LEMBAR PEMERIKSAAN FILE KREDIT

WILAYAH PBG 2
Cabang : Karangreja SPK = Surat Perjanjian Kredit
Bulan : Maret 2023 Dok = Dok. kelengkapan File Kredit

Tgl. Pemeriksaan : 28 April 2023 PA = Dok. pendukung Pengikatan Agunan

OBYEK PERIKSA BOBOT RISIKO

NO NO.SPK NAMA DEBITUR TEMUAN PIC
SPK Dok PA 1 2 3 4 5
1 121104000609 Ali Muslim Nihil Aputra

2 121104000610 Rosiin Rustam x 1 LTV tidak sesuai dengan ketentuan SE no 43/VI/2022 x Nodi

3 121104000606 Mardi Hanif Nur Nihil Dika C

4 121104000604 Fajar x 1 Status pendamping dengan debitur pada analisa kredit salah x Nodi

5 111204002745 Feri City MR Nihil Ebri

6 111204002751 Rusdi Abdul A Nihil Dika D

7 111204002743 Ratmono x 1 Referensi harga agunan kurang lengkap ( kurang 1 ) x Ebri

8 111204002748 Wawan x 1 Silsilah keluarga belum ada x Idi

9 111204002744 Laily Mustafidah Nihil Dika D

10 111204002749 Teguh Nihil Idi

11 111204002746 Eti Nihil Idi

12 121104000608 Kuswati x 1 Foto realisasi kredit belum ada x Nodi

13 121104000612 Mudri Mujianto x 1 Foto realisasi kredit belum ada x Nodi

14 121104000603 Dul Rohman T x 1 Foto realisasi kredit belum ada x Nodi

x 2 Referensi harga agunan kurang lengkap ( kurang 1 ) x

Jumlah 8 7 1
Catt :
1) Untuk kekurangan dalam file tersebut akan dilengkapi dan diperbaiki selambat-lambatnya pada tanggal 5 Mei 2023
Pemeriksa, Mengetahui,

_____________ _______________
KMW PBG 2 Kepala Cabang
 LEMBAR PEMERIKSAAN FILE KREDIT
WILAYAH PBG 2
Cabang : Bobotsari SPK = Surat Perjanjian Kredit
Bulan : April 2023 Dok = Dok. kelengkapan File Kredit

Tgl. Pemeriksaan : 9 Mei 2023 PA = Dok. pendukung Pengikatan Agunan

OBYEK PERIKSA BOBOT RISIKO

NO NO.SPK NAMA DEBITUR TEMUAN PIC
SPK Dok PA 1 2 3 4 5
1 111404000721 Anggun Riska A Nihil Difan

2 111404000720 Karseno W x 1 Foto realisasi kredit belum ada x Guruh A

3 111404000722 Guruh A x 1 Surat pernyataan asuransi belum ada x Difan

4 111104003452 Adityo R x 1 Foto realisasi kredit belum ada x Nofan

x 2 Belum terdapat FC legalitas dan SPK pada file kredit x

5 111104003454 Mohamad Karnan x 1 Foto loan komite belum ada x Hanan

x 2 Silsilah keluarga belum ada x
x 3 Foto usaha/pekerjaan tukang batu belum ada x

6 111104003457 Suwarni x 1 Foto realisasi kredit belum ada x Hanan

x 2 Silsilah keluarga belum ada x
x 3 Foto rumah belum ada x
x 4 Foto survei belum ada x
x 5 Foto usaha belum ada x
x 6 Ijin usaha belum ada x
x 7 RAB renovasi rumah belum ada x
x 8 Surat pernyataan asuransi kerugian salah x

7 111108003462 Eko Budiyanto x 1 Foto realisasi kredit belum ada x Hanan

x 2 Foto agunan belum ada x
x 3 Silsilah keluarga belum ada x
x 4 Surat keterangan kerja belum ada x
x 5 Gesek no rangka dan mesin belum ada x
x 6 SPK pasal 8 salah x
8 111104003458 Nur Fauzi x 1 SPPT terbaru ( 2023 ) belum ada x Hanan
x 2 Terdapat perbedaan nama dan luas antara SHM dan SPPT x
x 3 Foto realisasi kredit belum ada x
x 4 Foto agunan belum ada x
x 5 Foto rumah belum ada x
x 6 Foto survei belum ada x
x 7 Foto usaha jasa angkutan barang belum ada x
x 8 Foto loan komite belum ada x
x 9 Ijin usaha belum ada x
x 10 Bukti pendapatan usaha debitur belum ada x
x 11 Belum terdapat FC legalitas dan SPK pada file kredit x

9 111104003456 Rasimin x 1 Foto realisasi kredit belum ada x Nofan

x 2 Terdapat perbedaan proma antara lembar analisa kredit (74,27%) x
dengan lembar persetujuan kredit (70,56%).

x 3 Model A belum ada x

x 4 Surat pernyataan asuransi kerugian belum ada x
x 5 SPK hal 1 salah x
x 6 RAB renovasi rumah belum ada x
x 7 SPK pasal 7 salah x

10 111304002865 Sutarno x 1 Foto realisasi kredit belum ada x Jie

x 2 Jenis penggunaan kredit salah x
x 3 Surat pernyataan SHM belum ada x
x 4 SPK hal 1 salah x
x 5 RAB renovasi rumah belum ada x

11 111304002869 Sigit Waluyo x 1 Foto realisasi kredit belum ada x Jie

x 2 Silsilah keluarga belum ada x
x 3 Usaha debitur adalah dagang sayur namun pada analisa pendapatan x
diperoleh dari usaha dagang kelontong

x 4 Lembar SI belum terdapat materai x

12 111304002864 Bayu Aji P Nihil Irwan

13 111304002871 Adi Purnomo x 1 Foto realisasi kredit belum ada x Irwan
x 2 Foto loan komite belum ada x
x 3 Ijin usaha pendamping revisi x
x 4 RAB renovasi rumah belum ada x
x 5 SPK pasal 8 salah x
x 6 SPK pasal 12 salah x

14 111104003455 Awal Nurcholis x 1 Foto realisasi kredit belum ada x Nofan

x 2 Belum terdapat FC legalitas dan SPK pada file kredit x

15 111104003453 Nuryanto x 1 Silsilah keluarga belum ada x Hanan

x 2 Usaha debitur adalah jual beli barang bekas namun pada analisa x
pendapatan diperoleh dari usaha bengkel sepeda motor

x 3 Sektor pengembalian kredit kurang tepat/salah karena diperoleh dari x

penjualan tanah seharusnya sektor pengembalian untuk kredit BT
diperoleh dari usaha yang dijalani.

x 4 Bukti pendapatan usaha debitur belum ada x

x 5 Terdapat perbedaan proma antara lembar analisa kredit (28,30%) x
dengan lembar persetujuan kredit (13,00%).

x 6 Foto agunan belum tampak petugas bank ( 2 agunan motor ) x

x 7 Gesek no rangka dan mesin belum ada ( 2 agunan motor ) x
x 8 Surat pernyataan fidusia belum ada x
x 9 RAB renovasi rumah belum ada x
x 10 SPK pasal 8 salah x

16 111104003463 Riyanto x 1 Foto realisasi kredit belum ada x Nofan

x 2 Agunan masih HT BSY kredit lama/belum di roya x
x 3 Foto usaha terbaru belum ada ( terkini ) x

17 111104003459 Rohayah x 1 Foto realisasi kredit belum ada x Randika

x 2 SPK pasal 8 salah x

18 111104003465 Wasis x 1 Foto realisasi kredit belum ada x Hanan

x 2 Terdapat perbedaan nama dan luas antara SHM dan SPPT x
 x 3 Debitur memiliki keterlambatan kredit selama 141 hari ( 4 ) di Akulaku x
Finance, hal ini tidak sesuai dengan SE no 13/SE/DIR/II/23

x 4 Bukti pendapatan usaha debitur belum ada x

x 5 Belum terdapat FC legalitas dan SPK pada file kredit x

19 111104003460 Abdul Muin K x 1 Foto realisasi kredit belum ada x Nofan

20 111104003464 Siti Chaenunah x 1 Foto realisasi kredit belum ada x Randika

x 2 SLIK penjamin belum ada x
x 3 Foto rumah belum tampak petugas bank/survei x
x 4 Repayment salah x
x 5 Proma pada analisa salah x
x 6 Surat keterangan kerja belum ada x
x 7 Wakacab belum TTD di lembar persetujuan kredit x
x 8 Surat pernyataan SHM belum ada x
x 9 SPK pasal 8 salah x
x 10 Surat pernyataan asuransi kerugian salah x

21 111304002867 Sariyah x 1 Foto realisasi kredit belum ada x Jie

x 2 Ijin usaha belum ada x
x 3 Surat pernyataan asuransi kerugian salah x

22 111404000725 Haryanto x 1 Belum terdapat FC SPK pada file kredit x Guruh A

23 111404000724 Risno x 1 Foto realisasi kredit belum ada x Guruh A

x 2 Denah lokasi rumah dan agunan belum ada x
x 3 Surat pernyataan SHM belum ada x
x 4 Kuitansi dan foto motor yang akan dibeli belum terlampir x
x 5 SPK pasal 8 salah x

24 111404000723 Sandi Pratama x 1 Foto survei belum ada x Difan

x 2 Belum terdapat FC legalitas dan SPK pada file kredit x
x 3 Kuitansi dan foto motor yang akan dibeli belum terlampir x

25 111404000726 Sarikin x 1 SLIK penjamin belum ada x Guruh A

 x 2 SPK hal 1 tidak rapi x

26 111304002868 Priyatno x 1 Foto realisasi kredit belum ada x Irwan

x 2 Foto loan komite belum ada x
x 3 Belum terdapat FC legalitas dan SPK pada file kredit x

27 111304002866 Sarwono Nihil Sanif

28 111304002870 Ilham Mustofa Nihil Sanif

29 111104003461 Sumarni x 1 Jenis penggunaan kredit salah x Wenda

x 2 SPK hal 1 salah x
x 3 Data nilai agunan pada lembar persetujuan salah x

Jumlah 19 87 1 87 1 19
Ctt :
1) Untuk kekurangan dan kesalahan dalam file tersebut akan dilengkapi dan diperbaiki selambat-lambatnya pada tanggal 19 Mei 2023

Pemeriksa, Mengetahui,

________________ _________________
LGW PBG 2 Kepala Cabang
 LEMBAR PEMERIKSAAN FILE KREDIT
WILAYAH PBG 2
Cabang : Rembang SPK = Surat Perjanjian Kredit
Bulan : Juli 2023 Dok = Dok. kelengkapan File Kredit

Tgl. Pemeriksaan : 7 Agustus 2023 PA = Dok. pendukung Pengikatan Agunan

OBYEK PERIKSA BOBOT RISIKO

NO NO.SPK NAMA DEBITUR TEMUAN PIC
SPK Dok PA 1 2 3 4 5
1 107804002896 Anjal Tri Nurlaila x 1 Nilai pasar agunan SHM pada analisa salah x Ade A
x 2 SPK hal 1 salah x

2 107804002897 Soim Mustofa Nihil Jimi

3 107804002898 Nurul Alfi S Nihil Ahsani

4 107404005719 Akhlan Safingi Nihil Izhar

5 107404005716 Qomarudin Nihil Alfatesa

6 107404005714 Arminsyah x 1 Bukti lunas dari Mitra Bisnis Ventura Finance belum ada x Habieb
x 2 Foto dan bukti pembelian tanah belum terlampir x

7 107408005718 Yudi Pantja Ari x 1 Foto agunan motor belum tampak petugas survei x Alfatesa

8 107404005717 Sutarjo x 1 RAB renovasi belum ada x Bakri

9 107404005715 Lilis Indrawati x 1 Foto usaha belum tampak petugas survei x Habieb

10 107404005713 Ari Dharma Pujo I x 1 Ijin usaha dari dinas kesehatan belum ada x Alfatesa

11 107804002899 Mahiri Nihil Ade A

Jumlah 1 7 1 6 1
Ctt : Untuk kekurangan dan kesalahan dalam file tersebut akan dilengkapi dan diperbaiki selambat-lambatnya pada tanggal 14 Agustus 2023

Mengetahui,
_______________________ _________________
LGW PBG 2 Kepala Cabang
 LEMBAR PEMERIKSAAN FILE KREDIT
WILAYAH : II
Cabang : Mandiraja SPK = Surat Perjanjian Kredit
Bulan : Desember 2020 Dok = Dok. kelengkapan File Kredit

Tgl. Pemeriksaan : 02 - 09 Januari 2020 PA = Dok. pendukung Pengikatan Agunan

NAMA OBYEK PERIKSA BOBOT RISIKO

NO NO.SPK TEMUAN PIC
DEBITUR SPK Dok PA 1 2 3 4 5
1 103204123456 Arif Budiman x Psl. 1 penulisan terbilang salah x AO
Kusuma Atmaja
x Belum ttd Kepala Cabang, x Kacab
x Hal. 1, belum diisi No.SPK, Tanggal Realisasi x Adm. Krd
x SKU belum dilengkapi x AO
x Model A belum yang tebaru/tidak ada x AO
x Belum ada SPPT terbaru x AO
x Belum ada surat permohonan pengikatan x AO
2 103204123457 Sumarno x Belum ttd Debitur/Pendamping/Pemilik agunan x Kasi/cab
x Salah penulisan agunan SHM No../BPKB No. x AO
x Kurang/salah penulisan klausal pada pasal x AO
x Hal. 1, belum diisi No.SPK, Tanggal Realisasi x Adm. Krd
x Surat pernyataan asuransi belum di ttd debitu/pendamping x Kasi/cab
x Debitur/pendamping blm ttd di surat permohonan kredit x AO
x Belum ada SLIK a/n Penjamin x AO
x Belum ada STTD (pendaftaran & konversi) dari BPN x Adm. Ag
x Scan e-KTP, KK, Surat Nikah tidak jelas/tidak ada x AO
x Belum ada cover note (pengikatan/proses) dari notaris x Adm. Ag
Jumlah 7 5 5 - - 7 10

Catt :
1) Untuk kekurangan dalam file tersebut akan dilengkapi selambat-lambatnya pada tanggal 10 Desember 2020
2) Petugas Adm. Agunan akan konfirmasi ke Notaris atas kelengkapan dokumen untuk kelancaran proses / pengikatan ( SHM/APHT/SKMHT/Fiducia) pada tanggal : 08 Des 2020

Pemeriksa, Mengetahui,

_______________________ _________________
Staf KMW II Kepala Cabang
8 Des 2020