PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN, Tbk., & ENTITAS ANAK
Per 31 Maret 2022, Desember 2021 dan 31 Maret 2021
LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASI
Per 31 Maret 2022 dan Desember 2021 Per 31 Maret 2022 dan 2021 Per 31 Maret 2022 dan 2021
(Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah)
13. I. Modal Inti (Tier 1) 11.629.410 12.813.342 10.533.159 11.584.859 - Setelah Pajak
lain setelah pajak
entitas induk
Beban promosi (85.783) (78.428) (88.907) (80.493) Tangguhan
14. Beban lainnya (607.002) (556.539) (654.959) (598.640)
1. Modal Inti Utama /Common Equity Tier 1 (CET1) 11.629.410 12.813.342 10.533.159 11.584.859
-
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - - - - 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - - -
2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (3.714) (10.738) (3.143) (13.901) Deviden kas - - - - - - (941.965) (941.965) 14.397 (927.568)
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (3.714) (10.738) (3.143) (13.901)
nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain 50.420 - 41.713 41.713
Laba (rugi) tahun berjalan - - - - - - 2.031.858 2.031.858 (13.204) 2.018.654
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 707.232 569.964 738.135 573.992
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 2.115.427 2.201.402 1.994.632 2.080.964
Laba (rugi) komprehensif
Pajak Penghasilan 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reverves) 9.497.362 8.844.484 8.621.542 7.919.719 tahun berjalan - - (7.969) 120.438 (125.512) - - (13.043) 190 (12.853)
a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- (138.848) (120.145) (138.908) (120.369)
1.2.1.2.1 Agio 1.812.876 1.812.876 1.058.541 1.058.541 Saldo per 31 Desember 2021 2.459.697 1.058.541 (146.439) 2.201.402 (8.577) 3.813.887 3.657.863 13.036.374 47.659 13.084.033
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 1.404 28.013 (6.512) 27.336
1.2.1.2.2 Cadangan umum 3.032.786 4.785.384 3.032.786 3.073.730
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 569.788 477.832 592.715 480.959
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 4.081.912 1.647.098 4.052.383 3.306.489 Pembagian laba tahun 2020
LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS - - (3.512) 1.638
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 569.788 592.715 477.832 480.959 Cadangan umum - - - - - 971.497 (971.497) - - -
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - - - Deviden kas - - - - - - (1.042.780) (1.042.780) - (1.042.780)
1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi 1.2.1.2.6 Lainnya - 6.411 - - Tambahan modal di setor 170.664 754.335 - - - - - 924.999 - 924.999
a. Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap - - - -
1.2.2 Faktor Pengurang (766.459) (782.124) (686.724) (777.600) Laba (rugi) tahun berjalan - - - - - - 596.227 596.227 (3.512) 592.715
b. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari pengukuran kembali 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya (439.700) (394.357) (224.257) (224.257) Laba (rugi) komprehensif
atas program pensiun manfaat pasti 42.335 - 42.335 -
c. Lainnya - - -
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - - - tahun berjalan - - 42.335 - (281.676) - - (239.341) - (239.341)
2. 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada
Pos-Pos yang Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain Saldo per 31 Maret 2022 2.630.361 1.812.876 (104.104) 2.201.402 (290.253) 4.785.384 2.239.813 13.275.479 44.147 13.319.626
(439.700) (394.357) (224.257) (224.257)
a. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian akibat
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) (326.759) (387.767) (462.467) (553.343)
penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - -
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai wajar aset keuangan
1.2.2.2.1 Disagio - - - -
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - - -
instrumen utang yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - - -
komprehensif lain (281.676) (299.479) (281.676) (299.479)
c. Lainnya - - - -
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian
Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif (289.243) (338.579) (461.564) (539.243)
LAPORAN RASIO KEUANGAN PEMEGANG SAHAM
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen Per 31 Maret 2022 dan 2021
SETELAH PAJAK
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
(239.341)
330.447
(299.479)
178.353
(239.341)
353.374
(299.479)
181.480
Keuangan dalam Trading Book - - - -
BANK Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
1.2.2.2.6 PPKA non produktif
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan
1.2.2.2.7 Lainnya
(37.516)
-
(49.188)
-
(903)
-
(14.100)
-
No. RASIO (%)
31 Mar 2022 31 Mar 2021
Pemerintah Propinsi Jawa Barat : 38,52%
kepada :
- Pemilik 569.788 477.832 596.227 479.321
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - - -
Pemegang Saham Bukan PSP :
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (1.897.701) (80.781) (1.897.701) (139.634) RASIO KINERJA
- Kepentingan Non Pengendali - - (3.512) 1.638
1.4.1 Perhitungan Pajak tangguhan - (26.418) - (98.787) 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 17,15% 17,05% - Melalui pasar modal (>5%) : Nihil
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 569.788 477.832 592.715 480.959
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat
1.4.2 Goodwill - - - - 2. Aset produktif bemasalah dan aset non produktif bermasalah - Tidak melalui pasar modal (>5%) :
diatribusikan kepada :
1.4.3 Aset tidak berwujud - (12.239) - (8.863)
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang (1.897.701) (42.124) (1.897.701) (31.984) terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0,90% 1,03% Pemerintah Kabupaten Bandung : 7,24%
- Pemilik 330.447 178.353 356.886 179.895
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - - 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,88% 7,43%
- Kepentingan Non Pengendali - - (3.512) 1.585
1.4.6 Eksposur sekuritas - - - -
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 330.447 178.353 353.374 181.480 1,37% 0,96%
TRANSFER LABA/RUGI KE KANTOR PUSAT - - - -
1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya - - - -
2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - - - - 5. NPL gross 1,19% 1,40%
DIVIDEN (1.042.780) - (1.042.780) -
LABA BERSIH PER SAHAM - - 56,67 48,72 II. Modal Pelengkap (Tier 2) 3.319.598 3.379.396 2.449.671 2.501.941 6. NPL net 0,34% 0,43%
1. Instrument modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 2.518.015 2.518.015 1.734.170 1.734.170 7. Return on Asset (ROA) 1,85% 1,67%
2. Agio/Disagio - - - -
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF 3. Cadangan umum PPKA atas aset produktif wajib dihitung (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 801.583 861.381 715.501 767.771 8. Return on Equity (ROE) 19,60% 18,60% DEWAN KOMISARIS
Per 31 Maret 2022 4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - - - 9. Net Interest Margin (NIM) 5,75% 5,53% Komisaris Utama Independen : Farid Rahman
Komisaris : Setiawan Wangsaatmaja*
(Dalam Jutaan Rupiah) TOTAL MODAL 14.949.008 16.192.738 12.982.830 14.086.800 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 79,05% 82,46%
Komisaris : Muhadi
11. Cost to Income Ratio (CIR)
BANK 64,05% 67,06%
Komisaris Independen : Fahlino F. Sjuib
Nilai ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO 12. Loan to Deposit Ratio (LDR) 79,18% 84,37%
Komisaris Independen : Diding Sakri*
No. TRANSAKSI Notional Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif ATMR RISIKO KREDIT 64.126.622 68.910.480 57.240.103 61.421.697
Komisaris Independen : Tubagus Raditya Indrajaya*
ATMR RISIKO PASAR 8.255.143 8.255.143 5.887.375 5.887.375 13. Net Stable Funding Ratio (NSFR) Bank 102,17% 100,40%
Trading Hedging Tagihan Liabilitas ATMR RISIKO OPERASIONAL 14.786.531 15.586.791 13.012.055 13.730.916
14. Net Stable Funding Ratio (NSFR) Konsolidasi 102,81% 100,30% DIREKSI
A. Terkait dengan Nilai Tukar TOTAL ATMR 87.168.296 92.752.414 76.139.533 81.039.988 Direktur Utama : Yuddy Renaldi
15. Liquidity Coverage Ratio (LCR) Bank 262,32% 191,60%
1. Spot 558.471 558.471 - 967 737 RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9,23% 9,23% 9,24% 9,24% Direktur Kepatuhan : Cecep Trisna
2. Forward 305.621 305.621 - 461 103 16. Liquidity Coverage Ratio (LCR) Konsolidasi 274,62% 190,18% Direktur Keuangan : Nia Kania
3. Option ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 17. Leverage Ratio (LR) Bank 7,74% 7,74% Direktur IT, Treasury dan
International Banking : Rio Lanasier
a. Jual - - - - - 18. Leverage Ratio (LR) Konsolidasi
Dari CET 1 7,160% 7,270% 7,430% 7,540% 7,92% 8,00% Direktur Konsumer dan Ritel : Suartini
b. Beli - - - - - Dari AT 1 - - - -
4. Future - - - - - RASIO KEPATUHAN (COMPLIANCE) Direktur Komersial dan UMKM : Nancy Adistyasari
Dari Tier 2 2,07% 1,95% 1,82% 1,71%
5. Swap 1.684.653 1.684.653 - 1.165 1.143 RASIO KPMM 1. a. Persentase pelanggaran BMPK Direktur Operasional : Tedi Setiawan
6. Lainnya - - - - - Rasio CET1 (%) 13,34% 13,81% 13,83% 14,30% i. Pihak terkait 0,00% 0,00%
*) Berlaku efektif setelah mendapatkan persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan atas penilaian
B. Terkait dengan suku bunga Rasio Tier1 (%) 13,34% 13,81% 13,83% 14,30% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% kemampuan dan kepatutan ( ) dan memenuhi ketentuan peraturan
1. Forward - - - - - Rasio Tier2 (%) 3,81% 3,64% 3,22% 3,09% b. Persentase pelampauan BMPK
perundang-undangan yang berlaku.
2. Option Rasio KPMM (%) 17,15% 17,46% 17,05% 17,38% i. Pihak terkait 0,00% 0,00%
CET 1 UNTUK BUFFER (%) 8,68% 8,85% 7,81% 8,15%
ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%
a. Jual - - - - -
b. Beli - - - - - 2. Giro Wajib Minimum
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB
3. Future - - - - - a. GWM Utama Rupiah
DIPENUHI OLEH BANK
4. Swap - - - - - Capital Conservation Buffer (%) - - - - - Harian 5,41% 0,00%
5. Lainnya - - - - - Countercyclical Buffer (%) - - - - - Rata-rata 5,72% 3,13%
C. Lainnya - - - - - Capital Surcharge Untuk Bank Sistemik (%) 1,00% 1,00% - - b. GWM Valuta Asing 4,34% 4,25%
JUMLAH 2.548.745 2.548.745 - 2.593 1.983 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1,98% 2,02%
1. Informasi keuangan Konsolidasian di atas diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten, Tbk.
(“Bank”) tanggal 31 Maret 2022 tidak diaudit dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2021 yang disusun oleh manajemen Bank
sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh KAP Amir Abadi Jusuf, Aryanto, Mawar & Rekan, anggota jaringan
global RSM dengan partner penanggung jawab adalah Dedy Sukrisnadi, Auditor Independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh
tidak tercantum dalam publikasi ini dan untuk Informasi keuangan Konsolidasian PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten, Tbk. (“Bank”)
tanggal 31 Maret 2021 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut tidak diaudit. Karena informasi keuangan di atas diambil dari Laporan
Keuangan Konsolidasian, dengan demikian informasi tersebut bukan merupakan penyajian lengkap dari Laporan Keuangan Konsolidasian.
2. Informasi keuangan diatas disajikan sesuai dengan ketentuan sebagai berikut :
a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 37/POJK.03/2019 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.
b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 9/SEOJK.03/2020 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional.
c. Peraturan No. X.K.2 Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan- BAPEPAM-LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli
2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik.
d. Peraturan No.VIII.G.7,Keputusan Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan- BAPEPAM-LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni
2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik.
e. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang perubahan atas POJK nomor 11/POJK.03/2016
tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum.
3. Nilai Tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2022, 31 Desember 2021 dan 31 Maret 2021 adalah masing-masing sebesar Rp
14.369,00 , Rp 14.252,50 dan Rp 14.525,00.
Kantor Pusat: Jl. Naripan No.12-14 Bandung 40111 P.O.Box. 1355 Telephone : (022) 4234868 (Hunting); Faksimile : (022) 4232153, 4202995, 4238344, 4218815, 4233934. NPWP : 01.118.605.3-054.000 Website : www.bankbjb.co.id
Kantor Cabang: KC UTAMA BANDUNG, KC BUAH BATU, KC CIANJUR, KC CIMAHI, KC JATINANGOR, KC KARAWANG, KC MAJALAYA, KC PADALARANG, KC PALABUHAN RATU, KC PURWAKARTA, KC SOREANG, KC SUBANG, KC SUCI, KC SUKABUMI, KC SUKAJADI, KC TAMANSARI,
KC SUMBERSARI, KC HASYIM ASHARI, KC KHUSUS JAKARTA, KC KEBAYORAN BARU, KC GAJAH MADA , KC RASUNA SAID, KC RAWAMANGUN, KC S. PARMAN, KC SAHARJO, KC BEKASI, KC BOGOR, KC CIBINONG, KC CIKARANG, KC DEPOK,
KC BATAM, KC PEKANBARU, KC PALEMBANG, KC MEDAN, KC BANJAR, KC CIAMIS, KC CIREBON, KC GARUT, KC INDRAMAYU, KC KUNINGAN, KC MAJALENGKA, KC SINGAPARNA, KC SUMBER, KC SUMEDANG, KC TASIKMALAYA, KC PANGANDARAN, KC PATROL, KC BALARAJA,
KC TANGERANG SELATAN, KC CILEGON, KC LABUAN, KC PANDEGLANG, KC RANGKASBITUNG, KC KHUSUS BANTEN, KC TANGERANG, KC DAAN MOGOT, KC BANDAR LAMPUNG, KC DENPASAR, KC SEMARANG,
KC SURAKARTA, KC TEGAL, KC SURABAYA, KC BANJARMASIN, KC BALIKPAPAN, KC MAKASSAR
Anak Perusahaan : bank bjb Syariah, bjb Sekuritas, BPR KU, bank bij