18 | INVESTOR DAILY KAMIS 27 APRIL 2023

LAPORAN KEUANGAN
PT BANK TABUNGAN NEGARA (PERSERO) Tbk.
LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI LAPORAN ARUS KAS
Per 31 Maret 2023 dan 31 Desember 2022 Periode 1 Januari s/d 31 Maret 2023 dan 2022 Per 31 Maret 2023 dan 31 Desember 2022 Periode 1 Januari s/d 31 Maret 2023 dan 2022
(Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS-POS 31 Mar 2023 31 Des 2022 No. POS-POS 31 Mar 2023 31 Mar 2022 No. POS-POS 31 Mar 2023 31 Des 2022 POS-POS 31 Mar 2023 31 Mar 2022
(Tidak Diaudit) (Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
ASET PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL I. Tagihan Komitmen ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
1. Kas 1.866.807 1.661.533 A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Fasilitas pinjaman/pembiayaan yang belum ditarik - - Penerimaan bunga, bagi hasil dan marjin 6.666.807 5.504.227
2. Penempatan pada Bank Indonesia 33.228.840 37.992.835 2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan derivatif/forward 2.167.204 2.641.853 Penerimaan kredit yang telah dihapusbukukan 120.323 81.000
1. Pendapatan Bunga 6.675.916 6.051.864
3. Penempatan pada bank lain 1.525.724 1.872.318 3. Lainnya - - Pembayaran bunga dan bonus, provisi dan komisi (3.732.233) (2.605.793)
2. Beban Bunga 3.555.240 2.477.866
4. Tagihan spot dan derivatif/forward 25.711 103.939 Pembayaran pajak penghasilan badan (190.631) (190.405)
5. Surat berharga yang dimiliki 55.756.383 53.688.141 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 3.120.676 3.573.998 II. Kewajiban Komitmen Beban operasional lainnya - neto (1.821.134) (598.734)
6. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - Pendapatan (beban) bukan operasional lainnya - neto (118.633) 19.142
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Fasilitas kredit/pembiayaan yang belum ditarik
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - 1.434.190 Penerimaan kas sebelum perubahan aset dan liabilitas operasi 924.499 2.209.437
a. Committed 239.860 80.128
8. Tagihan akseptasi 785.365 420.562 1. Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan) nilai wajar aset keuangan 99.748 (90.245) b. Uncommitted 18.490.236 15.029.853 Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi :
9. Kredit yang diberikan 267.122.798 266.657.565 2. Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan) nilai wajar liabilitas keuangan - - 2. Irrevocable L/C yang masih berjalan 59.993 221.484
10. Pembiayaan Syariah 32.625.248 31.624.139 3. Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset keuangan 99.076 161.261 Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi :
3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan derivatif/forward 2.137.915 2.477.048
11. Penyertaan modal - - 4. Keuntungan (kerugian) transaksi spot dan derivatif/forward (realised) 2.325 (3.125) 4. Lainnya 13.256 13.100 Efek-efek yang diukur pada nilai wajar
12. Aset keuangan lainnya 11.791.587 10.756.035 5. Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan equity method - - melalui laporan laba rugi 201.416 (51.114)
13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 6. Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi valuta asing (114.420) 25.606 III. Tagihan Kontinjensi Obligasi pemerintah yang diukur pada nilai wajar
a. Surat berharga yang dimiliki (2.010) (2.399) 7. Pendapatan Dividen - - 1. Garansi yang diterima 1.088.844 350.713 melalui laporan laba rugi (2.689.721) (5.403.128)
b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah (15.461.174) (15.674.923) 8. Komisi/provisi/fee dan administrasi 312.779 297.818 2. Lainnya 9.465.161 5.169.262 Tagihan Akseptasi (364.803) (321.589)
c. Lainnya (1.936) (1.883) 9. Pendapatan Lainnya 361.512 94.640 Tagihan Derivatif 78.228 -
14. Aset tidak berwujud - - IV. Kewajiban Kontinjensi Kredit yang diberikan dan pembiayaan/piutang syariah (2.448.928) (2.807.648)
10. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 750.770 785.792
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - Aset lain-lain (1.339.242) (1.120.673)
11. Kerugian terkait risiko operasional - - 1. Garansi yang diberikan 1.530.964 948.495
15. Aset tetap dan inventaris 10.741.146 10.599.848 12. Beban tenaga kerja 849.293 834.862 2. Lainnya - -
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (4.376.241) (4.246.045) Kenaikan (penurunan) dalam liabilitas operasi :
13. Beban promosi 104.487 80.698
16. Aset non produktif 14. Beban lainnya 1.158.595 1.370.453 Liabilitas segera 879.831 538.281
a. Properti terbengkalai 1.410 1.410
Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih (2.102.125) (2.585.850)
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) Simpanan dari nasabah
b. Aset yang diambil alih 77.591 77.591 Periode 31 Maret 2023 dan 2022 Giro 12.989.715 2.891.184
c. Rekening tunda - - LABA (RUGI) OPERASIONAL 1.018.551 988.148 (Dalam Jutaan Rupiah) Giro Wadiah 423.154 589.444
d. Aset antarkantor - - Tabungan (2.605.460) (6.237.761)
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
17. Aset lainnya 5.800.258 5.183.456 31 Mar 2023 31 Mar 2022 Tabungan Wadiah 37.073 130.679
KETERANGAN (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - - Deposito berjangka (13.729.059) (840.516)
TOTAL ASET 401.507.507 402.148.312 2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (4.213) (6.464) I. MODAL INTI (Tier 1) 24.337.411 18.178.176 Simpanan dari bank lain 1.193.359 (27.209)
LIABILITAS DAN EKUITAS LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (4.213) (6.464) 1. Modal Inti Utama (Common Equity Tier - CET 1) 24.337.411 18.178.176 Liabilitas Akseptasi 364.803 321.589
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 1.014.338 981.684 1.1. Modal Disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 7.017.222 5.295.000 Liabilitas lain-lain (447.311) (66.213)
LIABILITAS Dana syirkah temporer 507.109 (1.982.759)
1.2. Cadangan Tambahan Modal 20.169.474 15.569.229
1. Giro 127.404.791 114.006.513 Pajak penghasilan
1.2.1 Faktor Penambah 21.272.497 16.198.291 Kas Neto Diperoleh dari (digunakan untuk) Aktivitas Operasi (6.025.337) (12.177.996)
2. Tabungan 39.404.581 42.195.160 a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- (193.925) (331.165) 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 3.508.565 3.307.991
3. Deposito 152.798.232 165.735.643 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (19.525) 123.905 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
4. Uang Elektronik - - LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 800.888 774.424 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar
aset keuangan yang diukur pada nilai wajar Penerimaan saat jatuh tempo dari efek-efek yang diukur
5. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - pada biaya perolehan diamortisasi 773 837
melalui penghasilan komprehensif lain - -
6. Liabilitas kepada bank lain 1.350.237 179.182 LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS - - Perolehan aset tetap (188.467) (90.773)
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 3.508.565 3.307.991
7. Liabilitas spot dan derivatif/forward - - 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 17.763.932 12.890.300 Penjualan (Pembelian) efek-efek diukur pada nilai wajar
8. Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1.2.1.2.1 Agio 4.465.565 2.054.454 melalui penghasilan komprehensif lain (487.978) 345.842
9. Liabilitas akseptasi 785.365 420.562 1.2.1.2.2 Cadangan umum 4.621.242 4.621.242 Penjualan (Pembelian) Obligasi pemerintah yang diukur pada nilai wajar
10. Surat berharga yang diterbitkan 6.644.812 8.652.260 1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 7.876.237 5.440.180
melalui penghasilan komprehensif lain 165.919 (2.151.622)
a. Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap - - 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 800.888 774.424
11. Pinjaman/Pembiayaan yang diterima 34.220.946 33.979.224 Pembelian obligasi pemerintah yang diukur pada biaya perolehan diamortisasi - (432.499)
b. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari pengukuran kembali 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - -
12. Setoran Jaminan 9.787 9.872 1.2.1.2.6 Lainnya - - Penerimaan obligasi pemerintah yang diukur pada biaya perolehan diamortisasi 1.282.876 -
13. Liabilitas antar kantor - - atas program pensiun manfaat pasti (91.084) 231.063 1.2.2 Faktor Pengurang (1.103.023 ) (629.062) Pembelian efek-efek yang diukur pada biaya perolehan diamortisasi (274.842) (31.226)
14. Liabilitas lainnya 11.264.311 11.060.542 c. Lainnya 22.771 (57.766) 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya (1.024.022 ) (547.027) Penempatan Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali 1.434.190 1.598.325
15. Kepentingan Minoritas (Minority interest) - - 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - -
2. Pos-Pos yang Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar Kas Neto diperoleh dari (digunakan untuk) Aktivitas Investasi 1.932.471 (761.116)
TOTAL LIABILITAS 373.883.062 376.238.958 a. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian aset keuangan yang diukur pada nilai wajar
melalui penghasilan komprehensif lain (1.024.022 ) (547.027) ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) (79.001 ) (82.035) Pembayaran atas surat-surat berharga yang diterbitkan jatuh tempo (2.008.284) (164)
EKUITAS
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai wajar aset keuangan 1.2.2.2.1 Disagio - - Penerimaan atas efek - efek yang dijual dengan janji dibeli kembali - 592.326
16. Modal Disetor
instrumen hutang yang diukur pada nilai wajar 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - Pembayaran dividen (609.015) (237.623)
a. Modal dasar 7.017.222 10.239.216 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - -
melalui penghasilan komprehensif lain 196.203 (820.120) Penerimaan dari Pinjaman yang Diterima 446.231 825.508
b. Modal yang belum disetor -/- - (4.944.216) 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penilaian
c. Lainnya 18.570 186.684 Pembayaran dari Pinjaman yang Diterima - (2.372.564)
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - Kualitas Aset (PPKA) dan Cadangan Kerugian
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK 146.460 (460.139) Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif - - Pembayaran Liabilitas Sewa (18.140) (26.942)
17. Tambahan modal disetor
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar Penerbitan Saham 1.376.759 -
a. Agio 4.465.565 2.054.454 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 947.348 314.285 dari instrumen keuangan dalam trading book - - Kas Neto (digunakan untuk) Diperoleh dari Aktivitas Pendanaan (812.449) (1.219.459)
b. Disagio -/- - - 1.2.2.2.6 PPKA non-produktif (79.001 ) (82.035)
c. Dana setoran modal - 2.756.575 1.2.2.2.7 Lainnya - -
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada: KENAIKAN (PENURUNAN) NETO KAS DAN SETARA KAS (4.905.315) (14.158.571)
d. Lainnya - - 1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - -
- Pemilik 800.888 774.424
18. Penghasilan komprehensif lain 1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama (2.849.285 ) (2.686.053) KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE 41.526.686 41.229.907
- Kepentingan Non Pengendali - - 1.4.1 Perhitungan Pajak Tangguhan (Deferred Tax) (2.849.285 ) (2.686.053)
a. Keuntungan 3.508.565 3.508.565 KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE 36.621.371 27.071.336
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 800.888 774.424 1.4.2 Goodwill - -
b. Kerugian -/- (1.505.750) (1.652.210) 1.4.3 Aset tidak berwujud - -
19. Cadangan 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - Rincian kas dan setara kas akhir periode adalah sebagai berikut :
a. Cadangan Umum 4.621.242 4.621.242 Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada: 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - Kas 1.866.807 1.489.802
b. Cadangan Tujuan 840.476 840.476 - Pemilik 947.348 314.285 1.4.6 Eksposur Sekuritisasi - - Giro pada Bank Indonesia 19.472.605 12.360.491
20. Laba/rugi - Kepentingan Non Pengendali - - 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti Utama lainnya - - Giro pada bank lain 1.525.663 1.661.655
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau tier 2
a. Tahun-tahun lalu 7.876.237 5.440.179 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 947.348 314.285 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - jangka waktu jatuh tempo
pada bank lain - -
b. Tahun berjalan 800.888 3.045.073 1.4.7.2 Kepemilikan silang entitas lain yang diperoleh berdasarkan tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 13.756.296 11.559.388
c. Dividen yang dibayarkan -/- - - TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - peralihan karena hukum, hibah atau hibah wasiat - - Jumlah Kas dan Setara Kas 36.621.371 27.071.336
1.4.7.3 Eksposur yang menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 27.624.445 25.909.354 settlement (settlement risk) - Non Delivery Versus Payment - -
DIVIDEN - - 1.4.7.4 Eksposur di Perusahaan Anak yang melakukan kegiatan
TOTAL EKUITAS 27.624.445 25.909.354 Catatan :
usaha berdasarkan prinsip syariah (apabila ada) - -
1) Informasi keuangan per tanggal 31 Maret 2023 dan 31 Maret 2022 tidak diaudit. Informasi keuangan
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 401.507.507 402.148.312 LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) 57 73 2. Modal Inti Tambahan (Additional Tier - AT 1) - - per 31 Desember 2022 diambil dari Laporan Keuangan per 31 Desember 2022 dan untuk tahun
yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar
2.1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh KAP Purwantono, Sungkoro & Surja
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA 2.2. Agio / Disagio - - (“PSS”) (firma anggota Ernst & Young Global Limited) dengan rekan penanggung jawab adalah
2.3. Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan: - - Muhammad Kurniawan, auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh
Per 31 Maret 2023 Dan 2022 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau tier 2 Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit tanpa modifikasian, sebagaimana tercantum
(Dalam Jutaan Rupiah) pada bank lain - - dalam laporannya tanggal 17 Februari 2023 yang tidak tercantum dalam publikasi ini.
2.3.2 Kepemilikan silang entitas lain yang diperoleh berdasarkan
31 Maret 2023 (Tidak Diaudit) 31 Maret 2022 (Tidak Diaudit) peralihan karena hukum, hibah atau hibah wasiat - -
2) Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan ketentuan sebagai berikut :
No. POS-POS a) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.37/POJK.03/2019 tanggal 19 Desember 2019 tentang
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank”.
II. MODAL PELENGKAP (Tier 2) 5.173.127 6.749.931
I. PIHAK TERKAIT b) Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.9/SEOJK.03/2020 tanggal 30 Juni 2020 tentang
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 3.689.163 5.380.969 “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”.
2. Agio/Disagio - -
1. Penempatan pada bank lain c) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang
3. Cadangan umum PPKA aset produktif yang wajib dibentuk “Perubahan atas POJK Nomor 11/POJK.03/2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 1.483.964 1.368.962
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - Minimum Bank Umum”.
4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap - -
2. Tagihan spot dan derivatif/forward d) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 14/POJK.04/2022 tanggal 18 Agustus 2022 tentang
4.1. Sinking Fund - - “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”.
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - 4.2. Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - -
e) Peraturan No.VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 4.3. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan Keuangan - BAPEPAM-LK No.KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan
3. Surat Berharga yang dimiliki karena hukum, hibah atau hibah wasiat - - Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik”.
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - Total Modal 29.510.538 24.928.107 f) Surat Otoritas Jasa Keuangan No. S-2/PB.11/2020 Tanggal 20 Januari 2020 Perihal Perubahan
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - Format Laporan Publikasi.
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji 31 Mar 2023 31 Mar 2022 KETERANGAN 31 Mar 2023 31 Mar 2022 3) Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai dengan
dibeli kembali (Repo) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM terakhir dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 38/POJK.03/2019 tanggal 19 Desember
2019 tentang perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2018 tentang
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - ATMR RISIKO KREDIT 118.717.084 109.516.981 Rasio CET 1 (%) 17,50% 13,23%
Batas Maksimum Pemberian Kredit dan Penyediaan Dana Besar Bagi Bank Umum.
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli ATMR RISIKO PASAR 2.499.789 4.743.060 Rasio Tier 1 (%) 17,50% 13,23%
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) ATMR RISIKO OPERASIONAL 17.889.426 23.110.793 Rasio Tier 2 (%) 3,71% 4,92% 4) Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per 31 Maret 2023, 31 Desember 2022 dan 31 Maret 2022
TOTAL ATMR 139.106.299 137.370.834 Rasio KPMM (%) 21,21% 18,15% adalah masing-masing sebesar Rp. 14.994,50 , Rp. 15.567,50 dan Rp. 14.369,00.
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - 5) Laba per saham dasar dihitung dengan membagi laba tahun berjalan dengan jumlah rata-rata
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9,40% 9,25% CET 1 untuk Buffer 11,50% 7,23%
tertimbang jumlah lembar saham biasa yang beredar selama tahun yang bersangkutan.
6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan
Dari CET1 (%) 6,00% 6,00% Capital Conservation Buffer 2,500% 0,000%
yang diberikan Dari AT1 (%) 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer 0,000% 0,000%
PENGURUS BANK
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Dari Tier 2 (%) 3,40% 3,25% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 1,000% 1,000%
Menengah (UMKM) KOMISARIS
Komisaris Utama/Independen : Chandra M. Hamzah
i. Rupiah - - - - - - - - - - - -
Wakil Komisaris Utama/Independen : Iqbal Latanro
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - LAPORAN RASIO KEUANGAN Komisaris : Andin Hadiyanto
b. Bukan debitur UMKM Per 31 Maret 2023 Dan 2022 Komisaris : Herry Trisaputra Zuna
i. Rupiah 101.640 1.348 - - 133 103.121 133.514 3.032 - 29 835 137.410 Komisaris : Himawan Arief Sugoto
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 31 Mar 2023 31 Mar 2022 Komisaris : Mohamad Yusuf Permana*
No. RASIO (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
c. Kredit yang direstrukturisasi Komisaris Independen : Armand B. Arief
i. Rupiah - - - - - - - - - - - - Rasio Kinerja Komisaris Independen : Ahdi Jumhari Luddin
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - Komisaris Independen : Sentot A. Sentausa
8. Penyertaan modal - - - - - - - - - - - - 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 21,21% 18,15%
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah DIREKSI
9. Tagihan Lainnya - - - - - - - - - - - -
terhadap total aset produktif dan aset non produktif 2,87% 2,89% Direktur Utama : Nixon L.P. Napitupulu**
10. Komitmen dan kontinjensi
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,85% 2,87% Wakil Direktur Utama : Oni Febriarto Rahardjo***
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan Direktur Finance : Nofry Rony Poetra
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - terhadap aset produktif 4,32% 4,37% Direktur Assets Management : Elisabeth Novie Riswanti
5. NPL gross 3,54% 3,60% Direktur Human Capital, Compliance, and Legal : Eko Waluyo
II. PIHAK TIDAK TERKAIT 6. NPL net 1,46% 1,28% Direktur Risk Management : Setiyo Wibowo
7. Return on Asset (ROA) 1,02% 1,07% Direktur Distribution and Funding : Jasmin
1. Penempatan pada bank lain
8. Return on Equity (ROE) 13,08% 16,91% Direktur IT and Digital : Andi Nirwoto
a. Rupiah 427.286 - - - - 427.286 1.018.858 - - - - 1.018.858 Direktur Consumer : Hirwandi Gafar
9. Net Interest Margin (NIM) 3,51% 4,29%
b. Valuta Asing 1.096.734 - - - 1.704 1.098.438 1.000.686 - - - 1.672 1.002.358 Direktur Institutional Banking : Hakim Putratama****
10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 86,51% 85,10%
2. Tagihan spot dan derivatif/forward
11. Cost to Income Ratio (CIR) 47,41% 45,02%
a. Rupiah - - - - - - 41.163 - - - - 41.163 12. Loan to Deposit Ratio (LDR) 93,79% 95,39% DEWAN PENGAWAS SYARIAH
b. Valuta Asing 25.711 - - - - 25.711 - - - - - - Ketua : M. Quraish Shihab
3. Surat Berharga yang dimiliki Kepatuhan (Compliance) Anggota : Mohammad Bagus Teguh Perwira
a. Rupiah 51.010.016 48.611 4.136 5.185 52.229 51.120.177 48.774.746 43.763 4.372 6.317 60.811 48.890.009 1. a. Persentase pelanggaran BMPK
b. Valuta Asing 4.636.206 - - - - 4.636.206 5.749.746 - - - - 5.749.746 i. Pihak terkait 0,00% 0,00% PEMEGANG SAHAM
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji i. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%
dibeli kembali (Repo) b. Persentase pelampauan BMPK Pemegang Saham Pengendali (PSP)
a. Rupiah - - - - - - 636.754 - - - - 636.754 i. Pihak terkait 0,00% 0,00% - Pemerintah Republik Indonesia : 60,00%
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - i. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) : Nihil
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli 2. Giro Wajib Minimum (GWM) Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( 5%) : Nihil
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. GWM Utama Rupiah
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - 1.) Konvensional
- Harian 0,09% 0,05% * Diangkat sebagai anggota Dewan Komisaris PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk berdasarkan
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - hasil keputusan RUPS Luar Biasa Perseroan tanggal 11 Januari 2023 dan berlaku efektif setelah
6. Tagihan Akseptasi 785.365 - - - - 785.365 775.729 - - - - 775.729 - Rata - rata 7,10% 5,00% mendapatkan persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas penilaian Kemampuan dan
7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan 2.) Syariah 7,74% 4,23% Kepatutan (Fit & Proper Test) dan memenuhi peraturan perundang-undangan yang berlaku.
b. GWM Valuta Asing (Harian) 4,74% 4,39% ** Menerima pengalihan tugas sebagai Direktur Utama PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk
yang diberikan
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 2,72% 3,82% berdasarkan hasil keputusan RUPS Tahunan Perseroan tanggal 16 Maret 2023 dan berlaku efektif
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan
setelah mendapatkan persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas penilaian Kemampuan
Menengah (UMKM) dan Kepatutan (Fit & Proper Test) dan memenuhi peraturan perundang-undangan yang berlaku.
i Rupiah 3.889.635 235.448 32.531 59.950 1.374.121 5.591.685 7.467.348 2.193.814 98.517 133.710 3.192.847 13.086.236
ii Valuta asing - - - - - - - - - - - -
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF *** Diangkat sebagai Wakil Direktur Utama PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk berdasarkan
hasil keputusan RUPS Tahunan Perseroan tanggal 16 Maret 2023 dan berlaku efektif setelah
b. Bukan debitur UMKM Per 31 Maret 2023 (Tidak Diaudit) mendapatkan persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas penilaian Kemampuan dan
i Rupiah 257.552.992 26.243.842 699.245 1.209.964 7.221.499 292.927.542 241.254.951 15.955.923 208.801 291.646 6.058.681 263.770.002 (Dalam Jutaan Rupiah) Kepatutan (Fit & Proper Test) dan memenuhi peraturan perundang-undangan yang berlaku.
ii Valuta asing 1.125.698 - - - - 1.125.698 143.186 - - - - 143.186 **** Diangkat sebagai anggota Direksi PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk berdasarkan
Tagihan dan Liabilitas
c. Kredit yang direstrukturisasi Tujuan Derivatif
hasil keputusan RUPS Tahunan Perseroan tanggal 16 Maret 2023 dan berlaku efektif setelah
i Rupiah 17.974.819 8.386.802 334.690 563.276 5.656.585 32.916.172 48.327.132 9.630.096 218.065 265.338 5.863.924 64.304.555 No. TRANSAKSI Nilai Notional mendapatkan persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas penilaian Kemampuan dan
Trading Hedging Tagihan Liabilitas Kepatutan (Fit & Proper Test) dan memenuhi peraturan perundang-undangan yang berlaku.
ii Valuta asing - - - - - - - - - - - -
8. Penyertaan modal - - - - - - - - - - - -
A. Terkait Dengan Nilai Tukar Kantor Pusat :
9. Tagihan Lainnya - - - - - - - - - - - -
10. Komitmen dan kontinjensi 1. Spot - - - - -
Menara Bank BTN
a. Rupiah 19.144.820 723.572 14.053 19.162 67.783 19.969.390 17.349.991 1.395.805 15.272 19.162 67.784 18.848.014 2. Forward - - - - - Jl. Gajah Mada No. 1 Jakarta 10130, Telp. (021) 6336789. 6332666 Fax. (021) 6346704
b. Valuta Asing 364.919 - - - - 364.919 264.339 - - - - 264.339 3. Option Kantor Cabang :
a. Jual - - - - - • A m b o n • B a l i k p a p a n • B a n d a r L a m p u n g • B a n d u n g • Bandung Timur • Bangkalan
III. INFORMASI LAIN • Banjarmasin • Banjarbaru • Batam • B a n y u w a n g i • Bekasi • Bengkulu • Bintaro Jaya • Bogor
b. Beli - - - - -
• Bumi Serpong Damai • Cibinong • Cibubur • Cikarang • Cilegon • Cimahi • Ciputat • Cirebon
1. Total aset bank yang dijaminkan : 4. Future - - - - - • Denpasar • Depok • Gresik • Gorontalo • Harapan Indah • Jakarta Cawang • Jakarta Kuningan
a. Pada Bank Indonesia - - 5. Swap - - - - - • Jakarta Harmoni • Jakarta Melawai • Jakarta Pluit • Jambi • Jayapura • Jember • Karawaci • Karawang
b. Pada pihak Lain - - 6. Lainnya 2.167.204 - 2.167.204 25.711 - • Kelapa Gading Square • Kebon Jeruk • Kediri • Kendari • Kudus • Kupang • Madiun • Magelang
2. Agunan yang diambil alih 77.591 77.591 • Makassar • Malang • Mamuju • Manado • Mataram • Medan • Mojokerto • Mulyosari • Padang • Palangkaraya
B. Terkait Dengan Suku Bunga • Palembang • Palu • Panakukkang • Pangkal Pinang • Pare-Pare • Pekalongan • Pekanbaru
1. Forward - - - - - • Pematang Siantar • Pontianak • Purwakarta • Purwokerto • Samarinda • Semarang • Sidoarjo • Solo
• Sukabumi • Surabaya • Surabaya Bukit Darmo • Tangerang • Tanjung Pinang • Tarakan • Tasikmalaya
2. Option
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENILAIAN KUALITAS ASET a. Jual - - - - -
• Tegal • Ternate • Yogyakarta.
Per 31 Maret 2023 Dan 2022 b. Beli - - - - -
Jakarta, 27 April 2023
(Dalam Jutaan Rupiah) 3. Future - - - - -
4. Swap - - - - - S.E. & O
31 Maret 2023 (Tidak Diaudit) 31 Maret 2022 (Tidak Diaudit) 5. Lainnya - - - - - PT BANK TABUNGAN NEGARA (PERSERO) Tbk.
No. POS-POS CKPN PPKA wajib dibentuk CKPN PPKA wajib dibentuk C. Lainnya - - - - - Direksi
Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus
JUMLAH 2.167.204 - 2.167.204 25.711 -
1. Penempatan pada bank lain 16 - 1.704 15.240 1.704 44 - 1.672 20.196 1.672
2. Tagihan spot dan derivatif/forward - - - 257 - - - - 412 -
SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE)
3. Surat berharga yang dimiliki 10 - 2.000 534.471 57.872 3 - 2.000 72.664 65.962
Tanggal 31 Maret 2023
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - (Efektif % per tahun)
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji Andi Nirwoto Nofry Rony Poetra
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - Direktur IT and Digital Direktur Finance
Berdasarkan Segmen Bisnis
6. Tagihan akseptasi 216 - - 7.854 - 2.620 - - 7.757 -
Kredit Kredit Kredit Kredit Konsumsi
7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan 3.319.407 2.846.154 9.295.613 2.605.524 9.650.595 2.606.511 2.274.117 9.770.397 2.689.998 8.534.255 Korporasi Ritel Mikro KPR Non KPR
8. Penyertaan modal - - - - - - - - - -
9. Tagihan Lainnya - - - - - - - - - - Suku Bunga Dasar Kredit Contact Center : 1500286
10. Komitmen dan Kontinjensi 6.563 - - 184.671 34.466 5.056 906 - 13.789 68.261
(SBDK) 8,05% 8,30% n/a 7,30% 8,80%
www.btn.co.id