PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN, Tbk., & ENTITAS ANAK
Per 31 Desember 2021 dan 31 Desember 2020
LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASI
Per 31 Desember 2021 dan Desember 2020 Per 31 Desember 2021 dan 2020 Per 31 Desember 2021 dan 2020
(Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah)
13. I. Modal Inti (Tier 1) 11.367.232 12.479.599 10.331.264 11.373.591 - Setelah Pajak
lain setelah pajak
entitas induk
Beban promosi (367.018) (347.618) (378.497) (358.608) Tangguhan
14. Beban lainnya (2.846.063) (2.490.573) (3.030.170) (2.674.723)
1. Modal Inti Utama /Common Equity Tier 1 (CET1) 11.367.232 12.479.599 10.331.264 11.373.591
Saldo per 31 Desember 2019 2.459.697 1.058.541 (179.115) 2.020.781 (1.514) 3.725.378 2.909.072 11.992.840 49.789 12.042.629
Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (4.885.208) (3.924.564) (5.301.912) (4.285.138)
1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock) 2.459.697 2.459.697 2.459.697 2.459.697
-
- - - - 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - - - setelah Penerapan PSAK 71 2.459.697 1.058.541 (179.115) 2.020.781 (1.514) 2.710.611 2.909.072 10.978.073 49.789 11.027.862
2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (19.744) (45.978) (11.033) (44.098)
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada Pembagian laba tahun 2019
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (19.744) (45.978) (11.033) (44.098)
nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain - - 116.935 116.935 Cadangan umum - - - - - 363.119 (363.119) - - -
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 2.517.735 2.130.552 2.587.582 2.168.028
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 2.115.427 2.201.402 1.994.632 2.080.964
Pajak Penghasilan 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reverves) 9.216.018 8.539.331 8.143.708 7.440.398
Deviden kas - - - - - - (925.044) (925.044) (6.239) (931.283)
a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- (547.401) (408.983) (548.016) (410.198)
1.2.1.2.1 Agio 1.058.541 1.058.541 1.058.541 1.058.541 Laba (rugi) tahun berjalan - - - - - - 1.687.218 1.687.218 2.778 1.689.996
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 43.941 (39.447) (20.912) (67.834)
1.2.1.2.2 Cadangan umum 3.032.786 3.813.887 3.032.786 3.073.730 Total laba (rugi) komprehensif - - 40.645 60.183 118.449 - - 219.277 (52) 219.225
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 2.014.275 1.682.122 2.018.654 1.689.996
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 3.110.416 1.648.238 2.370.259 1.618.131
LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS - - (13.204) 2.778 Saldo per 31 Desember 2020 2.459.697 1.058.541 (138.470) 2.080.964 116.935 3.073.730 3.308.127 11.959.524 46.276 12.005.800
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 2.014.275 2.018.654 1.682.122 1.689.996
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - - - Pembagian laba tahun 2020
1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi 1.2.1.2.6 Lainnya - 11 - - Cadangan umum - - - - - 740.157 (740.157) - - -
a. Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap 120.795 60.183 126.700 60.183
1.2.2 Faktor Pengurang (526.209) (638.625) (493.507) (563.536) Deviden kas - - - - - - (941.965) (941.965) 14.397 (927.568)
b. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari pengukuran kembali 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya (134.510) (139.553) - - Transaksi Ekuitas Lainnya - - - - - - - - - -
atas program pensiun manfaat pasti (4.446) 39.718 (14.041) 40.593
c. Lainnya - - -
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - - -
Laba (rugi) tahun berjalan - - - - - - 2.031.858 2.031.858 (13.204) 2.018.654
2. 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada
Pos-Pos yang Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain Total laba (rugi) komprehensif
(134.510) (139.553) - -
a. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian akibat tahun berjalan 190
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) (391.699) (499.072) (493.507) (563.536) - - (7.779) 120.438 (125.512) - - (13.043) (12.853)
penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - -
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai wajar aset keuangan
1.2.2.2.1 Disagio - - - - Saldo per 31 Desember 2021 2.459.697 1.058.541 (146.249) 2.201.402 (8.577) 3.813.887 3.657.863 13.036.374 47.659 13.084.033
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - - -
instrumen utang yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - - -
komprehensif lain (130.064) 118.449 (125.512) 118.449
c. Lainnya - - - -
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian
Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif (354.151) (448.327) (492.604) (549.436)
LAPORAN RASIO KEUANGAN PEMEGANG SAHAM
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen Per 31 Desember 2021 dan 2020
SETELAH PAJAK
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
(13.715) 218.350 (12.853)
2.000.560 1.900.472 2.005.801
219.225
1.909.221
Keuangan dalam Trading Book - - - -
BANK Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
1.2.2.2.6 PPKA non produktif
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan
1.2.2.2.7 Lainnya
(37.548)
-
(50.745)
-
(903)
-
(14.100)
-
No. RASIO (%)
31 Des 2021 31 Des 2020
Pemerintah Propinsi Jawa Barat : 38,18%
kepada :
- Pemilik 2.014.275 1.682.122 2.031.858 1.687.218
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - - -
Pemegang Saham Bukan PSP :
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (1.897.701) (82.206) (1.890.201) (160.867) RASIO KINERJA
- Kepentingan Non Pengendali - - (13.204) 2.778
1.4.1 Perhitungan Pajak tangguhan - (27.714) - (120.102) 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 17,78% 17,31% - Melalui pasar modal (>5%) : Nihil
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 2.014.275 1.682.122 2.018.654 1.689.996
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat
1.4.2 Goodwill - - - - 2. Aset produktif bemasalah dan aset non produktif bermasalah - Tidak melalui pasar modal (>5%) :
diatribusikan kepada :
1.4.3 Aset tidak berwujud - (12.369) - (8.781)
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang (1.897.701) (42.123) (1.890.201) (31.984) terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1,02% 1,03%
1. Pemerintah Propinsi Banten : 5,29%
- Pemilik 2.000.560 1.900.472 2.018.815 1.906.495
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - - 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,00% 1,07%
- Kepentingan Non Pengendali - - (13.014) 2.726
1.4.6 Eksposur sekuritas - - - - 2. Pemerintah Kabupaten Bandung : 7,24%
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 2.000.560 1.900.472 2.005.801 1.909.221 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1,47% 1,48%
TRANSFER LABA/RUGI KE KANTOR PUSAT - - - -
1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya - - - -
2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - - - - 5. NPL gross 1,24% 1,40%
DIVIDEN (941.087) (925.044) (941.087) (927.825)
LABA BERSIH PER SAHAM - - 206,52 171,49 II. Modal Pelengkap (Tier 2) 3.314.973 3.376.404 2.465.057 2.507.606 6. NPL net 0,41% 0,41%
1. Instrument modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 2.529.579 2.529.579 1.766.369 1.766.369 7. Return on Asset (ROA) 1,73% 1,66%
2. Agio/Disagio - - - -
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF 3. Cadangan umum PPKA atas aset produktif wajib dihitung (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 785.394 846.825 698.688 741.237 8. Return on Equity (ROE) 19,01% 16,96%
DEWAN KOMISARIS
Per 31 Desember 2021 Komisaris Utama Independen : Farid Rahman
4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - - - 9. Net Interest Margin (NIM) 5,84% 5,39%
Komisaris : Dedi Taufik*
(Dalam Jutaan Rupiah) TOTAL MODAL 14.682.205 15.856.003 12.796.321 13.881.197 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 81,94% 83,95%
Komisaris : Muhadi
11. Cost to Income Ratio (CIR)
BANK 67,00% 71,13% Komisaris Independen : Tubagus Raditya Indrajaya**
Nilai ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO 12. Loan to Deposit Ratio (LDR) 81,68% 86,32% Komisaris Independen : Fahlino F. Sjuib
No. TRANSAKSI Notional Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif ATMR RISIKO KREDIT 62.831.484 67.746.000 55.895.035 59.346.475
DIREKSI
ATMR RISIKO PASAR 6.208.142 6.208.142 4.817.264 4.817.264 13. Net Stable Funding Ratio (NSFR) Bank 102,88% 100,22%
Trading Hedging Tagihan Liabilitas ATMR RISIKO OPERASIONAL 13.518.484 14.237.345 13.210.823 13.916.283
14. Net Stable Funding Ratio (NSFR) Konsolidasi 103,42% 99,87% Direktur Utama : Yuddy Renaldi
A. Terkait dengan Nilai Tukar TOTAL ATMR 82.558.110 88.191.487 73.923.122 78.080.022 Direktur Kepatuhan : Cecep Trisna
15. Liquidity Coverage Ratio (LCR) Bank 260,47% 194,85%
Direktur Keuangan : Nia Kania
1. Spot - - - - - RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9,25% 9,25% 9,27% 9,27%
2. Forward 709 709 - 10 - 16. Liquidity Coverage Ratio (LCR) Konsolidasi 270,09% 197,74% Direktur IT, Treasury dan
International Banking : Rio Lanasier
3. Option ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 17. Leverage Ratio (LR) Bank 7,74% 7,54%
a. Jual - - - - - Direktur Konsumer dan Ritel : Suartini
Dari CET 1 7,460% 7,560% 7,690% 7,660% 18. Leverage Ratio (LR) Konsolidasi 7,92% 7,79%
b. Beli - - - - - Direktur Komersial dan UMKM : Nancy Adistyasari
Dari AT 1 - - - -
4. Future - - - - - RASIO KEPATUHAN (COMPLIANCE) Direktur Operasional : Tedi Setiawan
Dari Tier 2 1,79% 1,68% 1,58% 1,61%
5. Swap 289.060 289.060 - 3.957 - RASIO KPMM 1. a. Persentase pelanggaran BMPK
6. Lainnya - - - - - Rasio CET1 (%) 13,77% 14,15% 13,98% 14,57% i. Pihak terkait 0,00% 0,00% *) Berdasarkan surat OJK No. SR-198/PB.12/2021
**) Berdasarkan surat OJK No. SR-299/PB.12/2021
B. Terkait dengan suku bunga Rasio Tier1 (%) 13,77% 14,15% 13,98% 14,57% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%
1. Forward - - - - - Rasio Tier2 (%) 4,02% 3,83% 3,33% 3,21% b. Persentase pelampauan BMPK
2. Option Rasio KPMM (%) 17,78% 17,98% 17,31% 17,78% i. Pihak terkait 0,00% 0,00%
CET 1 UNTUK BUFFER (%) 7,61% 7,91% 7,45% 6,29%
ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%
a. Jual - - - - -
b. Beli - - - - - 2. Giro Wajib Minimum
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB
3. Future - - - - - a. GWM Utama Rupiah
DIPENUHI OLEH BANK
4. Swap - - - - - Capital Conservation Buffer (%) - - - - - Harian 0,50% 0,00%
5. Lainnya - - - - - Countercyclical Buffer (%) - - - - - Rata-rata 5,55% 3,51%
C. Lainnya - - - - - Capital Surcharge Untuk Bank Sistemik (%) 1,00% 1,00% - - b. GWM Valuta Asing 4,24% 4,22%
JUMLAH 289.769 289.769 - 3.967 - 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,89% 1,05%
1. Informasi keuangan Konsolidasian di atas diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten, Tbk. (“Bank”)
tanggal 31 Desember 2021 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2021 yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi
Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh KAP Amir Abadi Jusuf, Aryanto, Mawar & Rekan, anggota jaringan global RSM dengan partner penanggung jawab
adalah Dedy Sukrisnadi, Auditor Independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan Opini audit tanpa
modifikasian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 1 Maret 2022 yang tidak tercantum dalam publikasi ini dan untuk Informasi keuangan
Konsolidasian PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten, Tbk. (“Bank”) tanggal 31 Desember 2020 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal
tersebut yang telah diaudit. Karena informasi keuangan di atas diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian, dengan demikian informasi tersebut bukan
merupakan penyajian lengkap dari Laporan Keuangan Konsolidasian.
3. Nilai Tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2021 dan 31 Desember 2020 adalah masing-masing sebesar Rp 14.252,50 dan Rp 14.050,00.