Kantor Pusat :
PT Bank Mestika Dharma, Tbk.
LAPORAN POSISI KEUANGAN/NERACA
(Dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
No. POS-POS
30 Juni 2019 31 Desember 2018 30 Juni 2019 31 Desember 2018
ASET PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
1. Kas 176.990 194.344 176.993 194.346
2. Penempatan pada Bank Indonesia 535.819 558.242 535.819 558.242
3. Penempatan pada bank lain 382.669 533.943 382.669 533.943
4. Tagihan spot dan derivatif 0 0 0 0
5. Surat berharga 2.855.162 2.565.739 2.855.162 2.565.739
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 0 0 0 0
b. Tersedia untuk dijual 2.855.162 2.565.739 2.855.162 2.565.739
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 0 0 0 0
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 0 0 0 0
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 0 349.357 0 349.357
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo) 0 0 0 0
8. Tagihan akseptasi 91.363 134.543 91.363 134.543
9. Kredit 7.412.070 7.274.825 7.412.070 7.274.825
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 0 0 0 0
b. Tersedia untuk dijual 0 0 0 0
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 0 0 0 0
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 7.412.070 7.274.825 7.412.070 7.274.825
10. Pembiayaan syariah 0 0 0 0
11. Penyertaan 0 0 0 0
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (120.423) (156.289) (120.423) (156.289)
a. Surat berharga 0 0 0 0
b. Kredit (120.423) (156.289) (120.423) (156.289)
c. Lainnya 0 0 0 0
13. Aset tidak berwujud 33.934 32.904 33.934 32.904
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (29.001) (27.503) (29.001) (27.503)
14. Aset tetap dan inventaris 607.643 589.589 608.808 590.755
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (109.217) (119.173) (110.250) (120.188)
15. Aset non produktif 33 7.982 33 7.982
a. Properti terbengkalai 33 33 33 33
b. Aset yang diambil alih 0 7.949 0 7.949
c. Rekening tunda 0 0 0 0
d. Aset antar kantor 0 0 0 0
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 0 0 0 0
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 0 0 0 0
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- 0 0 0 0
17. Sewa pembiayaan 0 0 0 0
18. Aset pajak tangguhan 19.830 46.262 19.830 46.262
19. Aset lainnya 143.978 108.314 143.983 108.324
TOTAL ASET 12.000.850 12.093.079 12.000.990 12.093.242
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro 775.043 828.382 774.721 827.696
2. Tabungan 3.312.053 3.289.069 3.312.053 3.289.069
3. Simpanan berjangka 4.251.072 4.251.333 4.229.572 4.230.833
4. Dana investasi revenue sharing 0 0 0 0
5. Pinjaman dari Bank Indonesia 0 0 0 0
6. Pinjaman dari bank lain 4.345 9.123 4.345 9.123
7. Liabilitas spot dan derivatif 0 0 0 0
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo) 0 336.448 0 336.448
9. Utang akseptasi 91.363 134.543 91.363 134.543
10. Surat berharga yang diterbitkan 0 0 0 0
11. Pinjaman yang diterima 0 0 0 0
12. Setoran jaminan 14.002 13.707 14.002 13.707
13. Liabilitas antar kantor 0 0 0 0
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 0 0 0 0
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 0 0 0 0
14. Liabilitas pajak tangguhan 0 0 0 0
15. Liabilitas lainnya 200.546 142.461 200.546 142.491
16. Dana investasi profit sharing 0 0 0 0
TOTAL LIABILITAS 8.648.424 9.005.066 8.626.602 8.983.910
EKUITAS
17. Modal disetor 817.526 818.004 24.240 24.240
a. Modal dasar 2.000.000 2.000.000 40.000 40.000
b. Modal yang belum disetor -/- (1.181.982) (1.181.982) (15.760) (15.760)
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- (492) (14) 0 0
18. Tambahan modal disetor 0 0 0 10
a. Agio 0 0 0 0
b. Disagio -/- 0 0 0 0
c. Modal sumbangan 0 0 0 0
d. Dana setoran modal 0 0 0 0
e. Lainnya 0 0 0 10
19. Pendapatan komprehensif lain 346.966 236.439 0 0
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing 0 0 0 0
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual 15.630 (90.101) 0 0
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas 0 0 0 0
d. Keuntungan revaluasi aset tetap 347.790 316.561 0 0
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi 0 0 0 0
f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (12.547) (12.546) 0 0
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain (3.907) 22.525 0 0
h. Lainnya 0 0 0 0
20. Selisih kuasi reorganisasi 0 0 0 0
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 0 0 Penerimaan pendapatan bunga, provisi
22. Ekuitas lainnya 0 0 0 0
23. Cadangan 163.604 163.604 0 0
a. Cadangan umum 163.604 163.604 0 0
b. Cadangan tujuan 0 0 0 0
24. Laba/rugi 2.024.330 1.869.966 3.350.148 3.056.997
a. Tahun-tahun lalu 1.869.966 1.604.103 3.195.171 2.819.360
b. Tahun berjalan 154.364 265.863 154.977 237.637
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA
PEMILIK 3.352.426 3.088.013 3.374.388 3.081.247
25. Kepentingan non pengendali 0 28.085
TOTAL EKUITAS 3.352.426 3.088.013 3.374.388 3.109.332
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 12.000.850 12.093.079 12.000.990 12.093.242
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
(Dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
No. POS-POS
30 Juni 2019 31 Desember 2018 30 Juni 2019 31 Desember 2018
I TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik 0 0 0 0
a. Rupiah 0 0 0 0
b. Valuta asing 0 0 0 0
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 0 0 0 0
3. Lainnya 0 0 0 0
II KEWAJIBAN KOMITMEN 1.484.364 1.529.466 1.484.364 1.529.466
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 1.484.364 1.499.416 1.484.364 1.499.416
a. BUMN 0 0 0 0
i. Committed 0 0 0 0
- Rupiah 0 0 0 0
- Valuta asing 0 0 0 0
ii. Uncommitted 0 0 0 0
- Rupiah 0 0 0 0
- Valuta asing 0 0 0 0
b. Lainnya 1.484.364 1.499.416 1.484.364 1.499.416
i. Committed 1.484.364 1.499.416 1.484.364 1.499.416
ii. Uncommitted 0 0 0 0
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 0 0 0 0
a. Committed 0 0 0 0
i. Rupiah 0 0 0 0
ii. Valuta asing 0 0 0 0
b. Uncommitted 0 0 0 0
i. Rupiah 0 0 0 0
ii. Valuta asing 0 0 0 0
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 0 30.050 0 30.050
a. L/C luar negeri 0 30.050 0 30.050
b. L/C dalam negeri 0 0 0 0
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 0 0 0 0
5. Lainnya 0 0 0 0
III TAGIHAN KONTINJENSI 31.180 25.776 31.180 25.776
1. Garansi yang diterima 0 0 0 0
a. Rupiah 0 0 0 0
b. Valuta asing 0 0 0 0
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 31.180 25.776 31.180 25.776
a. Bunga kredit yang diberikan 31.180 25.776 31.180 25.776
b. Bunga lainnya 0 0 0 0
3. Lainnya 0 0 0 0
IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 47.513 60.977 47.513 60.977
1. Garansi yang diberikan 47.513 60.977 47.513 60.977
a. Rupiah 47.513 60.977 47.513 60.977
b. Valuta asing 0 0 0 0
2. Lainnya 0 0 0 0
Menjadi Bank terkemuka yang sehat serta tumbuh secara wajar dalam upaya mendorong Nilai-nilai
Visi pertumbuhan ekonomi nasional dengan berlandaskan prinsip profesionalisme perbankan dan
nilai tambah kepada nasabah. perusahaan:
1 Mengembangkan sinergi dan nilai tambah dengan para pemangku kepentingan
1 Komitmen
(stakeholders) khususnya di wilayah Sumatera Utara dan Indonesia pada umumnya. 2. Kompetensi
2 Memberikan pelayanan jasa perbankan yang profesional dengan prinsip Manajemen Risiko
Misi yang baik, penuh kehati-hatian dan sesuai prinsip GCG (Good Corporate Governance). 3. Kerjasama
3 Memperkuat serta mengembangkan citra bank, Sumber Daya Manusia (SDM) yang 4. Keterbukaan
kompeten dan berintegrasi tinggi, serta kepasitas layanan Bank demi mendukung upaya
pengembangan usaha. 5. Kejujuran
Ukuran : 8 Kolom x 325mmk, Investor Daily 30 Juli 2019
Jl. H. Zainul Arifin No. 118 Medan 20112
Laporan Keuangan Periode 30 Juni 2019, 30 Juni 2018 dan 31 Desember 2018
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
(Dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
No. POS-POS
30 Juni 2019 30 Juni 2018 30 Juni 2019 30 Juni 2018
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga 526.867 510.860 526.867 510.860
a. Rupiah 526.420 510.321 526.420 510.321
b. Valuta asing 447 539 447 539
2. Beban Bunga 168.974 154.205 168.421 153.850
a. Rupiah 168.768 153.820 168.215 153.465
b. Valuta asing 206 385 206 385
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 357.893 356.655 358.446 357.010
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 71.115 55.394 71.298 55.394
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan 0 0 0 0
i. Surat berharga 0 0 0 0
ii. Kredit 0 0 0 0
iii. Spot dan derivatif 0 0 0 0
iv. Aset keuangan lainnya 0 0 0 0
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan 0 0 0 0
c. Keuntungan penjualan aset keuangan 3.956 5.890 3.956 5.890
i. Surat berharga 3.956 5.890 3.956 5.890
ii. Kredit 0 0 0 0
iii. Aset keuangan lainnya 0 0 0 0
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 33 51 33 51
e. Dividen 0 0 0 0
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method 0 0 0 0
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 5.920 5.307 5.920 5.307
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 30.185 501 30.185 501
i. Pendapatan lainnya 31.021 43.645 31.204 43.645
2. Beban Operasional Selain Bunga 221.269 245.444 221.390 247.126
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan 0 0 0 0
i. Surat berharga 0 0 0 0
ii. Kredit 0 0 0 0
iii. Spot dan derivatif 0 0 0 0
iv. Aset keuangan lainnya 0 0 0 0
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan 0 0 0 0
c. Kerugian penjualan aset keuangan 0 0 0 0
i. Surat berharga 0 0 0 0
ii. Kredit 0 0 0 0
iii. Aset keuangan lainnya 0 0 0 0
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 65 92 65 92
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 14.023 48.687 14.023 48.687
i. Surat berharga 0 0 0 0
ii. Kredit 14.023 48.687 14.023 48.687
iii. Pembiayaan syariah 0 0 0 0
iv. Aset keuangan lainnya 0 0 0 0
f. Kerugian terkait risiko operasional 0 0 0 0
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method 0 0 0 0
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 0 0 0 0
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 0 0 0 0
j. Beban tenaga kerja 120.243 114.061 120.270 114.087
k. Beban promosi 8.808 7.464 8.808 7.464
l. Beban lainnya 78.130 75.140 78.224 76.796
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (150.154) (190.050) (150.092) (191.732)
LABA (RUGI) OPERASIONAL 207.739 166.605 208.354 165.278
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris (2.791) 486 (2.791) 486
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 539 (5.993) 539 (5.993)
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 422 426 422 54.272
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (1.830) (5.081) (1.830) 48.765
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 205.909 161.524 206.524 214.043
Pajak penghasilan (51.545) (41.784) (51.547) (41.786)
a. Taksiran pajak tahun berjalan (51.545) (41.784) (51.547) (41.786)
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 0 0 0 0
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 154.364 119.740 154.977 172.257
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 31.229 47.381 31.229 47.381
a. Keuntungan revaluasi aset tetap 31.229 52.646 31.229 52.646
b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti 0 0 0 0
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi 0 0 0 0
d. Lainnya 0 0 0 0
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan
direklasifikasi ke laba rugi 0 (5.265) 0 (5.265)
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 79.298 (192.901) 79.298 (192.901)
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing 0 0 0 0
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual 105.731 (257.202) 105.731 (257.202)
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas 0 0 0 0
d. Lainnya 0 0 0 0
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi
ke laba rugi (26.433) 64.301 (26.433) 64.301
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
SETELAH PAJAK 110.527 (145.520) 110.527 (145.520)
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 264.891 (25.780) 265.504 26.737
Laba(Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 154.364 119.740 154.977 172.257
KEPENTINGAN NON PENGENDALI 0 0
TOTAL LABA(RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 154.364 119.740 154.977 172.257
Total Laba(Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat
diatribusikan kepada :
PEMILIK 264.891 (25.780) 265.504 26.737
KEPENTINGAN NON PENGENDALI 0 0
TOTAL LABA(RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 264.891 (25.780) 265.504 26.737
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT 0 0 0 0
DIVIDEN 0 60.002 0 60.002
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) 37,74 29,28 6.393.440 7.106.312
Jumlah lembar saham pada tanggal 30 Juni 2019 dan 30 Juni 2018 masing-masing 4.090.090.000 lembar dan 4.090.090.000 lembar.
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 2019 30 Juni 2018
No. POS-POS
Individual Konsolidasi Individual Konsolidasi
I Modal Inti (Tier 1) 3.309.795 3.309.795 2.893.918 2.893.918
1 Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 3.309.795 3.309.795 2.893.918 2.893.918
1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock) 817.526 817.526 818.018 818.018
1.2 Cadangan Tambahan Modal 2.517.032 2.517.032 2.121.091 2.121.091
1.2.1 Faktor Penambah 2.551.354 2.551.354 2.198.273 2.198.273
1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 363.420 363.420 325.199 325.199
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 0 0 0 0
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar
aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 15.630 15.630 0 0
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 347.790 347.790 325.199 325.199
1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 2.187.934 2.187.934 1.873.074 1.873.074
1.2.1.2.1 Agio 0 0 0 0
1.2.1.2.2 Cadangan umum 163.604 163.604 163.604 163.604
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 1.869.966 1.869.966 1.589.730 1.589.730
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 154.364 154.364 119.740 119.740
1.2.1.2.5 Dana setoran modal 0 0 0 0
1.2.1.2.6 Lainnya 0 0 0 0
1.2.2 Faktor Pengurang (34.322) (34.322) (77.182) (77.182)
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya 0 0 (77.182) (77.182)
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 0 0 0 0
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual 0 0 (77.182) (77.182)
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) (34.322) (34.322) 0 0
1.2.2.2.1 Disagio 0 0 0 0
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu 0 0 0 0
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan 0 0 0 0
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA)
dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)
atas aset produktif (34.289) (34.289) 0 0
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam Trading Book
1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk (33) (33) 0 0
1.2.2.2.7 Lainnya 0 0 0 0
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 0 0 0 0
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 24.763 24.763 45.191 45.191
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 19.830 19.830 40.040 40.040
1.4.2 Goodwill 0 0 0 0
1.4.3 Seluruh Aset tidak berwujud lainnya 4.933 4.933 5.151 5.151
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 0 0 0 0
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 0 0 0 0
1.4.6 Eksposur sekuritisasi 0 0 0 0
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya 0 0 0 0
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 0 0 0 0
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan
peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat 0 0 0 0
2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) 0 0 0 0
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 0 0 0 0
2.2 Agio / Disagio 0 0 0 0
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 0 0 0 0
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 0 0 0 0
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan
karena hukum, hibah, atau hibah wasiat 0 0 0 0
II Modal Pelengkap (Tier 2) 74.908 74.908 72.617 72.617
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 0 0 0 0
2 Agio/Disagio 0 0 0 0
3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi
1,25% ATMR Risiko Kredit) 74.908 74.908 72.617 72.617
4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap 0 0 0 0
4,1 Sinking Fund 0 0 0 0
4,2 Penempatan Dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain 0 0 0 0
4,3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena
hukum, hibah, atau hibah wasiat 0 0 0 0
TOTAL MODAL 3.384.703 3.384.703 2.966.535 2.966.535
30 Juni 2019 30 Juni 2018 30 Juni 2019 30 Juni 2018
Keterangan Keterangan
Individual Konsolidasi Individual Konsolidasi Individual Konsolidasi Individual Konsolidasi
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT 7.526.187 7.526.187 7.391.511 7.391.511 Rasio CET1 36,57 36,57 32,23 32,23
ATMR RISIKO PASAR 30.862 30.862 131.236 131.236 Rasio Tier 1 36,57 36,57 32,23 32,23
ATMR RISIKO OPERASIONAL 1.492.401 1.492.401 1.457.489 1.457.489 Rasio Tier 2 0,83 0,83 0,81 0,81
TOTAL ATMR 9.049.450 9.049.450 8.980.236 8.980.236 Rasio total 37,40 37,40 33,03 33,03
RASIO KPMM SESUAI CET 1 UNTUK
PROFIL RISIKO 9,25 9,25 9,19 9,19 BUFFER (%) 28,15 28,15 23,84 23,84
PERSENTASE BUFFER
YANG WAJIB DIPENUHI
ALOKASI PEMENUHAN KPMM 9,25 9,25 9,19 9,19 OLEH BANK (%) 0 0 0 0
Dari CET1 8,42 8,42 8,38 8,38 Capital Conservation
Buffer
Dari AT1 0 0 0 0 Countercyclical Buffer 0 0 0 0
Dari Tier 2 0,83 0,83 0,81 0,81 Capital Surcharge
untuk Bank Sistemik 0 0 0 0
Telp. (061) 4525800 (Hunting), Fax. (061) 4527324
Swift : BMDMIDJA, Website : www.bankmestika.co.id
MestikaCall : 14083
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
(Dalam Jutaan Rupiah)
INDIVIDUAL
No. POS-POS 30 Juni 2019 30 Juni 2018
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
a. Rupiah 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
b. Valuta asing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
2. Tagihan spot dan derivatif 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
a. Rupiah 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
b. Valuta asing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
3. Surat berharga 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
a. Rupiah 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
b. Valuta asing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
a. Rupiah 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
b. Valuta asing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
a. Rupiah 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
b. Valuta asing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
6. Tagihan akseptasi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
7. Kredit 15.833 0 0 0 0 15.833 26.883 0 0 0 0 26.883
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 4.758 0 0 0 0 4.758 4.307 0 0 0 0 4.307
i. Rupiah 4.758 0 0 0 0 4.758 4.307 0 0 0 0 4.307
ii. Valuta asing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
b. Bukan debitur UMKM 11.075 0 0 0 0 11.075 22.576 0 0 0 0 22.576
i. Rupiah 11.075 0 0 0 0 11.075 22.576 0 0 0 0 22.576
ii. Valuta asing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
c. Kredit yang direstrukturisasi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
i. Rupiah 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ii. Valuta asing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
d. Kredit properti 3.723 0 0 0 0 3.723 4.665 0 0 0 0 4.665
8. Penyertaan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
9. Penyertaan modal sementara 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
10. Tagihan lainnya 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
11. Komitmen dan kontinjensi 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
a. Rupiah 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
b. Valuta asing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
12. Aset yang diambil alih 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
II PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain 382.669 0 0 0 0 382.669 404.606 0 0 0 0 404.606
a. Rupiah 332.732 0 0 0 0 332.732 336.022 0 0 0 0 336.022
b. Valuta asing 49.937 0 0 0 0 49.937 68.584 0 0 0 0 68.584
2. Tagihan spot dan derivatif 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
a. Rupiah 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
b. Valuta asing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
3. Surat berharga 2.855.162 0 0 0 0 2.855.162 2.914.614 0 0 0 0 2.914.614
a. Rupiah 2.852.992 0 0 0 0 2.852.992 2.912.378 0 0 0 0 2.912.378
b. Valuta asing 2.170 0 0 0 0 2.170 2.236 0 0 0 0 2.236
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo) 0 0 0 0 0 0 102.313 0 0 0 0 102.313
a. Rupiah 0 0 0 0 0 0 102.313 0 0 0 0 102.313
b. Valuta asing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
| dijual kembali (Reverse Repo) 0 0 0 0 0 0 19.404 0 0 0 0 19.404
a. Rupiah 0 0 0 0 0 0 19.404 0 0 0 0 19.404
b. Valuta asing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
6. Tagihan Akseptasi 91.363 0 0 0 0 91.363 228.211 0 0 0 0 228.211
7. Kredit 6.849.094 372.095 12.435 24.923 137.690 7.396.237 6.496.354 356.607 40.071 18.662 193.627 7.105.321
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 1.563.537 62.130 6.934 7.917 46.920 1.687.438 1.488.495 82.053 7.250 10.626 43.128 1.631.552
i. Rupiah 1.563.537 62.130 6.934 7.917 46.920 1.687.438 1.488.495 82.053 7.250 10.626 43.128 1.631.552
ii. Valuta asing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
b. Bukan debitur UMKM 5.285.557 309.965 5.501 17.006 90.770 5.708.799 5.007.859 274.554 32.821 8.036 150.499 5.473.769
i. Rupiah 5.271.463 309.965 5.501 17.006 90.770 5.694.705 4.993.540 274.554 32.821 8.036 150.499 5.459.450
ii. Valuta asing 14.094 0 0 0 0 14.094 14.319 0 0 0 0 14.319
c. Kredit yang direstrukturisasi 302.165 156.176 1.730 1.666 56.742 518.479 340.667 66.611 28.485 4.355 87.033 527.151
i. Rupiah 302.165 156.176 1.730 1.666 56.742 518.479 340.667 66.611 28.485 4.355 87.033 527.151
ii. Valuta asing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
d. Kredit properti 1.370.404 83.445 2.798 7.314 27.590 1.491.551 1.235.907 62.738 6.902 5.848 28.606 1.340.001
8. Penyertaan 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
9. Penyertaan modal sementara 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
10. Tagihan lainnya 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
11. Komitmen dan kontinjensi 1.506.120 25.756 0 0 1 1.531.877 1.457.790 446 0 0 33 1.458.269
a. Rupiah 1.504.990 25.756 0 0 1 1.530.747 1.404.967 446 0 0 33 1.405.446
b. Valuta asing 1.130 0 0 0 0 1.130 52.823 0 0 0 0 52.823
12. Aset yang diambil alih 0 0 0 0 0 0 7.949 0 0 0 624 8.573
III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan : 0 0
a. Pada Bank Indonesia 0 0
b. Pada pihak lain 0 0
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 120.423 178.738
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 154.745 160.491
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 22,83% 22,94%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit 1,08% 1,10%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 25,94% 26,07%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur 4,16% 4,68%
8. Lainnya 927.553 853.677
a. Penerusan kredit 0 0
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah 0 0
c. Aset produktif yang dihapus buku 443.976 418.467
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/
berhasil ditagih 433.523 389.989
e. Aset produktif yang dihapus tagih 50.054 45.221
LAPORAN RASIO KEUANGAN LAPORAN ARUS KAS
(Dalam %) (Dalam Jutaan Rupiah)
POSISI INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
No. POS-POS No. POS-POS
30 Juni 2019 30 Juni 2018 30 Juni 2019 30 Juni 2018 30 Juni 2019 30 Juni 2018
Rasio Kinerja I. ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 37,40 33,03 dan administrasi 532.787 516.167 532.787 516.167
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah Pembayaran beban bunga (168.959) (150.241) (168.959) (150.241)
terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1,43 2,06 Pendapatan operasional lainnya 65.467 49.535 65.434 49.535
Pembayaran beban umum dan administrasi (76.850) (119.860) (76.971) (121.542)
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,63 2,34 Pembayaran beban tenaga kerja (120.243) (120.210) (120.243) (120.210)
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan Penerimaan pendapatan non-operasional 1.577 0 2.374 54.136
terhadap aset produktif 1,12 1,65 Pembayaran beban non-operasional (3.406) (5.588) (3.406) (5.588)
5. NPL gross 2,36 3,54 Pembayaran pajak penghasilan (51.545) (52.843) (51.547) (52.843)
6. NPL net 1,10 1,61 Penerimaan kas sebelum perubahan
dalam aset dan liabilitas operasi 178.828 116.960 179.469 169.414
7. Return on Asset (ROA) 3,44 2,75
Penurunan dalam aset operasi
8. Return on Equity (ROE) 10,15 8,26 Penempatan pada Bank Indonesia dan
9. Net Interest Margin (NIM) 6,72 6,86 bank lain (jatuh tempo lebih dari 3 bulan) (10.000) 0 (10.000) 0
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 65,26 70,58 Kredit yang diberikan, bersih (173.112) (305.403) (173.112) (305.403)
11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 89,14 82,83 Agunan diambil alih (7.949) (7.899) (7.949) (7.899)
Aset lain-lain (21.710) (20.461) (21.715) (20.467)
Kepatuhan (Compliance) Kenaikan (Penurunan) liabilitas operasi
Liabilitas segera 15 0 15 0
1. a. Persentase pelanggaran BMPK Simpanan nasabah (30.616) 237.528 (31.251) 185.064
i. Pihak terkait 0,00 0,00 Simpanan dari bank lain (4.778) 403 (4.778) 403
Liabilitas lain-lain 81.021 47.745 81.021 47.745
ii. Pihak tidak terkait 0,00 0,00 Kas bersih diperoleh dari (digunakan
b. Persentase pelampauan BMPK untuk) aktivitas operasi 11.699 68.873 11.700 68.857
i. Pihak terkait 0,00 0,00 II. ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
(Kenaikan) penurunan efek-efek yang
ii. Pihak tidak terkait 0,00 0,00
tersedia untuk dijual (183.524) 65.998 (183.524) 65.998
2. Giro Wajib Minimum (GWM) Pembelian aset tetap (5.751) (4.939) (5.751) (4.939)
a. GWM utama rupiah 6,52 6,51 Pembelian aset tak berwujud (1.030) (1.821) (1.030) (1.821)
b. GWM valuta asing 8,10 8,02 Hasil penjualan aset tetap 863 849 863 849
Penempatan deposit 0 (924) 0 (924)
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,91 4,42
Kas bersih diperoleh dari (digunakan
untuk) aktivitas investasi (189.442) 59.163 (189.442) 59.163
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF III. ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
PER 30 Juni 2019 (Dalam Jutaan Rupiah) Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo) 0 (19.404) 0 (19.404)
INDIVIDUAL (Kenaikan) penurunan efek-efek yang dijual
Tagihan dan dengan janji dibeli kembali 0 103.608 0 103.608
No. TRANSAKSI Nilai Tujuan
Liabilitas Derivatif Pembelian saham treasuri (479) 0 (479) 0
Notional Pembayaran dividen kas 0 (60.002) 0 (60.002)
Trading Hedging Tagihan Liabilitas
Kas bersih diperoleh dari (digunakan
A Terkait dengan Nilai Tukar 0 0 0 0 0 untuk) aktivitas pendanaan (479) 24.202 (479) 24.202
1. Spot 0 0 0 0 0 PENINGKATAN (PENURUNAN) NETO
2. Forward 0 0 0 0 0 KAS DAN SETARA KAS (178.222) 152.238 (178.221) 152.222
3. Option 0 0 0 0 0 DAMPAK PERUBAHAN SELISIH KURS
a. Jual 0 0 0 0 0
VALUTA ASING TERHADAP KAS
b. Beli 0 0 0 0 0
4. Future 0 0 0 0 0 DAN SETARA KAS (23.573) (12.121) (23.573) (12.121)
KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN 1.248.375 1.044.592 1.248.377 1.044.640
5. Swap 0 0 0 0 0
6. Lainnya 0 0 0 0 0 KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN 1.046.580 1.184.709 1.046.583 1.184.741
B Terkait dengan Suku Bunga 0 0 0 0 0 IV. Kas dan setara kas terdiri dari :
1. Forward 0 0 0 0 0 Kas 176.990 199.552 176.993 199.584
2. Option 0 0 0 0 0 Giro pada Bank Indonesia 535.819 555.547 535.819 555.547
a. Jual 0 0 0 0 0 Giro pada bank lain 53.771 27.827 53.771 27.827
b. Beli 0 0 0 0 0 Penempatan pada Bank Indonesia dan
3. Future 0 0 0 0 0
bank lain yang jatuh tempo dalam 3 bulan
4. Swap 0 0 0 0 0 atau kurang sejak tanggal perolehan 280.000 401.783 280.000 401.783
5. Lainnya 0 0 0 0 0
C Lainnya 0 0 0 0 0 Jumlah kas dan setara kas 1.046.580 1.184.709 1.046.583 1.184.741
J U M L A H 0 0 0 0 0 Catatan :
a. Penyajian Laporan Keuangan di atas disusun berdasarkan :
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET
1. Salinan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang
(Dalam Jutaan Rupiah) perubahan atas “Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan
Publikasi Bank”.
30 Juni 2019 30 Juni 2018 2. Salinan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang
No. POS-POS CKPN PPA wajib CKPN PPA wajib “Perubahan atas POJK No 11/POJK.03/2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum”.
dibentuk dibentuk 3. Salinan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 43/SEOJK.03/2016 tentang “Transparansi dan
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus Publikasi Laporan Bank” berlaku sejak ditetapkan tanggal 28 September 2016.
1. Penempatan pada bank lain 0 0 3.827 0 0 0 4.046 0
4. Peraturan X.K.2 Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (Bapepam-LK) Nomor
KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau
2. Tagihan spot dan derivatif 0 0 0 0 0 0 0 0 Perusahaan Publik”.
3. Surat berharga 0 0 1.043 0 0 0 1.057 0
5. Serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. VIII.G.7. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo) 0 0 0 0 0 0 0 0
No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan
Emiten atau Perusahaan Publik” sehubungan dengan penyajian laporan keuangan publikasi di atas.
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
b. Informasi keuangan diatas pada tanggal 31 Desember 2018 diambil dari laporan keuangan yang diterbitkan dan
janji dijual kembali (Reverse Repo) 0 0 0 0 0 0 0 0
telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Paul Hadiwinata, Hidajat, Arsono, Retno, Palilingan & Rekan (Partner
6. Tagihan akseptasi 0 0 914 0 0 0 2.282 0
7. Kredit 23.992 96.431 68.649 78.525 64.029 114.709 65.232 87.195 penanggung jawab: Ary Daniel Hartanto, S.E., Ak. ,CA, CPA, SAS) yang telah memberikan opini wajar.
8. Penyertaan 0 0 0 0 0 0 0 0 c. Sesuai dengan surat No. 571/DIR/2019 tanggal 24 Juli 2019 tentang laporan hasil tingkat kesehatan
9. Penyertaan modal sementara 0 0 0 0 0 0 0 0 bank Semester I 2019 pelaksanaan Good Corporate Governance Bank Semester I -2019 yang menunjukkan
10. Tagihan Lainnya 0 0 0 0 0 0 0 0 peringkat 2 “Baik“.
11. Komitmen dan Kontinjensi 0 0 475 1.278 0 0 0 21 d. Kurs USD 1 per 30 Juni 2019 Rp.14.127,50, 30 Juni 2018 Rp14.330,00 dan per 31 Desember 2018 Rp14.380,00
PENGURUS BANK PEMEGANG SAHAM
Dewan Komisaris Pemegang Saham Pengendali (PSP) Medan, 30 Juli 2019
1 Presiden Komisaris
2 Komisaris
:
:
Witarsa Oemar
Indra Halim
ULTIMATE SHAREHOLDER PT MESTIKA BENUA MAS 89,44% PT Bank Mestika Dharma, Tbk.
3 Komisaris Independen : Katio Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (>= 5%):
4 Komisaris Independen :
Direksi
Gardjito Heru - Tidak ada
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (>= 5%):
5 Presiden Direktur : Achmad S. Kartasasmita - Tidak ada
6 Wakil Presiden Direktur : Hendra Halim
7 Direktur Umum
8 Direktur Operasional :
: Yusri Hadi
Harun Ansari
Masyarakat / Publik 10,51%
Achmad S. Kartasasmita Yusri Hadi
9 Direktur Kepatuhan : Andy Individu 0,05%
Presiden Direktur Direktur