LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN

PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK

LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE)
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO), Tbk
PER 31 MARET 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 PERIODE 1 JANUARI S/D 31 MARET 2014 DAN 2013 PER 31 MARET 2014
(DALAM JUTAAN RUPIAH) (DALAM JUTAAN RUPIAH)
(% per tahun)
BNI KONSOLIDASIAN BNI KONSOLIDASIAN Berdasarkan Segmen Bisnis
NO POS-POS 31 MAR 2014 31 DES 2013 31 MAR 2014 31 DES 2013 NO POS - POS 31 MAR 2014 31 MAR 2013 31 MAR 2014 31 MAR 2013 Kredit Konsumsi
Kredit Korporasi Kredit Ritel Kredit Mikro
( Tidak Diaudit ) ( Diaudit ) ( Tidak Diaudit ) ( Diaudit ) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) KPR Non KPR
ASET PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate) 10,75 12,35 - 11,10 13,25
1. Kas 6.757.898 9.887.694 6.859.005 10.089.927 A. Pendapatan dan Beban Bunga
2. Penempatan pada Bank Indonesia 26.739.775 40.167.775 27.647.660 40.775.759 1. Pendapatan bunga
3. Penempatan pada bank lain 9.788.511 9.556.878 10.053.351 9.932.945 a. Rupiah 6.487.306 5.171.418 6.922.297 5.477.323
4. Tagihan spot dan derivatif 252.241 177.839 252.241 177.839 b. Valuta asing 601.298 463.924 604.337 465.497 LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
5. Surat berharga 2. Beban bunga PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 153.384 12.579 2.108.256 1.822.366 a. Rupiah 1.824.307 1.324.128 1.978.401 1.427.394 PER 31 MARET 2014 DAN 2013
b. Tersedia untuk dijual 43.046.286 41.873.331 43.187.178 42.035.249 b. Valuta asing 258.840 223.618 259.049 223.722
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 12.107.194 10.511.979 14.712.003 12.976.837 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 5.005.457 4.087.596 5.289.184 4.291.704
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - -
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 602.647 - 602.647 - B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 31 MAR 2014 31 MAR 2013
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga KOMPONEN MODAL BNI KONSOLIDASIAN BNI KONSOLIDASIAN
repo) 152.121 1.896.556 152.121 1.896.556 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
8. Tagihan akseptasi 10.546.610 11.548.946 10.546.610 11.548.946 i. Surat Berharga 28.110 - 196.185 70.168 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)
9. Kredit ii. Kredit - - - - I. KOMPONEN MODAL
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - iii. Spot dan derivatif 611.242 - 611.242 - A. Modal Inti 42.005.638 43.277.996 39.536.219 40.603.110
b. Tersedia untuk dijual - - - - iv. Aset keuangan lainnya - - - -
c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - - 1. Modal Disetor 9.054.807 9.054.807 9.054.807 9.054.807
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - 2. Cadangan Tambahan Modal 33.777.828 34.333.611 31.261.180 31.696.234
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 234.907.795 239.363.451 234.925.881 239.390.788 c. Keuntungan penjualan aset keuangan
10. Pembiayaan syariah - - 11.987.417 11.059.196 2.1. Faktor penambah 33.783.512 34.340.075 31.261.180 31.696.234
11. Penyertaan 1.653.994 1.653.994 61.513 61.501 i. Surat Berharga 19.927 197.112 5.401 226.620 a. Agio 14.568.468 14.568.468 14.568.468 14.568.468
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- ii. Kredit - - - -
iii. Aset keuangan lainnya - - - - b. Modal sumbangan - - - -
a. Surat berharga (12.915) (17.142) (17.287) (19.919) c. Cadangan umum 2.778.412 2.778.412 2.426.105 2.426.105
b. Kredit (7.000.720) (6.678.721) (7.007.036) (6.692.177) d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif
(realised) - 37.644 - 38.791 d. Cadangan tujuan 2.868.474 2.868.474 2.162.788 2.162.788
c. Lainnya (95.445) (89.451) (98.585) (95.901)
13. Aset tidak berwujud - - - - e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - - - e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 12.355.881 12.881.993 11.031.228 11.394.801
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - - - f. Dividen - - - - f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 1.154.159 1.184.610 1.008.244 1.079.725
14. Aset tetap dan inventaris 11.007.707 10.781.945 11.416.044 11.181.236 g. Komisi/propisi/ fee dan administrasi 1.115.058 805.109 1.116.139 805.806 g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan 58.118 58.118 64.347 64.347
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (5.614.748) (5.487.867) (5.808.091) (5.667.667) h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 6.458 100.334 6.458 104.913 h. Dana setoran modal - - - -
15. Aset non produktif i. Pendapatan lainnya 547.007 720.987 934.713 1.096.359 i. Waran yang diterbitkan (50%) - - - -
a. Properti terbengkalai 5.990 30.124 5.990 30.124 j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
b. Aset yang diambil alih 166.932 166.932 167.653 168.730 2. Beban Operasional Selain Bunga kompensasi berbasis saham (50%) - - - -
c. Rekening tunda 12.057 12.274 17.891 18.108 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
d. Aset antar kantor 2.2. Faktor pengurang (5.684) (6.464) - -
i. Surat Berharga - 44.061 - - a. Disagio - - - -
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - - ii. Kredit - - - -
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - - - -
iii. Spot dan derivatif - 282 - 282
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- (181.898) (181.973) (181.898) (181.973) c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - - - -
17. Sewa pembiayaan - - - - iv. Aset keuangan lainnya - - - -
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - - -
18. Aset pajak tangguhan 724.083 935.411 778.571 986.462 e. Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan
19. Aset lainnya 8.372.679 4.593.604 9.091.922 5.159.883 c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga - - - - nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia
TOTAL ASET 354.092.178 370.716.158 371.461.057 386.654.815 ii. Kredit - - - - untuk Dijual - - - -
iii. Aset keuangan lainnya - - - - f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
LIABILITAS DAN EKUITAS d. Kerugian transaksi spot dan derivatif penurunan nilai atas aset produktif - - - -
LIABILITAS (realised) 486.945 - 495.929 - g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non
1. Giro 77.922.377 86.739.803 75.062.955 88.183.377 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan produktif yang wajib dihitung (5.684) (6.464) - -
2. Tabungan 98.696.204 106.727.874 99.533.469 107.518.779 (impairment)
3. Simpanan berjangka 89.140.033 87.145.146 88.975.413 86.990.429 h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
i. Surat Berharga 1.646 10.002 1.646 10.002 instrumen keuangan dalam trading book - - - -
4. Dana investasi revenue sharing - - 10.394.203 9.197.610 ii. Kredit 1.216.476 596.440 1.216.476 596.442
5. Pinjaman dari Bank Indonesia 741.364 515.332 741.364 515.332 3. Modal Inovatif - - - -
6. Pinjaman dari bank lain 3.052.816 2.944.137 3.750.009 3.184.983 iii. Pembiayaan syariah - - 19.087 -
iv. Aset keuangan lainnya 2.187 100.896 2.187 100.896 3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - - - -
7. Liabilitas spot dan derivatif 622.192 1.181.732 622.192 1.181.732 3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif ) - - - -
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 542.958 - 542.958 - f. Kerugian terkait risiko operasional 4.833 2.276 4.833 2.276
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - - 3.3. Instrumen modal inovatif lainnya - - - -
9. Utang akseptasi 4.893.972 6.198.972 4.893.972 6.198.972
10. Surat berharga yang diterbitkan 5.638.119 6.036.533 5.638.119 6.036.533 h. Komisi/propisi/ fee dan administrasi 9.434 10.191 120.058 113.530 4. Faktor Pengurang Modal Inti (826.997) (197.134) (779.768) (197.134)
11. Pinjaman yang diterima i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya ( non keuangan ) - - - - 4.1. Goodwill - - - -
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - - - - j. Beban tenaga kerja 1.302.451 1.320.747 1.478.210 1.466.366 4.2. Aset tidak berwujud lainnya - - - -
b. Pinjaman yang diterima lainnya 14.667.590 18.435.043 14.667.988 18.435.191 k. Beban promosi 121.165 164.998 133.184 177.054 4.3. Penyertaan (50%) (826.997) (197.134) (779.768) (197.134)
12. Setoran jaminan 768.197 932.705 768.197 932.705 l. Beban lainnya 1.286.941 1.260.257 1.710.345 1.669.446 4.4. Kekurangan modal pada entitas anak asuransi (50%) - - - -
13. Liabilitas antar kantor Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (2.104.276) (1.648.964) (2.311.817) (1.793.637) 5. Kepentingan Non Pengendali - 86.711 - 49.203
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 26.948 23.019 26.948 23.019
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - LABA (RUGI) OPERASIONAL 2.901.181 2.438.632 2.977.367 2.498.067 B. Modal Pelengkap 2.436.148 3.182.494 3.611.697 4.283.382
14. Liabilitas pajak tangguhan - - - -
15. Liabilitas lainnya 6.966.129 6.801.139 14.722.485 10.572.648 1. Level Atas (Upper Tier 2) 3.263.145 3.379.628 4.391.465 4.480.516
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
16. Dana investasi profit sharing - - - - 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 396 3.670 396 3.670 1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif) - - - -
TOTAL LIABILITAS 303.678.899 323.681.435 320.340.272 338.971.310 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (6.063) 68.942 (6.875) 68.980 1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - - - -
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 35.360 (8.999) 40.034 (10.861) 1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) - - - -
EKUITAS 1.4. Mandatory convertible bond - - - -
17. Modal disetor 9.054.807 9.054.807 9.054.807 9.054.807 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 29.693 63.613 33.555 61.789 1.5. Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti - - - -
a. Modal dasar 15.000.000 15.000.000 15.000.000 15.000.000 1.6. Instrumen modal pelengkap level atas
b. Modal yang belum disetor -/- (5.945.193) (5.945.193) (5.945.193) (5.945.193)
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - - LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 2.930.874 2.502.245 3.010.922 2.559.856 (upper tier 2) lainnya - - - -
18. Tambahan modal disetor 1.7. Revaluasi aset tetap 2.158.279 2.158.279 2.158.279 2.158.279
a. Agio 14.568.468 14.568.468 14.568.468 14.568.468 Pajak penghasilan 1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 1.104.866 1.221.348 2.233.186 2.322.237
b. Disagio -/- - - - - a. Taksiran pajak tahun berjalan (622.557) (485.757) (634.372) (497.946) 1.9. Pendapatan komprehensif lain: Keuntungan dari
c. Modal sumbangan - - - - b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 29.572 9.262 19.065 8.443
peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori
d. Dana setoran modal - - - -
e. Lainnya - - - - LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 2.337.889 2.025.750 2.395.615 2.070.353 Tersedia untuk Dijual (45%) - - - -
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti - - - -
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 2.1. Redeemable preference shares - - - -
58.118 4.944 58.118 4.944 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 53.174 (8.655) 53.174 (8.655) 2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat
uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.204.510 (551.631) 1.205.282 (512.102) diperhitungkan - - - -
(1.957.620) (2.921.233) (1.969.239) (2.933.465) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas 23.878 16.194 23.878 16.194 2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier
kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas (19.614) (43.492) (19.614) (43.492) d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - - - 2) lainnya - - - -
d. Selisih penilaian kembali aset tetap - - - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap (826.997) (197.134) (779.768) (197.134)
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - - - 3.1. Penyertaan (50%) (826.997) (197.134) (779.768) (197.134)
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (240.902) 110.327 (241.056) 102.421
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - - - 3.2. Kekurangan modal pada entitas anak asuransi (50%) - - - -
h. Lainnya - - - -
h. Lainnya - - - - Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait 1.040.660 (433.765) 1.041.278 (402.142) C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap - - - -
20. Selisih kuasi reorganisasi - - - - Eksposur Sekuritisasi - - - -
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 3.378.549 1.591.985 3.436.893 1.668.211
22. Ekuitas lainnya - - - - D. Modal Pelengkap Tambahan yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - - - -
23. Cadangan Laba yang dapat diatribusikan kepada :
a. Cadangan umum 2.778.412 2.778.412 2.778.412 2.778.412 PEMILIK 2.337.889 2.025.750 2.392.561 2.069.155 E. Modal Pelengkap Tambahan yang Dialokasikan untuk
b. Cadangan tujuan 2.868.474 2.868.474 2.868.474 2.868.474 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 3.054 1.198
24. Laba/rugi Mengantisipasi Risiko Pasar - - - -
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 2.337.889 2.025.750 2.395.615 2.070.353
a. Tahun-tahun lalu 20.724.345 11.842.380 21.364.949 12.310.604
b. Tahun berjalan 2.337.889 8.881.963 2.392.561 9.054.345 II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) 44.441.786 46.460.489 43.147.916 44.886.492
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 50.413.279 47.034.723 51.096.936 47.663.097 Total Laba komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP
PEMILIK 3.378.549 1.591.985 3.436.893 1.667.013
KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 3.054 1.198 TAMBAHAN
25. Transaksi dengan non pengendali - - (62.862) (62.862) YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
26. Kepentingan non pengendali - - 86.711 83.270 TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 3.378.549 1.591.985 3.439.947 1.668.211
(A + B - C + E) 44.441.786 46.460.489 43.147.916 44.886.492
TOTAL EKUITAS 50.413.279 47.034.723 51.120.785 47.683.505 DIVIDEN - - - - IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 243.138.499 252.630.315 205.224.933 215.230.700
V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 354.092.178 370.716.158 371.461.057 386.654.815 LABA BERSIH PER SAHAM - - 128 111 OPERASIONAL 41.364.110 44.204.097 36.203.293 39.720.621
VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 903.384 1.093.858 768.725 830.113
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II : (IV + V)] 15,62% 15,65% 17,87% 17,61%
PER 31 MARET 2014 DAN 2013 PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO
(Dalam Jutaan Rupiah) PER 31 MARET 2014 dan 31 DESEMBER 2013 KREDIT, RISIKO
(Dalam Jutaan Rupiah) OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] 15,57% 15,59% 17,82% 17,55%
BNI
No. POS - POS 31 MAR 2014 31 MAR 2013 BNI KONSOLIDASIAN
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH
I. PIHAK TERKAIT
NO. POS-POS 31 MAR 2014 31 DES 2013 31 MAR 2014 31 DES 2013 LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
1. Penempatan pada bank lain - - - - - - - - - - - - (Tidak Diaudit) (Diaudit) (Tidak Diaudit) (Diaudit) PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - I. TAGIHAN KOMITMEN PERIODE 1 JANUARI S/D 31 MARET 2014 DAN 2013
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - (DALAM JUTAAN RUPIAH)
a. Rupiah - - - -
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - KONSOLIDASIAN
3. Surat berharga 29.727 - - - - 29.727 30.456 - - - - 30.456 2. Posisi pembelian spot dan derivatif ARUS KAS 31 MAR 2014 31 MAR 2013
a. Rupiah 29.727 - - - - 29.727 30.456 - - - - 30.456 yang masih berjalan 21.467.321 19.311.753 21.467.321 19.311.753 ( Tidak Diaudit ) (Tidak Diaudit)
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - 3. Lainnya - - - - ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
4. Surat Berharga yang dijual dengan
- - - - - - - - - - - -
janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN Penerimaan bunga, provisi dan komisi 7.339.990 5.847.124
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang Bunga dan pembiayaan lainnya yang dibayar (2.237.451) (1.582.194)
5. Tagihan atas surat berharga yang belum ditarik Pendapatan operasional lainnya 2.252.438 2.198.953
-
dibeli dengan janji dijual a. BUMN Beban operasional lainnya (5.053.157) (3.042.328)
kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - i. Committed Pendapatan bukan operasional - bersih 33.534 38.682
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - Pembayaran pajak penghasilan (644.879) (497.946)
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - - Rupiah 5.626.899 8.023.348 5.626.899 8.023.348
- Valuta asing 117.972 121.534 117.972 121.534 -
6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - -
7. Kredit *) 355.834 - - - - 355.834 301.392 76.158 - - - 377.550 ii. Uncommitted Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan kewajiban operasi 1.690.475 2.962.291
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan - Rupiah - - - - -
- - - - - - - - - - - - Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi: -
Menengah (UMKM) - Valuta asing - - - -
i. Rupiah - - - - - - - - - - - - -
ii. Valuta asing - - - - - - - b. Lainnya
Penurunan (kenaikan) aset operasi: -
b. Bukan debitur UMKM 355.834 - - - - 355.834 301.392 76.158 - - - 377.550 i. Committed 13.275.686 13.104.752 14.134.508 13.969.858
Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia (2.239.490) (1.595.496)
i. Rupiah 355.834 - - - - 355.834 301.392 76.158 - - - 377.550 ii. Uncommitted 12.057.872 11.921.637 12.057.872 11.921.637
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - Surat berharga dan Obligasi Pemerintah yang diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi 895.867 710.228
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang
c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - - -
belum ditarik
i. Rupiah - - - - - - - - - - - - Wesel ekspor dan tagihan lainnya (3.738.062) 955.682
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - a. Committed
Pinjaman yang diberikan 3.517.718 245.039
d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - - Rupiah 2.812 1.092 2.812 1.092 Aset lain-lain (1.268.312) (1.467.708)
8. Penyertaan 1.599.540 - - - - 1.599.540 1.505.081 - - - - 1.505.081 - Valuta asing - - - -
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - -
b. Uncommitted Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi: -
10. Komitmen dan kontinjensi 707 - - - - 707 70.598 - - - - 70.598
a. Rupiah 707 - - - - 707 68.499 - - - - 68.499 - Rupiah - - - - Liabilitas segera 934.547 (865.745)
b. Valuta asing - - - - - - 2.099 - - - - 2.099 - Valuta asing - - - - Simpanan nasabah (17.924.155) (14.726.612)
11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan Simpanan dari bank lain 565.026 415.398
a. L/C luar negeri 8.145.143 8.620.095 8.145.143 8.620.095 Liabilitas lain-lain 2.989.510 1.246.904
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
b. L/C dalam negeri 1.487.607 1.600.134 1.487.607 1.600.134 Kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk) kegiatan operasi (14.576.876) (13.510.475)
1. Penempatan pada bank lain 9.788.511 - - - - 9.788.511 17.112.291 - - - - 17.112.291 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang -
a. Rupiah 4.406.618 - - - - 4.406.618 2.932.744 - - - - 2.932.744 masih berjalan 21.483.109 20.269.209 21.483.109 20.269.209 ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI -
b. Valuta asing 5.381.893 - - - - 5.381.893 14.179.547 - - - - 14.179.547 5. Lainnya - - - - Surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali 1.744.435 -
2. Tagihan spot dan derivatif 252.241 - - - - 252.241 11.838 - - - - 11.838
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - Pembelian (penjualan) Obligasi Pemerintah yang tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo - bersih (539.511) (2.502.981)
b. Valuta asing 252.241 - - - - 252.241 11.838 - - - - 11.838 III. TAGIHAN KONTINJENSI Pembelian (penjualan) surat-surat berharga yang tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo - bersih (1.463.803) 716.157
3. Surat berharga 55.276.998 - - - 139 55.277.137 47.864.097 - - - 1.164 47.865.261 Penambahan aset tetap (296.930) (718.224)
a. Rupiah 43.407.217 - - - - 43.407217 40.880.941 - - - - 40.880.941 1. Garansi yang diterima Transaksi dengan Non Pengendali - -
b. Valuta asing 11.869.781 - - - 139 11.869.920 6.983.156 - - - 1.164 6.984.320 a. Rupiah 329.267 323.481 331.371 324.588 Kenaikan (penurunan) penyertaan - -
4. Surat Berharga yang dijual dengan Hasil penjualan aset tetap 51.206 50.557
602.647 - - - - 602.647 - - - - - - b. Valuta asing 7.998.124 7.200.818 7.998.125 7.200.817
janji dibeli kembali (Repo) Kas bersih digunakan untuk aktivitas investasi (504.603) (2.454.491)
a. Rupiah 602.647 - - - - 602.647 - - - - - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - a. Bunga kredit yang diberikan 2.900.158 3.004.050 2.900.158 3.004.050 -
5. Tagihan atas surat berharga yang b. Bunga lainnya - - 19.822 16.616 ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN -
dibeli dengan janji dijual 3. Lainnya 27.297 27.607 28.158 28.218 -
kembali (Reverse Repo) 152.121 - - - - 152.121 - - - - - - Kenaikan (penurunan) surat berharga yang diterbitkan 144.546 43.516
a. Rupiah 152.121 - - - - 152.121 - - - - - - Kenaikan pinjaman yang diterima (3.541.171) (872.876)
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
Pembayaran dividen, program kemitraan dan bina lingkungan - -
6. Tagihan Akseptasi 10.488.033 39.019 19.558 - - 10.546.610 9.512.739 15.962 - - - 9.528.701
7. Kredit *) 221.234.627 7.856.104 560.280 1.186.618 3.714.332 234.551.962 177.421.211 8.808.150 853.840 1.105.452 3.391.161 191.579.813 Kas bersih (digunakan untuk) diperoleh dari kegiatan pendanaan (3.396.625) (829.360)
1. Garansi yang diberikan
a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan a. Rupiah 8.609.975 10.073.924 8.624.612 10.088.889
Menengah (UMKM) 34.268.013 1.872.474 189.665 392.706 1.453.455 38.176.313 26.390.400 1.661.845 256.077 291.427 1.389.541 29.989.290 KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH SETARA KAS (18.478.104) (16.794.326)
b. Valuta asing 18.270.295 17.602.707 18.271.692 17.604.157
i. Rupiah 33.751.534 1.872.474 189.665 392.706 1.453.455 37.659.834 26.029.211 1.658.098 256.077 291.427 1.386.342 29.621.156 KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN 62.104.697 72.094.703
ii. Valuta asing 516.480 - - - - 516.480 361.189 3.747 - - 3.199 368.135 2. Lainnya - - - - Pengaruh perubahan kurs mata uang asing - -
b. Bukan debitur UMKM 186.966.614 5.983.630 370.616 793.912 2.260.876 196.375.649 151.030.811 7.146.305 597.763 814.024 2.001.619 161.590.523 KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN 43.626.593 55.300.377
i. Rupiah 155.966.849 5.143.678 336.019 668.797 1.920.377 164.035.719 127.414.385 6.223.347 529.289 814.024 1.682.441 136.663.487
ii. Valuta asing 30.999.765 839.953 34.597 125.115 340.499 32.339.929 23.616.426 922.958 68.474 - 319.178 24.927.036
c. Kredit yang direstrukturisasi 4.086.190 1.510.555 142.581 87.869 1.102.399 6.929.594 3.389.623 2.175.582 196.359 291.677 691.080 6.744.321 LAPORAN RASIO KEUANGAN KAS DAN SETARA KAS TERDIRI DARI:
i. Rupiah 2.935.788 720.823 142.581 43.361 853.116 4.695.669 1.971.018 1.549.919 156.648 291.677 456.370 4.425.632 PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. Kas 6.859.005 5.905.310
ii. Valuta asing 1.150.402 789.732 - 44.508 249.283 2.233.925 1.418.605 625.663 39.711 - 234.710 2.318.689 PER 31 MARET 2014 DAN 2013 Giro pada Bank Indonesia 22.482.360 19.778.146
d. Kredit properti 31.663.003 2.200.693 106.346 146.333 263.394 34.379.769 26.382.509 2.110.881 139.609 125.620 400.170 29.158.789 Giro pada bank lain 3.517.276 12.163.350
8. Penyertaan 53.918 - - - 536 54.454 53.918 - - - 536 54.454 ( DALAM % )
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - Penempatan pada bank lain - jangka waktu jatuh tempo
10. Komitmen dan kontinjensi 34.403.166 2.103.892 160 127 4.969 36.512.313 27.840.366 745.282 7.285 721 13.374 28.607.028 BNI tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 10.767.952 17.105.572
a. Rupiah 9.900.364 195.315 160 127 910 10.096.875 8.469.311 43.125 - 506 166 8.513.108 RASIO 31 MAR 2014 31 MAR 2013 Sertifikat Bank Indonesia - jangka waktu jatuh tempo
b. Valuta asing 24.502.802 1.908.577 - - 4.059 26.415.438 19.371.054 702.158 7.285 215 13.208 20.093.920 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan - 347.999
11. Aset yang diambil alih - - - - 166.932 166.932 - - - - 166.932 166.932 Jumlah kas dan setara kas 43.626.593 55.300.377
Rasio Kinerja
INFORMASI LAIN 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 15,57% 17,82%
1. Total aset bank yang dijaminkan : - - 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
a. Pada Bank Indonesia - - terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1,62% 1,88% PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK
b. Pada pihak lain - - 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,57% 1,81% PER 31 MARET 2014
2. Total CKPN aset keuangan atas
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap (DALAM JUTAAN RUPIAH)
aset produktif 7.135.127 6.806.726
3. Total PPA yang wajib dibentuk aset produktif 2,04% 2,29%
atas aset 7.820.091 7.282.364 5. NPL gross 2,32% 2,79% BNI
4. Persentase kredit kepada UMKM 6. NPL net 0,61% 0,96% Tagihan dan Liabilitas
NO. TRANSAKSI Tujuan
terhadap total kredit 16,25% 15,62% 7. Return on Asset (ROA) 3,28% 3,26% Nilai Notional Derivatif
Persentase kredit kepada Usaha Trading Hedging Tagihan Liabilitas
Mikro Kecil (UMK) 8. Return on Equity (ROE) 22,58% 20,12%
A. Terkait dengan Nilai Tukar
5. terhadap total kredit 8,39% 8,79% 9. Net Interest Margin (NIM) 6,08% 6,16%
6. Persentase jumlah debitur UMKM 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 69,19% 67,43% 1. Spot 1.384.704 1.384.704 - 1.083 3.436
terhadap total debitur 24,57% 22,12% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 88,39% 82,57%
Persentase jumlah debitur Usaha
Kepatuhan (Compliance) 2. Forward 1.092.518 1.092.518 - 4.466 40.623
Mikro Kecil (UMK)
7. terhadap total debitur 21,41% 20,42% 1. a. Persentase pelanggaran BMPK
Lainnya 3. Option
i. Pihak terkait 0,00% 0,00% a. Jual - - - - -
8. a. Penerusan kredit 4.303.236 4.243.033
b. Penyaluran dana Mudharabah ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% b. Beli - - - - -
Muqayyadah - - b. Persentase pelampauan BMPK
c. Aset produktif yang dihapus buku 752.377 736.527 i. Pihak terkait 0,00% 0,00% 4. Future - - - - -
d. Aset produktif dihapusbuku yang
ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%
dipulihkan/berhasil ditagih 444.960 594.694 5. Swap 13.889.923 13.889.923 - 175.708 45.350
e. Aset produktif yang dihapus tagih - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM)
*) Butir a dan b termasuk kredit properti dan/atau kredit yang berada dalam status restrukturisasi
a. GWM Utama Rupiah 8,07% 8,07% 6. Lainnya - - - - -
Butir c adalah kredit restrukturisasi yang diberikan kepada debitur UMKM maupun bukan debitur UMKM termasuk kredit properti b. GWM Valuta asing 8,01% 8,03%
Butir d adalah kredit properti yang diberikan kepada debitur UMKM maupun bukan debitur UMKM termasuk kredit restrukturisasi 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1,89% 2,05% B. Terkait dengan Suku Bunga

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 1. Forward - - - - -

PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. PEMILIK BANK
2. Option
PER 31 MARET 2014 DAN 2013 Negara Republik Indonesia 60,00% a. Jual - - - - -
(DALAM JUTAAN RUPIAH) Masyarakat 40,00% b. Beli - - - - -
31 MAR 2014 31 MAR 2013
Jumlah 100,00% 3. Future - - - - -
No. POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus PENGURUS BANK
4. Swap - - - - -
1. Penempatan pada bank lain 439 - 97.885 - - - 171.123 -
2. Tagihan spot dan derivatif - - 2.522 - - - 118 -
KOMISARIS
5. Lainnya - IRS 1.704.000 - 1.704.000 - 19.614
3. Surat berharga - 12.915 128.447 9.391 - 11.734 80.771 1.164 - Komisaris Utama/Komisaris Independen : Peter B. Stok
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - Wakil Komisaris Utama : Tirta Hidayat C. Lainnya - CIRS 3.042.793 3.042.793 - 70.983 513.169
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dibeli kembali - Komisaris Independen : Fero Poerbonegoro
- - - - - - - - - Komisaris Independen : Achil R. Djayadiningrat JUMLAH 21.113.938 19.409.938 1.704.000 252.241 622.192
janji dijual kembali (Reverse Repo)
6. Tagihan akseptasi - 77.936 104.880 4.885 - 86.276 95.127 798 - Komisaris Independen : B.S. Kusmuljono
7. Kredit 4.457.969 2.542.751 2.372.941 4.627.779 4.203.369 2.382.566 1.924.748 4.661.187 - Komisaris : Daniel T. Sparringa
8. Penyertaan - 17.070 16.535 536 - 20.498 15.590 536 - Komisaris : A. Pandu Djajanto
- Komisaris : Kiagus Ahmad Badaruddin *) Jakarta, 30 April 2014
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -
10 Transaksi rekening administratif - 26.047 344.039 110.251 - 102.284 279.110 52.092
S.E. & O
DIREKSI PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk
Catatan : - Direktur Utama : Gatot M. Suwondo Direksi.
1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi untuk periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2014 dan 2013 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan - Wakil Direktur Utama : Felia Salim
Konsolidasian PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk dan Entitas Anak yang tidak diaudit. Informasi Keuangan Konsolidasi per 31 Desember 2013 diambil dari Laporan - Direktur : Krishna R. Suparto
Keuangan Konsolidasi per 31 Desember 2013 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of PwC Global Network - Direktur : Yap Tjay Soen
(penanggung jawab: Drs. Haryanto Sahari, CPA) dalam laporannya tertanggal 17 Februari 2014, menyatakan Wajar Tanpa Pengecualian.
- Direktur : Ahdi Jumhari Luddin
2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah terakhir - Direktur : Suwoko Singoastro
dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia
- Direktur : Darmadi Sutanto
No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada
Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, serta untuk memenuhi Peraturan
- Direktur : Honggo Widjojo Kangmasto
No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan - Direktur : Sutanto
GATOT M. SUWONDO YAP TJAY SOEN
Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam-LK No.VIII.G.7 lampiran keputusan - Direktur : Adi Setianto
ketua Bapepam-LK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.
DIREKTUR UTAMA DIREKTUR
*) Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan
3. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2014 dan 31 Desember 2013 adalah masing-masing sebesar Rp11.360,00 dan Rp12.170,00.

www.bni.co.id
Keterangan
1. Ukuran Iklan 8 (325) x 540 Koran Bisnis Indonesia
2. Font Arial Narrow ukuran 5pt (90%)