RAPAT ANGGOTA TAHUNAN

(RAT)
Koperasi Sekunder Indomobil Suzuki Int’l Ke XXI
Tahun 2020

RAT – Koperasi Sekunder Indomobil Suzuki Int’l Ke XXI Tahun 2020

 SAMBUTAN

Bp. Adi Nugroho

Bp. Yanuar Wahyu

Suryaatmaja

RAT – Koperasi Sekunder Indomobil Suzuki Int’l Ke XXI Tahun 2020

PENGESAHAN QUORUM RAPAT
DAN
PEMBACAAN TATA TERTIB

RAT – Koperasi Sekunder Indomobil Suzuki Int’l Ke XXI Tahun 2020

LAPORAN PERTANGGUNG JAWABAN
PENGURUS KSISI TAHUN KERJA 2020

RAT – Koperasi Sekunder Indomobil Suzuki Int’l Ke XXI Tahun 2020

 K O P E R A S I S E K U N D E R IN D O M O B IL S U Z U K I IN T E R N A T IO N A L
N E R A C A
Per 31 Desember 2020 Dan 2019
(Jumlah Dinyatakan Dalam Rupiah)

U r a ia n C a ta ta n 31 Desember 2020 31 Desember 2019

A SET
A S E T LA N C A R
K a s d a n S e ta ra K a s 3 4.654.631.822 3 .3 5
8 .1 2 4 .5 4 4
P iu ta n g U s a h a 4 1.253.807.790 8 0
2 .2 3 6 .5 1 2
P in ja m a n y a n g D ib e r ik a n 5 9.552.298.832 1 2 .0 9
6 .7 9 7 .3 1 0
P iu ta n g L a in - la in 6 3.250.305.857 4 .3 3
3 .7 0 3 .2 6 8
P e rs e d ia a n 7 159.034.101 1 2
5 .5 3 9 .7 2 1
P e m b a y a ra n D im u k a 8 59.923.384 61.865.405
J u m la h A s e t L a n c a r 18.930.001.786 20.778.266.760

A S E T T ID A K L A N C A R
A s e t T e ta p 9
- H a r g a P e r o le h a n 1.214.549.012 8 2 4 .5 9 9 .0 1 2
- A k u m u la s i P e n y u s u ta n (727.225.009) (585.941.450)
N ila i B u k u 487.324.003 2 3 8 .6 5 7 .5 6 2

JU M LA H A SET 19.417.325.789 2 1 .0 1 6 .9 2 4 .3 2 2

K E W A J IB A N D A N E K U IT A S
K E W A J IB A N L A N C A R
U ta n g U s a h a 1 0 937.168.482 7 1 2 .9 1 9 .0 8 0
P in ja m a n Y a n g D it e r im a 1 1 7.869.035.356 9 .1 5 8 .5 2 9 .9 6 6
U ta n g P a ja k 1 2 91.430.601 1 4 3 .6 8 6 .0 3 9
U ta n g L a in -la in 1 3 3.323.603.255 4.219.996.365
J u m la h K e w a jib a n J a n g k a P e n d e k 12.221.237.694 14.235.131.450

E K U IT A S
S im p a n a n P o k o k 1 4 706.800.000 8 1 9 .5 0 0 .0 0 0
S im p a n a n W a jib 1 5 4.600.368.500 4 .0 6 0 .4 4 6 .0 0 0
C adangan 1 6 1.447.551.128 1 .3 4 4 .6 4 3 .4 2 7
S H U B e lu m D ib a g i 1 7 441.368.467 557.203.445
J u m la h E k u ita s 7.196.088.095 6 .7 8 1 .7 9 2 .8 7 2

J U M L A H K E W A J IB A N D A N E K U IT A S 19.417.325.789 2 1 .0 1 6 .9 2 4 .3 2 2
 KOPERASI SEKUNDER INDOMOBIL SUZUKI INTERNATIONAL
LAPORAN SISA HASIL USAHA
Untuk Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2020 Dan 2019
(Jumlah Dinyatakan Dalam Rupiah)

Uraian Catatan 2020 2019

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

Pendapatan Usaha 18 11.987.458.471 9 .2 5 9 .4 5 8 .3 7 3
Beban Usaha 19 (1 0 .0 3 5 .5 5 2 .1 1 5 ) ( 7 .4 2 7 .4 2 7 .5 8 4 )
Hasil Usaha Kotor Atas Pendapatan Usaha 1 .9 5 1 .9 0 6 .3 5 6 1 .8 3 2 .0 3 0 .7 8 9

Pendapatan Jasa Lainnya 20 1 .0 4 1 .7 7 3 .4 2 1 1 .4 6 4 .7 6 8 .0 2 1

Hasil Usaha Kotor 2 .9 9 3 .6 7 9 .7 7 7 3 .2 9 6 .7 9 8 .8 1 0

BEBAN OPERASIONAL LAINNYA 21

Beban Karyawan 1 .7 8 1 .1 0 4 .7 8 3 1 .9 4 2 .1 1 4 .7 0 6
Beban Administrasi dan Umum 5 6 1 .3 9 2 .7 1 4 5 3 9 .5 9 6 .0 7 5
Beban Penyusutan 1 4 1 .2 8 3 .5 5 9 1 5 6 .7 1 6 .7 4 0
Jumlah Beban Operasional 2 .4 8 3 .7 8 1 .0 5 6 2 .6 3 8 .4 2 7 .5 2 1

Hasil Usaha Operasional 5 0 9 .8 9 8 .7 2 1 6 5 8 .3 7 1 .2 8 9

PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL

Pendapatan (beban) Non Operasional 22 2 3 .0 8 2 .2 3 9 1 8 .1 7 9 .5 1 3
SISA HASIL USAHA SEBELUM PAJAK 5 3 2 .9 8 0 .9 6 0 6 7 6 .5 5 0 .8 0 2
BEBAN PAJAK PENGHASILAN 23 (9 1 .6 1 2 .4 9 3 ) (1 1 9 .3 4 7 .3 5 7 )
SISA HASIL USAHA SETELAH PAJAK 4 4 1 .3 6 8 .4 6 7 5 5 7 .2 0 3 .4 4 5
KOPERASI SEKUNDER INDOMOBIL SUZUKI INTERNATIONAL
DATA PENJUALAN

TAHUN
NO ITEM
2016 2017 2018 2019 2020

1 CATERING 568.266.300 - - - -

2 SUSU 2.440.627.200 2.544.864.000 2.948.083.200 3.494.496.000 3.430.425.600

3 BK.MUAT MOTOR 315.871.500 136.389.000 276.033.000 146.302.500 77.624.100

4 AKSESORIS 77.319.000 264.780.000 1.200.101.000 1.798.970.900 3.350.948.205

5 ALAT TULIS KANTOR 45.875.000 33.590.000 33.525.000 91.877.850 7.604.500

6 FROZEN FOOD 18.999.242 - - - -

7 SPARE PART R2/R4 - - - 646.813.728 2.286.303.665

8 PETI KACA - - - 149.072.500 50.750.000

9 TOKO PULOGADUNG - - - 1.717.821.926 1.634.574.392

10 TOKO SPARE PART - - - 395.459.773 435.244.909

11 PACKING LABELLING - - - 818.643.196 713.983.100

4.000.000.000

3.500.000.000

3.000.000.000

2.500.000.000

2.000.000.000

1.500.000.000

1.000.000.000

500.000.000

-
2016 2017 2018 2019 2020

CATERING SUSU BK.MUAT MOTOR AKSESORIS

ALAT TULIS KANTOR FROZEN FOOD SPARE PART R2/R4 PETI KACA
TOKO PULOGADUNG TOKO SPARE PART PACKING LABELLING
KOPERASI SEKUNDER INDOMOBIL SUZUKI INTERNATIONAL
DATA PENJUALAN

TAHUN
NO ITEM
2016 2017 2018 2019 2020
1 JASA KREDIT KMG 101.593.336 149.881.746 127.267.286 142.939.593 92.902.673
2 JASA PINJAMAN 458.375.699 490.763.656 512.774.635 1.080.993.853 704.856.725
3 JASA APOTIK 12.035.085 12.070.858 26.847.559 23.076.030 28.343.712

4 JASA SEWA KENDARAAN 84.600.000 147.600.000 165.600.000 169.600.000 173.800.000

5 JASA SEWA BANGUNAN - - - 48.158.545 41.870.311

1.200.000.000

1.000.000.000

800.000.000

600.000.000

400.000.000

200.000.000

-
2016 2017 2018 2019 2020

JASA KREDIT KMG JASA PINJAMAN JASA APOTIK JASA SEWA KENDARAAN JASA SEWA BANGUNAN
KOPERASI SEKUNDER INDOMOBIL SUZUKI INTERNATIONAL
DATA SHU KSISI

SISA HASIL USAHA SHU YANG DIBAGIKAN

TAHUN SESUDAH
JUMLAH PAJAK DI BAGIKAN % RP %
PAJAK
2005 403.195.177 95.861.900 307.333.277 153.666.639 50% 0

2006 557.037.805 141.384.800 415.653.005 207.826.503 50% 54.159.864 35,25%

2007 384.539.450 89.470.700 295.068.750 147.534.375 50% (60.292.128) -29,01%

2008 284.041.130 56.606.300 227.434.830 113.717.415 50% (33.816.960) -22,92%

2009 220.958.755 36.244.896 184.713.859 92.356.930 50% (21.360.486) -18,78%

2010 284.718.225 53.595.599 231.122.626 115.561.313 50% 23.204.384 25,12%

2011 296.611.756 58.297.234 238.314.522 119.157.261 50% 3.595.948 3,11%

2012 306.518.863 58.056.989 248.461.874 124.230.937 50% 5.073.676 4,26%

2013 715.568.482 214.270.409 501.298.073 250.649.037 50% 126.418.100 101,76%

2014 705.744.031 149.656.541 556.087.490 278.043.745 50% 27.394.709 10,93%

2015 548.809.942 104.330.122 444.479.820 222.239.910 50% (55.803.835) -20,07%

2016 338.799.595 40.341.125 298.458.470 149.229.235 50% (73.010.675) -32,85%

2017 411.537.525 37.799.392 373.738.133 186.869.067 50% 37.639.832 25,22%

2018 490.570.383 35.882.736 454.687.647 227.343.824 50% 40.474.757 21,66%

2019 676.550.802 119.347.357 557.203.445 278.601.723 50% 91.732.656 49,09%

2020 532.980.960 91.612.493 441.368.467 220.684.234 50% (6.659.590) -2,93%

800000000

700000000

600000000

500000000

400000000

300000000

200000000

100000000

2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012

2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020
LAPORAN PERTANGGUNG JAWABAN BADAN
PENGAWAS KSISI TAHUN KERJA 2020

RAT – Koperasi Sekunder Indomobil Suzuki Int’l Ke XXI Tahun 2020

I. Pendahuluan
Dengan mengucap Puji dan Syukur Kepada ALLAH SWT yang telah memberikan kita
karunia sehat dan nikmat. izinkan kami dari Pengawas menyampaikan Laporan
Pertanggungan Jawaban pada Rapat Anggota Tahunan ke XXI Tahun Buku dan Tahun Kerja
2020.
Para Perwakilan Anggota yang kami hormati, diantara tugas utama Pengawas adalah
memastikan terselenggaranya pengelolaan dan pelaksanaan kebijakan Koperasi agar sesuai
dengan per Undang-undangan yang berlaku, dan selalu berada pada jalur aturan yang
disepakati dan ditetapkan bersama. Maka, Komunikasi yang tepat dengan Pengurus serta
informasi yang akurat kepada Anggota harus selalu terjaga untuk keseimbangan organisasi.

II. Dasar Pengawasan

Dalam melaksanakan tugas kepengawasan, kami melakukannya berdasarkan pada
Undang-Undang No.25 Tahun 1992 tentang Perkoperasian, hasil keputusan Rapat Anggota
Tahunan, keputusan-keputusan rapat, dan peraturan lainnya yang berlaku.

III. Personil Pengawas dan Ruang Lingkup Tugas

Berikut ini adalah personil dan ruang lingkup kerja kepengawasan ;
Personil Ruang lingkup Kepengawasan
1. DATA PURA : Ketua
Kebijakan, Pelayanan & Orientasi Sosial
2. LUKAS SINAGA, S.KOM : Anggota
Keuangan, Pengelolaan & Prestasi Usaha
3. YADI SUPRIADI : Anggota

RAT – Koperasi Sekunder Indomobil Suzuki Int’l Ke XXI Tahun 2020

Hasil Pengawasan

Berikut ini kami laporkan hasil pengawasan selama tahun kerja 2020 yang dilakukan
secara langsung maupun tidak langsung melalui pengamatan / observasi, diskusi, rapat, dan
masukan anggota. Dibagi menjadi 5 aspek, yaitu manajemen keuangan, analisa keuangan
setelah merger dengan KKSSB, prestasi usaha, layanan anggota, dan realisasi rencana kerja.

Manajemen Keuangan

Dalam laporan hasil audit keuangan yang diterima Pengawas pada tanggal 19 Maret
2021, bahwa Audit keuangan telah dilaksanakan oleh Auditor Keuangan dari Akuntan
Publik Drs. Afrizal SY, CPA Untuk Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember
2020, dan dinyatakan bahwa “Laporan keuangan Koperasi disajikan secara
WAJAR dan sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan Entitas Tanpa
Akuntabilitas Publik (SAK ETAP) yang diterbitkan Ikatan Akuntan Indonesia
(IAI)”.

Catatan:

a. Laporan keuangan tahunan diterbitkan lebih cepat 20 hari dibandingkan tahun

sebelumnya;
b. Pengurus telah mengirimkan laporan realisasi RAPB (Rencana Anggaran
Pendapatan Belanja) pada semester pertama sebagaimana diminta Pengawas;
c. Aplikasi laporan keuangan telah dibuat untuk memudahkan kontrol, selanjutnya
perlu disempurnakan kembali dengan perbaikan-perbaikan;
d. Pengurus diminta memberikan tembusan kepada pengawas seluruh surat
pengumuman dan surat keluar yang menyangkut kebijakan keuangan terhadap
Anggota.

RAT – Koperasi Sekunder Indomobil Suzuki Int’l Ke XXI Tahun 2020

Prestasi Usaha
a. Sisa Hasil Usaha (SHU)

Berdasarkan laporan rencana dan realisasi anggaran dan pendapatan dan

belanja tahun 2020, diketahui nilai SHU sebelum pajak adalah sebagai berikut;

a. SHU KSISI melampaui target yang ditetapkan pada RAT atau sebesar
210%, dan unit usaha sebesar 149%.
b. Pertumbuhan SHU naik sebesar 52% jika dibandingkan dengan
pencapaian SHU tahun lalu, atau sebesar Rp. 182,773,073,-.

Berikut ini adalah tabel riwayat pencapaian SHU periode 2015-2020

Tah un Pertumbuh an Keterang a

No Target RAT Pencap aian
Kerja (Vs. Thn Lalu) n
- 2015 - 548,809,942 - - - Keterangan
1 2016 518,825,000 298,458,470 65% -250,351,472 -46%
2 2017 385,383,428 373,738,133 97% 75,279,663 25%
3 2018 413,226,082 454,687,647 110% 80,949,514 22%
4 2019 347,225,000 350,207,887 101% -104,479,760 -23%
97,512,571 204,922,024 210% KSISI
5 2020 182,773,073 52%
220,120,982 328,058,936 149% Unit Usaha

RAT – Koperasi Sekunder Indomobil Suzuki Int’l Ke XXI Tahun 2020

 b.Anggaran Pendapatan & Belanja

Pendapatan usaha naik sebesar 28% dibandingkan rencana pada RAT, akan
tetapi biaya dan pengeluaran turut naik sebesar 27%, maka cukup berdampak
terhadap besaran SHU.

No Uraian Rencana Realisasi +/- %

1 Penjua l a n & Penda pa ta n
Catatan:
1.1 Sus u 3,000,000,000 3,430,425,600 430,425,600 14%
a. Revenue tertinggi untuk KSISI diperoleh dari usaha
1.2 Bongka r Mua t 150,000,000 77,624,100 (72,375,900) -48%
1.3 Aks es ori s 1,150,000,000 3,350,948,205 2,200,948,205 191% Susu, Asesoris dan Pendapatan sewa, sedangkan
1.4 Al a t Tul i s Ka ntor 50,000,000 7,604,500 (42,395,500) -85% revenue terendah dari usaha Alat tulis kantor dan
1.5 Penda pa ta n Kredi t Mul ti Guna - 92,902,673 92,902,673 - Bongkar muat.
1.6 Penda pa ta n Ja s a Pi nja ma n 1,150,000,000 704,856,725 (445,143,275) -39% b. Revenue tertinggi di Unit usaha diperoleh dari
1.7 Penda pa ta n Ja s a Apoti k/Oba t 20,000,000 28,343,712 8,343,712 42% Packing labeling, Jasa dan Toko, sedangkan
1.8 Penda pa ta n Sewa 225,000,000 215,670,311 (9,329,689) -4% revenue terendah dari usaha peti kaca.
1.9 Toko 2,400,000,000 2,069,819,301 (330,180,699) -14% c. Revenue rendah kemungkinan disebabkan karena
1.10 Pa cki ng l abel i ng 900,000,000 713,983,100 (186,016,900) -21% dampak melemahnya ekonomi akibat pandemic
1.11 Peti ka ca 150,000,000 50,750,000 (99,250,000) -66%
Covid-19.
1.12 Spa re Pa rt 1,000,000,000 2,286,303,665 1,286,303,665 129%
Tota l 10,195,000,000 13,029,231,892 2,834,231,892 28%

2 Ha rga Pokok Penjua l a n

2.1 Sus u 2,580,000,000 2,964,264,547 384,264,547 15%
2.2 Bongka r Mua t 135,000,000 70,265,950 (64,734,050) -48%
2.3 Aks es ori s 980,000,000 3,075,972,733 2,095,972,733 214%
2.4 Al a t Tul i s Ka ntor 47,500,000 7,034,163 (40,465,837) -85%
2.5 Kre di t Mul ti Guna - - - -
2.6 Jas a Pi nja ma n 130,000,000 84,967,500 (45,032,500) -35%
2.7 Toko 2,160,000,000 1,760,393,837 (399,606,163) -19%
2.8 Pa cki ng l abel i ng 180,000,000 13,915,260 (166,084,740) -92%
2.9 Peti ka ca 127,500,000 36,850,000 (90,650,000) -71%
2.10 Spa re Pa rt 875,000,000 2,021,888,125 1,146,888,125 131%
2.11 Bi a ya 2,662,366,447 2,460,698,817 (201,667,630) -8%
Tota l 9,877,366,447 12,496,250,932 2,618,884,485 27%

3 SHU Sebel um Pa ja k 317,633,553 532,980,960 215,347,407 68%

RAT – Koperasi Sekunder Indomobil Suzuki Int’l Ke XXI Tahun 2020

2.Pelayanan Anggota

Merujuk pada penjelasan Undang Undang Koperasi No.25 tahun 1992 pasal 15,
dimana koperasi Sekunder beranggotakan Koperasi Primer berdasarkan kesamaan
kepentingan dan tujuan efisiensi, maka pengawas menilai bahwa peran KKISI saat ini
masih perlu ditingkatkan agar tujuan efisensi bagi KKISI sebagai anggota dapat
tercapai. Diantara upaya yang bisa dilakukan adalah sebagai berikut :

Realisasi
a. Membantu mencari supplier besar untuk kebutuhan pokok KKISI dengan harga
Jumlah
yang kompetitif (Jika demand dan volume transaksi besar, maka supplier besar
No Bidang Rencan Terlak
akan tertarik bekerjasama dengan harga yang lebih kompetitif). a   Tidak Terlaksana
sana
b. Mendorong peningkatan pengembangan sumber daya manusia di lingkungan
KKISI dalam menghadapi tantangan ekonomi berbasis online system. 1 Perdagangan & 3 3   -  
c. Memfasilitasi komunikasi secara rutin antar KKISI untuk mengidentifikasi masalah Jasa
yang dihadapi dan mencari solusi-solusi alternatif untuk penyelesaiannya.
2 Sekretaris & 2 1   1 Training untuk pengurus,
d. Memfasilitasi komunikasi secara rutin antara KKISI dengan Manajemen
Organisasi anggota dan karyawan
Perusahaan dimasing-masing lokasi, untuk memahami ekspektasi dari masing- koperasi minimal 1 tahun
masing pihak. sekali
*2018&2019 tidak
terlaksana
3.Realisasi Rencana Kerja

Penilaian realisasi rencana kerja dirasakan belum optimal, disebabkan oleh hal 3 Keuangan 2 2   - Aplikasi keuangan
sebagai berikut; disempurnakan dengan
a. 1 rencana kerja yang belum terlaksana di bidang Sekretaris & Organisasi perbaikan
adalah pelaksanaan Training/Seminar untuk peningkatan kompetensi SDM
Jumlah 7 6   1  
Pengurus, Anggota dan Karyawan minimal 1x/Tahun.
b. Rencana yang tidak terealisasi tersebut adalah amanat RAT 2018 & 2019. % 100% 86%   14%
c. Pengurus perlu melakukan evaluasi kembali rencana kerja yang tidak bisa
dilaksanakan dan melakukan antisipasi ditahun berikutnya.

RAT – Koperasi Sekunder Indomobil Suzuki Int’l Ke XXI Tahun 2020

IV.Kesimpulan & Saran

Berdasarkan hasil pengawasan diatas dan untuk perbaikan kedepan, maka dapat kami
berikan kesimpulan dan rekomendasi sebagai berikut :
1. Pengurus diminta memperhatikan catatan-catatan yang telah dijelaskan diatas, dan
menindak lanjuti pada tahun kerja 2021;
2. Walaupun situasi dan kondisi serta tantangan usaha yang berat ditengah pandemi,
Pengurus masih bisa menumbuhkan keuntungan yang melebihi target;
3. Respon Pengurus terhadap permintaan Pengawas untuk melakukan review realisasi
RAPB di semester-1 telah dilakukan dengan baik;
4. Hasil Audit Keuangan dinilai WAJAR, perlu dirawat dan dipertahankan tata kelola
keuangan serta memaksimalkan penggunaan aplikasi keuangan;
5. Nilai SHU 2020 yang dicapai tumbuh (52%) dibanding tahun sebelumnya.
6. Pendapatan yang naik perlu diiringi dengan penekanan pengeluaran secara maksimal;
7. Tingkatkan kecepatan laporan baik itu bulanan, triwulan, semester, maupun tahunan.
Sehingga pengurus dan pengawas dapat melakukan analisa dan mengambil langkah
antisipasi lebih dini jika terjadi anomali;
8. Pengurus diminta memberikan tembusan kepada pengawas seluruh surat
pengumuman dan surat keluar yang menyangkut kebijakan keuangan terhadap
Anggota;
9. Perlu peningkatan fungsi koordinatif terhadap KKISI selaku anggotanya;
10. Rencana kerja Training/Seminar belum terealisasi, Pengurus perlu memikirkan cara
pelaksanaan yang disesuaikan dengan situasi Pandemi (online Training /Seminar).

RAT – Koperasi Sekunder Indomobil Suzuki Int’l Ke XXI Tahun 2020

 RAT – Koperasi Sekunder Indomobil Suzuki Int’l Ke XXI Tahun 2020

V.Penutup

Tanggung jawab keberhasilan Koperasi dalam peningkatan laba dan perluasan

manfaat, tentu saja bukan hanya kita serahkan kepada pengurus dan pengawas saja, namun
ada kontribusi tanggung jawab dari seluruh komponen dengan tingkatan berbeda.
Akhirnya kami menyeru kepada semua pihak, Yuk kita semua terlibat, berkontribusi
agar laba meningkat dan manfaat di dapat.

Bekasi, 27 Maret 2021

Atas nama

PENGAWAS KSISI,

DATA PURA
Ketua

RAT – Koperasi Sekunder Indomobil Suzuki Int’l Ke XXI Tahun 2020

 PEMAPARAN RENCANA KERJA,
PENDAPATAN DAN BELANJA TAHUN
2020 SEKALIGUS PENGESAHANNYA.

RAT – Koperasi Sekunder Indomobil Suzuki Int’l Ke XXI Tahun 2020

 REALISASI RENCANA KERJA TAHUN BUKU 2020

RENCANA KERJA TAHUN 2020 REALISASI TAHUN 2020

RENCANA AKTIVITAS TARGET REALISASI PENCAPAIAN PENJELASAN

BIDANG PERDAGANGAN & JASA        

Pembuatan rak, troli, palet
1. Profit -/+ 5% Terlaksana Profit -/+ 30%
dll  
Meningkatkan
Pengadaan Timbangan
1. usaha jasa 2. Tidak terencana Terlaksana Profit -/+ 8%
Spare Part  
service
Pengadaan Lift Barang
3. Tidak terencana Terlaksana Profit -/+ 7%
Spare Part  

Kerjasama Sehjahtera
Mencari alternatif
1. dengan minimal Terlaksana 1 Company Niaga
konsumen diluar Suzuki
1 Company Mobilindo
Menjaga KMG
2. tetap berjalan Dua Sumber
optimal pendanaan Adanya stop
Mencari sumber dengan bunga Bank Danamon Pendapatan pinjaman dari
2.
pendanaan (Bank) kompetitif Syariah turun Bank (masa
(minimal 12 % Covid)
efektif)

Penambahan
Penjualan Membuka Outlet di Tambun Penjualan Rp. pendapatan
Penjualan Rp.
3 Spare Part 1. Spare Part dan 100.000.000,- Terlaksana penjualan dari
2M
Suzuki Pulogadung per bulan penjualan
online

RAT – Koperasi Sekunder Indomobil Suzuki Int’l Ke XXI Tahun 2020

BIDANG SEKRETARIS DAN BIDANG
ORGANISASI        

Supervisi & Komunikasi

Konsolidasi mengenai Pertemuan
1. dengan KKISI / 1. jalannya usaha minimal 3 Bulan Terlaksana  
Anggota dan koperasi dan sekali
Karyawan pelaporan
 

Ada kegiatan
Meningkatkan
training untuk
kompentensi Mengadakan Situasi Pandemi
pengurus, anggota Tidak
2. SDM pengurus 1. Training atau Covid (tidak
dan karyawan terlaksana
koperasi & seminar berkumpul)
koperasi minimal 1
Anggotanya
tahun sekali
 

KEUANGAN            

Perincian
Membuat pendukung
Golive bulan Belum Penambahan
1. Aplikasi Laporan 1. Laporan Terlaksana
September 2020 sepenuhnya aplikasi
Keuangan Keuangan
melalui system

 
Mempertahanka Melakukan
n laporan pencatatan Opini wajar tanpa
2. 1. Terlaksana
keuangan yang sesuai dengan pengecualian
akuntabel SAP Indonesia
 

RAT – Koperasi Sekunder Indomobil Suzuki Int’l Ke XXI Tahun 2020

 RENCANA ANGGARAN PENDAPATAN DAN BELANJA TAHUN 2020
DIBANDINGKAN DENGAN REALISASI JANUARI SAMPAI DENGAN DESEMBER 2020

RENCANA TAHUN 2020 REALISASI TAHUN 2020 SURPLUS ( MINUS )

KSISI UNIT USAHA TOTAL KSISI UNIT USAHA TOTAL KSISI % UNIT USAHA % TOTAL %
PENJUALAN DAN PENDAPATAN
Susu 3.000.000.000 - 3.000.000.000 3.430.425.600 - 3.430.425.600 430.425.600 14,35% - - 430.425.600 14,35%
Bongkar Muat 150.000.000 - 150.000.000 77.624.100 - 77.624.100 (72.375.900) -48,25% - - (72.375.900) -48,25%
Aksesoris 550.000.000 600.000.000 1.150.000.000 1.888.183.000 1.462.765.205 3.350.948.205 1.338.183.000 243,31% 862.765.205 143,79% 2.200.948.205 191,39%
Alat Tulis Kantor 50.000.000 - 50.000.000 7.604.500 - 7.604.500 (42.395.500) -84,79% - - (42.395.500) -84,79%
Pendapatan Kredit Multi Guna - - - 34.425.295 58.477.378 92.902.673 34.425.295 58.477.378 92.902.673
Pendapatan Jasa Pinjaman 300.000.000 850.000.000 1.150.000.000 59.677.654 645.179.071 704.856.725 (240.322.346) -80,11% (204.820.929) -24,10% (445.143.275) -38,71%
Pendapatan Jasa Apotik/Obat 20.000.000 - 20.000.000 28.343.712 - 28.343.712 8.343.712 41,72% - - 8.343.712 41,72%
Pendapatan Sewa 210.000.000 15.000.000 225.000.000 187.204.129 28.466.182 215.670.311 (22.795.871) -10,86% 13.466.182 89,77% (9.329.689) -4,15%
Toko 2.400.000.000 2.400.000.000 - 2.069.819.301 2.069.819.301 - (330.180.699) -13,76% (330.180.699) -13,76%
Packing labeling 900.000.000 900.000.000 - 713.983.100 713.983.100 - (186.016.900) -20,67% (186.016.900) -20,67%
Peti kaca 150.000.000 150.000.000 - 50.750.000 50.750.000 - (99.250.000) -66,17% (99.250.000) -66,17%
Spare Part 1.000.000.000 1.000.000.000 - 2.286.303.665 2.286.303.665 - 1.286.303.665 128,63% 1.286.303.665 128,63%

TOTAL PENJUALAN DAN PENDAPATAN 4.280.000.000 5.915.000.000 10.195.000.000 5.713.487.990 7.315.743.902 13.029.231.892 1.433.487.990 33,49% 1.400.743.902 23,68% 2.834.231.892 27,80%

BIAYA DAN PENGELUARAN

Susu 2.580.000.000 - 2.580.000.000 2.964.264.547 - 2.964.264.547 384.264.547 14,89% - - 384.264.547 14,89%
Bongkar Muat 135.000.000 - 135.000.000 70.265.950 - 70.265.950 (64.734.050) -47,95% - - (64.734.050) -47,95%
Aksesoris 440.000.000 540.000.000 980.000.000 1.708.252.115 1.367.720.618 3.075.972.733 1.268.252.115 288,24% 827.720.618 153,28% 2.095.972.733 213,87%
Alat Tulis Kantor 47.500.000 - 47.500.000 7.034.163 - 7.034.163 (40.465.837) -85,19% - - (40.465.837) -85,19%
Kredit Multi Guna - - - - - - - - - - -
Jasa Pinjaman - 130.000.000 130.000.000 - 84.967.500 84.967.500 - (45.032.500) -34,64% (45.032.500) -34,64%
Toko - 2.160.000.000 2.160.000.000 - 1.760.393.837 1.760.393.837 - (399.606.163) -18,50% (399.606.163) -18,50%
Packing labeling - 180.000.000 180.000.000 - 13.915.260 13.915.260 - (166.084.740) -92,27% (166.084.740) -92,27%
Peti kaca - 127.500.000 127.500.000 - 36.850.000 36.850.000 - (90.650.000) -71,10% (90.650.000) -71,10%
Spare Part - 875.000.000 875.000.000 - 2.021.888.125 2.021.888.125 - 1.146.888.125 131,07% 1.146.888.125 131,07%
Biaya 979.987.429 1.682.379.018 2.662.366.447 758.749.191 1.701.949.626 2.460.698.817 (221.238.238) -22,58% 19.570.608 1,16% (201.667.630) -7,57%

TOTAL BIAYA DAN PENGELUARAN 4.182.487.429 5.694.879.018 9.877.366.447 5.508.565.966 6.987.684.966 12.496.250.932 1.326.078.537 31,71% 1.292.805.948 22,70% 2.618.884.485 26,51%

SISA HASIL USAHA sebelum pajak 97.512.571 220.120.982 317.633.553 204.922.024 328.058.936 532.980.960 107.409.453 110,15% 107.937.954 49,04% 215.347.408 67,80%

Pajak Penghasilan 18.639.296 42.075.602 60.714.898 27.647.520 63.964.973 91.612.493 9.008.224 48,33% 21.889.371 52,02% 30.897.595 50,89%

SISA HASIL USAHA setelah pajak 78.873.275 178.045.380 256.918.655 177.274.504 264.093.963 441.368.467 98.401.229 124,76% 86.048.583 48,33% 184.449.813 71,79%

RAT – Koperasi Sekunder Indomobil Suzuki Int’l Ke XXI Tahun 2020

 RENCANA KERJA TAHUN 2021

RENCANA KERJA KSISI & UNIT USAHA TAHUN 2021

RENCANA AKTIVITAS TARGET
BIDANG PERDAGANGAN & JASA
Meningkatkan usaha jasa
1. 1. Pembuatan rak, troli, palet dll Profit -/+ 5%
service

1. Mengadakan kerjasama dengan payrol diluar Company Suzuki Minimal 1 Company

Menjaga KMG tetap
2.
berjalan optimal
6 bulan ke depan sudah
2. Mengadakan pendekatan dengan pihak Bank hal stop pinjaman
dibuka kembali
1. Kerjasama buka Outlet dengan Rekanan & mencari tempat usaha
Meningkatkan Penjualan Penjualan Rp.
3.
Spare Part Suzuki 150.000.000,- per bulan
2. Meningkatkan pelayanan penjualan Online Spare Part

Membuka Bengkel Speda

4. 1. Mengadakan pertemuan dengan Dealer & mencari tempat usaha Triwulan ke 3
Motor Suzuki / Umum

BIDANG SEKRETARIS DAN BIDANG ORGANISASI

Supervisi & Konsolidasi
Pertemuan minimal 3
1. dengan KKISI / Anggota 1. Komunikasi mengenai jalannya usaha koperasi dan pelaporan
Bulan sekali
dan Karyawan

Meningkatkan Ada kegiatan training

kompentensi SDM untuk pengurus, anggota
2. 1. Mengadakan Training atau seminar
pengurus koperasi & dan karyawan koperasi
Anggotanya minimal 1 tahun sekali
Supervisi dengan Koperasi Pertemuan minimal 3
3 1. Mengadakan meeting Koordinasi
SIS Bulan sekali
KEUANGAN
Membuat Aplikasi Laporan
1. 1. Perincian pendukung Laporan Keuangan melalui system Golive bulan Juni 2021
Keuangan
Mempertahankan laporan Opini wajar tanpa
2. 1. Melakukan pencatatan sesuai dengan SAP Indonesia
keuangan yang akuntabel pengecualian

RAT – Koperasi Sekunder Indomobil Suzuki Int’l Ke XXI Tahun 2020

 RENCANA ANGGARAN PENDAPATAN DAN BELANJA TAHUN 2021
KSISI UNIT USAHA TOTAL

PENJUALAN DAN PENDAPATAN

Sus u 3.000.000.000 - 3.000.000.000
Bongkar Muat 75.000.000 - 75.000.000
Aks es oris 500.000.000 800.000.000 1.300.000.000
Alat Tulis Kantor 10.000.000 - 10.000.000
Pendapatan Kredit Multi Guna - - -
Pendapatan Jas a Pinjam an 100.000.000 800.000.000 900.000.000
Pendapatan Jas a Apotik/Obat 25.000.000 - 25.000.000
Pendapatan Sewa 200.000.000 60.000.000 260.000.000
Toko 1.920.000.000 1.920.000.000
Packing labeling 700.000.000 700.000.000
Peti kaca 50.000.000 50.000.000
Spare Part 2.400.000.000 2.400.000.000

TOTAL PENJUALAN DAN PENDAPATAN 3.910.000.000 6.730.000.000 10.640.000.000

BIAYA DAN PENGELUARAN

Sus u 2.600.000.000 - 2.600.000.000
Bongkar Muat 68.000.000 - 68.000.000
Aks es oris 450.000.000 748.019.225 1.198.019.225
Alat Tulis Kantor 9.250.001 - 9.250.001
Kredit Multi Guna - - -
Jas a Pinjam an - 120.000.000 120.000.000
Toko - 1.632.971.615 1.632.971.615
Packing labeling - 20.000.000 20.000.000
Peti kaca - 40.000.000 40.000.000
Spare Part - 2.100.000.000 2.100.000.000
Biaya 724.818.763 1.625.840.341 2.350.659.104

TOTAL BIAYA DAN PENGELUARAN 3.852.068.764 6.286.831.181 10.138.899.945

SISA HASIL USAHA sebelum pajak 57.931.236 443.168.819 501.100.055

Pajak Penghas ilan 7.815.924 86.409.118 94.225.042

SISA HASIL USAHA setelah pajak 50.115.312 356.759.701 406.875.013

RAT – Koperasi Sekunder Indomobil Suzuki Int’l Ke XXI Tahun 2020

TERIMAKASIH