepuasan Serta
Dampaknya Pada Loyalitas Nasabah di BPRS Bhakti Sumekar Sumenep?
2. Seberapa Besar pengaruh Customer Relationship Terhadap Kepuasan
Serta Dampaknya Pada Loyalitas Nasabah di BPRS Bhakti Sumekar
Sumenep?
D. Tujuan Penelitian
Tujuan penelitian yang ingin dicapai dalam penelitian ini, sebagai berikut:
1. Untuk mengetahui pengaruh Customer Relationship Terhadap Kepuasan
Serta Dampaknya pada Loyalitas nasabah di BPRS Bhakti Sumekar
Sumenep.
14
Lukman Arif Sanjani, Nasabah (01 2018 ,pukul 10:35)
6
E. Kegunaan Penelitian
kegunaan yang di harapkan dengan adanya penelitian ini adalah sebagai
berikut:
1. Secara Teoritis
Hasil penelitian ini di harapkan dapat berguna bagi pembaca dan
sebagai referensi tambahan pengetahuan di bidang lembaga keuangan
syariah mengenai pengaruh customer relationship terhadap kepuasan serta
dampaknya pada loyalitas nasabah.
2. Secara Praktis
Secara praktis kegunaan dari penelitian ini adalah :
a. Bagi IAIN Madura
Sebagai pengembangan ilmu pengetahuan dan bahan pertimbangan
bagi para peneliti serta bisa di jadikan bahan referensi sebagai
perbendaharaan IAIN Madura untuk kepentingan ilmiah selanjutnya dengan
tema pengaruh costumer relationship terhdap kepuasan serta dampaknya
pada loyalitas nasabah.
b. Bagi Perbankan Syariah
Dengan adanya penelitian ini diharapkan mampu menambah referensi
bahan bacaan dan mampu meningkatkan keilmuanya bagi pembaca
khususnya prodi perbankan syariah IAIN Madura ,khususnya pengetahuan
dengan tema pengaruh customer relationship terhadap kepuasan serta
dampaknya pada loyalitas nasabah.
c. Bagi Peneliti
Dari hasil penelitian ini diharapkan mampu memberikan khasanah
pengetahuan peneliti mengenai materi yang di bahas maupun metode yang
digunakan dalam meneliti khususnya pengetahuan mengenai pengaruh
customer relationship terhadap kepuasan serta dampaknya pada loyalitas
nasabah.
7
d. Bagi BPRS
Hasil penelitian yang di laksanakan dapat dijadikan pertimbangan bagi
lembaga atau sebagai pengetahuan serta bahan evaluasi kinerja seluruh
karyawan yang bekerja untuk mendukung terwujudnya visi dan misi Bank
BPRS Bhakti sumekar sumenep.
F. Asumsi Penelitian
Asumsi penelitian adalah anggapan dasar penelitian yang berkenan dengan
masalah penelitian yang kebenarannya sudah di terima oleh peneliti.15 Asumsi
sangat di perlukan dalam melakukan suatu penelitian. Agar seseorang memiliki
dasar berpijak yang kokoh terhadap masalah yang di teliti. Adapun asumsi dari
penelitian ini adalah:
1. Komitmen berpengaruh secara signifikan terhadap loyalitas nasabah di
BPRS Bhakti Sumekar Sumenep.
2. Komonikasi berpengaruh secara signifikan terhadap loyalitas nasabah di
BPRS Bhakti Sumekar Sumenep.
3. Penanganan keluhan berpengaruh secara signifikan terhadap loyalitas
nasabah di BPRS Bhakti Sumekar Sumenep.
4. Pelayanan merupakan sebuah strategi dalam memberikan sebuah bakti
kepada pelanggan agar mendapatkan kepuasan sehingga menjadi loyalitas
terhadap nasabah.
G. Hipotesis Penelitian
Hipotesis adalah jawaban sementara terhadap masalah penelitian yang
kebenarnya masih harus diuji, atau rangkuman kesimpulan teoritis yang
diperoleh dari tinjau pustaka.16 Apaun hipotesis dalam penelitian Ilmiah adalah
Hypothesis Alternative(Ha) dan Nol Hypothesis(Ho).
Hipothesis Alternative (Ha) adalah hipotesis yang menyatakan keberadaan
hubungan diantara variabel yang dioprasionalkan. Nol Hypothesis(Ho) adalah
15
Tim Penyusunan Pedoman Penulisan Karya Ilmiah, Pedoman Penulisan Karya Ilmiah,
(Pamekasan: STAIN Press, 2015), hlm. 10
16
Ibid. 11
8
17
Nanang Martono, Manajemen Penelitian Kuantitative (Jakarta: PT. Raja Grafindo Persada,
2011), hal,.63
18
Ibid, hlm.11
19
Bony Yosua Setyaleksan, Pengaruh Costumer Relationship Management (CRM) Terhadap
Kepuasan Dan Loyalitas Pelanggan. Jurnal Administrasi Bisnis (JAB) Vol. 46. No. 1 Mei 2017.
Diakses Pada Tanggal 01 Agustus 2018, hlm. 46.
9
I. Definisi Istilah
Untuk menghindari kesalah pahaman dan guna memperoleh gambaran
yang jelas serta kesamaan pandangan dalam memahami judul proposal srkipsi
ini, maka peneliti memberikan deskripsi kosa kata judul sebagai berikut
1. Customer Relationship adalah hubungan dengan pelanggan atau
customer relationship adalah seberapa dekat kita akan melayani
pelanggan. Semakin dekat kita melayani pelanggan tentu akan membuat
biaya besar dan harga juga makin mahal. Tetapi di sisi lain semakin jauh
dari pelanggan memang harga akan semakin murah tetapi pelanggan
mungkin akan tidak puas dan beralih ke pesaing. Di sini perusahaan perlu
20
Bony Yosua Setyaleksan, Pengaruh Costumer Relationship Management (CRM) Terhadap
Kepuasan Dan Loyalitas Pelanggan. Jurnal Administrasi Bisnis (JAB) Vol. 46. No. 1 Mei 2017.
Diakses Pada Tanggal 01 Agustus 2018, hlm. 48.
21
.Ali Hasan, Marketing Bank Syariah,(Bogor: Ghalia Indonesia),hlm.99
22
Sentot Imam Wahjono, Manajemen Pemasaran Bank (Yogyakarta: Graha Ilmu, 2010), hlm. 17
10
J. Kajian Teorintik
1. Costumer Relationship
Costumer adalah orang yang telah mempercayakan keinginannya kepada
koperasi antara lain untuk memecahkan masalah, keinginan untuk mendapatkan
pelayanan komitmen, cepat, bersifat pribadi, dan berkualitas.25
Customer Relationship Management sebagai sebuah manajemen yang
mengutamakan kepuasan serta mengharapkan loyalitas pelanggan tentunya harus
di dukung oleh teknologi untuk mempermudah proses pemilihan serta
penyimpanan data pelanggan. Perusahaan-perusahaan besar telah menggunakan
teknologi untuk melakukan banyak hal, untuk melacak dan menyimpan informasi
pelanggan, menganalisis, dan mengotomatisi penjualan,serta mendukung tim-
tim.26
Beberapa orang mendefinisikan CRM sebagai aplikasi teknologi untuk
mempelajari setiap pelanggan dengan lebih mendalam dan untuk mampu
memberikan reaksi terhadap kebutuhan mereka satu persatu.27CRM adalah
keseluruhan proses membangun dan memelihara kerelasian dengan pelanggan
yang menguntungkan dengan menyampaikan nilai pelanggan dan kepuaan yang
23
https://www.proweb.co.id/articles/ultima-erp/customer_relation.html di akses pada tanggal 22
juni 2018
24
https://www.dictio.id/t/apa-yang-dimaksud-dengan-loyalitas-pelanggan-atau-konsumen/13626
di akses pada tanggal 22 juni 2018
25
Hasibuan H.Malayu, Dasar-Dasar Perbankan ,(Jakarta:PT.Bumi Angkasa),hlm.161.
26
Edward Russell-Walling. 50 terobosan manajemen yang perlu anda ketahui (Jakarta:Erlanggan.
2007),hlm.56.
27
Philip Kotler, Marketing Insight S From A To Z (Jakarta :Erlangga,2003),hlm.41.
11
28
Suharno & Yudi Sutarso, Marketing In Praktice (Yogyakarta: Graha Ilmu,2010),hlm.12.
29
Buchari Alma dan Ratih Hurriyati, Manajemen Corparate dan Strategi Pemasaran Jasa
Pendidikan (Bandung:Alfabeta,2009),hlm.187.
30
Buchari Alma dan Ratih Hurriyati, Manajemen Corparate dan Strategi Pemasaran Jasa
Pendidikan fokus pada mutu dan layann prima,alfabeta,(Bandung:november,2008),hlm.188.
31
Ibid, hlm. 193
12
CRM yang efektif merupakan suatu trategi bisnis luas. Integrasi lintas
saluran yang menghadapi pelanggang tidak banyak digunakan bila bagian
organisasi lainnya tidak memberikan apa yang dijanjikannya. Adapun tujuan
adanya customer relationship management yaitu:
1) Menghasilkan pertumbuhan pendapatan
2) Meningkatkan produktifitas
3) Meningkatkan image koperasi syariah nuri.
4) Meningkatkan kepuasan32
5) Mempermudah penilaian kinerja
6) Meningkatkan efisiensi pekerja
7) Memperlancar komunikasi antara koperasi dengan anggota atau anggota33
d. Program customer relationship management
32
Edward russell-walling, 50 terobosan, hlm. 59.
33
Buchari alma, manajemen corporate, hlm. 195
13
3434
Sofjan Assuri, Strategi Marketing , hlm.147
35
Philip Kotler, Marketing Insight, hlm.41.
36
Ibid.Philip Kotler, hlm.41-43
14
1. Kepuasan Pelanggan
1. pengertian kepuasan pelanggan
Suatu perusahaan benar melaksanakan orientasi pelanggan dapat
diketahui dari sikap staf penghubung langsungnya. Salah satu dimensi paling
penting dalam orientasi pelanggan adalah konsep pemasaran, yang menekankan
pada pemenuhan kebutuhan dan keinganinan pelanggan dengan memuaskan.
Dengan mengedepankan kepuasan pelanggan dalam penyerahan atau penawaran
produk.
Menurut Philip kotler,kepuasan merupakan tingkat perasaan
dimana orang menyatakan hasil perbandingan antara hasil kerja produk atau jasa
yang di terima dengan apa yang di harapkan.38
Menurut etirochaity dan ratih tresnati kepuasan nasabah adalah
suatu kepuasan dalam mengukur sejauh mana harapan pelanggan terhadap produk
atau jasa yang di berikan telah sesuai dengan actual produk atau jasa yang ia
pasarkan.39 sedangakan murni sumarni kepuasan nasabah adalah tingkat perasaan
seseorang setelah membandingkan kinerja produk (hasil) yang ia rasakan dengan
harapannya.40
Kepuasan pelanggan merupakan pendorong utama bagi retensi dan
loyalitas pelanggan dan merupakan suatu indicator kedepan akan keberhasilan
bisnis perusahaan. Karena kepuasan pelanggan dapat di gunakan sebagai
kekuatan untuk pendorong bagi mas adepan share pasar atau profitabilitas suatu
perusahaan.41ada dua vareabel yang menentukan kepuasan nasabah yaitu
expwctation (apa yang di harapkan) danperceifed performance (pelayanan yang
diterima), harapan pelanggan merupakan perkiraan pelanggan tentang apa yang
akan di terimanya apabila ia membeli suatu produk. sedangkan kinerja merupakan
persepi pelanggan terhadap apa yang ia terima setelah mengkonsumsi suatu
produk yang ia beli.sedangkan nasabah dapat di artikan sebagai orang atau badan
hukum yang mempunyai rekening baik rekening simpanan atau pinjaman pada
pihak bank.
38
M.Nurriyanto Al-Arif, Dasar Dasar Pemasaran Bank Syariah, (Bandung: Alfabeta,2010), Hlm.
211
39
Etirochaity dan Ratih Tresnati, Kamus Istilah Ekonomi, (Jakarta: Bumi Aksara, 2013), Hlm. 76
40
Murni Sumarni, Majemen Pemasaran Bank Edisi Revisi, (Jogjakarta: Liberty, 2011), Hlm. 226
41
Sofja Nassauri, Strategic Marketing (Jakarta; Rajawali Pers, 2012), Hlm. 11
17
42
Bucharialma,manajemenpemasarandanpemasaranjasa,hlm. 286
43
Sentot imam wahjon,manajemenpemasaranbank,edisipertama (Jogjakarta;graha
ilmu,2010),hlm.19-21
18
Dalam menghadapi nasabah yang emosi atau marah petugas bank harus bersikap
empeti artinya mendengarkan keluhan tersebut dengan penuh perhatian. Jangan
sampai nasabah kehilangan muka, hindarkan jawaban”saya tidak dapat membantu
anda”atau “bukan tanggung jawab saya”.
2. Tangani keluhan dengan akurat
44
Sentot Imam Wahjono,Manajemen Pemasaran Bank , Edisi Pertama(Jogjakarta:Graha
Ilmu,2010), hlm.19-21
45
Ibid,hlm.209.
19
2. Loyalitas Nasabah
48
Fajar Laksana. Manajemen pemasaran pendekatan praktis,hlm.96
21
a. Pengertian
Secara harfiah loyalitas diartikan sebagai kesetiaan, yaitu
kesetiaan seseorang terhadap suatu objek.Pelanggan adalah
seseorang yang terbiasa membeli suatu produk. Kebiasaan
terbentuk melalui pembelian dan interaksi yang sering selama
periode.49
Loyalitas adalah kesediaan pelanggan agar senantiasa
menggunakan produk perusahaan dalam jangka panjang, apalagi
jika menggunakan secara eksklusif, dan merekomendasikan
produk-produk perusahaan kepada teman dan rekannya.50
Sedangkan menurut lupiyoadi menyatakan loyalitas pelanggan
dipahami sebagai kombinasi sikap senang pelanggan (Costumer
favorable attitude) dan perilaku pembelian ulang.51
Pelanggan yang loyal adalah mereka yang sangat puas
dengan produk dan pelayanan tertentu, sehingga mempunyai
antusiasme untuk memperkenalkannya kepada orang lain yang
mereka kenal.52 Loyalitas pelanggan adalah komitmen pelanggan
terhadap suatu produk dan jasa berdasarkan sifat yang positif
dalam pembelian jangka panjang. Dari pengertian ini dapat
diartikan bahwa kesetiaan terhadap merk diperoleh karena adanya
kombinasi kepuasan pelanggan dan keluhan.
Bedasarkan pendapat tersebut, maka dapat disimpulkan
bahwa definisi loyalitas nasabah adalah nasabah memegang teguh
komitmennya untuk mengkonsumsi produk atau jasa yang sama
secara terus menerus dimana perilaku tersebut dilakukan nasabah
tanpa adanya pertimbangan terhadap produk atau jasa tersebut serta
keinginan nasabah untuk merekomendasikan produk layanan yang
telah mereka pakai selama ini.
49
Jil Giffin, Costumer Loyality: Menumbuhkan dan Mempertahankan Kesetiaan Pelanggan,
(Jakarta: Erlangga, 2003), hlm. 31
50
Christopher Lovelock, Jocben Wirtz, dkk, Pemasaran Jasa Manusia, Teknologi, Strategi, hlm.
76
51
Rambat Lupiyoadi, Manajemen Pemasaran Jasa, hlm. 232
52
Fandi Tjipto & Gregorius Chanda, Service Quality & Satisfaction, Edisi 3, hlm.210
22
53
https://www.google.co.id/url?q=http://library.binus.ac.id diakses pada 02 juli 2018
23
54
Abror firman dan syilfia, Pengaruh Kepercayaan dan Switching Cost terhadap Loyalitas
Penggunaan Jasa Kiriman barang Pada PT.Citr Van Titipan Kilat cabang bukit Tinggi, jurnal
kajian bisnis vol.2, no.1, 2013, hal. 46
24
55
Fasochah Hartono, Analisis pengaruh kepercayaan dan Kualitas Layananterhadap Loyalitas
Pelanggan dengan kepuasan sebagai Variabel Mediasi (Studi pada RS darul Istiqomah
Kaliwungu Kendal), (Jurnal Ekonomi Manajemen Akuntansi no.34/th, XX / April 2013), hlm. 4
25
56
Jil Griffin, Customer Loyality Menumbuhkan & Mempertahankan kesetiaan Pelanggan, hlm.31.
26
DAFTAR PUSTAKA