Nomor Surat 047/ADMF/CS/II/21

Nama Emiten Adira Dinamika Multi Finance Tbk

Kode Emiten ADMF
Perihal Penyampaian Laporan Keuangan Tahunan

Perseroan dengan ini menyampaikan laporan keuangan untuk Tahun Bulan yang berakhir pada 31/12/2020 dengan ikhtisar sebagai berikut :

Informasi mengenai anak perusahaan Perseroan sebagai berikut :

No Nama Kegiatan Lokasi Tahun Status Jumlah Aset Satuan Mata Persentase
Usaha Komersil Operasi Uang (%)
1

Dokumen ini merupakan dokumen resmi Adira Dinamika Multi Finance Tbk yang tidak memerlukan tanda tangan karena dihasilkan secara

elektronik. Adira Dinamika Multi Finance Tbk bertanggung jawab penuh atas informasi tertera di dalam dokumen ini.
[1000000] General information

Informasi umum General information

31 December 2020
Nama entitas Adira Dinamika Multi Finance Entity name
Tbk
Penjelasan perubahan nama dari akhir Explanation of change in name from the
periode laporan sebelumnya end of the preceding reporting period
Kode entitas ADMF Entity code
Nomor identifikasi entitas AA437 Entity identification number
Industri utama entitas Pembiayaan / Financing Entity main industry
Sektor 8. Finance Sector
Subsektor 82. Financial Institution Subsector
Informasi pemegang saham pengendali National Corporation Controlling shareholder information
Jenis entitas Local Company - Indonesia Type of entity
Jurisdiction
Jenis efek yang dicatatkan Saham dan Obligasi / Stock and Type of listed securities
Bond
Jenis papan perdagangan tempat Type of board on which the entity is
entitas tercatat listed
Apakah merupakan laporan keuangan Entitas tunggal / Single entity Whether the financial statements are of
satu entitas atau suatu kelompok entitas an individual entity or a group of entities
Periode penyampaian laporan Tahunan / Annual Period of financial statements
keuangan submissions
Tanggal awal periode berjalan January 01, 2020 Current period start date
Tanggal akhir periode berjalan December 31, 2020 Current period end date
Tanggal akhir tahun sebelumnya December 31, 2019 Prior year end date
Tanggal awal periode sebelumnya January 01, 2019 Prior period start date
Tanggal akhir periode sebelumnya December 31, 2019 Prior period end date
Mata uang pelaporan Rupiah / IDR Description of presentation currency
Kurs konversi pada tanggal pelaporan Conversion rate at reporting date if
jika mata uang penyajian selain rupiah presentation currency is other than
rupiah
Pembulatan yang digunakan dalam Jutaan / In Million Level of rounding used in financial
penyajian jumlah dalam laporan statements
keuangan
Jenis laporan atas laporan keuangan Diaudit / Audited Type of report on financial statements
Jenis opini auditor Wajar Tanpa Pengecualian / Type of auditor's opinion
Unqualified
Hal yang diungkapkan dalam paragraf Matters disclosed in emphasis-of-matter
pendapat untuk penekanan atas suatu or other-matter paragraph, if any
masalah atau paragraf penjelasan
lainnya, jika ada
Hasil penugasan review Result of review engagement
Tanggal laporan audit atau hasil laporan February 8, 2021 Date of auditor's opinion or result of
review review report
Auditor tahun berjalan Tanuderedja, Wibisana, Rintis & Current year auditor
Rekan
Nama partner audit tahun berjalan Lucy Luciana Suhenda Name of current year audit signing
partner
Lama tahun penugasan partner yang Number of years served as audit signing
menandatangani partner
Auditor tahun sebelumnya Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Prior year auditor
Rekan
Nama partner audit tahun sebelumnya Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., Name of prior year audit signing partner
CPA
Kepatuhan terhadap pemenuhan Ya / Yes Whether in compliance with BAPEPAM
peraturan BAPEPAM LK VIII G 11 LK VIII G 11 rules concerning
tentang tanggung jawab direksi atas
laporan keuangan
Kepatuhan terhadap pemenuhan
peraturan BAPEPAM LK VIII A dua
tentang independensi akuntan yang
memberikan jasa audit di pasar modal
responsibilities of board of directors on
financial statements
Ya / Yes Whether in compliance with BAPEPAM
LK VIII A two rules concerning
independence of accountant providing
audit services in capital market
[8220000] Statement of financial position presented using order of liquidity -
Financing Industry

Laporan posisi Statement of financial

keuangan position
31 December 2020 31 December 2019
Aset Assets
Kas dan setara kas 76,172 170,881 Cash and cash equivalents
Giro pada bank lain Current accounts with other
banks
Giro pada bank lain pihak 2,934,779 1,146,708 Current accounts with other
ketiga banks third parties
Giro pada bank lain pihak 1,216,458 1,804,903 Current accounts with other
berelasi banks related parties
Penempatan pada bank Placements with bank
indonesia dan bank lain Indonesia and other banks
Penempatan pada bank 0 0 Placements with bank
indonesia dan bank lain Indonesia and other banks
pihak berelasi related parties
Piutang asuransi 13,869 21,107 Insurance receivables
Piutang murabahah Murabahah receivables
Piutang murabahah pihak 2,449,818 2,822,205 Murabahah receivables
ketiga third parties
Piutang murabahah pihak 296 0 Murabahah receivables
berelasi related parties
Piutang pembiayaan Consumer financing
konsumen receivables
Piutang pembiayaan 20,151,991 26,799,715 Consumer financing
konsumen pihak ketiga receivables third parties
Piutang pembiayaan 3,257 2,479 Consumer financing
konsumen pihak berelasi receivables related parties
Investasi sewa Lease investments
Investasi sewa pihak ketiga 289,277 345,150 Lease investments third
parties
Investasi sewa pihak 0 34 Lease investments related
berelasi parties
Investasi sewa nilai residu 118,324 133,321 Lease investments
yang terjamin guaranteed residual value
Investasi sewa pendapatan ( 42,633 ) ( 54,631 ) Lease investments deferred
pembiayaan tangguhan financing income
Investasi sewa simpanan ( 118,324 ) ( 133,321 ) Lease investments
jaminan guarantee deposits
Piutang dari pihak berelasi 245,768 345,788 Receivables from related
parties
Piutang lainnya 140,101 100,115 Other receivables
Biaya dibayar dimuka 171,972 309,928 Prepaid expenses
Pajak dibayar dimuka 340,710 340,710 Prepaid taxes
Aset keuangan tersedia untuk 650 650 Financial assets
dijual available-for-sale
Tagihan derivatif 1,849 0 Derivative receivables
Aset pajak tangguhan 463,396 475,226 Deferred tax assets
Aset takberwujud selain 186,542 160,496 Intangible assets other than
goodwill goodwill
Aset tetap 244,529 266,149 Property and equipment
Aset lainnya 341,712 59,240 Other assets
Jumlah aset 29,230,513 35,116,853 Total assets
Liabilitas dan ekuitas Liabilities and equity
Liabilitas Liabilities
Liabilitas derivatif 565,782 510,219 Derivative payables
Utang asuransi 128,497 169,633 Insurance payables
Utang bunga 177,874 224,857 Interest payables
Uang muka dan angsuran 21,101 18,448 Advances and installments
Utang dealer 229,901 159,525 Dealer payables
Utang dividen 0 0 Dividends payable
Pinjaman yang diterima Borrowings
Pinjaman yang diterima 8,952,441 10,350,058 Borrowings third parties
pihak ketiga
Pinjaman yang diterima 187,500 1,500,000 Borrowings related
pihak berelasi parties
Utang pihak berelasi 15,305 17,980 Due to related parties
Kewajiban imbalan pasca 663,069 640,408 post-employment benefit
kerja obligations
Pendapatan ditangguhkan 1,142,087 778,354 Deferred income
Efek yang diterbitkan Securities issued
Obligasi 7,148,326 10,398,660 Bonds
Sukuk ijarah 0 0 Ijarah sukuk
Surat utang jangka 0 0 Mid-term loans
menengah
Liabilitas sewa pembiayaan 200,108 0 Finance lease liabilities
Beban akrual 1,156,369 1,204,882 Accrued expenses
Utang pajak 185,896 364,455 Taxes payable
Liabilitas pajak tangguhan 0 0 Deferred tax liabilities
Liabilitas lainnya 52,982 63,579 Other liabilities
Sukuk mudharabah 478,000 637,000 Mudharabah sukuk
Jumlah liabilitas 21,305,238 27,038,058 Total liabilities
Ekuitas Equity
Ekuitas yang Equity attributable to
diatribusikan kepada equity owners of parent
pemilik entitas induk entity
Saham biasa 100,000 100,000 Common stocks
Tambahan modal 6,750 6,750 Additional paid-in capital
disetor
Cadangan lindung nilai ( 216,879 ) ( 153,435 ) Reserve of cash flow
arus kas hedges
Cadangan pengukuran ( 23,976 ) ( 76,958 ) Reserve of
kembali program remeasurements of
imbalan pasti defined benefit plans
Saldo laba (akumulasi Retained earnings
kerugian) (deficit)
Saldo laba yang Appropriated
telah ditentukan retained earnings
penggunaanya
Cadangan umum 184,699 163,612 General and
dan wajib legal reserves
Saldo laba yang 7,874,681 8,038,826 Unappropriated
belum ditentukan retained earnings
penggunaannya
Jumlah ekuitas yang 7,925,275 8,078,795 Total equity attributable
diatribusikan kepada to equity owners of
pemilik entitas induk parent entity
Jumlah ekuitas 7,925,275 8,078,795 Total equity
Jumlah liabilitas dan ekuitas 29,230,513 35,116,853 Total liabilities and equity
[8312000] Statement of profit or loss and other comprehensive income, OCI
components presented net of tax, by nature - Financing Industry

Laporan laba rugi dan Statement of profit or

penghasilan loss and other
komprehensif lain comprehensive
income
31 December 2020 31 December 2019
Pendapatan Income
Pendapatan bunga dan 76,856 28,770 Interest and finance income
keuangan
Pendapatan dari murabahah 695,171 872,320 Income from murabahah and
dan istishna istishna
Pendapatan dari pembiayaan Financing income
Pendapatan dari 7,077,116 8,350,648 Income from consumer
pembiayaan konsumen financing
Pendapatan dari sewa 36,693 35,636 Income from finance lease
pembiayaan
Pendapatan administrasi 473,326 798,918 Administration income
Pendapatan dari provisi dan 280,226 291,700 Income from provisions and
komisi commissions
Pendapatan dividen 0 0 Dividends income
Penerimaan kembali aset yang 201,929 248,968 Income from recovery of
telah dihapusbukukan written off assets
Keuntungan (kerugian) selisih 3,195 ( 136 ) Gains (losses) on changes in
kurs mata uang asing foreign exchange rates
Keuntungan (kerugian) 9 522 Gains (losses) on disposal of
pelepasan aset tetap property and equipment
Pendapatan lainnya 590,224 710,380 Other income
Beban Expenses
Beban bunga ( 1,779,596 ) ( 1,956,813 ) Interest expenses
Beban bagi hasil ( 39,842 ) ( 75,732 ) Revenue sharing expenses
Beban keuangan ( 1,190 ) ( 1,803 ) Finance costs
Pembentukan penyisihan ( 2,173,497 ) ( 1,987,359 ) Provision for impairment
kerugian penurunan nilai losses
Beban penjualan (0) (0) Selling expenses
Beban gaji dan tunjangan ( 2,026,231 ) ( 2,138,980 ) Salary and employee benefit
karyawan (expenses)
Beban umum dan administrasi ( 1,398,822 ) ( 1,462,798 ) General and administrative
expenses
Beban penyusutan properti ( 62,809 ) ( 59,339 ) Depreciation of investment
investasi, aset sewa, aset property, lease assets,
tetap, aset yang diambil alih property and equipment,
dan aset ijarah foreclosed assets and ijarah
assets
Beban lainnya ( 476,323 ) ( 775,766 ) Other expenses
Jumlah laba (rugi) sebelum pajak 1,476,435 2,879,136 Total profit (loss) before tax
penghasilan
Pendapatan (beban) pajak ( 450,862 ) ( 770,445 ) Tax benefit (expenses)
Jumlah laba (rugi) dari operasi 1,025,573 2,108,691 Total profit (loss) from continuing
yang dilanjutkan operations
Jumlah laba (rugi) 1,025,573 2,108,691 Total profit (loss)
Pendapatan komprehensif Other comprehensive income,
lainnya, setelah pajak after tax
Pendapatan komprehensif Other comprehensive
lainnya yang tidak akan income that will not be
 direklasifikasi ke laba rugi,
setelah pajak
Pendapatan komprehensif
lainnya atas pengukuran
kembali kewajiban manfaat
pasti, setelah pajak
Pendapatan komprehensif
lainnya yang akan
direklasifikasi ke laba rugi,
setelah pajak
Keuntungan (kerugian)
lindung nilai arus kas,
setelah pajak
Jumlah pendapatan
komprehensif lainnya, setelah
pajak
Jumlah laba rugi komprehensif
Laba (rugi) yang dapat
diatribusikan
Laba (rugi) yang dapat
diatribusikan ke entitas induk
Laba rugi komprehensif yang
dapat diatribusikan
Laba rugi komprehensif yang
dapat diatribusikan ke entitas
induk
Laba (rugi) per saham
Laba per saham dasar
diatribusikan kepada pemilik
entitas induk
Laba (rugi) per saham
dasar dari operasi yang
dilanjutkan
reclassified to profit or loss,
after tax
52,982 ( 57,644 ) Other comprehensive
income for remeasurement
of defined benefit
obligation, after tax
Other comprehensive
income that may be
reclassified to profit or loss,
after tax
( 63,444 ) ( 92,451 ) Gains (losses) on cash flow
hedges, after tax
( 10,462 ) ( 150,095 ) Total other comprehensive
income, after tax
1,015,111 1,958,596 Total comprehensive income
Profit (loss) attributable to
1,025,573 2,108,691 Profit (loss) attributable to
parent entity
Comprehensive income
attributable to
1,015,111 1,958,596 Comprehensive income
attributable to parent entity
Earnings (loss) per share
Basic earnings per share
attributable to equity owners
of the parent entity
1,026 2,109 Basic earnings (loss) per
share from continuing
operations
[8410000] Statement of changes in equity - Financing Industry - Current Year

31 December 2020

Laporan perubahan ekuitas Statement of change

Saldo laba yang telah Saldo laba yang telah

Cadangan perubahan nilai Cadangan keuntungan Ekuitas yang dapat
Cadangan selisih kurs Cadangan pembayaran Cadangan lindung nilai arus Cadangan pengukuran kembali Selisih transaksi ekuitas Transaksi dengan pihak Komponen transaksi ekuitas ditentukan ditentukan Saldo laba yang belum
Saham biasa Saham preferen Tambahan modal disetor Saham tresuri Uang muka setoran modal Opsi saham Cadangan revaluasi wajar aset keuangan tersedia (kerugian) investasi pada Cadangan lainnya Kepentingan ekuitas lainnya diatribusikan kepada entitas Ekuitas
penjabaran berbasis saham kas program imbalan pasti dengan pihak non-pengendali non-pengendali lainnya lainnya penggunaannya-cadangan penggunaannya-cadangan ditentukan penggunaannya
untuk dijual instrumen ekuitas induk
umum dan wajib khusus
Reserve for changes in fair Reserve of gains (losses) from Difference in value of equity Appropriated retained
Reserve of exchange Reserve of share-based Reserve of remeasurements of Other transactions with Other components of equity Appropriated retained Unappropriated retained Equity attributable to parent
Common stocks Preferred stocks Additional paid-in capital Treasury stocks Advances in capital stock Stock options Revaluation reserves value of available-for-sale investments in equity Reserve of cash flow hedges Other reserves Other equity interests transactions with earnings-general and legal Equity
differences on translation payments defined benefit plans non-controlling interests transactions earnings-specific reserves earnings entity
financial assets instruments non-controlling interests reserves
Posisi ekuitas Equity p
Saldo awal periode sebelum penyajian 100,000 0 6,750 0 0 0 0 0 0 0 0 ( 153,435 ) ( 76,958 ) 0 0 0 0 0 163,612 0 8,038,826 8,078,795 8,078,795 Balance before restatemen
kembali beginning of pe
Penyesuaian Adjustme
Penerapan awal standar akuntansi ( 114,131 ) ( 114,131 ) ( 114,131 ) Initial adoption of new and revised
baru dan revisi accounting standards
Posisi ekuitas, awal periode 100,000 0 6,750 0 0 0 0 0 0 0 ( 153,435 ) ( 76,958 ) 0 0 0 0 0 163,612 0 7,924,695 7,964,664 7,964,664 Equity position, beginning of the pe
Laba (rugi) 1,025,573 1,025,573 1,025,573 Profit (lo
Pendapatan komprehensif lainnya ( 63,444 ) 52,982 ( 10,462 ) ( 10,462 ) Other comprehensive inco
Pembentukan cadangan umum 21,087 ( 21,087 ) 0 Allocation for general reser
Distribusi dividen kas ( 1,054,500 ) ( 1,054,500 ) ( 1,054,500 ) Distributions of cash divide
Posisi ekuitas, akhir periode 100,000 0 6,750 0 0 0 0 0 0 0 0 ( 216,879 ) ( 23,976 ) 0 0 0 0 0 184,699 0 7,874,681 7,925,275 7,925,275 Equity position, end of the pe
[8410000] Statement of changes in equity - Financing Industry - Prior Year

31 December 2019

Laporan perubahan Statement of changes in

ekuitas equity
Saldo laba yang telah Saldo laba yang telah
Cadangan perubahan nilai Cadangan keuntungan Ekuitas yang dapat
Cadangan selisih kurs Cadangan pembayaran Cadangan lindung nilai arus Cadangan pengukuran kembali Selisih transaksi ekuitas Transaksi dengan pihak Komponen transaksi ekuitas ditentukan ditentukan Saldo laba yang belum
Saham biasa Saham preferen Tambahan modal disetor Saham tresuri Uang muka setoran modal Opsi saham Cadangan revaluasi wajar aset keuangan tersedia (kerugian) investasi pada Cadangan lainnya Kepentingan ekuitas lainnya diatribusikan kepada entitas Ekuitas
penjabaran berbasis saham kas program imbalan pasti dengan pihak non-pengendali non-pengendali lainnya lainnya penggunaannya-cadangan penggunaannya-cadangan ditentukan penggunaannya
untuk dijual instrumen ekuitas induk
umum dan wajib khusus
Reserve for changes in fair Reserve of gains (losses) from Difference in value of equity Appropriated retained
Reserve of exchange Reserve of share-based Reserve of remeasurements of Other transactions with Other components of equity Appropriated retained Unappropriated retained Equity attributable to parent
Common stocks Preferred stocks Additional paid-in capital Treasury stocks Advances in capital stock Stock options Revaluation reserves value of available-for-sale investments in equity Reserve of cash flow hedges Other reserves Other equity interests transactions with earnings-general and legal Equity
differences on translation payments defined benefit plans non-controlling interests transactions earnings-specific reserves earnings entity
financial assets instruments non-controlling interests reserves
Posisi ekuitas Equity position
Saldo awal periode sebelum 100,000 0 6,750 0 0 0 0 0 0 0 0 ( 60,984 ) ( 19,314 ) 0 0 0 0 0 145,460 0 6,856,287 7,028,199 7,028,199 Balance before restatement at
penyajian kembali beginning of period
Posisi ekuitas, awal periode 100,000 0 6,750 0 0 0 0 0 0 0 ( 60,984 ) ( 19,314 ) 0 0 0 0 0 145,460 0 6,856,287 7,028,199 7,028,199 Equity position, beginning of the
period
Laba (rugi) 2,108,691 2,108,691 2,108,691 Profit (loss)
Pendapatan komprehensif lainnya ( 92,451 ) ( 57,644 ) ( 150,095 ) ( 150,095 ) Other comprehensive income
Pembentukan cadangan umum 18,152 ( 18,152 ) 0 Allocation for general reserves
Distribusi dividen kas ( 908,000 ) ( 908,000 ) ( 908,000 ) Distributions of cash dividends
Posisi ekuitas, akhir periode 100,000 0 6,750 0 0 0 0 0 0 0 0 ( 153,435 ) ( 76,958 ) 0 0 0 0 0 163,612 0 8,038,826 8,078,795 8,078,795 Equity position, end of the period
[8510000] Statement of cash flows, direct method - Financing Industry

Laporan arus kas Statement of cash

flows
31 December 2020 31 December 2019
Arus kas dari aktivitas operasi Cash flows from operating
activities
Penerimaan kas dari Cash receipts from
aktivitas operasi operating activities
Penerimaan dari sewa 207,577 225,644 Receipts from finance
pembiayaan leases
Penerimaan dari 38,216,734 45,292,688 Receipts from consumer
pembiayaan konsumen financing
Pembayaran kas dari Cash payments from
aktivitas operasi operating activities
Pembayaran untuk sewa ( 132,325 ) ( 239,842 ) Payments for finance
pembiayaan leases
Pembayaran untuk ( 19,489,173 ) ( 38,410,094 ) Payments for consumer
pembiayaan konsumen financing
Kas diperoleh dari (digunakan 18,802,813 6,868,396 Cash generated from (used in)
untuk) operasi operations
Penerimaan dari kerjasama 8,878,703 15,764,758 Received from loan channeling
penerusan pinjaman dan and joint financing cooperation
pembiayaan bersama
Pembayaran untuk kerjasama ( 14,148,724 ) ( 16,186,243 ) Payments for loan channeling
penerusan pinjaman dan and joint financing cooperation
pembiayaan bersama
Penerimaan bunga dari 61,351 33,752 Interests received from
aktivitas operasi operating activities
Pembayaran bunga dari ( 1,834,532 ) ( 1,998,317 ) Interests paid from operating
aktivitas operasi activities
Penerimaan pengembalian ( 798,008 ) ( 734,028 ) Income taxes refunded (paid)
(pembayaran) pajak from operating activities
penghasilan dari aktivitas
operasi
Penerimaan (pengeluaran) kas ( 2,508,870 ) ( 2,568,909 ) Other cash inflows (outflows)
lainnya dari aktivitas operasi from operating activities
Arus kas sebelum perubahan 8,452,733 1,179,409 Net cash flows received from
dalam aset dan liabilitas yang (used in) operating activities
diperoleh dari (digunakan before changes in assets and
untuk) aktivitas operasi liabilities
Jumlah arus kas bersih yang 8,452,733 1,179,409 Total net cash flows received
diperoleh dari (digunakan from (used in) operating
untuk) aktivitas operasi activities
Arus kas dari aktivitas investasi Cash flows from investing
activities
Penerimaan dari penjualan 2,377 5,947 Proceeds from disposal of
aset tetap property and equipment
Pembayaran untuk perolehan ( 50,430 ) ( 79,429 ) Payments for acquisition of
aset tetap property and equipment
Pembayaran untuk perolehan ( 84,238 ) ( 75,876 ) Payments for acquisition of
aset non-keuangan lainnya other non-financial assets
Jumlah arus kas bersih yang ( 132,291 ) ( 149,358 ) Total net cash flows received
diperoleh dari (digunakan from (used in) investing
untuk) aktivitas investasi activities
Arus kas dari aktivitas Cash flows from financing
pendanaan activities
Penerimaan pinjaman bank 9,713,675 15,510,770 Proceeds from bank loans
 Pembayaran pinjaman bank ( 12,444,120 ) ( 15,043,903 ) Payments of bank loans
Pembayaran liabilitas sewa ( 18,580 ) (0) Payments of finance lease
pembiayaan liabilities
Penerbitan sukuk mudhrabah 200,000 310,000 Issuance of mudharabah
sukuk
Pembayaran sukuk ( 359,000 ) ( 441,000 ) Payments of mudharabah
mudhrabah sukuk
Penerimaan surat berharga 1,300,000 3,810,000 Proceeds from debt securities
utang
Pembayaran surat berharga ( 4,553,000 ) ( 2,834,750 ) Payments of debt securities
utang
Pembayaran dividen dari ( 1,054,500 ) ( 908,000 ) Dividends paid from financing
aktivitas pendanaan activities
Penerimaan (pengeluaran) kas 0 0 Other cash inflows (outflows)
lainnya dari aktivitas from financing activities
pendanaan
Jumlah arus kas bersih yang ( 7,215,525 ) 403,117 Total net cash flows received
diperoleh dari (digunakan from (used in) financing
untuk) aktivitas pendanaan activities
Jumlah kenaikan (penurunan) 1,104,917 1,433,168 Total net increase (decrease) in
bersih kas dan setara kas cash and cash equivalents
Kas dan setara kas arus kas, awal 3,122,492 1,689,324 Cash and cash equivalents cash
periode flows, beginning of the period
Kas dan setara kas arus kas, 4,227,409 3,122,492 Cash and cash equivalents cash
akhir periode flows, end of the period