LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN

PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK

LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE)
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014 PERIODE 1 JANUARI S/D 31 DESEMBER 2015 DAN 2014 PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014 PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
PER 31 DESEMBER 2015
(DALAM JUTAAN RUPIAH) (DALAM JUTAAN RUPIAH) (DALAM JUTAAN RUPIAH) (DALAM JUTAAN RUPIAH)

BNI KONSOLIDASIAN BNI KONSOLIDASIAN BNI KONSOLIDASIAN BNI (% per tahun)

NO POS - POS 31 DES 2015 31 DES 2014 31 DES 2015 31 DES 2014 NO POS - POS 31 DES 2015 31 DES 2014 31 DES 2015 31 DES 2014
1 JAN 2015 1 JAN 2014 1 JAN 2015 1 JAN 2014 NO POS - POS 31 DESEMBER 2015 31 DESEMBER 2014
(DIAUDIT) (DIAUDIT) (DIAUDIT) (DIAUDIT) NO POS - POS (DIAUDIT) (DIAUDIT) (DIAUDIT) (DIAUDIT) Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
s/d s/d s/d s/d
31 DES 2015 31 DES 2014 31 DES 2015 31 DES 2014 L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH
ASET (DIAUDIT) (DIAUDIT) (DIAUDIT) (DIAUDIT) I. TAGIHAN KOMITMEN Berdasarkan Segmen Bisnis
I. PIHAK TERKAIT
1. Kas 12.743.510 11.279.813 12.890.427 11.435.686
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
2. Penempatan pada Bank Indonesia 53.594.535 27.786.041 56.178.271 29.637.242 1. Penempatan pada bank lain - - - - - - - - - - - - Kredit Kredit Kredit Kredit Konsumsi
A. Pendapatan dan Beban Bunga serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim a. Rupiah - - - -
3. Penempatan pada bank lain 14.785.223 12.069.071 17.170.413 13.987.256 a. Rupiah - - - - - - - - - - - - Korporasi Ritel Mikro
b. Valuta asing - - - - KPR Non KPR
4. Tagihan spot dan derivatif 440.701 165.093 440.701 165.093 1. Pendapatan bunga b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
a. Rupiah 31.271.145 28.903.376 33.826.104 30.990.167 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih
5. Surat berharga 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - -
b. Valuta asing 3.017.800 2.743.892 3.068.977 2.759.864 berjalan 26.818.865 19.715.085 26.818.865 19.715.085 Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate) 10,75 12,00 N/A 11,00 12,50
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 462.378 60.598 4.160.970 3.030.917 2. Beban bunga a. Rupiah - - - - - - - - - - - -
3. Lainnya 332.085 629.780 332.085 629.780
b. Tersedia untuk dijual 39.768.143 41.163.643 39.691.862 40.927.929 a. Rupiah 9.474.139 9.185.046 10.299.415 9.905.338 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 5.910.964 6.392.614 10.301.584 8.999.729 b. Valuta asing 1.028.111 1.080.569 1.035.470 1.083.303 3. Surat berharga 1.901.408 - - - - 1.901.408 29.284 - - - - 29.284
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 23.786.695 21.381.653 25.560.196 22.761.390 II. KEWAJIBAN KOMITMEN
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 1.536.713 733.319 1.536.713 733.319 a. Rupiah 1.901.408 - - - - 1.901.408 29.284 - - - - 29.284
3. Pendapatan Premi - - 3.310.796 1.475.506
6. Surat berharga yang dijual dengan janji 4. Beban Klaim - - 2.485.134 1.343.033
1. Fasilitas kredit kepada nasabah b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
dibeli kembali (repo) 3.666.938 3.384.521 3.666.938 3.384.521 Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih - - 825.662 132.473 yang belum ditarik 4. Surat Berharga yang dijual dengan PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji Pendapatan (Beban) Bunga Bersih serta a. BUMN janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
dijual kembali (reverse repo) 376.215 6.237.356 376.215 6.237.356 Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih 23.786.695 21.381.653 26.385.858 22.893.863 i. Committed a. Rupiah - - - - - - - - - - - - (DALAM JUTAAN RUPIAH)
8. Tagihan akseptasi 10.899.801 12.531.441 10.899.801 12.531.441 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga - Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
9. Kredit 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga - Valuta asing - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang KONSOLIDASIAN
ARUS KAS
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan ii. Uncommitted dibeli dengan janji dijual 31 DES 2015 31 DES 2014
(DIAUDIT) (DIAUDIT)
b. Tersedia untuk dijual - - - - i. Surat Berharga - 71.787 - 416.830 - Rupiah 553.987 4.681.926 553.987 4.681.926 kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - -
c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - - ii. Kredit - - - - - Valuta asing 137.850 103.576 137.850 103.576 a. Rupiah - - - - - - - - - - - - ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
iii. Spot dan derivatif - 463.054 - 463.054
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 308.307.475 262.577.901 308.337.559 262.581.360 b. Lainnya b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - Pendapatan bunga dan pendapatan syariah 36.334.620 33.436.655
iv. Aset keuangan lainnya - - - -
10. Pembiayaan syariah - - 17.410.036 14.778.688 i. Committed 604.239 626.531 1.640.062 1.442.479 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - -
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - Beban bunga dan beban syariah (11.121.452) (10.670.290 )
11. Penyertaan 2.153.994 2.153.994 60.500 62.141 c. Keuntungan penjualan aset keuangan ii. Uncommitted 35.932.338 32.437.990 35.932.338 32.437.990 7. Kredit *) 131.779 - - - - 131.779 455.806 - - - - 455.806
Pendapatan premi 3.310.796 1.475.506
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- i. Surat Berharga 285.050 343.976 723.580 481.741 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan
Beban klaim (2.485.134) (1.343.033 )
a. Surat berharga (34.144) (3.346) (36.309) (5.002) ii. Kredit - - - - a. Committed Menengah (UMKM) - - - - - - - - - - - -
iii. Aset keuangan lainnya - - - - Pendapatan operasional lainnya 11.974.988 8.522.276
b. Kredit (11.677.580) (6.702.710) (11.681.064) (6.708.063) d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 366.807 - 371.368 -
- Rupiah - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - -
Beban operasional lainnya (20.290.342) (17.844.647 )
c. Lainnya (127.217) (87.754) (131.180) (94.088) e. Keuntungan dari penyertaan dengan - Valuta asing - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
equity method b. Bukan debitur UMKM 131.779 - - - - 131.779 455.806 - - - - 455.806 Pendapatan bukan operasional - neto 35.009 174.502
13. Aset tidak berwujud - - - - - - - - b. Uncommitted
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - - - f. Dividen - - - - - Rupiah 997 1.161 997 1.161 i. Rupiah 131.779 - - - - 131.779 455.806 - - - - 455.806 Pembayaran pajak penghasilan (3.470.990) (3.301.810 )
g. Komisi/propisi/ fee dan administrasi 5.600.372 4.704.141 5.539.509 4.642.046 Pembayaran pajak inal atas revaluasi aset tetap (190.134) -
14. Aset tetap dan inventaris 25.645.918 11.933.154 26.348.670 12.509.791 - Valuta asing - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (5.308.552) (6.069.538) (5.592.076) (6.287.741) 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -
nilai 68.178 59.813 68.178 59.813 Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 14.097.361 10.449.159
15. Aset non produktif i. Pendapatan lainnya 1.987.122 2.398.493 2.209.260 2.621.497 a. L/C luar negeri 7.615.332 7.011.616 7.615.332 7.011.616 i. Rupiah - - - - - - - - - - - -
a. Properti terbengkalai 29.674 5.990 29.674 5.990 2. Beban Operasional Selain Bunga b. L/C dalam negeri 1.532.314 1.772.218 1.532.314 1.772.218 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
b. Aset yang diambil alih 511.883 166.932 524.590 172.940 4. Posisi penjualan spot dan derivatif d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
c. Rekening tunda 11.973 12.062 7.046 17.897 i. Surat Berharga 25.957 - 115.052 - yang masih berjalan 27.528.054 20.276.886 27.528.054 20.276.886 8. Penyertaan 2.099.541 - - - - 2.099.541 2.099.541 - - - - 2.099.541 Penurunan / (kenaikan) aset operasi:
d. Aset antarkantor ii. Kredit - - - - 5. Lainnya - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia (1.083.399) (1.411.705 )
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - - iii. Spot dan derivatif 211.390 - 211.390 - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - -
Efek-efek dan Obligasi Pemerintah yang diukur pada nilai wajar
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar
iv. Aset keuangan lainnya - - - - III. TAGIHAN KONTINJENSI 11. Komitmen dan kontinjensi 17.804 - - - - 17.804 17.288 - - - - 17.288
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - melalui laporan laba rugi (1.130.054) (1.208.552 )
Indonesia 9.016 153.829 9.016 153.829 1. Garansi yang diterima a. Rupiah 4.775 - - - - 4.775 2.698 - - - - 2.698
c. Kerugian penjualan aset keuangan Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali 5.861.141 (4.340.800 )
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset i. Surat Berharga - - - - b. Valuta asing 13.029 - - - - 13.029 14.590 - - - - 14.590
a. Rupiah 2.795.590 1.599.480 2.799.357 1.602.315 Wesel ekspor dan tagihan lainnya (6.555.451) 1.119.991
non keuangan -/- (187.197) (182.890) (187.197) (182.890) ii. Kredit - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -
iii. Aset keuangan lainnya - - - - b. Valuta asing 13.606.509 10.642.494 13.606.509 10.642.494 Pinjaman yang diberikan (48.482.868) (26.984.438 )
17. Sewa pembiayaan - - - -
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - 152.897 - 149.875 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian Tagihan akseptasi 1.631.640 (982.495 )
18. Aset pajak tangguhan 1.381.402 598.936 1.465.453 668.314 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
a. Bunga kredit yang diberikan 3.801.994 2.910.724 3.801.994 2.910.724 Aset lain-lain (792.134) (70.767 )
19. Aset lainnya 13.814.603 7.106.602 14.716.675 7.830.053 (impairment) 1. Penempatan pada bank lain 14.785.223 - - - - 14.785.223 12.069.071 - - - - 12.069.071
i. Surat Berharga 111.467 15.117 111.467 15.117 b. Bunga lainnya - - 49.665 35.498
TO TAL ASET 478.716.369 393.466.672 508.595.288 416.573.708 a. Rupiah 2.485.791 - - - - 2.485.791 3.124.855 - - - - 3.124.855 Kenaikan / (penurunan) liabilitas operasi:
ii. Kredit 7.017.097 3.566.485 7.021.710 3.566.485
iii. Pembiayaan syariah - - 194.363 100.974 3. Lainnya 122.119 102.980 128.071 103.742 b. Valuta asing 12.299.432 - - - - 12.299.432 8.944.216 - - - - 8.944.216
LIABILITAS DAN EKUITAS Liabilitas segera (7.571) 53.195
iv. Aset keuangan lainnya 73.193 19.230 73.193 19.230 2. Tagihan spot dan derivatif 440.701 - - - - 440.701 165.093 - - - - 165.093
f. Kerugian terkait risiko operasional 14.377 25.808 14.377 25.808 Simpanan nasabah 53.672.071 17.524.855
LIABILITAS IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI a. Rupiah 552 - - - - 552 10.176 - - - - 10.176
1. Giro 89.750.903 82.515.695 90.763.359 82.743.186 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - - Simpanan dari bank lain 1.846.187 (415.570 )
1. Garansi yang diberikan b. Valuta asing 440.149 - - - - 440.149 154.917 - - - - 154.917
h. Komisi/propisi/ fee dan administrasi 30.989 37.263 744.783 544.885 Liabilitas akseptasi (280.345) 269.631
2. Tabungan 127.654.473 113.821.715 129.364.312 114.969.594 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya a. Rupiah 21.302.743 13.354.028 21.387.502 13.401.906 3. Surat berharga 45.423.610 - 352.999 - 181 45.776.790 47.995.622 - 325.132 - 136 48.320.890
3. Simpanan berjangka 133.876.282 102.683.632 133.809.209 102.552.029 (non keuangan) 3.703 - 3.703 - a. Rupiah 33.764.356 - - - - 33.764.356 41.222.319 - - - - 41.222.319 Liabilitas lain-lain 2.554.407 501.163
b. Valuta asing 24.336.986 22.229.573 24.336.986 22.229.573
4. Dana investasi revenue sharing - - 16.483.905 13.628.621 j. Beban tenaga kerja 6.359.233 5.912.909 7.365.834 6.781.041 b. Valuta asing 11.659.254 - 352.999 - 181 12.012.434 6.773.303 - 325.132 - 136 7.098.571
2. Lainnya - - - - Kenaikan dana syirkah temporer 3.025.643 4.885.963
5. Pinjaman dari Bank Indonesia 464.997 838.055 464.997 838.055 k. Beban promosi 692.415 757.435 884.631 844.804 4. Surat Berharga yang dijual dengan
l. Beban lainnya 7.109.490 6.241.494 7.500.272 6.563.798
6. Pinjaman dari bank lain 4.329.379 2.492.394 4.697.542 3.176.996 janji dibeli kembali (Repo) 3.666.938 - - - - 3.666.938 3.384.521 - - - - 3.384.521 Kas neto diperoleh dari / (digunakan untuk) kegiatan operasi 24.356.628 (610.370 )
7. Liabilitas spot dan derivatif 1.161.557 661.609 1.161.557 661.609 Pendapatan (Beban) Operasional Selain a. Rupiah 3.666.938 - - - - 3.666.938 3.384.521 - - - - 3.384.521
Bunga Bersih (13.341.782) (8.687.374) (15.328.880) (9.927.036) LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
3.163.142 2.491.931 3.163.142 2.491.931 LABA (RUGI) OPERASIONAL 10.444.913 12.694.279 11.056.978 12.966.827 PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK
dibeli kembali (repo) 5. Tagihan atas surat berharga yang (Pembelian) / penjualan Obligasi Pemerintah - neto (4.039.755) 1.679.794
9. Utang akseptasi 6.188.258 6.468.603 6.188.258 6.468.603 PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL (DALAM JUTAAN RUPIAH)
dibeli dengan janji dijual Penjualan / (pembelian) efek-efek yang tersedia untuk dijual
10. Surat berharga yang diterbitkan 6.870.667 6.158.031 7.366.667 6.158.031 kembali (Reverse Repo) 376.215 - - - - 376.215 6.237.356 - - - - 6.237.356 dan dimiliki hingga jatuh tempo - neto 3.485.158 (2.728.605 )
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan
11. Pinjaman yang diterima inventaris 18.700 2.625 19.058 3.514 31 DES 2015 31 DES 2014
a. Rupiah 376.215 - - - - 376.215 6.237.356 - - - - 6.237.356 Penambahan aset tetap (3.022.124) (1.366.269 )
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi b. Valuta asing - - - - - - - - - -
KOMPONEN MODAL BNI KONSOLIDASIAN BNI KONSOLIDASIAN Hasil penjualan aset tetap 60.252 9.048
modal - - - - valuta asing 355.128 379.465 357.913 380.007 (DIAUDIT) (DIAUDIT) (DIAUDIT) (DIAUDIT) 6. Tagihan Akseptasi 10.820.668 2.496 76.637 - - 10.899.801 12.531.441 - - - - 12.531.441
b. Pinjaman yang diterima lainnya 22.008.584 10.293.337 22.058.584 10.374.210 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (5.786) 21.216 32.199 173.963 7. Kredit *) 291.086.276 8.774.252 2.646.369 776.441 4.892.359 308.175.697 250.093.135 6.877.191 328.084 796.577 4.027.108 262.122.095 Kas neto digunakan untuk aktivitas investasi (3.516.469) (2.406.032 )
12. Setoran jaminan 1.187.080 1.026.890 1.212.653 1.043.253 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 368.042 403.306 409.170 557.484 I. Modal Inti (Tier 1) 64.251.153 66.359.277 47.618.199 49.070.292 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan
13. Liabilitas antar kantor LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM 1. Modal Inti Utama (CET 1) 64.251.153 66.359.277 47.618.199 49.070.292 Menengah (UMKM) 45.908.706 1.538.364 327.096 114.338 1.427.103 49.315.607 39.177.717 1.426.576 129.741 325.707 1.464.023 42.523.764
i. Rupiah 44.995.538 1.538.364 327.096 114.338 1.427.103 48.402.439 38.478.093 1.426.576 129.741 325.707 1.464.023 41.824.140 ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - - PAJAK 10.812.955 13.097.585 11.466.148 13.524.311
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi ii. Valuta asing 913.168 - - - - 913.168 699.624 - - - - 699.624 Kenaikan efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali 671.211 2.491.931
Pajak penghasilan
14. Liabilitas pajak tangguhan - - - - a. Taksiran pajak tahun berjalan (2.886.135) (2.558.849) (3.033.413) (2.686.458) Saham Treasury) 8.304.828 8.304.828 - - b. Bukan debitur UMKM 245.177.570 7.235.888 2.319.273 662.103 3.465.256 258.860.090 210.915.418 5.450.615 198.343 470.870 2.563.085 219.598.331 Kenaikan efek-efek yang diterbitkan 712.636 -
15. Liabilitas lainnya 8.610.817 7.703.484 13.422.881 10.446.282 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 701.477 (23.147) 707.797 (8.473) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 59.427.268 59.764.744 - - i. Rupiah 202.874.221 7.032.798 1.251.484 607.774 2.659.737 214.426.014 171.808.037 4.854.126 198.343 391.440 2.267.561 179.519.507 Kenaikan / (penurunan) pinjaman yang diterima 11.311.316 (7.738.258 )
16. Dana investasi proit sharing - - - - LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH 1.2.1 Agio / Disagio 14.568.468 14.568.468 - - ii. Valuta asing 42.303.349 203.090 1.067.789 54.329 805.519 44.434.076 39.107.381 596.489 - 79.430 295.524 40.078.824 Pembayaran dividen (2.695.654) (2.716.304 )
PAJAK BERSIH 8.628.297 10.515.589 9.140.532 10.829.380 1.2.2 Modal sumbangan - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi 13.304.090 2.252.900 2.071.519 32.558 1.578.828 19.239.895 4.410.645 549.582 44.741 100.262 992.288 6.097.518
Pembayaran beban corporate action atas akuisisi saham BNI Life oleh Sumitomo Life - (61.476 )
TO TAL LI ABILITAS 405.266.139 337.155.376 430.157.066 355.552.400
1.2.3 Cadangan umum 2.778.412 2.778.412 - - i. Rupiah 9.073.978 2.091.096 1.003.730 32.558 1.010.521 13.211.883 3.017.853 546.250 44.741 100.262 898.019 4.607.125
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Akuisisi saham treasuri (749.979) -
1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat ii. Valuta asing 4.230.112 161.804 1.067.789 - 568.307 6.028.012 1.392.792 3.332 - - 94.269 1.490.393
EKUITAS 1. Pos-pos yang tidak akan direklasiikasi ke Penerimaan sisa nilai akuisisi saham BNI Life oleh Sumitomo Life - 3.570.000
laba rugi diperhitungkan 23.079.937 23.734.444 - - d. Kredit properti 34.959.455 2.004.141 163.685 139.462 709.665 37.976.408 33.213.043 1.864.048 116.711 133.012 346.337 35.673.151
17. Modal disetor 8.304.828 9.054.807 8.304.828 9.054.807
a. Keuntungan revaluasi aset tetap 12.380.091 - 12.380.091 - 1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat 8. Penyertaan 53.917 - - - 536 54.453 53.917 - - - 536 54.453 Kas neto diperoleh dari / (digunakan untuk) kegiatan pendanaan 9.249.530 (4.454.107 )
a. Modal dasar 15.000.000 15.000.000 15.000.000 15.000.000 b. Bagian pendapatan komprehensif lain dari diperhitungkan 8.628.296 8.970.566 - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -
b. Modal yang belum disetor -/- (5.945.193) (5.945.193) (5.945.193) (5.945.193) entitas asosiasi - - - -
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran 10. Tagihan Lainnya 7.156.825 - - - - 7.156.825 2.438.265 - - - - 2.438.265
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- (749.979) - (749.979) - c. Keuntungan (kerugian) aktuarial program
laporan keuangan 75.502 75.502 11. Komitmen dan kontinjensi 89.757.600 2.026.569 114.158 46.906 53.747 91.998.980 79.599.558 2.508.098 21.275 38.015 34.386 82.201.332 KENAIKAN / (PENURUNAN) NETO KAS DAN SETARA KAS 30.089.689 (7.470.509 )
18. Tambahan modal disetor manfaat pasti 101.002 - 101.002 - - -
a. Rupiah 56.455.175 480.525 71.628 46.906 51.858 57.106.092 49.430.853 474.089 21.275 38.015 34.140 49.998.372
a. Agio 14.568.468 14.568.468 14.568.468 14.568.468
d. Lainnya - - - - 1.2.7 Dana setoran modal - - - - KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN 53.512.006 61.060.610
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak b. Valuta asing 33.302.425 1.546.044 42.530 - 1.889 34.892.888 30.168.705 2.034.009 - - 246 32.202.960
b. Disagio -/- - - - - 1.2.8 Waran yang diterbitkan - - - - Pengaruh perubahan kurs mata uang asing 5.838 (78.095 )
akan direklasiikasi ke laba rugi (202.272) - (202.272) - 12. Aset yang diambil alih 344.951 - - - 166.932 511.883 - - - - 166.932 166.932
c. Modal sumbangan - - - - 2 Pos-pos yang akan direklasiikasi ke laba rugi 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN 83.607.533 53.512.006
d. Dana setoran modal - - - - a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan rangka program kompensasi berbasis III. INFORMASI LAIN
e. Lainnya - - - - keuangan dalam mata uang asing 17.464 53.094 17.464 53.094 saham - - - -
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset 1. Total aset bank yang dijaminkan: - -
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 1.2.10 Pendapatan komprehensif lain (1.880.545) (2.544.254) - - KAS DAN SETARA KAS TERDIRI DARI:
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (433.142) 1.694.031 (693,742) 1.303.397 a. Pada Bank Indonesia - -
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - 43.492 - 43.492 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap 12.189.957 12.189.957 - - Kas 12.890.427 11.435.686
b. Pada pihak lain - -
keuangan dalam mata uang asing 75.502 58.038 75.502 58.038 d. Lainnya - - - - 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan Giro pada Bank Indonesia 30.932.177 24.597.538
2. Total CKPN aset keuangan atas
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan cadangan kerugian penurunan nilai Giro pada bank lain 8.999.699 4.497.429
reklasiikasi ke laba rugi 93.127 (313.328) 119.472 (314.630) aset produktif 11.889.794 6.819.793
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (1.880.545) (1.540.530) (2.518.968) (1.944.698) atas aset produktif - - - -
3. Total PPA yang wajib dibentuk Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia - jangka waktu jatuh tempo
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - - Penghasilan Komprehensif lain tahun berjalan 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset 10.217.076 5.605.104 tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 30.785.230 12.981.353
d. Selisih penilaian kembali aset tetap 12.189.957 - 12.189.957 - - net pajak penghasilan terkait 11.956.270 1.477.289 11.722.015 1.085.353
atas aset non produktif yang wajib 4. Persentase kredit kepada UMKM
e. Bagian pendapatan komprehensif lain TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN
dihitung (12.759) (8.351) - Jumlah kas dan setara kas 83.607.533 53.512.006
BERJALAN 20.584.567 11.992.878 20.862.547 11.914.733
- terhadap total kredit 16,00% 16,19%
dari entitas asosiasi - - - -
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian 5. Persentase kredit kepada Usaha
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program Laba yang dapat diatribusikan kepada : nilai wajar dari instrumen keuangan Mikro Kecil (UMK) terhadap PEMILIK BANK
manfaat pasti - - - - PEMILIK 8.628.297 10.515.589 9.066.581 10.782.629
KEPENTINGAN NON PENGENDALI 73.951 46.751 dalam trading book - - total kredit 7,13% 7,60%
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 8.628.297 10.515.589 9.140.532 10.829.380 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat 6. Persentase jumlah debitur UMKM Pemegang Saham Pengendali (PSP)
komprehensif lain - - - -
diperhitungkan - 111.449 - - terhadap total debitur 15,88% 20,33% Pemerintah Republik Indonesia : 60,00 %
h. Lainnya - - - - Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (3.480.943) (1.821.744) - - 7. Persentase jumlah debitur Usaha Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : Nihil
20. Selisih kuasi reorganisasi - - - - diatribusikan kepada :
PEMILIK 11.956.270 - 11.722.015 - 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (1.381.402) (1.427.477) - - Mikro Kecil (UMK) terhadap Pemegang Saham PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : Nihil
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - -
KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 1.4.2 Goodwill - - - - total debitur 13,81% 17,45%
22. Ekuitas lainnya - - - -
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya - - - - 8. Lainnya PENGURUS BANK
23. Cadangan TAHUN BERJALAN 11.956.270 - 11.722.015 - a. Penerusan kredit 4.063.450 4.087.762
a. Cadangan umum 2.778.412 2.778.412 2.778.412 2.778.412 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan
Total Laba Komprehensif yang dapat sebagai faktor pengurang (2.099.541) (394.267) - b. Penyaluran dana Mudharabah
b. Cadangan tujuan 5.705.376 3.909.726 5.705.376 3.909.726 - KOMISARIS
diatribusikan kepada : Muqayyadah - -
24. Laba/rugi PEMILIK 20.584.567 11.992.878 20.788.596 11.867.982
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan - Komisaris Utama : -
c. Aset produktif yang dihapusbuku 2.452.894 3.552.362
a. Tahun-tahun lalu*) 23.079.936 16.966.787 23.987.581 17.607.393 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 73.951 46.751 anak asuransi - - - -
- Wakil Komisaris Utama/ Komisaris Independen : Pradjoto*)
d. Aset produktif dihapusbuku
b. Tahun berjalan 8.628.296 10.515.588 9.066.581 10.782.628 TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - -
yang dipulihkan/berhasil ditagih 1.768.915 2.051.052 - Komisaris Independen : Daniel T Sparringa
BERJALAN 20.584.567 11.992.878 20.862.547 11.914.733 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - - - -
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT e. Aset produktif yang dihapustagih - -
1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan - Komisaris Independen : Zulkili Zaini
DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 73.450.230 56.311.296 74.157.737 56.814.774 DIVIDEN - - - -
LABA BERSIH PER SAHAM 487 578 Tier 2 pada bank lain - - - - *) Butir a dan b termasuk kredit properti dan/atau kredit yang berada dalam status restrukturisasi. - Komisaris Independen : Anny Ratnawati
25. Transaksi dengan non pengendali - - 2.256.999 2.256.999 Butir c adalah kredit direstrukturisasi yang diberikan kepada debitur UMKM maupun bukan debitur UMKM termasuk kredit properti.
2. Modal Inti Tambahan (AT-1) - - - - - Komisaris Independen : Jos Luhukay
Butir d adalah kredit properti yang diberikan kepada debitur UMKM maupun bukan debitur UMKM termasuk kredit restrukturisasi.
26. Kepentingan non pengendali 2.023.486 1.949.535
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - - - - Komisaris : Kiagus Ahmad Badaruddin
TO TAL EKUITAS 73.450.230 56.311.296 78.438.222 61.021.308 2.2 Agio / Disagio - - - - - Komisaris : Pataniari Siahaan
LAPORAN RASIO KEUANGAN 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
TO TAL LIABI LI TAS DAN EKUITAS 478.716.369 393.466.672 508.595.288 416.573.708 PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk - Komisaris : Revrisond Baswir
AT1 dan Tier 2 pada bank lain - - - - PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk
PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014 PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp 58.905.232 juta malalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 Juni 2003 II. Modal Pelengkap (Tier 2) 9.547.647 9.698.487 2.733.851 3.683.708
(DALAM %) (DALAM JUTAAN RUPIAH) DIREKSI
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau
BNI - Direktur Utama : Achmad Baiquni
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF lainnya yang memenuhi persyaratan - - - - BNI
RASIO 31 DES 2015 31 DES 2014 - Wakil Direktur Utama : Suprajarto
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ENTITAS ANAK (DIAUDIT) (DIAUDIT) 2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan NO POS - POS 31 DESEMBER 2015 31 DESEMBER 2014
PER 31 DESEMBER 2015 - Direktur : Rico Budidarmo
instrumen modal inti tambahan - - - - CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk
(DALAM JUTAAN RUPIAH) Rasio Kinerja - Direktur : Herry Sidharta
3. Cadangan umum aset produktif PPA Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 19,49% 16,22% yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR - Direktur : Adi Sulistyowati
BNI (DIAUDIT)
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah 1. Penempatan pada bank lain - - 147.853 - - - 120.691 -
NO TRANSAKSI Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Risiko Kredit) 3.942.271 4.093.111 - - - Direktur : Bob Tyasika Ananta
Nilai Notional
terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1,91% 1,45% 2. Tagihan spot dan derivatif - - 4.407 - - - 1.651 -
Trading Hedging Tagihan Liabilitas 4. Cadangan tujuan 5.705.376 5.705.376 - - - Direktur : Anggoro Eko Cahyo
3. Surat berharga 6.116 28.028 104.680 53.131 - 3.346 187.018 48.906
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,87% 1,40%
A. Terkait dengan Nilai Tukar 5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap (100.000) (100.000) - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - 36.669 - - - - - - Direktur : Imam Budi Sarjito
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
5.1 Sinking Fund - - Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - 3.762 - - - - - - Direktur : Sutanto
1. Spot 1.491.231 1.491.231 - 553 714 terhadap aset produktif 2,48% 1,74%
5.
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada 6. Tagihan akseptasi 26.677 52.511 108.207 11.621 - 64.622 125.314 -
2. Forward 1.905.560 1.905.560 - 15.508 6.823 5. NPL gross 2,70% 1,96% bank lain (100.000) (100.000) - - *) Merangkap Pelaksana Tugas Komisaris Utama / Komisaris Independen sesuai dengan RUPSLB BNI tanggal 9 November 2015.
7. Kredit 4.775.280 6.902.300 2.912.181 6.116.247 2.807.220 3.895.491 2.505.489 2.104.931
3. Option 6. NPL net 0,91% 0,39%
a. Jual - - - - - 8. Penyertaan 536 21.535 21.535 536 - 22.071 21.535 536
7. Return on Asset (ROA) 2,64% 3,49% Total Modal 73.798.800 76.057.764 50.352.050 52.754.000
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -
b. Beli - - - - - 8. Return on Equity (ROE) 17,21% 23,64% 31 DES 2015 31 DES 2014 31 DES 2015 31 DES 2014
KETERANGAN 10. Tagihan lainnya - 25.958 71.568 - - - - -
4. Future - - - - - 9. Net Interest Margin (NIM) 6,42% 6,31% BNI Konsolidasi BNI Konsolidasi BNI Konsolidasi BNI Konsolidasi 11. Komitmen dan Kontinjensi 30.849 20.002 531.409 93.270 - 27.043 433.482 55.551
5. Swap 20.280.010 20.280.010 - 215.929 166.087 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 75,48% 68,02%
6. Lainnya - - - - - ASET TERTIMBANG Jakarta, 26 Januari 2016
11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 87,77% 87,81% MENURUT RISIKO
RASIO KPMM
Catatan : S.E. & O
B. Terkait dengan Suku Bunga Kepatuhan (Compliance) ATMR RISIKO KREDIT 329.342.843 341.710.828 268.430.052 279.099.534 Rasio CET1 16,97% 16,88% 15,34% 15,19% PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk
1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk dan Entitas Anak yang
1. Forward - - - - - 1. a. Persentase pelanggaran BMPK telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - a member irm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab Angelique Dewi Daryanto, S.E., CPA yang laporannya tertanggal 25 Januari 2016 menyatakan Direksi
ATMR RISIKO PASAR 1.475.750 1.764.663 827.732 1.303.404 Rasio Tier 1 16,97% 16,88% 15,34% 15,19%
2. Option i. Pihak terkait 0,00% 0,00% pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Negara Indonesia
a. Jual - - - - - ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% ATMR RISIKO (Persero) Tbk dan Entitas Anak yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member irm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab Drs. Haryanto Sahari, CPA yang laporannya tertanggal 22 Januari
47.746.053 49.745.517 41.227.618 42.727.397 Rasio Tier 2 2,52% 2,46% 0,88% 1,14% 2015 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
OPERASIONAL
b. Beli - - - - - b. Persentase pelampauan BMPK
3. Future - - - - - i. Pihak terkait 0,00% 0,00% TOTAL ATMR 378.564.646 393.221.008 310.485.402 323.130.335 Rasio total 19,49% 19,34% 16,22% 16,33% 2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan OJK No. 6-POJK.03-2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua
4. Swap - - - - - ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% Bapepam-LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan
RASIO KPMM SESUAI
5. Lainnya - - - - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM) 9,7% 9,7% 9,7% 9,7% peraturan Bapepam-LK No.VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.
PROFIL RISIKO
a. GWM Utama Rupiah 9,23% 8,08% 3. Beberapa akun dalam Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 telah direklasiikasi agar sesuai dengan penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang
C. Lainnya - Cross Currency Swap 4.670.575 4.670.575 - 208.711 987.933 Keterangan: Rasio Kecukupan Modal (Capital adequacy Ratio [CAR]) per 31 Desember 2015 dihitung sesuai Peraturan Bank Indonesia (PBI)
b. GWM Valuta asing 8,01% 8,32% No. 15/12/PBI/2013 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum, sementara Rasio Kecukupan Modal (Capital berakhir pada tanggal 31 Desember 2015.
adequacy Ratio [CAR]) per 31 Desember 2014 dihitung sesuai PBI No. 14/18/PBI/2012 tentang Kewajiban Penyediaan Modal
ACHMAD BAIQUNI RICO BUDIDARMO
JUMLAH 28.347.376 28.347.376 - 440.701 1.161.557 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1,65% 1,61%
Minimum Bank Umum. 4. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 adalah masing-masing sebesar Rp13.785,00 dan Rp12.385,00. DIREKTUR UTAMA DIREKTUR