CHECKLIST KELENGKAPAN DOKUMEN KREDIT UKM / iB

Nama Debitur :
Checklist
No. Jenis Dokumen
UB UR UAK
A Syarat Untuk Nasabah
1 Surat Permohonan Fasilitas Kredit
2 Legalitas Perusahaan :
a Akta pendirian dan pengesahannya
b Akta Perubahan dan pengesahannya yang terakhir
c Surat Izin Usaha Perdagangan (SIUP)
d TDP
e NPWP
Surat
f Keterangan
Domisili

Ijin Usaha
Khusus
Lainnya:
g
AMDAL, Izin
Ganggunan /
HO, API (*)

Informasi
3
Perusahaan
a Profil Perusahaan
- company profile : (bila ada)
- summary grup usaha (jika ada grup usaha)
b Susunan Kepengurusan Perusahaan
Direksi / Pengurus :
- KTP
- NPWP
- CV
Komisaris / Pengawas
- KTP
- NPWP
- CV
c Susunan Pemegang Saham (*)
- KTP (*)
- NPWP (*)
- Akte Pendirian dan Perubahan Terakhir (PT/CV/Badan Hukum
d Lainnya) (*)
Laporan Keuangan Perusahaan
- 2 tahun terakhir (audited) di atas Rp. 5 miliar.
- tahun berjalan terkini (inhouse)
e Data Rekening Koran 6 bulan terakhir
f Target (Proyeksi) Penjualan :
- 1 tahun ke depan
g Daftar Buyer/Customer
h Daftar Supplier
Dokumen
4
Agunan :
a Data Piutang Yang Diserahkan Sebagai Jaminan (*)
b Data Persediaan Yang Diserahkan Sebagai Jaminan (*)
c Data Fixed Aset Yang Diserahkan Sebagai Jaminan (*)
- FC Sertipikat Hak Milik /Sertipikat Hak Guna Bangunan atau bukti
-kepemilikan lainnya Bangunan (IMB)
FC Izin Mendirikan
-FC KTP Pemilik Jaminan dan Pasangan
- Kartu Keluarga Pemilik Jaminan dan Pasangan
- Buku/Akta Nikah Pemilik Jaminan dan Pasangan
d Appraisal Nilai agunan maksimal 2 tahun terakhir

B Syarat Proses Kredit

1 BI Checking dan DHN (Perusahaan dan Seluruh Kepengurusan
Perusahaan)
2 Laporan Kunjungan Kantor/Tempat Usaha Calon Debitur+foto
3 Laporan Kunjungan ke instansi terkait debitur (*)
4 Laporan Kunjungan ke Lokasi Agunan Kredit+foto
6 Asli Memorandum Bisnis Kredit+Pre screening (Kantor Pusat)/APPK
(Cabang)
7 Penjelasan Laporan Keuangan
a Perdagangan
- Daftar Kas dan Bank sesuai laporan keuangan
- Daftar Persediaan sesuai laporan keuangan
- Daftar Piutang Usahan sesuai laporan keuangan
b Kontraktor
- Daftar Kas dan Bank sesuai laporan keuangan
- Daftar Piutang usaha sesuai laporan keuangan
- Daftar Proyek yang dikerjakan sesuai laporan keuangan
- FC SPK/SPMK/Dokumen lainnya atas proyek yang telah dikerjakan
(minimal 50% dari daftar proyek yang dikerjakan)