Piala Apresiasi atas peraihan Anugerah Perusahaan TBK.

Sertifikat ISO selama Indonesia V 2018

Bank yang Berpredikat
10 tahun Peringkat 1 Bank Buku II
“SANGAT BAGUS”
berturut-turut (Aset > Rp 35 T)
periode 2008 - 2017
diberikan oleh majalah INFOBANK SEKTOR PERBANKAN TBK

LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
per 31 Desember 2018 dan 31 Desember 2017 Untuk periode yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2018 dan 2017 per 31 Desember 2018 dan 2017
(dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah)
No. POS - POS 31-Des-18 31-Des-17 No. POS - POS 31-Des-18 31-Des-17 KOMPONEN MODAL 31-Des-18 31-Des-17
ASET PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL I Modal Inti (Tier 1) 8.870.327 6.898.247
1 Modal Inti Utama / Common Equity Tier 1 (CET 1) 8.870.327 6.898.247
1. Kas 227.080 171.132 A. Pendapatan dan Beban Bunga 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Treasury Stock) 701.895 701.895
2. Penempatan pada Bank Indonesia 11.677.255 11.245.151 1. Pendapatan Bunga 1.2 Cadangan Tambahan Modal 8.168.432 6.196.352
3. Penempatan pada bank lain 259.936 323.826 a. Rupiah 7.914.762 6.926.957 1.2.1 Faktor Penambah 10.142.355 7.896.215
4. Tagihan spot dan derivatif - 36 b. Valuta asing 79.822 57.542 1.2.1.1 Pendapatan Komprehensif lainnya 801.638 754.491
2. Beban Bunga 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - -
5. Surat berharga a. Rupiah 4.814.102 4.212.522 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.626 21.194
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Valuta asing 72.984 51. 468 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 800.012 733.297
b. Tersedia untuk dijual 5.145.871 4.732.783 Pendapatan (Beban) Bunga bersih 3.107.498 2.720.509 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 9.340.717 7.141.724
c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1.2.1.2.1 Agio 4.008.726 4. 008.726
1.2.1.2.2 Cadangan umum 102.600 86.100
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 2.791.381 2.371.493
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 437.412 675.405
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual i. Surat berharga - - 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 2.000.598 -
kembali (reverse repo) 3.532.751 676.653 ii. Kredit - - 1.2.1.2.6 Lainnya - -
iii. Spot dan derivatif - 36 1.2.2 Faktor Pengurang (1.973.923 ) (1.699.863 )
8. Tagihan akseptasi - - iv. Aset keuangan lainnya - - 1.2.2.1 Pendapatan Komprehensif lainnya (25.979 ) (76 )
9. Kredit b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - -
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (25.979 ) (76 )
b. Tersedia untuk dijual - - i. Surat berharga - 3 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) (1.947.944 ) (1.699.787 )
1.2.2.2.1 Disagio - -
c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - ii. Kredit - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - -
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 65.669.810 56.420.080 iii. Aset keuangan lainnya - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - -
10. Pembiayaan syariah - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 7.478 4.073 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif (1.860.220 ) (1.616.963 )
11. Penyertaan - - e. Dividen - - 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - -
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk (87.724 ) (82.824 )
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 8.356 9.726 1.2.2.2.7 Lainnya - -
a. Surat berharga - - h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 47.532 11.803 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - -
b. Kredit (2.083.061 ) (1.071.533 ) i. Pendapatan lainnya 62.687 42.836 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama - -
c. Lainnya - - 2. Beban Operasional Selain Bunga 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan - -
1.4.2 Goodwill - -
13. Aset tidak berwujud - - a. Penurunan nilai wajar aset keuangan 1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya - -
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - i. Surat berharga - - 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - -
14. Aset tetap dan inventaris 1.907.836 1.721.979 ii. Kredit - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - -
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (428.020 ) (417.837 ) iii. Spot dan derivatif 36 - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - -
15. Aset non produktif iv. Aset keuangan lainnya - - 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - -
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - -
a. Properti terbengkalai 9.512 9.512 c. Kerugian penjualan aset keuangan 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - -
b. Aset yang diambil alih 103.943 101.741 i. Surat berharga - - 2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1(AT-1) - -
c. Rekening tunda - - ii. Kredit - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - -
2.2 Agio / Disagio - -
d. Aset antar kantor iii. Aset keuangan lainnya - - 2.3 Faktor Pengurang: Modal Inti Tambahan - -
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 7.972 2.350 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - -
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - -
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- (200 ) (200 ) i. Surat berharga - - II Modal Pelengkap (Tier 2) 2.540.513 1.869.716
17. Sewa pembiayaan - - ii. Kredit 1.048.499 560.568 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 2.135.198 1.527.886
iii. Pembiayaan syariah - - 2 Agio / disagio - -
18. Aset pajak tangguhan - - iv. Aset keuangan lainnya - - 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 405.315 341.830
19. Aset lainnya 949.180 832.247 f. Kerugian terkait risiko operasional 20 449 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - -
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - 4.1 Sinking Fund - -
TOTAL ASET 86.971.893 74.745.570 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - -
LIABILITAS DAN EKUITAS h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - -
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 18 1.000
LIABILITAS j. Beban tenaga kerja 842.516 662.376 Total Modal 11.410.840 8.767.963
1. Giro 3.024.383 2.883.260 k. Beban promosi 55.361 68.889
2. Tabungan 13.475.827 6.875.231 l. Beban lainnya 678.893 590.726 31-Des-18 31-Des-17 KETERANGAN 31-Des-18 31-Des-17
3. Simpanan berjangka 55.010.326 52.875.005 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (2.507.262 ) (1.817.881 ) ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM
4. Dana investasi revenue sharing - - LABA (RUGI) OPERASIONAL 600.236 902.628 ATMR RISIKO KREDIT 66.774.843 57.668.174 Rasio CET1 12,30% 11,10%
5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL ATMR RISIKO PASAR 24.125 14.854 Rasio Tier 1 12,30% 11,10%
6. Pinjaman dari bank lain 6.167 4.202 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 691 1.423 ATMR RISIKO OPERASIONAL 5.316.073 4.471.564 Rasio Tier 2 3,52% 3,01%
7. Liabilitas spot dan derivatif - - 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - TOTAL ATMR 72.115.041 62.154.592 Rasio KPMM 15,82% 14,11%
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 3 6.095 CET 1 UNTUK BUFFER 6,72% 5,01%
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 694 7.518 RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9,10% 9,10%
kembali (repo) - - ALOKASI PEMENUHAN KPMM PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 600.930 910.146 Dari CET1 5,58% 6,09%
9. Utang akseptasi - - Pajak Penghasilan Capital Conservation Buffer 1,875% 1,250%
10. Surat berharga yang diterbitkan 2.731.782 1.933.309 Dari AT1 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer 0,00% 0,00%
a. Taksiran pajak tahun berjalan (57.650 ) (220.226 )
Dari Tier 2 3,52% 3,01% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik 0,00% 0,00%
11. Pinjaman yang diterima 713.008 669.355 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (105.868 ) (14.515 )
12. Setoran jaminan 967 861 LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 437.412 675.405 KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
13. Liabilitas antar kantor PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi per 31 Desember 2018 dan 2017
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - a. Keuntungan revaluasi aset tetap 100.994 - (dalam jutaan rupiah)
b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti 33.282 (8.467 )
14. Liabilitas pajak tangguhan 207.394 83.581 c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - 31-Des-2018 31-Des-2017
15. Liabilitas lainnya 1.013.465 877.390 No. POS - POS
d. Lainnya - - L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
16. Dana investasi profit sharing - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasifikasi ke laba rugi (8.321) 2.117 I. PIHAK TERKAIT
TOTAL LIABILITAS 76.183.319 66.202.194
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 1. Penempatan pada bank lain
EKUITAS a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
17. Modal disetor mata uang asing - - b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
3.580 - - - - 3.580 4.085 - - - - 4.085
a. Modal dasar 2.300.000 2.300.000 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Modal yang belum disetor -/- (1.598.105 )
(1.598.105 ) dalam kelompok tersedia untuk dijual (60.629) 27.471 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - 3. Surat berharga
18. Tambahan modal disetor d. Lainnya - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
a. Agio 4.008.726 4.008.726 ke laba rugi 15.158 (6.868 ) 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
b. Disagio -/- - - Penghasilan Komprehensif lain tahun berjalan - a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
c. Modal sumbangan - - setelah pajak 80.484 14.253 b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
- - - - - - - - - - - -
d. Dana setoran modal 2.000.598 - TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 517.896 689.658 kembali (Reverse Repo)
e. Lainnya - - Laba (Rugi) bersih tahun berjalan yang dapat a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
19. Penghasilan komprehensif lainnya diatribusikan kepada : b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam PEMILIK 437.412 675.405 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - -
KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 7. Kredit
mata uang asing - -
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 437.412 675.405 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan Total Laba (Rugi) komprehensif tahun berjalan yang dapat i. Rupiah 10 - - - - 10 119 - - - - 119
dalam kelompok tersedia untuk dijual (32.471 ) 28.158 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
diatribusikan kepada : b. Bukan debitur UMKM
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - PEMILIK 517.896 689.658 i. Rupiah 592.857 - - - - 592.857 145.335 - - - - 145.335
d. Keuntungan revaluasi aset tetap 800.012 733.297 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF c. Kredit yang direstrukturisasi
f. Pengukuran atas program manfaat pasti (39.596 ) (72.878 ) TAHUN BERJALAN 517.896 689.658 i. Rupiah - - - - - - - - - - - -
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 18.017 11.180 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
DIVIDEN *) - (273.296 ) d. Kredit properti 339.951 - - - - 339.951 140.119 - - - - 140.119
h. Lainnya - -
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) 76,66 134,55 8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
20. Selisih kuasi reorganisasi - -
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - Catatan : *) Dividen yang dibagikan atas laba bersih tahun 2017 sebesar Rp 273.296 berdasarkan keputusan RUPS Tahunan tanggal 21 Mei 2018. 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - -
11. Komitmen dan kontinjensi
22. Ekuitas lainnya - -
23. Cadangan LAPORAN ARUS KAS a. Rupiah
b. Valuta asing
71.797
-
-
-
-
-
-
-
-
-
71.797
-
66.779
-
-
-
-
-
-
-
-
-
66.779
-
a. Cadangan umum 102.600 86.100 Per 31 Desember 2018 dan 2017 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -
b. Cadangan tujuan - - (dalam jutaan rupiah) II. PIHAK TIDAK TERKAIT
24. Laba/rugi 31-Des-18 31-Des-17 a. Rupiah 1. Penempatan pada bank lain
a. Tahun-tahun lalu 2.791.381 2.371.493 220.381 - - - - 220.381 286.081 - - - - 286.081
Arus Kas Dari Kegiatan Operasi : b. Valuta asing 35.975 - - - - 35.975 33.660 - - - - 33.660
b. Tahun berjalan 437.412 675.405 Penerimaan bunga dan komisi 8.030.505 6.705.147 2. Tagihan spot dan derivatif
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN Pembayaran bunga (5.022.631 ) (4.307.450 ) a. Rupiah - - - - - - 36 - - - - 36
KEPADA PEMILIK 10.788.574 8.543.376 Pendapatan operasional lainnya 109.621 38.941 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
Beban operasional lainnya (1.192.384 ) (1.024.278 ) 3. Surat berharga
25. Kepentingan non pengendali - - Pendapatan non operasional 310 6.247 a. Rupiah 5.131.630 - - - - 5.131.630 4.718.805 - - - - 4.718.805
TOTAL EKUITAS 10.788.574 8.543.376 Beban non operasional (282 ) (84 ) b. Valuta asing 14.241 - - - - 14.241 13.978 - - - - 13.978
Pajak penghasilan (37.673 ) (218.074 ) 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 86.971.893 74.745.570 Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 1.887.466 1.200.449 a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi : b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
Penurunan/(kenaikan) aset operasi : 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - - kembali (Reverse Repo)
per 31 Desember 2018 dan 31 Desember 2017 Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (2.862.735 ) (255.971 ) a. Rupiah 3.532.751 - - - - 3.532.751 676.653 - - - - 676.653
Pinjaman yang diberikan (9.239.408 ) (9.222.830 ) b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
(dalam jutaan rupiah) Biaya dibayar dimuka (23.649 ) 10.364 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - -
Aset Lain-lain (50.740 ) 27.310 7. Kredit
No. POS - POS 31-Des-18 31-Des-17 (Penurunan)/kenaikan liabilitas operasi : a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Simpanan nasabah : i. Rupiah 1.082.171 48.497 3.041 19.373 58.977 1.212.059 1.076.675 42.356 7.653 10.441 63.775 1.200.900
I. TAGIHAN KOMITMEN - Giro 141.123 (743.641 ) ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
- Tabungan 6.600.596 2.560.044 b. Bukan debitur UMKM
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - Deposito Berjangka 2.137.786 9.175.267 i. Rupiah 38.000.351 21.543.006 200.581 1.308.004 1.425.372 62.477.314 32.207.357 19.020.313 1.370.493 223.925 924.690 53.746.778
a. Rupiah - - - Sertifikat Deposito (2.500 ) 1.480 ii. Valuta asing 733.350 34.512 - - 619.708 1.387.570 673.037 69.197 - 556.288 28.426 1.326.948
b. Valuta asing - - Simpanan dari bank lain 1.965 (455.650 ) c. Kredit yang direstrukturisasi
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - 81.408 Utang Pajak 27.962 4.298 i. Rupiah 4.785 369.753 28.354 37 1.887 404.816 32.906 370.340 1.643 93 2.623 407.605
3. Lainnya - - Liabilitas lain-lain 8.225 48.905 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
Arus kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi (1.373.909 ) 2.350.025 d. Kredit properti
8. Penyertaan
23.945.236 14.774.206 123.181 913.944 231.604 39.988.171 20.140.767 12.660.080 1.370.493
- - - - - - - - -
453 217.523 34.389.316
- - -
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik Arus Kas Dari Kegiatan Investasi : 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -
a. BUMN Hasil penjualan aset tetap 1.507 1.494 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - -
Pembelian aset tetap (181.685 ) (143.099 ) 11. Komitmen dan kontinjensi
i. Committed Pembelian efek-efek yang tersedia untuk dijual (695.562 ) (4.464.694 ) a. Rupiah 2.119.521 249.961 - - - 2.369.482 3.013.232 441.092 - - - 3.454.324
- Rupiah - - Penerimaan dari efek-efek yang tersedia untuk dijual yang b. Valuta asing 2.360 - - - - 2.360 21.814 - - - - 21.814
- Valuta asing - - telah jatuh tempo 150.415 2.243.422 12. Aset yang diambil alih 4.450 - 11.669 6.261 81.563 103.943 12.631 - 7.290 2.740 79.080 101.741
ii. Uncommitted Pembelian efek-efek yang dimiliki hingga jatuh tempo (130.000 ) (70.000 )
Penerimaan dari efek-efek dimiliki hingga jatuh tempo III. INFORMASI LAIN
- Rupiah - - yang jatuh tempo selama tahun berjalan 70.000 - 1. Total aset bank yang dijaminkan :
- Valuta asing - - a. Pada Bank Indonesia - -
b. Lainnya Arus kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investasi (785.325 ) (2.432.877 ) b. Pada pihak lain - -
i. Committed - - Arus Kas Dari Kegiatan Pendanaan : 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 543.311 2.083.061 104.514 1.071.533
Tambahan Modal Disetor 1.913.076 945.606 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 3.943.281 2.688.496
ii. Uncommitted 2.407.695 3.514.107
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik Penambahan Modal 91.099 54.659 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 1,85% 2,13%
Pembayaran Dividen (273.296 ) (196.773 ) 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
a. Committed Pembayaran emisi saham (3.577 ) (3.246 ) terhadap total kredit 1.20% 0,93% 1,03%
i. Rupiah - - Penerimaan atas efek hutang yang diterbitkan 803.000 1.000.000 6. Persentase jumlah Debitur UMKM terhadap total debitur 75,08% 82,12%
ii. Valuta asing - - Pembayaran biaya transaksi hutang (4.527 ) (7.574 ) 7. Persentase jumlah Debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
b. Uncommitted Penerimaan pinjaman yang diterima - 669.355 terhadap total debitur 65,51% 71,64%
i. Rupiah 5.000 3.779 Arus kas bersih diperoleh dari aktivitas pendanaan 2.525.775 2.462.027 8. Lainnya
a. Penerusan kredit - -
ii. Valuta asing - - Kenaikan (penurunan) bersih kas dan setara kas 366.541 2.379.175 b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan Kas dan setara kas pada awal tahun 11.601.268 9.222.093 c. Aset produktif yang dihapus buku 4.839 4.740
a. L/C luar negeri 713 - Kas dan setara kas pada akhir tahun 11.967.809 11.601.268 d. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan/
b. L/C dalam negeri - - Pengungkapan tambahan: berhasil ditagih - -
Kas dan setara kas terdiri dari : e. Aset produktif yang dihapus tagih 12.688 11.324
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - -
5. Lainnya - - Kas 227.080 171.132
III. TAGIHAN KONTINJENSI
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
5.012.458 4.299.263
63.474 54.985 CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET
1. Garansi yang diterima Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain-jangka waktu
jatuh tempo 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 6.664.797 7.075.888
per 31 Desember 2018 dan 2017
a. Rupiah - - Sertifikat Deposito Bank Indonesia-jangka waktu jatuh tempo (dalam jutaan rupiah)
b. Valuta asing - - 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan - -
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 31-Des-2018 31-Des-2017
a. Bunga kredit yang diberikan 441.876 293.519 JUMLAH KAS DAN SETARA KAS 11.967.809 11.601.268
No. POS - POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk
b. Bunga lainnya - -
3. Lainnya - - LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI per 31 Desember 2018 1. Penempatan pada bank lain - - 2.599 - - - 3.238 -
1. Garansi yang diberikan (dalam jutaan rupiah) 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - -
a. Rupiah 30.231 25.031 3. Surat berharga - - 1.912 - - - 2.037 -
Nilai Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - -
b. Valuta asing - - NO. TRANSAKSI
2. Lainnya - - Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo) - - - - - - - -
A. Terkait dengan Nilai Tukar 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - -
1. Spot - - - - - 7. Kredit 1.425.092 657.969 400.700 3.528.367 790.195 281.338 336.393 2.325.363
LAPORAN RASIO KEUANGAN 2. Forward - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - -
3. Option
per 31 Desember 2018 dan 2017 a. Jual - - - -
9. Penyertaan modal sementara
- 10. Tagihan lainnya
- - - - - - - -
- - - - - - - -
b. Beli - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi - - 104 9.599 - - 162 21.303
No. POS - POS 31-Des-18 31-Des-17 4. Future - - - - -
5. Swap - - - - -
RASIO KINERJA 6. Lainnya - - - - - Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate) 1. Informasi keuangan di atas diambil dari Laporan Keuangan PT Bank Mayapada Internasional Tbk tanggal
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 15,82% 14,11% B. Terkait dengan Suku Bunga PT Bank Mayapada Internasional Tbk. 31 Desember 2018 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun oleh manajemen
bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh Kosasih,
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah 1. Forward - - - - - Tanggal 31 Desember 2018 Nurdiyaman, Mulyadi, Tjahjo & Rekan (firma anggota Crowe Global) dengan rekan penanggung jawab
terhadap total aset produktif dan total aset non produktif 4,59% 4,73% 2. Option (% per tahun) adalah Tjiong Eng Pin, auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4,47% 4,61% a. Jual - - - - -
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate) *) Publik Indonesia, dengan opini audit wajar tanpa modifikasian, sebagaimana tercantum dalam laporannya
b. Beli - - - - - tanggal 28 Maret 2019 yang tidak tercantum dalam publikasi ini. Sedangkan Informasi keuangan tahun
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan 3. Future - - - - - Berdasarkan Segmen Bisnis 2017 diaudit oleh Purwantono, Sungkoro & Surja (“PSS”) (firma anggota Ernst & Young Global Limited)
terhadap aset produktif 2,56% 1,55% 4. Swap - - - - - Kredit Kredit Kredit Kredit Konsumsi dengan rekan penanggung jawab adalah Sinarta, auditor independen, sebagaimana tercantum dalam
5. NPL gross 5,54% 5,65% 5. Lainnya - - - - - Korporasi Ritel Mikro KPR Non KPR laporannya tanggal 29 Maret 2018, dengan opini audit wajar tanpa modifikasian.
6. NPL net 3,26% 4,20% C. Lainnya - - - - - 2. Penyajian Informasi Keuangan ini disusun sesuai dengan:
Suku Bunga Dasar Kredit
7. Return on Asset (ROA) 0,73% 1,30% 10,10% 11,80% 13,70% 11,50% 11,50% a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang perubahan
J U M L A H - - - - - (Prime Lending Rate) atas POJK Nomor 6/POJK.03/2015 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank”.
8. Return on Equity (ROE) 5,75% 10,64%
*)
Keterangan: b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 perihal
9. Net Interest Margin (NIM) 4,09% 4,26% “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”.
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 92,61% 87,20% PENGURUS BANK a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini belum memperhitungkan komponen premi risiko yang
besarnya tergantung dari penilaian bank terhadap risiko masing-masing debitur. Dengan demikian c. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) Nomor 34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016
11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 91,83% 90,08% DEWAN KOMISARIS besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK. tentang perubahan atas POJK Nomor 11/POJK.03/2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal
12. Net Stable Funding Ratio (NSFR) b. Dalam kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit Minimum Bank Umum.
- Komisaris Utama : Dato’ Sri. Prof. DR. Tahir, MBA d. Peraturan Bapepam No. X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal
a. NSFR secara Individu 159,36% 0,00% - Komisaris : Ir. Hendra tanpa agunan.
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/ 5 Juli 2011 perihal “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”, dan
b NSFR secara Konsolidasi 0,00% 0,00% - Komisaris Independen : Ir. Kumhal Djamil, SE peraturan Bapepam dan LK No. VIII.G.7, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/
- Komisaris Independen : Insmerda Lebang atau website bank.
- Komisaris Independen : Winarto BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 perihal “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau
KEPATUHAN (COMPLIANCE)
- Komisaris : Lee Wei Cheng PEMEGANG SAHAM Perusahaan Publik”.
1. a. Persentase Pelanggaran BMPK
DEWAN DIREKSI Pemegang Saham Pengendali (PSP) : 3. Informasi pihak terkait dalam Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi Lainnya disajikan sesuai
i. Pihak Terkait 0,00% 0,00% dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah
ii. Pihak Tidak Terkait 0,00% 0,00% - Direktur Utama : Hariyono Tjahjarijadi 1. Ultimate shareholder : Dato’ Sri. Prof. DR. Tahir, MBA dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang Batas Maksimum
- Wakil Direktur Utama : Jane Dewi Tahir Melalui :
b. Persentase Pelampauan BMPK - Direktur : Hariati Tupang Pemberian Kredit Bank Umum.
i. Pihak Terkait 0,00% 0,00% - Direktur : Rudy Mulyono PT Mayapada Karunia : 26,42% 4. Kurs per 31 Desember 2018 USD 1 = Rp 14.380,00
ii. Pihak Tidak Terkait 0,00% 0,00% - Direktur : Andreas Wiryanto 2. JPMCB Na Re-Cathay Life Insurance Co Ltd. : 40,00% Kurs per 31 Desember 2017 USD 1 = Rp 13.568,00
- Direktur : Hung Li Chen
2. Giro Wajib Minimum (GWM) - Direktur : Wang Tien Chen Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal (> 5%) :
a. GWM utama rupiah 6,66% 6,51% - Direktur : Yang Chin Chang*) 1. Galasco Investments Limited : 10,00% Jakarta, 30 Maret 2019
b. GWM valuta asing 8,89% 8,31% Catatan : 2. Unity Rise Limited : 7,31% PT Bank Mayapada Internasional Tbk.
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,21% 0,17% *) Efektif setelah lulus uji kemampuan dan kepatutan (Fit and Proper Test) dari OJK 3. Masyarakat : 16,27%
S.E & O
KANTOR PUSAT : Direksi
KANTOR CABANG :
Mayapada Tower, Ground - 2nd Floor
Jl. Jend. Sudirman Kav. 28, Jakarta 12920 - Indonesia JAKARTA ◘ BOGOR ◘ TASIKMALAYA ◘ BANDUNG ◘ CIREBON ◘ PURWOKERTO ◘ PEKALONGAN ◘ SEMARANG ◘ MAGELANG
Telp. : (021) 521-2288, 521-2300 Fax. : (021) 521-1985, 521-1995 YOGYAKARTA ◘ SOLO ◘ KEDIRI ◘ MALANG ◘ SURABAYA ◘ TULUNG AGUNG ◘ JEMBER ◘ BANYUWANGI ◘ DENPASAR ◘ MATARAM
Website : www.bankmayapada.com
LAMPUNG ◘ JAMBI ◘ PADANG ◘ MEDAN ◘ PEKANBARU ◘ PALEMBANG ◘ BATAM ◘ PONTIANAK ◘ BALIKPAPAN ◘ SAMARINDA
Hariyono Tjahjarijadi Hariati Tupang
Produk-produk : PALANGKARAYA ◘ MAKASSAR ◘ KENDARI ◘ PALU ◘ MANADO ◘ BANJARMASIN ◘ PEMATANG SIANTAR ◘ AMBON ◘ JAYAPURA
Direktur Utama Direktur
Sejak 1990 25 Provinsi 83 Kota & Kabupaten 216 Kantor
143 ATM Bank Mayapada Terkoneksi di lebih dari 107.000 ATM Jaringan ATM Prima dan Bersama