PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN, Tbk., & ENTITAS ANAK
Per 31 Desember 2022 dan 31 Desember 2021
LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASI
Per 31 Desember 2022 dan Desember 2021 Per 31 Desember 2022 dan 2021 Per 31 Desember 2022 dan 2021
(Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah)
a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- (563,416) (547,401) (564,239) (548,016) 1.2.1.2.1 Agio 1,812,876 1,812,876 1,058,541 1,058,541 tahun berjalan - - (7,969) 120,438 (125,512) - - (13,043) 190 (12,853)
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (4,920) 43,941 (26,097) (20,912) 1.2.1.2.2 Cadangan umum 3,032,786 4,785,384 3,032,786 3,813,887 Saldo per 31 Desember 2021 2,459,697 1,058,541 (146,439) 2,201,402 (8,577) 3,813,887 3,657,863 13,036,374 47,659 13,084,033
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 2,223,639 2,014,275 2,245,282 2,018,654 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 4,081,913 1,702,726 3,110,416 1,648,238
LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS - - (59,094) (13,204) 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 2,223,639 2,245,282 2,014,275 2,018,654
Pembagian laba tahun 2021
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - - -
Cadangan umum - - - - - 971,495 (971,495) - - -
1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi
1.2.1.2.6 Lainnya - 11 - 11
a. Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap (31,826) 120,795 (31,191) 126,700 1.2.2 Faktor Pengurang (1,053,941) (1,016,870) (526,209) (638,625)
Deviden kas - - - - - - (1,042,780) (1,042,780) (2,288) (1,045,068)
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya Tambahan modal di setor 170,664 754,335 - - - - - 924,999 - 924,999
b. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari pengukuran kembali (412,216) (412,236) (134,510) (139,553)
atas program pensiun manfaat pasti (19,833) (4,446) (19,833) (14,041) 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - - - Laba (rugi) tahun berjalan - - - - - - 2,304,376 2,304,376 (59,094) 2,245,282
c. Lainnya - - - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada Laba (rugi) komprehensif
2. Pos-Pos yang Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi
nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain (412,216) (412,236) (134,510) (139,553) tahun berjalan - - (19,833) (31,825) (412,236) - - (463,894) 634 (463,260)
a. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian akibat 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) (641,725) (604,634) (391,699) (499,072)
Saldo per 31 Desember 2022 2,630,361 1,812,876 (166,272) 2,169,577 (420,813) 4,785,382 3,947,964 14,759,075 (13,089) 14,745,986
penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - -
1.2.2.2.1 Disagio - - - -
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - - -
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai wajar aset keuangan
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - - - LAPORAN RASIO KEUANGAN PEMEGANG SAHAM
instrumen utang yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan
komprehensif lain (412,216) (130,064) (412,236) (125,512)
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Per 31 Desember 2022 dan 2021 PEMEGANG SAHAM
Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif (604,219) (557,252) (354,151) (448,327)
c. Lainnya - - - -
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen BANK Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN Keuangan dalam Trading Book No. RASIO (%)
SETELAH PAJAK (463,875) (13,715) (463,260) (12,853)
1.2.2.2.6 PPKA non produktif
-
(37,506)
-
(47,382)
-
(37,548)
-
(50,745)
31 Des 2022 31 Des 2021 Pemerintah Propinsi Jawa Barat : 38,52%
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 1,759,764 2,000,560 1,782,022 2,005,801
1.2.2.2.7 Lainnya
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan
-
-
-
-
-
-
-
-
RASIO KINERJA Pemegang Saham Bukan PSP :
kepada : 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (1,997,671) (175,397) (1,897,701) (82,206) 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 19.19% 17.78% - Melalui pasar modal (>5%) : Nihil
- Pemilik 2,223,639 2,014,275 2,304,376 2,031,858 1.4.1 Perhitungan Pajak tangguhan - (11,395) - (27,714) 2. Aset produktif bemasalah dan aset non produktif bermasalah
- Kepentingan Non Pengendali - - (59,094) (13,204) 1.4.2 Goodwill - - - - - Tidak melalui pasar modal (>5%) :
terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0.90% 1.02%
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 2,223,639 2,014,275 2,245,282 2,018,654 1.4.3 Aset tidak berwujud - (21,909) - (12,369)
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
Pemerintah Kabupaten Bandung : 7,24%
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang (1,997,671) (142,093) (1,897,701) (42,123) 0.88% 1.00%
diatribusikan kepada : 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - - 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1.09% 1.47%
- Pemilik 1,759,764 2,000,560 1,840,482 2,019,005 1.4.6 Eksposur sekuritas - - - -
- Kepentingan Non Pengendali - - (58,460) (13,204) 1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya - - - - 5. NPL gross 1.16% 1.24%
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 1,759,764 2,000,560 1,782,022 2,005,801 2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - - - - 6. NPL net 0.46% 0.41%
TRANSFER LABA/RUGI KE KANTOR PUSAT - - - - II. Modal Pelengkap (Tier 2) 4,147,915 4,216,313 3,314,973 3,358,154 7. Return on Asset (ROA) 1.75% 1.73%
DIVIDEN (1,042,780) (941,087) (1,042,780) (941,087) 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 3,271,366 3,271,366 2,529,579 2,529,579
LABA BERSIH PER SAHAM - - 219.02 20,651.00 2. Agio/Disagio - - - - 8. Return on Equity (ROE) 18.63% 19.01% DEWAN KOMISARIS
3. Cadangan umum PPKA atas aset produktif wajib dihitung (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 876,549 944,947 785,394 828,575 9. Net Interest Margin (NIM) 5.86% 5.84% Komisaris Utama Independen : Farid Rahman
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF 4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - - - 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 80.35% 81.94% Komisaris : Setiawan Wangsaatmaja
Per 31 Desember 2022 TOTAL MODAL 16,960,282 18,369,631 14,682,205 15,837,753
11. Cost to Income Ratio (CIR) 70.04% 67.00% Komisaris : Muhadi
(Dalam Jutaan Rupiah) Komisaris Independen : Fahlino F. Sjuib
12. Loan to Deposit Ratio (LDR) 85.03% 81.68%
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO Komisaris Independen : Diding Sakri
BANK ATMR RISIKO KREDIT 13. Net Stable Funding Ratio (NSFR) Bank 104.82% 102.88% Komisaris Independen : Tubagus Raditya Indrajaya*
Nilai 70,123,950 75,595,792 62,831,484 67,746,000
No. TRANSAKSI Notional Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif ATMR RISIKO PASAR 3,482,497 3,482,497 6,208,142 6,208,142
14. Net Stable Funding Ratio (NSFR) Konsolidasi 105.47% 103.42% DIREKSI
ATMR RISIKO OPERASIONAL 14,786,531 15,586,791 13,518,484 14,237,345
Trading Hedging Tagihan Liabilitas 15. Liquidity Coverage Ratio (LCR) Bank 206.68% 260.47% Direktur Utama : Yuddy Renaldi
TOTAL ATMR 88,392,978 94,665,080 82,558,110 88,191,487
A. Terkait dengan Nilai Tukar RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) Direktur Kepatuhan : Cecep Trisna
9.24% 9.24% 9.25% 9.25% 16. Liquidity Coverage Ratio (LCR) Konsolidasi 192.48% 270.09%
Direktur Keuangan
1. Spot - - - - - : Nia Kania
2. Forward 1,838 1,838 - - 157 17. Leverage Ratio (LR) Bank 7.34% 7.74% Direktur IT, Treasury dan
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO International Banking : Rio Lanasier
3. Option 18. Leverage Ratio (LR) Konsolidasi 7.51% 7.92%
a. Jual - - - - - Dari CET 1 6.740% 6.880% 7.460% 7.560% Direktur Konsumer dan Ritel : Suartini
b. Beli - - - - - Dari AT 1 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% RASIO KEPATUHAN (COMPLIANCE)
Direktur Komersial dan UMKM : Nancy Adistyasari
4. Future - - - - - Dari Tier 2 2.50% 2.36% 1.79% 1.68% 1. a. Persentase pelanggaran BMPK
RASIO KPMM Direktur Operasional : Tedi Setiawan
5. Swap 3,303,615 3,303,615 - 17,388 2,050 i. Pihak terkait 0.00% 0.00%
6. Lainnya - - - - - Rasio CET1 (%) 14.49% 14.95% 13.77% 14.15%
ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00% *) Hasil Penilaian Kemampuan dan Kepatuhan berdasarkan Surat OJK
Rasio Tier1 (%) 14.49% 14.95% 13.77% 14.15% Nomor SR-191/PB.12/2022 Tanggal 26 Agustus 2022
B. Terkait dengan suku bunga Rasio Tier2 (%) 4.69% 4.45% 4.02% 3.83% b. Persentase pelampauan BMPK .
1. Forward - - - - - i. Pihak terkait 0.00% 0.00%
2. Rasio KPMM (%) 19.19% 19.40% 17.78% 17.98%
Option ii. Pihak tidak terkait
CET 1 UNTUK BUFFER (%) 9.24% 8.93% 7.61% 7.91% 0.00% 0.00%
a. Jual - - - - -
2. Giro Wajib Minimum
b. Beli - - - - -
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB
3. Future - - - - - a. GWM Utama Rupiah
4. DIPENUHI OLEH BANK - Harian 0.00% 0.50%
Swap - - - - -
Capital Conserv 2.50% 2.50% 0.00% 0.00%
5. Lainnya - - - - - - Rata-rata 8.28% 5.55%
Countercyclic 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
C. Lainnya - - - - - Capital Surcharge Untuk Bank Sistemik (%) 1.00% 1.00% 1.00% 1.00% b. GWM Valuta Asing 4.36% 4.24%
JUMLAH 3,305,453 3,305,453 - 17,388 2,207
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1.84% 0.89%
1. Informasi keuangan Konsolidasian di atas diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten, Tbk. (“Bank”)
bjb Tandamata |bjb Tandamata MyFirst |bjb Tandamata Berjangka |bjb Tandamata Purnabakti |bjb Tandamata Berjangka |bjb DPLK | bjb Digi & DigiCash |bjb Deposito Suka-Suka |bjb Deposito Berjangka |bjb Deposito Valas tanggal 31 Desember 2022 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi
bjb Kredit Koperasi |bjb Kredit BPR |bjb Infrastruktur Daerah |bjb Kredit Investasi |bjb Kredit Modal Kerja |bjb Kredit Jangka Pendek |bjb KPR | bjb Kredit Pra Purna Bakti|bjb Kredit Purna Bhakti |bjb Kredit Guna Bakti Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh KAP Amir Abadi Jusuf, Aryanto, Mawar & Rekan, anggota jaringan global RSM dengan partner penanggung jawab
bjb Kredit Mikro Utama |bjb Back to Back Loan |bjb Kredit Cinta Rakyat |bjb Kredit Usaha Rakyat |bjb Mesra | bjb SSRG | bjb UKM | bjb UMKM | bjb Transfer Valas |bjb Trade Finance |bjb SKBDN | bjb Giro | bjb Giro Corporate adalah Saptoto Agustomo dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2021 yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi
bjb Prioritas |bjb ATM | bjb Internet Banking |bjb IBC | bjb Call | bjb E-Tax | bjb T-samsat | bjb E-Samsat | bjb Bisa | bjb LAKU | bjb Poin Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh KAP Amir Abadi Jusuf, Aryanto, Mawar & Rekan, anggota jaringan global RSM dengan partner penanggung jawab
adalah Dedy Sukrisnadi, Auditor Independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh I Akuntan Publik Indonesia, dengan Opini audit tanpa
modifikasian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 24 Februari 2023 yang tidak tercantum dalam publikasi ini. Karena informasi keuangan di atas
diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian lengkap dari Laporan Keuangan Konsolidasian.
3. Nilai Tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2022 dan 31 Desember 2021 adalah masing-masing sebesar Rp 15.567,50 dan Rp 14.252,50.
Kantor Pusat: Jl. Naripan No.12-14 Bandung 40111 P.O.Box. 1355 Telephone : (022) 4234868 (Hunting); Faksimile : (022) 4232153, 4202995, 4238344, 4218815, 4233934. NPWP : 01.118.605.3-054.000 Website : www.bankbjb.co.id
Kantor Cabang: KC UTAMA BANDUNG, KC BUAH BATU, KC CIANJUR, KC CIMAHI, KC JATINANGOR, KC KARAWANG, KC MAJALAYA, KC PADALARANG, KC PALABUHAN RATU, KC PURWAKARTA, KC SOREANG, KC SUBANG, KC SUCI, KC SUKABUMI, KC SUKAJADI, KC TAMANSARI,
KC SUMBERSARI, KC HASYIM ASHARI, KC KHUSUS JAKARTA, KC KEBAYORAN BARU, KC GAJAH MADA , KC RASUNA SAID, KC RAWAMANGUN, KC S. PARMAN, KC SAHARJO, KC BEKASI, KC BOGOR, KC CIBINONG, KC CIKARANG, KC DEPOK,
KC BATAM, KC PEKANBARU, KC PALEMBANG, KC MEDAN, KC BANJAR, KC CIAMIS, KC CIREBON, KC GARUT, KC INDRAMAYU, KC KUNINGAN, KC MAJALENGKA, KC SINGAPARNA, KC SUMBER, KC SUMEDANG, KC TASIKMALAYA, KC PANGANDARAN, KC PATROL, KC KAB. TANGERANG,
KC TANGERANG SELATAN, KC CILEGON, KC LABUAN, KC PANDEGLANG, KC RANGKASBITUNG, KC KHUSUS BANTEN, KC TANGERANG, KC DAAN MOGOT, KC BANDAR LAMPUNG, KC DENPASAR, KC SEMARANG,
KC SURAKARTA, KC TEGAL, KC SURABAYA, KC BANJARMASIN, KC BALIKPAPAN, KC MAKASSAR
Anak Perusahaan : bank bjb Syariah, bjb Sekuritas, BPR KU, bank bij