Laporan Posisi Keuangan Laporan Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif Lain Laporan Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum
Tanggal 30 September 2022 dan 31 Desember 2021 (Dalam Jutaan Rupiah) Untuk Periode yang Berakhir pada Tanggal 30 September 2022 dan 2021 (Dalam Jutaan Rupiah) Tanggal 30 September 2022 dan 2021 (Dalam Jutaan Rupiah)
Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi Lainnya Laporan Transaksi Spot dan Derivatif Pembayaran pajak penghasilan badan
Arus Kas dari Aktivitas Operasional Sebelum Perubahan Aset dan Liabilitas Operasional
(9.028.385)
32.801.969
(5.483.925)
34.285.785
Untuk Periode yang Berakhir pada Tanggal 30 September 2022 dan 2021 (Dalam Jutaan Rupiah) Tanggal 30 September 2022 (Dalam Jutaan Rupiah) Penurunan/(Kenaikan) atas Aset Operasional:
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain 1.682.437 (1.609.580)
INDIVIDUAL INDIVIDUAL Efek-efek - diukur pada nilai wajar melalui laba rugi 7.978.302 (12.003.986)
NO POS-POS 30 September 2022 30 September 2021 NILAI Tagihan &
NO TRANSAKSI Tujuan Tagihan lainnya - transaksi perdagangan (3.092.038) 2.299.051
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH NOTIONAL Liabilitas Derivatif
Kredit yang diberikan (94.312.882) (62.836.072)
Trading Hedging Tagihan Liabilitas Piutang/pembiayaan syariah (30.300.712) (5.970.622)
I PIHAK TERKAIT
A. Terkait dengan Nilai Tukar Tagihan atas efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali 15.492.060 43.644.895
1. Penempatan pada bank lain
1. Spot 19.771.895 19.770.997 898 61.100 79.164 Piutang pembiayaan konsumen (4.302.770) 88.275
a. Rupiah 22 - - - - 22 22 - - - - 22
2. Forward 34.681.345 34.681.345 - 151.972 307.782 Investasi bersih dalam sewa pembiayaan (901.990) (724.306)
b. Valuta asing 958.593 - - - - 958.593 896.962 - - - - 896.962
3. Option Pajak dibayar dimuka 862.510 85.869
2. Tagihan spot dan derivatif/forward
a. Jual 2.761.613 1.847.963 913.650 2.420 37.187 Biaya dibayar dimuka (1.133.168) (573.373)
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - Aset lain-lain (2.689.515) (5.754.815)
b. Beli 1.705.098 1.705.098 - 83.163 -
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan 5.914.051 3.848.972
4. Future - - - - -
3. Surat berharga yang dimiliki Kenaikan/(Penurunan) atas Liabilitas Operasional dan Dana Syirkah Temporer:
5. Swap 76.894.813 69.488.778 7.406.035 480.831 547.684
a. Rupiah 15.231 - - - - 15.231 17.529 1.233 - - - 18.762 Bank Konvensional
6. Lainnya - - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - Giro (2.349.843) 62.653.915
B. Terkait dengan Suku Bunga
4. Surat berharga yang dijual dengan Tabungan 42.450.169 28.912.355
1. Forward - - - - -
janji dibeli kembali (Repo) Deposito berjangka 23.590.603 (37.290.852)
2. Option Interbank call money 1.497.240 2.770.954
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
a. Jual - - - - - Liabilitas segera (1.059.623) 758.566
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
b. Beli - - - - - Liabilitas kepada pemegang polis unit-link (587.484) 248.038
5. Tagihan atas surat berharga yang
dibeli dengan janji dijual kembali 3. Future - - - - - Utang pajak lainnya 67.271 (458.471)
(Reverse Repo) 4. Swap 61.598.731 56.564.379 5.034.352 1.116.469 909.701 Liabilitas lain-lain 9.540.482 10.725.478
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - 5. Lainnya 28.406.866 28.406.866 - 225.745 607.176 Bank Syariah - Dana Syirkah Temporer
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - C. Lainnya 140.000 140.000 - 67.356 - Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah - musyarakah 5.169.280 4.078.052
6. Tagihan akseptasi 4.115 - - - - 4.115 1.260 - - - - 1.260 Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat tabungan mudharabah 3.842.221 2.589.944
JUMLAH 225.960.361 212.605.426 13.354.935 2.189.056 2.488.694 Investasi tidak terikat deposito mudharabah (2.475.429) 11.308.512
7. Kredit yang diberikan dan
pembiayaan yang diberikan Kas Neto yang Diperoleh dari Aktivitas Operasional 7.683.141 81.076.584
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Pengurus Bank ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Menengah (UMKM) - - - - - - 500 - - - - 500 Penurunan/(kenaikan) efek-efek - selain diukur pada nilai wajar melalui laba rugi 12.462.734 (16.267.551)
i. Rupiah - - - - - - 500 - - - - 500 Dewan Komisaris Kenaikan Obligasi Pemerintah - selain diukur pada nilai wajar melalui laba rugi (44.363.479) (88.228.228)
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - Penerimaan dari penjualan aset tetap 7.013 2.365
Komisaris Utama/Independen : Muhamad Chatib Basri
b. Bukan debitur UMKM 3.886.821 2.430 - 2.055 - 3.891.306 3.127.226 6.845 - - - 3.134.071
Pembelian aset tetap (2.116.871) (831.381)
Wakil Komisaris Utama/Independen : Andrinof A. Chaniago Pembelian aset tidak berwujud (457.917) (473.416)
i. Rupiah 3.429.996 2.430 - 2.055 - 3.434.481 3.127.226 6.845 - - - 3.134.071
Pengurus Bank
Komisaris Independen : Boedi Armanto Perolehan aset hak guna (1.596.874) (540.104)
ii. Valuta asing 456.825 - - - - 456.825 - - - - - - Kenaikan investasi di Entitas Anak (1.057.671) (538.413)
c. K
redit yang direstrukturisasi *) - - - - - - - - - - - - Komisaris Independen : Loeke Larasati Agoestina
Kas Neto yang Digunakan untuk Aktivitas Investasi (37.123.065) (106.876.728)
i. Rupiah - - - - - - - - - - - - Komisaris Independen : Muliadi Rahardja
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - Komisaris : Rionald Silaban Penerimaan atas efek-efek yang diterbitkan 1.225.667 7.631.630
8. Penyertaan modal 10.042.232 - 414.227 94.191 - 10.550.650 8.323.990 - 483.227 25.191 - 8.832.408 Pembayaran atas efek-efek yang diterbitkan (3.882.040) (1.780.403)
Komisaris : Arif Budimanta
9. Tagihan lainnya - - - - - - 484 - - - - 484 Penerimaan atas pinjaman yang diterima 15.258.186 15.486.633
Komisaris : Faried Utomo
10. Komitmen dan kontinjensi Pembayaran atas pinjaman yang diterima (9.883.125) (20.782.595)
a. Rupiah 435.732 130 - - - 435.862 667.685 403 - - - 668.088 Komisaris : Nawal Nely Pembayaran atas pinjaman dan efek-efek subordinasi (12.900) (16.109)
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - Komisaris : Muhammad Yusuf Ateh Kenaikan efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali 25.744.544 1.029.576
Pembayaran dividen (16.816.893) (10.271.552)
II
PIHAK TIDAK TERKAIT Direksi
Kas Neto yang Diperoleh dari/(Digunakan untuk) Aktivitas Pendanaan 11.633.439 (8.702.820)
Penempatan pada bank lain
1. Direktur Utama : Darmawan Junaidi Penurunan Neto Kas dan Setara Kas (17.806.485) (34.502.964)
a. Rupiah 27.854.185 - - - - 27.854.185 25.248.985 - - - - 25.248.985 Wakil Direktur Utama : Alexandra Askandar Dampak Perubahan Selisih Kurs Terhadap Kas dan Setara Kas 3.047.667 1.164.833
b. Valuta asing 50.122.638 - - - - 50.122.638 69.610.833 - - - - 69.610.833 Kas dan Setara Kas pada Awal Periode 193.631.712 199.921.727
Direktur Manajemen Risiko : Ahmad Siddik Badruddin
2. Tagihan spot dan derivatif/forward Kas dan Setara Kas pada Akhir Periode 178.872.894 166.583.596
a. Rupiah 2.063.108 - - - - 2.063.108 1.526.891 - - - - 1.526.891
Direktur Kepatuhan dan SDM : Agus Dwi Handaya Kas dan setara kas pada akhir periode terdiri dari:
b. Valuta asing 125.948 - - - - 125.948 58.393 - - - - 58.393 Direktur Treasury dan International Banking : Panji Irawan Kas 22.557.805 20.600.044
3. Surat berharga yang dimiliki Direktur Commercial Banking : Riduan Giro pada Bank Indonesia 69.962.171 42.177.922
a. Rupiah 211.010.886 - - - - 211.010.886 200.974.587 47.416 - - - 201.022.003 Giro pada bank lain 30.884.413 27.589.662
Direktur Jaringan dan Retail Banking : Aquarius Rudianto Investasi jangka pendek likuid dengan jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang sejak
b. Valuta asing 58.846.733 - - - - 58.846.733 59.462.393 - - - - 59.462.393
Direktur Operation : Toni Eko Boy Subari tanggal perolehan 55.468.505 76.215.968
4. Surat berharga yang dijual dengan Jumlah Kas dan Setara Kas 178.872.894 166.583.596
janji dibeli kembali (Repo) Direktur Corporate Banking : Susana Indah Kris Indriati
a. Rupiah 25.504.663 - - - - 25.504.663 202.134 - - - - 202.134 Direktur Hubungan Kelembagaan : Rohan Hafas C ATATA N
b. Valuta asing 7.661.034 - - - - 7.661.034 2.379.872 - - - - 2.379.872 Direktur Keuangan dan Strategi : Sigit Prastowo
5. Tagihan atas surat berharga yang 1. Informasi keuangan di atas diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian Interim PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. (“Bank”) dan Entitas
dibeli dengan janji dijual kembali Direktur Information Technology : Timothy Utama
Anaknya tanggal 30 September 2022 dan untuk periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun oleh
(Reverse Repo)
Manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia. Laporan keuangan konsolidasian PT Bank Mandiri
a. Rupiah 7.397.180 - - - - 7.397.180 7.117.193 - - - - 7.117.193 (Persero) Tbk. dan Entitas Anaknya tanggal 31 Desember 2021 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut yang disusun
b. Valuta asing 226.976 - - - - 226.976 - - - - - - Pemegang Saham oleh Manajemen Bank telah diaudit oleh KAP Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan (firma anggota dari jaringan global PwC)
6. Tagihan akseptasi 8.522.789 116.116 2.143 - - 8.641.048 7.880.108 302.588 662 656 - 8.184.014 dengan rekan penanggung jawab adalah Lucy Luciana Suhenda, S.E., Ak., CPA, auditor independen, berdasarkan Standar Audit
7. Kredit yang diberikan dan Pemegang Saham Pengendali (PSP) yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit tanpa modifikasian, sebagaimana tercantum dalam
pembiayaan yang diberikan Pemerintah Republik Indonesia 52,00% laporan tanggal 27 Januari 2022.
a. D ebitur Usaha Mikro, Kecil
dan Menengah (UMKM) 108.553.909 3.797.782 364.477 1.007.555 302.405 114.026.128 96.046.161 2.914.571 193.693 732.286 254.912 100.141.623 Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) Nihil 2. Laporan keuangan publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 37/POJK.03/2019 tanggal
i. Rupiah 108.431.039 3.797.782 364.477 1.007.555 302.405 113.903.258 95.984.739 2.914.571 193.693 732.286 254.912 100.080.201
19 Desember 2019 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 9/SEOJK.03/2020
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) tanggal 30 Juni 2020 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional serta untuk memenuhi POJK No. 14/POJK.
ii. Valuta asing 122.870 - - - - 122.870 61.422 - - - - 61.422 Indonesia Investment Authority 8,00% 04/2022 tanggal 22 Agustus tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik dan Surat Otoritas Jasa
b. Bukan debitur UMKM 733.388.738 37.799.589 1.031.104 5.413.181 12.240.560 789.873.172 645.330.671 36.854.298 1.870.906 4.518.419 17.013.357 705.587.651
Keuangan No. S-2/PB.11/2020 tanggal 20 Januari 2020 perihal Perubahan Format Laporan Publikasi serta Lampiran Keputusan Ketua
i. Rupiah 531.556.773 25.998.924 1.031.104 4.533.368 8.279.050 571.399.219 494.609.260 28.537.054 1.834.362 3.962.091 12.813.164 541.755.931 Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan
ii. Valuta asing 201.831.965 11.800.665 - 879.813 3.961.510 218.473.953 150.721.411 8.317.244 36.544 556.328 4.200.193 163.831.720
c. Kredit yang direstrukturisasi *) 64.438.570 33.870.550 833.167 5.596.628 10.911.725 115.650.640 99.543.454 33.580.200 1.573.936 4.633.731 14.871.303 154.202.624 Penghargaan Publik. Informasi keuangan dan laporan arus kas dalam laporan keuangan publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam
dan LK No.VIII.G.7. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.
i. Rupiah 55.147.103 22.550.453 833.167 4.716.815 6.950.294 90.197.832 88.586.871 25.314.884 1.537.392 4.077.403 10.671.185 130.187.735
3. Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi Lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/
ii. Valuta asing 9.291.467 11.320.097 - 879.813 3.961.431 25.452.808 10.956.583 8.265.316 36.544 556.328 4.200.118 24.014.889 LinkedIn 2022 Top Companies 13th IICD Corporate Governance PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah terakhir dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 38/POJK.03/2019
8. Penyertaan modal - - - - 34.098 34.098 - - 32.067 - 2.095 34.162 Peringkat 2 - The 15 Best Workplaces to Awards tanggal 19 Desember 2019 tentang perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2018 tentang Batas Maksimum
9. Tagihan lainnya 31.422.026 635.271 15.522 - 1.203.825 33.276.644 26.162.583 966.992 16.897 - 1.140.259 28.286.731 Grow Your Career in Indonesia Penghargaan Best Financial Sector Kategori Pemberian Kredit dan Penyediaan Dana Besar Bagi Bank Umum.
10. Komitmen dan kontinjensi Big Cap
Forbes 2022 World’s Best Banks 4. Sehubungan dengan Transaksi Pembentukan BSI yang efektif pada 1 Februari 2021, Laporan Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif
a. Rupiah 191.452.219 1.794.206 33.652 36.903 174.374 193.491.354 200.082.709 2.863.234 43.396 33.656 172.878 203.195.873 Bisnis Indonesia Financial Award 2022
Peringkat 3 - Best Banks in Indonesia Lain dan Laporan Arus Kas pada dan untuk periode yang berakhir 30 September 2021 telah disajikan kembali seolah-olah
b. Valuta asing 113.561.829 5.068.780 7.748 2.670 12.977 118.654.004 131.569.923 3.918.509 8.169 - 11.657 135.508.258 Innovative Wholesale Digital Banking
Asiamoney Awards 2022 Platform penggabungan usaha tersebut telah terjadi sejak awal periode entitas yang bergabung dalam sepengendalian sesuai dengan
III INFORMASI LAIN penerapan PSAK 38 (Revisi 2012) “Kombinasi Bisnis Entitas Sepengendali”.
Best Domestic Bank in Indonesia Anugerah Bisnis Indonesia Social
1 Total aset bank yang dijaminkan Best Bank for Digital Solutions in Indonesia Responsibility Awards (BISRA) 2022 5. Beberapa akun dalam Laporan Posisi Keuangan tanggal 31 Desember 2021 direklasifikasi untuk menyesuaikan dengan penyajian
a. Pada Bank Indonesia - - Silver Champion in CSR Program Kategori Informasi Keuangan pada tanggal 30 September 2022 dan untuk periode yang berakhir pada tanggal tersebut sesuai dengan Surat
Alpha Southeast Asia Best FI Awards BUMN/BUMD Edaran OJK No. 9/SEOJK.03/2020 tertanggal 30 Juni 2020 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional.
b. Pada pihak lain - - 2022
2 Agunan yang diambil alih **) 238.820 238.820 Best Retail Bank in Indonesia 6. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2022, 31 Desember 2021 dan 30 September 2021 adalah masing-
Best Cash Management Bank in Indonesia masing sebesar Rp15.227,50, Rp14.252,50 dan Rp14.312,50.
*) Termasuk kredit restrukturisasi debitur terdampak Covid-19.
**) Agunan yang diambil alih disajikan net setelah cadangan kerugian penurunan nilai.
Cadangan Kerugian Penurunan Nilai dan Penyisihan Penilaian Kualitas Aset Jakarta, 26 Oktober 2022
Untuk Periode yang Berakhir pada Tanggal 30 September 2022 dan 2021 (Dalam Jutaan Rupiah)
S. E & O
30 September 2022 30 September 2021 Direksi
NO POS-POS CKPN PPKA wajib dibentuk CKPN PPKA wajib dibentuk
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
Stage 1 Stage 2 Stage 3 Total CKPN Umum Khusus Total PPKA Stage 1 Stage 2 Stage 3 Total CKPN Umum Khusus Total PPKA
1. Penempatan pada bank lain 10.622 - - 10.622 417.846 - 417.846 8.743 - - 8.743 345.461 - 345.461
2. Tagihan spot dan derivatif/forward - - - - 21.787 - 21.787 - - - - 15.853 - 15.853
3. Surat berharga yang dimiliki *) 31.129 - - 31.129 387.628 - 387.628 24.995 9.418 - 34.413 249.922 2.433 252.355
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - 7.263 - 7.263 - - - - 10.572 - 10.572
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - 50.443 - 50.443 - - - - - - -
6. Tagihan akseptasi 26.256 125.059 2.143 153.458 85.269 6.128 91.397 15.760 84.835 1.154 101.749 78.814 15.556 94.370
7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan *) 11.666.089 26.574.218 21.298.301 59.538.608 8.458.295 18.043.688 26.501.983 11.279.578 28.149.233 21.402.168 60.830.979 7.445.046 22.192.098 29.637.144
8. Penyertaan modal 30 - 79.834 79.864 30 143.327 143.357 30 - 27.148 27.178 30 91.985 92.015 Darmawan Junaidi Sigit Prastowo
9. Tagihan lainnya 79.611 204.535 1.219.348 1.503.494 314.220 1.237.918 1.552.138 62.699 143.561 1.157.155 1.363.415 261.631 1.191.143 1.452.774
Direktur Utama Direktur Keuangan dan Strategi
10. Komitmen dan kontinjensi 427.590 1.164.820 197.766 1.790.176 1.726.468 487.984 2.214.452 818.206 2.691.903 187.571 3.697.680 1.926.118 506.462 2.432.580
JUMLAH 12.241.327 28.068.632 22.797.392 63.107.351 11.469.249 19.919.045 31.388.294 12.210.011 31.078.950 22.775.196 66.064.157 10.333.447 23.999.677 34.333.124
*) Angka CKPN stage 1 termasuk angka cadangan kerugian penurunan nilai atas aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain, yang dicatat pada ekuitas.