LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PUBLIKASI LAPORAN PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN TRIWULANAN LAPORAN POSISI KEUANGAN PERUSAHAAN INDUK LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF PERUSAHAAN INDUK
PUBLIKASI TRIWULANAN TRIWULANAN
Tanggal Laporan 30 Juni 2021 dan 31 Desember 2020 (Dalam Jutaan Rupiah) Periode Laporan 1 Januari s/d 30 Juni 2021 dan 2020 (Dalam Jutaan Rupiah) Tanggal Laporan 30 Juni 2021 dan 31 Desember 2020 (Dalam Jutaan Rupiah) Tanggal Laporan 30 Juni 2021 dan 2020 (Dalam Persentase) Tanggal Laporan 30 Juni 2021 dan 31 Desember 2020 (Dalam Jutaan Rupiah) Periode Laporan 1 Januari s/d 30 Juni 2021 dan 2020 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS-POS
30 Juni 2021 30 Juni 2021
No. POS-POS 30 Juni 31 Desember No. POS-POS 30 Juni 30 Juni 2021 2020 (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit)
(Reviu) (Reviu)
2021 2020 2021 2020 30 Juni 31 Desember PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
ASET A. Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah,
2021 2020 serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim
Rasio Kinerja 1 Kas
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 16.366.324 22.030.645 20.913.029 24.682.671 1. Pendapatan Bunga 35.025.103 37.346.968 48.113.146 45.199.124
ASET 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 22,58% 18,96% 2. Beban Bunga 9.247.317 13.346.110 12.955.665 16.263.651
A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset
95.298.345 99.565.631 114.463.157 114.665.364
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 25.777.786 24.000.858 35.157.481 28.935.473
1. Kas 3.926.276 3.180.740 1. Pendapatan Penyaluran Dana 9.488.939 8.570.414 I TAGIHAN KOMITMEN - - 1,59% 2,64% 33.655.649 30.994.895 36.930.945 38.835.001 3. Pendapatan Premi - - 6.431.261 5.615.508
produktif dan aset non produktif - - 5.490.509 4.773.216
4. Beban Klaim
2. Penempatan Pada Bank Indonesia 19.237.842 21.527.934 a. Pendapatan Dari Piutang 5.705.643 4.735.646 1. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik - - 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,13% 2,25% spot dan derivatif/forward 1.335.811 2.587.913 1.337.686 2.589.136 Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih - - 940.752 842.292
3. Penempatan Pada Bank Lain 4.321.760 8.714.792 i. Murabahah 5.267.939 4.296.502 2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan forward - - 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 3,10% 2,39% 210.232.353 172.893.039 314.025.266 237.480.529 Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah
Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih 25.777.786 24.000.858 36.098.233 29.777.765
ii. Istishna' 107 144 - - 5. Non Performing Financing (NPF) gross 3,11% 3,23%
4. Tagihan Spot dan Forward 56 - 3. Lainnya 1.456.171 1.560.830 1.584.527 1.687.310
6. Non Performing Financing (NPF) net 0,93% 1,52%
5. Surat Berharga yang Dimiliki 58.478.626 49.210.494 iii. Multijasa - - 7. Return On Assets (ROA) 1,70% 1,48%
15.278.834 54.043.600 17.659.064 55.094.456
6. Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli dengan janji dijual iv. Ujrah 437.597 439.000 II KEWAJIBAN KOMITMEN 2.982.623 3.059.650 8. Return On Equity (ROE) 13,84% 11,69%
(reverse repo
- - 8.402.127 10.020.264 8.662.642 10.156.509 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
v. Lainnya - - 1. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik 1.169.208 1.442.197 9. Net Imbalan (NI) 6,29% 5,99% 1. Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan) nilai wajar aset
kembali (reverse repo) 805.204.153 763.603.416 991.782.579 870.145.465
b. Pendapatan Dari Bagi Hasil 2.303.540 2.310.914 a. Committed 385.391 618.452 10. Net Operating Margin (NOM) 1,86% 1,57% keuangan 833.712 1.619.595 861.848 1.667.259
7. Tagihan Akseptasi 325.655 292.789 11. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 79,92% 83,97% - - 18.645.583 19.078.408
2. Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan) nilai wajar liabilitas
i. Mudharabah 120.925 170.308 b. Uncommitted 783.817 823.745
10 Piutang pembiayaan konsumen keuangan - - - -
8. Piutang 104.427.240 98.758.965 ii. Musyarakah 2.182.615 2.140.606 49,06% 49,49% 11 Pembiayaan syariah - - - - 3. Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset keuangan 2.857.722 1.071.893 2.880.899 1.085.020
a. Piutang Murabahah
2. Irrevocable L/C yang Masih Berjalan 62.514 43.602 13. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 34,20% 37,58% 4. Keuntungan (kerugian) dari transaksi spot dan derivatif/forward (realised) 365.445 800.014 390.455 843.300
94.307.278 89.438.306 iii. Lainnya - - 12 Penyertaan modal 8.866.518 8.867.261 2.297.610 2.264.636 5. Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan equity method - - - -
3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi 14. Financing to Deposit Ratio (FDR) 74,53% 77,29% 6. Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi valuta asing - - - -
b. Piutang Istishna’ 462 637 c. Pendapatan Sewa 57.417 153.643 Kepatuhan (Compliance) 13 Aset keuangan lainnya 32.292.378 35.990.680 33.375.492 36.517.872
563.686 718.115 - -
Spot dan Forward 30.380 27.177 7. Pendapatan dividen
c. Piutang Multijasa - - d. Lainnya 1.422.339 1.370.211 1. a. Persentase Pelanggaran Batas Maksimum Penyaluran Dana (BMPD) 8. Komisi/provisi/fee dan administrasi 6.183.395 5.637.864 7.645.381 6.724.879
4. Lainnya 1.720.521 1.546.674 9. Pendapatan lainnya 2.376.029 1.934.056 4.240.073 3.319.993
d. Piutang Qardh 10.050.966 9.280.855 2. Bagi hasil untuk pemilik dana investasi -/- 2.270.531 2.406.638 i. Pihak Terkait 0,00% 0,00% (37.099) (66.439) (61.669) (87.539) 10. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 8.157.939 8.322.920 10.454.050 10.197.809
a. 2.270.531 2.406.638 ii. Pihak Tidak Terkait 0,00% 0,00% (60.225.575) (58.491.446) (68.599.299) (62.758.566)
11. Kerugian terkait risiko operasional 13.143 21.100 13.143 21.100
e. Piutang Sewa 68.534 39.167 12. Beban tenaga kerja 7.427.294 6.639.443 10.829.522 8.633.962
III TAGIHAN KONTINJENSI 604.896 602.364 b. Persentase Pelampauan BMPD
9. Pembiayaan Bagi Hasil 55.340.607 56.019.515 b. - - i. Pihak Terkait 0,00% 0,00%
(1.551.706) (1.900.375) (1.628.957) (1.995.530) 13. Beban promosi 392.926 237.584 501.845 304.654
3. Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil 7.218.408 6.163.776 1. Garansi yang Diterima 215.327 224.502 7.391.450 7.236.409 9.464.498 9.157.842
14. Beban lainnya 8.075.424 7.876.015 12.305.613 10.363.827
a. Mudharabah 2.317.865 2.670.982 379.672 369.267 ii. Pihak Tidak Terkait 0,00% 0,00%
2. Pendapatan Dalam Penyelesaian (4.389.278) (4.085.191) (5.130.570) (4.637.223) Pendapatan (Beban) Operasional selain Bunga Bersih (10.886.737) (11.315.525) (18.085.517) (15.880.901)
2. a. GWM Rupiah
b. Musyarakah 53.022.742 53.348.533 a. Murabahah 258.575 226.527 LABA RUGI OPERASIONAL 14.891.049 12.685.333 18.012.716 13.896.864
i. Harian 0,00% 0,00% 56.677.732 56.719.441 65.023.375 62.006.223
c. Lainnya - - b. Istishna' 18 51.431 ii. Rata-rata 4,06% 3,61% (13.014.317) PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Penyaluran Dana (12.454.995) (17.026.644) (15.278.070)
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 1.680 - 1.598 5.773
10. Pembiayaan Sewa 1.275.259 1.509.460 1. Keuntungan/kerugian dari peningkatan/penurunan nilai wajar c. Sewa 24.996 20.920 b. GWM valuta asing (Harian) 1,10% 1,07% 17 Aset non produktif 2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (28.580) 4.090 (86.689) (34.324)
11. Penyertaan Modal d. Bagi Hasil 94.217 51.637 3. Posisi Devisa Netto (PDN) secara keseluruhan 0,75% 1,11% LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (26.900) 4.090 (85.091) (28.551)
- - aset keuangan 1.235 263 100.843 101.533 101.076 101.766
12. Aset Keuangan lainnya - - 2. Keuntungan/kerugian dari peningkatan/penurunan nilai wajar e. Lainnya 1.866 18.752 b. Aset yang diambil alih - neto 238.820 238.820 1.152.739 245.652 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 14.864.149 12.689.423 17.927.625 13.868.313
13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 7.301.982 6.141.554 liabilitas keuangan - - 3. Lainnya 9.897 8.595 c. Rekening tunda 1.831.097 1.239.785 1.831.096 1.239.785 Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak periode berjalan (3.553.076) (1.790.320) (4.368.533) (2.213.562)
14. Salam - - 3. Keuntungan/kerugian penjualan aset keuangan 27.065 (29.998) d. Aset antar kantor 210.032 3.750 210.032 3.750
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 196.820 (1.072.993) 126.069 (1.102.273)
15. Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian - - 4. Keuntungan/kerugian transaksi Spot dan Forward (Realised) 16.690 39.622 IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1.930.759 2.132.663 18 Sewa pembiayaan - - 3.907.981 3.581.422 LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN 11.507.893
-
9.826.110
-
13.685.161
1.184.027
10.552.478
259.639
LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS
Termin Istishna’ -/- 5. Keuntungan/kerugian dari penyertaan dengan Equity Method - - 1. Garansi yang Diberikan 1.806.350 2.013.253 19 Aset lainnya 21.406.956 18.345.975 29.605.997 24.557.615
- -
6. Keuntungan/kerugian penjabaran transaksi valuta asing 649 (10.227) 2. Lainnya 124.409 119.410 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
16. Persediaan 8.950 5.103 7. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah TOTAL ASET 1.237.027.618 1.209.045.441 1.580.527.325 1.429.334.484 a. Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap - - 53.728 -
17. Aset tidak berwujud 144.879 159.471 b. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari pengukuran kembali atas
muqayyadah - - program pensiun manfaat pasti 25.336 635.330 (53.990) 658.429
18. Aset tetap dan inventaris 2.948.741 3.030.508 - -
8. Dividen
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN
c. Lainnya - - - -
19. Aset non produktif 3.516 77.596 9. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi 600.604 528.503 a. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian akibat
a. Properti terbengkalai - - 10. Pendapatan Lainnya 449.614 600.394 Tanggal Laporan 30 Juni 2021 dan 2020 (Dalam Jutaan Rupiah) LIABILITAS DAN EKUITAS penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai wajar aset keuangan
56.025 (130.599) 85.842 (106.506)
b. Agunan yang diambil alih - 74.594 11. Beban Bonus Wadiah -/- 39.051 214.427 LIABILITAS instrumen hutang yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan
komprehensif lain (2.611.477) (193.251) (2.658.666) (281.203)
c. Rekening tunda 3.516 3.002 12. Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan (impairment) -/- 1.704.491 2.197.353 INDIVIDUAL 1. Giro **) 322.844.976 283.986.067 350.893.094 305.364.218
c. Lainnya - - 21.352 11.628
No. KOMPONEN MODAL
d. Aset antar kantor - 13. Kerugian terkait risiko operasional -/- 17.065 11.812 30 Juni 2021 30 Juni 2020 2. Tabungan **) 354.118.767 338.698.937 449.901.515 390.694.642
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK (2.530.116) 311.480 (2.551.734) 282.348
20. Aset lainnya 4.162.186 3.284.737 14. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) -/- 501.459 - 22.077.017 19.541.166
3. Deposito**) 247.794.495 286.271.302 368.444.626 351.259.370
I Modal Inti (Tier 1) TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 8.977.777 10.137.590 11.133.427 10.834.826
15. Beban Tenaga Kerja -/- 2.068.421 1.673.703 1. Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 22.077.017 19.541.166 4. Uang elektronik 1.449.306 1.399.915 1.449.306 1.399.915
16. Beban Promosi -/- 70.026 64.577 1.1 Modal disetor (setelah dikurangi saham treasury) 20.423.406 4.858.057 5. Liabilitas kepada Bank Indonesia - - - - Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
1.2 Cadangan Tambahan Modal 2.879.501 15.546.558
17. Beban Lainnya -/- 1.788.193 1.575.502 1.2.1 Faktor Penambah 2.879.501 15.546.558 6. Liabilitas Kepada Bank lain**) 13.871.739 6.441.463 13.962.399 7.215.782 - Pemilik
11.507.893 9.826.110 12.501.134 10.292.839
TOTAL ASET 247.299.611 239.630.550 1.2.1.1 Penghasilan Komprehensif Lain 55.089 - 1.184.027 259.639
- - 7. Liabilitas spot dan derivatif 1.499.413 1.510.384 1.511.903 1.571.625 - Kepentingan Non Pengendali
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 11.507.893
Pendapatan/Beban Operasional Lainnya Bersih (5.092.849) (4.608.817) 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain 1.361 - 8. Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli 1.216.143 1.246.840 1.302.037 1.330.068
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 9.826.110 13.685.161 10.552.478
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 53.728 - Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat didistribusikan
LABA (RUGI) OPERASIONAL 2.125.559 1.554.959 1.2.1.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 2.824.412 15.546.558 kembali (repo) kepada :
LIABILITAS DAN EKUITAS 1.2.1.2.1 Agio sahamL biasa 802.379 517 9. Liabilitas akseptasi 8.402.127 10.020.264 8.662.642 10.156.509 - Pemilik 8.977.777 10.137.590 9.961.568
1.2.1.2.2 Cadangan umum 259.702 78.471 10.561.065
LIABILITAS PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 211.315 144.493 10. Surat berharga yang diterbitkan 36.770.970 31.885.353 47.085.980 38.545.729 - Kepentingan Non Pengendali 1.171.859 273.761
5.347.885
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 2.032.759 1.549.591 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - 15. Liabilitas lainnya 32.388.046 30.262.598 52.867.910 46.465.624
a. Giro 7.023.721 - -
Pajak Penghasilan 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain 16. Kepentingan minoritas (minority interest) 16.053.449 4.653.131
b. Tabungan 59.137.341 58.489.740 1.2.2.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) - -
a. Taksiran Pajak Tahun Berjalan 526.567 391.593 1.2.2.2.1 Disagio saham biasa - - LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PERUSAHAAN INDUK
c. Deposito 97.792.117 85.669.297 b. Pendapatan (Beban) Pajak Tangguhan (25.690) (55.519) 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan - - Tanggal Laporan (Dalam Jutaan Rupiah)
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan - -
3. Uang elektronik - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif - - INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
4. Liabilitas Kepada Bank Indonesia - - 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - NO. POS-POS
1.480.502 1.102.479
30 Juni 2021 31 Desember 2020 30 Juni 2021 31 Desember 2020
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk - - TOTAL LIABILITAS 1.062.615.183 1.033.339.231 1.391.449.839 1.240.191.532
(Diaudit) (Diaudit)
5. Liabilitas Kepada Bank Lain 1.402.869 1.222.341 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1.3 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan EKUITAS
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.225.890 863.449 I TAGIHAN KOMITMEN
6. Liabilitas Spot dan Forward - - 13.463 (3.224) 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.081.011 760.641 17. Modal disetor
1. Fasilitas pinjaman/pebiayaan yang belum ditarik - - - -
a. Keuntungan yang berasal dari Revaluasi Aset Tetap 53.728 - 1.4.2 Goodwill - - 2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan
7. Surat Berharga yang Diterbitkan 1.375.000 2.030.000 1.4.3 Seluruh Aset tidak berwujud lainnya 144.879 102.808 a. Modal dasar 16.000.000 16.000.000 16.000.000 16.000.000
derivatif/forward 176.485.064 149.040.892 177.065.540 150.239.517
8. Liabilitas Akseptasi 325.655 295.337 b. Keuntungan/Kerugian yang berasal dari pengukuran kembali (40.265) (3.224) 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - b. Modal yang belum disetor -/- (4.333.333) (4.333.333) (4.333.333) (4.333.333) 3. Lainnya - - - -
atas program pensiun manfaat pasti 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (8.850) (8.850) (8.850) (8.850)
9. Pembiayaan Diterima - - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- II KEWAJIBAN KOMITMEN
c. Lainnya - - 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya - - 18. Tambahan modal disetor 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
10. Setoran Jaminan 38.328 43.317 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - i Committed 52.131.266 42.560.531 51.941.460 42.324.390
2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT-1) - - a. Agio 17.334.263 17.334.263 17.416.663 17.174.147 ii Uncommitted 136.990.901 126.524.216 137.852.125 127.258.060
11. Liabilitas Antar Kantor - - 1.361 (21.025) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - - -
2. Irrevocable L/C yang masih berjalan 18.409.589 15.418.049 18.472.103 15.445.371
b. Disagio -/- -
12. Liabilitas Lainnya 4.430.566 4.390.252 2.2 Agio (disagio) (+/-) - - - 3. Posisi valas yang akan diserahkan dari transaksi spot
a. Keuntungan/kerugiaan yang berasal dari penyesuaian akibat 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Utama Lainnya - - dan derivatif/forward 177.921.052 149.713.001 180.252.311 150.944.882
- - - -
13. Dana Investasi - - penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain c. Dana setoran modal - - 4. Lainnya - - - -
II Modal Pelengkap (Tier 2) 2.002.283 2.131.170
14. Kepentingan minoritas (minority interest) - - b. Keuntungan/Kerugian yang Berasal dari Peningkatan Nilai 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 664.583 1.056.250 d. Lainnya - - 1.912 -
III TAGIHAN KONTINJENSI
2. Agio/disagio - - 1. Garansi yang diterima 30.896.218 30.126.690 31.111.545 30.126.690
Wajar (MTM) aset keuangan instrumen ekuitas yang diukur 3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 1.337.700 1.170.920 19. Penghasilan komprehensif lain 2. Lainnya 32.729 32.729 32.729 32.729
TOTAL LIABILITAS 223.957.694 217.887.405 pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lainnya. 1.361 (21.025) 4. Cadangan Tujuan - - 33.107.995 36.379.113 33.709.180 37.067.009
- 96.000 a. Keuntungan
5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap -/- IV KEWAJIBAN KONTINJENSI
c. Lainnya - - 5.1 Sinking Fund - - b. Kerugian -/- (591.535) (1.332.537) (593.809) (1.412.072) 1. Garansi yang diberikan 107.384.881 107.180.201 109.191.231 108.742.660
5.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - 96.000 2. Lainnya 1.518.312 1.484.051 1.699.263 1.484.051
EKUITAS 20. Cadangan
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN Total Modal 24.079.300 21.672.336
15. Modal Disetor 20.564.434 4.950.254 a. Cadangan umum 2.333.333 2.333.333 2.333.333 2.333.333
SETELAH PAJAK 14.824 (24.249)
a. Modal Dasar 40.000.000 7.500.000 INDIVIDUAL INDIVIDUAL b. Cadangan tujuan - - - -
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 1.495.326 1.078.230 25. Laba/rugi
b. Modal yang Belum Disetor -/- 19.435.566 2.549.746 Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang Dapat Diatribusikan
30 Juni 2021 30 Juni 2020 30 Juni 2021 30 Juni 2020
a. Tahun-tahun lalu *) 109.334.221 111.668.182 122.322.718 121.692.745
c. Saham yang Dibeli Kembali (treasury stock) -/- - - Kepada : ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM
b. Tahun berjalan 11.507.893 14.155.319 12.501.134 17.119.253
16. Tambahan Modal Disetor 806.133 16.316.866 Pemilik 1.480.502 1.102.479 ATMR RISIKO KREDIT 106.431.062
214.239
93.432.071
287.269
Rasio CET1 (%) 20,70% 17,10%
ATMR RISIKO PASAR Rasio Tier 1 (%) 20,70% 17,10% c. Deviden yang dibayarkan -/- (10.271.552) (16.489.280) (10.271.552) (16.489.280)
a. Agio 802.380 14.964 Kepentingan Non Pengendali ATMR RISIKO OPERASIONAL - 20.569.561 Rasio Tier 2 (%) 1,88% 1,86%
TOTAL ATMR 106.645.301 114.288.901 Rasio KPMM (%) 22,58% 18,96%
b. Disagio -/- - - TOTAL LABA / RUGI KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 1.480.502 1.102.479 RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9,99 9,99 CET 1 UNTUK BUFFER (%) 12,59% 8,97% TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIDISTRIBUSIKAN KEPADA
c. Modal Sumbangan - - Total laba/rugi komprehensif tahun berjalan yang dapat ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO PROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) 2,50% 2,50%
PEMILIK 174.412.435 175.706.210 189.077.396 189.142.952
Dari CET1 (%) 8,11 8,13 (%) 2,50% 2,50%
d. Dana Setoran Modal - - diatribusikan kepada : 0,00 0,00
Dari AT1 (%) (%) 0,00% 0,00%
e. Lainnya 3.753 16.301.902 Pemilik 1.495.326 1.078.230 Dari Tier 2 (%) 1,88 1,86 Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,00% 0,00%
TOTAL EKUITAS 174.412.435 175.706.210 189.077.396 189.142.952
Kepentingan Non Pengendali
17. Penghasilan Komprehensif Lain 19.831 5.007 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 1.237.027.618 1.209.045.441 1.580.527.235 1.429.334.484
TOTAL LABA/RUGI KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 1.495.326 1.078.230
a. Keuntungan 55.089 12.521 DIVIDEN - -
- -
b. Kerugian -/- 35.258 7.514 LABA BERSIH PER SAHAM (Dalam Satuan Rupiah) 36,00 26,87 LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN *) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-
259.702 78.471 reorganisasi pada tanggal 30 April 2003
18. Cadangan Tanggal Laporan 30 Juni 2021 dan 2020 (Dalam Jutaan Rupiah)
1.318.246.335
a. Cadangan Umum 259.702 78.471 **) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak
b. Cadangan Tujuan - - 30 Juni 2021 30 Juni 2020 sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012
21. Laba/Rugi 1.691.817 392.547 No. POS-POS
a. Tahun-tahun Lalu 211.315 144.493 LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH ****) Termasuk aset hak guna
b. Tahun Berjalan 1.480.502 248.054 Periode Laporan 1 Januari s/d 30 Juni 2021 dan 1 Januari s/d 31 Desember 2020 (Dalam Jutaan Rupiah) I Pihak Terkait 10.589.976 - - - - 10.589.976 15.124.124 625 - - - 15.124.749 LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN PERUSAHAAN INDUK
c. Dividen yang dibayarkan -/- - - 1.200.167 - - - - 1.200.167 2.111.133 - - - - 2.111.133
1 Penempatan Pada Bank Lain Untuk periode yang berakhir pada Tanggal 30 Juni 2021 (Dalam Jutaan Rupiah)
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DI ATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 23.341.917 21.743.145 No. URAIAN 30 Juni 31 Desember a. Rupiah 694.828 - - - - 694.828 840.359 - - - - 840.359
Keuntungan neto
b. Valuta Asing 505.339 - - - - 505.339 1.270.774 - - - - 1.270.774
TOTAL EKUITAS 23.341.917 21.743.145 2021 2020
- - - - - - - - - - - -
Modal
saham yang
yang belum direalisasi
dari kenaikan nilai
2 Tagihan Spot dan Forward Keuntungan Saldo laba
239.630.550
wajar aset keuangan
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 247.299.611 a. Rupiah - - - - - - - - - - - - Modal Tambahan
diperoleh
dan dimiliki Selisih Kurs karena
dalam kelompok nilai Bagian Efektif Selisih bersih
Neto Aktuarial
Kepentingan
NonPengendali
1. Saldo Awal Dana Kebajikan 11.349 35.072 b. Valuta Asing - - - - - - - - - - - - Ditempatkan Modal Disetor/ kembali Penjabaran Laporan
wajar melalui
penghasilan
Lindung Nilai Revaluasi Aset
Program
Imbalan Pasti Penghasilan Selisih Transaksi
Atas Aset
Neto Entitas
dan Agio Saham (saham Keuangan dalam Arus Kas Tetap
2. Penerimaan Dana Kebajikan 3 Surat Berharga yang Dimiliki 7.536.164 - - - - 7.536.164 7.368.139 - - - - 7.368.139 Disetor treasuri) Mata Uang Asing
komprehensif lain Setelah Dikurangi komprehensif Dengan Pihak Sudah Ditentukan Belum Ditentukan
Total
Anak yang Total
setelah dikurangi Pajak Tangguhan lainnya NonPengendali Penggunaannya Penggunaannya Dikonsolidasi Ekuitas
a. Infaq dan Sedekah 217 261 a. Rupiah 7.285.178 - - - - 7.285.178 7.082.694 - - - - 7.082.694 pajak tangguhan
250.986 - - - - 250.986 285.445 - - - - 285.445
b. Pengembalian Dana Kebajikan Produktif - - b. Valuta Asing Saldo pada tanggal 1 Januari 2021 11.666.667 17.316.192 (150.895) (116.030) 4.430.509 (15.319) 30.309.583 1.067.143 85.052 (106.001) 5.380.268 119.275.783 124.656.051 4.653.131 193.796.083
4 Tagihan Akseptasi 49.555 - - - - 49.555 15.268 - - - - 15.268
c. Denda 5.867 10.833 Pembayaran dividen dari laba bersih tahun 2020 - - - - - - - - - - - (10.271.552) (10.271.552) - (10.271.552)
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT DAN WAKAF TRIWULANAN d. Penerimaan Non Halal 6.200 6.799 5 Pembiayaan Berbasis Piutang dan Sewa 460.452
488
-
-
-
-
-
-
-
-
460.452
488
957.574
14
625
-
-
-
-
-
-
-
958.199
14
Penggabungan usaha entitas anak - 244.428 - - - - - - - - - - - 11.449.210 11.693.638
a. Nasabah UMKM - -
Periode Laporan 1 Januari s/d 30 Juni 2021 dan 1 Januari s/d 31 Desember 2020 (Dalam Jutaan Rupiah) e. Lainnya 221 4.042 i. Rupiah 488 - - - - 488 14 - - - - 14
Kepentingan nonpengendali atas pembayaran dividen dan perubahan ekuitas entitas anak - - - - - - - - - - - (1.220.751) (1.220.751)
www.bankbsi.co.id
Bank Syariah Indonesia Call 14040
PT Bank Syariah Indonesia, Tbk terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan dan merupakan Peserta Penjaminan