LAPORAN KEUANGAN
Energi Baru
Untuk Indonesia
2021 2020 No. POS-POS 31 Desember 31 Desember (Diaudit) (Diaudit) PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) *) 22,09 18,24 A. Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah,
2021 2020
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total ASET serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim
ASET PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL I TAGIHAN KOMITMEN - - aset 1,47 1,41 1. Pendapatan Bunga 71.404.013 71.880.004 97.749.086 95.616.227
produktif dan aset non produktif 1 Kas 18.829.300 22.030.645 23.948.485 26.225.089 2. Beban Bunga
Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik - - 17.443.472 25.069.952 24.686.592 33.095.422
1. Kas 4.119.903 3.180.739 A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan forward 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,01 1,95 2 Penempatan pada Bank Indonesia Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 53.960.541 46.810.052 73.062.494 62.520.805
1. Pendapatan Penyaluran Dana 18.608.022 17.760.836 - - 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset 3,01 2,66
116.306.974 99.565.631 138.296.267 119.894.667
2. Penempatan Pada Bank Indonesia 20.563.580 21.527.933 Lainnya - - produktif
3. Pendapatan Premi - - 14.857.941 12.890.360
a. Pendapatan Dari Piutang 11.082.146 10.242.440 3 Penempatan pada bank lain 30.968.466 30.994.895 33.954.077 41.285.703 4. Beban Klaim - - 13.070.008 11.376.645
3. Penempatan Pada Bank Lain 1.723.789 8.714.792 5. Non Performing Financing (NPF) gross 2,93 2,88 Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih
i. Murabahah 10.246.278 9.386.563 6. Non Performing Financing (NPF) net 0,87 1,12 4 Tagihan spot dan derivatif/forward 1.673.544 2.587.913 1.673.815 2.589.136
- - 1.787.933 1.513.715
4. Tagihan Spot dan Forward - - Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah
ii. Istishna' 215 346 II KEWAJIBAN KOMITMEN 3.474.249 3.179.060 7. Return On Assets (ROA) 1,61 1,38 5 Surat berharga yang dimiliki ***)
5. Surat Berharga yang Dimiliki 67.732.145 49.210.494 -
265.127.156 172.893.039 379.541.406 267.207.880 Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih 53.960.541 46.810.052 74.850.427 64.034.520
iii. Multijasa Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik 991.083 1.442.197 8. Return On Equity (ROE) 13,71 11,18
6. Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli dengan janji dijual iv. Ujrah 835.653 855.531 9. Net Imbalan (NI) 6,04 6,04 6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 6.202.221 1.560.830 6.326.209 1.687.310
- - Committed - -
kembali (reverse repo) v. Lainnya - Uncommitted 10. Net Operating Margin (NOM) 1,75 1,48
991.083 1.442.197 11. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 80,46 84,61 7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
7. Tagihan Akseptasi 161.495 295.337 b. Pendapatan Dari Bagi Hasil 4.464.275 4.679.209 Irrevocable L/C yang Masih Berjalan
221.513 315.002 64.17943.602 12. Cost to Income Ratio (CIR) 52,57 53,74 (reverse repo) 22.136.689 54.043.600 27.317.000 55.094.456 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
8. Piutang 110.703.060 98.758.965 i. Mudharabah Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi 13. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 34,51 35,64 1. Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan) nilai wajar aset
ii. Musyarakah 4.242.762 4.364.207 Spot dan Forward -27.177 8 Tagihan akseptasi 10.231.835 10.020.264 10.273.444 10.232.855
a. Piutang Murabahah 101.181.900 89.438.306 14. Financing to Deposit Ratio (FDR) 73,39 74,52 keuangan 2.361.613 2.398.677 2.605.189 2.896.246
iii. Lainnya - Lainnya 2.418.987 1.666.084
b. Piutang Istishna’ 359 637 Kepatuhan (Compliance) 9 Kredit yang diberikan 828.113.863 763.603.416 1.026.224.827 942.067.687 2. Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan) nilai wajar liabilitas
c. Piutang Multijasa - - c. Pendapatan Sewa 87.132 251.845 1. a. Persentase Pelanggaran Batas Maksimum Penyaluran Dana (BMPD) keuangan - - -
10 Piutang pembiayaan konsumen - - 19.108.322 19.078.408
d. Lainnya 2.974.469 2.587.342 i. Pihak Terkait 0,00 0,00 3. Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset keuangan 3.933.183 1.678.709 4.007.783 1.731.935
d. Piutang Qardh 9.419.231 9.280.855 ii. Pihak Tidak Terkait 0,00 0,00 4. Keuntungan (kerugian) dari transaksi spot dan derivatif/forward 452.436 1.667.207 506.666 1.757.433
2. Bagi hasil untuk pemilik dana investasi -/- 4.378.807 4.775.365 11 Pembiayaan syariah - - - (realised)
e. Piutang Sewa 101.570 39.167 III TAGIHAN KONTINJENSI 472.948 529.769 b. Persentase Pelampauan BMPD
a. Non Profit Sharing 4.378.807 4.775.365 Garansi yang Diterima
5. Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan equity method - - -
9. Pembiayaan Bagi Hasil 59.182.873 56.019.515 202.029 224.502 i. Pihak Terkait 0,51**) 0,00 12 Penyertaan modal 10.477.783 8.867.261 2.446.988 2.264.636
6. Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi valuta asing
b. Profit Sharing - Pendapatan Dalam Penyelesaian ii. Pihak Tidak Terkait 0,00 0,00
- - -
a. Mudharabah 1.628.437 2.670.982 3. Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil 14.229.215 12.985.471 247.100 297.482 13 Aset keuangan lainnya 37.990.768 35.990.680 39.099.546 36.880.982 7. Pendapatan dividen 596.580 718.115 -
Murabahah 2. a. GWM Rupiah 8. Komisi/provisi/fee dan administrasi 12.542.331 11.203.060 15.684.714 13.732.238
b. Musyarakah 57.554.436 53.348.533 190.977 205.344 i. Harian 0,50 0,00 9. Pendapatan lainnya
Istishna' 14 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 5.351.773 4.452.317 9.590.053 9.536.892
c. Lainnya - - -18 ii. Rata-rata 4,55 3,12 10. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 13.874.376 19.209.062 19.265.359 24.582.721
Sewa a. Surat berharga yang dimiliki (60.684) (66.439) (81.350) (92.369)
10. Pembiayaan Sewa 901.565 1.509.461 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Penyaluran Bagi Hasil 24.34623.138 b. GWM valuta asing (Harian) 1,03 1,16 11. Kerugian terkait risiko operasional 27.127 199.875 27.127 199.875
13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 7.512.701 6.141.554 aset keuangan 2 827 23.8197.785 untuk menghitung ATMR Operasional sampai dengan akhir bulan Desember tahun penggabungan. KPMM 31
15 Aset tidak berwujud 8.439.235 7.236.409 10.623.089 9.280.780
2. Keuntungan (kerugian) dari peningkatan/penurunan nilai wajar Desember 2020 masih memperhitungkan ATMR Risiko Operasional. Pendapatan (Beban) Operasional selain Bunga Bersih (22.324.673) (28.035.581) (36.410.224) (39.779.033)
14. Salam - - - (4.735.341) LABA RUGI OPERASIONAL 31.635.868 18.774.471 38.440.203 24.255.487
liabilitas keuangan Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (4.701.232) (4.085.191) (5.511.330)
15. Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian - - IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1.660.429 2.013.253 **) Pelampauan terjadi karena pembentukan Holding BUMN Ultra Mikro dimana PT Bank Rakyat Indonesia
3. Keuntungan (kerugian) penjualan aset keuangan 89.773 115.949 16 Aset tetap dan inventaris 58.232.269 56.719.441 67.503.267 64.322.488 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
Termin Istishna’ -/- - - Garansi yang Diberikan 1.660.429 2.013.253 (Persero) Tbk ("Bank BRI") yang merupakan salah satu pemegang saham BSI, ditetapkan oleh Pemerintah sebagai
4. Keuntungan (kerugian) transaksi Spot dan Forward (Realised) 38.313 72.822 Lainnya Induk dari Holding tersebut dan mengakibatkan PT Permodalan Nasional Madani (Persero) dan PT Pegadaian (Persero) (16.015.645) 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris (6.544) 2.705 (114.086) 9.918
16. Persediaan 3.146 5.103 5. Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan Equity Method - - - Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (13.894.875) (12.454.995) (18.358.475)
2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 91.819 218.288 32.304 127.000
yang merupakan Nasabah PT Bank Syariah Indonesia Tbk menjadi Pihak Terkait BSI.
17. Aset tidak berwujud 184.696 159.472 6. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (12.846) (36.702) 17 Aset non produktif LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 85.275 220.993 (81.782) 136.918
18. Aset tetap dan inventaris 3.438.405 3.030.507 7. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah 101.766
a. Properti terbengkalai 85.989 101.533 86.222 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 31.721.143 18.995.464 38.358.421 24.392.405
19. Aset non produktif - 77.596 muqayyadah -
b. Aset yang diambil alih - neto 238.820 238.820 1.120.089 1.231.546
a. Properti terbengkalai - - 8. Dividen - Pajak penghasilan
b. Agunan yang diambil alih - 74.594 9. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi 1.281.767 1.132.980 LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM c. Rekening tunda 613.617 1.239.785 613.617 1.239.784 a. Taksiran pajak periode berjalan (7.436.303) (4.110.240) (9.245.615) (5.632.653)
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (729.905) 1.438.291 (360.824)
c. Rekening tunda - 3.002 10. Pendapatan Lainnya 935.856 1.025.755 Tanggal Laporan 31 Desember 2021 dan 31 Desember 2020 (Dalam Jutaan Rupiah) d. Aset antar kantor - 3.750 - 3.750
1.125.311
LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN 25.410.151 14.155.319 30.551.097 18.398.928
d. Aset antar kantor - - 11. Beban Bonus Wadiah -/- 120.238 409.625 LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS - - 2.522.942 1.599.413
12. Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan (impairment) -/- 3.748.306 3.992.989 18 Sewa pembiayaan - - 4.823.773 3.581.422
20. Aset lainnya 4.087.125 3.233.164 13. Kerugian terkait risiko operasional -/- 39.188 58.637 INDIVIDUAL
No. KOMPONEN MODAL 19 Aset lainnya 20.716.596 18.345.975 27.511.383 26.043.881 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
14. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) -/- 19.349 1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi
15. Beban Tenaga Kerja -/- 4.409.123 4.089.345 31 Desember 2021 31 Desember 2020 a. Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap - 3.328 221.737 3.328
b. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari pengukuran kembali atas
TOTAL ASET 265.289.081 239.581.524 16. Beban Promosi -/- 283.417 193.484 I Modal Inti (Tier 1) 23.173.019 20.420.394 TOTAL ASET 1.355.555.571 1.209.045.441 1.725.611.128 1.541.964.567
program pensiun manfaat pasti 405.604 314.318 380.375
1. Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 23.173.019 20.420.394 220.154
17. Beban Lainnya -/- 3.849.952 3.463.441 1.1 Modal disetor (setelah dikurangi saham treasury) 20.423.407 3.142.019 c. Lainnya - - -
1.2 Cadangan Tambahan Modal 4.379.632 18.547.128
1.2.1 Faktor Penambah 11.690.223 18.547.128 2. Pos-Pos yang Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi
1.2.1.1 Penghasilan Komprehensif Lain 466.793 395.725 a. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian akibat
LIABILITAS DAN EKUITAS Pendapatan/Beban Operasional Lainnya Bersih (10.136.708) (9.895.890) 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - -
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain 22.263 - penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 13.186 (138.665) 27.046 (129.418)
LIABILITAS 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 444.530 395.725
LABA (RUGI) OPERASIONAL 4.092.507 3.089.581 1.2.1.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 11.223.430 18.151.403 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai wajar aset keuangan
1.2.1.2.1 Agio sahLam biasa 943.815 -
1. Dana Simpanan Wadiah 57.247.890 60.403.583 1.2.1.2.2 Cadangan umum 779.036 597.804 LIABILITAS DAN EKUITAS instrumen hutang yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan (2.798.845) 3.020.218 (2.823.589) 3.103.991
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 6.401.751 5.215.524 komprehensif lain
a.Giro 22.411.614 30.822.613 1. Keuntungan (kerugian) Penjualan Aset Tetap Dan Inventaris (61.667) 7.617 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak 3.028.205 2.187.649 LIABILITAS c. Lainnya
1.2.1.2.5 Dana setoran modal - 10.150.426 - - 29.312 28.875
b.Tabungan 34.836.276 29.580.970 2. Pendapatan (Beban) Non Operasional Lainnya (70.316) (92.001)
1.2.1.2.6 Modal sumbangan
1.2.1.2.7 Waran yang diterbitkan
-
-
-
- 1. Giro **) 378.436.403 283.986.067 413.072.630 319.745.362
2. Dana Investasi Non Profit Sharing 176.003.468 149.502.574 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (131.983) (84.384)
1.2.1.2.8 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham
1.2.2 Faktor Pengurang (-/-)
70.623
7.310.591
-
-
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK (2.565.505) 3.289.945 (2.231.176) 3.387.151
a. Giro 13.281.319 5.347.884 1.2.2.1 Penghasilan komprehensif lain - - 2. Tabungan **) 380.876.425 338.698.937 486.852.911 431.507.304
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 22.844.646 17.445.264 28.319.921 21.786.079
64.538.367 58.485.394 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain - -
b. Tabungan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 3.960.524 3.005.197 1.2.2.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 7.310.591 - 3. Deposito**) 266.984.444 286.271.302 391.250.578 393.387.075
1.2.2.2.1 Disagio saham biasa 7.310.591 -
c. Deposito 98.183.782 85.669.296 Pajak Penghasilan 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan - - 4. Uang elektronik 1.556.416 1.399.915 1.556.416 1.399.915 Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan - -
3. Uang elektronik - a. Taksiran Pajak Tahun Berjalan -/- 1.282.595 1.107.401 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif - Pemilik 25.410.151 14.155.319 28.028.155 16.799.515
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - 5. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - -
4. Liabilitas Kepada Bank Indonesia - b. Pendapatan (Beban) Pajak Tangguhan 350.276 289.853 1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk
1.3 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan
-
-
-
- - Kepentingan Non Pengendali - - 2.522.942 1.599.413
5. Liabilitas Kepada Bank Lain 1.195.887 1.222.342 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.630.020 1.268.753 6. Liabilitas Kepada Bank lain**) 12.307.313 6.441.463 13.810.595 8.311.669
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.445.324 1.109.281 TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 25.410.151 14.155.319 30.551.097 18.398.928
6. Liabilitas Spot dan Forward - LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 3.028.205 2.187.649 1.4.2 Goodwill - -
7. Liabilitas spot dan derivatif 1.024.951 1.510.384 1.024.951 1.571.625
1.4.3 Seluruh Aset tidak berwujud lainnya 184.696 159.472 Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan
7. Surat Berharga yang Diterbitkan 1.375.000 2.030.000 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - -
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 8. Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
8. Liabilitas Akseptasi 161.495 295.337 1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasifikasi ke Laba (Rugi) 170.181 (34.183) 1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya
-
-
-
-
kepada :
a. Keuntungan yang berasal dari Revaluasi Aset Tetap 119.719 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - kembali (repo) 5.343.570 1.246.840 5.427.998 1.330.068 - Pemilik 22.844.646 17.445.264 25.638.536 20.121.679
9. Pembiayaan Diterima - 2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT-1) - -
b. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari pengukuran 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - 9. Liabilitas akseptasi 10.231.835 10.020.264 10.273.444 10.232.855
- Kepentingan Non Pengendali - - 2.681.385 1.664.400
10. Setoran Jaminan 22.672 43.317 kembali atas program pensiun manfaat pasti 50.462 (34.183) 2.2 Agio (disagio) (+/-)
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Utama Lainnya
-
-
-
-
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 22.844.646 17.445.264 28.319.921 21.786.079
11. Liabilitas Antar Kantor - c. Lainnya - II Modal Pelengkap (Tier 2) 1.949.750 2.076.847 10. Surat berharga yang diterbitkan 35.305.054 31.885.353 45.573.377 39.545.729
4.268.735 4.341.226 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 527.083 802.084 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
12. Liabilitas Lainnya 2. Agio/disagio - - 11. Pinjaman/Pembiayaan yang diterima 40.702.962 40.894.037 51.536.546 52.962.312
- - -
3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 1.422.667 1.274.763
13. Dana Investasi Profit Sharing - 2. Pos-Pos yang Akan Direklasifikasi ke Laba (Rugi) 19.410 (2.320) 4. Cadangan Tujuan - - 670.515 DIVIDEN
5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap -/- - - 12. Setoran jaminan 722.071 670.515 722.071 - - -
14. Kepentingan minoritas (minority interest) - a. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian akibat 5.1 Sinking Fund - -
5.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - 13. Liabilitas antar kantor 38.617 - 38.617
penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) - - 601,06 360,18
TOTAL LIABILITAS 240.275.147 217.838.379 b. Keuntungan (kerugian) yang Berasal dari Peningkatan Total Modal 25.122.769 22.497.241 14. Liabilitas kepada pemegang polis unit - linked - - 30.657.570 27.850.536
Nilai Wajar (MTM) aset keuangan instrumen ekuitas INDIVIDUAL INDIVIDUAL 32.332.520
15. Liabilitas lainnya 30.262.598 51.753.698 48.698.378
yang diukur 19.410 (2.320) 31 Desember 2021 31 Desember 2020 31 Desember 2021 31 Desember 2020
EKUITAS 16. Kepentingan minoritas (minority interest) - - 17.424.670 15.321.204
15. Modal Disetor 20.564.654 3.142.019 pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lainnya. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM
c. Lainnya - ATMR RISIKO KREDIT 113.643.146 101.719.501 Rasio CET1 (%) 20,37 16,56
a. Modal Dasar 40.000.000 3.142.019 ATMR RISIKO PASAR 103.913 1.035.985 Rasio Tier 1 (%) 20,37 16,56
b. Modal yang Belum Disetor -/- 19.435.346
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
ATMR RISIKO OPERASIONAL
TOTAL ATMR
-
113.747.059
20.569.561
123.325.047
Rasio Tier 2 (%)
Rasio KPMM (%)
1,71
22,09
1,68
18,24 LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PERUSAHAAN INDUK
c. Saham yang Dibeli Kembali (treasury stock) -/- - RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9,98 9,99 CET 1 UNTUK BUFFER (%) 12,11 8,25 TOTAL LIABILITAS Tanggal 31 Desember 2021 dan 2020 (Dalam Jutaan Rupiah)
SETELAH PAJAK 189.591 (36.503) ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO PROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) 2,50 2,50
1.165.811.025 1.033.339.231 1.520.924.516 1.352.586.103
16. Tambahan Modal Disetor (6.366.776) 10.150.426
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 3.217.796 2.151.146 Dari CET 1 (%) 8,27 8,31 Capital Conservation BuVer (%) 2,50 2,50
a. Agio 943.815 Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang Dapat
Dari AT 1 (%) - - Countercyclical BuVer (%) - -
Dari Tier 2 (%) 1,71 1,68 Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) - -
b. Disagio -/- 7.310.591 Diatribusikan EKUITAS
c. Modal Sumbangan - Kepada : 17. Modal disetor INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
3.028.205 2.187.649 NO.
d. Dana Setoran Modal - Pemilik
a. Modal dasar 16.000.000 16.000.000 16.000.000 16.000.000 31 Desember 2021 31 Desember 2020 31 Desember 2021 31 Desember 2020
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 3.028.205 2.187.649 b. Modal yang belum disetor -/- (4.333.333) (4.333.333) (4.333.333) (4.333.333)
17. Penghasilan Komprehensif Lain 607.064 449.723 I TAGIHAN KOMITMEN
Total laba (Rugi) komprehensif tahun berjalan yang dapat c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- (8.850) (8.850) (8.850) (8.850) 1. Fasilitas pinjaman/pebiayaan yang belum ditarik - - -
a. Keuntungan 607.064 449.723
diatribusikan kepada : 2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan
b. Kerugian -/- - Pemilik 3.217.796 2.151.146 18. Tambahan modal disetor derivatif/forward 181.383.986 149.040.892 181.441.620 150.239.517
18. Cadangan 779.036 597.804 Kepentingan Non Pengendali - a. Agio 18.799.505 17.334.263 17.501.219 17.174.147 3. Lainnya - - -
a. Cadangan Umum 779.036 597.804 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 3.217.796 2.151.146
- b. Disagio -/- - - - II KEWAJIBAN KOMITMEN
b. Cadangan Tujuan DIVIDEN - 254.808 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
19. Laba/Rugi 9.429.956 7.403.173 i Committed 60.544.482 42.560.531 60.453.722 42.324.390
LABA BERSIH PER SAHAM (Dalam Satuan Rupiah) 73,69 53,52 c. Dana setoran modal - - -
a. Tahun-tahun Lalu 6.401.751 5.215.524 ii Uncommitted 131.976.914 126.524.216 132.857.462 127.876.512
b. Tahun Berjalan 3.028.205 2.187.649 d. Lainnya - - 5.555.377 2. Irrevocable L/C yang masih berjalan 19.240.810 15.418.049 19.304.989 15.461.650
-
3. Posisi valas yang akan diserahkan dari transaksi spot
c. Dividen yang dibayarkan -/- - dan derivatif/forward 181.633.870 149.713.001 184.110.491 152.604.886
19. Penghasilan komprehensif lain
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 25.013.934 21.743.145 LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA 4. Lainnya - - -
a. Keuntungan 32.774.094 36.379.113 33.680.333 36.829.834
Tanggal Laporan 31 Desember 2021 dan 2020 (Dalam Jutaan Rupiah) III TAGIHAN KONTINJENSI
b. Kerugian -/- (293.022) (1.332.537) (740.691) (1.395.486) 1. Garansi yang diterima 27.355.058 30.126.690 27.557.087 30.351.192
c. Lindung nilai arus kas - - - 2. Lainnya 32.729 32.729 32.729 32.729
LAPORAN ARUS KAS
31 Desember 2021 31 Desember 2020 20. Cadangan IV KEWAJIBAN KONTINJENSI
Periode Laporan 31 Desember 2021 dan (Dalam Jutaan 1. Garansi yang diberikan 118.429.020 107.180.201 120.089.449 109.193.455
No. POS-POS a. Cadangan umum 2.333.333 2.333.333 2.333.333 2.333.333
2020 Rupiah) L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH 2. Lainnya 1.561.169 1.484.051 1.561.169 1.484.051
TOTAL EKUITAS 25.013.934 21.743.145 b. Cadangan tujuan - - -
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 265.289.081 239.581.524 I Pihak Terkait 2.578.943 - - - - 2.578.943 5.141.010 - 7 - - 5.141.017
INDIVIDUAL 25. Laba/rugi
1 Penempatan Pada Bank Lain 469.442 - - - - 469.442 2.249.631 - - - - 2.249.631
No. POS-POS 31 Desember 31 Desember a. Rupiah 405.629 - - - - 405.629 966.186 - - - - 966.186 a. Tahun-tahun lalu *) 109.334.221 111.668.182 122.497.998 116.913.207
b. Valuta Asing 63.813 - - - - 63.813 1.283.445 - - - - 1.283.445
2021 2020 2 Tagihan Spot dan Forward - - - - - - - - - - - b. Tahun berjalan 25.410.151 14.155.319 28.028.155
16.799.515
a. Rupiah - - - - - - - - - - -
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - (10.271.552) (16.489.280) (10.271.552)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI 3 Surat Berharga yang Dimiliki 142.606 - - - - 142.606 25.394 - - - - 25.394 c. Deviden yang dibayarkan -/- (16.489.280)
a. Rupiah 142.606 - - - - 142.606 25.394 - - - - 25.394
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Akseptasi 84.861 - - - - 84.861 127.326 - - - - 127.326
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT DAN WAKAF 1
Penerimaan bagi hasil, margin, pendapatan ijarah dan
pendapatan usaha utama lainnya 17.729.782 16.842.565 5 Pembiayaan Berbasis Piutang dan Sewa 88.034 - - - - 88.034 97.626 - 7 - - 97.633 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 189.744.546 175.706.210 204.686.612 189.378.464
a. Nasabah UMKM 35.243 - - - - 35.243 43.043 - - - - 43.043
i. Rupiah 35.243 - - - - 35.243 43.043 - - - - 43.043
Untuk Tahun yang Berakhir pada tanggal 31 Desember 2021 dan 31 Desember 2020 (Dalam Jutaan Rupiah) 2 Pembayaran bagi hasil dana syirkah temporer (4.390.339) (5.035.144) ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - -
3 Penerimaan dari pembiayaan dan piutang yang dihapusbukukan 998.496 854.564
b. Bukan Nasabah UMKM 52.791 - - - - 52.791 54.583 - 7 - - 54.590 TOTAL EKUITAS 189.744.546 175.706.210 204.686.612 189.378.464
i. Rupiah 52.791 - - - - 52.791 54.583 - 7 - - 54.590
4 2.249.710 2.236.528 ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - -
31 Desember 31 Desember Penerimaan pendapatan usaha lainnya
No. URAIAN c. Pembiayaan yang Direstrukturisasi 923 - - - - 923 - - - - -
2021 2020 5 Pembayaran tantiem (51.660) (33.726) i. Rupiah 923 - - - - 923 - - - - - TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 1.355.555.571 1.209.045.441 1.725.611.128 1.541.964.567
ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - -
6 Pembayaran Beban usaha (10.190.968) (7.910.953) 6 Pembiayaan Bagi Hasil 1.792.917 - - - - 1.792.917 2.641.033 - - - - 2.641.033
a. Nasabah UMKM 5.386 - - - - 5.386 10.663 - - - - 10.663
7 Pendapatan non-usaha - neto 65.766 (54.177) i. Rupiah 5.386 - - - - 5.386 10.663 - - - - 10.663
A Sumber dan Penyaluran Dana Zakat ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - -
8 Pembayaran pajak penghasilan badan (1.344.080) (943.242) b. Bukan Nasabah UMKM 1.787.531 - - - - 1.787.531 2.630.370 - - - - 2.630.370
Penerimaan Dana Zakat yang Berasal Dari : i. Rupiah 1.787.531 - - - - 1.787.531 2.630.370 - - - - 2.630.370
9 Pembayaran zakat (127.611) (104.962) ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - -
a. Intern Bank 174.035 138.185 10 (76.807) c. Pembiayaan yang Direstrukturisasi - - - - - - - - - - -
Penyaluran dana kebajikan (59.529)
b. Ekstern Bank i. Rupiah - - - - - - - - - - -
57.778 39.688 ii. Valuta Asing - - - - - - - - - - -
7 Penyertaan Modal - - - - - - - - - - -
Total Penerimaan 231.813 177.873 11 Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas 4.879.567 5.774.646 8 Komitmen dan Kontinjensi 1.083 - - - - 1.083 - - - - - *) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi
operasi a. Rupiah 1.083 - - - - 1.083 - - - - -
Penyaluran Dana Zakat Kepada Entitas Pengelola Zakat b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - reorganisasi pada tanggal 30 April 2003
Lembaga Amil Zakat 28.201 99.179
Badan Amil Zakat Total Penyaluran Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi: **) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak
99.410 5.783
ii Pihak Tidak Terkait 231.504.123 3.024.872 1.831.331 1.183.693 2.006.573 239.550.592 203.207.392 3.703.789 1.579.796 701.921 2.231.504 211.424.402
B Sumber dan Penyaluran Dana Wakaf 127.611 104.962 1.254.347 - - 6.465.161 - -
***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasifikasi "Diukur pada Biaya
1 Penempatan Pada Bank Lain - - 1.254.347 - - 6.465.161
Penerimaan Dana Wakaf yang Berasal Dari : 12 (Kenaikan) penurunan aset operasi: a. Rupiah 156.170 - - - - 156.170 658.513 - - - - 658.513 Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012
b. Valuta Asing 1.098.177 - - - - 1.098.177 5.806.648 - - - - 5.806.648
Intern Bank Giro dan penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain 6.958.439 (3.458.439) 2 Tagihan Spot dan Forward - - - - - - - - - - -
Ekstern Bank Total Penerimaan Surat berharga - diukur pada nilai wajar (566.235) 290.580 a. Rupiah
b. Valuta Asing
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Penyaluran Dana Wakaf Kepada Entitas Pengelola Wakaf - 4.307 - 3.074 Surat berharga jangka pendek lainnya (116.881) 41.747 3 Surat Berharga yang Dimiliki 67.589.539 - - - - 67.589.539 49.185.100 - - - - 49.185.100
a. Rupiah 66.816.326 - - - - 66.816.326 48.588.329 - - - - 48.588.329
4.307 3.074 Piutang syariah (11.903.595) (16.859.371) b. Valuta Asing 773.213 - - - - 773.213 596.771 - - - - 596.771 LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN PERUSAHAAN INDUK
4 Tagihan Akseptasi 76.634 - - - - 76.634 168.011 - - - - 168.011
Pinjaman qardh (138.376) (715.629) 5 Pembiayaan Berbasis Piutang dan Sewa 106.326.117 2.024.270 1.148.644 776.138 1.241.422 111.516.591 94.294.425 3.188.360 614.454 279.391 1.794.163 100.170.793 Untuk periode yang berakhir pada Tanggal 31 Desember 2021 (Dalam Jutaan Rupiah)
a. Nasabah UMKM 23.332.100 685.863 442.686 464.664 315.548 25.240.861 19.202.142 1.196.830 259.941 124.913 441.424 21.225.250
Pembiayaan syariah (3.163.358) (4.209.288) i. Rupiah 23.288.909 683.438 442.686 464.664 315.548 25.195.245 19.145.397 1.196.830 250.186 124.913 441.424 21.158.750
133.842 ii. Valuta Asing 43.191 2.425 - - - 45.616 56.745 - 9.755 - - 66.500 Keuntungan neto
a. Badan Wakaf Indonesia 606 431 Tagihan akseptasi (58.083) b. Bukan Nasabah UMKM 82.994.017 1.338.407 705.958 311.474 925.874 86.275.730 75.092.283 1.991.530 354.513 154.478 1.352.739 78.945.543 Modal yang belum direalisasi
Aset yang diperoleh untuk ijarah 607.896 741.805 i. Rupiah 81.567.525 1.209.756 705.958 311.474 925.874 84.720.587 74.226.631 1.802.505 354.513 154.478 1.352.739 77.890.866 dari kenaikan nilai
b. Yayasan Bangun Sejahtera Mitra Umat (BSMU) 3.042 2.168 ii. Valuta Asing 1.426.492 128.651 - - - 1.555.143 865.652 189.025 - - - 1.054.677
saham yang
diperoleh wajar aset keuangan Keuntungan Saldo laba
Kepentingan
Aset lain-lain (708.204) (613.367) c. Pembiayaan yang Direstrukturisasi 12.379.783 1.086.559 691.733 613.506 905.157 15.676.738 14.124.137 1.881.717 421.523 105.439 1.060.160 17.592.976 dalam kelompok nilai Neto Aktuarial
c. Dompet Dhuafa & Yayasan Mandiri Amal Insani 517 475 i. Rupiah 12.345.657 955.483 691.733 613.506 905.157 15.511.536 14.121.681 1.692.692 411.768 105.439 1.060.160 17.391.740
Modal Tambahan dan dimiliki Selisih Kurs karena
wajar melalui
Bagian Efektif Selisih bersih
Program
NonPengendali
Atas Aset
Ditempatkan Modal Disetor/ kembali Penjabaran Laporan Lindung Nilai Revaluasi Aset
ii. Valuta Asing 34.126 131.076 - - - 165.202 2.456 189.025 9.755 - - 201.236 penghasilan Imbalan Pasti
d. Lain-lain 142 27 6 Pembiayaan Berbasis Bagi Hasil 54.534.757 999.806 682.687 407.555 765.151 57.389.956 51.051.632 513.537 953.442 422.530 437.341 53.378.482
dan Agio Saham (saham Keuangan dalam
komprehensif lain
Arus Kas Tetap
Setelah Dikurangi
Penghasilan Selisih Transaksi
Dengan Pihak Sudah Ditentukan Belum Ditentukan Ekuitas
Neto Entitas
Anak yang Total
Disetor treasuri) Mata Uang Asing komprehensif Total
13 a. Nasabah UMKM 13.285.990 236.638 217.123 140.529 212.087 14.092.367 12.663.867 390.872 335.949 127.256 196.637 13.714.581 setelah dikurangi Merging Ekuitas
Total penyaluran 4.307 3.101 (Penurunan) kenaikan liabilitas operasi: i. Rupiah 13.271.217 236.638 217.123 140.529 212.087 14.077.594 12.638.409 390.872 335.949 127.256 196.637 13.689.123 pajak tangguhan
Pajak Tangguhan lainnya NonPengendali Penggunaannya Penggunaannya
Entities
Dikonsolidasi
Liabilitas segera (354.881) (121.921) ii. Valuta Asing 14.773 - - - - 14.773 25.458 - - - - 25.458
b. Bukan Nasabah UMKM 41.248.767 763.168 465.564 267.026 553.064 43.297.589 38.387.765 122.665 617.493 295.274 240.704 39.663.901 Saldo pada tanggal 1 Januari 2021 11.666.667 17.316.192 (150.895) (116.031) 4.430.511 (15.319) 30.115.479 1.040.657 85.052 (106.001) 5.380.268 114.176.507 119.556.775 5.555.377 15.321.204 204.699.668
Simpanan dari nasabah (3.155.693) 22.839.715 i. Rupiah 38.481.679 763.168 301.372 35.719 553.064 40.135.002 36.791.986 122.665 453.027 51.780 240.704 37.660.162 Pembayaran dividen dari laba bersih tahun 2020 - - - - - - - - - - - (10.271.552) (10.271.552) - - (10.271.552)
ii. Valuta Asing 2.767.088 - 164.192 231.307 - 3.162.587 1.595.779 - 164.466 243.494 - 2.003.739
Simpanan dari bank lain (690.622) 699.665 c. Pembiayaan yang Direstrukturisasi 9.824.046 869.979 609.532 335.762 598.167 12.237.486 10.583.214 291.140 868.724 383.151 251.749 12.377.978 - - - - - - - - - - - - -
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN
Kepentingan nonpengendali atas pembayaran dividen dan perubahan ekuitas Entitas Anak - (578.266) (578.266)
i. Rupiah 9.824.046 869.979 445.340 104.455 598.167 11.841.987 10.558.530 291.140 704.258 139.656 251.749 11.945.333 - - 27.994.004 27.994.004
(133.842) Laba Periode berjalan - - - - - - - - - 34.151 2.522.942 30.551.097
Liabilitas akseptasi 58.083 ii. Valuta Asing - - 164.192 231.307 - 395.499 24.684 - 164.466 243.495 - 432.645
7 Penyertaan modal - - - - - - - - - - - Pembalikan ekuitas merging entity - - - - 75.234 - (69.682) (94.207) - - - 5.635.779 5.635.779 (5.547.124) -
Untuk Tahun yang Berakhir pada tanggal 31 Desember 2021 dan 31 Desember 2020 (Dalam Jutaan Rupiah) Utang pajak 28.050 8 Komitmen dan Kontinjensi 1.722.729 796 - - - 1.723.525 2.043.063 1.892 11.900 - - 2.056.855
(5.397) Efek penyesuaian investasi pada entitas anak - 327.072 - - - - - - - - - (327.072) (327.072) - -
a. Rupiah 1.186.144 796 - - - 1.186.940 1.736.590 1.892 11.900 - - 1.750.382
Liabilitas lain-lain 410.048 (1.698.113) b. Valuta Asing 536.585 - - - - 536.585 306.473 - - - - 306.473 Penyesuaian revaluasi aset tetap entitas anak sebagai efek dari penggabungan usaha - - - - - - - - - - - - - (59.196) - (59.196)
Best2021
The World's Best Banks Forbes Overall Performance Infobank 18th Banking Service Alpha Southeast Asia GIFA Market Leadership Award (Islamic Banking) 2021
Excellence Awards 2021 Global Islamic Finance Awards 2021
Best Islamic Finance Awards 2021
@banksyariahindonesia @bankbsi_id dan @bsihelp Bank Syariah Indonesia
PT Bank Syariah Indonesia, Tbk terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan dan merupakan Peserta Penjaminan