LAPORAN KEUANGAN PT.

BANK JABAR BANTEN SYARIAH

Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
LAPORAN LABA - RUGI KOMPREHENSIF LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
Periode 1 JANUARI 2015 s/d PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014 Per 31 Desember 2015 dan 2014
31 DESEMBER 2015 DAN 2014 Periode 31 Desember 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
( dalam jutaan rupiah ) ( dalam jutaan rupiah ) ( dalam jutaan rupiah )

POS-POS No. POS-POS 31-Dec-15 31-Dec-14 KETERANGAN 31 Des 2015 31 Des 2014 31 Desember 2015 31 Desember 2014
No. 31-Dec-15 31-Dec-14 I. KOMPONEN MODAL PPA Wajib
ASET PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL NO. POS-POS CKPN CKPN PPA Wajib dibentuk
A.MODAL INTI 1,036,175 629,523 dibentuk
1. Kas 40,923 34,252 A. Pendapatan dan Beban Operasional
1. Pendapatan Penyaluran Dana 1,161,152 957,817 1. Modal Disetor 609,000 609,000 Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
2. Penempatan pada Bank Indonesia 898,149 1,196,890
a.Rupiah 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) 1 Penempatan pada bank lain - 3,735 3,735 - - - 3,042 -
3. Penempatan pada bank lain 373,502 304,165 a. Agio Saham - - 2 Tagihan spot dan Forward - - - - - - - -
4. Tagihan spot dan forward - - i.Pendapatan dari piutang
b. Disagio ( -/- ) - - 3 Surat berharga yang dimiliki - - - - - - - -
5. Surat berharga dimiliki - 4,854 - Murabahah 517,690 358,914
c. Modal Sumbangan - - 4 Tagiihan akseptasi - - - - - - - -
6. Tagihan atas surat berharga yang dibeli - - - Istishna’ 286 423
d. Cadangan Umum dan Tujuan 27,674 9,672 5 Piutang Murabahah 9,651 64,124 180 73,595 - - 64 63,434
- Ujrah 12,566 19,859
dengan janji dijual kembali (reverse repo) e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 7,895 - 6 Piutang Istishna’ - 22 22 - - - 29 -
ii.Pendapatan dari bagi hasil f. Rugi tahun-tahun lalu ( -/- ) - -
7. Tagihan akseptasi - - 7 Piutang Qardh - 13 5 8 - - 43 40
- Mudharabah 57,927 64,358 g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak ( 50 % ) 3,639 10,851
8. Piutang 8 Piutang Sewa - 35 - 35 - - - -
- Musyarakah 77,688 86,292 h. Rugi tahun berjalan ( -/- ) - -
a.Piutang murabahah 6,490,956 4,840,872 9 Pembiayaan Mudharabah - 5,139 2,962 2,177 - - 4,819 812
iii.Lainnya 494,995 427,971 Selisih Penjabaran Laporan Keuangan Kantor Cabang Luar
b.Pendapatan margin murabahah i. 10 Pembiayaan Musyarakah - 64,076 4,375 59,701 - - 6,487 23,418
b.Valuta Asing Negeri
yang ditangguhkan -/- (2,753,506) (1,882,244) i.Pendapatan dari piutang 11 Pembiayaan Lainnya - - - - - - - -
1. Selisih lebih - -
c.Piutang istishna’ 5,717 7,330 12 Penyertaan - - - - - - - -
- Murabahah - - 2. Selisih kurang ( -/- ) - -
d.Pendapatan margin istishna 13 Penyertaan modal sementara - - - - - - - -
- Istishna’ - - j. Dana Setoran Modal 401,890 -
‘ yang ditangguhkan -/- (2,246) (2,583) - Ujrah - - k. Penurunan Nilai Penyertaan pada 14 Transaksi Rekening Administratif - - - - - - - -
e.Piutang qardh 72,575 95,664 ii.Pendapatan dari bagi hasil portofolio tersedia Untuk dijual ( -/- ) - -

9.
f.Piutang sewa
Pembiayaan bagi hasil
35 3 - Mudharabah
- Musyarakah
-
-
-
-
l.
Selisih kurang antara PPA aset produktif dan CKPN aset
Produktif
(13,722) - LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
a.Mudharabah 322,319 495,085 iii. Lainnya - - PPA Non Produktif
3. Goodwill ( -/- )
(201)
-
-
-
Per 31 Desember 2015
b.Musyarakah 790,331 797,702 2. Bagi hasil untuk pemilik dana investasi -/- 840,588 730,930 (Dalam Jutaan Rupiah)
c.Lainnya - - a.Rupiah B. MODAL PELENGKAP (maksimal 100% dari Modal Inti) 12,335 53,959
10. Pembiayaan sewa i. Non profit sharing 840,588 730,930 1 Selisih penilaian kembali aktiva tetap - -
2 Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Pendapatan Porsi Pemillik Dana
a.Aset ijarah 66,896 70,289 ii. Profit sharing - - Saldo yang akan
b.Valuta asing Aktiva Produktif / PPAP (maksimal 1,25% dari ATMR) 12,335 53,959 INDIKATOR Rata-rata dibagihasilkan Nisbah (%) Jumlah Bonus dan Indikasi Rate of
b.Akumulasi penyusutan /amortisasi -/- (8,204) (22,002)
3 Modal Pinjaman - - Bagi Hasil Return (%)
c.Cadangan kerugian penurunan nilai -/- - - i. Non profit sharing - -
4 Pinjaman Subordinasi (maksimal 50% dari Modal Inti) - - A B C D E
11. Penyertaan - - ii. Profit sharing - -
5 Peningkatan nilai penyertaan pada A. PEMBIAYAAN
Cadangan kerugian penurunan 3. Pendapatan setelah distribusi bagi hasil 320,564 226,887
12. Portofolio tersedia untuk dijual (45%) - - 1. Bank 59,209 8,435
nilai aset Pendapatan dan Beban Operasional selain
B. C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN - - 2. Non Bank 1,106,002 127,180
produktif -/ Penyaluran Dana
1. Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar - -
a.Individual (9,651) (23,594) 1. Pendapatan Operasional Lainnya 154,802 169,935
2. Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk Risiko Penyaluran Dana - -
b.Kolektif (137,144) (78,595) a.Peningkatan nilai wajar aset keuangan
3. Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar - - B. PENGHIMPUNAN
DANA
i.Surat berharga - - 4. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s/d 3) - -
13. Aset tidak berwujud 2,110 1,635 1. Giro wadiah
ii.Spot dan forward - - 5. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang memenuhi kriteria untuk
Akumulasi amortisasi -/- (1,198) (704) - - a. Bank 1,663 18
b.Keuntungan penjualan aset : - - risiko pasar
14. Salam - - b. Non Bank 131,993 1,437
i.Surat berharga - - Total Modal Pelengkap Tambahan - -
15. Aset istishna’ dalam penyelesaian - - 2. Giro mudharabah
ii.Aset ijarah - - II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 1,048,510 683,482
Termin istishna’ -/- - - a. Bank 5,187 55 15.00 8 1.89
c.Keuntungan transaksi spot dan forward (realised) - - III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL
16. Aset tetap dan inventaris 171,569 167,731 b. Non Bank 198,931 2,125 15.00 319 1.89
d.Pendapatan bank selaku mudharib dalam
- - PELENGKAP TAMBAHAN (A+B+C) 1,048,510 683,482
Akumulasi penyusutan-/- (22,320) (14,257) mudharabah muqayyadah 3. Tabungan wadiah
IV. PENYERTAAN ( -/- ) - -
17. Properti terbengkalai - - a. Bank 10 0
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL
- - V. 1,048,510 683,482 b. Non Bank 161,156 1,755
18. Aset yang diambil alih 23,015 - method ( II - IV )
19. Rekening tunda - - f.Dividen - - TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO PASAR, DAN RISIKO 4. Tabungan mudharabah
VI. 1,048,510 683,482 a. Bank 11,180 119 20.00 24 2.52
20. Aset antar kantor - g.Komisi/provisi/fee dan administrasi 17,044 31,026 OPERASIONAL ( III - IV )
a.Kegiatan operasional di Indonesia - - h.Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan VII. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 4,151,110 4,316,702 b. Non Bank 385,995 4,123 20.00 825 2.52
136,701 138,530 5. Deposito mudharabah
b.Kegiatan operasional di luar Indonesia - - nilai VIII. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR - -
i.Pendapatan lainnya 1,057 380 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO a. Bank
Cadangan kerugian penurunan nilai IX. 502,912 -
21. aset lainnya -/- - - 2. Beban Operasional Lainnya 459,345 362,367 OPERASIONAL - 1 Bulan 270,948 2,894 46.00 1,331 5.79
22. Persediaan - - a.Beban bonus wadiah 182 462 X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA - 3 Bulan 43,517 465 47.00 218 5.91
b.Penurunan nilai wajar aset keuangan: UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL (V : (VII+IX)) 22.53% 15.83% - 6 Bulan 2 0 48.00 0 6.04
23. Aset pajak tangguhan 6,167 9,502
i.Surat berharga - - RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA - 12 Bulan 1,644 18 49.00 9 6.17
24. Aset lainnya 109,971 91,493 XI.
ii.Spot dan forward - - UNTUK b. Non Bank
TOTAL ASET 6,439,966 6,093,488 RISIKO KREDIT, RISIKO PASAR, DAN RISIKO OPERASIONAL
c.Kerugian penjualan aset: 22.53% 15.83% - 1 Bulan 2,921,924 31,211 46.00 14,357 5.79
LIABILITAS DAN EKUITAS (VI:(VII+VIII+IX))
i.Surat berharga - - - 3 Bulan 858,963 9,175 47.00 4,312 5.91
LIABILITAS XIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
ii.Aset ijarah - - - 6 Bulan 64,067 684 48.00 328 6.04
1. Dana simpanan wadiah d.Kerugian transaksi spot dan forward (realised) - - YANG DIWAJIBKAN 11.00% 8.00% - 12 Bulan 112,290 1,199 49.00 588 6.16
a.Giro 235,393 223,476 e.Kerugian penurunan nilai aset keuangan TOTAL 5,169,471 55,279 22,319
b.Tabungan 167,962 145,615 (impairment) LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
2. Dana investasi non profit sharing - i.Surat berharga - -
a.Giro 209,373 148,084 ii.Pembiayaan berbasis piutang 183,601 104,420 Per 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014 LAPORAN RASIO KEUANGAN
b.Tabungan 487,532 370,068 iii.Pembiayaan berbasi bagi hasil - - Per 31 Des 2015 dan 2014
c.Deposito 3,602,214 3,734,988 iv.Aset keuangan lainnya 4,318 3,416 ( dalam jutaan rupiah )
3. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - f.Kerugian terkait risiko operasional - - No POS -POS 31-Dec-15 31-Dec-14 Keterangan 31 Des 2015 31 Des 2014
4. Liabilitas kepada bank lain 575,532 616,504 g.Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - I. TAGIHAN KOMITMEN
RASIO KINERJA
5. Liabilitas spot dan forward - - h.Komisi/provisi/fee dan administrasi - - 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - -
i.Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non a. Rupiah 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum
6. Surat berharga diterbitkan - 90,000 232 -
keuangan) b. Valuta asing KPMM 22.53% 15.83%
7. Liabilitas akseptasi - -
j.Beban tenaga kerja 126,427 117,710 2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan - -
8. Pembiayaan diterima 14,116 16,165
k.Beban promosi 8,004 13,948 2. Aset Produktif bermasalah dan Aset non
9. Setoran jaminan 3,267 3,733 3. 3. Lainnya - -
l.Beban lainnya 136,581 122,411 II. KEWAJIBAN KOMITMEN produktif bermasalah terhadap total aset
10. Liabilitas antar kantor - - 3. Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (304,543) (192,432)
a.Kegiatan operasional di Indonesia - - 1. Fasilitas pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik produktif dan aset non produktif 5.18% 4.15%
LABA (RUGI) OPERASIONAL 16,020 34,456 a. Committed
b.Kegiatan operasional di luar Indonesia - - Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan 3. Aset produktif bermasalah terhadap total
11. Liabilitas pajak tangguhan - - 1. - - i. Rupiah 58,854 56,266
inventaris aset produktif 5.68% 4.51%
12. Liabilitas lainnya 101,374 113,584 i. Valuta asing
Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi
2.
valuta asing
- - b. Uncommitted 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
13. Dana investasi profit sharing - -
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (1,108) (143) i. Rupiah 740,216 487,437 aset keuangan terhadap aset produktif 2.44% 1.71%
TOTAL LIABILITAS 5,396,763 5,462,217
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (1,108) (143) i. Valuta asing
EKUITAS 5. NPF Gross 6.93% 5.91%
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 14,913 34,313 2. Fasilitas pembiayaan kepada bank lain yang belum ditarik
14. Modal disetor
Pajak penghasilan a. Committed 6. NPF Net 4.45% 3.93%
a.Modal dasar 2,000,000 2,000,000
a.Taksiran pajak tahun berjalan (5,912) (13,928) i. Rupiah 10,098 3,823 7. Return On Asesets (ROA) 0.25% 0.69%
b. Modal yang belum disetor -/- (1,391,000) (1,391,000)
b.Pendapatan (beban) pajak tangguhan (1,722) 1,317 i. Valuta asing
c. Saham yang dibeli kembali
b. Uncommitted 8. Return On Equity (ROE) 0.92% 3.47%
(treasury stock) -/- - - LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH
7,279 21,702 9. Net Imbalan (NI) 5.68% 4.88%
PAJAK BERSIH i. Rupiah 10,942 -
15. Tambahan modal disetor
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN i. Valuta asing 10. Net Operating Margin ( NOM) -2.45% -2.90%
a. Agio - -
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 4,839 (580) 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
b.Disagio -/- - - a.Keuntungan revaluasi aset tetap - - 11. Biaya Operasional terhadap Pendapatan
a. L/C luar negeri - -
c.Modal sumbangan - - b.Keuntungan (kerugian) aktuarial program b. L/C dalam negeri - - Operasional (BOPO) 98.78% 96.94%
d.Dana setoran modal 401,890 - 4,839 (580)
imbalan pasti 4. Posisi penjualan spot dan forward yang masih berjalan - - 12. Pembiayaan bagi hasil terhadap total
e.Lainnya - - c.Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas 5. Lainnya 691 691
- - Pembiayaan 22.59% 29.85%
i. Faktor Penambah - asosiasi III. TAGIHAN KONTIJENSI
ii. Faktor Pengurang - d.Lainnya - - 1. 1. Garansi yang diterima 13. Financing to Deposit Ratio (FDR) 104.75% 93.69%
16. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya - - e.Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak i. Rupiah - -
- - KEPATUHAN (Complience)
a.Penyesuaian akibat penjabaran laporan akan direklasifikasi ke laba rugi
i. Valuta asing - -
keuangan - - 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
2. 2. Pendapatan dalam penyelesaian
a.Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuan-
i. Faktor Penambah - - - - a. Murabahah 20,773 8,067 1. a. Prosentase Pelanggaran BMPD
gan dalam mata uang asing
ii. Faktor Pengurang - - b. Istishna’ 286 286 a.1. Pihak Terkait 0.00% 0.00%
b.Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
b.Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam - - c. Sewa 28 -
- - keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual a.2. Pihak Tidak Terkait 0.00% 0.00%
kelompok tersedia untuk dijual d. Bagi hasil - -
c.Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -
c.Lindung nilai arus kas - - e. Lainnya - - b. Prosentase Pelampauan BMPD
d.Lainnya - -
d.Selisih penilaian kembali aset tetap - - 3. 3. Lainnya - -
e.Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan
- - b.1. Pihak Terkait 0.00% 0.00%
e.Bagian pendapatan komprehensif lain direklasifikasi ke laba rugi IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
- - b.2. Pihak Tidak Terkait 0.00% 0.00%
dari entitas asosiasi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN 1. Garansi yang diberikan 36,654 71,848
f.Keuntungan (kerugian) aktuarial program BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT 4,839 (580) 2. GWM Rupiah
(10,535) (15,375) a. Rupiah
manfaat pasti
Terkait dengan bank
g.Pajak penghasilan terkait dengan laba a. GWM Rupiah 5.00% 5.01%
- - TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN b. Valuta asing
komprehensif lain 12,118 21,122
BERJALAN Tidak terkait dengan bank b. GWM Valuta Asing 0.00% 0.00%
h.Lainnya - -
2. Lainnya - - 3. Posisi Devisi Neto (PDN) secara keseluruhan 0.00% 0.00%
17 Selisih kuasi reorganisasi - -
18. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - Laba yang dapat diatribusikan kepada :
19. Ekuitas Lainnya - - PEMILIK 7,279 21,702 LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT
KEPENTINGAN NON PENGENDALI Per 31 Desember 2015
20. Cadangan -
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 7,279 21,702 BANK
Tanggal 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
a. Cadangan umum 27,674 7,007 (dalam jutaan rupiah)
b. Cadangan tujuan - - NO. TRANSAKSI Tujuan Tagihan dan Liabilitas
Total Penghasilan Komprehensif lain yang Nilai Notional 31 Des 31 Des
21. Laba (rugi) Bukan Hedging Hedging Tagihan Liabilitas No URAIAN
dapat diatribusikan kepada : 2015 2014
a. Laba (rugi) tahun-tahun lalu 7,895 8,937 A. Terkait dengan
PEMILIK 4,839 - Nilai Tukar 1. Saldo awal dana zakat 222 537
b. Laba (rugi) tahun berjalan 7,279 21,702 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 2. Dana zakat yang berasal dari:
1. Spot - - - - -
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN a. Internal BUS 546 230
4,839 - 2. Forward - - - - -
KEPADA PEMILIK 1,043,203 631,271 TAHUN BERJALAN b. Eksternal BUS - -
3. Lainnya - - - - -
22. Kepentingan Non Pengendali - - 3. Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat
B. Lainnya - - - - -
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 6,439,966 6,093,488 DIVIDEN - - Jumlah - - - - - a. Lembaga Amil Zakat 181 545
b. Badan Amil Zakat - -

LAPORAN KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA LAPORAN ARUS KAS 4.
5.
Kenaikan (penurunan) dana zakat
Saldo akhir dana zakat
365
587
(315)
222
Per 31 Desmber 2015 dan 2014 Per 1 Januari s/d 31 Desember 2015 dan 2014
(dalam jutaan rupiah)
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN
( dalam jutaan rupiah ) 31 Des 31 Des
DANA KEBAJIKAN
ARUS KAS
No. Pos - Pos 31 DESEMBER 2015 31 Desember 2014 No. 2015 2014 Tanggal 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah (dalam jutaan rupiah)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI No URAIAN 31 Des 2015 31 Des 2014
I Pihak Terkait
1 Penempatan pada Bank Lain 1
Penerimaan pendapatan pengelolaan dana 728,403 593,150 1. Sumber dana kebajikan pada awal periode 188 490
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - 2. Penerimaan dana kebajikan
2
Pembayaran bagi hasil dana syirkah temporer (401,750) (339,225)
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - a. Infak - 708
3
Pembayaran beban karyawan (134,040) (124,269)
2 Tagihan Spot and Forward b. Sedekah - -
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - 4
Pembayaran beban umum dan administrasi (237,182) (20,790)
5
Penerimaan lainnya 148,765 10,818 c. Pengembalian dana kebajikan produktif - -
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -
3 Surat berharga dimiliki 6
Penerimaan (pembayaran) pajak (17,647) 2,107 d. Denda 689 185
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - 7
Pembayaran beban lainnya (87,499) (28,368) e. Penerimaan non halal 98 21
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - Arus Kas dari operasi sebelum perubahan f. Lainnya 75 35
8 dalam aset dan liabilitas operasi (951) 93,423
4 Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - Total Penerimaan 862 949
5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 3. Penggunaan dana kebajikan
a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah 9 Penurunan/(kenaikan) dalam aset operasi:
a. Dana kebajikan produktif - -
i. Rupiah - - - - - - - - - - - - • Penempatan pada bank lain - -
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Sumbangan - 1251
• Surat berharga 4,854 5,000
a.2. Bukan nasabah UMKM Penggunaan lainnya untuk kepentingan
• Pembiayaan (570,925) (813,729) c. - -
i. Rupiah 1,030 - - - - 1,030 1,297 - - - - 1,297 umum
• Ayda (23,016) -
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - Total Penggunaan 0 1251
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi • Aset lain-lain (596) (16,151)
4. Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan 862 (302)
i. Rupiah - - - - - - - - - - - - 10 Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasi
5. Sumber dana kebajikan pada akhir periode 1,050 188
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - • Liabilitas segera 7,348 2,582
c. Pembiayaan Properti - - - - - - - - - - - - Simpanan Wadiah : PENGURUS BANK
6 Pembiayaan bagi hasil - • Giro 11,917 (22,013)
a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah - DEWAN KOMISARIS
• Tabungan 22,348 44,564
i. Rupiah - - - - - - - - - - - - • Simpanan dari bank lain 1,470 77 - Komisaris Utama : Erick
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - - Komisaris : Santoso Djojo koesoemo
• Simpanan kepada bank lain (90,000) (180,000)
a.2. Bukan nasabah UMKM -
Syirkah Temporer : - Komisaris : Didit Supriyadi
i. Rupiah - - - - - - - - - - - -
ii. Valuta asing • Giro 61,104 22,626 - Komisaris : Cahya
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi • Tabungan 120,236 95,601
DIREKSI
i. Rupiah - - - - - - - - - - - • Deposito berjangka (177,803) 1,393,835
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - • Pembiayaan yang Diterima - 13,000- Direktur : Yocie Gusman
c. Pembiayaan Properti - - - - - - - - - - - • Kewajiban lain-lain 431,774 - Direktur
(3,196) : Hamara Adam
7 Penyertaan - - - - - - - - - - - Arus kas bersih diperoleh dari/(digunakan)
8 Penyertaan Modal Sementara - - - - - - - - - - - 11 (202,240) 635,620 - Direktur : Yana Iriana
untuk aktivitas operasi
9 Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga - Direktur : Harta Purnama
i. Rupiah - - - - - - - - - - - ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI DEWAN PENGAWAS SYARIAH
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - -
1 Pembelian aset tetap (22,198) (7,089) - Ketua : Prof. Dr. H. Jaih Mubarok, S.E., M.H., M.Ag
10 Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -
2 Penjualan aset tetap - - - Anggota : Drs. H. Endjo Sunidja, M.M, M.Ag
II Pihak Tidak Terkait 3 Penambahan penyertaan - -
- Anggota : Rikza Maulan, L.C., M.Ag
1 Penempatan pada Bank Lain 4 Penerimaan dividend kas - -
a. Rupiah 373,502 - - - - 373,502 304,165 - - - - 304,165 Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas
5
investasi
(22,198) (7,089) (Dewan Pengawas Syariah)
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -
2 Tagihan Spot and Forward - ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - 1 Hasil penerbitan/(pelunasan) obligasi - -
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - -
PEMEGANG SAHAM
2 Pembayaran biaya emisi obligasi - -
3 Surat berharga dimiliki 3 Pembelian kembali obligasi yang diterbitkan - - Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
a. Rupiah - - - - - - 4,854 - - - - 4,854 4 Pelunasan pinjaman yang diterima - -
b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - Ultimate shareholder *)
5 Penambahan modal 1,890 -
4 Tagihan Akseptasi melalui : a. PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten, Tbk : 97.70 %
5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa 6 Pembayaran dividen (186) (11,751)
a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah Arus kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh Pemegang saham bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : NIHIL
7 1,704 (11,751)
i. Rupiah 705,819 24,603 17,286 12,456 60,912 821,077 365,039 49,934 10,360 5,110 24,286 454,728 dari aktivitas pendanaan Pemegang saham bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : NIHIL
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - (Penurunan)/kenaikan kas bersih kas dan Pemegang saham bukan PSP tidak melalui pasar modal (≤ 5%) : 2.30%
8 (222,733) 616,779
a.2. Bukan nasabah UMKM setara kas
i. Rupiah 2,839,019 144,023 26,027 6,479 34,568 3,050,117 2,471,840 150,326 11,954 2,977 14,206 2,651,303 9 Kas dan setara kas di awal tahun 1,535,307 918,528
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 10 Kas dan setara kas di akhir tahun 1,312,574 1,535,307 Bandung, 30 Maret 2016
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi 11 Kas dan setara kas akhir tahun terdiri dari:
i. Rupiah 10,381 87,862 613 5,340 7,924 112,120 48,635 95,397 - - - 144,031 • Kas 40,923 34,252
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - • Giro pada Bank Indonesia 250,849 208,290
c. Pembiayaan Properti 84,968 3,861 974 666 2,841 93,309 98,350 3,951 1,221 1,199 1,667 106,388
6 Pembiayaan bagi hasil
• SBIS 647,300 988,600 bank bjb Syariah
• Giro dan Penempatan pada Bank Lain 373,502 304,165
a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah
i. Rupiah 494,863 33,131 25,486 12,456 75,375 641,311 604,601 11,045 6,766 8,631 47,696 678,739
Direksi
Jumlah Kas dan Setara Kas 1,312,574 1,535,307
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
a.2. Bukan nasabah UMKM
i. Rupiah 251,895 149,289 27,103 - 43,052 471,339 554,130 19,952 3,078 1,076 35,813 614,048 LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - -
b. Pembiayaan yang direstrukturisasi Tanggal 31 Desember 2015 dan 31 Desember 2014
i. Rupiah 40,322 136,289 23,727 10,989 29,560 240,887 84,778 19,970 1,576 2,237 24,200 132,763
(dalam jutaan rupiah)
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
c. Pembiayaan Properti - - - - - - 6,146 - 480 - - 6,626 Portfolio A Portfolio B TOTAL
7 Penyertaan - - - - - - - - - - - POS-POS
8 Penyertaan Modal Sementara - - - - - - - - - - - 31 Des
2015
31 Des 31 Des 31 Des
2014 2015 2014
31 Des
2015
31 Des
2014 Yocie Gusman Hamara Adam
9 Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
i. Rupiah 94,943 - - - - 94,943 128,394 - - - - 128,394 1. INFORMASI Catatan:
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - AWAL PERIODE
10 Aset yang diambil alih 23,015 - - - - 23,015 - - - - - - Saldo Awal 47,816 48,371 - - 47,816 48,371 Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31
2. INFORMASI Desember 2015 di atas telah disusun sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia dan
1)
III INFORMASI LAIN PERIODE telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Kosasih, Nurdiyaman, Mulyadi, Tjahjo & rekan dengan opini
BERJALAN audit Wajar Tanpa Pengecualian
1 Total Assets Bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia - - a. Penerimaan dana - - - - - -
Laporan Keuangan ini dipublikasikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012
b. Pada Bank Lain - - b. Penarikan dana 28,738 555 28,738 555
tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank sebagaimana telah
2 Total CKPN aset Keuangan atas aset Produktif 73,775 39,717 c. Keuntungan (rugi) - - - - - - diubah dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015
3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 87,497 79,616 Investasi 2)
tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 18/
4 Persentase Pembiayaan kepada UMKM terhadap total Pembiayaan 29.69% 26.17% d. Beban/biaya - - - - - -
SEOJK.03/2015 tanggal 8 Juni 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah
Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) Terhadap total e. Fee/penerimaan
5 7.47% 8.94% - - - - - - dan Unit Usaha Syariah
pembiayaan bank
3. INFORMASI Bank telah menerapkan PSAK 24 (revisi 2013) Imbalan Pasca Kerja pada laporan keuangan tanggal 31
6 Persentase jumnlah nasabah UMKM terhadap total nasabah 10.51% 11.91%
AKHIR PERIODE Desember 2015 yang mensyaratkan keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti dicatat sebagai
7 Persentase Jumlah nasabah UMK terhadap total nasabah 8.37% 10.36% 3)
Saldo Akhir 19,078 47,816 - - 19,078 47,816 bagian penghasilan komprehensif lain. Standar ini berlaku retrospektif, sehingga laporan keuangan per 31
8 Lainnya
Desember 2014 telah disajikan kembali dan disesuaikan dengan PSAK no. 24 (Revisi 2013)
a. Aset produktif yang dihapus buku 49,916 30,369 *) Untuk Bank yang bertindak sebagai agen dalam menyalurkan dana (Chanelling
b. Aset Produktif yang dihapus buku yang dipulihkan atau berhasil ditagih - - Agent) dengan akad wakalah bil ujrah Posisi rasio pada tanggal 31 Desember 2014 disesuaikan berdasarkan Surat Edaran Otoritas Jasa
4)
c. Aset produktif yang dihapus tagih - - Keuangan nomor 18/SEOJK.03/2015
d. Penerusan dana investasi terikat