Daily Test Bank Treasury Tahun 2020

1. Terkait dengan fungsinya, kegiatan yang dilakukan Treasury Bank antara lain, kecuali :
a. Spekulasi
b. Trading
c. Pemenuhan kebutuhan nasabah
d. Pengelolaan banking book
2. Salah satu strategi yang dilakukan Treasury untuk menghasilkan profit adalah dengan
melakukan gapping, yaitu:
a. Short gapping (lending jangka panjang) saat trend suku bunga naik
b. Short gapping (lending jangka panjang) saat trend suku bunga turun
c. Long gapping (borrowing jangka panjang) saat trend suku bunga turun
d. Trend suku bunga tidak berpengaruh
3. Selain melakukan gapping, strategi lain yang dilakukan Treasury untuk menghasilkan
profit adalah:
a. Intermediary
b. Arbitrage
c. Proprietary
d. Semua jawaban benar
4. Dalam kegiatan transaksi Treasury, posisi Market Risk adalah sebagai:
a. Front Office
b. Head Office
c. Middle Office
d. Back Office
5. Dalam melakukan aktivitas Forex Trading, seorang Dealer dibatasi oleh adanya aturan,
kecuali:
a. Net Open Position
b. Counterparty Line
c. Party Line
d. Dealer’s Limit
6. “Pengelolaan risiko bank yang timbul akibat struktur underlying kegiatan usaha bank dan
memastikan bahwa risiko yang melekat pada bisnis bank tidak mengganggu kestabilan
aliran pendapatan bank” merupakan definisi dari :
a. Trading Book
b. Asset Liability Management
c. Banking Book
d. Risk Management
7. “Posisi yang timbul karena setiap dealer memiliki view atas arah pergerakan pasar baik
nilai tukar maupun suku bunga yang bertujan untuk memperoleh fee based income dan
atau interest income” merupakan definisi dari:
a. Trading Book
b. Asset Liability Management
c. Banking Book
d. Risk Management
8. Apabila nasabah melakukan transaksi Forex dengan valuta Spot, maka:
a. Settlement Date = Deal Date
b. Settlement Date = Deal Date + 1
c. Settlement Date = Deal Date + 2
d. Settlement Date = Deal Date + 3 atau lebih
9. Apabila nasabah melakukan transaksi Forex dengan valuta TOD, maka:
a. Settlement Date = Deal Date
b. Settlement Date = Deal Date + 1
c. Settlement Date = Deal Date + 2
d. Settlement Date = Deal Date + 3 atau lebih
10. Apabila nasabah melakukan transaksi Forex dengan valuta TOM, maka:
a. Settlement Date = Deal Date
b. Settlement Date = Deal Date + 1
c. Settlement Date = Deal Date + 2
d. Settlement Date = Deal Date + 3 atau lebih
11. Apabila nasabah melakukan transaksi Forex dengan valuta Forward, maka:
a. Settlement Date = Deal Date
b. Settlement Date = Deal Date + 1
c. Settlement Date = Deal Date + 2
d. Settlement Date = Deal Date + 3 atau lebih
12. Dalam rangka pemenuhan likuiditas dan kebutuhan nasabah, Treasury melakukan
aktivitas dealing yang meliputi transaksi-transaksi berikut, kecuali:
a. Forex
b. Fixed Income Securities
c. Derivatives
d. Logam mulia
13. Pengelolaan likuiditas oleh Treasury dalam rangka memenuhi ketentuan regulator (BI)
antara lain terkait dengan pengelolaan:
a. Vostro
b. Giro Wajib Minimum (GWM)
c. Fund Transfer Pricing (FTP)
d. Nostro
14. Yang dimaksud dengan Dana Pihak Ketiga (DPK) adalah:
 a. Dana Pinjaman
b. Dana Sendiri
c. Dana Nasabah
d. Sumber Dana Lain
15. Giro simpanan bank umum di Bank Indonesia yang persentase jumlahnya sudah
ditetapkan berdasarkan rata-rata DPK masing-masing bank periode tertentu disebut:
a. Giro Wajib Minimum
b. Giro Premium
c. Giro Bersaldo Debet
d. Giro Umum
16. Yang termasuk dalam instrumen money market di Indonesia diantaranya, kecuali:
a. SBI
b. SPN
c. PUAB
d. Reksadana
17. Yang termasuk peserta (participant) dalam transaksi money market adalah:
a. Bank Indonesia
b. Bank Umum/Komersial
c. Money broker
d. Semua jawaban benar
18. Yang termasuk dalam instrument money market internasional diantaranya yaitu:
a. Treasury Bill
b. Bankers Acceptance
c. Commercial Paper
d. Semua jawaban benar
19. Tenor transaksi money market dimana pinjaman dilakukan hari ini dan dikembalikan
besok dikenal dengan istilah:
a. Overnight (O/N)
b. Tom/Next (T/N)
c. Spot/Next (S/N)
d. Spot/Week (S/W)
20. Tenor transaksi money market dimana pinjaman dilakukan besok dan dikembalikan hari
berikutnya dikenal dengan istilah:
a. Overnight (O/N)
b. Tom/Next (T/N)
c. Spot/Next (S/N)
d. Spot/Week (S/W)
21. Tenor transaksi money market dimana pinjaman dilakukan valuta spot (2 hari kemudian)
dan dikembalikan hari berikutnya dikenal dengan istilah:
a. Overnight (O/N)
 b. Tom/Next (T/N)
c. Spot/Next (S/N)
d. Spot/Week (S/W)
22. Tenor transaksi money market dimana pinjaman dilakukan valuta spot (2 hari kemudian)
dan dikembalikan seminggu kemudian dikenal dengan istilah:
a. Overnight (O/N)
b. Tom/Next (T/N)
c. Spot/Next (S/N)
d. Spot/Week (S/W)
23. Yang dimaksud dengan rekening Nostro adalah:
a. rekening giro valuta asing suatu bank di bank lain yang digunakan untuk
menampung dan mengelola dana valuta asing yang dimiliki
b. rekening giro valuta asing yang dibuka suatu bank di Bank Indonesia untuk
mengelola likuiditas valasnya
c. rekening deposito valuta asing suatu bank di bank lain sebagai sarana penempatan
dana antar bank dengan tujuan untuk mendapatkan return tinggi
d. rekening giro antar bank
24. Sanksi/resiko bagi Direksi Bank yang gagal memelihara saldo GWM adalah, kecuali:
a. Mendapat surat tegoran dengan tembusan ke Komisaris
b. Mempengaruhi kredibilitas bank
c. Tidak bisa mengucurkan kredit
d. Membayar denda
25. Seluruh bank umum yang beroperasi di Indonesia wajib mengelola dan memelihara
Posisi Devisa Netto (PDN) maksimal sebesar:
a. 15% dari Modal
b. 20% dari Modal
c. 25% dari Modal
d. 30% dari Modal
26. Rekening dalam valuta asing yang dapat menimbulkan tagihan dan atau kewajiban di
masa mendatang disebut juga dengan:
a. Rekening on balance sheet valas
b. Rekening administratif valas
c. Rekening tagihan valas
d. Rekening giro valas
27. Yang termasuk dalam rekening off balance sheet valuta asing adalah, kecuali:
a. Kewajiban komitmen dan kontinjensi dalam valas
b. Tagihan komitmen dan kontinjensi dalam valas
c. Transaksi derivative (forward option)
d. Transaksi bank notes
28. Faktor-faktor yang mempengaruhi Posisi Devisa Netto suatu bank adalah hal-hal di
bawah ini, kecuali:
a. Jual beli valas
b. Jumlah outlet money changer yang dimiliki
c. Biaya dan pendapatan dalam valas
d. Penghapusan kredit valas (write off)
29. Ketetapan Fund Transfer Pricing yang dikeluarkan oleh manajemen Bank dapat
digunakan untuk mengetahui hal-hal di bawah ini, kecuali:
a. Product Profitability Analysis
b. Unit contribution margin
c. Foreign exchange rate
d. Pricing decision
30. Ketentuan mengenai Fund Transfer Pricing di Bank Mandiri berlaku untuk unit kerja:
a. Penghimpun dana & pemberi kredit
b. Treasury dengan perusahaan anak
c. Penghimpun dana saja
d. Pemberi kredit saja
31. Tahapan-tahapan yang benar dalam proses penentuan Fund Transfer Pricing (FTP)
adalah:
a. Memilih Yield Curve-menentukan basic transfer rate-menyesuaikan
tingkat suku bunga-menetapkan transfer rate
b. Menentukan basic transfer rate-menyesuaikan tingkat suku bunga-memilih Yield
Curve-menetapkan transfer rate
c. Memilih Yield Curve-menyesuaikan tingkat suku bunga-menentukan basic transfer
rate-menetapkan transfer rate
d. Menyesuaikan tingkat suku bunga-memilih Yield Curve-menentukan basic transfer
rate-menetapkan transfer rate
32. Faktor-faktor yang menjadi dasar bagi manajemen Bank Mandiri dalam menentukan
Fund Transfer Pricing (FTP) yaitu, kecuali:
a. Mempertimbangkan kondisi likuiditas Bank Mandiri, termasuk rencana bisnis Bank
yang akan membutuhkan lilkuiditas
b. Mempertimbangkan kondisi dan proyeksi pasar uang dan kondisi makroekonomi
c. Mengacu pada ketentuan-ketentuan yang dikeluarkan Bank Indonesia
d. Menggunakan instrumen pasar uang yang relatif paling liquid dan stabil
33. Tingkat bunga bank yang dibebankan dalam meminjamkan dana/uang di London dikenal
dengan istilah:
a. JIBOR
b. SIBOR
c. LIBOR
d. LIBID
34. Dalam transaksi money market, yang disebut dengan Offer adalah:
a. Bunga/kupon yang bersedia diterima pembayarannya oleh Quoting
b. Bunga/kupon yang bersedia dibayarkan oleh Quoting
c. Bunga/kupon yang bersedia diterima pembayarannya oleh Asking
d. Bunga/kupon yang bersedia dibayarkan oleh Asking
35. Dalam transaksi money market, yang disebut dengan Bid adalah:
a. Bunga/kupon yang bersedia diterima pembayarannya oleh Quoting
b. Bunga/kupon yang bersedia dibayarkan oleh Quoting
c. Bunga/kupon yang bersedia diterima pembayarannya oleh Asking
d. Bunga/kupon yang bersedia dibayarkan oleh Asking
36. Market participant yang dapat menghubungkan para pemain di pasar uang global,
termasuk memungkinkan nama bank tidak dikenali oleh pihak lainnya dalam melakukan
transaksi, disebut dengan:
a. Money broker
b. Deal broker
c. Money dealer
d. Central bank
37. Yang termasuk metode perhitungan bunga dalam transaksi money market yaitu:
a. True discount
b. Simple interest
c. Bank discount/simple discount
d. Semua jawaban benar
38. Surat Perbendaharaan Negara merupakan contoh instrumen money market yang
menggunakan metode perhitungan bunga:
a. True discount
b. Simple interest
c. Bank discount
d. Semua jawaban salah
39. Ketentuan mengenai saldo giro valas bank di BI (GWM Valas) yaitu:
a. Minimal 8% dihitung secara harian, berdasarkan posisi akhir saldo Dana Pihak
Ketiga (DPK) dari satu masa laporan pada 2 (dua) masa laporan sebelumnya
b. Minimal 8% dihitung secara harian, berdasarkan rata-rata harian Dana
Pihak Ketiga (DPK) dari satu masa laporan pada 2 (dua) masa laporan
sebelumnya
c. Minimal 8% dihitung secara harian, berdasarkan rata-rata harian Dana Pihak Ketiga
(DPK) dari satu masa laporan pada 4 (dua) masa laporan sebelumnya
d. Minimal 9% dihitung secara harian, berdasarkan rata-rata harian Dana Pihak Ketiga
(DPK) dari satu masa laporan pada 2 (dua) masa laporan sebelumnya
40. Bank menempatkan dana interbank sebesar IDR 100 milyar dengan bunga 8.50% p.a dan
jangka waktu 31 hari, maka bunga yang diterima oleh bank tersebut adalah:
a. IDR 731.944.444,44
 b. IDR 708.333.333,33
c. IDR 721.917.808,22
d. IDR 700.000.000,00
41. Pengelolaan rekening Nostro mencakup hal-hal berikut, kecuali:
a. Memelihara saldo rekening untuk meng-cover seluruh transaksi valas bank
b. Memastikan bank memiliki sebanyak mungkin rekening Nostro
c. Mencegah terjadi overdraft
d. Memanfaatkan kelebihan dana untuk menghasilkan yield optimal
42. Dari 3 jenis Risk , Risiko utama untuk Money Market Transaction adalah:
a. Price Risk, Liquidity Risk, Interest Rate Risk & FX Risk
b. FX Risk, Liquidity Risk & Interest Rate Risk
c. Credit Risk, Interest Rate (Market) Risk & Liquidity Risk
d. Price Risk, Interest Rate Risk & FX Risk
43. Rata-rata DPK Bank Mandiri periode 1-7 Februari 2014 adalah Rp 195 triliun, periode 8-
15 Februari 2014 adalah Rp 218 triliun, periode 16 – 23 Februari 2014 sebesar Rp 225
triliun, dan periode 24 – 28 Februari 2014 adalah Rp 215 triliun . Berapa total dana
Rupiah yang harus di simpan di Giro BI oleh Bank Mandiri untuk memenuhi GWM
Utama Rupiah pada tanggal 7 Maret 2014 (asumsi : LDR total 65 %,
PDN Neraca 12%):
a. Rp 16.87 triliun
b. Rp 16.12 triliun
c. Rp 11.25 triliun
d. Rp 18.00 triliun
44. FTP berfungsi sebagai:
a. Planning/Budgeting
b. Business unit performance analysis
c. Customer profitability analysis
d. Semua benar
45. Instrumen berikut dipergunakan oleh Bank Indonesia (BI) untuk menambah likuiditas
Rupiah di pasar interbank, kecuali :
a. Fine Tune Kontraksi
b. Fine Tune Ekspansi
c. Repo SUN/SBI ke BI
d. Pembelian USD/IDR oleh BI ke pasar interbank
46. Bank Swarie memberikan kuotasi harga interbank Rupiah 1 minggu 7% - 8%, artinya:
a. Bank Swarie meminjam dengan rate 8 %
b. Bank Swarie menempatkan dengan rate 8 %
c. Bank Swarie meminjam dengan rate 7,5 %
d. Bank Swarie menempatkan dengan rate 7,5 %
47. Apabila hari Rabu tanggal 1 Februari 2014 Bank Wismas melakukan penempatan jangka
waktu 1 minggu Over spot, maka periode penempatan tersebut adalah:
a. 06/02/14 sampai 12/02/14
b. 03/02/14 sampai 10/02/14
c. 04/02/14 sampai 11/02/14
d. 05/02/14 sampai 12/02/14
48. Di bawah ini adalah 3 (tiga) unit kerja yang saling berkaitan dan terlibat secara langsung
dalam pengelolaan dan eksekusi transaksi treasury di Bank Mandiri, kecuali:
a. Treasury Operation sebagai Back Office
b. Market Risk sebagai Middle Office
c. Treasury sebagai Front Office
d. International Banking sebagai pengelola Kantor Luar Negeri
49. Dalam proses penyelesaian transaksi treasury yang melibatkan 3 fungsi (Front, Middle &
Back Office), pelaksanaan settlement dilaksanakan oleh:
a. Market Risk
b. Treasury
c. Operation
d. Marketing
50. Dalam transaksi treasury, setiap deal yang telah disepakati dua pihak tidak dapat
dibatalkan (harus dilaksanakan sesuai komitmen) adalah pengertian dari:
a. Buy low, sell high
b. High risk, high return
c. Liquidity Management
d. My word is my bond
51. Faktor yang melatar belakangi terjadinya perbedaan nilai mata uang antar negara
adalah karena diantara negara-negara tersebut terjadi:
a. Perbedaan kemampuan
b. Saling ketergantungan
c. Persaingan
d. Semua jawaban benar
52. Analisa pasar yang digunakan dealer untuk memperkirakan pergerakan harga di masa
yang akan datang dengan mengamati grafik pergerakan harga di masa lampau disebut:
a. Analisa Teknikal
b. Analisa Fundamental
c. Sentimen Pasar
d. Analisa Harga
53. Cara yang digunakan dealer untuk menganalisa pergerakan harga di pasar dengan
membaca data ekonomi serta berita keadaan yang sedang dan akan berlangsung disebut:
a. Analisa Teknikal
b. Analisa Fundamental
 c. Sentimen Pasar
d. Analisa Harga
54. Jenis-jenis resiko yang mungkin dihadapi dealer dalam melakukan transaksi forex,
kecuali:
a. Foreign Exchange Risk
b. Sovereign Risk
c. Trading Risk
d. Credit Risk
55. Bank A menghubungi Bank B untuk menanyakan kuotasi harga dalam rangka forex
trading. Maka Bank A disebut sebagai:
a. Asking Bank
b. Paying Bank
c. Quoting Bank
d. Negotiating Bank
56. Trend pergerakan suatu mata uang yang cenderung melemah terhadap mata uang
lawannya disebut dengan:
a. Vanish
b. Bearish
c. Bullish
d. Accomplish
57. Trend pergerakan suatu mata uang yang cenderung menguat terhadap mata uang
lawannya disebut dengan:
a. Bearish
b. Vanish
c. Bullish
d. Accomplish
58. Diantara beberapa mata uang di bawah ini, yang menjadi reference currency terhadap
mata uang lain adalah:
a. JPY
b. SGD
c. CNY
d. USD
59. Yang termasuk dalam cash transaction dalam transaksi forex adalah, kecuali:
a. Today
b. Tomorrow
c. Spot
d. Forward
60. Analisa pasar yang dapat digunakan dealer sebagai panduan untuk mengambil posisi,
yaitu:
a. Historical Analysis
 b. Analisa Perbandingan
c. Sentimen Pasar
d. Fundamental Analysis
61. Bid adalah:
a. Harga dimana asking bank dapat menjual non reference currency
b. Harga dimana quoting bank setuju untuk menjual reference currency
c. Harga dimana asking bank dapat membeli reference currency
d. Harga dimana quoting bank setuju untuk membeli reference currency
62. Berikut ini yang tidak mempengaruhi besar kecilnya spread adalah:
a. Likuiditas
b. Besarnya nominal
c. Waktu trading
d. Kondisi risiko kredit
63. Jika hari Selasa merupakan hari libur untuk kota Tokyo, maka:
a. Transaksi spot GBP/USD yang terjadi hari Senin, valutanya hari Rabu
b. Transaksi spot USD/JPY yang terjadi hari Senin, valutanya hari Kamis
c. Transaksi spot NZD/USD yang terjadi hari Senin, valutanya hari Rabu
d. Semua jawaban di atas benar
64. Dealer melakukan tiga buah transaksi sebagai berikut: beli USD/IDR untuk 1 Juta USD
di harga 9100, jual USD/IDR untuk USD 500.000,- diharga 9200, jual USD/IDR untuk
USD 500.000,- diharga 9150; maka laba/rugi yang di cetak oleh dealer atas transaksi di
atas adalah:
a. rugi Rp. 75 juta
b. untung Rp. 50 juta
c. rugi Rp. 50 juta
d. untung Rp. 75 juta
65. Diketahui harga kurs di pasar forex sebagai berikut: USD/JPY = 105.10/105.20. Nasabah
ingin menjual USD/JPY kepada bank, maka kurs yang harus diberikan oleh bank kepada
nasabah apabila bank ingin mendapatkan keuntungan 5 pips (0.05 JPY/USD) dari
transaksi tersebut adalah:
a. 105.15
b. 105.05
c. 105.25
d. 105.10
66. Diketahui harga kurs di pasar forex sebagai berikut : USD/IDR = 13,200/13,250.
Nasabah ingin membeli USD/IDR kepada bank, kurs yang harus diberikan oleh bank
kepada nasabah apabila bank ingin mendapatkan keuntungan Rp 50 dari transaksi
tersebut adalah:
a. 13,150
b. 13,200
 c. 13,250
d. 13,300
67. Kondisi pasar valas mendorong perubahan harga USD/IDR dari 13.400/13.410 menjadi
13.450/13.460, maka dapat dikatakan:
a. IDR bullish terhadap USD
b. USD bearish terhadap IDR
c. USD cenderung menguat terhadap IDR
d. IDR cenderung menguat terhadap USD
68. Berikut adalah faktor-faktor yang menentukan tingkat suku bunga Rupiah, kecuali:
a. Kebijakan bank sentral (BI Rate)
b. Tingkat inflasi
c. Bunga deposito bank-bank besar
d. Nilai tukar rupiah
69. Berikut adalah beberapa faktor yang mendorong terjadinya transaksi forex diantara
pelaku pasar, kecuali:
a. untuk membiayai transaksi perdagangan luar negeri
b. untuk menambah aktifitas transaksi rekening
c. untuk membayar tagihan/kewajiban dalam valuta asing
d. untuk melakukan lindung nilai (hedging)
70. Transaksi membeli atau menjual suatu pasangan mata uang dengan perjanjian untuk
melakukan sebaliknya pada waktu dan dengan premi yang telah ditentukan disebut:
a. Swap
b. Forward
c. Crossrate
d. Spot
71. Nasabah melakukan transaksi treasury melalui bank antara lain untuk tujuan-tujuan di
bawah ini, kecuali:
a. Commercial
b. Hedging
c. Money Laundering
d. Investment
72. Obligasi yang diterbitkan oleh pemerintah daerah tertentu dalam rangka membiayai
proyek pembangunan di wilayahnya disebut dengan:
a. Government Bond
b. Municipal Bond
c. Corporate Bond
d. Junk Bond
73. Berikut adalah perusahaan-perusahaan INTERNASIONAL pemeringkat surat berharga
(securities), kecuali:
a. Pefindo
 b. Moody’s
c. S&P’s
d. Fitch
74. Terkait Risk & Return, yang menjadi pertimbangan dalam berinvestasi di obligasi adalah
hal-hal di bawah ini, kecuali:
a. Peringkat (rating)
b. Issuer
c. Cost
d. Semua jawaban benar
75. Salah satu layanan informasi Treasury Marketing yang diberikan untuk nasabah secara
online melalui SMS/WA Blast adalah:
a. SMS/WA Update
b. SMS/WA News
c. SMS/WA Blast
d. SMS/WA Info
76. Daily Market Review adalah layanan informasi online dari Treasury Marketing untuk
nasabah yang disampaikan melalui:
a. Koran
b. E-Mail
c. SMS
d. Telepon
77. Berikut adalah beberapa contoh hedging products, kecuali:
a. Forward
b. Options
c. Interest Rate Swap
d. Margin Trading
78. Berikut adalah beberapa tujuan Bank melakukan transaksi valas, kecuali:
a. Memperoleh fee base income
b. Mengurangi dana nasabah yang dikelola dalam Rupiah
c. Memenuhi kebutuhan nasabah
d. Mengembangkan produk
79. Untuk membukukan transaksi cross rate nasabah, kurs yang diperlukan adalah:
a. Kurs bank note
b. Kurs counter
c. Kurs tengah
d. Kurs pasar
80. Mitigasi resiko pasar (market risk) yang dapat dilakukan seorang Dealer terhadap
transaksi valas nasabah agar tidak berpotensi menimbulkan kerugian bagi bank adalah,
kecuali:
a. Back to back ke market/counterparty
 b. Matching transaksi dengan transaksi nasabah lain
c. Menggunakan view untuk mengantisipasi pergerakan harga pasar
d. Meminta nasabah agar tidak sering bertransaksi valas dalam jumlah besar
81. 3 (tiga) hal yang dilakukan oleh seorang Dealer dalam melaksanakan mekanisme
transaksi valas, kecuali:
a. Melakukan settlement
b. Melakukan analisa pasar
c. Mengambil posisi
d. Memanage posisi
82. Pricing strategy dengan memanfaatkan customer base Bank Mandiri yang besar, dengan
cara mempertemukan transaksi nasabah yang berlawanan posisi sehingga dapat
memberikan harga yang lebih kompetitif, disebut:
a. Optimalisasi PDN
b. Matching transaksi
c. Layanan Mandiri Prioritas
d. Memanfaatkan view pergerakan nilai tukar
83. GDP, inflasi dan suku bunga termasuk faktor yang mempengaruhi pergerakan kurs,
khususnya faktor:
a. politik
b. keamanan
c. keuangan
d. fundamental ekonomi (makro)
84. Pemahaman yang terkait dengan surplus sebagai bagian dari fundamental analysis adalah:
a. Surplus perdagangan suatu negara cenderung memperkuat mata uang negara
tersebut
b. Surplus menunjukan aliran dana keluar yang lebih besar daripada aliran dana masuk
ke suatu negara
c. Surplus perdagangan suatu negara cenderung memperlemah mata uang negara
tersebut
d. Surplus menunjukan dana masuk dari perdagangan internasional suatu negara lebih
kecil dari dana keluar
85. Dalam transaksi obligasi, bunga yang masih harus dibayarkan oleh pembeli kepada
penjual dihitung mulai dari tanggal pembayaran kupon terakhir disebut dengan:
a. Proceed
b. Settlement
c. Accrued Interest
d. Custody
86. Hubungan tingkat suku bunga dengan harga obligasi adalah:
a. harga obligasi naik bersamaan dengan kenaikan suku bunga pasar
b. pergerakan harga obligasi pergerakan suku bunga pasar
c. harga obligasi turun bersamaan dengan penurunan suku bunga pasar
 d. harga obligasi berbanding terbalik dengan suku bunga pasar
87. Pendapatan yang diterima oleh investor apabila memiliki obligasi/surat berharga sampai
dengan jatuh tempo disebut dengan:
a. YTM (Yield To Maturity)
b. Current Yield
c. Coupon Yield
d. Required Yield
88. Di bawah ini adalah jenis-jenis obligasi berdasarkan issuer/penerbit, kecuali:
a. Government Bond
b. Market Bond
c. Corporate Bond
d. Municipal Bond
89. Peringkat Investasi minimum untuk surat berharga jangka menengah dan jangka panjang
menurut Moody’s yang masuk dalam kategori kualifikasi atau dinilai lancar yang sesuai
dengan SE BI No.10/19/DPNP, adalah:
a. Baa3
b. BBB-
c. BBB
d. BBB+
90. Obligasi A memberikan kupon bunga sebesar 8% kepada investor, apabila yield saat ini
adalah 7,5 % berapa harga yang harus dibayarkan oleh investor apabila ingin
menanamkan uangnya pada obligasi A?
a. 100% dari nominal obligasi yang dibeli
b. Di atas 100% dari nominal obligasi yang dibeli (premium)
c. Di bawah 100 % dari nominal obligasi yang dibeli (discount)
d. Di harga Par Value
91. Berikut adalah Fungsi dan Tanggung Jawab Treasury Marketing, kecuali:
a. Mendukung Treasury Group dalam mendapatkan profit dari transaksi treasury yang
dilakukan dengan nasabah.
b. Memasarkan seluruh produk treasury (plain vanila, derivatif dan structured product)
kepada nasabah.
c. Melakukan transaksi interbank
d. Meningkatkan hubungan baik dengan nasabah (existing/prospect customer)
92. Cabang wajib menghubungi Treasury Marketing Kantor Pusat atau Regional Treasury
Marketing untuk meminta special rate apabila ada nasabah perusahaan yang akan
melakukan transaksi:
a. Jual USD 10.000 terhadap IDR
b. Jual JPY 25.000 terhadap IDR
c. Jual USD 10.000 terhadap SGD
d. Jual USD 25.000 terhadap JPY
93. Berikut adalah Fungsi dan Tanggung Jawab Sub Regional Treasury Marketing, kecuali:
a. Memaintain dan akuisisi nasabah prospek di wilayah sub RTM
b. Melakukan market integensi dan analisa kompetitor
c. Melakukan fungsi dealing dengan nasabah
d. Menggali kebutuhan nasabah
94. Dibawah ini adalah tipe-tipe chart yang digunakan dalam melakukan technical analysis,
kecuali:
a. Line Chart
b. Chop Stick
c. Candle Stick
d. Bar Chart
95. Nasabah harus memiliki Treasury Line, adalah salah satu persyaratan apabila nasabah
akan melakukan transaksi:
a. TOD
b. Bank Notes
c. TOM
d. ORI
96. Risiko yang timbul akibat adanya pergerakan harga pasar sehingga dapat menimbulkan
potensi kerugian bank, merupakan pengertian dari:
a. Market Risk
b. Credit Risk
c. Compliance Risk
d. Operational Risk
97. Apabila dalam 1 bulan nasabah melakukan deal pembelian sebesar USD 25,000 maka
harus dilengkapi dengan dokumen di bawah ini, kecuali:
a. Bukti underlying transaction
b. Surat pernyataan pembelian valas bermaterai
c. NPWP
d. Kartu Mandiri Prioritas
98. Berikut adalah faktor-faktor yang dapat mempengaruhi harga obligasi, kecuali:
a. Kondisi perekonomian suatu negara
b. Supply dan demand obligasi
c. Periode pembayaran kupon obligasi
d. Jumlah investor
99. SUN Fr-43 bunga kupon sebesar 9%. Apabila investor ingin melakukan pembelian SUN
sebanyak Rp 10 Milyar dengan tingkat harga 101 %, berapa banyak uang yang harus
disetor oleh investor?
a. Rp 10.100.000.000,-
b. Rp 10.221.917.808,-
c. Rp 10.321.917.808,-
 d. Rp 10.324.136.986,-
100. Obligasi HM Sampoerna III dibeli pada tanggal 15 Agustus 2006 pada harga 100%
dengan kupon bunga sebesar 10,75% dan dibayarkan secara quarterly. Jatuh tempo
obligasi tersebut 26 Oktober 2009. Berapakah current yieldnya?
a. 10,75%
b. 100%
c. 11,08%
d. 11.75%
101. Waktu yang disepakati untuk melaksanakan penyerahan / pertukaran valas disebut :
a. Accrual Date
b. Transaction Date
c. Value Date
d. Deal Date
102. GWM Sekunder adalah cadangan minimum dalam Rupiah yang wajib dipelihara oleh
Bank dan besarnya ditetapkan oleh BI sebesar persentase tertentu dari DPK dan berupa
Instrument berikut, kecuali :
a. Sertifikat Deposito Bank Indonesia
b. Surat Berharga Komersial
c. Deposito Berjangka
d. Sertifikat Bank Indonesia
103. Pihak dalam transaksi perdagangan FX yang menanyakan harga kepada pihak lain
disebut :
a. Quoting Party
b. Asking Party
c. Third Party
d. Counter Party
104. GWM sekunder adalah berupa :
a. Surat berharga korporasi
b. Surat berharga negara yang dimiliki
c. Dana berupa saldo di rekening giro Bank Indonesia
d. Dana berupa saldo di rekening giro Bank Umum
105. GWM Rupiah dikelola secara :
a. Bulanan
b. Harian
c. Mingguan
d. Dua mingguan
106. Kurs jual dari Asking Bank untuk menyatakan tingkat harga di mana Quoting Bank
bersedia membeli dari Asking Bank disebut
a. Bid rate
b. Offer rate
 c. Reference rate
d. Spread rate
107. Batas atas GWM LFR dapat menjadi 94 Persen jika
a. Rasio UMKM 2018 di atas 20 Persen
b. NPL total gross di bawah 5 Persen
c. Rasio UMKM 2018 di 15 Persen
d. NPL UMKM gross di bawah 5 Persen
108. Batas bawah dan batas atas GWM LFR yang normal adalah :
a. 80 dan 92
b. 82 dan 92
c. 82 dan 94
d. 80 san 94
109. Sesuai Peraturan BI, ketentuan mengenai Giro Wajib Minimum adalah mencakup hal-hal
berikut, kecuali :
a. Pemberian jasa Giro untuk GWM IDR dan GWM Valas
b. Perhitungan berdasarkan Periode tertentu
c. Dikelola harian oleh Bank
d. Saldo minimum yang dijaga pada Giro Bank Indonesia
110. Perhitungan GWM Rupiah di BI menggunakan
a. Rata-rata harian DPK 4 periode sebelumnya
b. Rata-rata harian DPK 2 periode sebelumnya
c. Rata-rata harian DPK 3 periode sebelumnya
d. Rata-rata harian DPK 1 periode sebelumnya
111. Masa penghitungan (calculation period), masa penyiapan (lagged period), dan masa
pemenuhan (maintenance period) GWM Rupiah adalah
a. Selama 3 minggu kalender
b. Selama satu bulan kalender
c. Selama 2 minggu kalender
d. Selama 1 minggu kalender
112. Berikut merupakan bagian dari GWM rupiah, kecuali :
a. GWM LDR
b. GWM Primer
c. GWM LFR
d. GWM Sekunder
113. Surat berharga yang dapat dimasukkan ke dalam perhitungan GWM Sekunder adalah,
kecuali :
a. Corporate bonds
b. SBSN
c. SBI
d. SUN
114. Berdasarkan PBI No. 19/06/PBI/2017 tentang Giro Wajib Minimum Bank Umum dalam
Rupiah dan Valuta Asing bagi Bank Umum Konvensional, pemenuhan GWM dalam
Rupiah terdiri dari :
a. Pemenuhan GWM dalam valuta asing oleh Bank Devisa sebesar 5 Persen (8 Persen)
dari Dana Pihak Ketiga (DPK) dalam valuta asing
b. GWM LFR dalam rupiah sebesar hasil perhitungan dengan Parameter Disinsentif
Bawah
c. GWM Primer dalam rupiah sebesar 6,5 Persen dari Dana Pihak Ketiga (DPK)
dalam rupiah selama masa laporan tertentu
d. GWM Sekunder dalam rupiah sebesar 6 Persen dari Dana Pihak Ketiga (DPK) dalam
rupiah
115. Apabila KPMM (Kewajiban Penyediaan Modal Minimum) di atas 14 Persen, maka :
a. Batas bawah GWM LFR hilang
b. Batas atas GWM LFR menjadi hilang
c. Batas bawah GWM LFR menjadi 94 Persen
d. Batas atas GWM LFR menjadi 94 Persen
116. Instrumen-instrumen pengelolaan likuiditas melalui transaksi interbank di antaranya :
a. Repo / Reverse Repo, Swap, Term Deposit
b. Repo / Reverse Repo, Swap, SBI
c. Money Market, Swap, Term Deposit
d. Money Market, Swap, Forex
117. Kriteria surat berharga yang dapat diperhitungkan dalam LFR, kecuali :
a. Dimiliki Bank baik lokal dan asing
b. Memiliki peringkat yang diterbitkan Lembaga pemeringkat paling kurang setara
dengan peringkat investasi
c. Diterbitkan dalam bentuk Medium Term Notes (MTN), Floating Rate Notes (FRN),
dan obligasi selain obligasi subordinasi
d. Ditawarkan kepada public melalui penawaran umum (public offering);
118. Trend dimana reference currency cenderung melemah terhadap non-reference currency
disebut :
a. Bullish trend
b. Panda trend
c. Bearish trend
d. Side ways trend
119. Satuan kerja yang memiliki fungsi pengawasan atas Dealers yang melakukan transaksi
pasar keuangan secara langsung secara harian :
a. Compliance Group
b. Satuan Kerja Back Office
c. Satuan Kerja Middle Office
d. Satuan Kerja Front Office
120. Saldo giro BI akhir hari boleh di bawah saldo rata-rata dengan syarat sebagai berikut,
kecuali :
a. Dibawah saldo minimum harian
b. Saldo rata rata pada periode tersebut tidak melanggar
c. Saldo rata rata pada periode tersebut diatas ketentuan
d. Diatas saldo minimum harian
121. Untuk perhitungan GWM masa laporan minggu I April 2018, menggunakan posisi rata-
rata DPK :
a. Minggu III Maret 2018
b. Minggu IV Maret 2018
c. Minggu I Maret 2018
d. Minggu II Maret 2018
122. Satuan Kerja yang memiliki fungsi pengawasan atas karyawan yang melakukan
pengukuran dan monitoring risiko atas transaksi pasar keuangan secara langsung harian :
a. Satuan Kerja Middle Office
b. Satuan Kerja Back Office
c. Compliance Group
d. Satuan Kerja Front Office
123. Pemenuhan GWM Primer secara rata-rata hanya dapat dipenuhi setelah Bank memenuhi :
a. GWM Primer secara harian
b. GWM LFR
c. Batas atas dan bawah LFR target
d. GWM Sekunder dan GWM LFR
124. GWM sekunder adalah berupa
a. dana berupa saldo di rekening giro bank umum
b. surat berharga korporasi
c. dana berupa saldo di rekening giro bank indonesia
d. surat berharga negara yang di miliki
125. Yang termasuk Giro Wajib Minimum (GWM) Rupiah adalah seperti di bawah ini,
kecuali :
a. GWM Tertier
b. GWM LFR
c. GWM Sekunder
d. GWM Primer
126. Faktor Sentimen Pasar dalam analisa pasar adalah
a. Merupakan kecendrungan pasar (market feel) untuk menggerakkan harga
ke arah tertentu
b. Faktor yang berhubungan dengan masalah ekonomi, politik suatu negara, termasuk
bencana alam, dsb
 c. Berkaitan dengan gerakan harga yang terjadi di masa lalu yang ditampilkan dalam
bentuk chart / grafik dan diyakini akan terulang kembali
d. Menunjukkan kecenderungan pergerakan harga di pasar
127. Salah satu alasan melakukan transaksi forex adalah untuk tujuan commercial, yaitu :
a. menghindarkan risiko kerugian yg disebabkan adanya perubahan kurs atau suku
bunga serta untuk perhitungan biaya yg lebih pasti
b. harapan untuk memperoleh keuntungan dari perubahan kurs atau suku bunga yg akan
terjadi
c. memanfaatkan kelebihan dana/asset dalam portfolio berjangka panjang dengan
harapan untuk memperoleh value added di masa mendatang
d. kebutuhan produk treasury untuk membiayai transaksi perdagangan
luar negeri (transaksi ekspor atau impor) nasabah
128. Pihak yang berperan sebagai otoritas moneter yang berfungsi menjaga stabilitas nilai
tukar pada masing-masing negara dengan berbagai kebijakan moneter, adalah
a. Bank Sentral
b. Lembaga Penjamin Simpanan
c. Otoritas Jasa Keuangan
d. Pemerintah
129. Mata uang pertama yang muncul dalam suatu pasangan mata uang (currency pair) disebut
a. currency pair
b. bid currency
c. reference currency
d. non reference currency
130. Berdasarakan pembagian kuponnya, berikut ini yang bukan merupakan istilah jenis
kupon yang dibayarkan pada obligasi:
a. Fixed rate bonds
b. Floating rate bonds
c. Zero coupon bonds
d. Step up bonds
131. Faktor fundamental dalam analisa pasar adalah :
a. Faktor yang berhubungan dengan masalah ekonomi, politik suatu negara,
termasuk bencana alam, dsb
b. Berkaitan dengan gerakan harga yang terjadi di masa lalu yang ditampilkan dalam
bentuk chart / grafik dan diyakini akan terulang kembali
c. Menunjukkan kecenderungan pergerakan harga di pasar
d. Merupakan kecendrungan pasar (market feel) untuk menggerakkan harga ke arah
tertentu
132. Salah satu alasan melakukan transaksi forex adalah untuk tujuan investasi, yaitu
a. menghindarkan risiko kerugian yg disebabkan adanya perubahan kurs atau suku
bunga serta untuk perhitungan biaya yg lebih pasti
 b. harapan untuk memperoleh keuntungan dari perubahan kurs atau suku bunga yg akan
terjadi
c. memanfaatkan kelebihan dana/asset dalam portfolio berjangka panjang
dengan harapan untuk memperoleh value added di masa mendatang
d. kebutuhan produk treasury untuk membiayai transaksi perdagangan luar negeri
(transaksi ekspor atau impor) nasabah
133. Salah satu alasan melakukan transaksi forex adalah untuk tujuan hedging, yaitu
a. menghindarkan risiko kerugian yg disebabkan adanya perubahan kurs
atau suku bunga serta untuk perhitungan biaya yg lebih pasti
b. memanfaatkan kelebihan dana/asset dalam portfolio berjangka panjang dengan
harapan untuk memperoleh value added di masa mendatang
c. harapan untuk memperoleh keuntungan dari perubahan kurs atau suku bunga yg akan
terjadi
d. kebutuhan produk treasury untuk membiayai transaksi perdagangan luar negeri
(transaksi ekspor atau impor) nasabah
134. Dalam memenuhi kebutuhannya sendiri, Bank melakukan transaksi FX dengan tujuan-
tujuan berikut, kecuali :
a. Pengelolaan Aset dan Liabilitas (Asset-Liability Management)
b. Spekulasi
c. Lindung Nilai (Hedging)
d. Trading
135. Obligasi memiliki beragam fitur. Fitur obligasi yang memberikan hak kepada penerbit
untuk membeli kembali obligasi pada harga tertentu sepanjang umur obligasi, biasanya
penerbit akan membayar premi kepada investor obligasi pada saat obligasi di-called oleh
penerbit disebut
a. Convertible
b. Step up
c. Callable
d. Puttable
136. Point and Figure adalah salah satu jenis
a. Chart
b. Sentiment
c. Indicator
d. Trend
137. Jenis transaksi FX yang melibatkan pertukaran fisik mata uang adalah :
a. Spot
b. Today
c. Swap
d. Banknotes
138. Sebuah bank melakukan pembelian satu juta dolar AS saat kurs USD/IDR 13.150.
Kemudian bank tersebut melakukan penjualan satu juta dolar AS saat kurs USD/IDR
13.250. Maka bank tersebut membukukan :
a. Realized profit Rp. 100 juta
b. Unrealized profit Rp. 100 juta
c. realized loss Rp. 100 juta
d. unrealized loss Rp 100 juta
139. Faktor Teknikal dalam analisa pasar adalah :
a. Berkaitan dengan gerakan harga yang terjadi di masa lalu yang ditampilkan
dalam bentuk chart / grafik dan diyakini akan terulang kembali
b. Menunjukkan kecenderungan pergerakan harga di pasar
c. Merupakan kecendrungan pasar (market feel) untuk menggerakkan harga ke arah
tertentu
d. Faktor yang berhubungan dengan masalah ekonomi, politik suatu negara, termasuk
bencana alam, dsb
140. Sebutan dari posisi yang tercipta setelah menutup posisi long/short sebelumnya disebut :
a. trend
b. Buy
c. Square
d. Sell
141. Yang menunjukkan jumlah unit yang harus dipertukarkan untuk memperoleh 1 (satu) unit
reference currency dalam kuotasi adalah
a. Bid dan Offer
b. Pips
c. Non Reference Currency
d. Gain dan Loss
142. Yang dimaksud Neraca Pembayaran dalam Analisa Fundamental adalah
a. total produksi barang dan jasa yang dihasilkan oleh penduduk satu negara dalam satu
kurun waktu tertentu
b. aliran dana masuk dan keluar akibat transaksi perdagangan internasional
c. suku bunga acuan yang ditetapkan oleh regulator
d. tingkat kenaikan harga barang-barang pada umumnya dalam kurun waktu tertentu
143. Berikut adalah perusahaan-perusahaan INTERNASIONAL pemeringkat surat berharga
(securities):
a. Standard and Poor’s
b. Moodys
c. Semua jawaban benar
d. Fitch
144. Berikut merupakan pernyataan yang benar terkait faktor fundamental yang
mempengaruhi pergerakan mata uang, kecuali :
 a. GDP naik cenderung memperkuat mata uang
b. Inflasi naik cenderung memperkuat mata uang
c. Defisit neraca pembayaran cenderung memperlemah mata uang
d. Inflasi turun cenderung memperkuat mata uang
145. Yang tidak termasuk dalam produk derivatif adalah
a. Spot
b. Interest Rate Swap
c. Forward
d. Cross Currency Swap
146. Selain Forex Market, technical analysis juga digunakan dalam menganalisa pasar di
bawah ini, kecuali :
a. Capital Market
b. Stock Market
c. Future Market
d. Flea Market
147. Manakah diantara pernyataan-pernyataan di bawah ini yang benar :
a. Dalam jangka pendek, kenaikan suku bunga cenderung memperkuat mata uang
b. Perubahan suku bunga tidak berpengaruh apapun terhadap mata uang
c. Dalam jangka pendek, penurunan suku bunga cenderung memperkuat mata uang
d. Dalam jangka pendek, kenaikan suku bunga cenderung melemahkan mata uang
148. Manfaat dilakukannya analisa teknikal dalam menganalisa pergerakan harga di market
adalah seperti di bawah ini, kecuali :
a. Mengetahui siapa pelaku utama di market
b. Skenario Cut Loss
c. Identifikasi Level Masuk Pasar
d. Penentuan Target Laba dan Target Waktu
149. Produk derivatif yang tidak berbasis suku bunga yaitu
a. Interest Rate Swap
b. Forward Rate Agreement
c. Cross Currency Swap
d. Forward
150. Faktor-faktor yang mempengaruhi harga surat utang secara langsung, kecuali:
a. Tingkat suku bunga acuan
b. Peringkat rating penerbit surat utang
c. Inflasi
d. Tingkat pengangguran suatu Negara
151. Salah satu alasan melakukan transaksi forex adalah untuk tujuan spekulasi, yaitu
a. kebutuhan produk treasury untuk membiayai transaksi perdagangan luar negeri
(transaksi ekspor atau impor) nasabah
 b. harapan untuk memperoleh keuntungan dari perubahan kurs atau suku bunga
yg akan terjadi
c. memanfaatkan kelebihan dana/asset dalam portfolio berjangka panjang dengan
harapan untuk memperoleh value added di masa mendatang
d. menghindarkan risiko kerugian yg disebabkan adanya perubahan kurs atau suku
bunga serta untuk perhitungan biaya yg lebih pasti
152. Di bawah ini merupakan jenis-jenis periode pembayaran kupon obligasi, kecuali :
a. Weekly
b. Monthly
c. Semi Anually
d. Quarterly
153. Obligasi yang diterbitkan oleh PEMERINTAH negara tertentu dalam rangka membiayai
proyek pembangunan di wilayahnya disebut dengan:
a. Municipal Bond
b. Government Bond
c. Corporate Bond
d. Junk Bond
154. Yang dimaksud Gross National Product dalam Analisa Fundamental adalah :
a. tingkat kenaikan harga barang-barang pada umumnya dalam kurun waktu tertentu
b. aliran dana masuk dan keluar akibat transaksi perdagangan internasional
c. total produksi barang dan jasa yang dihasilkan oleh penduduk satu negara
dalam satu kurun waktu tertentu
d. suku bunga acuan yang ditetapkan oleh regulator
155. Unit terkecil dari satuan harga pada setiap currency pair disebut
a. Pips
b. Big figure
c. Offer rate
d. Reference rate
156. Di bawah ini adalah jenis-jenis obligasi berdasarkan issuer/penerbit:
a. Corporate Bond
b. Municipal Bond
c. Semua jawaban benar
d. Government Bond
157. 3 (tiga) hal yang dilakukan oleh seorang Dealer Treasury dalam melaksanakan
mekanisme transaksi valas, kecuali:
a. Melakukan analisa pasar
b. Memanage posisi
c. Mengambil posisi
d. Melakukan settlement
158. Sebuah bank melakukan pembelian satu juta dolar AS saat kurs USD/IDR 13.300.
Kemudian bank tersebut melakukan penjualan satu juta dolar AS saat kurs USD/IDR
13.250. maka bank tersebut membukukan
a. unrealized loss Rp 100 juta
b. Realized profit Rp. 100 juta
c. realized loss Rp. 50 juta
d. Unrealized profit Rp. 100 juta
159. Terkait Risk dan Return, yang menjadi pertimbangan dalam berinvestasi di obligasi
adalah hal-hal di bawah ini, kecuali:
a. Issuer
b. Peringkat (rating)
c. Cost
d. Semua jawaban benar
160. Yang dimaksud Inflasi dalam Analisa Fundamental adalah
a. suku bunga acuan yang ditetapkan oleh regulator
b. total produksi barang dan jasa yang dihasilkan oleh penduduk satu negara dalam satu
kurun waktu tertentu
c. tingkat kenaikan harga barang-barang pada umumnya dalam kurun waktu
tertentu
d. aliran dana masuk dan keluar akibat transaksi perdagangan internasional

Treasury Day 1
1. Pemenuhan GWM Primer secara rata-rata dapat dipenuhi setelah Bank memenuhi :
a. GWM LFR
b. GWM Sekunder dan GWM LFR
c. Batas atas dan bawah LFR target
d. GWM primer secara harian
2. Instrumen-instrumen pengelolaan likuiditas melalui transaksi Bank Indonesia diantaranya:
a. SBI, Deposit/Lending Facility, Term Deposit
b. Deposit Facility, Lending Facility, Money Market Placement
c. SBI, Repo/Reverse Repo SBI/SUN, Obligasi/Surat Berharga lainnya
d. Term Deposit, SBI, Forex
3. Kurs jual dari asking bank untuk menyatakan tingkat harga dimana quoting bank bersedia
membeli dari asking bank disebut :
a. Bid rate
b. Reference rate
c. Spread rate
d. Offer rate
4. Waktu yang disepakati untuk melaksanakan penyerahan/pertukaran valas disebut:
a. Deal date
b. Transaction date
c. Value date
d. Accrual date
5. Dalam kegiatan transaksi treasury posisi market risk sebagai:
a. Head Office
b. Front Office
c. Back Office
d. Middle Office
6. Faktor-faktor yang mempengaruhi Posisi devisa netto suatu bank adalah hal-hal dibawah
ini, kecuali:
a. Biaya dan pendapatan dalam valas
b. Penghapusan kredit valas (write off)
c. Jual beli valas
d. Jumlah outlet money changer yang dimiliki
7. Seluruh bank umum yang beroperasi di Indonesia wajib mengelola dan memelihara
Posisi Devisa Netto (PDN) maksimal sebesar :
a. 15% dari modal
b. 20% dari modal
c. 25% dari modal
d. 30% dari modal
8. Pihak dalam transaksi perdagangan FX yang memberikan harga kepada pihak lain disebut:
a. Counter party
b. Asking party
c. Quoting party
d. Third party
9. Dalam rangka pemenuhan likuiditas dan kebutuhan nasabah, treasury melakukan
aktivitas dealing yang meliputi transaksi-transaksi berikut, kecuali :
a. Derivatives
b. Fixed Income Securities
c. Forex
d. Logam mulia

10. Batas atas GWM LFR dapat menjadi 94 persen jika :

a. Rasio UMKM 2018 di atas 20 persen
b. NPL UMKM gross di bawah 5 persen
c. Rasio UMKM 2018 di 15 persen
d. NPL total gross di bawah 5 persen
e. Dikelola harian oleh Bank

11. Berikut adalah sanksi terhadap bank yang mengalami kekurangan GWM, kecuali :
a. Denda
b. Tidak boleh ikut kliring
c. Turunnya kredibilitas bank
d. Surat teguran
12. Apabila nasabah melakukan transaksi forex dengan valuta foward, maka :
a. Settlement date sama dengan deal date tambah 3 atau lebih
b. Settlement date sama dengan deal date tambah 1
c. Settlement date sama dengan deal date
d. Settlement date sama dengan deal date tambah 2

13. Apabila nasabah melakukan transaksi forex dengan valuta TOD, maka :
a. Settlement date sama dengan deal date tambah 3 atau lebih
b. Settlement date sama dengan deal date tambah 1
c. Settlement date sama dengan deal date
d. Settlement date sama dengan deal date tambah azas

Treasury Day 2

1. Obligasi yang diterbitkan oleh PEMERINTAH negara tertentu dalam rangka

membiayai proyek pembangunan di wilayahnya disebut dengan:
a. Corporate bond
b. Municipal bond
c. Government bond
d. Junk bond

2. Berikut adalah fungsi dan tanggung jawab treasury marketing, kecuali :

a. Mendukung treasury group dalam mendapatkan profit dari transaksi treasury yang
dilakukan dengan nasabah
b. Meningkatkan hubungan baik dengan nasabah
c. Memasarkan seluruh produk treasury (plain vanilla, derivative, dan structured
product) kepada nasabah
d. Melakukan transaksi interbank
3. Faktor sentiment pasar dalam analisa pasar adalah :
a. Merupakan kecenderungan pasar (market feel) untuk menggerakan
harga ke arah tertentu
b. Menunjukan kecenderungan pergerakan harga di pasar
c. Faktor yang berhubungan dengan masalah ekonomi, politik suatu negara,
termasuk bencana alam, dsb
d. Berkaitan dengan gerakan harga yang terjadi di masa lalu yang ditampilkan dalam
bentuk chart/grafik dan diyakini akan terulang kembali
4. Faktor yang melatarbelakangi terjadinya perbedaan nilai mata uang antar negara
adalah karena diantara negara-negara tersebut terjadi :
a. Perbedaan kemampuan
b. Semua jawaban benar
c. Persaingan
d. Saling ketergantungan
 5. GDP, inflasi, dan suku bunga termasuk faktor yang mempengaruhi pergerakan kurs,
khususnya faktor:
a. Politik
b. Fundamental ekonomi (makro)
c. Keamanan
d. Social budaya

6. Dalam memenuhi kebutuhannya sendiri, Bank melakukan transaksi FX dengan

tujuan-tujuan berikut, kecuali :
a. Lindung nilai (Hedging)
b. Trading
c. Pengelolaan asset dan liabilitas (Asset-liability management)
d. Spekulas

34. Yang tidak termasuk dalam produk derivative adalah :

a. Interest rate swap
b. Spot
c. Cross currency swap
d. Forward

DAY 1

1. Satuan kerja yang memiliki fungsi pengawasan atas karyawan yang melakukan
penyelesaian transaksi pasar keuangan secara langsung secara harian :
a. Satuan kerja middle office
b. Compliance group
c. Satuan kerja front office
d. Satuan kerja back office

2. Pemenuhan GWM Primer secara rata-rata hanya dapat dipenuhi setelah bank memenuhi :
a. GWM LFR
b. GWM sekunder dan GWM LFR
c. Batas atas dan bawah LFR Target
d. GWM primer secara harian

3. Apabila KPMM (Kewajiban penyediaan modal minimum) diatas 14 Persen, maka :

a. Batas bawah GWM LFR menjadi 94 persen
b. Batas bawah GWM LFR hilang
c. Batas atas GWM LFR menjadi hilang
d. Batas atas GWM LFR menjadi 94 persen

4. Untuk perhitungan GWM masa laporan minggu I april 2018, menggunakan posisi rata-rata
DPK :
a. Minggu IV Maret 2018
b. Minggu I Maret 2018
c. Minggu III Maret 2018
d. Minggu II Maret 2018
5. Berikut adalah sanki terhadap bank yang mengalami kekurangan GWM, kecuali :
a. Surat teguran
b. Turunnya kredibilitas bank
c. Denda
d. Tidak boleh ikut kliring

6. Yang termasuk GWM rupiah adalah seperti dibawah kecuali :

a. GWM primer
b. GWM Tersier
c. GWM LFR
d. GWM Sekunder

7. Kurs beli dari asking bank untuk menyatakan tingkat harga dimana asking bank bersedia
membeli dari qouting bank disebut :
a. Offer rate
b. Reference rate
c. Bid rate
d. Spread rate

8. 3 (tiga) hal yang dilakukan oleh seorang dealer treasury dalam melaksanakan mekanisme
transaksi valas, kecuali :
a. Mengambil posisi
b. Melakukan settlement
c. Memanage posisi
d. Melakukan Analisa pasar

9. Berikut adalah beberapa factor yang mendorong terjadinya transaksi forex diantara pelaku
pasar, kecuali :
a. Untuk membayar tagihan / kewajiban dalam valuta asing
b. Untuk melakukan lindung nilai (hedging)
c. Untuk membiayai transaksi perdagangan luar negeri
d. Untuk memperbanyak transaksi rekening agar terlihat banyak aktifitas

10. Jika hari rabu merupakan hari libur untuk kota Tokyo, maka :
e. Transaksi spot NZD / USD yang terjadi hari senin, valutanya hari rabu
f. Transaksi spot GBP / USD yang terjadi hari senin, valutanya hari rabu
g. Transaksi spot USD / JPY yang terjadi hari senin, valutanya hari kamis
h. Semua jawaban benar

11. Yang termasuk dalam cash transaction forex adalah, kecuali

a. Today
b. Spot
c. Foward
d. Tomorrow