6 | INVESTOR DAILY SENIN 11 MEI 2020

Piala Apresiasi atas peraihan

Sertifikat ISO selama Anugerah Perusahaan TBK.
10 tahun Bank yang Berpredikat Indonesia V 2018
berturut-turut “SANGAT BAGUS” Peringkat 1 Bank Buku II
periode 2008 - 2017 (Aset > Rp 35 T)
diberikan oleh majalah INFOBANK SEKTOR PERBANKAN TBK

LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
per 31 Desember 2019 dan 2018 Untuk periode yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2019 dan 2018 per 31 Desember 2019 dan 2018
(dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah)
No. POS - POS 31-Des-19 31-Des-18 No. POS - POS 31-Des-19 31-Des-18 KOMPONEN MODAL 31-Des-19 31-Des-18
ASET PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL I Modal Inti (Tier 1) 10.523.190 8.870.327
1. Kas 230.306 227.080 A. Pendapatan dan Beban Bunga 1 Modal Inti Utama / Common Equity Tier 1 (CET 1) 10.523.190 8.870.327
2. Penempatan pada Bank Indonesia 7.665.672 11.677.255 1. Pendapatan Bunga 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Treasury Stock) 792.994 701.895
a. Rupiah 8.859.163 7.914.762 1.2 Cadangan Tambahan Modal 9.730.196 8.168.432
3. Penempatan pada bank lain 791.948 259.936 b. Valuta asing 79.301 79.822 1.2.1 Faktor Penambah 11.585.772 10.142.355
4. Tagihan spot dan derivatif - - 2. Beban Bunga 1.2.1.1 Pendapatan Komprehensif lainnya 784.108 801.638
5. Surat berharga a. Rupiah 5.768.562 4.814.102 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - -
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 10.689 1.626
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Valuta asing 98.984 72.984 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 773.419 800.012
b. Tersedia untuk dijual 5.590.403 5.145.871 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 3.070.918 3.107.498 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 10.801.664 9.340.717
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 22.000 - 1.2.1.2.1 Agio 5.918.225 4.008.726
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1.2.1.2.2 Cadangan umum 113.600 102.600
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 3.244.386 2.791.381
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 528.114 437.412
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan i. Surat berharga - - 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 997.339 2.000.598
janji dijual kembali (reverse repo) 6.832.693 3.532.751 ii. Kredit - - 1.2.1.2.6 Lainnya - -
iii. Spot dan derivatif - - 1.2.2 Faktor Pengurang (1.855.576 ) (1.973.923)
8. Tagihan akseptasi - - iv. Aset keuangan lainnya - - 1.2.2.1 Pendapatan Komprehensif lainnya (120 ) (25.979)
9. Kredit b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - -
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (120 ) (25.979)
b. Tersedia untuk dijual - - i. Surat berharga - - 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) (1.855.456 ) (1.947.944)
ii. Kredit - - 1.2.2.2.1 Disagio - -
c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - -
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 71.882.087 65.669.810 iii. Aset keuangan lainnya - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - -
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 11.199 7.478 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif (1.763.132 ) (1.860.220)
10. Pembiayaan syariah - - e. Dividen - - 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - -
11. Penyertaan - - f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk (92.324 ) (87.724)
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 12.315 8.356 1.2.2.2.7 Lainnya - -
a. Surat berharga - - h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 87.385 47.532 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - -
b. Kredit (2.814.578) (2.083.061) i. Pendapatan lainnya 59.290 62.687 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama - -
2. Beban Operasional Selain Bunga 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan - -
c. Lainnya - - a. Penurunan nilai wajar aset keuangan 1.4.2 Goodwill - -
13. Aset tidak berwujud - - i. Surat berharga - - 1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya - -
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - ii. Kredit - - 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - -
14. Aset tetap dan inventaris 1.918.755 1.907.836 iii. Spot dan derivatif - 36 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - -
iv. Aset keuangan lainnya - - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - -
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (553.745) (428.020) 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya
15. Aset non produktif b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - -
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - -
c. Kerugian penjualan aset keuangan 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - -
a. Properti terbengkalai 33.025 9.512 i. Surat berharga - -
b. Aset yang diambil alih 108.742 103.943 ii. Kredit - - 2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT-1) - -
c. Rekening tunda - - iii. Aset keuangan lainnya - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - -
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 5.679 7.972 2.2 Agio / Disagio - -
d. Aset antar kantor 2.3 Faktor Pengurang: Modal Inti Tambahan - -
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) - - 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - -
i. Surat berharga - - 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - -
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - ii. Kredit 831.186 1.048.499
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- (200) (200) iii. Pembiayaan syariah - - II Modal Pelengkap (Tier 2) 2.167.113 2.540.513
17. Sewa pembiayaan - - 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 1.900.591 2.135.198
iv. Aset keuangan lainnya - - 2 Agio / disagio - -
18. Aset pajak tangguhan - - f. Kerugian terkait risiko operasional 4 20 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 266.522 405.315
19. Aset lainnya 1.701.723 949.180 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - -
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - - 4,1 Sinking Fund - -
TOTAL ASET 93.408.831 86.971.893 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 251 18 4,2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - -
LIABILITAS DAN EKUITAS j. Beban tenaga kerja 887.752 842.516 4,3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - -
k. Beban promosi 65.492 55.361 Total Modal 12.690.303 11.410.840
LIABILITAS l. Beban lainnya 736.673 678.893
1. Giro 3.500.692 3.024.383 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (2.356.848) (2.507.262)
2. Tabungan 17.923.804 13.475.827 31-Des-19 31-Des-18 KETERANGAN 31-Des-19 31-Des-18
LABA (RUGI) OPERASIONAL 714.070 600.236
3. Simpanan berjangka 55.584.613 55.010.326 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL ATMR RISIKO KREDIT 72.662.065 66.774.843 Rasio CET1 13,42% 12,30%
4. Dana investasi revenue sharing - -
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 1.169 691 Rasio Tier 1 13,42% 12,30%
5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - ATMR RISIKO PASAR 48.358 24.125
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - Rasio Tier 2 2,76% 3,52%
6. Pinjaman dari bank lain 2.800 6.167 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (551) 3 ATMR RISIKO OPERASIONAL 5.686.130 5.316.073
TOTAL ATMR 78.396.553 72.115.041 Rasio KPMM 16,18% 15,82%
7. Liabilitas spot dan derivatif - - LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 618 694 CET 1 UNTUK BUFFER 6,36% 6,72%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9,83% 9,10%
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 714.688 600.930 PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
janji dibeli kembali (repo) - - Dari CET1 7,07% 5,58%
Pajak Penghasilan Capital Conservation Buffer 2,500% 1,875%
9. Utang akseptasi - - a. Taksiran pajak tahun berjalan (256.076) (57.650) Dari AT1 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer 0,00% 0,00%
10. Surat berharga yang diterbitkan 2.738.334 2.731.782 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 69.502 (105.868) Dari Tier 2 2,76% 3,52% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik 0,00% 0,00%
11. Pinjaman yang diterima - 713.008 LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 528.114 437.412
12. Setoran jaminan 1.123 967 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
13. Liabilitas antar kantor Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi per 31 Desember 2019 dan 2018
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - a. Keuntungan revaluasi aset tetap - 100.994 (dalam jutaan rupiah)
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (9.307) 33.282
14. Liabilitas pajak tangguhan 147.206 207.394 c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - 31-Des-2019 31-Des-2018
d. Lainnya - - No. POS - POS
15. Liabilitas lainnya 1.168.290 1.013.465 L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
16. Dana investasi profit sharing - - direklasifikasi ke laba rugi 2.327 (8.321) I. PIHAK TERKAIT
TOTAL LIABILITAS 81.066.862 76.183.319 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 1. Penempatan pada bank lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
EKUITAS mata uang asing - - b. Valuta asing 5.471 - - - - 5.471 3.580 - - - - 3.580
17. Modal disetor b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Modal dasar 2.300.000 2.300.000 dalam kelompok tersedia untuk dijual 46.563 (60.629) a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
b. Modal yang belum disetor -/- (1.507.006) (1.598.105) 3. Surat berharga
d. Lainnya - -
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
18. Tambahan modal disetor ke laba rugi (11.641) 15.158
a. Agio 5.918.225 4.008.726 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Penghasilan Komprehensif lain tahun berjalan - setelah pajak 27.942 80.484 a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Disagio -/- - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
c. Modal sumbangan - - TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 556.056 517.896 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
d. Dana setoran modal 997.339 2.000.598 Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
e. Lainnya - - kepada : b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
19. Penghasilan komprehensif lainnya PEMILIK 528.114 437.412 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - -
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 7. Kredit
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 528.114 437.412 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
dalam mata uang asing - -
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat i. Rupiah - - - - - - 10 - - - - 10
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
dalam kelompok tersedia untuk dijual 14.092 (32.471) diatribusikan kepada : b. Bukan debitur UMKM
PEMILIK 556.056 517.896 i. Rupiah 760.626 - - - - 760.626 592.857 - - - - 592.857
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -
d. Keuntungan revaluasi aset tetap 773.419 800.012 ii. Valuta asing 13.147 - - - - 13.147 - - - - - -
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 556.056 517.896 c. Kredit yang direstrukturisasi
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - -
f. Pengukuran atas program manfaat pasti (48.903) (39.596) DIVIDEN *) - (273.296) ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 8.703 18.017 d. Kredit properti 359.198 - - - - 359.198 339.951 - - - - 339.951
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) 82,17 76,66 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - -
h. Lainnya - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -
20. Selisih kuasi reorganisasi - - Catatan : 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - -
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - *) Dividen yang dibagikan atas laba bersih tahun 2017 sebesar Rp 273.296 berdasarkan keputusan RUPS Tahunan tanggal 21 Mei 2018. 11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 101.014 - - - - 101.014 71.797 - - - - 71.797
22. Ekuitas lainnya - - LAPORAN ARUS KAS b. Valuta asing 736 - - - - 736 - - - - - -
23. Cadangan Per 31 Desember 2019 dan 2018 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -
a. Cadangan umum 113.600 102.600 (dalam jutaan rupiah) II. PIHAK TIDAK TERKAIT
b. Cadangan tujuan - - 1. Penempatan pada bank lain
24. Laba/rugi 31-Des-19 31-Des-18 a. Rupiah 746.803 - - - - 746.803 220.381 - - - - 220.381
a. Tahun-tahun lalu 3.244.386 2.791.381 Arus Kas dari Aktivitas Operasi : b. Valuta asing 39.674 - - - - 39.674 35.975 - - - - 35.975
2. Tagihan spot dan derivatif
b. Tahun berjalan 528.114 437.412 Penerimaan bunga dan komisi 8.294.749 8.030.505 a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN Pembayaran bunga (6.012.087) (5.022.631) b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
KEPADA PEMILIK 12.341.969 10.788.574 Pendapatan operasional lainnya 70.296 109.621 3. Surat berharga
Beban operasional lainnya (1.303.474) (1.192.384) a. Rupiah 5.598.106 - - - - 5.598.106 5.131.630 - - - - 5.131.630
25. Kepentingan non pengendali - - Pendapatan non operasional 1.871 310 b. Valuta asing 14.297 - - - - 14.297 14.241 - - - - 14.241
TOTAL EKUITAS 12.341.969 10.788.574 Beban non operasional (2.387) (282) 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 93.408.831 86.971.893 Pembayaran beban pajak penghasilan (273.685) (37.673) a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
Arus Kas Sebelum Perubahan dalam Aset dan Liabilitas Operasi 775.283 1.887.466 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Perubahan dalam Aset dan Liabilitas Operasi : kembali (Reverse Repo)
Penurunan (kenaikan) aset operasi : a. Rupiah 6.832.693 - - - - 6.832.693 3.532.751 - - - - 3.532.751
per 31 Desember 2019 dan 2018 Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (3.304.631) (2.862.735) b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
(dalam jutaan rupiah) Pinjaman yang diberikan (6.224.585) (9.239.408) 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - -
Biaya dibayar dimuka 602 (23.649) 7. Kredit
No. POS - POS 31-Des-19 31-Des-18 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Aset Lain-lain (108.748) (50.740) i. Rupiah 919.376 30.522 9.015 2.763 55.419 1.017.095 1.082.171 48.497 3.041 19.373 58.977 1.212.059
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi : ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
I. TAGIHAN KOMITMEN
Simpanan nasabah : b. Bukan debitur UMKM
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik i. Rupiah 24.345.690 42.349.304 206.862 127.025 1.736.579 68.765.460 38.000.351 21.543.006 200.581 1.308.004 1.425.372 62.477.314
a. Rupiah - - - Giro 476.309 141.123
- Tabungan 4.447.977 6.600.596 ii. Valuta asing - 694.150 - - 631.609 1.325.759 733.350 34.512 - - 619.708 1.387.570
b. Valuta asing - - - Deposito Berjangka 574.784 2.137.786 c. Kredit yang direstrukturisasi
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - - - Sertifikat Deposito (500) (2.500) i. Rupiah 9.600 370.459 28.560 66 1.834 410.519 4.785 369.753 28.354 37 1.887 404.816
3. Lainnya - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
Simpanan dari bank lain (3.367) 1.965 d. Kredit properti 13.084.311 29.269.258 125.286 84 296.244 42.775.183 23.945.236 14.774.206 123.181 913.944 231.604 39.988.171
II. KEWAJIBAN KOMITMEN Utang Pajak 59.241 27.962 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - -
Liabilitas lain-lain 7.784 8.225 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN Kas Neto yang Digunakan untuk Aktivitas Operasi (3.299.851) (1.373.909) 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - -
Arus Kas dari Aktivitas Investasi : 11. Komitmen dan kontinjensi
i. Committed a. Rupiah 2.002.094 1.228.880 - - - 3.230.974 2.119.521 249.961 - - - 2.369.482
- Rupiah - - Hasil penjualan aset tetap 1.191 1.507 b. Valuta asing 2.201 - - - - 2.201 2.360 - - - - 2.360
- Valuta asing - - Pembelian aset tetap (94.654) (181.685) 12. Aset yang diambil alih 6.504 - 14.821 6.716 80.701 108.742 4.450 - 11.669 6.261 81.563 103.943
ii. Uncommitted Pembelian efek-efek yang tersedia untuk dijual (2.182.021) (695.562)
Penerimaan dari efek-efek yang tersedia untuk dijual yang telah jatuh tempo 1.835.503 150.415 III. INFORMASI LAIN
- Rupiah - - 1. Total aset bank yang dijaminkan :
Pembelian efek-efek yang dibeli hingga jatuh tempo (22.000) (130.000) a. Pada Bank Indonesia - -
- Valuta asing - -
Penerimaan dari efek-efek dibeli hingga jatuh tempo yang telah jatuh tempo 30.000 70.000 b. Pada pihak lain - -
b. Lainnya
i. Committed - - Kas Neto yang Digunakan untuk Aktivitas Investasi (431.981) (785.325) 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 543.311 2.814.578 104.514 2.083.061
Arus Kas dari Aktivitas Pendanaan : 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 4.577.710 3.943.281
ii. Uncommitted 3.289.168 2.407.695 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 1,41% 1,85%
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik Penambahan Modal 1.002.087 2.004.175 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
a. Committed Pembayaran Dividen - (273.296) terhadap total kredit 1.20% 0,85% 0,93%
i. Rupiah - - Pembayaran biaya emisi saham (4.748) (3.577) 6. Persentase jumlah Debitur UMKM terhadap total debitur 39,67% 75,08%
ii. Valuta asing - - Penerimaan atas efek hutang yang diterbitkan - 803.000 7. Persentase jumlah Debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
Pembayaran biaya transaksi hutang - (4.527) terhadap total debitur 35,14% 65,51%
b. Uncommitted Pembayaran pinjaman yang diterima (713.008) - 8. Lainnya
i. Rupiah 12.230 5.000 a. Penerusan kredit - -
Kas Neto Diperoleh dari Aktivitas Pendanaan 284.331 2.525.775
ii. Valuta asing - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan Kenaikan (penurunan) bersih kas dan setara kas (3.447.501) 366.541 c. Aset produktif yang dihapus buku 5.580 4.839
a. L/C luar negeri 639 713 Kas dan setara kas pada awal tahun 11.967.809 11.601.268 d. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan/
b. L/C dalam negeri - - Kas dan setara kas pada akhir tahun 8.520.308 11.967.809 berhasil ditagih - -
e. Aset produktif yang dihapus tagih 17.034 12.688
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - - Pengungkapan tambahan:
5. Lainnya - - Kas dan setara kas terdiri dari :
III. TAGIHAN KONTINJENSI Kas 230.306 227.080
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET
1. Garansi yang diterima Giro pada Bank Indonesia 4.948.349 5.012.458 per 31 Desember 2019 dan 2018
a. Rupiah - - Giro pada bank lain 74.330 63.474 (dalam jutaan rupiah)
b. Valuta asing - - Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain-jangka waktu jatuh tempo
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 3 bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 3.267.323 6.664.797 31-Des-2019 31-Des-2018
a. Bunga kredit yang diberikan 568.056 441.876 JUMLAH KAS DAN SETARA KAS 8.520.308 11.967.809 No. POS - POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk
b. Bunga lainnya - -
3. Lainnya - -
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
V. KEWAJIBAN KONTINJENSI
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF 1.
Penempatan pada bank lain - - 7.920 - - - 2.599 -
1. Garansi yang diberikan per 31 Desember 2019 2.
Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - -
(dalam jutaan rupiah) 3.
Surat berharga - - 2.235 - - - 1.912 -
a. Rupiah 32.888 30.231
4.
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - -
b. Valuta asing - - Nilai Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif 5.
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
2. Lainnya - - NO. TRANSAKSI
Notional Trading Hedging Tagihan Liabilitas kembali (Reverse Repo) - - - - - - - -
6. Tagihan akseptasi - - - - - - - -
A. Terkait dengan Nilai Tukar
7. Kredit 2.120.752 693.826 256.275 4.249.747 1.425.092 657.969 400.700 3.528.367
LAPORAN RASIO KEUANGAN 1. Spot - - - - -
8. Penyertaan - - - - - - - -
2. Forward - - - - -
per 31 Desember 2019 dan 2018 3. Option 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -
a. Jual - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - -
b. Beli - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi - - 92 61.441 - - 104 9.599
No. POS - POS 31-Des-19 31-Des-18
4. Future - - - - -
RASIO KINERJA 5. Swap - - - - - 1. Informasi keuangan di atas diambil dari Laporan Keuangan PT Bank Mayapada Internasional Tbk tanggal
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate) 31 Desember 2019 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun oleh manajemen
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 16,18% 15,82% 6. Lainnya - - - - -
PT Bank Mayapada Internasional Tbk. bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh Kosasih,
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah B. Terkait dengan Suku Bunga
terhadap total aset produktif dan total aset non produktif 3,30% 4,59% 1. Forward - - - - -
Tanggal 31 Desember 2019 Nurdiyaman, Mulyadi, Tjahjo & Rekan (firma anggota Crowe Global) dengan rekan penanggung jawab
(% per tahun) adalah Tjiong Eng Pin, auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 3,15% 4,47% 2. Option
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan a. Jual - - - - - Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate) *) Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit wajar tanpa modifikasian, sebagaimana tercantum dalam
terhadap aset produktif 3,20% 2,56% b. Beli - - - - - Berdasarkan Segmen Bisnis laporannya tanggal 28 April 2020 yang tidak tercantum dalam publikasi ini.
5. NPL gross 3,85% 5,54% 3. Future - - - - - Kredit Konsumsi
Kredit Kredit Kredit 2. Penyajian Informasi Keuangan ini disusun sesuai dengan:
6. NPL net 1,63% 3,26% 4. Swap - - - - -
5. Lainnya - - - - - Korporasi Ritel Mikro KPR Non KPR a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang perubahan
7. Return on Asset (ROA) 0,78% 0,73% atas POJK Nomor 6/POJK.03/2015 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank”.
C. Lainnya - - - - - Suku Bunga Dasar Kredit
8. Return on Equity (ROE) 5,92% 5,75% (Prime Lending Rate) 10,10% 11,70% 13,70% 11,50% 11,50% b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 perihal
9. Net Interest Margin (NIM) 3,61% 4,09% JUMLAH - - - - - “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”.
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 92,16% 92,61% *)
Keterangan: c. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) Nomor 34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016
11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 93,34% 91,83% a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini belum memperhitungkan komponen premi risiko yang besarnya
12 Net Stable Funding Ratio (NSFR)
PENGURUS BANK tergantung dari penilaian bank terhadap risiko masing-masing debitur. Dengan demikian besarnya suku
tentang perubahan atas POJK Nomor 11/POJK.03/2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal
bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK. Minimum Bank Umum.
a. NSFR secara Individu 160,76% 159,36% DEWAN KOMISARIS d. Peraturan Bapepam No. X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5
b. Dalam kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa
b. NSFR secara Konsolidasi - Komisaris Utama : Dato’ Sri. Prof. DR. Tahir, MBA agunan. Juli 2011 perihal “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”, dan
13. Nilai Liquidity Coverage Ratio (LCR) - Komisaris : Ir. Hendra c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website peraturan Bapepam dan LK No. VIII.G.7, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/
a. LCR secara individu 179,80% - Komisaris Independen : Ir. Kumhal Djamil, SE bank.
- Komisaris Independen : Insmerda Lebang BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 perihal “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau
b. LCR secara konsolidasi Perusahaan Publik
- Komisaris Independen : Winarto PEMEGANG SAHAM
KEPATUHAN (COMPLIANCE) - Komisaris : Lee Wei Cheng
- Komisaris Independen : Nelson Tampubolon, SE., MSM *) 3. Informasi pihak terkait dalam Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi Lainnya disajikan sesuai
1. a. Persentase Pelanggaran BMPK dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah
i. Pihak Terkait 0,00% 0,00% DEWAN DIREKSI Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang Batas Maksimum
ii. Pihak Tidak Terkait 0,00% 0,00% - Direktur Utama : Hariyono Tjahjarijadi 1. Ultimate shareholder : Dato’ Sri. Prof. DR. Tahir, MBA
Pemberian Kredit Bank Umum.
b. Persentase Pelampauan BMPK - Wakil Direktur Utama : Jane Dewi Tahir Melalui :
i. Pihak Terkait 0,00% 0,00% - Direktur : Rudy Mulyono PT Mayapada Karunia : 26,42% 4. Kurs per 31 Desember 2019 USD 1 = Rp 13.883,00
- Direktur : Andreas Wiryanto 2. JPMCB Na Re-Cathay Life Insurance Co Ltd. : 37,33% Kurs per 31 Desember 2018 USD 1 = Rp 14.380,00
ii. Pihak Tidak Terkait 0,00% 0,00% - Direktur : Hung Li Chen
2. Giro Wajib Minimum (GWM) - Direktur : Wang Tien Chen Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal (> 5%) :
a. GWM utama rupiah 6,01% 6,66% - Direktur : Yang Chin Chang 1. Galasco Investments Limited : 12,67% Jakarta, 11 Mei 2020
b. GWM valuta asing 8,60% 8,89% - Direktur : Freddy Soejandy *) 2. Unity Rise Limited : 7,31% PT Bank Mayapada Internasional Tbk.
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,38% 0,21% *) Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK). 3. Masyarakat : 16,27% S.E & O
Direksi
KANTOR PUSAT : KANTOR CABANG :
Mayapada Tower, Ground - 2nd Floor
Jl. Jend. Sudirman Kav. 28, Jakarta 12920 - Indonesia JAKARTA ◘ BOGOR ◘ TASIKMALAYA ◘ BANDUNG ◘ CIREBON ◘ PURWOKERTO ◘ PEKALONGAN ◘ SEMARANG ◘ MAGELANG
Telp. : (021) 521-2288, 521-2300 Fax. : (021) 521-1985, 521-1995 YOGYAKARTA ◘ SOLO ◘ KEDIRI ◘ MALANG ◘ SURABAYA ◘ TULUNG AGUNG ◘ JEMBER ◘ BANYUWANGI ◘ DENPASAR ◘ MATARAM
Website : www.bankmayapada.com LAMPUNG ◘ JAMBI ◘ PADANG ◘ MEDAN ◘ PEKANBARU ◘ PALEMBANG ◘ BATAM ◘ PONTIANAK ◘ BALIKPAPAN ◘ SAMARINDA
Hariyono Tjahjarijadi Andreas Wiryanto
Produk-produk : PALANGKARAYA ◘ MAKASSAR ◘ KENDARI ◘ PALU ◘ MANADO ◘ BANJARMASIN ◘ PEMATANG SIANTAR ◘ AMBON ◘ JAYAPURA Direktur Utama Direktur
Sejak 1990 25 Provinsi 82 Kota & Kabupaten 216 Kantor
144 ATM Bank Mayapada Terkoneksi di lebih dari 109.500 ATM Jaringan ATM Prima dan Bersama