Paket Umroh Double Pahala THE BEST TOP BRAND DIGITAL POPULAR
Wakaf sekaligus donasi DIGITAL BRAND BRAND AWARD 2017
Milad ke-8 BNI Syariah AWARD 2018
Kejutan Hasanah
Umroh Hijrah Hasanah untuk anak Yatim/
www.bnisyariah.co.id
LAPORAN KEUANGAN PERUSAHAAN INDUK
LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 30 Juni 2018 dan 31 Desember 2017 (Dalam Jutaan Rupiah) Periode 1 Januari s/d 30 Juni 2018 dan 2017 (Dalam Jutaan Rupiah) Per 30 Juni 2018 dan 31 Desember 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS-POS BANK BNI KONSOLIDASIAN BANK BNI KONSOLIDASIAN No. POS-POS BANK BNI KONSOLIDASIAN
1 Jan 2018 1 Jan 2017 1 Jan 2018 1 Jan 2017
30 Jun 2018 31 Des 2017 30 Jun 2018 31 Des 2017 No. POS-POS s/d s/d s/d s/d 30 Jun 2018 31 Des 2017 30 Jun 2018 31 Des 2017
(tidak diaudit) (diaudit) (tidak diaudit) (diaudit) 30 Jun 2018 3Jun 2017 30 Jun 2018 30 jun 2017 (tidak diaudit) (diaudit) (tidak diaudit) (diaudit)
ASET (tidak diaudit) (tidak diaudit) (tidak diaudit) (tidak diaudit) I. TAGIHAN KOMITMEN
1 Kas 14.023.827 11.330.043 14.421.597 11.577.664 PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1 Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
2 Penempatan pada Bank Indonesia 43.036.864 45.606.169 47.200.580 50.719.967 A. Pendapatan dan Beban Bunga a. Rupiah - - - -
3 Penempatan pada bank lain 30.883.884 30.593.245 32.189.162 31.912.434
4
5
Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
856.890 216.884 856.890 216.884 1 Pendapatan bunga 2 b. Valuta asing
Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
-
117.148.045
-
66.057.248
-
117.148.045
-
66.057.248
a. Rupiah 21.238.975 19.248.851 23.084.570 20.796.548 3 Lainnya 90.197 462.358 90.197 462.358
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 2.261.720 2.498.201 10.197.224 11.366.123
b. Valuta asing 3.057.156 2.352.785 3.066.906 2.356.205
b. Tersedia untuk dijual 70.708.547 82.064.932 73.633.249 85.163.205
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 11.955.108 13.027.847 20.179.669 19.147.680
Beban bunga II. KEWAJIBAN KOMITMEN
a. Rupiah 6.353.582 6.118.697 6.863.649 6.607.549
6 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 8.876.564 4.650.843 8.876.564 4.650.843
b. Valuta asing 1.840.071 1.139.589 1.842.522 1.141.566 1 Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 15.283.098 2.639.659 15.283.098 2.639.659
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 16.102.478 14.343.350 17.445.305 15.403.638 ditarik a. BUMN
7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
Pendapatan Premi - - 2.201.270 3.115.354 i. Committed
8 kembali (reverse repo) - 548.458 401.320 679.122
Beban Klaim - - 1.482.384 2.342.645 - Rupiah - - - -
Tagihan akseptasi 18.127.498 18.255.111 18.136.220 18.271.023
Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih - - 718.886 772.709 - Valuta asing - 12.390 - 12.390
9 Kredit
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih serta Pendapatan Premi ii. Uncommitted
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - -
b. Tersedia untuk dijual - - - - B. (Beban Klaim) Bersih 16.102.478 14.343.350 18.164.191 16.176.347 - Rupiah 7.047.027 7.418.969 7.047.027 7.418.969
Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga - Valuta asing 847.321 80.047 847.321 80.047
c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - -
1 Pendapatan Operasional Selain Bunga b. Lainnya
10 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 431.869.943 417.151.310 432.682.864 417.716.848
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Committed 952.653 1.072.938 952.653 1.072.938
Pembiayaan syariah - - 24.411.569 23.011.992
i. Surat Berharga 9.350 974 7.945 - ii. Uncommitted 38.321.937 40.074.725 39.455.809 41.115.096
11 Penyertaan 4.081.332 4.081.332 785.008 785.823
ii. Kredit - - - - 2 Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum
12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
iii. Spot dan derivatif - 337.158 - 337.158 ditarik a. Committed
a. Surat berharga (316.717) (291.406) (325.473) (296.719)
iv. Aset keuangan lainnya - - - - - Rupiah - - - -
b. Kredit (13.647.366) (13.935.005) (13.656.198) (13.938.859)
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - - Valuta asing - - - -
13 c. Lainnya (287.851) (347.473) (291.607) (351.429)
c. Keuntungan penjualan aset keuangan b. Uncommitted
Aset tidak berwujud - - - -
i. Surat Berharga 331.129 429.533 340.907 432.430 - Rupiah 517 1.149 516 1.148
14 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - - -
ii. Kredit - - - - 3
- Valuta asing 257.291 262.424 257.291 262.424
Aset tetap dan inventaris 29.661.913 29.333.004 30.601.693 30.205.202
iii. Aset keuangan lainnya - - - - Irrevocable L/C yang masih berjalan
15 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (7.520.557) (7.026.798) (7.933.956) (7.400.513)
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised ) 184.374 116.111 188.785 120.723 a. L/C luar negeri 10.020.428 8.030.755 10.020.428 8.030.755
Aset non produktif
e. Dividen - - - - 4
b. L/C dalam negeri 3.671.651 3.590.773 3.717.995 3.599.698
a. Properti terbengkalai 28.863 28.863 28.863 28.863
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - - - Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 117.446.922 66.017.293 117.446.922 66.017.293
b. Aset yang diambil alih 696.684 412.529 697.439 435.679
g. Komisi/propisi/ fee dan administrasi 3.849.492 3.478.414 3.821.402 3.449.506 5
Lainnya - - - -
c. Rekening tunda 8.649 9.151 8.649 27.834
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 95.895 12.431 95.895 12.431
d. Aset antarkantor
i. Pendapatan lainnya 963.905 1.041.552 1.209.479 1.281.972
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - -
2 Beban Operasional Selain Bunga III. TAGIHAN KONTINJENSI
16 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 106.054 - 106.054 1 Garansi yang diterima
17
Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-
Sewa pembiayaan
(159.206)
-
(91.243)
-
(159.206)
-
(91.243)
- a. Penurunan nilai wajar aset keuangan a. Rupiah 2.480.304 2.458.432 2.493.486 2.464.600
18 Aset pajak tangguhan 1.567.065 764.300 1.689.931 890.903 i. Surat Berharga - - - 23.434 b. Valuta asing 15.386.042 15.567.892 15.386.042 15.567.892
19 Aset lainnya 22.158.706 20.032.363 24.273.933 21.855.045 ii. Kredit - - - - 2 Pendapatan bunga dalam penyelesaian
TOTAL ASET 684.155.458 661.658.373 734.189.082 709.330.084 iii. Spot dan derivatif 120.248 - 120.248 - a. Bunga kredit yang diberikan 3.860.558 4.648.362 3.860.558 4.648.362
iv. Aset keuangan lainnya - - - - 3 b. Bunga lainnya - - 62.928 56.963
LIABILITAS DAN EKUITAS b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - Lainnya 173.407 156.400 178.044 163.123
1 LIABILITAS 150.947.851 c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga - - - -
Giro 140.517.808 152.828.555 142.232.656 ii. Kredit - - - - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
2 Tabungan 168.052.840 169.907.936 173.158.190 174.040.609
iii. Aset keuangan lainnya - - - - 1 Garansi yang diberikan
3 Simpanan berjangka 175.784.387 177.035.763 175.225.109 176.474.683
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif ( realised ) - - - -
4 Dana investasi revenue sharing - - 25.269.963 23.350.034 a. Rupiah 31.181.589 30.673.215 31.267.919 30.766.153
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment )
5 Pinjaman dari Bank Indonesia 1.309.291 785.662 1.309.291 785.662 2 b. Valuta asing 29.024.185 28.702.243 29.024.185 28.702.243
i. Surat Berharga 23.662 237.665 26.605 237.665
6 Pinjaman dari bank lain 8.005.979 11.301.087 8.021.585 11.517.341 Lainnya - - - -
ii. Kredit 3.454.491 3.272.649 3.460.338 3.273.607
7 Liabilitas spot dan derivatif 850.328 113.820 850.328 113.820
iii. Pembiayaan syariah - - 245.632 246.294
8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
iv. Aset keuangan lainnya 44.544 27.942 45.116 32.369
dibeli kembali (repo) 14.623.317 2.390.066 14.623.317 2.390.066
f. Kerugian terkait risiko operasional 8.286 13.820 8.286 13.820
9 Utang akseptasi 4.412.518 4.491.419 4.421.240 4.507.331
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - -
10 Surat berharga yang diterbitkan 2.998.929 2.998.818 2.987.297 3.482.279
h. Komisi/propisi/ fee dan administrasi 19.129 16.797 515.232 444.359
11 Pinjaman yang diterima 50.610.957 44.087.125 51.307.203 44.595.874
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya ( non keuangan ) 186.717 46.228 186.717 46.228
12 Setoran jaminan 990.264 1.605.022 990.264 1.658.972
j. Beban tenaga kerja 4.115.989 4.047.132 4.869.011 4.684.613
13 Liabilitas antar kantor
k. Beban promosi 398.686 291.385 461.160 344.972
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 64.816 - 64.816 -
l. Beban lainnya 4.600.509 3.975.246 4.939.794 4.287.260
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (7.538.116) (6.512.691) (9.213.726) (8.000.401)
14 Liabilitas pajak tangguhan
LABA (RUGI) OPERASIONAL 8.564.362 7.830.659 8.950.465 8.175.946
15 Liabilitas lainnya 11.698.417 12.406.590 22.776.404 23.277.453
16 Dana investasi pro t sharing - - - - PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL Produk Tabungan
TOTAL LIABILITAS 590.349.894 567.641.116 633.833.562 608.426.780
1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 126 301 285 1.026
Qurban Hasanahmu
Pajak penghasilan
18 Tambahan modal disetor
a. Taksiran pajak tahun berjalan (1.859.221) (1.558.266) (1.936.497) (1.628.524)
a. Agio 14.568.468 14.568.468 14.568.468 14.568.468
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 67.848 33.341 70.591 40.794
b. Disagio -/- - - - -
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 7.170.925 6.223.596 7.449.143 6.472.181
c. Modal sumbangan - - - -
1 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
Pos-pos yang tidak akan direklasi kasi ke laba rugi Program s/d 16 Agustus 2018 SCAN HERE
a. Keuntungan revaluasi aset tetap 11.577 (227) 13.715 (227)
19 Penghasilan komprehensif lain b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti 314.395 144.773 324.206 139.035 supported by :
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
-
-
-
-
-
-
-
-
dalam mata uang asing 93.744 93.279 93.867 93.155 e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan 2 direklasi kasi ke laba rugi (62.879) (24.129) (64.841) (23.173)
dalam kelompok tersedia untuk dijual (2.599.782) 280.627 (3.442.855) 22.230 Pos-pos yang akan direklasi kasi ke laba rugi
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - - a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
d. Keuntungan revaluasi aset tetap 12.201.307 12.189.730 12.296.840 12.283.125 mata uang asing 465 5.170 711 4.982
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti - - - - dalam kelompok tersedia untuk dijual (3.600.511) 984.698 (4.381.189) 1.433.022
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - - - - c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - -
h. Lainnya - - - - d. Lainnya - - - - &
20 Selisih kuasi reorganisasi - - - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasi kasi
21 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - - ke laba rugi 720.102 (164.116) 876.238 (238.835) “menabung
22 Ekuitas lainnya - - - - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
23 Cadangan SETELAH PAJAK (2.616.851) 946.169 (3.231.160) 1.314.804 berqurban”
a. Cadangan umum 2.778.412 2.778.412 2.778.412 2.778.412 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 4.554.074 7.169.765 4.217.983 7.786.985
24 b. Cadangan tujuan - - - - Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
Laba/rugi PEMILIK 7.170.925 6.223.596 7.436.693 6.413.449
a. Tahun-tahun lalu*) 50.537.683 42.006.089 53.023.534 43.918.618 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 12.450 58.732
b. Tahun berjalan 7.170.925 13.045.845 7.436.693 13.616.475 TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 7.170.925 6.223.596 7.449.143 6.472.181
25 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 93.805.564 94.017.257 95.809.766 96.335.290 Total Laba (Rugi) komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
Transaksi dengan non pengendali 2.256.999 2.256.999 PEMILIK 4.554.074 7.169.765 4.240.243 7.715.401
26 Kepentingan non pengendali 2.288.755 2.311.015 KEPENTINGAN NON PENGENDALI (22.260) 71.584
TOTAL EKUITAS 93.805.564 94.017.257 100.355.520 100.903.304 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 4.554.074 7.169.765 4.217.983 7.786.985
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 684.155.458 661.658.373 734.189.082 709.330.084 DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) 399 344
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp 58.905.232 melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 Juni 2003
31 Desember 2017 2 Laba komprehensif untuk periode berjalan - - - (3.465.085) 712 13.715 - 7.690.901 4.240.243 (22.260) 4.217.983
(Dalam Jutaan Rupiah) 3 Pembagian dividen - - - - - - - (4.765.767) (4.765.767) - (4.765.767)
4 Saldo per 30 Juni 2018 9.054.807 14.568.468 2.256.999 (3.442.855) 93.867 12.296.840 2.778.412 60.460.227 98.066.765 2.288.755 100.355.520
*) Saldo rugi sebesar Rp58.905.232 telah dieliminasi dengan tambahan modal disetor, laba yang belum direalisasi atas efek-efek dalam kelompok tersedia untuk dijual,
cadangan penilaian kembali aset, cadangankhusus dan cadangan umum dan wajib pada saat kuasi-reorganisasi BNI pada tanggal 30 Juni 2003.
**) Termasuk di dalam saldo laba tidak dicadangkan adalah pengukuran kembali liabilitas imbalan kerja, neto setelah pajak sebesar Rp303.100.