i. Rupiah 19.830.504 471.561 151.149 73.506 427.431 20.954.151 21.198.624 648.269 41.873 79.926 637.175 22.605.867 Pengaruh perubahan kurs mata uang 31 Desember 2020 dan 2019 b. Non Bank - -
pada kas dan setara kas 302.450 (435.089 ) 302.450 (435.089 ) • Direktur Kepatuhan : Fransiska Oei
ii. Valuta asing 155.160 3.344 - - - 158.504 529.923 - - - - 529.923 9. Pembiayaan Lainnya
Penurunan bersih kas dan setara kas (4.497.325 ) 4.776.780 (4.419.475 ) 4.729.674 a) Efektif tanggal 7 Juli 2020.
b. Bukan debitur UMKM*
Kas dan setara kas pada awal periode 32.432.980 27.656.200 32.458.388 27.728.714
NO. RASIO 2020 2019
a. Bank - -
i. Rupiah 119.280.530 6.758.126 463.123 183.522 2.760.210 129.445.511 137.538.014 5.149.173 235.840 603.521 2.663.014 146.189.562 b) Efektif tanggal 16 September 2020.
ii. Valuta asing 15.472.837 3.308.426 - - 2.109.562 20.890.825 17.137.996 3.235.393 - 137.743 914.077 21.425.209 Kas dan setara kas pada akhir periode 27.935.655 32.432.980 28.038.913 32.458.388 1. Total aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS 16,00% 15,56% b. Non Bank - -
c. Kredit yang direstrukturisasi Kas dan setara kas terdiri dari: c) Diangkat melalui RUPS Luar Biasa tanggal 25 September 2020 dan efektif setelah mendapat persetujuan OJK dan/atau terpenuhinya persyaratan
yang ditetapkan dalam persetujuan OJK dimaksud. 2. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,81% 0,78% Jumlah - -
i. Rupiah 22.653.553 5.238.682 494.305 147.603 847.332 29.381.475 3.290.875 289.343 29.305 89.933 630.918 4.330.374 Kas 4.776.086 5.691.444 4.777.284 5.693.065
ii. Valuta asing 1.265.492 3.308.426 - - 1.009.392 5.583.310 547.263 200.671 - 89.869 889.709 1.727.512 Giro pada Bank Indonesia 6.221.892 11.395.695 6.221.892 11.395.695 d) Efektif tanggal 3 November 2020. 3. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap
8. Penyertaan 3.489 - 425 - 300 4.214 3.489 - 425 - 300 4.214 Giro pada bank lain 3.595.427 2.138.408 3.697.487 2.162.195
aset produktif 1,03% 1,15%
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT DAN
Penempatan pada bank lain WAKAF TRIWULANAN UUS
9. Tagihan Lainnya 994.324 - - - - 994.324 1.431.745 - - - - 1.431.745
- jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang
10. Komitmen dan kontinjensi sejak tanggal perolehan 13.342.250 12.133.873 13.342.250 12.133.873 PEMEGANG SAHAM 4. NPF gross 1,10% 0,98% 31 Desember 2020 dan 31 Desember 2019
(dalam jutaan Rupiah)
a. Rupiah 66.630.458 177.432 4 - 934 66.808.828 63.809.235 30.809 - - - 63.840.044 Sertifikat Bank Indonesia dan Sertifikat Deposito Pemegang Saham Pengendali (PSP): 5. NPF net 0,66% 0,38%
b. Valuta asing 13.581.733 42.138 - - - 13.623.871 18.656.595 3.547 - - - 18.660.142 Bank Indonesia CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia (melalui CIMB Group Sdn Bhd, Malaysia) 91,48% NO. URAIAN 31 Desember 2020 31 Desember 2019
- jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5 %) Nihil 6. Return on Assets (ROA) 3,14% 3,12%
III. INFORMASI LAIN
sejak tanggal perolehan - 1.073.560 - 1.073.560 Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5 %) Nihil A. Sumber dan Penyaluran Dana Zakat
1. Total aset bank yang dijaminkan : 7. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 89,84% 87,60%
The Ultimate Shareholder of PT Bank CIMB Niaga Tbk
Jumlah kas dan setara kas 27.935.655 32.432.980 28.038.913 32.458.388 1. Penerimaan dana zakat yang berasal dari:
a. Pada Bank Indonesia - - Pemegang Saham CIMB Group Holdings Berhad, Malaysia: 8. Financing to Deposit Ratio (FDR) 106,10% 100,51%
b. Pada pihak lain - - Informasi tambahan arus kas: • Khazanah Nasional Berhad, Malaysia 27,22% a. Intern UUS - -
2. Aset yang diambil alih 248.440 44.526 Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas - - - - • Employee Provident Fund, Malaysia 15,99% b. Ekstern UUS 791 857
• Lain-lain dan masyarakat 56,79%
* Butir a dan b termasuk kredit properti dan/atau yang berada dalam status restrukturisasi LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN Total penerimaan 791 857
Catatan: Per 1 Januari - 31 Desember 2020 dan 2019
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENILAIAN KUALITAS ASET LAPORAN RASIO KEUANGAN 1 Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian PT Bank CIMB Niaga Tbk ("Bank") dan Entitas Anak tanggal
(dalam jutaan Rupiah)
2. Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola Zakat-
31 Desember 2020 dan 2019 31 Desember 2020 dan 2019 31 Desember 2020 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar
(dalam jutaan Rupiah) NO. URAIAN 2020 2019 a. Lembaga amil zakat 560 1,151
BANK CIMB NIAGA Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh KAP Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan, firma anggota jaringan PwC
2020 2019 1. Saldo awal dana kebajikan 29.276 27.541 b. Badan amil zakat - -
POS-POS 2020 2019 global (rekan penanggungjawab adalah Drs. Irhoan Tanudiredja, CPA), auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan
CKPN PPA WAJIB BENTUK CKPN PPA WAJIB BENTUK oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit tanpa modifikasian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 2. Penerimaan dana kebajikan Total penyaluran 560 1,151
RASIO KINERJA
No. POS-POS Stage 1 Stage 2 Stage 3 17 Februari 2021 yang tidak tercantum dalam publikasi ini. Informasi keuangan tersebut diatas tidak mencakup catatan atas laporan a. Infak dan sedekah - -
Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus Umum Khusus Konsolidasi
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 21,92% 21,47%
keuangan konsolidasian. b. Pengembalian dana kebajikan produktif 40 91 B Sumber dan Penyaluran Dana Wakaf
1. Penempatan pada bank lain 151 - 7.949 48.617 7.949 33.680 9.735 2. Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap 2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan disusun sesuai dengan: 1. Penerimaan dana wakaf yang berasal dari:
total aset produktif dan aset nonproduktif 2,16% 1,81% c. Denda 9.920 16.167
2. Tagihan spot dan derivatif/forward - - - 13.593 - 7.255 - a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 sebagaimana telah diubah dengan
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,82% 2,42% d. Penerimaan non halal - - a. Intern BUS - -
3. Surat berharga yang dimiliki 1.315 - 15.000 73.188 81.749 101.840 15.000 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 4,99% 2,75% Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No.37/POJK.03/2019 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank".
b. Ekstern BUS 3.452 1.838
5. NPL gross 3,62% 2,79% b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.09/SEOJK.03/2020 tanggal 30 Juni 2020 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan e. Lainnya 20 115
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - 87.815 - 106.987 - 6. NPL net 1,40% 1,30% Total penerimaan 3.452 1.838
7. Return on Asset (ROA) 1,06% 1,86%
Bank Umum Konvensional".
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - - 23.055 - 5.229 - Total Penerimaan 9.980 16.373
8. Return on Equity (ROE) 5,33% 9,03% c. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No.34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang perubahan atas POJK
6. Tagihan akseptasi 95.442 26.043 9.606 21.378 - 36.274 6.986 9. Net Interest Margin (NIM) 4,88% 5,31% No.11/POJK.03/2016 tentang "Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum". 2. Penyaluran dana wakaf kepada entitas pengelola wakaf
10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 89,38% 82,44% 3. Penggunaan dana kebajikan
7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan 2.716.897 3.545.600 5.556.110 1.516.339 4.948.524
1.771.051 4.238.837 11. Cost to Income Ratio (CIR) 48,95% 51,20% d. Peraturan Bapepam-LK (efektif tanggal 1 Januari 2013, Otoritas Jasa Keuangan telah mengambil alih fungsi dari Bapepam- a. Badan Wakaf Indonesia 16 123
a. Dana kebajikan produktif 12 131
8. Penyertaan modal - - 555 10.818 364 10.818 364 12. Loan to Deposit Ratio (LDR) 82,91% 97,64% LK) No.X.K.2. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No.KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 perihal "Penyampaian Laporan b. Salman ITB 1,075 75
Bank CIMB Niaga Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik". b. Sumbangan 6.764 14.266
9. Tagihan lainnya - - - 9.943 - 14.317 - c. YDQN PPPA 857 113
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 21,24% 20,92% e. Peraturan Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (Bapepam-LK yang fungsinya dialihkan kepada Otoritas c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum 9.624 241
10. Komitmen dan kontinjensi 257.482 33.613 37.714 67.773 11.913 64.930 1.718 2. Aset produktif bermasalah dan aset nonproduktif bermasalah terhadap d. Dompet Dhuafa Republika 397 550
total aset produktif dan aset nonproduktif 2,15% 1,83% Jasa Keuangan (“OJK”) sejak tanggal 1 Januari 2013) No. VIII.G.7. yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-
Total Penggunaan 16.400 14.638 e. Global Wakaf - ACT 212 457
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF/FORWARD SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE) 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif
2,84%
5,11%
2,45%
2,76%
LK No. Kep-347/BL/2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik” yang
f. Yayasan Wakaf Bangun Nurani Bangsa 165 72
31 Desember 2020 menggantikan Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-554/BL/2010 tanggal 30 Desember 2010 tentang “Perubahan Keputusan
31 Desember 2020 5. NPL gross 3,65% 2,82% 4. (Penurunan)/kenaikan dana kebajikan (6.420 ) 1.734
g. Lain-lain 730 448
(dalam jutaan Rupiah) (% per tahun) 6. NPL net 1,42% 1,31% Ketua Bapepam No. KEP-06/PM/2000 tanggal 13 Maret 2000 tentang Pedoman Penyajian Laporan Keuangan”.
7. Return on Asset (ROA) 0,99% 1,78% 3 Laba tahun berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba bersih yang tersedia bagi pemegang saham dengan rata-rata 5. Saldo akhir dana kebajikan 22.856 29.276
BANK CIMB NIAGA Berdasarkan Segmen Bisnis 8. Return on Equity (ROE) 5,12% 8,99%
Total penyaluran 3.452 1.838
NO. TRANSAKSI Tujuan Tagihan & Liabilitas Derivatif 9. Net Interest Margin (NIM) 4,75% 5,16% tertimbang saham biasa yang beredar pada tahun yang bersangkutan. Rata-rata tertimbang saham biasa yang beredar dihitung
Nilai Nosional Kredit Kredit Kredit Konsumsi 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 89,63% 82,89% berdasarkan jumlah saham biasa yang beredar pada posisi tiap akhir bulan sesuai dengan data dari Biro Administrasi Efek. Untuk Catatan:
Hedging Trading Tagihan Liabilitas Korporasi Ritel KPR NonKPR 11. Cost to Income Ratio (CIR) 49,36% 50,70% periode yang berakhir pada 31 Desember 2020 dan 2019, perhitungan rata-rata tertimbang saham biasa yang beredar telah
A. Terkait dengan Nilai Tukar 12. Loan to Deposit Ratio (LDR) 81,45% 96,03% 1. Laporan keuangan ini dibuat untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 serta perubahannya No. 8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan
1. Spot 5.354.721 - 5.354.721 167.486 1.789
Suku Bunga Dasar Kredit KEPATUHAN (COMPLIANCE)-Bank CIMB Niaga mempertimbangkan jumlah saham tresuri.
Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana diubah terakhir dengan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan SEOJK No.10/SEOJK.03/2020 tanggal
2. Forward 13.157.507 - 13.157.507 61.671 58.909 (Prime Lending Rate) 9,40% 9,95% 9,50% 9,95% 1. a. Persentase pelanggaran BMPK 4 Laporan keuangan konsolidasian termasuk laporan keuangan entitas anak yaitu PT CIMB Niaga Auto Finance dan PT CIMB Niaga
3. Option i. Pihak terkait - - Sekuritas. 1 Juli 2020 tentang Transparansi dan Publikasi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.
a. Jual - - - - - Keterangan: ii. Pihak tidak terkait - -
b. Beli 17.806.622 - 17.806.622 251.546 309.898 5 Kurs per 31 Desember 2020: 1 USD = Rp 14.050,0 ; Kurs per 31 Desember 2019: 1 USD = Rp 13.882,5. 2. Informasi keuangan di atas hanya untuk Unit Usaha Syariah di PT Bank CIMB Niaga Tbk dan tidak termasuk kontrak berbasis syariah yang dimiliki oleh Entitas Anak.
b. Persentase pelampauan BMPK
4. Future - - - - - a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh i. Pihak terkait - -
5. Swap 18.299.914 - 18.299.914 56.148 89.488 ii. Pihak tidak terkait - -
6. Lainnya - - - - - Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi resiko yang besarnya tergantung dari
2. Giro Wajib Minimum (GWM)* Jakarta, 19 Februari 2021 Jakarta, 19 Februari 2021
B. Terkait dengan Suku Bunga penilaian Bank terhadap resiko untuk masing-masing debitur atau kelompok debitur dengan mempertimbangkan kondisi a. GWM Utama Rupiah
1. Forward - - - - - - Harian 2,36% 4,92%
2. Option keuangan debitur, prospek pelunasan kredit, prospek sektor industri debitur dan jangka waktu kredit. Dengan demikian, - Rata-rata 3,16% 6,10%
a. Jual - - - - - b. GWM Valuta asing 4,05% 8,08%
b. Beli - - - - - besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK. 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan** 1,77% 3,63%
3. Future 19.670.000 - 19.670.000 138 25.213
4. Swap 32.447.938 2.377.995 30.069.943 822.297 253.054 b. Dalam Kredit Konsumsi nonKPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan Kredit Tanpa Agunan (KTA). * Pada tanggal 31 Desember 2020, GWM Bank CIMB Niaga telah sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 22/10/PBI/2020 tanggal 28 Juli 2020 dan
Peraturan Anggota Dewan Gubernur No. 22/19/PADG/2020 tanggal 29 Juli 2020 tentang Perubahan Keenam atas Peraturan Anggota Dewan Gubernur
5. Lainnya - - - - - Prof. DR. M.Quraish Shihab, MA Pandji Pratama Djajanegara
C. Lainnya - - - - - c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website
No. 20/10/PADG/2020 tentang Giro Wajib Minimum dalam Rupiah dan Valuta Asing bagi Bank Umum Konvensional, Bank Umum Syariah, dan Unit Usaha
Syariah dan Siaran Pers BI No. 22/30/DKOM yang berlaku efektif 1 Agustus 2020.
Lee Kai Kwong Tigor M. Siahaan
JUMLAH 106.736.702 2.377.995 104.358.707 1.359.286 738.351 (www.cimbniaga.co.id). Direktur Presiden Direktur Ketua Dewan Pengawas Syariah Direktur
** Perhitungan PDN termasuk akun laporan posisi keuangan dan rekening administratif.
- Best Mobile Banking App, Indonesia Housing Estate Awards 2020 Rekor Indonesia MURI 9th Infobank Sharia Institution Award 2020
- Best Consumer Digital Bank, Indonesia
- The Best Technology Innovation Platinum Unit Usaha Syariah PT Bank CIMB Niaga Tbk.
The Best Bank in Mortgage Performance atas rekor Bank Pertama yang as Sharia Institution with predicate "EXCELLENT"
menyelenggarakan Bazar secara Daring for financial performance in 2019
World Finance Banking and Indonesia Contact Majalah Housing Estate Museum Rekor-Dunia Indonesia Infobank
Center Association (ICCA)
Ukuran : 12 kolom x 540mm; Media : Bisnis Indonesia dan Investor Daily ; Tgl. Muat : 19 Februari 2021; File : CIMB-LAPKEU-FEB21/D6